物流银行综合信息服务平台设计方案物流银行综合信息服务平

物流银行综合信息服务平台设计方案天津中远物流有限企业中寰卫星导航通信有限企业上海市国际金融研究所年10月30日第1页方案摘要一、背景及出发点二、需求分析三、合作可行性分析四、目标与总体规划五、面向滦河实业项目综合信息服务六、合作方简介第2页物流银行作为一项创新性物流增值服务，在促进资本良性运作、稳定企业再生产循环、提升物流服务价值方面起到了主动推进作用。已成为物流企业和金融机构拓展业务空间、增强市场竞争力主要领域。物流银行在实际运作过程存在较大客户资信风险、市场风险、物流风险和技术风险。必须依靠强大信息系统作支持，来实现对客户信用评估、融资、物流监管、结算、保理等很多步骤实时监控与高效管理。构建专业化物流银行综合信息服务系统，能够有效防范运作风险、提高业务运转效率。同时还能促进管理和物流成本降低，使银行、生产商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点3第3页二、需求分析为便于进行信贷审查和综合信用管理、有效控制风险、提升办事效率，银行需要及时准确地取得客户企业相关信息和数据，包含企业生产经营动态，质押产品（或物资）价格、需求、贸易流转状态等信息。物流监管企业必须具备强大信息采集、处理和管理能力，能有效监控客户企业质押产品市场情况，仓储、运输、配送情况，采取有效办法，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。搭建一个四方共享综合信息系统，为物流银行提供及时、可靠信息保障和物流全过程监管，促进业务运转过程信息化和高效率，真正实现信息流、资金流和物流集中、统一管理，符合银行、生产企业、经销商和物流监管企业四方共同利益。4第4页作为我国物流行业领军企业，中远有着强大物流运作实力、坚实市场基础、丰富客户资源和深远品牌影响力上海市国际金融研究所在国际金融、物流及物资银行理论研究与实践运作方面已经取得了显著成绩依靠中国卫通优势资源、技术和品牌基础，中寰企业构筑了完善电信级综合信息服务体系，在监控调度、导航定位、物流信息综合服务方面优势显著。经过合作，能够实现三者优势互补，形成协力，构建出一个互为支撑、共同发展物流银行业务模式，既可有效控制上述运作风险，也能创新服务价值，发掘出新利润增加点。三、合作可行性分析5第5页依靠中远物流成熟完善物流系统和丰富市场资源，应用上海市国际金融研究所物流金融最新理论研究结果与实践运作经验，充分发挥中国卫通中寰企业天地一体信息服务网络和技术、资源优势，共同构建支撑当代物流银行业务综合信息服务系统，发掘信息服务综合效用，防范业务运作风险、提升运行服务效率、降低管理运行成本、拓展和深化服务领域，创造共同价值。四、目标与总体规划6第6页建立物流银行参加各方之间信息沟通和信息共享机制，实现项目项下物流、产品、市场、价格、产能、需求等关键信息资源在项目各步骤高效流转、合理化配置与价值增值。建立针对项目项下物流全过程实时管控与快速反应机制，实现物流具体操作信息化、高效化与合理化，有效降低物流成本，到达成本与服务间平衡。基于以上基础，建立物流银行综合信息增值服务机制，为国际、国内企业提供市场、订单、汇率、价格和支付工具等方面高价值、多元化、立体式综合信息服务，真正实现资本、信息与物流有效结合和产业供给链重组。4.1物流银行综合信息服务机制7第7页依靠此信息平台，在地球村范围内对全球商品进行汇率挖掘、搓合,从而为中国企业提供商品最正确换汇成本精算，用订单以及最正确换汇成本和结算效率提升来服务绩效于不一样行业供给链；开展用信息来搓合价格和汇率多项增值服务。我们产品与服务：

