物业收益权信托计划优先债信托贷款合同模版

信托贷款合同保密PAGEPAGE3信托贷款合同保密xx信托有限公司与xx商贸发展有限公司之优先债贷款合同编号：xx信托【xx】信托字第xx号xx信托有限公司二〇xx年

目录第一条 定义和解释 2第二条 贷款用途、金额与期限 6第三条 贷款的提取 7第四条 贷款利息 9第五条 还款 11第六条 税费承担 13第七条 款项支付 13第八条 陈述与保证事项 13第九条 借款人的义务 15第十条 还款保障措施 17第十一条 违约事件 18第十二条违约处理 19第十三条权利和义务的转让 20第十四条合同的补充、变更和解除 20第十五条通知事项 21第十六条不可抗力 22第十七条其他事项 23

优先债贷款合同本《优先债贷款合同》（下称“本合同”）由以下双方于20xx年【】月【】日在【】签署：贷款人：xx信托有限公司（代表xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托）法定代表人：xx住所：x联系地址：x邮政编码：x联系电话：x传真：x借款人：xx商贸发展有限公司法定代表人：王x住所：x联系地址：邮政编码：联系电话：联系人：传真：就贷款人向借款人发放贷款事宜，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国信托法》等现行法律法规，双方经协商一致，签署本合同，以资信守。定义和解释1.1 定义在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：贷款人：指xx信托有限公司（代表xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托）及其合法继受人。借款人/抵押人/出质人/xx：指xx商贸发展有限公司及其合法继受人。保证人：指珠海xx实业股份有限公司及其合法继受人。担保人：指抵押人、出质人及保证人的统称。本合同：指贷款人和借款人签订的编号为xx信托【xx】信托字第xx号的《优先债贷款合同》及对该合同的任何有效修订和补充。本信托：指贷款人作为受托人根据信托文件发起设立的“xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托”。信托文件：指规定本信托项下信托当事人之间权利义务关系的文件，包括但不限于编号为xx信托【xx】信托字第201-1号的《xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托信托合同》、《信托财产管理、运用风险申明书》及对其的任何有效修订和补充。信托贷款：指由受托人作为贷款人，根据本信托有关信托文件的约定，以本信托项下的信托资金向借款人发放的贷款。除非另有所指，本合同中的“借款”、“优先债贷款”、“贷款”与“信托贷款”系同一含义。交易文件：指受托人为信托贷款发放事宜而签署的书面文件。该等书面文件包括但不限于本合同、编号为xx信托【xx】信托字第201-4号的《优先债贷款抵押合同》（下称“《优先债贷款抵押合同》”）、xx信托【xx】信托字第201-6号的《优先债贷款保证合同》（下称“《优先债贷款保证合同》”）、编号为xx信托【xx】信托字第201-8号的《优先债贷款应收账款质押合同》（下称“《优先债贷款应收账款质押合同》”）、编号分别为xx信托【xx】信托字第201-10号、xx信托【xx】信托字第201-11号的《账户监管协议》（以下统称“《账户监管协议》”）及对上述合同或协议的任何有效修订或补充）。信托贷款账户：指借款人为履行本合同于贷款资金监管银行开立的，用于接收信托贷款，偿还本合同项下之信托贷款本金、利息及其他应付款项的专用银行账户。xx监管账户：指xx在监管银行开立的专门用于接收xx产生的物业运营收入及其他收入，并对外支付与物业经营相关款项、费用，偿还本合同项下之信托贷款本金、利息及其他应付款项的人民币资金账户。信托财产专户：指贷款人为本信托而开立的，用于存放现金类信托财产，支付相关信托费用和分配现金类信托利益的专用银行账户。提款日：指本合同所约定的借款人提取贷款之日。结息日：指本合同项下贷款利息结算之日。xx付息日/付息日：指本合同项下贷款利息应支付之日，为每个自然年度的【6】月【21】日、【12】月【21】日。计息周期：指本合同项下计算借款人于付息日应支付利息对应的利息计算期间，其中第一个计息周期为信托贷款提款日（含）至信托贷款提款日之后的最近一个结息日（不含该日）止的期间；期间计息周期为上一结息日（含该日）至下一结息日（不含该日）止的期间；最后一个计息周期为与贷款到期日相邻的前一个结息日（含该日）至贷款到期日（不含该日）止的期间。