2021基金从业资格法律法规试题及答案13

2021基金从业资格法律法规试题及答

案13

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

答案：D

解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的耍求上。在披露内容上，要求

遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求

遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

2、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C、有助于防止市场的过度投机

D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助

于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监

督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

3、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

【）、存款单、债券、基金

答案是c【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、

债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不

能带来收益。

4、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：B,解析：社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

5、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A.开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则

B.申购实行“己知价”原则

C.赎回原则为“金额赎回”原则

D.基金赎回实行“已知价”原则

答案：A

解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则；②“金额申

购、份额赎回”原则

6、下列关于基推介材料说法正确的是（）。

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。

7、下列属于合规管理基本原则的是

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

答案为D,解析：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

8、20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产

品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

答案为C

【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前己成为证券投资基

金中的主流产品。

9、基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理

人。

10、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证

明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，()的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

答案为D,解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

11、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为()。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

答案为D,解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

12、当前，我国开放式基金己经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏

好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在

内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

13、我国基金信息披露的重大性标准是指()。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

答案：B

解析：考察对重大性标准的理解。

14、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。

15、ETF的特点不包括().

A,被动操作的指数基金

B.二级市场的交易无涨跌幅限制

C.实物申购赎回

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为B

【解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二

级市场并存的交易制度。

16、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

答案为C,解析•：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在

交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

17、基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责

的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是（）。

A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员

B.公司投资、研究、交易部门的负责人

C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员

D.公司投资决策委员会成员

【答案】A无基金总经理助理

18、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请，申购成

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，中购成

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：C

19、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全

部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

答案为C

【解析】信息披露合规性风险管理的主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的

信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信

息披露前应经过必要的合规性审查。

20、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？()

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

答案为D

【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券

及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销

证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

21、证券投资基金会计核算的责任人为()。

A.证券结算公司B.中国证监会C.基金管理人D.证券交易所

【答案】C

22、下列说法错误的是()。

A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、

访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能

B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作

C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度

D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、

灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行

答案为B

【解析】基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实

际的业务操作。

23、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入()的审议范围。

A、董事会

B、监事会

C、督察长

D、合规管理部门

答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况

的汇报应当列入董事会的审议范围。

24、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

答案：C

解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

25、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以

及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案为B【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明

基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

26、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%,假设

赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额X赎回费率

27、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

I）、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向

基金投资人公开

答案为C【解析】本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，

基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

28、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险

代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为()。

A.基金管理机构

B.基金销售机构

C.基金投资机构

D.基金监管机构

答案：B,解析：商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销

售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为基金销售机

构。

29、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不

低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案为A,解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人

金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

30、风险投资基金一般采用()。

A、开放式

B、封闭式

C、公募方式

D、私募方式

答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。

31、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制

的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案为B,解析：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体

现了内部控制的有效性原则。

32、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

33、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

答案为A,解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

34、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。

A董事

B.监事

C.高级管理人

D.部门经理

答案为D

【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。

35、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向（）发售基金

份额的发行方式。

A、机构

B、个人投资者

C、公众

D、特定对象

答案为C【解析】本题考查基金的认购。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国

各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

36、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金

B、国内股票基金

C、国外股票基金

D、全球股票基金

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、

国外股票基金与全球股票基金三大类。

37、ETF的特点不包括（）。

A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

B.ETF的申购、赎回在场外进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D.ETF通常采用完全被动式管理方法

答案：B

解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：

（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购、

赎回是基份额与现金的对价，

（2）申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在

代销网点进行也可以在交易所进行。

（3）对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份

以上）才能参与ETF的申购、赎回交易；而L0F在申购、赎回上没有特别要求。

（4）基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指标为目标；而L0F则

是普通的开放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基

金。

（5）在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价；而L0F的净值报价频率要

比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

38、客户服务中售前服务的内容不包括（）。

A.介绍证券市场基础知识

B.协助客户办理资料变更业务

C.开展投资者风险教育

D.普及基金相关法律知识

答案为B

【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场

基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分

了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。

39、()是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

I).基金销售结算专用账户

答案为D,解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册

登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

40、在我国，证券投资基金的会计年度为

()o

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】A

41、合规管理的客观性原则是指()。

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动,合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有

独立地位

B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

的违规行为

C.合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告

D.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各

种业务的运作流程

答案为B

【解析】合规管理的客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免

出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

42、证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下()是全球

基金业发展的趋势与特点。

A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地

区发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D.基

金资产的资金来源没有发生重大变化

【答案】B

43、基金管理人应当设立督察长，对()负责.