管理系统客户端软件监控服务后续信息服务（增值、扩展）增值服务机制，拓展信息服务领域，发掘信息服务价值，全方面提升项目运作效率和物流效率。8第8页4.2物流银行综合信息服务平台总体框架9第9页平台将依据中远物流银行详细运作模式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等)在作业层面与综合管理层面信息服务需求，设计和优化系统功效结构，表达全程信息服务理念。在详细功效设置上，平台系统将提供标准化模式和针对用户特殊需求个性化定制服务模式。4.3物流银行综合信息服务平台功效结构综合管理决议支持统计分析数据挖掘基础数据人员管理设备管理协议管理费用管理客户管理业务操作仓储监管运输监管客户服务综合查询在线服务信息定制咨询汇报10第10页基于项目各步骤用户详细需求，物流银行综合信息服务系统将提供如下服务内容：融资企业信息动态搜集、分析与查询质物相关市场信息动态搜集、分析与查询物资、金融信息动态搜集、分析与查询物流全程监控、调度与优化结算支持交易撮合以上信息服务主要经过三种形式展现：系统公共服务中心网站客户端软件系统信息采集终端和监控终端4.4物流银行综合信息服务内容及展现形式11第11页加强中远物流对全程物流供给链有效控制，降低物流运行成本，提升运输仓储等物流步骤效率，赢得客户满意。帮助银行有效搜集客户信息，控制因为信息不对称带来运作风险，提升资金使用效率，带来更大市场和利润回报。针对业务步骤进行数据挖掘和统计分析，生成份析、预测汇报，为项目各方提供高价值决议支持，以降低客户线下工作量，节约管理成本提升用户工作效率。促成资本、信息与物流有效结合；利用信息撮合汇率和商品价格，提供中国商品最正确换汇成本，实现信息对供给链有效整合，为银行、生产商、经销商、物流监管方带来共同价值。4.5物流银行综合信息服务创造价值12第12页五、面向滦河实业项目综合信息服务滦河实业项目项目C5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.2物资信息与金融信息实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态搜集与供给链安全性预警5.4项目项下物流信息增值服务项目A依据以上物流银行综合信息服务系统整体框架与服务机制，针对滦河实业项目详细运作情况，本系统将提供以下四项服务13第13页针对滦河实业生产经营、财务情况、市场销售等信息进行动态搜集与整理，实时跟踪企业运转，定时或依据暂时需求提供可查询基于滦河实业内外部信息分析图表与仿真结果报表，为银行和中远决议提供信息支持。依据以上信息对客户企业产销供给链安全性进行评价，建立客户供应链风险预警体系，为银行对该企业信用评定、信息核查及全方位信用管理提供数据支撑。经过供给链安全性评定与预警体系为滦河实业提供在企业管理、市场战略、资金管理等方面决议支持，提升其决议准确性与合理性。5.1滦河实业企业信息动态搜集与供给链安全性管理14第14页内容及流程平台对以上信息进行加工处理，生成滦河实业综合信息分析图表与仿真结果报表。供给链安全性评价与风险预警主要此得出。关键评价指标确定依据银行与中远管理需求确定和调整。滦河实业企业信息生产经营信息财务信息市场销售信息库存产品、半成品、原材料规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织结构调整等信息资产改变、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品市场需求情况、销售区域、承销商等平台动态搜集滦河实业企业信息主要包含生产经营、财务情况、市场销售三个方面15第15页内容及流程信息加工、处理评价结果服务平台银行信贷审查信息搜集/数据共享生产经营信息财务信息市场销售信息分析汇报仿真结果报表中远中寰金融所信息查询决议分析信用管理金辉/供给商滦河实业16第16页实现对滦河实业多指标、动态监控，充分掌握企业运转信息和项目情况。可处理业务运行安全性问题（如产销供给链安全性）。可处理银行资金流预测及预警问题。信用及时、动态分析对安全性进行评定和预测经过安全预警与风险评价为银行对客户全方位信用管理提供依，防范协议与结算过程中信用风险。服务价值17第17页5.2物资和金融信息动态搜集与分析配合对滦河实业企业信息进行及时、准确搜集与分析，平台还对相关物资信息及相关金融汇率信息进行动态搜集与分析平台主要对矿石、焦碳、动力煤等相关物资信息进行搜集和分析，内容包含物资现价、价格变动情况、需求改变情况、主要供需方情况（产能），据此生成相关统计分析图表和预测汇报。同时也对影响本项目标相关金融汇率信息进行动态搜集、整理和分析，内容包含：金融政策调整、市场走势情况、官方汇率情况等，据此评估金融汇率改变对质押物变现能力造成影响。结合以上信息对质押货物保值能力提供评定参考，为银行及项目参加其它方提供决议依据。18第18页信息服务流程服务平台银行中远中寰金融所整理分析信息搜集相关物资信息金融汇率信息统计分析汇报预测汇报评定参考信息查询决议分析信用管理金辉/供给商19第19页便于项目参加各方充分掌握质押物资相关市场动态信息，实时调整项目运作模式，防范运作风险。为银行进行授信决议，为中远物流选择客户企业提供参考依据。能够加强中远物流和银行对供给链融资全过程把控能力，便于愈加灵活开展物流银行业务。服务价值20第20页用户指标贡献值

