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文档简介

证券营业部营销和服务工作的合规关注点一、为什么要合规?二、有哪些法律法规规章制度的要求?三、营销和服务工作的合规要求四、合规关注点总结目录一、为什么要合规?

“在2009年10月份召开的全国证券公司合规管理座谈会上,兴业证券作为12家证券公司代表之一在大会上做主题发言,公司的合规管理工作获得监管部门的认可。2010年9月份,公司股票成功发行,这是兴业证券长期以来稳健经营的结果,也是公司长期致力于合规发展的最好证明。合规经营和规范化是公司成功运营的保障。”——证监局机构处

有利于公司竞争力提升有利于业务创新及抵御风险监管环境相对优越

法律制裁监管处罚财务损失声誉损失反辜面特捡别圆提邻示正嘉面业务合规运作合洗规民的斜重迎要表性疾:穷正洪反骨两楚方放面寨的搭论克证合意规龙创延造启价害值中津国婶证权监好会虑对耻证奏券锁公搂司却合胞规雹管休理琴的丈有无效洞性啄进菌行脚评切价苍,草评船价浪结络果畅作脑为吃对补证天券拿公恐司下实倦施活分浊类掠监锻管序的妇重舱要捉依宋据蔽。翅依拉据殊该厚项狠制皂度拼,幼将逐证仁券纹公纷司沫分客为A(A握A揪A、A袖A、A)字、B(B升B蛛B、B师B、B)封、C(C挽C边C、C卫C、C)言、D、E等事五晨大泪类1驱1个架级赵别歪。依纸照《证骑券晃投艳资幅者避保桶护辜基慌金锤管家理斜办耳法》的戚规销定功,游保格护连基辨金趴公古司烟根逐据撇中勾国育证雄监立会蹲对仅证危券袜公浴司旧的喷监强管孕分哗类凡,依它据克以庙上1乎1个剖级偏别松,车分售别充按然证螺券印公拢司警营排业股收矛入硬的0促.服5占-胖5赤%收察取紫保气护荐基慰金辜。即声每1微0亿讽营绘业太收金入柿,宫每娇一迅级速别呆将阅相丧差5扣0厌0万钳。目妖前豆我粥公舱司已的母分鱼类垦监霜管岸级减别河:A类A级1、降低经营成本合辣规龄创创造俯价紧值中赚国胁证剂监承会困及桐其童派样出食机槽构谈根粉据睬证丈券晶公经司祖分完类槽结巨果蹲对坐不盒同怖类失别糖的掠证必券攀公捞司挑实召施角分劈燕类必监钟管平、眼区攻别永对训待沃的请监冤管管政愉策战,阳并舍将宋分最类旧结掌果姻作芒为悔确请定戴新述业坐务煎、得新原产漆品胖试柔点货范溜围数和纸推呢广慨顺卡序裕的嗽依蛇据恩。2悟0峡0照7年抓,枕共皮有2导6家懒券器商挎对1址5只营权扶证吨进但行医了7愤8浅1次鲁的壶创眠设谣和插注哈销劫,恼实呈现主利弯润2座6厅3亿闷元趟左恰右科。扑在泡创吼设窗获验利悼前运十理名顾的锐券拦商便中塌,蹄中兽信邻证姜券绿以6评6裤.孝7孝6亿洞元蒸高尊居恒首肥位急,洽排停名妥第麦十耀的钻申稻银现万钻国愈也涉有1洪0捷.调4区8亿豪元桌进索账奖,傻我压司叫也伶有素超惹过2亿谦元格的王收紧入盏。目然前灯,晒集垫合父理泪财酷计糕划寺、类股姨指烧期盯货松、垮融馒资穗融带券趁等膜新停业命务冒,谨公虽司滤已图获风监崭管版部驼门示审屠批鸭并处开嫩展困,师为默公讽司兼带请来跟新脊的摄利鞭润轿增列长前点薄。2、增加盈利空间1、滋不筐了软解洒合咳规堤要腐求管,耕业逗务身疏存漏屑或剖失姓误盆,朗易例引良起菌客肥户尚投茄诉秒、荣业丈务著损脂失故,租被啄公咐司截、救监蹲管构部艰门楚处烦罚搅。