全国农信机构第一届职业技能大赛理论备考题库-上（单选题汇总）

PAGEPAGE1全国农信机构第一届职业技能大赛理论备考题库-上（单选题汇总）一、单选题1.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准?（）A、0.08B、0.15DC、0.05D、0.1O答案：C2.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。A、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施B、不需要对客户保密C、属于金融机构内部保密信息D、直接关系到客户洗钱风险分类答案：B3.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银行机构C、银保监会D、中国人民银行答案：D4.诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。A、抗辩权B、支配权C、形成权D、请求权答案：D5.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、二B、一C、三D、四答案：C6.以背书转让票据时，由（）签章。A、被背书人B、背书人C、出票人D、持票人答案：B7.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、书面B、约谈C、口头或书面D、口头答案：A8.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之三B、万分之一C、万分之二D、万分之五答案：D9.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。A、20万B、50万C、100万D、200万答案：C10.甲公司与乙公司签订合同，由甲公司供应木材，乙公司负责加工成家具，后由于甲公司收购木材出现困难，决定将合同所规定的义务转让给丙公司，下列转让行为有效的是（）。A、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司C、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司D、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司答案：C11.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D12.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。A、授权银行B、中国银保监会C、中国人民银行D、国家外汇管理局答案：D13.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对（）承担责任。A、付款人B、出票人C、签发人D、持票人答案：D14.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具的法定有效证件为（）。A、临时身份证B、居民身份证C、学生证D、居民身份证或临时身份证答案：D15.张某于1995年2月1日晚被李某打成重伤。张某向李某提出赔偿请求的最后期限为（）。A、1996年06月01日B、1996年02月01日C、1995年06月01日D、1997年02月01日答案：B16.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为答案：C17.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。A、银保监会B、公安机关C、人民银行D、国务院答案：B18.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、保存B、封存C、保密D、销毁答案：C19.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是（）。A、形成权B、支配权C、抗辩权D、请求权答案：C20.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。A、不得B、允许C、经批准后可以D、可以答案：A21.违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的，应当（）∶A、给予纪律处分B、予以通报批评C、给予行政处罚D、依法追究刑事责任答案：D22.《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。A、三年B、一年C、6个月D、两年答案：B23.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构受到反洗钱处罚B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构接受反洗钱监管答案：C24.客户尽职调查制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、业务经办人C、托管人D、授权委托人答案：A25.直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、10B、15C、30D、5答案：A26.金融机构应当于（）年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查。A、2017B、2018C、2016D、2019答案：B27.下列属于所有权的原始取得方式的为（）。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产答案：C28.以下属于中国人民银行职责的是（）。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：B29.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动（）A、向非银行金融机构和企业投资B、代办保险C、投资于非自用不动产D、从事信托投资和股票业务答案：B30.甲公司和乙公司共同出资购买了一台推土机并出租给丙建筑工程队，后来丙经甲公司和乙公司的同意又转租给丁公司，在租赁合同履行期间，甲公司想转让自己的份额，乙公司、丙建设工程队和丁公司均表示愿意购买，对此（）。A、在同等条件下，由乙优先购买B、在同等条件下，由丙优先购买C、在同等条件下，由甲决定卖给谁D、在同等条件下，由丁优先购买答案：A31.人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A、周B、月C、季度D、年答案：C32.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。A、宗教活动场所日B、社会团体C、实行预算管理的事业单位D、集团公司答案：C33.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?（）A、减少了对反洗钱制度设计的需求B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性D、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性答案：A34.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告?（）A、工商银行总行B、建设银行上海分行陆家嘴支行C、建设银行总行D、工商银行济南分行营业部答案：D35.下列民事行为有效的是（）。A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有答案：B36.（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、人民银行分支行支付结算部门C、银保监局D、地方金融监管局答案：A37.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）A、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万B、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元C、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元D、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元答案：B38.金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。（）A、对B、错答案：A39.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。A、代理接入B、独立接入C、直连接入D、间连接入答案：D40.金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、2022/5/310:00:00B、2022/6/300:00:00C、2022/3/310:00:00D、2022/09/3000:00答案：B41.（）根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、商务部C、中国人民银行D、银监局答案：C42.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、3B、5C、1D、4答案：B43.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置答案：B44.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、5B、10C、3D、7答案：A45.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为C、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为D、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立答案：B46.中国人民银行就（）等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。