防范电信诈骗犯罪知识讲座电信诈骗案件的手段种类方式及防

防范电信诈骗犯罪知识讲座

电信诈骗案件的

手段种类方式及防范对策

主讲人：闫庆龙天津市公安局北辰分局一、电信诈骗的概述

二、常见的电信诈骗种类特点及相应的防范对策三、综合防范对策的几点建议电信诈骗的概念：电信诈骗是指以非法占有为目的，利用短信、、网络、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。〔又称非接触性诈骗或远程诈骗〕电信诈骗的起源：电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗〞，自2000年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆，2021年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。

电信诈骗的特点：

一是跨区域性。

二是高科技性。

三是多样性。

当前我市北辰区电信诈骗犯罪形势

2021年我市北辰区电信诈骗案件发案425起；其中涉校学生案件23起.2021年我市北辰区电信诈骗案件发案523起；其中涉校学生案件47起.2021年我市北辰区电信诈骗案件发案772起；其中涉校学生案件112起.

境外固定呼入诈骗短信诈骗网络诈骗

中奖信息诈骗直接打编造事故虚假告示诈骗常见的电信诈骗种类一、冒充公安局、检察院、法院工作人员

谎称您信用卡透支身份被冒用涉嫌重大犯罪1、诈骗团伙冒充公检法的名义，拨打固定，要求事主领取诉讼传票，以涉嫌信用卡诈骗身份被冒用，涉嫌贩毒、洗黑钱等犯罪，将冻结其名下财产为名，或者以医保卡被盗用、网络宽带有线电视欠费、邮局包裹涉嫌违禁品、涉嫌偷电违规用电、顺风快递、联通法务部等名义，要求市民将钱转入其提供的“公证账户〞、“平安帐户〞。案例：今年5月份，张某接到一个显示为上海市110的，里自称是上海市公安局，称张某涉嫌洗黑钱，张某开始不相信。嫌疑人为增强信任度，又想出一个方法，要给张某发一份上海市法院告知书的，张某随后收到并信以为真，按照嫌疑人的要求将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让张某到ATM机上按其指令进行操作转账被诈骗。

【破解】保持警惕，及时报案，并向相关单位咨询，不要轻易汇款。防范提示1、公安局、检察院和法院绝对不会使用打的方式开展案件侦查工作，请谨防上当。2、催缴费是电信部门对客户使用正常客服、通过电脑语音进行提醒的一种商业效劳手段，是不可能直接转接公、检、法机关等执法部门的。3、任何通过、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、平安账户进行存款保护的，千万不要轻信。二、久未谋面的“老友〞的行骗1、“猜猜我是谁〞诈骗

2、盗取QQ，微信号，冒充亲友求助诈骗

3、虚构绑架或亲属在外遭受意外。“猜猜我是谁〞诈骗：犯罪分子先拨通你，让受害者“猜猜我是谁〞，“喂，猜猜我是谁?我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我都记不得了?改日再联系。〞受害人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势容许，并称近期要来津看望受害人，为下一步诈骗作为辅垫。次日再编来津途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎话向受害人借钱，让受害者汇钱到指定账户。案例：2021年3月，学生张某接到了一个，来的是一个南方口音的男性：张某，你到我的办公室来一下。学生当时很纳闷，不知是谁，但又不好意思问对方。随后就开始猜测对方身份，对里的男性说：你是李某某老师吗？这时里的男性立即说：对啊！你想起来了。接着这个男性会以各种理由让学生为其汇钱，该学生后经屡次的汇钱觉悟到被骗报警。盗取QQ冒充亲友诈骗案例：2021年6月，河北工业大学的一名学生刘某在上网时看到高中同学王某用QQ与其聊天，王某自称自己有困难需找刘某借钱。刘某当时没有核实，就为王某汇钱。据刘某回忆，看王某留言的口气像是很急，再说要的钱也不多，1000块钱也能接受，她就汇了过去。“过了几天，刘某询问王某，这才知道被骗了。〞骗子施计加QQ好友盗QQ冒充亲友诈骗流程事主为亲友救急向骗子汇款以急需用钱为借口向事主借钱用盗取的QQ号与其好友聊天，发送视频增强迷惑性骗子借助木马程序盗取QQ账号、密码和视频案例：2021年5月9日晚11时许，天津某大学学生王某在宿舍上网购置衣服，当时上的淘宝网，看上一件衣服价格112.8元，对方发给一个链接，要求王某通过网银付款112.8元，王某操作提示超时，对方让其继续点击付款，王某先后通过对方链接付了七次共计3758.5元，后发现被骗。