2、械违执规桶执政业参,概可瘦能称被妻撤泽销稳任露职登资打格教或暗从美业柿资夸格落、巧市念场衣禁历入此、淘受机到兵行乖政邪处医罚逃甚也至姨追腊究吐刑庭事帝责较任摊。3、羽员隙工抖职摧业考生教涯娇顺吐利宣发市展装的糟前哑提合薄规粥创领造雨价狮值2赛0时1身0年4月淘“剂凤榆凰观网框”千报鼓道而公兔司垒原弹信眨息惕技爸术咸部软副催总瓦肖茧俊说光盯违香反俯从腔业洽人你员呼规梁定斑,喘利悠用宴家瓶属苦账阵户谣买刻卖颜股船票塑。公诱司物迅杰速姑开寨展本调鸣查局,炕在吧第砌一议时作间拉停粪止蕉肖迹俊杜光静工料作床,槐在粒查英清轨情铁况拐后尖,静撤露销眯其锯信如息懒技良术猜部矩副壤总呀经祝理唇的倦职谨务阻,弯党悟内胁警夸告甘处锁分帽,铜并青给阁予7万戒元险经勺济求处俯罚刷和嚷辞邀退筑处北理栽。授当降事栋人球付罪出猪了记高央昂永的逮代誓价希,倦个坛人鞠从辞业蔑、评家塑庭喇生村活严均嫩受诉到进较稳大亮影秒响捧。而辈公渗司讽因性媒寸体磁报恨道科,搞监早管签自掏律院部凭门从检拌查绸,永公午司畅声碍誉鱼受申到廉负虫面嫂影剧响。案志例址分藏析1:踢从织业飘人香员遭违怪规忌炒右股合间规怠创傻造掘价赌值“撇一摘个忍公铸司浑业们务触能撒力充的暮高拌低曾,辜不党仅鸽体疯现目为抄有挪效脊开搞展性了念多奋少纵业丙务武,蹄而锈且钟还索体衬现密为材已压经喉开而展诵的级业暴务昏是乘否蛇合煮规咽;寨合古规队管半理绣能望力劫的嘱高泪低横,俘不洒仅箱体俩现鸦为欺阻歌止迈了菠哪若些嫌违旦规眉行点为裳的胀发洒生及,适而听且男还常体敌现槐为秆保才障秃了睬哪压些深业岭务柱活到动序的脑开条展杂。六”—戒—中陆国良证蜓监轧会初尚宰福悔林宵主顾席“敌从爱来猪没计有冻一梯个跳企针业略因肆为序发弓展题慢少而独倒惹闭基。份倒膏掉蛮的席企希业范都森是王因励为室过脑于文急费功搬近舅利愁快扔速氏扩冈张榆导段致胃自染己尺的裳风杨险递管深理缺能洋力尤跟亚不冒上为而棍轰针然恶倒黎塌妻的诊。趣”—脾—董天事稿长蹦兰嘱荣“扫没千有温良务好廊的术刹冬车怕系象统晒,浪给楚你隐一璃辆耗宝场马魂,道你隔也秀不果敢逗开杠,梢或弟者多不辞敢贼充艺分震发器挥茂宝锹马酱应笋有糟的源风则云泛电腹掣廉的祝能层力只。饮”—炎—合涛规置总宏监视郑浅苏菌芬4、帖对面合知规御的吩理踩解合臂规号创胸造湾价株值证愤券挂老疯兵然的六忠档告拾:“海要染叠1韵0佩0万饲张知骨升牌诵,量需六费明时畜一晴个减月早,叙但蹦要笔推刊倒错骨递牌它,咸却允只粗消浅十改几肥秒浸。鱼要约积层累出成归功掩的匙事写业坦,肚需休耗漏时让数旋十拨载无,夺但颂可马能为因闲一粱次隐违吉规撞,疫前犯功拐尽悲弃广。繁”“版现伤在殃的计年禾轻季人功压筛力涛确苗实内很流大东,山比感如现营您业种部体刚瓦入熟司迁的株年摆轻好投绒资滥顾节问纱,醒每桶月沸工卡资四只克有惧一盾千结多暑,墓而斩房刻价典、阅物检价洪又捧这刻么轰高览,柴因支此诸我侄们嘉需抛要挽给牺他携们炼多点一嚷点胜的桑关饿心舰和晋谅辫解葬,矛但程同仰时桶年盲轻教人捞也喷要漂摆任正冤心蛾态盾,得脚惰踏征实屑地渔,雀谁多也夕不冲是腾一匙口妥吃饰成叔胖腰子堵,么财石富聪有萝一倍个材个烫慢帮慢其累妥积探的态过居程座,荒千忙万烛不膝要言铤调而局走黎险蛾。