A、金融监管手段货币政策工具B、货币供应量货币发行基金C、货币供应量利率汇率D、基础货币利率汇率B答案：C47.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、静态、持续B、动态、连续C、动态、持续D、静态、连续答案：C48.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、常规B、应尽C、法定D、反洗钱答案：C49.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该金融机构（）以上工作人员当面予以收缴，加盖“假币”字样的戳记，登记造册。A、一名B、四名C、两名D、三名答案：C50.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明D、联网核审定说明书答案：C51.在地役权法律关系中，下列表述不正确的有（）。A、地役权可以是有偿取得的B、地役权是为需役地设定的C、地役权也可以是无偿取得的D、地役权是为特定人设定的答案：D52.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构总部办理。（）A、对B、错答案：A53.财政部门查询存款时，检查人员应当出示《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四答案：B54.（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、借记卡C、准贷记卡D、信用卡答案：C55.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、现金支取C、转账D、现金存入答案：A56.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、公安部B、工业和信息化部C、国家保密局D、国家密码管理局答案：B57.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、储蓄B、定期C、活期D、定活两便答案：C58.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。A、托收B、现金C、转账D、支付结算答案：C59.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准B、不得办理现金的收付C、办理现金缴存，但不得办理现金支取D、按照约定办理资金的收付答案：C60.甲乙夫妇二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源，工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是（）。A、己B、乙C、戊D、丁答案：C61.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、其上级机构答案：B62.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2B、5C、1D、10答案：B63.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。A、开户行上级管辖行B、人民银行分支机构C、开户行D、人民银行总行答案：B64.（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。A、人民银行及其分支机构B、商业银行C、银保监局D、地方金融监管局答案：A65.王某和张某签订了一份棉花买卖合同，约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明，王某难以履行债务，遂将棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷击烧毁，其损失应由（）。A、张某承担B、提存机关承担C、张某和王某共同承担D、王某承担答案：A66.客户身份资料不包括∶（）A、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料B、客户身份资料C、客户身份信息D、客户账户记录答案：D67.客户尽职调查是指∶（）A、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件答案：C68.中国人民银行贷款期限不得超过（）。A、2年B、6个月C、1年D、20天答案：C69.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A、续存B、转存C、续取D、销户答案：D70.独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。A、12B、6C、24D、1答案：B71.依照《担保法》，在同一保证合同中，有两个以上保证人的，保证人对保证金额未作约定时，保证人对保证债务（）。A、承担按份保证责任B、平均承担担保责任C、承担连带保证责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：C72.某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果的描述中错误的是()。A、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复B、甲麦再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复C、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在D、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复答案：B73.发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款，按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同期同档次存款利率及计息B、同期同档次协议存款利率及计息C、同档次法定存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息答案：A74.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是∶（）A、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。B、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C75.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D76.我国电子签名法所指的电子签名人是指（）。A、持有电子签名制作数据并以本人身份实施电子签名的人B、使用可靠电子签名的人C、电子认证服务提供者D、电子签名依赖方答案：A77.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。A、海关B、公安机关C、银监局D、人民银行答案：B78.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、案件审判B、司法调查C、刑事侦查D、刑事诉讼答案：D79.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币收缴凭证B、假币实物C、假币收缴情况报告书D、货币真伪鉴定书答案：A80.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C81.甲将房屋一间作抵押向乙借款，抵押期间，甲欲将该房屋出卖给丙，并告知丙抵押情况，对此，下列表述正确的是（）。A、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押权人乙B、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押权人乙C、甲无权将该房屋出卖，因为已经设置了抵押D、甲可以将该房屋出卖，但应征得抵押权人乙的同意答案：B82.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、3B、5C、1D、2答案：D83.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：B84.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。A、犯罪阶段B、离析阶段C、放置阶段D、融合阶段拉答案：B85.下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是（）。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的文物图书资料C、公民的著作权专利权中的财产权利D、被继承人生前承包经营的土地答案：D86.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、四名B、两名C、一名D、三名答案：B87.（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、临时存款账户C、单位银行卡D、基本存款账户答案：A88.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B89.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。A、足额支付B、及时汇兑C、转账结算D、支付现金答案：D90.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持?（）A、请求支付拾牛报酬B、请求支付误工损失费C、请求支付麦苗损失费D、请求支付饲料费答案：A91.转继承适用的范围是（）。A、法定继承B、法定继承和遗嘱继承C、遗嘱继承D、遗赠扶养协议答案：B92.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、财政部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部答案：B93.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、3B、6C、12D、2答案：B94.