客户关系管理知识点总结

客户关系管理知识点总结

客户关系管理知识点总结

涵义：1CRM三个层次的涵义①是一种管理思想②是一种新兴管理机制，旨

在改善企业与客户之间的关系，主要集中在市场营销、销售实现、客户服务和决

策分析等领域③CRM系统是一套人交互系统，需要一个有效的CRM解决方案的支

撑2是一种以客户为中心的经营策略，它以信息技术为手段，通过对相关业务流

程的重新设计及相关工作流程的重新组合，以完善的客户服务和深入的客户分析

来满足客户的个性化需求，提高客户满意度和忠诚度，从而保证客户终生价值和

企业利润增长“双赢”策略的实现。

理念与核心思想：1客户让渡价值是建立高质量客户关系的基础2重视客户

的个性化特征，实现一对一营销3不断提高客户满意度和忠诚度4客户关系贯穿

于市场营销的全过程。

作用：1CRM对企业的作用①营销智能②销售自动化③提高效率2CRM对客户

的作用①节约购买成本②满足潜在需求③接受无微不至的服务

功能：1对销售、营销和客户服务三部分业务流程的信息化2与客户进行沟

通所需要的手段（如电话、传真、网络、Email等）的集成和自动化处理3对上面

两部分功能所积累下的信息进行的加工处理，产生客户智能，为企业的战略战术

的决策作支持。

分类：运营性、协作型、分析性CRM。

管理：对资源的控制和有效分配，以实现特定管理单位所确定的目标。客户

关系生命周期：与客户的关系所能维持的时间。

客户生命周期管理：以企业生产能力为基础，识别目标客户，围绕目标客户

关系的建立、发展、成熟（稳定）和衰退这一全生命过程

客户生命周期管理意义：根据客户关系所处的不同生命阶段，采用相应的市

场营销组合策略，对目标客户资源进行动态管理，以实现企业和客户长期的价值

互动，最大化长期互动关系的效用，达到双赢目的。

交叉销售：借助CRM来发现现有客户的多种需求，并为满足他们的需求而销

售多种不同服务或产品的一种新兴销售方式，是努力增加客户使用同一家公司的

产品或服务的销售方法。

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客户资产：企业当前客户与潜在客户的货币价值潜力，即在某一计划期内，

企业现有的与潜在的客户在忠诚于企业的时间里，所产生利益的折现价值之和。

价值资产：客户对某个品牌的产品和服务效用的客观评价。

品牌资产：客户对品牌的主观评价，是超出客观感知价值的部分。关系资产:

客户偏爱某一品牌的产品和服务的倾向。

客户终身价值：客户在未来所有周期内对企业利润的贡献总和。

客户盈利性：在特定时期内维持特定的客户关系所能给企业带来的利润。

数据库营销系统包括以下子系统：1客户信息服务CIS2直接相应营销DRM3

计算机辅助销售CASSo客户战略的内容：1客户理解2客户竞争4客户管理能力

3客户吸引力

培育客户忠诚对企业的影响：1经济效益2客户的信息价值3客户的附加价

值口碑效应：忠诚的客户通过向潜在客户进行口头推荐为企业带来新的生意。客

户满意：是指客户通过对一个产品或服务的可感知的效果与他期望值相比较后，

所形成的愉悦或失望的感觉状态。客户满意度：是可感知效果和期望值之间的变

异函数。如果可感知效果低于期望值，客户就会不满意；如果可感知效果与期望

值相匹配的话，客户就满意；如果可感知效果超过期望，客户就会高度满意。

行为意义上的客户满意度：是客户在历次购买活动中逐渐积累起来的连续的

状态，是一种经过长期沉淀而形成的情感诉求，它是一种不仅仅限于“满意”和

“不满意”两种状态的总体感觉。

经济意义上的客户满意度：口碑相关曲线”表明，企业的顾客服务处于一般

水平时，顾客的反应不大；一旦其服务质量提高或降低一定限度，顾客的赞誉或

抱怨将呈指数增加。

构成客户满意度催动力的主要因素有：1产品的自身特点2分销地点和分销

渠道3价位因素4员工的服务态度5企业的服务理念6企业的公众形象和促销手

段.

