2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案16

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案16

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。

A.平衡型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

答案：A

解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

2、基金反映的是一种（）。

A、债权关系

B、债务关系

C、信托关系

D、所有权关系

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益

凭证。

3、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资

人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B

【解析】基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风

险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基

金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

4、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值

的()。

A:50%

B:40%

C:30%

[):20%

答案为B,解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借

市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场

中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。

5、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能

不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统

一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信

息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总

部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】BQDH通常是T+2日登记

6、基金销售市场细分的原则不包括。

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

答案：A

解析"基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

7、()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内

机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中

国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

8、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

I,以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

11.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

III.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

N.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

A、I、II、IV

B、II、III、IV

C、I、II、III

D、I、H、川、N

答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行

为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒

重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈

或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非

是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

9、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为D,解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人

或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规

定禁止的其他行为。

10、世界上第一只开放式基金是（）。

A.马萨诸塞政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.美国波士顿共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案为B

【解析】1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

11、我国基金信息披露制度体系不包括（）。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

答案：A

解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。

12、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适

用性的实施。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：C

解析：客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基

金销售适用性的实施

13、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、稳定上市公司的股价

C、优化金融结构，促进经济增长

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:

（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场

的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。

14、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

答案为C

【解析】C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，

而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络；4Ps营销理论所包含的营

销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位；要求基金销

售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

15、--般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回

款项。

A.IB.3C.5D.7

【答案】D

16、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配

的产品

D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年

答案为B

【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。

17、（）是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效

执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：B

解析：这是有效性原则的要求。

18、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A、不正当竞争

B、公平合法有序竞争

C、内幕交易和操纵市场

D、欺诈客户

答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证

券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

19、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公

司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

答案为D,解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部

最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公

司董事、管理人员等的管理。

20、下列说法中，错误的是（）。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每

笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

答案为A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝

对的独立，A错误。

21、集合投资的优点是（）。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

［）.风险固定

答案为B,解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

22、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的

（）«

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案为C【解析】本题考查ETF联接基金。根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标

ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

23、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。

24、债券基金与债券的区别不包括（）。

A.债券基金的收益比债券的利息固定

B.债券基金没有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测

D.投资风险不同

答案：A

解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。

25、金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

答案为3解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

26、下列关于基金职业道德的说法错误的是（）。

A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规

范

D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为

规范

答案为C

【解析】基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳

定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职

业道德规范。

27、()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规

对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

28、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是

()«

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各

类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投

资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】B

29、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人

都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案：B

解析：应在基金份额发售的3日前.，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

30、契约型基金与公司型基金的区别不表现为()。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

答案为D,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位

不同；③基金营运依据不同。

31、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后()日内

经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日

内经过审计后予以公告。

32、根据()的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

A.资金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B,解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

33、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为D,解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限

不得少于20年。

34、以下不属于基金公司机构设置原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.规范性原则

答案为D

【解析】基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性

原则。

35、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

36、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

【）.基金管理人指定的证券公司

答案:c

解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即L0F。

37、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。

A、普及金融市场知识

B、宣传证券市场知识

C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规

D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识

答案为C【解析】本题考查投费者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育

策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

38、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超高价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

答案为B,解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

39、基金上市交易信息披露是()的义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金持有人

答案：A

解析，：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

40、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,

并追究违规责任人的相应责任。

A.高级管理层

B.经理层

C.全体员工

D.以上均可以

答案为B

【解析】经理层是执行层。

41、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。

A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

答案：B

42、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现

的是4Ps理论的()。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

答案为D,解析“本题考查4Ps理论的服务性。

43、按照运作方式的不同，投资基金可以分为()。

A、公募基金和私募基金

B、开放式基金和封闭式基金

C、契约型基金和公司型基金

D、证券投资基金和风险投资基金

答案是B【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封

闭式基金。

44、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露()两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

45、我国《证券投资基金法》自()起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

答案：B

解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金

业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。

46、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起

45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的

15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

A.基金合同

B.托管协议

C.临时公告

D.招募说明书

【答案】D

47、以下关于监事会表述错误的是()。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

48、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管

理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括()。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机

构高级管理人员和其他直接贡任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职

务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

49、()意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对

资产长期配置的目的。

A、主动管理主动型F0F

B、主动管理被动型FOF

C、被动管理主动型FOF

D、被动管理被动型FOF

答案为D【解析】本题考查基金中基金的类型。被动管理被动型FOF往往意味着FOF基金经理

对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。

50、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报

告扉页做出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险提示

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人管理和运用基金资产的原则

答案为A

【解析】选项A应该是管理人和托管人的披露责任。

51、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募

集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案为C,解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应