A、管理层

B、经营层

C、董事会

D、监事会

答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事

会聘任，报证券监督管理机构核准。

44、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括O。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案为C

【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大

类。

45、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关

投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利

和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、投资者服务

B、投资者教育

C、投资者警告

D、投资者风险提示

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、

有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资

观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会

活动。

46、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是（）。

A^基金份额不固定

B、基金份额在基金合同期限内固定不变

C、是在证券市场的投资者之间进行转让

D、一般有一个固定的存续期

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭

期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请,

基金份额会随之增加或减少。

47、下列说法错误的是O。

A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金

B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资

C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制

D.风险投资基金又称创业基金

答案为C

【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易

实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

48、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

答案为A,解析：

基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

49、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

D.销售基金的保有量

答案：D

解析:基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有

量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

50、以下关于管理层的合规责任表述错误的是（）。

A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产

之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的

清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割

裂的情况

C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送

D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会

的指示，不得偏向于任何一方股东

答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财

产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

51、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.信用等级在AAA级以下的企业债券

C.1年以内的中央银行票据

D.国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期

融资券

答案为C,解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余

期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A

一1级或相当于A—1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

52、封闭式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金单位净值

D.基金单位面值

答案：A,解析：封闭式基金是在交易所交易的，价格的直接影响因素是交易市场的供求关系。

53、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

54、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建

立（）。

A.风险准备金

B.法定准备金

C.拨备准备金

D.投资准备金

答案：A,解析：为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理

人应当依法建立风险准备金制度。

55、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。

A、普及金融市场知识

B、宣传证券市场知识

C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规

D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育

策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

56、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利

益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

57、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确

的是（）«

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型

股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

58、下列关于披露内容方面应遵循的基本原则说法错误的是（）。

A.真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原

则

B.准确性原则要求用专业的语言披露信息，在内容

和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言C.完整性原则要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事无巨细地披露所有信息D.及时性原则

【答案】B准确性原则要求用精确的语言披露信息

59、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不

包括（）。

A、向投资者承诺未来预期收益

B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模

拟的数据

D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金

管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业

公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，

不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管

理人的管理水平。

60、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）

A.实行后端收费策略

B.派发宣传资料

C.投放平面广告

D.新增银行代销机构

答案：A

解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。见《证券投资基金》（下册）P152。

61、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险

B.信息披露合规风险

C.投资合规性风险

D.销售合规风险

答案：C

解析:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和

损失风险。

62、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为

提供帮

助

答案：A

63、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、表决方式等事项。

64、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

D、投资组合中现金资产与保本资产的比例

答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常

被称为安全垫。

65、基金主要投资比例应符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到

期日在1年以内的政府债券

C.法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定

的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额

不得超过基金资产净值的30%

答案：B

解析“一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；法规规定，法

规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内

容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，

金额不得超过基金资产净值的40机。

66、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起

（）个月内作出核准或者不予核准的决定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日

起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

67、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行()的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B、重点、动态

C,分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

68、合规独立性中，最重要的是()。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

69、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案为B

【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基

金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

70、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编

报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案：C

解析：基金信息披露的规范性文件主耍包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露

编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

71、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（）。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、基金业协会

D、中国证监会

答案为A【解析】本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进

行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

72、下列不属于封闭式基金上市交易条件的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

答案：C

解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：⑴基金的募集符合《证券投资基金法》规

定；⑵基金合同期限为5年以上；⑶基金募集金额不低于2亿元人民币；⑷）基金份额持有人不

少于1000人：（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

73、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规

对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

74、依据国家法律、法规和基金合同的规定，

不属于基金管理人职责的有（）。

A.计算并公告基金资产净值

B.按规定披露基金信息

C.持有并保管基金资产

D.管理并运作基金资产

【答案】C

75、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指市场规模会不断扩大,

市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

A.易入原则

B.成长原则

C.可测原则

D.易入原则

【答案】B

76、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.有价证券

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.实业

答案：A

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具,

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

77、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

1.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

II.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

III.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

IV.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善

内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A、I、II、III

B、I、IH、IV

c、i、n、in、iv

D、n、in,iv

答案为c【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，

具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、

信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所

有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,

及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理

意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

78、下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确

的是()«

A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交

的方式

D.实行T+1交收制度

【答案】B

79、督察长应当定期或不定期向()报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会

定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

答案为A,解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设

的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

80、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及

其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重

要的作用。

A.份额持有人

B.监管机构

C.托管人

D.注册登记机构

答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、

基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其

在基金的运作过程中起着重要的作用。

81、下列属于金融市场参与者的是

①政府

②中央银行

③金融机构

④个人

⑤居民企业

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案为D

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。

82、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

答案为D,解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权

益。

83、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规

及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应

当说明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案为B,解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、

行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注

册的，应当说明理由。

84、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

85、在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同,

持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

A.产品B.促销C.渠道D.价格

【答案】D

86、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案：B

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投

资品种。

87、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为C,解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

88、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

【）.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

89、以下不属于基金管理公司治理应遵循的原则的是（）。

A.公司独立运作原则

B.股东诚信与合作原则

C.基金管理人利益优先原则

D.人员敬业原则

答案为C

【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原则：（1）基金份额持有人

利益优先原则；（2）公司独立运作原则；（3）制衡原则；（4）公司的统一性和完整性原则；（5）

股东诚信与合作原则；（6）公平对待原则；（7）业务与信息隔离原则；（8）经营运作公开、透明

原则；（9）长效激励约束原则；（10）人员敬业原则。

90、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

A,接受全额赎回和全部延迟赎回

B.拒绝全额赎回

C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回

答案：D

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回和部分

廷迟赎回。

91、（）是指基金销售机构、