银行业金融机构业务知识反诈骗知识考试题库及答案（含各题型）

考试题库及答案(含各题型)机构不得为其开通()受理功能C、POS机有疑问请与()联系”。()等措施D、关闭信息有()。和人民币结算资金账户纳入()管理。易信息()。17.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金支取，落实情况的，应当()其支付账户所有业务。险费用后，应当优先支付()的本金和利息。24.银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制()加当自其被列入黑名单之日起()内予以清退。29.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下D、1月内30.对于单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金支取、现32.交易风险提示方式由银行()确定。A、2005年4月21日D、2019年4月21日34.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内容外，银行可D、家庭成员35.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户(),探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企B、不定期监测机制C、现场监测机制D、非现场监测机制C、银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况37.中国人民银行实行独立的()。41.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和()价值，C、交易记录D、业务关系应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和加盖()A、2000元，5万元B、1万元，20万元C、2万元，20万元D、1万元，50万元存款本金和()等债务。联系加***."他应该怎么做?企业和个体工商户支付手续费的通知》银发〔2021〕169号自()起54.对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照()有关规定采取适容和()。64.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行()个工作日65.鼓励银行支持个人使用()发放工资。B、新开个人银行账户66.存款人伪造、变造文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照()67.开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟72.()台银行卡受理终端只能对应1个特约商户75.收单机构应当自通知发布之日起()内完成全部存量特约商户身A、1年B、2年D、4年78.银行业金融机构应当在"了解你的客户"基础上，遵循()原则送必要的()。86.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立()允87.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作A、1万元89.银行应建立健全以()为中心的个人银行账户管理系统，实现对务与客户身份不相符等情形的，银行应()?A、2000元，5万元B、1万元，20万元C、2万元，20万元D、1万元，50万元A、1个月B、3个月D、12个月是授权单位的()。信息整合类型是()。应当自其被列入黑名单之日起()日内予以清退.系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、B、事中期月内无交易记录的账户，银行应当()累计限额合计为()元。端(网络支付接口)被用于特约商户实际经营场所(网络地址)、协动。A、61号B、86号C、261号D、421号A、5个B、10个C、15个D、20个管理系统审核企业基本存款账户()过()万元的应向其开户银行提供付款依据构的()情况。155.对异常开户情形，应加大客户的()力度。D、抵制户，限额管理按()标准执行。B、日累计1000元，年累计10000元C、日累计5000元，年累计20000元D、日累计10000元，年累计50000元162.()是“六稳”"六保"首要任务。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月况170.III类户余额不得超过()元，账户A、三十持续发生，则()或额外提交报告。D、定期(如每3个月)A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年 A、2013年底B、2014年底D、2016年底187.开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和()A、开户意愿188.()、银行应当加强个人银行账户分类管A、当地银保监分局189.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经()认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台"涉案账户"名单的，银行和支付机构应中止该账户所有业C、省公安厅190.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交A、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。A、全国人大财经委192.对于连续()未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重A、1个月内B、2个月内D、6个月内197.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5系统单笔10万元以下的交易按照现行费率()折实行优惠。203.中国人民银行的亏损由()拨款弥补。银行应当责令停止违法行为，并处()罚款。当通过()等方式核实 C、当日起3日后D、当日起3个工作日后的，应当于变更之日起()个工作日内重新报送。216.电信诈骗交易风险事件管理平台具有()功能。218.支付机构应当健全单位客户()评级B、1个月C、3个月D、6个月C、单位代理个人开户应依法承担相应法律责任D、单位代理应出示单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份B、可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，等待卖家发C、可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq,在微信或qq.225.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非银行支付机构未A、银行、非银行支付机构226.人民币由()统一印制、发行。231.特约商户收款条码视同()管理D、其他合法款项D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百4.下列关于长期不动户恢复说法正确的是()。A、经办网点应及时关注上级行处理情况。客户主动申请恢复不动户明文件复印件、法定代表人(负责人)身份证件复印件、授权办理业C、账户恢复成功后，需通过人民银行账户管理系统，将账户状态由"久悬"恢复为“正常”5.以下说法正确的是()。A、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立B、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户C、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户D、临时存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用出()和()两方面，银行卡清算机构不得鼓励银行()银行卡C、对公账户单笔金额超过100万元(含100万元，当地银监局有明定的买卖账户()和()实施()措施。15.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户16.建立健全账户分类分级管理体系()、()、()C、确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”D、推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体“开户难”问E、确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，开户后账户功能和17.