招商银行“金葵花”- QDII系列之招银资产管理

“金葵花QDII系列之招银资产治理全球核心+卫星双引擎增长组合产品介绍产品治理人：招商银行股份境内托管人：中信银行股份境外托管人：布朗兄弟哈里曼银行重要须知本产品依据2006年8月11〔银监复〔2006〕243号〕的核准募集。商业银行理财业务与外汇治理的相关规定编写。的目的是保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和义务、标准本产品的运作。慎重、有效地治理和运用本产品财产，但不保证本产品肯定盈利，也不保证最低收益。户经理询问。本产品只依据本《产品说明书》所载的内容操作，本《产品说明书》由产品治理人负责解释。产品风险评级R5产品概要产品运作方式和类型：开放式非保本浮动收益理财产品。本产品以人民币认购，产品治理人将募集而来的人民币资金转换成美元投资本产品通过境外投资治理人的乐观治理，致力寻求在不同市场状况下供给具有竞争力的回报。美元业绩比较基准：40%摩根士坦利世界净回报指数(MSCIWorldNet)15%摩根士坦利兴市场净回报指数(MSCIEmergingMarketsNetIndex)+15%摩根政府债券指数——兴市场(JPMorganGovernmentBondIndexEmergingMarkets)+30%摩根士坦利综合亚太净回报指数(日本除外)(MSCIACAsiaPacificexJapanNet)债券类产品。一、产品要素产品名产品名称QDII系列之招银资产治理全球核心+卫星双引擎增长组合产品代码8138投资币种人民币产品份额产品份额以人民币计价产品面值本产品每份产品份额面值均为人民币1元产品规模本产品认购期募集规模上限为60亿人民币。在产品开放期内，产品治理人可依据代客境外5亿人民币时，产品治理人有权提前终止本理财打算产品期限无固定期限〔假设治理人未提前终止〕清算期认购登记日到产品成立日期间为认购清算期,产品到期息产品认购期20081239200812817点产品登记日2008129日产品成立日2008130日产品封闭期2008130200859日，封闭期内不承受投资者申购和赎回申购或间93点认购费率性扣除申购费申购费率在申购金额之外从投资者的账户中一次性扣除赎回费率购置方式申购本产品份额，也可进展局部赎回或全额赎回本产品份额购置对象依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资代客境外理财产品的自然人投资者〔法律、法规和有关规定制止购置者除外〕产品开放日自2008年5月12周日、全部国内法定节假日、香港法定节假日的产品治理人工作日，同时不包含12月21日至12月31日之间的产品治理人工作日。假设因境内外市场其他节假日调整导致对产品的申购赎回有重大影响，或者依据产品说明书定义为非交易日的产品治理人可视状况进展相应调整并予以公告二、产品的认购〔一〕认购金额1500万元。2模的上限。3、认购期内如认购金额超过产品认购期设定规模，则提前终止认购。本产品实行金额认购的方式；，申请是否有效应以产品治理人确实认为准。产品治理人在产品成立日为投资人登记认购份额，投资人应在本产品成立后准时查询最终成交确认状况和认购的份额；认购撤单：在产品登记日前的认购期内允许全部或者局部撤销已递交的认购，局部撤销只适用于5万元；投资人在认购期内认购成功后，认购款项以人民币资金形式存入招商银行，该局部资金自认购之日起，至认购登记日止，招商银行按中国人民银行公布的人民币活期利率为认购款项计息。2、有关产品认购份额的计算金额认购方法，认购份额计算方法如下：认购份数= 认购金额/产品份额面值认购费用＝认购金额产品认购费率认购金额=1,000,000人民币认购份数=1000000/1.00=1000000份1,000,0001.0%10000元人民币〔认购费用不含在认购金额之内，另行扣除。投资者应在认购帐户中备足认购款项以备扣除认购费用，认购帐户余额缺乏以扣除全部认购费用的，治理人有权不承受认购。〕即投资人投资100万元认购本产品，可得100万份产品份额。三、产品的申购、赎回〔一〕申购赎回期间投资人办理申购或赎回的期间为产品开放日的上午9点至下午3点。〔二〕申购、赎回的原则1、未知价原则，即本产品T日的申购和赎回价格为T日计算的产品份额净值，该净值于T+1产品开放日公布。2、本产品承受金额申购、份额赎回的原则，即申购以金额申请，赎回以份额赎回。3申请。4、申购和赎回的撤销在申购或赎回的期间内，投资人可以对当日已提出的申购或赎回指令进展撤销。5、巨额赎回单个交易日中，本产品的产品份额赎回申请假设超过上一日产品总份额的10%，则为巨额赎回。当日发生巨额赎回后，产品治理人不再承受后续的赎回申请。〔三〕申购、赎回的程序1、申购、赎回的申请方式投资者必需依据产品治理人所规定的手续，在产品开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。