2023年基金岗位从业资格证考试题（附含答案）

2023年基金岗位从业资格证考试题(附含答案)C在法律上具有独立法人地位的股份投资公司A、基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行B、银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户C基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D、基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定B、任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起D、研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申A、依法撤销C连续2年亏损C具备符合资质的投资管理人员10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是(D)A、无需主动向监管机构提供违法违规线索B、无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C立即向上级部门或者监管机构报告D、应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照(C)的约定，向投资人收取销售费用C基金合同D、基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了(C)管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；出.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活C深刻领会基金职业道德规范A、是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的B、是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的C、持续学习A、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎T+2日之内确认23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是C基金资产净值。C基金资产所有者第10页共37页A、投资风险”B、业绩稳健”C、有保障、高收益”D、感享牛市”第11页共37页C评价的结果应当定期更新33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当(B)。C充分说明基金经理的过往业绩B、分权制约C身份验证35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，A、风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号B、公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的A、内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各C、内部控制可以保证控制目标的实现D、内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的A、授权岗位和执行岗位B、执行岗位和审核岗位C保管岗位和记账岗位D、咨询岗位和审核岗位39.关于会计系统控制，以下A、公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体C公司会计与基金会计不能同时兼任D、不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立40.基金销售的基金宣传推介材料应为(C)。A、基金评价机构制作B、基金销售人员自己制作C基金销售机构统一制作第14页共37页43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提A、如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有A、基金销售机构C基金托管人B、行政处罚具第18页共37页联合交易所开展沪港通试点。57.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。A、除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B、除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格搬份变动比例/(1-股份变动比例)C除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格搬份变动比例/(1+股份变动比例)D、除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格搬份变动比例/(1+股份变动比例)58.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指A、价格变动收益率值第20页共37页C风险回避第21页共37页B、股东背景D、投资管理能力B、授权制度64.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%,赎回当日基金单位净值为第22页共37页C股票基金B、诚信状况C、人员数量C基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则第24页共37页A、1000万，1年B、2000万，3年C、1000万，3年D、2000万，2年C基金份额的认购D、基金份额的赎回B的董事长，当B非公开增发B增第25页共37页A、甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优B、甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基用所管理的基金提高B的股价，使B能够按较高价格增发C、稳定性D安全性76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为(B)。A、风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主B、风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是A、对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的违反基金运作管理办法的规定，该事件所引起的风险属于第30页共37页A.预算赤字B.通货膨胀C.利率89、我国货币基金不得投资于剩余期限高于(B)天的90、影响投资需求的关键因素不包括(D)。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.系统性风险91、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要(C)第31页共37页92、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措I.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资Ⅲ.将部分资产配置于私募股权投资IV.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券93、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是(D)。A.资产负债率B.权益乘数C.负债权益比第32页共37页D.利息倍数94、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%,贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付付银行95、关于β系数，以下表述错误的是(D)。A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大D.β系数是对放弃即期消费的补偿96、UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%,成员国可将此比例提高到(A)。第33页共37页D.30%97、投资政策说明书的内容不包括(A)。A.确定收益B.业绩比较基准C.投资回报率目标D.投资决策流程98、房地产投资信托基金的主要收益来自(D)。A.固定比例的管理费B.佣金C.租金收入D.稳定的股息和证券价格增值99、(C)是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债性的专门产品或服务的初创型企业。A.风险投资战略B.成长权益战略C.并购投资战略D.危机投资战略101、社会保障资金的基本原则为：在保证基金(A)前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性B.风险性、收益性C.安全性、制约性D.风险性、流动性102、下列关于房地产投资的说法中，错误的是(D)。A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.监管审核104、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是A.基金销售机构B.基金托管人C.中国反洗钱检测分析中心D.基金注册登记机构I.票据市场Ⅱ.证券市场Ⅲ.外汇市场IV.黄金市场第36页共37页106、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人C.私募基金的合格投资者累计不得超