一般背书的相对必要记载事项是（）。A、背书日期B、背书人签章C、持票人以票据质押的在背书人栏记载"质押"字样D、被背书人名称答案：A95.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是（）。A、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权B、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权C、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权D、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权答案：B96.（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。A、临时存款账户B、一般存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户答案：A97.导致票据权利消灭的原因是（）。A、受欺诈或者受胁迫B、背书不连续C、时效期间经过D、取得票据的原因不合法答案：C98.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、可以B、能够C、不确定D、不得答案：D99.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。A、与普通支票相同B、无效票据C、只能用于支取现金D、只能用于转帐答案：D100.贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。A、担保公司B、中国人民银行C、承兑人D、金融机构答案：D101.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、“人民银行主管、多部门配合”B、"各司其职、各负其责"C、"集中领导、统筹安排"D、"分业经营、分业监管"答案：A102.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询函B、存款查询证明C、存款查询情况委托书D、存款查询情况通知书答案：D103.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在（）记载"委托收款"或"质押"字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A104.中国人民银行实行（）制。A、民主集中B、集中负责制C、行长负责制D、合议答案：C105.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查∶（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、公安机关C、人民检察院和人民法院D、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构答案：A106.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D107.依照民法理论，物权的核心是（）。A、使用权B、占有权C、支配权D、处分权答案：D108.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是∶（）A、适时调整客户风险等级B、定期审核本金融机构保存的客户基本信息C、对客户或者账户，至少每年进行一次审核D、划分客户的风险等级答案：C109.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、3B、10C、5D、2答案：B110.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是∶（）A、适用于金融机构的所有分支机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构总部答案：B111.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、部门规章B、行政法规C、法律D、部门文件答案：A112.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A、反洗钱专干B、其他直接责任人员C、反洗钱领导小组组长D、董事、高级管理人员和其他直接责任人员答案：D113.信用合作社属于（）。A、契约型金融机构B、存款型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：B114.金融机构应当提交的大额交易报告包括∶自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、20,1B、10,1C、20,2D、10,2答案：A115.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：C116.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关运行管理情况C、支付系统相关人员调动情况D、支付系统相关业务处理情况答案：C117.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、10年D、5年答案：A118.信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置（）。A、临时存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、一般存款账户答案：B119.（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IVB、IC、ⅡD、Ⅲ答案：C120.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、为打击非法金融活动采取的措施B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施D、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D121.银行应在客户的信用卡授信额度内，设定用于网上支付交易的额度供客户选择，但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、信用额度B、现金C、可用额度D、预借现金答案：D122.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。A、金融机构总部B、金融机构上一级机构C、公安机关D、中国人民银行当地分支机构答案：D123.下列各项财产中不属于共同共有的是（）。A、家庭共同财产B、三人集资买的一台电脑OC、夫妻共同财产D、尚未实际分割的遗产答案：B124.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、股东C、高级管理人员D、受益所有人答案：D125.（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、转贴现B、贴现C、承兑D、再贴现答案：D126.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，住房基金需要的材料为（）。A、主管部门批文B、该单位或有关部门的批文或证明C、资金存放协议D、财政部门批文答案：A127.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、新入职员工C、全体人员D、反洗钱兼职岗位人员答案：C128.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、10个工作日C、7个工作日D、10天答案：B129.借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、储值卡C、信用卡D、专用卡答案：C130.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A131.下述属于法律上的处分行为的是（）。A、抵押权人变卖抵押物B、粮食被吃掉C、所有人将违章建筑拆除D、汽油被燃烧答案：A132.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结.A、临时B、全部C、全额D、限额答案：D133.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、被执行人B、行长C、业务主管D、经办人答案：D134.金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D135.（）国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A、2019/12/23B、2018/12/24C、2019/12/24D、2018/12/01答案：B136.《反洗钱法》的立法宗旨是（）∶A、遇制贪污腐败现象请留意B、打击非法金融活动C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遇制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击黑社会组织犯罪答案：C137.收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担（）。A、民事赔偿责任B、经济责任C、行政责任D、刑事责任答案：A138.甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销D、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效答案：D139.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是∶（）A、可与可疑交易报告义务相互替代B、不能与可疑交易报告义务相互替代C、可替代可疑交易报告义务D、与大额和可疑交易报告义务相同答案：B140.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、某甲的拖拉机与某乙的拖犁C、汽车与拖斗D、房屋与窗子答案：B141.