2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析14

2021基金从业考试考题科目一试题及

答案解析14

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共90分)

1、基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

A.独立性

B.平衡性

C.公正性

D.专业性

答案：B

解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原

则和协调性原则。

2、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

3、下列关于收取增值费的说法，错误的是O。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服

务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协

议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

答案：D

解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

4、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A、运作方式

B、投资对象

C、募集方式

I）、投资风格

答案为A【解析】本题考查分级基金的分类。按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与

开放式分级基金。

5、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

6、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。

A、普及金融市场知识

B、宣传证券市场知识

C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规

D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策

略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

7、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

8、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。

A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的

职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作

B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时

可以互相协调，共同完成各项工作

C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管

理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统

D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效

实现合规管理的目标

答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部

门有明确的授权分工，操作相互独立。

9、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务

协议上签字确认

D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值

服务费

答案为A,解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

10、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

11、基金客户服务中，（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为c【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资

者提供的服务。

12、广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和（）。

A.商品市场

B.有价证券市场

C.衍生工具市场

D.黄金市场

答案：B,解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市

场。

13、以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是（）。A.职业道德教育是指通过受教育者

自身以外的力量，对其进行

职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.职业道德教育的目的就是通

过外在教育帮助和引导受教育者

实现由被动接受教育到主动自我教育

C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人

员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，

是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段

D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德

规范教育的基础和保障

【答案】C

14、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公

司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

I）.《投资公司法》；《投资顾问法》

答案为D,解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部

最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公

司董事、管理人员等的管理。

15、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参

与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策

略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

A、合规管理

B、运营管理

C、风险管理

D、战略管理

答案为C【解析】本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战

略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程

度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

16、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.以下说法都正确

答案：D

解析：相关准则包括：

①立法机关和证监会发布的基本法律规则；

②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；

③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

17、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是（）。

A.检查可以分为日常检查和年度检查

B.检查可以分为实地检查和异地检查

C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式

D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、

行为规范等方面进行检查

答案为B

【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

18、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A,股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

19、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、

红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】C

20、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其

中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。

A、ETF

B、LOF

C、分级基金

D、基金中的基金

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金

的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市

交易的结构化证券投资基金。

21、不需要披露基金上市交易公告书的基金类型()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金

D.上市型开放式基金

答案：A

解析,目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易

型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

22、基金监管活动的要素主要包括()。I.基金监管目标II.基金监管体制山.基金监管内容IV.

基金监管方式

A.I.ILIV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析“基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

23、关于QDH基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是（）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分

级基金份额

答案为B

【解析】B项错误，QDH基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价

货币认购。

24、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理

人。

25、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

26、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及

如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别

潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、

电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易

账户时.，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各

类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良

好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息、。基金代销机构同时销售多只

基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵

循的注意事项。

27、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责

识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

28、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。

A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的

安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失

B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用

的相关规范

C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人

注意风险并参考该基金的销售文件

D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案为B

【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会

关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

29、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。

A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

B、出售客户信息

C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D、按照收集信息的目的使用客户信息

答案为D【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应

当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息；②向本基金机构以外的其他

机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及

法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息

源以外的金融机构其他营销活动。

30、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、

基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金管理人利益优先的原则C.基金托管人利益优先的原

则D.基金公司利益优先的原则

【答案】A

31、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进信息的有效利用和传播

答案为A

【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。

32、每一交易日股票基金有()个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

33、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是()

I、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入H、券投资基金是投资人直接分

散投资的一科投

IIL证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风IV、证券投资基金的资产独立于管理人和

托管人的

A.I、n、w

B.II、HI、N

C.I、II.Ill

D.1、IIL[V

答案：D

34、下列不属于基金信息披露的主要义务人的是O。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代销机构

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案为C

【解析】负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会

的基金份额持有人。代销机构只负责销售产品，不负责披露信息。

35、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

36、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三

大类依据的是（）的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所承担的职责与作用

答案：D

解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金

市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

37、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金

B.可以采取送基金份额的方式销售基金

C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

答案为B,解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基

金份额等方式销售基金。

38、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

39、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是

（）,

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基

金俏售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介

绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】B

40、以下属于我国金融监管内容的是（）。

A.银行间债券市场属于证监会监管范围

B.保险行业属于中国人民银行监管范围

C.信托行业属于证监会监管范围

D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围

答案为D

【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围,信托业协会属于银监会监管范围。

保险行业属于保监会监管范围。

41、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

42、增长型基金的基本目标是（）。

A.较多考虑当期收益

B.追求资本增值

C.追求稳定的经常性收益

D.既主要资本增值又注重当期收益

答案：B

解析：增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。

43、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

答案：B

解析：此题考察基金销售人员的行为规范。

44、基金认购与基金申购区别包括()。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

45、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共

有基金管理公司96家。

46、()又被称为指数型基金。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。被动型基金一般选取特定的指