还本日：指本合同项下贷款本金应偿还之日，最后一个还本日为贷款到期日（含贷款提前到期日，下同）。贷款余额：指截至某一具体日期，贷款人向借款人发放的贷款总额与借款人已向贷款人偿还的贷款本金之差额。提前还款：指借款人在贷款到期日前提前偿还全部或部分贷款本金。借款借据：指贷款人根据规定在人民币贷款业务中所惯常使用的应由借款人填写并出具的贷款借用凭证。实际控制人：指直接或间接持有一方股权/股份/合伙份额/权益比例最高的自然人、企业或其他组织或者虽不是直接或间接持有一方股权/股份/合伙份额/权益比例最高的，但通过协议、委派董事、托管或者其他安排能够直接或间接对一方的经营、决策产生重大影响的自然人、企业或其他组织。物业资产：指借款人持有的如下《房地产权证》项下的房屋及其占有范围内的土地使用权：《房地产权证》编号坐落法律法规：指中国现行有效的法律、行政法规、部门规章、司法解释以及贷款人监管部门的规定、决定、通知等规范性文件。工作日：指除中国法定节假日和公休日以外的贷款人的正常营业日。中国：指中华人民共和国，在本合同中，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区。元：指中国的法定货币人民币元。1.2 解释除本合同另有约定外，本合同中“达到”、“以上”、“以下”、“不超过”、“不低于”、“不高于”均包括本数，“未达到”、“超过”、“不满”、“低于”均不包括本数。除上下文另有规定外，本合同所使用的有关“本合同”、“本合同中”、“本合同内”、“本合同项下”，以及其他具有类似含义的词语，是指包括本合同全部组成部分的合同整体，而不是指本合同的任何特定部分或条款。本合同条款标题仅为查阅方便，不得被视为等同于该条款所包括的全部内容，或被用来解释该等条款或本合同。贷款用途、金额与期限2.1 贷款用途本合同项下的贷款为信托贷款，专项用于借款人在经营期间对其物业进行维护、改造、装修和招商所需资金以及用于偿还借款人为建设或购置其物业资产所形成的存量债务，包括但不限于存量的经营性物业贷款等。未经贷款人书面同意，借款人不得将贷款挪作他用，包括但不限于不得将贷款以任何形式直接或间接地用于股票、股指期货、货币市场、股权投资等高风险领域等涉及违反国家或地方性法律法规及规范性文件规定的领域及用途。贷款人有权监督贷款款项的使用。2.2 贷款金额2.2.1贷款人按本合同约定，向借款人发放总额为壹拾柒亿伍仟万元整（小写：￥1,750,000,000.00元）的信托贷款。如实际发放贷款金额与本合同不符，则以实际发放金额为准。借款人在此确认，若为本合同项下信托贷款而实际募集的信托资金的76.36%不足本合同第2.2.1条约定之金额时，贷款人仅有义务按照为本合同项下信托贷款而实际募集的信托资金76.36%比例所计算金额发放信托贷款，对不足部分，贷款人不负有补足之义务。2.3贷款期限本合同项下的信托贷款期限为240个月，自提款日（含该日）起算，本合同项下约定的提款日为【】年【】月【】日，约定的贷款到期日为提款日（含该日）起届满240个月之日，即【】年【】月【】日。实际提款日以借款借据记载为准。实际提款日与约定的提款日不一致的，贷款到期日不做相应调整。贷款人有权根据本合同约定宣布提前终止或延长贷款期限。本合同中，届满N个月之日系指届满N个月的对应日；对应日指递增月份的同日，如M月T日的月度对应日为M月以后每一月的T日，如某个递增月份无该T日，则对应日为该月的最后一日。例如，信托成立日为M月T日，则自信托成立日起下一个月的T日为信托成立日起届满一个月之日，若下一个月无T日的，则下一个月最后一日为届满一个月之日。2.4 本合同记载的贷款金额、提款日与借款借据的记载不一致的，以借款借据的记载为准。借款借据是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。如果贷款到期日不是工作日，则贷款到期日顺延至该日后的第一个工作日。贷款的提取提款条件3.1.1借款人向贷款人申请提取本合同项下贷款，必须向贷款人提交已加盖借款人公章的以下文件：按贷款人规定填写完整的借款借据；借款人现行有效的营业执照、组织机构代码证（如有）和税务登记证明（如有）复印件；借款人现行有效的公司章程及章程修正案（如有）；借款人公司法定代表人身份证明及身份证复印件；借款人的有权决策机构出具的有关承借本合同项下借款及签署并履行相关交易文件的有效决议；贷款人要求提交的其他文件。