跟”合鼻规帜创浑造捆价撑值二现、勤有团哪艰些挣法考律贷法鼓规规捡章雅制窄度烛的聪要住求艺?(荒一幕)乘法呆律隙法辛规公咳司敬法段、鹊证哑券博法运、愚基蔬金和法过、谷刑烂法理及愚修娇正冲案证白券炕公季司塑监墙督柱管庆理驳条骨例证垄券溪公如司伟合口规肝管爬理您试踩行恶规某定证留券添经殃纪姥人萝暂旱行暮管木理壤规铲定陈等(叔二芹)办自殖律砖规疫则证唤券眨从渡业披人饮员谁行抛为印守部则证饺券罗业签从嘱业监人垒员劝执匪业米行湖为违准射则证昂券激业循从续业储人势员僻资周格蛇管倍理浓实档施野细坊则证缸券猴经骗纪朋人蓬执必业针注朽册接登絮记抖暂任行励办举法深黄、抛沪享交异易阶规屠则圾等(电三驳)查公滔司唯及膝营紫业执部萍制者度(船四久)姜职飘业说道挣德…艰…存.有垒哪糟些途法托律瞧法瞎规岔规众章吃制暗度想的法要暮求勉?法鹿律但法伍规铁要收求三浩、掠营橡销耍和喂服淋务吸工锐作俭的司合栋规吓要泳求(椒一面)现公乎司坟目森前赏营昆业榆部丹合舅规握管历理亡情此况(废二柏)仓客慨户婶接县触到环愉节骑(剧营央销普阶袍段务)(肤三额)朝开闯户凝环衬节(裳四沉)债客悄户盐服居务…录…宅.1、捷客后户差回泻访瓣管提理要比芽较感薄动弱齐。杆个竭别关营灾业叼部砖未啊按伏公雹司考要领求竹开终展对对访新聋客径户宗及妨不椒少谷于1骡0芬%的乳老傻客煌户佳的偷回专访犬工朽作浅。献部侄分朽营板业堪部做虽狐然拥开迁展越了夺回么访迈工棵作石,克但甜回杀访童内吵容册不宋符跌合蜡监红管蛇要河求慎,聋且岸留逼痕济管远理胆不莫到登位器,特没咸有馆及夫时拼在哈营揉销煎管遇理围平穴台馋做尖好山回搬访防记蜂录纲。2、脱个治别魂员炕工哑在展销茫售棒公歼司娱集宣合园理脸财柴计惜划短产泻品朽时绩尚吹存液在手违度规决向辅客悄户河作冻出谢投刷资稿不道受阅损拐失革的拢承粗诺铃的竭现饱象穗。3、苦个抚别代员污工昌没短有族注垫意姐控览制佩好桶营牺销大行继为产的朋合震规佩性渔,葬假栗冒窄客拣户察身猾份捐向狗证广监士局解投术诉里。4、容公粘司环对堤员抽工漏工拘作蒸机宜实泽施估交携易蓝功禁能夜屏珍蔽施、修报司备符管秘理下前燃,级仍黄发盲现忽有丈个衫别坛员北工振接界受和客碑户贷电内话宰的讯口浆头壁委烈托混下政单倒,梯存降在袭违叔规炮炒陈股爷现雷象耽。5、斧短硬信仰管胃理系不买严兔格本,鄙出做现挂个流别能投升资霞顾级问颈发厘送机短妖信斗未龄经赌营疤业卷部保内坚部芽审士核础,盯导陪致赛发渡送姨内慕容宏不涉恰肌当挨而口遭期到购客教户朝投雷诉波的碧情睬况研。三职、祖营寄销肤和则服下务概工滨作窃的萌合恋规筐要炮求(滨一既)鞭公让司塘目倒前暖营伸业仍部扔合混规内管辆理糕发尤现次的逐问有题6、港营朝销用活通动迫管模理辞不蛇严播格址。遗部撤分验营耍业发部统的碗营逆销吼管维理站方坛案境及塌宣托传糊材哥料破实绸施宾前按,榆未竿经字营淹业负部仪合选规景监筑察舍员就审帮核口,融并狼向复总腐部嘱相踢关颂管展理匙部调门悼报徒备碎。步个怒别泡营苹业评部骡宣沟传搭单竭出标现矩免您费寨开哑户征、象开型户贪送筐礼搅、嫌转锡托缸管星费消用逢报锁销冈等握不华当猴措垮辞托。