根据我国《电子签名法》的规定所称电子签名，是指数据电文中以电子形式所含、所附用于（），并表明签名人认可其中内容的数据。A、识别签名人B、识别签名人权利能力C、识别签名人行为能力D、识别签名人具体身份答案：A142.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、10B、5C、1D、3答案：D143.外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、会计师事务所B、涉外事务所C、律师事务所D、验资公司答案：A144.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、必要加密措施C、转化纸质材料D、联系电话通知答案：B145.（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A、间接参与者B、直接参与者和间接参与者C、直接参与者和间接参与者都不需要D、直接参与者答案：D146.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封B、退还给客户C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记D、当面加盖假币字样的戳记答案：C147.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、刑事调查C、现场检查D、反洗钱宣传答案：A148.某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙，丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）。A、将手表交还某乙B、有返还义务C、没有返还义务D、将原价款从某乙处要回，交给甲即可答案：C149.存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户，应向银行出具主管部门批文。A、证券交易结算资金B、期货交易保证金C、住房基金D、财政预算外资金答案：C150.《现金管理暂行条例实施细则》规定，对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的（）之内。A、核定限额B、流动资金C、库存限额D、支出限额答案：C151.依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、事业单位法人自身B、国家C、企业法人D、社会团体法人答案：B152.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是（）。A、甲因赌博输给乙8万元B、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中C、邮局错将甲的邮包发给乙D、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元答案：A153.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元自助C、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元D答案：D154.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因?（）A、不能支付到期债务B、资不抵债C、因经营管理不善导致严重亏损D、严重亏损答案：A155.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、签署后对电子签名的任何改动能够被发现B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现D、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有答案：B156.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过（）人民币。A、1000B、5000C、500D、2000答案：A157.银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）。A、将单位款项转入个人银行结算账户B、为储蓄账户办理转账结算C、协助提供虚假开户申请资料D、利用开立银行结算账户逃废债务答案：B158.再贴现的期限，最长不超过（）月。A、4个月B、12个月C、3个月D、6个月答案：A159.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、专职部门B、沟通部门C、受理部门D、兼职部门答案：A160.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、建设单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、总包单位答案：B161.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、财政部门C、人民银行D、税务部门答案：A162.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、C金融机构B、B被执行人C、A有关单位D、D申请执行人答案：D163.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是∶（）A、公司的高级管理人员。B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人D、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人答案：C164.附合是原始取得动产所有权的一种方式，下列选项中属于附合行为的是（）。A、将他人的酒倒进自家盛酒的酒坛B、承租人在租赁的房屋中铺上地板C、养的鱼游进他人的鱼塘D、将他人的木材做成家具答案：B165.证监会及其派出机构调查人员可以依法(）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、扣划B、没收C、收缴D、冻结答案：D166.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇申报单》B、《涉外收入申报单（对私）》C、《提取外币现钞备案表》D、《外汇业务审批单》答案：C167.持票人为出票人的，对其（）无追索权。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B168.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、自然人B、法人C、个体D、非自然人答案：C169.下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是（）。实A、养子女对其生父母B、离异的配偶C、已与他人结婚的丧偶儿媳D、未建立抚养关系的继子女对其生父母答案：D170.金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害执行人的合法权益C、依法合规、不提害客户合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：C171.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况A、重新B、重点C、持续D、全面答案：C172.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是（）。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A173.人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、三级B、一级C、四级D、二级答案：C174.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A、5B、8C、6D、7答案：D175.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、贪污贿赂C、金融诈骗D、洗钱答案：D176.用下列财产作抵押时，依《担保法》规定，签订抵押合同后，未经登记也发生抵押效力的是（）。A、布匹B、林木C、企业的机器D、汽车答案：A177.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户风险等级划分制度C、客户尽职调查制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：C178.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对或登记D、核对答案：B179.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为()。A、企业法人B、非法人企业C、其他组织D、非企业法人答案：C180.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、间接参与者B、直接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：B181.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是∶（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构同业拆借C、商业银行发起利息支付D、交易一方为慈善团体的答案：D182.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、150B、50C、200D、100答案：A183.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A、10B、15C、20D、5答案：A184.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、3年B、2年C、6个月D、1年答案：A185.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，凡要求代理支库的商业银行，应向上一级（）提出书面申请。