提高客户满意度：一切从客户出发、从小事上关心客户、降低客户满意度的

期望值。客户感知价值：客户的感知利得与感知利失之间的权衡。

客户忠诚：客户在较长的一段时间内对企业产品或服务保持的选择偏好与重

复性购买。客户忠诚度：就是用来衡量客户忠诚的一个数量指标。

2

建立维持客户忠诚：1优先礼遇2有幸回馈3共同价值观4提高转移成本

提高客户忠诚度：1从思想上认识到客户的重要性2赢得高级管理人员的支

持3赢得企业员工的忠诚4赢得客户的满意和信赖客户忠诚的测量标准：1认知

忠诚①客户在购买决策中首先想到本企业产品和服务的可能性②客户在众多的

产品和服务中首先选择本企业产品和服务的可能性③客户可以承受的产品和服

务的价格浮动范围④与竞争对手企业相比较，客户偏爱本企业的程度2情感忠诚

①客户对企业产品和服务存有的积极情绪②客户对企业产品和服务存有的消极

情绪3意向忠诚①客户与企业保持关系的意愿和客户的行为意愿4行为忠诚①购

买量的多寡②购买频率③第一次消费与最近一次消费的时间。

测量客户行为忠诚的方法:①购买份额SOP②访问份额SOV③荷包份额SOW④

基于客户盈利性的以前的客户价值PCV⑤购买的经常性、频率和金额RFM模型

客户忠诚的形成过程：1认知阶段2认可阶段3生偏好阶段4客户忠诚的形

成阶段

客户流失的原因：1价格2不适3缺少主要性能4消极的服务接触5对服务

的回答不足6竞争对手的行动7伦理道德问题8其他非自愿的原因客户对企业的

不满是造成其流失的最大原因。“一对一营销”：就是企业根据客户的特殊需求

来相应调整自己的经营行为，它要求企业与每一个客户建立一种学习型关系。

实施步骤：1客户识别2客户差异分析3保持与客户积极、良好接触4确定

个性化产品或服务

细分：是指将一个大消费群体划分成一个个细分群的过程，同属一个细分群

的消费者彼此相似，而隶属于不同细分群的消费者是视为不同的。

客户细分：通过细分可以对不同的客户提供有针对性的服务，从而为企业带

来更大的效益。客户分析：1行为分组2客户理解3组间交叉分析20/80原则。

客户抱怨的原因：1客户期望①“海口”承诺与过度销售②隐匿信息2产品

或服务质量①产品本身存在问题，质量没有达到规定标准②包装存在问题导致产

品损坏③存在小瑕疵④客户没有按照操作说明进行操作而导致故障3服务人员

的态度或行为①企业服务人员的服务态度差②缺乏正确的推销方式和耐心③缺

乏专业知识④过度推销过分夸大产品与服务的好处。

客户抱怨的处理：1忠实客户的抱怨2分析客户抱怨原因3正确及时地解决

3

问题4建立抱怨处理体系

客户关系管理考试重点总结

客户关系管理（填空、名词解释、简答题、论述题）

市场营销一班华南理工大学广州学院1、客户关系管理的产生原因：客户资

源价值的重视（管理理念的更新）；客户价值实现过程需求的拉动；信息技术的

推动

（客户资源对企业的价值:成本领先优势和规模优势；市场价值和品牌优势；

信息价值；网络化价值）

2、客户关系管理的内涵（填空）：理念、技术、实施。其中，理念是CRM

成功的关键，它是CRM实施应用的基础和土壤；信息系统、IT技术是CRM成功

实施的手段和方法；实施是决定CRM成功与否、效果如何的直接因素。3、客户

关系管理系统的类型（填空）a.按目标客户分类

以全球企业或者大型企业为目标客户的企业级CRM；以200人以上、跨地区

经营的企业为目标客户的中端CRM；以200人以下企业为目标客户的中小企业

CRMo

b.按应用集成度分类：CRM专项应用、CRM整合应用、CRM企业集成应用c.

按系统功能分类：操作型CRM、合作型CRM、分析型CRM

4、IDIC模型：识别客户（Identify）、差异分析（Differentiate）、保持

互动（Interactive）»定制营销（Customize）

5、关系营销定义：是指从系统、整体的观点出发，对企业生产经营活动中

涉及的各种关系加以整合、利用，来构建一个和谐的关系网，并以此为基础展开

的营销活动。（掌握）6、关系营销的本质特征：（1）双向沟通（2）合作（3）

双赢（4）亲密（5）控制。7、关系阶梯是在发展长期客户关系的过程中有几

个明显的阶段：a.潜在客户：即可能的客户，也就是目标市场。

b.客户：传统的市场营销倾向于把重点放在怎样使个人或组织转化为“客

户”上面。但在关系营销模式中，客户只与我们进行一次或者不定期的业务往来。

c.主顾将会与我们进行多次业务往来，但是可能对我们的公司持中立甚至否

定的态度。d.宣传者：支持者愿意与我们有联系，能积极向别人推荐宣传我们。

这时关系的力量变得明朗起来。

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e.合作伙伴：与企业一起进一步寻找办法以便使双方从关系中获益。在这种