银行信贷审查时间可缩短50%以上协议处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时滦河实业管理效率（如协议处理）可缩短80%以上查询响应时间实时中远物流管理效率（如协议处理）可缩短80%以上查询响应时间实时金辉查询响应时间实时基于上述两项服务在信息搜集、查询支持、数据共享和决议支持等方面贡献，能够促进滦河项目各方管理和执行效率显著提升。对于效率提升贡献21第21页经过应用各种技术伎俩，对滦河实业受监管料场和库房进行实时监控，定时（或依据暂时需求）采集在库质押货物状态信息（包含规格、数量、安全情况等）和出入库信息。首先为中远进行货物调拨运输车辆调度、库存调整提供决议支持，同时也为银行、滦河实业、供给商等查询在库质物信息提供便捷、可靠路径综合应用卫星导航定位技术、无线通信技术、互联网技术，改造和优化物流运输/配送流程，实现对在途运输车辆和质物全程跟踪与智能调度，确保滦河融资全过程物流安全、高效、合理，为项目标成功实施奠定基础。为中远物流提供项目项下企业内部管理和物流相关费用结算支持5.3物流全过程监控、调度及流程优化22第22页内容及流程项目项下全过程物流管理主要包含对质押货物仓储管理和运输、配送信息管理服务平台运输/配送管理仓储/料场管理对库存质押货物规格、型号、质量、数量等等库存状态信息进行管理，自动生成详细统计报表，接收条件查询；对质押货物出库、入库、盘点、不良品处理进行准确跟踪，自动生成统计报表，接收条件查询；在途质押货物信息采集，跟踪，运输车辆指挥调度、遥控、路径优化、报警处理、位置检测等；自动生成在途信息，接收条件查询。对自营（挂靠）车辆信息、司机信息、运单信息进行管理，生成相关信息统计报表管理为运输绩效管理提供信息支持。23第23页仓库/料场银行库区监控数据采集中远中寰信息查询决议分析金辉/供给商运输/配送服务平台监控调度货物跟踪库存状态报表出入库报表在途报表运力报表信息加工、处理在库信息出入库信息在途车辆信息在途货物信息内容及流程24第24页全方面提升中远、银行管理效率，降低管理成本节约物流成本，优化物流过程、提升物流效率有效提升质押物在途和在库抗风险能力，保障运输、配送、仓储等物流步骤安全与高效便于业务参加各方公平获取实时、透明质押物信息，使各方决议取得信息支持与保障。为银行进行跨区域授信，为中远进行质押物异地监管提供信息保障。

服务价值25第25页用户指标贡献值银行查询响应时间实时滦河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短80%中远物流查询响应时间实时库存盘点误差率可降低90%以上运输货差率可降低90%以上按时交货率可提升80%结算效率（物流费用）可提升90%金辉查询响应时间实时上述服务主要经过对在途信息实时采集、查询支持和综合管理，为滦河项目参加各方管理和运作效率提升做出贡献。对于效率提升贡献26第26页配载信息公布与配货交易撮合多路径实时采集配载供需信息，对项目项下货源和车资进行信息自动匹配、供需撮合与成功确认。建立完备运力资源数据库，为运输车辆与司机提供身份认证。为运输车辆提供基于位置维修、保养、餐饮、娱乐等多源增值信息综合服务。服务价值降低车辆空驶，增加运输效益；沟通车源与货源信息，合理配置运力，降低资源浪费；5.4项目项下物流信息增值服务项目项下物流信息增值服务将依据详细参加方实际运作需求进行设计，服务内容和模式可进行灵活调整。27第27页珍贵物品、易燃、易爆危险品管理降低珍贵物品、危险品运输、仓储风险，节约运输成本，提升运输效率促进中远珍贵物品、危险品运输、仓储水平提升，推进服务范围延伸

实现对珍贵物品和危险品运输车船全程跟踪，实时定位，运行安全情况动态监测，防盗/防损报警以及路线规划和时间管理提供对在库珍贵物品和危险品实时监控、数据采集与防盗/防损报警处理提供覆盖全国运输车辆事故救援和当地化服务服务价值5.4项目项下物流信息增值服务28第28页六、合作方介绍—天津中远物流中国远洋物流有限企业以“做最强物流服务商，做最好船务代理人”为奋斗目标，致力于为国内外广大客户提供当代物流、物流金融、国际船舶代理、国际多式联运、空运代理、集装箱场站管理仓储、拼箱服务、铁路、公路和驳船运输以及租船经纪等服务。企业连续三次在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最正确奖。中远已跻身于中国最大专业化物流企业之列，在国内拥有300多个业务网点。中远在细致考查市场需求基础上，重点开拓了产品物流物流金融、工程物流，为客户提供高附加值服务，并着力建设铁路运输、驳船运输、城际快运和航空运输四大物流通道。中远各海外区域企业，也经过延伸传统海运业务，为客户提供增值物流服务，物流银行业务就是其中主要一项。29第29页天津中远物流当前开展主要融资模式

模式之一：积压库存，实时变现5中远物流银行融资企业发货仓单委托受托申请贷款12364仓单质押

模式之二：采购支持，拓展上游8中远物流融资企业银行上游企业合作协议书购销协议受托委托汇票或有回购确保金发货412567保兑仓

模式之三：信用支持，提升资信融通仓:基于模式一和模式二基础上，中远物流除负责监管、存放质押品外，还向银行承诺若融资企业无法按时偿还银行敞口资金，由中远物流负责变现质押货物并补足银行敞口。

模式之四：润滑贸易链，扩大交易量海陆舱：针对客户生产和贸易中普遍存在对商品流转时空上融资需求，结合中远传统海运业务，借用仓单质押理念，发展成为基于海上在途货物质押，连带发货地和目标地仓库质押全程点对点质押融资模式。该种模式能够结合保兑仓和融通仓业务模式，并可依据客户需求演化出各种操作方法。30第30页六、合作方介绍—中国卫通中国卫通作为我国六大基础电信运行商之一和我国卫星通信行业主导运行商，在物流综合信息服务方面含有不可替换关键优势。中国卫通能够针对物流银行实际运作需求，综合应用卫星通信广播、卫星