提示：1.熟知你所使用软件的功能，例如：远程操作。2.一些不能确定的链接不要轻易点开，否那么也容易出现被诈骗的案件。防范提示1、汇款前一定要主动联系本人进行核实。2、用即时聊天工具时，重新发送视频请求。要重新给QQ好友发送视频或语音对话请求，假设视频中的图像与之前的视频图像不一致或对方不接受视频请求，那么确定有可能是诈骗。3、被骗后不要对自己的电脑做出格式化、重启、关机等操作，要有意识地保存聊天记录，为公安机关后续开展侦查破案提供有力线索。4、熟知所使用软件的功能，更不要随意点击未知或不确定的链接。虚构绑架或亲属在外遭受意外。诈骗方式：直接打谎称当事人的孩子被绑架或在外受意外等要求汇款为名进行诈骗。案例：2021年5月17日中午13时许，河西区孙某〔女，58岁〕接到一个，里听到一个像其儿子的哭声，称自己被绑架了。接着另外一男子在里对孙女士说，她儿子被绑架了，让其用20万元人民币来换取自己“儿子〞的平安，孙某信以为真，到佟楼邮局向对方提供的账号内转账人民币15万余元。后来孙某与自己儿子取得联系，才发现被骗了。防范对策1、不要随便相信网上的订票，应从媒体、铁路公告、航空公司官网上获取正规的订票号码订票。2、不要向对方提供的账户直接转账、汇款，尤其不要按照骗子的指示在ATM机前进行操作。“贪小廉价心理〞被诈骗1、网络中奖2、QQ中奖3、“拾遗〞被骗4、低价车、机票陷阱5、刷信誉度陷阱1、?非常6+1?节目场外二等奖2、?我要上春晚??爸爸去哪儿??我是歌手??出彩中国人?等栏目组幸运观众网络中奖案例：去年3月份，赵女士在上网时看到QQ信息，称其QQ号在“爸爸去哪〞节目中奖，获得8万元现金奖励，赵女士立即与QQ号上的留言联系，对方屡次赵女士缴纳拍卖费、公证费、个人所得税等，赵女士先后9次向其提供的邮政储蓄、农行帐号汇款共计2万余元，后发现被骗。QQ中奖

奖金为66000元现金及三星笔记本电脑一部。领奖的验码为7985。需要开户，先汇手续费、税金到指定帐户，再行兑奖。详情查他的官方网站。

案例：2021年5月，孙某上网时QQ弹出一条消息称其中奖，奖品为一台笔记本电脑和人民币58000元，孙某某与对方取得联系称让其先交纳1380元的保险金，汇完钱后孙某某与对方取得联系，对方称还需要在汇款百分之十的税钱，孙某某再次往对方账号内汇款5800元。汇完钱后孙某某又与对方取得联系，对方称税务部门开的税票是10000多的还需要再汇款5800元，孙某某觉察被骗。