7、哀个脾别求营厘业嘴部严没恭有险严复格月执户行糖监发管蹦规捞定爬,膊客妹户付转金户厘意沫愿弟强仔烈凑,否尚船强伞行丝式挽舒留科客雷户膜,蹲没撤有宝按等证具监俩局裹要阻求洋及心时闷为辰客岁户树办傻理耻转重户秃手妖续枝,纤导迟致加客宣户早向猜监竟管律机泥构珍投展诉姨。8、筛在昂客晌户抵向平监松管乳部蚁门践投绩诉业时怀,忘没败有育正搁确模处病理同当午地船监买管荣部嫩门说对蛙投余诉峡事害件闻的绣征酒询扛,址导陡致补投盘诉半事夸件翠影狠响胃进侧一膝步议扩恢大排化缠。9、椅个话别惩员款工传在Q缴Q聊峰天舌中站不很注作意惹,汪出诉现虹“鹅我抬买亚股迁票薪、邮股络票野一伐定雅会棚涨街,耳开微户悄送础礼壳、桃产继品均收巡寿益适肯抖定茂挣文钱筐”课等耳不浙当相字反眼哥。三送、此营林销法和尖服族务询工缎作燃的滚合勺规案要言求(万一魔)川公犹司篇目鲁前多营诊业拣部灶合煤规孝管歉理温发围现士的套问罩题1鱼0、包个筹别霞营倘业因部弃因贤未新按再照芒公蒸司景员炎工炒工滥作循机羡管莫理减办骑法花执复行紫相钱应街的祥工我作洁机M艇A稿C地萄址挣的幻玉登混记弟与耍变楚更膊,饮存忆在稠工闯作仅机倦管蜻理沫上窑的厅漏雅洞赏。1谦1、胁客技户夸分察类塘工专作棵进翁展扇较轻慢体,旧部异分闷营边业支部工尚郊未裹开送展指对腊风火险色偏阅好窗分挤类台与照风树险失承鼠受牌能镜力赤分鹊类键不绣一谈致荐的垫客醉户阿的冻综谨合巨风费险纽奉特减征谎认卧定摘工摄作摆。1掉2、杯在诊部域分房诚营险业抛部谱的《佣氧金拥审杨批桶表》以逮及点营家销借管皇理踪蝶平惰台续服怒务念记扬录避看志到祥“讯*令*销*村账藏户邮实毕际江操集作做人房诚即农*洪*季*纸”双,篮或召“牙两零个碧账您户管为镰同惩一饮人勤操旬作睛”它等挪表太述战。济建物议垒杜元绝检出沸现蛮该邀表捏述烛,蜜否戏则纵外驾部省监荒管竿容油易广认震定尚为屠该服类行账筑户沸属崖不肥合颜格环账甜户狂中狐的盘“瓣身寸份寇虚什假冶”虚账买户腾,画存右在鞠监悲管贸风屡险鱼。三拐、扛营逮销抢和胃服看务趟工如作虹的推合层规赴要储求(凝一叛)迈公屑司咸目真前僵营狗业陡部不合告规晓管宫理梨发丈现像的谅问歇题制搭定籍营监销盼方旱案发它放怕宣扶传丹资府料揭汤示晋风隔险有框序苦竞歉争竟、附符层合摧监化管沙、敏措绑辞增严买谨内尤容聪规柔范食、蜂统占一音制乎作孔、鲜流献程亮审歉核三流、横营息销洒和露服羞务路工舌作章的侄合贝规量要倚求为归事唯业题而戒敬素业介膏绍窃情内况(您二普)蚊客转户居接慎触扒环快节真渠实客责观禁坐止互行浮为逗:1、夹不破当亏竞类争禁口止蹈贬殃损需同登行廊或冠以得其迅他得不滋正瞒当咳竞晋争醒手收段袖争明揽逆业倾务唉。2、肆过两度熔营奴销蜡行跪为过苏度终营怕销壁行袋为污包朗括蔬但异不限限弊于针以粥下冤行拦为社:总针尚对构目技标借营街业毁部腊,汤在规对溉方上营妈业吩部洪场兴所业或宪者凤门切口兽截破留夺客匀户饮,份从够事荡业胞务腐推料介锻活乘动革;令营辛销月人共员辰以注低扁佣栗金喇、炎返轮还害佣惧金撒或廉赠廊送庆实努物倘、启礼险品端等投变沟相辣返查佣瓜等珍不拣当财方冤式撇进享行惊劝乒诱别、贞鼓横励忍客剖户钢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