当按照公开募集基金接受监管。

52、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为

A.对出让方和受让方分别按1%。征收

B.对出让方按1%。征收，对受让方不再征收

C.对出让方不再征收，对受让方按1%。征收

I）.对出让方和受让方均不再征收

答案为B,解析：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1%。征收，对受让方不再

征收。

53、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。

A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

答案为B

【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前

列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主

要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

54、关于信息披露说法不正确的是（）。

A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息

B.不可以对证券的业绩进行科学的预测

C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言

D.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告

答案：A

解析：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。

55、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在（）日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

56、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，

代扣代缴20%的个人所得税。

A.发起人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.发行债券的企业

答案为D,解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上

市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

57、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是

A.基金份额可以在证券交易所交易

B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的

分类

C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D.基金份额持有人可以申购赎回

【答案】D

58、基金监管活动的要素不包括（）。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

59、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告

60、不属于封闭式基金合同内容的是（

A.确定基金交易价格）。

B.基金份额持有人的权利和义务

C.基金财产清算方式

D.基金份额发行、交易安排

答案：A,解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。

61、

对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

答案为C,解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

62、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

答案为D

【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险

共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金

运作中的主要当事人。

63、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

答案：D

解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的''马萨诸塞投资信托基金”

被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

64、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。

A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例

C、通过组合投资消除投资者风险

D、为广大中小投资者提供较好的投资回报

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅

速发展己充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上

降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和

国民经济的发展。

65、以下关于ETF和LOF的说法正确的是()。

A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票

B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行

C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法

D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

答案为D

【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。

66、()是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

答案为A

【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基

金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资

基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

67、基金管理公司的督察长应由()聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B

解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

68、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是()。

A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合

规部，也有称监察稽核部

B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的

工作

C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、

方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作

D、合规管理部门对董事会负责

答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门是负责基金公司合规工

作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部

门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

69、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从

管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案为B,解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和

使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

70、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A、授权控制

B、垂直领导

C、逐级审批

D、扁平管理

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

71、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。

A.授权制度

B.信息披露制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

答案：B

解析“技术系统的内部控制的内容。

72、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

73、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。

A.普通会员、公司会员、特别会员

B.普通会员、联席会员、公司会员

C.普通会员、联席会员、特别会员

D.普通会员、公司会员、特殊会员

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员

分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

74、关于ETF份额认购的说法，错误的是

A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

B.ETF份额不能采用证券认购的方式

C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

答案为B

【解析】ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现

金认购。

75、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。

A.有限责任公司

B,股份有限公司

C.合伙企业

D.自然人

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

76、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

77、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都正确

答案为B,解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持

续性。

78、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）

A.都是所有权凭证

B.均为直接投资工具

C.收益都具有不确定性

D.反映的都是信托关系

答案为C

【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工

具。

79、传统的销售理论中的4Ps是指（）。

A.产品、数量、价格、渠道

B.数量、价格、渠道、促销

C.产品、价格、渠道、促销

D.价格、渠道、总额、促销

答案：C

解析“销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

80、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的

市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的

经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下关于基金客户服务的内容错误的是

()«

A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务

C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

I).售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务

【答案】C

81、基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

答案为A

【解析】基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

82、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括

()=

A.境外托管人托管资产规模

B.境外投资顾问主要负责人家庭背景

C.境外投资顾问成立时间

D.境外托管人办公地址

答案为B

【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景属于和基金投资无关的信息。

83、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当

归入基金财产。

84、开放式基金变更的招募说明书每()公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资

产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

85、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起O个工作日内报主要经营活

动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B

【解析】基金管理人的基金宣传推介材料•，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理

人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

86、一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括（）。

I.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易

n.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥

补亏损方案

|[1.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行

作出决议

IV.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

A、II、HI、IV

B、1、HI

C、II、IV

【）、I、n、1ILIV

答案为A【解析】本题考查股东会。一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括：（1）

决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股

东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决

算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注

册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议;

批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解

散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。

87、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后

传达给全体员工。

88、公司型基金与契约型基金的主要区别是

（）o

A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人

【答案】D

89、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收

权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易

特征等因素

答案为A,解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换

及资金交收权利与义务。

90、（）是金融市场主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为D

【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。

91、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提

供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中(