状态下，客户会成为企业忠实的奶牛，而且会借此进一步扩大企业的客户群体。

8、消费者与顾客、客户的含义（掌握）

a.消费者是指在一定条件下为自身生产而消费各种产品和服务的个人，是指

占用和使用生活消费品和生活服务品的个人和家庭。

b.顾客，从广义的角度，凡是接受或者可能接受任何组织、个人提供的产品

和服务的购买者都可以称为顾客。首先顾客不仅指个体，同时也包括了企业、政

府、非公益性团体等组织。顾客包括了现实顾客和潜在顾客：现实顾客是指对企

业或者个人的产品或者服务有需求、并且与企业或者个人直接发生交易关系的组

织或者个人。

潜在顾客是指对企业或者个人的产品或者服务有需求而没有购买能力、或者

是有购买能力但是因为种种原因无法与企业或者个人发生交易的组织或者个人。

从狭义的角度，顾客即广义概念中的现实顾客.

内部顾客是从企业内部部门的角度出发，把其他部门看作是自己部门的顾

客。

外部顾客则是从企业整体的角度出发，把企业外部的、与本企业有产品、服

务交易关系的组织或者个体看作顾客。

c.客户，广义上指企业提供产品和服务的对象，即：来自企业外部的、和企

业发生交互行为的组织或者个体。在CRM中客户指的是和企业发生交互行为的客

户，也就是“外部”客户。9、客户生命周期：是指从一个客户开始对企业进行

了解或者企业欲对某一客户进行开发开始，直到客户与企业的业务关系完全终止

且与之相关的事宜完全处理完毕的这段时间（掌握）一般而言，客户生命周期可

分为潜在获取期、客户成长期、客户成熟期、客户衰退期、客户终止期五个阶段。

10、客户识别，就是通过一系列技术手段，根据大量的客户特征、需求信息

等，找出哪些是企业的潜在客户，客户的需求是什么，哪些客户最有价值等等，

并以这些客户作为客户关系管理对象。主要体现在客户保持和获取两个方面。

目的，在于当每一次我们与客户联系的时候，能够认出每一个客户，然后把

那些不同的数据、不同特征连接起来，构成我们对每一个具体客户的完整印象。

11、客户识别过程（简答题）1、定义客户信息

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2、收集客户信息（渠道：直接渠道：与客户的直接交谈或者调研、在营销

活动中收集客户信息、通过售后服务获得客户信息、通过网站来收集客户信息；

间接渠道通：过公开出版物；购买专业咨询公司的报告；方法：人员访谈、观察、

问卷调查、其他方法一投诉、俱乐部、购买）

3、整合、管理客户信息（利用数据仓库整合、管理信息包括如下步骤：信

息的清洗、整理。客户信息录入。客户信息的分析与整理）

4、更新客户信息（信息更新的及时性、抓住关键信息及时分析信息、时淘

汰无用资料）5、客户信息安全

12、客户区分的意义：帕累托的二八法则：80%的结果源于20%的原因（重

要启示便是：避免将时间花在琐碎的多数问题上，因为就算你花了80%的时间，

你也只能取得20%的成效：你应该将时间花于重要的少数问题上，因为掌握了这

些重要的少数问题，你只花20%的时间，即可取得80%的成效。）

13、客户价值：客户为企业带来的利润与销售额，及客户为企业的生存和发

展做出的贡献。（掌握）

14、区分客户价值的方法（掌握）①.ABC分析法，基于二八法则

②RFM分析法：根据客户购买间隔、购买频率和购买金额来计算客户价值的

一种方法。（适用于生产多种商品的企业，可以提高客户交易次数）Recency最

近一次购买指客户上一次购买距离现在的时间。Frequency消费频率顾客在限定

的期间内所购买的次数。Monetary购买金额客户在一定的时间内购买企业产品

的总额

③CLV分析法:指客户生命周期价值，指客户在与企业的整个生命周期内为

企业创造的价值。（客户未来价值、客户当前价值）

广义的CLV指的是企业在与某客户保持买卖关系的全过程中从该客户处所

获得的全部利润的现值。

CLV分成两个部分：一是历史利润，即到目前为止客户为企业创造的利润总

现值；二是未来利润，即客户在将来可能为企业带来的利润流的总现值。

企业真正关注的是客户未来利润，因此狭义的CLV仅指客户未来利润。分类：

⑴贵宾型客户：也被称为最有价值客户（MVC）,业务的核心。⑵改进型客户：也

被称为最具成长性客户（MGC）,着重培养的客户。

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⑶维持型客户：也被称为普通客户，是指那些有一定价值但数额较小的客户。