借款人申请提取本合同项下贷款，还应满足下述全部条件：本信托已成立并生效，且本信托委托人向贷款人交付的信托资金达到2,316,000,000.00元（大写：贰拾叁亿壹仟陆佰万元整）；本合同和编号为xx信托【xx】信托字第201-3号的《次级债贷款合同》已生效，且未发生本合同和编号为xx信托【xx】信托字第201-3号的《次级债贷款合同》及贷款人与借款人签署的其他任何合同项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令贷款人满意的解决或得到贷款人的豁免；《优先债贷款抵押合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-5号的《次级债贷款抵押合同》已生效，并办理完毕抵押登记，且未发生《优先债贷款抵押合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-5号的《次级债贷款抵押合同》项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令贷款人满意的解决或得到贷款人的豁免；《优先债贷款应收账款质押合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-9号的《次级债贷款应收账款质押合同》已生效，并办理完毕质押登记，且未发生《优先债贷款应收账款质押合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-9号的《次级债贷款应收账款质押合同》项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令贷款人满意的解决或得到贷款人的豁免；《优先债贷款保证合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-7号的《次级债贷款保证合同》已生效，且未发生《优先债贷款保证合同》和编号为xx信托【xx】信托字第201-7号的《次级债贷款保证合同》项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令贷款人满意的解决或得到贷款人的豁免；担保人已经向贷款人提交担保人有权决策机构出具的同意为本合同项下借款提供担保的有效决议；交易文件项下其他合同或协议（包括但不限于编号为xx信托【xx】信托字第201-10号的《账户监管协议》和编号为xx信托【xx】信托字第201-11的《账户监管协议》）已签署生效，且未发生交易文件项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令贷款人满意的解决或得到贷款人的豁免；至提款日法律法规或监管部门不禁止且不限制贷款人发放本合同项下的贷款；贷款人在贷款发放前要求借款人增加担保措施的，借款人应提供经贷款人书面认可的担保措施并依法办理完毕相应的登记手续；贷款人要求的其他条件。除非本3.1条所规定的上述全部提款条件已获满足或已被贷款人以书面形式放弃，否则，贷款人无义务向借款人发放本合同项下的任何贷款。贷款人有权根据实际情况决定在本条所规定上述提款条件未全部满足的情况下向借款人发放信托贷款，并决定发放的信托贷款金额。但该等发放信托贷款的行为，不得推定为贷款人对借款人未履行合同义务行为的认可或豁免，也不构成贷款人的履约瑕疵。如因借款人原因（包括但不限于第3.1条所规定的提款条件未获满足），导致贷款人不能按本合同约定于约定提款日向借款人发放信托贷款的，或不能将本信托项下委托人交付用于向借款人发放本合同项下信托贷款的信托资金全部用于向借款人发放信托贷款的，借款人仍应以本信托项下委托人交付用于向借款人发放本合同项下信托贷款的信托资金为基数自约定的提款日（含该日）起向贷款人支付信托贷款利息。3.2提款方式3.2.1借款人应在本合同约定的提款日一次性提取本合同项下信托贷款。除非经贷款人书面同意，借款人不得提前、推迟或取消提款。贷款人向借款人的信托贷款账户划付贷款资金即视为借款人提款，实际提款日以借款借据记载的日期为准。3.2.2贷款人应将贷款资金发放至借款人开立的信托贷款账户，借款人应按照本合同规定的用途及其他条款和条件使用或划转贷款资金。借款人承借本合同项下贷款的银行账户（即信托贷款账户）为：户名：【】开户银行：【】银行账号：【】贷款一经划入上述账户，即视为借款人已经承借了划入的贷款。