数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

47、私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：净资产不低于1000万元的单位。

48、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.证券投资基金

答案为A,解析“基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。

49、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。

A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

C.每个有效证件可以开设多个基金账户，己开设证券账户的可以重复开设基金账户

D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

答案：C

解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，己开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

50、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是O。

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：D

解析：基金分类的意义的内容。

51、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.企业

答案：B

解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

52、下列说法正确的是（）。

A.避险策略基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金

B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的

种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金

C.QDII只能投资于国内市场的公募基金

D.分级基金特点之一是A类、B类份额分级，资产分散运作

答案为B

【解析】避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，本质上是

一种混合基金。追求资本利得是股票基金的目标，选项A表述错误。不同于只能投资于国内市场

的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资，选项C表述错误。分级基金的特点有：①一只

基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易

所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富，选项D表述错

误。

53、（），是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客户利益优先

B.公平对待客户

C.专业审慎

D.遵规守法

答案：B,解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不

能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

54、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手

续。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案为C【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。基金业协会应当在私募基金登

记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金

办结登记手续。

55、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告

正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报

告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

56、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

1.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

HI.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

IV.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、1、H、川、IV

B、H、III、IV

C、1、IV

D、IKIII

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任.监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：

（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及

从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，

审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报

表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时,

可以提议召开股东大会。

57、下列关于基金信息披露的表述，正确的是

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

I）.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案为B,解析：基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等

一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披

露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性

原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易

解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年

度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

58、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行

国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D,以指数最大化为目的

答案为B

【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供

场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

59、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

60、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A、商业银行

B、信托公司

C、证券公司

【）、保险公司

答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金

管理公司和信托公司。

61、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金B.债券基金

C.货币市场基金D.混合基金

答案为D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工

具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

62、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有

的全部基金份额。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持

有的全部基金份额。

63、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

答案为C,解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

64、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）.

I.忠诚廉洁

H.专业审慎

III.勤勉尽责

IV.顾客至上

A、I、n

B、I、m

C、ILIII

D、II、N

答案为B【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个

方面：一是忠诚廉洁、二是勤勉尽责。

65、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

答案:D

解析•：可采取的行政监管处罚措施有：

①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；

②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；

③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；

④暂停办理相关业务等。

66、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的

保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

67、基金行业自律管理的方式不包括（）。

A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众

对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康

发展

I）.通过督察长进行定期检查

答案：D

解析：考察基金行业自律管理的方式。

68、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）1、票据市场

II、证券市场01、外汇市场IV、黄金市场

A.n、in、tv

B.I、11

C.［、［I、III、IV

D.I、11、III

答案：C

69、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起O个工作日内报主要经营活

动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B

【解析】基金管理人的基金宣传推介材料•，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理

人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

70、QDH基金的净值在（）披露。

A.估值日

B.估值日后1〜2个工作日

C.估值后2〜3个工作日

D.估值后3〜5个工作日

答案为B,解析：QDII基金的净值在估值后1〜2个工作日内披露。

71、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、建立科学的交易绩效评价体系

D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策

记录

答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易

应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应

当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行

审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时

报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到

公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）

建立科学的交易绩效评价体系。

72、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.风险相同

答案为C,解析：股票投资的风险最大。

73、合规管理的基本原则主要有（）。

①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则；

⑦准确性原则；⑧专业性原则

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

I）、①②④⑤⑦

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、

客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

74、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按

照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公

司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

75、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

76、经过十多年的努力，目前我国己经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为

原则指导。

A.《证券投资基金信息披露管理办法》

B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

C.《证券投资基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》

答案：A

解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

77、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会（）召开

一次。

A、每年

B、每半年

C每季

D、每月

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召

开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。

78、我国的（）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，

履行相关职责，实行自律性管理的法人。

A.中央银行B.证券交易所C.中国证监会D.证券业协会

【答案】B

79、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定。《金融机构客户身份

识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保

存()。

A.3年

B.5年

C10年

D.20年

答案为B

【解析】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资

料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当

年计起至少保存5年。

80、下列关于特殊类型基金说法错误的是

A.系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可

以进行相互转换的一种基金结构形式

B.避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金价

额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金

C.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，85%以上的基金资产投资

于其他基金份额，为基金中基金

D.QDH基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利

答案为C

【解析】2014年