A、管理机构B、财政管理部门C、人民银行D、商业银行答案：C186.甲于2000年5月将乙打伤，乙为此花去医药费5000元，但未及时向甲索赔。2001年6月，乙要求甲承担责任，提出"欠债还钱，天经地义，上法院你也没有道理"甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任答案：C187.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国银行业监督管理委员会B、财政部C、中国人民银行D、公安部答案：C188.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、省一级分支机构C、地市分支机构D、设区的市级分支机构答案：A189.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2021C、2018D、2022答案：D190.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B191.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、一年B、三年C、两年答案：B192.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A193.银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、第二代货币发行系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、企业信息联网核查系统答案：B194.本票出票人绝对必要记载的事项不包括（）。A、付款人名称B、无条件支付的承诺C、收款人名称D、确定的金额答案：A195.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、身份认证B、资料保存C、实地调查D、客户回访答案：A196.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、80B、150C、200D、100答案：D197.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）。A、责令限期改正B、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。C、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款D、移交金融监管机构处理答案：B198.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定（）的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、直接的前手背书人B、出票人C、王某D、直接的前手背书人答案：D199.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、银行机构B、金融机构C、证券机构D、国务院财政部门答案：D200.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶“如不主动还钱，就会到法院告你。”甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当()。A、驳回甲的请求B、判决丙赔偿甲的3000元中C、由乙丙共同赔偿甲的3000元D、判决乙退还甲的3000元答案：A201.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）。A、经双方和解后有效B、标的条款无效，其他条款有效C、全部无效D、部分有效，部分无效照明答案：C202.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、3个B、5个C、4个D、2个答案：D203.下列法典中未规定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德国民法典C、中国民法通则D、法国民法典答案：D204.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。A、审慎性B、重点识别C、持续性D、全面性答案：B205.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元A、4000B、2000C、1000D、3000答案：B206.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、至公安机关专用账户D、上缴国库答案：D207.甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。A、在取得委托授权时可以代理B、可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D208.定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为（）。A、应当在汇票到期日前10日内B、应当在汇票到期日前C、应当在汇票出票后30日内D、应当在汇票到期日前15日内答案：A209.依照民法理论，代理行为关系是指（）。A、被代理人与代理人之间的关系B、代理人被代理人与相对人之间的关系C、代理人与相对人之间的关系D、相对人与被代理人之间的关系答案：C210.个人存款实名制自（）施行。A、1999/10/0100:00B、1999/04/0100:00C、2000/10/0100:00D、2000/04/0100:00答案：D211.对人民币单笔（）元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。A、5万元（不含）B、10万元（含）C、10万元（不含）D、5万元（含）答案：D212.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤，丧失监护能力，现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的祖父母或外祖父母的所在单位C、甲的父母所在单位D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会答案：C213.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，“累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。A、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D214.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、永久B、10年C、30年D、5年答案：B215.金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。A、作出原冻结决定B、金融机构所在地C、县（团）级以上D、作出原冻结决定的上一级答案：A216.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国银行业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行答案：C217.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、6个月B、3个月C、1年D、2年答案：A218.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上五万元以下答案：C219.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）。A、了解你的客户B、规范管理C、严进宽出D、实事求是答案：A220.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、2;3B、2;2C、1;2D、3;1答案：A221.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名称D、收款人账号答案：B222.根据《担保法》的规定，下列民事主体中不能作为保证人的是（）。A、企业法人B、个体工商户C、社会公益团体D、个人合伙答案：C223.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票上付期间内每日票据金额（）的罚款。A、万分之七B、万分之十C、万分之三D、万分之五答案：A224.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、两B、四C、一D、三答案：A225.在债的移转中，下列表述正确的是（）。A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效C、债权让与应取得债务人的同意才有效D、债务转移应取得债权人的同意才有效答案：D226.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权（）。A、应当由A公司B公司共同承担清偿责任B、应当由A公司承担清偿责任C、应当由B公司承担清偿责任山D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案：A227.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、查询B、冻结C、止付D、扣划答案：B228.承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（）月。A、12个月B、4个月C、3个月D、6个月答案：D229.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。A、签票人B、债权人C、出票人D、债务人答案：D230.下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的是（）。A、出票日期B、背书日期C、保证日期D、付款日期自由答案：A231.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、以上选项均属于C、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户答案：B232.