贷款利息4.1 贷款利率本合同项下的信托贷款利率为固定利率，不随中国人民银行同期同档贷款基准利率调整而调整。信托贷款年利率为【】%，具体还本付息金额以附件一还本付息安排表为准。4.2 计息方法4.2.1本合同项下贷款利息从提款日（含该日）起按贷款余额和贷款期限实际天数计收，因借款人原因，借款人未按约定提款日与贷款金额提取贷款的，应当按照约定提款日（作为放款日）与本信托项下委托人交付的信托资金（作为贷款本金）支付利息。本合同项下的贷款按日计息，日利率＝月利率/30，月利率＝年利率/12。各计息周期借款人应付利息计算公式如下：当期支付利息=Σ该计息周期内借款人每日应付的利息。借款人每日应付的利息=当日贷款余额【】%/360，其中第一个计息周期为贷款提款日（含）至贷款提款日对应的最近一个结息日（不含该日）止的期间；期间计息周期为上一结息日（含该日）至下一结息日（不含）止的期间；最后一个计息周期为与贷款到期日相邻的前一个结息日（含该日）至贷款到期日（不含）止的期间。4.3结息4.3.1本合同项下的信托贷款按以下第【（5）】种方式结息：（1）自实际提款日起每满三个月，结息日为自提款日（含该日）起每届满三个月之日（不含该日利息）；（2）自实际提款日起每满一个月，结息日为自提款日（含该日）起每届满一个月之日（不含该日利息）；（3）自然季度，结息日为每自然季度末月的第21日（不含该日利息）；（4）自然月度，结息日为每自然月的第21日（不含该日利息）；（5）结息日为自实际提款日起每自然年度的6月21日、12月21日（不含该日利息）。xx付息日为结息日当日，借款人应于付息日将对应计息周期产生的利息支付至本合同第5.1.2条所约定的信托财产专户，最后一个xx付息日为贷款到期日，利随本清，具体以还本付息安排表（格式见附件一）约定为准。还本付息安排表是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。4.3.2如xx付息日遇非工作日则顺延至后一个工作日。若还本日不在xx付息日，借款人需在还本日付清本次偿还贷款本金对应的全部应付未付利息，利随本清；如还本日遇非工作日则顺延至后一个工作日，相应的利息亦应计算至顺延后的还本日。4.4 罚息4.4.1贷款人对借款人到期应付而未付的贷款本金，自逾期之日起（含该日）按本合同约定的贷款利率上浮【30】%（下称“逾期利率”）计收罚息，对借款人不能按时支付的利息和罚息，按逾期利率按月在xx付息日或xx付息日的对应日计收复利，按实际逾期天数计算，逐月累算。借款人未按约定用途使用贷款资金的，就其违约使用的贷款金额自违约日起（含该日）按本合同约定的贷款利率上浮【50】%（下称“罚息利率”）计收罚息，对借款人不能按时支付的罚息，按罚息利率按月在xx付息日或xx付息日的对应日计收复利，按实际挪用天数计算，逐月累算。还款5.1还款方式5.1.1除本合同另有约定外，借款人应根据还本付息安排表（格式见附件一）约定的日期和金额按时偿还贷款本金。同时，借款人应于贷款提款日后的每个自然年度的6月21日、12月21日分别偿还贷款本金拾万元整（小写：￥100,000）。5.1.2贷款人接受借款人偿还贷款本息及其他应付款项的银行账户为本信托项下之信托财产专户：户名：xx信托有限公司账号：【】开户银行：【】5.2借款人提前还款和贷款人提前收回贷款5.2.1除本合同另有约定外，自提款日起每届满2年（即24个月）之日，借款人可以偿还本合同项下全部贷款，但应当提前15个工作日通知贷款人；同时借款人还应于该日一次性向贷款人偿还其在编号为xx信托【xx】信托字第201-3号《次级债贷款合同》项下的次级债贷款本金及利息。除前述约定外，未经贷款人和本信托受益人书面同意，借款人不得提前偿还贷款。5.2.2如借款人或担保人出现任何违反本合同或交易文件等相关文件的行为、事项，或借款人或其实际控制人出现本合同第9.5条所述任一不利事件的，或出现本合同约定的其他事项，对本合同项下信托贷款安全可能造成损害、威胁的，贷款人有权宣布信托贷款提前到期，但应提前3个工作日书面通知借款人。自该通知送达借款人之日起3个工作日内，借款人应提前偿还全部贷款本金及利息。5.2.3借款人提前还款或贷款人根据本合同约定提前收回贷款导致实际贷款期限缩短的，贷款利率仍执行本合同第4.1条约定之贷款利率。5.2.4经贷款人同意借款人提前还款或借款人提前偿还全部贷款或贷款人提前收回贷款的，借款人应于提前还款日同时付清截至该还款日止，依据本合同约定到期应付的贷款本金、利息和其他款项。