银行信贷数据标准化规范-基础数据(试行)模版

#宿与餐饮业企业采用营业额代替；农、林、牧、渔业企业采用营业总收入代替；其他未设置主营业务收入的行业，采用营业收入指标。（3）资产总额，采用资产总计代替。第十一条企业行业分类按照国家标准化管理委员2011年4月29日发布的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2011）执行，具体内容见附件。第十二条法人单位是指有权拥有资产、承担负债，并独立从事社会经济活动（或与其他单位进行交易）的组织。法人单位应同时具备以下条件：（一）依法成立，有自己的名称、组织机构和场所，能够独立承担民事责任；（二）独立拥有（或授权使用）资产或者经费，承担负债，有权与其他单位签订合同；（三）具有包括资产负债表在内的账户，或者能够根据需要编制账户。第十三条法人单位包括五种类型：企业法人、事业单位法人、机关法人、社会团体和其他成员组织法人、其他法人。（一）企业法人是指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等国家法律和法规，经各级工商行政管理机关登记注册，领取《企业法人营业执照》的企业。包括：1．公司制企业法人；2．非公司制企业法人；依据《中华人民共和国个人独资企业法》、《中华人民共和国合伙企业法》，经各级工商行政管理机关登记注册，领取《营业执照》的个人独资企业、合伙企业。（二）事业单位法人是指经国务院或地方县级以上机构编制管理部门批准，经国家或地方县级以上事业单位登记管理部门登记或备案，领取《事业单位法人证书》，取得法人资格的事业单位。包括：1．各级党委、政府直属事业单位；2．中共中央、国务院直属事业单位举办的事业单位；3．各级人大、政协机关，人民法院、人民检察院和各民主党派机关举办的事业单位；4．各级党委部门和政府部门举办的事业单位；5．使用财政性经费的群众团体举办的事业单位；6．国有企业及其他组织利用国有资产举办的事业单位；7．依照法律或有关规定，应当由各级登记管理机关登记的其他事业单位。（三）机关法人是指各级政党机关和国家机关。包括：1．县级以上各级中国共产党委员会及其所属各工作部门；2．县级以上各级人民代表大会机关；3．县级以上各级人民政府及其所属各工作部门，以及地区行政行署；4．县级以上各级政治协商会议机关；5．县级以上各级人民法院、检察院机关；6．县级以上各民主党派机关；7．乡、镇中国共产党委员会和人民政府。（四）社会团体和其他成员组织法人是指依据《社会团体登记管理条例》，经国家或县级以上民政部门登记注册或备案、领取《社会团体法人登记证书》的各类社会团体，以及由机构编制管理部门管理其编制的群众团体。包括：1．社会团体法人；2．群众团体法人；3．其他成员组织法人。（五）其他法人是指除上述类型以外的法人，是依据《中华人民共和国居民委员会组织法》、《中华人民共和国村民委员会组织法》、《基金会管理条例》、《农民专业合作社登记管理条例》及其他法律、法规，依法成立，具备法人条件的单位。包括：1．居民委员会和村民委员会；2．基金会；3．领取《民办非企业单位（法人）登记证书》的民办非企业单位；4．宗教组织和活动场所；5．农民专业合作社；6．其他未列明法人单位。第三章贷款数据标准化原则——其他标准第十四条客户码是我行客户开立账号以核心系统随机生成客户码作为客户的身份依据，具有唯一性和排他性。（一）客户码为十一位，其中对公客户以“6”开头，对私客户以“8”开头。（二）客户码适用于我行所有业务系统。第十五条在企业财务和经营决策中，如果一方有能力直接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，则他们之间存在关联方关系；如果两方或多方同受一方控制，则他们之间也存在关联方关系。关联方关系主要存在于：（一）直接或间接地控制其他企业或受其他企业控制，以及同受某一企业控制的两个或多个企业（例如，母公司、子公司、受同一母公司控制的子公司之间）。母公司，是指能直接或间接控制其他企业的企业；子公司，是指被母公司控制的企业。（二）合营企业。合营企业，是指按合同规定经济活动由投资双方或若干方共同控制的企业。（三）联营企业。联营企业，是指投资者对其具有重大影响，但不是投资者的子公司或合营企业的企业。（四）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员。主要投资者个人，是指直接或间接地控制一个企业10%或以上表决权资本的个人投资者；关键管理人员，是指有权力并负责进行计划、指挥和控制企业活动的人员；关系密切的家庭成员，是指在处理与企业的交易时有可能影响某人或受其影响的家庭成员。（五）受主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员直接控制的其他企业。第十六条实际控制人是指通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。简而言之，实际控制人就是实际控制上市公司的自然人、法人或其他组织。有下列情形之一的，将被认定为“能够实际支配公司行为”，并被认定为实际控制人：（1）单独或者联合控制一个公司的股份、表决权超过该公司股东名册中持股数量最多的股东行使的表决权；（2）单独或者联合控制一个公司的股份、表决权达到或者超过百分之三十；（3）通过单独或者联合控制的表决权能够决定一个公司董事会半数以上成员当选的；（4）能够决定一个公司的财务和经营政策、并能据以从该公司的经营活动中获取利益的；（5）有关部门根据实质重于形式原则判断某一主体事实上能对公司的行为实施控制的其他情形。第十七条集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（一）在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。（二）共同被第三方企事业法人所控制的。（三）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的，或者关系密切的家庭成员分别直接或间接控制的。（四）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产或利润，本行认为应视同集团客户进行授信管理的。（五）对部分关联关系隐性化、关联连带风险明显的关联整体，根据实质重于形式原则，纳入集团客户授信范围。实质上受同一人（法人或自然人）控制的关联整体必须按集团客户进行统一授信管理。（六）对共同被具有行业管理属性又兼有经营职能的国家授权投资机构、国家控股公司以及省级（含）以上政府出资设立的投资性公司（国有资产经营公司）控制的客户，若财务、经营决策独立性强，关联连带风险不明显，可不列入集团客户授信业务管理范围。第十八条城市行政区为“地级及以上区域的城市行政区与市辖建制镇”，是指按照国家统计局最新公布的全国行政区划代码中列示的地级以上城市的市辖区，对各类经济开发区、工业园区等新的行政管理区按照批准其设立的单位属于农村还是城市区域来确定。农村地区即为除城市行政区外的区域。第十九条农户指长期（一年以上）居住在乡镇（不包括城关镇）行政管理区域内的住户，还包括长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户。除农户外为非农户。（一）户口不在本地而在本地居住一年及以上的住户也包括在本地乡村常住户范围内。（二）有本地户口，但举家外出谋生一年以上的住户，无论是否保留承包耕地都不包括在本地乡村住户范围内。包括国有农场的职工。不包括乡村地区内的国有经济的机关、团体、学校、企业、事业单位的集体户。（三）以户为统计单位。（四）农户所从事