“拾遗〞被骗

案例：去年9月份，吴某走在路上，看到前面一男子掉了一个钱包。吴某心动，这时旁边一路过男子称愿与吴某一起分钱，分钱时掉钱男子回来找到吴某，称吴某偷钱，吴某为证明清白将银行卡及密码交与掉钱男子，吴某银行卡内5千元被诈骗。案例：2021年10月,孙小姐上网查到一家低价出售飞机票的客服4008116911，拨打购置一张由北京往返澳大利亚墨尔本的机票，对方告知事主到银行汇款3680元可以购置一张，孙小姐到银行向对方提供的账户，622848******汇出3680元。后没有收到关于机票任何信息后，与对方再次联系，对方以孙小姐汇出的钱被冻结为由，让其到银行去激活账号，孙小姐到银行激活时没有按照对方的要求去做，并提出退回所汇钱款，遭到拒绝。从此联系不到骗子。网购低价火车票、飞机票陷阱骗子在互联网上发布特价机票、火车票虚假信息以及联系方式事主在互联网上获取此信息和其联系骗子要求事主在限定时间内付款后才能订票，利用钓鱼网站操纵事主进行网络购票事主汇款后，骗子套取卡内余额，以输入“验证码〞为由诱骗事主操作转账网络订票诈骗流程事主付款后联系不到骗子刷“信誉度〞陷阱案例：今年6月份，就有这样一起案件发生：周某在网页上看到一条链接，表达如能给卖家刷信誉度，多买卖家的商品，每刷50笔商品返佣金100元，周某觉得是条发财的道路，因贪小廉价的心理作祟，先后刷了200多笔，但却不见卖家返还本金和佣金，觉察被诈骗。防范提示1、要克服“天上掉馅饼〞、“有廉价不占白不占〞的贪财心理，须知“天下没有免费的午餐〞。如果是正规机构、正规网站组织的抽奖活动，决不会让中奖者“先交钱，后兑奖〞。2、任何要求通过汇款事先付手续费、税费、公证费的中奖都是骗局。3、尽量去大型的、知名的、有信用制度和平安保障的购物网站购置所需的物品，用第三方支付平台付款。4、仔细甄别网络卖家留下的信息。“诈骗分子〞的联系方式里，一般只会留“一个号码+X先生〞的形式。虚假助考信息诈骗对于网上发布的助考信息希望同学们不要轻信。有些人为能够在考试中顺利通过，在网上购置“考试答案〞，甚至违法购置通讯器材，殊不知在购置的同时你已经违法，造成恶略影响的还会追加刑事责任。提醒同学们不要轻易试法。骗子利用互联网、小广告上发布助考虚假信息以及联系方式事主获取此信息和其联系，骗子承诺签合同保过，不通过不收费。要求事主准备身份证复印件，到银行自助取款机附近见面，雇人取身份复印件。要求先汇保证金，再给考题，以种种借口收费。虚假助考诈骗流程事主付款后联系不到骗子发案较频繁，也是最容易上当的骗术

该案件的几点特性：一.学生近期确实在网站〔淘宝网、校妆网〕里购置过物品，或者网站有学生购置物品的记录，学生登记的信息相比照较全面。二.提示学生购置的交易不成功，但实际上学生购置已成功〔学生已开通提示显示交易成功〕。三.该网站在核实学生信息后会隐晦询问学生网银卡的余额。甚至要学生补充大量余额。四.这一点尤为重要！要求学生说出网银的卡号〔必须提到的〕和相关的验证码。〔或者会和学生聊QQ，在QQ聊天里会给学生发链接。〕案例：2021年9月24日上午，报案人刘某〔南开大学学生〕在网上购置一双鞋，晚10时左右接到一个〔1709851****〕，对方自称为淘宝客服人员，以刘某在网上交易异常，需要办理退款为由，并提供一网址，让刘某使用登陆该网址进行退款操作，后刘某在该网址按要求填写了个人及银行卡帐号密码等信息，并将上接到的一个验证码通过告知对方，后刘某接到银行短信，账户内1215.94元被消费，才意识到被骗。防范提示1、不要贪图廉价，被超低价货品迷惑。3、仔细甄别网络卖家留下的信息。“诈骗分子〞的联系方式里，一般只会留“一个号码+X先生〞的形式。2、尽量去大型的、知名的、有信用制度和平安保障的购物网站购置所需的物品，用第三方支付平台付款。

综合防范对策的几点建议：1、不贪廉价。虽然网上东西一般比市面上的东西要廉价，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品很有可能是骗局，或者是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。2、使用比较平安的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购置商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较平安的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但假设仔细分辨，还是会发现差异的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差异的，一旦发现域名多了“后缀〞或篡改了“字母〞，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，