5.2.5若华金证券股份有限公司（代“华金-xx信托受益权资产支持专项计划”）未能按照编号xx信托【xx】信托字第201-1号-转让001《xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托信托受益权转让合同》（下称“《信托受益权转让合同》”）的约定按时足额向【】支付信托受益权转让价款的，贷款人有权宣布本合同项下贷款提前到期并书面通知借款人，自该通知送达借款人之日起3个工作日内，借款人应提前偿还全部贷款本金及利息。5.3特别约定：贷款人对借款人享有多笔债权的，双方同意，借款人根据本合同或《次级债贷款合同》约定的付息日/还本日向贷款人偿付的任何一笔款项，除根据借款人的汇款附言或其他书面文件可明确判断为某一笔的贷款债权的还款外，应优先偿还本合同项下借款人的应付款项。税费承担贷款人和借款人应根据相关法律法规规定各自缴纳相应的税收和其他费用。款项支付7.1 借款人在本合同项下应支付的所有款项均应按时足额支付，不得以任何原因主张抵销或限制，亦不得进行任何性质的税费减扣或预扣。7.2 贷款人向借款人发放贷款时，或借款人按本合同规定向贷款人支付任何一笔应付款项时（包括但不限于提前还款、贷款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及其他应付费用），若上述款项的应付之日为贷款人非工作日，则顺延至下一个最近的贷款人工作日（还本日顺延时，相应的利息亦应计算至顺延后的还本日）。7.3 借款人支付的款项（包含贷款人依本合同取得的款项）按下列顺序清偿债权：（1）实现债权和担保权利的费用；（2）损害赔偿金；（3）违约金；（4）复利；（5）罚息；（6）利息；（7）贷款本金。贷款人有权变更上述顺序。陈述与保证事项8.1 借款人在本合同签署之日及贷款发放日向贷款人作出如下陈述与保证：8.1.1借款事项符合法律法规要求。8.1.2借款人系依法成立并合法存续的企业法人，拥有完全的民事权利能力和民事行为能力签署并履行本合同，并已取得了签署本合同所需的一切必要的许可、批准、登记及备案。8.1.3借款人签署和履行本合同是自愿的，是其真实意思的表示，并经过所有必需的内外部合法授权及审批手续，借款人为签署和履行本合同所需的手续均已合法地办理完毕并具有法律效力。8.1.4借款人签署及履行本合同，现在和将来均不会违反其签署的或对其本身或其资产具有约束力的任何文件，或违反其成立的批准文件、公司章程、内部规章制度，或违反任何对借款人有约束力的法律法规、行政安排、政府命令、司法裁决或与第三人的合同。8.1.5借款人保证其提供给贷款人的全部资料是真实、完整和准确的，借款人未遗漏和隐瞒任何重要的事实。8.1.6借款人未涉及任何破产、清算、解散、合并、分立或类似法律程序，亦未发生任何可能导致涉及该等法律程序的事件。8.1.7借款人未涉入任何可能对借款人履行本合同产生不利影响的诉讼、仲裁、行政程序、司法或行政机关的执行程序，亦不存在任何可能导致借款人涉入该等程序的纠纷或潜在纠纷。8.1.8借款人的任何重要资产均未涉及强制执行、财产保全、查封、扣押、留置或其他限制措施，亦未发生任何可能导致涉及该等措施的事件。8.1.9借款人不存在任何未向贷款人披露的重大债务或或有负债。8.1.10借款人保证按照本合同约定的期限和用途提取和使用贷款，所借款项不以任何形式流入房地产开发、股权、股票、期货、金融衍生品等证券市场、期货市场以及相关法律法规禁止或限制的其他用途。8.1.11借款人在本合同第八条中所作出的任何陈述与保证均保持真实、准确、有效。8.1.12借款人合法持有物业资产，符合法律法规、监管规定、国家及当地政策对物业资产的投资主体资格和经营资质要求。8.1.13借款人经营状况（包括但不限于财务状况）与签署本合同时基本相同，未发生任何重大不利变化。8.2 借款人确认以上陈述与保证在本合同有效期内持续有效，且借款人知悉以上陈述和保证系贷款人同意向借款人发放贷款并签署本合同的依据。借款人的义务借款人应承担如下义务：9.1借款人应依法经营，遵守国家法律法规，并完全按照本合同约定的用途使用贷款。9.2贷款人可以随时以各种合理的方式检查、监督贷款的使用，了解借款人的计划执行、经营管理、财务状况、重大交易合同等情况。借款人必须积极配合贷款人对贷款使用情况和借款人经营情况所进行的监督，根据贷款人的要求提供相关材料。9.3本合同有效期内，借款人应按照贷款人的要求及时提供贷款资金使用情况的重要动态信息。9.4借款人应在每年4月30日前向贷款人提交经依法注册的会计师事务所审计的上一会计年度的全套财务报告（包括但不限于资产负债表、损益表、现金流量表），并于每【季度】初20日内向贷款人提交上【季度】的财务报告。