⑷放弃型客户：也被称为负值客户（Below-Zero）：那些可能根本无法为企

业带来足以平衡相关服务费用的利润。

三种区分客户价值方法的比较

ABC分析法RFM分析法CLV分析法应用的难易程度中等容易难低高操作成本

中等判断客户价值的准确性中等低高15、客户区分过程（掌握）

⑴确定区分客户的基础（选定区分客户的依据）⑵区分不同的客户（依据标

准区分类别）

⑶分析不同客户的特点（同类客户共性，不同客户差异）16、客户互动：企

业与客户之间进行信息的交流与交换

17、接触点是指企业在为客户提供产品服务过程中与客户进行互动沟通和信

息交流的各种手段、途径、方式等。（接触点管理的重要性一方面体现在企业对

客户的了解完全源于来自于接触点的客户信息，同时客户也是通过接触点直接体

验企业提供产品和服务的水平与质量。）

18、客户互动渠道

⑴人员互动渠道：面对面交流、信函、电子邮件、网站、电话

不同渠道互动能力的比较

⑵非人员互动渠道：媒体、环境、事件19、客户个性化过程

识别客户个性化需求一一分析客户价值差异一一弄清企业的优势与劣势

―根据客户需求、价值及企业现状选择客户一一实施不同的营销模式20、企

业营销模式选择

⑴对于无法为企业带来丰厚的利润，但是又具有个性化需求的客户，企业不

应将其作为目标客户群体，需要放弃。

⑵对于具有相似需求而又无法为企业带来高额回报的客户，企业可以采取大

众营销方式。⑶对有相似需求又能够给企业带来高价值的客户群体，企业可以采

取频次营销的方式。所谓频次营销，是指企业采用一定的手段鼓励客户多次购买

本企业的产品，以提升销量。⑷对能够为企业创造高价值但是有不同需求的客户，

企业应当实施定制营销的方式。所谓定制营销是指企业根据每一个客户的不同需

求，单独设计、生产产品并迅捷交货的营销方式。

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21、规模定制的类型（填空题）

⑴适应性定制：提供标准的产品，客户可以自己改变。如衣服的尺寸。⑵化

妆式定制：对不同客户提供不同产品。如含名字的产品。⑶合作式定制：与客户

交谈确定需求后定制。

⑷透明式定制：为每个客户提供定制产品或服务，不必告诉其定制本身。如

酒店服务。22、客户满意的含义：是客户的一种心理活动，是客户通过对一个产

品或者服务的可感知的效果与其期望值相比较之后形成的感觉状态。

23、影响客户服务满意度的维度（填空题）

（1）可靠性。可靠且正确地提供为客户承诺的服务；

（2）有形性。实体的服务设施、服务人员的仪表外观及提供服务的工具和

作业设备等；（3）响应性。服务人员对客户的要求与问题能快速服务及处理，还

包括为客户服务的意愿和敏捷程度；

（4）安全性。服务人员具有执行服务所需的专业知识和技能，并能获得客

户信赖；（5）关怀性。企业能特别注意与关心客户个别性的需求24、客户忠诚

的含义

行为角度：将客户忠诚定义为客户对产品或者服务所承诺的一种重复购买的

行为态度角度：对产品或者服务的一种偏好和依赖

25、客户忠诚的类型（根据客户重复购买行为产生的原因）

垄断忠诚、惰性忠诚、方便忠诚、价格忠诚、激励忠诚、超值忠诚

26、客户流失：在激烈的市场竞争中，即使是满意的客户，也有可能随时“背

叛”你，而“投靠”你的竞争对手。所以，绝不能满足于能够吸引多少客户，更

重要的是能够留住多少客户。

27、客户流失的分类（填空题，知道）⑴主动客户流失

现在的用户最关心的已经不是单纯的产品和服务的价格了，而是相应的产品

和服务是否能够满足他们的需求。不能充分理解供应商所提供的产品和服务的特

性；没有被告知企业新的产品和服务。

原因：①自然流失：这种类型的客户流失不是人为因素造成的，比如客户的

搬迁和死亡等。自然流失所占的比例很小。

②竞争流失：由于企业竞争对手的影响而造成的流失称为竞争流失。市场上