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构D、已绑定的I、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)不受Ⅱ类20.注册验资账户获得市场监督管理部门(工商行政管理部门)核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转()或()。21.持续打击买卖()()等为()和()提供便利条件的()依法追人民币资金跨境()()对排查确认的(),及时配合()采取措施。24.健全风险识别()(),提升防控前瞻性和(),将技防与人防相结人、负责人或其被授权人提示()风险和责任26.清算机构发现()等信息不一致的，应当要求收单机构进行风险28.开立个人账户的初次识别要点有：()A、他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别B、单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、C、居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，D、申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托29.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循()、()、()、()的原30.在日常账户检查和工作中，应将人民币银行结算账户、人民币单C、转账业务E、取现业务31.对存在下列()情形的企业，应当拒绝开户。D、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和35.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其()、(),3年内不得为其新开立账户。B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核37.清算机构工作()不到位，未按要求监督成员机构()开展业务导C、开户6个月未动账账户准通知书或有关部门的批文A、企业法人46.下列说法正确的有：()A、客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件B、对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业银行涉及制47.下列关于人民币单位结算账户大额资金划转说法正确的包括()。A、大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元(含)C、对公账户单笔金额超过100万元(含100万元，当地银监局有明确规定的从其规定)的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行48.银行网点将()报送(),公安机关快速排查，协助银行网点做好B、法定代表人(负责人)身份证件原件及复印件参考答案：AB三.填空题负责人主持，并至少有()名以上反洗钱监管4.存款保险条例自()起施行。参考答案：2015年5月1日元?8.第五套人民币背面主景图案在紫外光线下会出现的防伪特征的是()9.经济全球化的具体类型包括()。12.条码支付的敏感信息都有哪些()13.承兑汇票付款期限从承兑汇票出票日起至到期日止，最长不得超过()个月。参考答案：614.李某在网上搜索“创业贷款”,检索到一家无需抵押的公司。李某加了对方QQ后，对方传真过来一张贷款合同书，要求缴纳3000元保险金，此时应该()。15.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按()保存。16."两高一剩行业"中“两高一剩"指的是()。17.金融机构在收缴假币过程中有下列情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：一次性发现假币()张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小参考答案：518.第五套人民币2019年版50元的正面右侧安全线全称叫()。19.从总体上讲，我国实行的开放型经济是一种()。20.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于()21.1999年版第五套人民币100元纸币的竖号码是()的。22.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是()。23.2005年版第五套人民币纸币运用了()抄纸技术。24.关于临时冻结措施规定正确的有()。办理，扣缴个人所得税手续费按年度代扣代缴实际入库税额的()办26.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币()万元。28.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户参考答案：529.银行业金融机构应组织()参加并通过反假货币业务考试招聘信息，你该()34.查询网点应在什么时间限度内()盘点当日收取的现金，与36.企业可以向()申请重置存款人查询密码。37.下列金融工具中，属于衍生金融工具的是()。38.小额担保贷款期限一般不超过()。39.办理假币收缴业务时，应在假币收缴凭证上填写()等要素。40.《企业银行结算账户管理办法》从()开始执行?参考答案：2019年2月25日41.第五套人民币2019版纸币把2005版的胶印对印图案前后透光观42.张某通过电商平台网购了物品。下单成功后突然收到一条陌生短码。碰到这样的情况张某应该()。43.国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的，视情节轻重，处1000元以上、()以下的罚款。44.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，误付了20张假100元人民币，可处以()罚款。参考答案：1000元以上5万元以下45.信用是有条件的借贷行为，其条件是指()。46.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，未按《中国人民银行货的，可罚款()。参考答案：1000元以上5万元以下48.对于(),义务机构可以不识别其受益所有人。49.临时存款账户的有效期最长不得超过()50.按照中国人民银行有关规定，()对办理货币收付、清分业务人员51.2005年版人民币和1999年版人民币相比，相同点有()。52.在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息()。53.提出货币真伪鉴定申请的主体可以是()。参考答案：被收缴人，收缴假币的金融机构54.个人商业住房贷款期限一般为多少年。()55.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。56.储蓄国债(凭证式)是附息式国债，自()开始计息，不计复利，到期一次还本付息，逾期不加计利息。57.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是()。参考答案：组织、协调全国的反洗钱工作、负责反洗钱的资金监测、制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况58.透光观察，可见2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线中()参考答案：镂空面额数字100时间等由()确定。61.中国人民银行设立()负责接收人民币、外币大额和可疑交易报62.义务机构应当至少每()年对大额交易和可疑交易监测标准及其参考答案：1一人使用，不得混用，更不能设置什么()。64.投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每()交纳一65.中国人民银行不以盈利为目的，它是()的银行，()的银行()66.按照中国人民银行有关规定，()负责组织开展现金从业人员反假67.金融机构从业人员发生违规放贷、挪用公款、贪污、受贿、计算机网络诈骗等违法违规行为，应在()日内向人行报送。68.绿色贷款是用于投向()和绿色服务等领域的贷款。色升级69.金融机构在反洗钱调查中的义务包括()。70.担保物权包括()。71.2010年版港币的光彩光变图案的变色效果为()74.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗()内完成反假货币知识75.2005年2月1日起实施的什么法是我国第一步信息化法律。它为拓电子银行业务提供了有效的法律知识。()76.根据中国人民银行公告((2019)第16号),自2019年10月8日贷款利率不得低于相应期限贷款市场报价利率加多少()个基点。77.央行货币政策工具有()。78.商业银行的主要职能包括()。79.为规