9.5如发生对借款人或其实际控制人正常经营构成危险或对其履行本合同项下义务构成重大威胁的任何不利事件时，借款人应立即书面通知贷款人，前述不利事件包括但不限于：(1) 借款人或其实际控制人涉及财产保全、诉讼、仲裁、行政程序、调查程序、司法或行政机关的执行程序，或可能导致其涉及该等程序的事件发生；(2) 借款人或其实际控制人发生任何违约事件或预期违约事件；(3) 借款人的实际控制人变更、死亡、失踪、失联、被宣告失踪、被宣告死亡、全部或部分丧失民事行为能力；（4）借款人或其实际控制人与第三方发生或即将发生重大纠纷；（5）其他对借款人或其实际控制人正常经营构成威胁或对借款人履行本合同项下义务构成重大威胁的不利事件。9.6 借款人如进行合并、分立、兼并、股份制改造、承包、租赁、联营、进行对外投资、对外担保、减少注册资本、申请停业整顿、申请解散、注销、申请和解/重整/破产、实质性增加债务融资、转让或以其他方式处置其任何重大资产，以及进行其他足以引起本合同之债权债务关系变化或影响贷款人权益的行为时，事先应征得贷款人书面同意并就贷款人债权的实现作出令贷款人满意的安排方可进行。9.7 本合同有效期间，借款人或其实际控制人如发生停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、被申请重整/破产、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、实际控制人变更、生产经营出现严重困难、财务状况恶化情形、死亡、失踪、失联、被宣告失踪、被宣告死亡、全部或部分丧失民事行为能力，或其他对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的，均应在该等事件发生之日起三日内立即书面通知贷款人，并按贷款人要求及法律法规的规定落实本合同项下债务的承担、清偿及/或担保。9.8 在设有担保的情况下，担保人违反担保合同约定的任何义务或承诺，或丧失担保能力，或担保物毁损或价值明显减少时，借款人应立即提供令贷款人满意的新的担保或提前清偿本合同项下贷款本息及相关款项。9.9本合同有效期间，借款人如在本合同项下及其与其他第三人签订的借款合同或担保合同项下发生对其履行本合同项下还款义务产生不利影响的事件，均应在该等事件发生之日起三日内告知贷款人。9.10 借款人变更住所地、名称、经营范围，修改公司章程，或借款人法定代表人、总经理、财务负责人及其他高级管理人员发生变动的，应在变更之日起七日内书面通知贷款人。9.11 贷款人转让本合同项下的债权及其相关权益的，借款人应当无条件配合。9.12 对贷款人寄出或以其他方式送达的各类通知及时签收。9.13 不以降低偿债能力的方式处置自有资产；未征得贷款人同意不得用本合同项下借款形成的资产向第三方提供担保。9.14 承担因借款人违约贷款人为实现本合同项下债权已付和应付的费用，包括但不限于诉讼或仲裁费、财产保全费、律师费、执行费、评估费、拍卖费、公告费等。9.15 借款人在本合同项下债务的清偿顺序优先于借款人对其股东的债务，并且与借款人对其他债权人负有的同类债务处于平等地位。还款保障措施为保证本合同项下的贷款本息及相关款项能够得到清偿，双方约定采取如下担保措施：10.1 抵押担保xx以其享有的如下《房地产权证》项下的房屋及其占有范围内的土地使用权为借款人在本合同项下的义务提供抵押担保并办理相关抵押登记，具体事项由双方签署《优先债贷款抵押合同》另行约定：《房地产权证》编号坐落10.2 质押担保xx以其享有的物业资产项下运营收入(包括但不限于租金收入、物业管理服务费用（如有）、逾期缴纳滞纳金（如有）、违约金（如有），损害赔偿金（如有）)为借款人在本合同项下的义务提供应收账款质押担保并办理相关质押登记，具体事项由双方签署《优先债贷款应收账款质押合同》另行约定。10.3 保证担保xx股份为借款人在本合同项下的义务提供连带责任保证担保，具体事项由双方签署《优先债贷款保证合同》另行约定。10.4 如发生担保物价值减损、担保人担保能力减弱等可能影响信托贷款本息安全的不利事件，贷款人有权要求借款人增加担保措施，包括但不限于财产抵押、质押、第三方保证等，借款人应按贷款人要求及时落实相关担保措施并确保该项担保措施在形式上和实质上满足贷款人的要求。10.5 本合同项下优先债债权转让或信托予第三方的，与转让的优先债债权相关的前述附属担保权益一并转让或信托予该第三方。