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的竞争突出表现在价格战和服务战上。

③过失流失：上述两种情况之外的客户流失称为过失流失。（2）被动客户流失：

这些问题的经常发生其实是由于供应商未能有效的监控到那些具有信用风险的

客户，并且没有适时采取措施

原因：①非恶意性被动流失：比较容易避免，而且出现这种情况的可能性本

身就不多。一个有效的避免方法就是为客户提供业务提醒服务。

②报复性被动流失：指客户因对企业的产品和服务不满而实施的流失行为。

企业必须及时妥善地处理客户的抱怨和投诉。

③恶意被动流失：一般是由于客户的信用度低或客户故意诈骗等原因导致

的。对此类客户没有保留的必要

28、客户保持的方法（掌握）

⑴注重质量：长期稳定的产品质量是保持客户的根本。

⑵优质服务：在激烈的市场竞争中，服务与产品质量、价格、交货期等共同

构成企业的竞争优势。

⑶品牌形象：客户品牌忠诚的建立，取决于企业的产品在客户心目中的形象，

只有让客户对企业有深刻的印象和强烈的好感，他们才会成为企业品牌的忠诚

者。

⑷价格优惠：价格优惠不仅体现在低价格上，更重要的是能向客户提供他们

所认同的价值。⑸感情投资：一旦与客户建立了业务关系，就要积极寻找商品之

外的关系，用这种关系来强化商品交易关系。

29、数据挖掘是一个利用各种分析工具在海量数据中发现模型和数据间关系

的过程，这些模型和数据间关系可以用来做出预测。

30、（论述题客户关系管理能力）

⑴含义：企业以实施客户关系管理为导向，在经营活动中配置、开发和整合

企业内外的各种资源，主动利用、分析和管理客户信息，迅速满足客户个性化需

求，从而建立、发展和提升客户关系，形成竞争优势的知识和技能的集合。⑵客

户关系管理能力的构成①客户洞察能力

企业通过各种行为特征识别客户和分析客户偏好和行为习惯并从中得到有

价值的决策信息的能力。

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企业的客户洞察能力受到数据资源、数据分析能力和对分析结果的理解力的

影响。②创造和传递客户价值的能力

客户价值，是指客户在购买和消费过程中所得到的全部利益。

创造价值就是生产产品和提供服务，而传递价值则是尽可能为客户提供购买

和使用便利，同时传递产品及企业的信息，与客户进行良好的沟通。③管理客户

关系生命周期的能力

与目标客户发展和保持良好的关系的能力。企业应当具备与客户充分交流的

能力，追踪客户的能力，还应当根据交流和追踪的结果针对不同客户提供个性化、

情感化的服务的能力。⑶影响客户关系管理能力的因素影响因素信息技术影响方

式使相关流程实现优化和自动化，提高效率;提供多种方式与客户随时随地交流;

实现客户信息共享高层领导制定合理的客户关系管理能力发展目标；协调企业的

各个部门；提供足够的财务支持企业文化使企业员工建立起以客户为中心的价值

取向；激励员工为提升客户关系不断创新；树立形象，吸引更多的潜在客户人力

资源员工是否具有以客户为中心的价值观并用其指导实际行动直接影响客户的

购买欲望；员工的知识结构和服务技巧影响企业为客户服务的情感化和个性化水

平；企业员工的全局观影响最终的客户价值组织设计企业的集权程度影响员工的

积极性和创造性；中间管理层的多少影响信息流动速度和真实性；各部门整合程

度影响为客户服务的效率供应链伙伴通过企业间的协调和资源优化，降低成本，

共享信息，使客户价值最大化⑷客户关系管理能力评价指标①客户洞察能力

市场信息反馈能力：市场信息的反馈速度。

对客户的了解程度：企业根据对客户的了解做出的决策所产生的效果。

客户信息分析能力：处理客户信息速度、准确性和有价值的分析结果与分析

结果总数的比例。黄金客户识别能力：采用了相应的措施之后，企业的黄金客户

份额和销售利润是否有明显的增长。