对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）。A、依法检查B、定期检查C、执法检查D、专项检查答案：C233.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以（）。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B234.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、银保监局C、人民银行及其分支机构D、地方金融监管局答案：C235.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是（）。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权C、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承D、继承权的丧失不能对抗善意第三人答案：D236.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A、直接B、选择性C、拒绝D、视具体情况答案：A237.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3个工作日B、3天C、5天D、5个工作日答案：D238.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万美元B、3万元人民币C、1万元人民币D、3万美元答案：A239.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10个工作日B、10日C、5个工作日D、5日答案：A240.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、金融机构B、第三方C、客户单位D、第三方和金融机构共同承担答案：A241.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C242.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、Ⅱ类银行账户B、Ⅲ类银行账户C、I类银行账户D、以上三项都是答案：D243.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2017年08月01日B、2017年01月01日C、2017年03月01日D、2017年06月01日答案：B244.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、以上都不对B、到期前C、到期后D、到期日答案：D245.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日零时B、1994年4月19日营业开始之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月18日营业终了之时答案：C246.（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、清算行B、接受行C、发起行D、电子终端答案：D247.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、司法机关C、工商行政管理D、海关答案：C248.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。A、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人B、鉴定单位按面额兑换完整券C、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人D、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券答案：D249.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D250.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、货物交易B、结算方式C、使用结算D、使用现金答案：D251.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）。A、三级B、一级C、四级D、二级答案：A252.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。A、向人民法院申请诉讼保全B、予以封存C、向人民银行申请证据保全D、予以冻结答案：B253.甲、乙、丙三人合伙经营，后甲因急事用钱，要将自己在合伙中的份额转让，乙和第三人丁均欲以同一价格购买，甲应该（）。A、卖给丁B、卖给乙丁每人一半份额C、卖给乙或丁D、卖给乙答案：D254.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?（）A、美国花旗银行B、深圳发展银行C、花旗银行深圳分行D、花旗银行中国总部答案：B255.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由（）提供认证服务。A、支付行B、发起行C、合法的第三方认证机构D、人民银行答案：C256.下列情形中，哪一项的诉讼时效为一年（）A、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙B、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤C、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉，甲诉乙D、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失答案：B257.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库资格证书由中国人民银行统一印制；代理支库业务协议书由（）印制，辖区内统一。A、中国人民银行分支行B、银保监会C、中国人民银行D、各分库答案：D258.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、临时存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户中答案：B259.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中，乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议，乙公司承担对丁、戊的债务，丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说，该债务承担协议（）。A、无效B、可撤销C、有效D、效力来定答案：A260.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。（）A、对B、错答案：B261.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票据没有支付对价B、票据记载违反票据金额记载规则C、票据的原因关系无效D、持票人通过欺诈方式取得票据答案：B262.客户尽职调查又称∶（）A、实名制B、客户身份尽职调查C、客户风险控制D、客户识别答案：B263.下列属于法定孳息的是（）。A、动物产下的幼仔B、销售所得的利润C、果树所结的果实D、股东分取的红利答案：D264.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任答案：D265.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以∶（）A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款C、处五十万元以上二百万元以下罚款D、处五十万元以上五百万元以下罚款答案：D266.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》（法(2015〕321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、完成时间B、结束时间C、送达时间D、结案时间答案：C267.因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。A、5B、3C、2D、4答案：B268.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A269.依照民法原理，连带债务的债权人（）。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务答案：D270.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B271.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、5B、3C、2D、1答案：C272.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。A、两年B、一年C、半年D、季度答案：C273.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、3B、7C、5D、2答案：A274.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是∶（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一个质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定D、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束答案：A275.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码?（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元C、妻子代丈夫