借款人应当尽最大努力协助贷款人和优先债债权的受让方办理必要的权利转移/变更手续（如需）。违约事件下列任一事件均构成借款人对本合同的违约：非因贷款人原因，未依约办理完毕本合同约定的担保手续，或借款人未按本合同约定的提款日办理提款手续，逾期时间达到或超过本合同约定提款日10日（含国家法定节假日、公休日）的，贷款人有权依违约金额和实际逾期天数按逾期利率计收违约金，且贷款人有权解除本合同；借款人未按本合同约定的期限偿还任何到期应付款项；借款人未按本合同约定的用途使用贷款资金；借款人向贷款人提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表、现金流量表的，或拒绝接受贷款人对其使用贷款情况和有关生产、经营、财务活动进行监督的，或借款人在本合同第八条中作出的任何一项事实陈述在任何重大方面存在着不真实、不准确或误导；本合同项下的担保发生了不利于贷款人债权的变化，包括但不限于担保合同或其他担保方式未生效、无效、被宣布撤销，或担保人出现部分或全部丧失担保能力或明确表示不履行担保义务，或担保人违反担保合同或其他承诺中约定的任一义务或承诺，或抵押财产、质押财产毁损、灭失、价值减少，而借款人未能按贷款人要求另行提供所需新的担保的；借款人未履行、明确表示或者以自己的行为表明不履行本合同或其他承诺中的任何义务或担保人违反担保合同中为其设定的任何义务的；借款人违反其他为一方当事人与贷款人签署的其他合同、协议或单方做出的承诺或保证，或者借款人对贷款人的其他债务构成违约行为，或者借款人的其他债务被贷款人宣告到期、加速到期或可能被宣告到期、加速到期；借款人违反其作为一方当事人与他人签署的合同或协议或单方作出的承诺或保证，对其他债务构成违约行为或其他债务已被其他债权人宣告加速到期或可能被宣告加速到期；借款人、借款人实际控制人财务状况发生重大变化，或涉及财产保全、诉讼、仲裁、调查程序、行政处罚及其他司法行政程序，贷款人认为可能对借款人履行本合同产生不利影响的；发生本合同第9.5条约定的不利事件或其他重大变化，借款人不能在贷款人要求的时间内作出令贷款人满意的补救的；借款人发生的其他可能影响其偿债能力或危及贷款人在本合同项下权益的情况；xx股份未能履行编号为【】《xx信托·xx物业收益权贷款单一资金信托信托受益权之优先收购权协议》项下义务；如借款人、担保人未履行或未适当履行其与贷款人签订的除本合同之外的其他协议（包括但不限于编号为xx信托【xx】信托字第201-3号的《次级债贷款合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-4号的《优先债贷款抵押合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-5号的《次级债贷款抵押合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-8号的《优先债贷款应收账款质押合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-9号的《次级债贷款应收账款质押合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-6号的《优先债贷款保证合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-7号的《次级债贷款保证合同》、编号为xx信托【xx】信托字第201-10号的《账户监管协议》、编号为xx信托【xx】信托字第201-11的《账户监管协议》）项下的义务或责任，则均被视为其对本合同的违约；发生法律、法规或规章以及监管部门的通知、决定规定的其他情形。第十二条违约处理12.1 本合同第十一条所列违约情况之一项或数项出现时，贷款人可单方面采取下列一种或数种措施进行处理，在此情况下，借款人同意无条件放弃抗辩权，并应补偿因其违约对贷款人造成的一切损失：停止继续发放贷款；宣布本合同项下贷款本金立即提前到期，提前收回已发放的贷款，要求借款人立即结清贷款利息及各项应付款项；要求借款人另行提供经贷款人书面认可的担保；要求担保人立即承担担保责任；法律法规规定或本合同约定的其他措施。12.2贷款人对借款人到期（含被贷款人宣布立即到期）应付而未付的贷款本金，贷款人有权自逾期之日起按本合同约定的逾期利率计收罚息。对借款人未按时支付的利息，按逾期利率计收复利。12.3借款人未按本合同约定用途使用贷款的，贷款人有权自贷款被挪用之日起，对挪用部分按本合同约定的罚息利率计收罚息。贷款被挪用期间未按时支付的利息，按罚息利率计收复利。12.4因借款人违约致使贷款人行使担保权利或采取诉讼方式实现债权的，借款人应承担贷款人为此支付的诉讼费、律师费及其他实现债权、担保权利的费用。第十三条权利和义务的转让13.1未经贷款人书面同意，借款人不得转让其在本合同项下的任何权利和义务。13.2 在本合同有效期内，贷款人有权将其在本合同项下的权利和义务部分或全部转让给第三方，贷款人的转让行为无须征得借款人同意。借款人有义务无条件配合贷款人和受让方完成相关全部手续并继续向受让方履行本合同约定的还本付息义务。第十四条合同的补充、变更和解除14.1 本合同未尽事宜，双方可以另行协商签署补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。14.2 若本合同规定违反国家相关法律法规，在保证贷款人贷款安全和效益的前提下，合同双方应及时签订补充协议予以完善，但无论双方是否最终签署补充协议，贷款人都保留提前宣布贷款到期和立即对借款人进行追索的权利。14.3本合同生效后，合同条款的变更必须经双方协商一致，并依照法律法规的规定办理好有关本合同及相关文件的批准、登记、备案手续。14.4本合同签署后，若本信托未成立的，则贷款人有权书面通知包括借款人在内的其他方终止本合同及其他相关交易文件。本合同及其他相关交易文件于该书面通知送达其他各方之日止。因本信托未成立，贷款人终止本合同及其他相关交易文件的行为不构成其对本合同及其他相关交易文件的违反，贷款人不向包括借款人在内的其他方承担任何责任。14.5本信托因被撤销等任何原因而终止的，贷款人有权提前解除本合同，要求借款人提前偿还贷款本息及其他应付款项。在此情况下，借款人同意无条件放弃抗辩权，并按照贷款人的要求提前偿还本合同项下贷款的本金、利息及其他应付款项。除本合同另有约定外，非经双方协商一致，当事人不得单方解除本合同。14.6本合同的变更和解除，不影响缔约双方要求赔偿损失的权利。本合同的解除，不影响有关争议解决条款的效力。第十五条通知事项15.1各方确认，本合同项下的一切通知、报告、要求、指令和其他通讯均须以书面形式做出，并以专人递送、特快专递、挂号信邮递、传真、电子邮件或各方同意的其他形式发送至本合同首部所列被通知方的地址或传真号码（或被通知方按照本条约定正式通知其他各方的其他地址或传真号码）。15.2 任何文件、通讯和通知只要按照上述地址或联系方式发送，即应视作在下列日期送达被通知方，同时采用多种方式送达的，以最先送达的时间为准：专人递送：通知方取得的被通知方签收单所标示的日期；特快专递：通知方持有的投邮凭证所示日后第3日；挂号信邮递：通知方持有的国内挂号函件收据所示日后第5日；传真：收到成功发送确认之日；电子邮件：该电子邮件首次进入被通知方电子信箱所在服务器系统的时间。被通知方、被通知方的代理人拒绝在送达回执上签收的，通知方还可采用公证送达、公告送达或留置送达等方式做出通知。通知方采用公证、公告或留置等方式送达的，该通知自该等方式做出之日后的第4日视为有效送达给被通知方，且经该等方式送达的通知应被视为在一切方面具有与根据原送达方式而生效的通知相同的效力。15.3各方应在本合同中准确、完整地填写其通讯地址、联系方式。任何一方的通讯地址、联系方式中的任何一项发生变更，相关方应在变更后立即将更改后的联系方式按照本合同规定以书面形式通知其他方。此后，本条约定的任何通知均应按变更后的联系方式送达。任何一方未就其通讯地址、联系方式的变更按照本条规定立即通知另一方的，不得以此变更对抗其他方，其他方按照变更一方变更前的通讯地址、联系方式发送的书面通知，在发生本条规定情形时即视为有效送达，变更一方应自行承担因此而导致的任何法律、经济责任。如果变更联系方式的一方未按照本条约定通知其他方导致无法送达，或者本合同文首约定的地址不能送达或送达有误的（包括但不限被通知方地址有误等），自通知方发出文件或通知后第4日，即视为送达和收到之日，由此产生的后果由被通知方自行承担。第十六条不可抗力16.1 “不可抗力”是指引用不可抗力一方不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，该情况妨碍、影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务，包括但不限于洪水、地震、台风及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、突发性公共事件、法律法规变化或其他