有足够的产品份额余额。2、申购、赎回确实认产品治理人应以在规定的业务办理时间段内收到申购、赎回申请的当天作为申购、赎回的申请日〔T日〕，在T+1产品开放日对该申请的有效性进展确认，并登记或扣除份额。投资人应在T+2产品开放日之后准时到提出申请的网点或通过招商银行财宝账户、个人银行专业版、群众版进展成交查询。3、申购和赎回的款项支付投资者在T日提出申购申请，产品治理人在T+1产品开放日对该申请的有效性进展确认，假设申请成功，则登记份额，假设申请不成功或无效，则该申请顺延至下个产品开放日并依此类推。投资者在T日提出赎回申请，产品治理人在T+1产品开放日对该申请的有效性进展确认，假设申请成功T10个产品开放日内到账。〔四〕申购、赎回的限制1、产品申购的金额投资者可于产品开放日进展申购。如投资者首次投资该产品，申购单笔最低金额为人民币5万元，高于申购最低金额的局部须为1万元的整数倍。如投资者已经投资该产品，则申购单笔最低金额为人民币5万元减去客户已持有的本产品的人民币资产1万元的整数倍。治理机构另有规定的除外。2投资人可于产品开放日进展局部赎回或全额赎回产品份额；投资人有权全额赎回产品份额。全部赎回产品份额后，投资人如需申购产品，则申购的产品金额不得低于人民币5万元。局部赎回产品份额后，投资人如需申购产品，则申购最低金额为人民币5万元减去客户已持有的本产品的人民币资产净值，且申购金额须为人民币1万元的整数倍。投资人单笔最低赎回份额为1000份，单笔赎回份额以投资者剩余份额为上限。1000剩余份额一次性全额赎回。〔五〕申购份额和赎回金额的计算1、申购份额的计算申购份数=申购金额/申购当日产品份额净值申购费用=申购金额申购费率2位〔2位小数，2位小数点后舍位〕例：假定T100万元人民币申购本产品，T日产品份额净值1.325元人民币，则其可得到的申购份额和应支付的申购费用计算如下：=100万元人民币/1.325754716.98份申购费用=100万元人民币1.2%=12000元人民币〔申购费用不含在申购金额之内，另行扣除。人有权不承受认购。〕2、产品赎回金额的计算(T日)的产品份额净值为基准进展计算,计算公式如下=赎回份额赎回当日基金份额净值〔2位小数，2位小数点后舍位〕赎回费用=赎回总金额赎回费率份产品份额，产品在T日的份额净值为1.853元人民币,赎回总金额100000 1.853=185300人民币赎回费= 185300 0.25%=463.25人民币=185300463.25=184836.75人民币〔七〕申购、赎回的注册登记T+1T+2产品开放日起有权赎回该产品份额。2T+1T日后10个产品开放日内将赎回的人民币款项,投资人提出赎回至赎回款项到账的期间不计付利息。四、产品的投资〔一〕投资目标本产品境外投资治理人将依据当前宏观经济环境、经济增长前景、所投资的集体投资打算表现及其它有〔以下称〕，30%的总资产净值于核心配置基金以外的公募基金〔〕以到达在短期内为产品增值的目的。〔二〕投资范围〔包括股票型基金和债券型基金〕和现金类资产。人民币投资范围包括但不限于存放于境内托管人的银行存款。产的核心配置〔战略配置〕和卫星配置〔战术配置〕在分散投资风险的同时乐观把握环球成熟市场及兴市场的投资时机。核心配置〔战略配置〕〔〕70%的总资产净值投资于境外投资治理人旗下的全球配置基金、兴市场股票/债券基金和亚太区股票型基金*。现包括但不仅限于：摩根富林明环球焦点基金〔JPMorganFunds-GlobalFocusFund〕摩根富林明全方位兴市场基金〔JPMorganFunds-EmergingMarketsEquityFund〕摩根富林明兴市场债券基金〔JPMorganFunds-EmergingMarketsDebtFund〕亚太区股票型基金,例如：摩根富林明JF大中华基金(JPMorganFundsJFGreaterChinaFund)JF东协基金(JFASEANFund)JF印度基金(JFIndiaFund)JF澳洲基金(JFAustraliaFund)+JF南韩基金(JFKoreaFund)管机构所批准、登记或认可的公募基金。卫星配置〔战术配置〕〔比方一季度30%，以到达在短期内为本产品增值的目的。现包括〔但不限于〕摩根富林明环球自然资源〔JPMorganFunds-GlobalNaturalResources〕，JF马来西亚(JFMalaysia)，JF加坡(JFSingapore)等境外投资治理人旗下基金*。管机构所批准、登记或认可的公募基金。〔三〕业绩比较基准美元投资业绩比较基准为：40%摩根士坦利世界净回报指数(MSCIWorldNet)+15%摩根士坦利兴市场净回报指数(MSCIEmergingMarketsNetIndex)15%摩根政府债券指数——兴市场(JPMorganGovernmentBondIndex–EmergingMarkets)+30%摩根士坦利综合亚太净回报指数(日本除外)(MSCIACAsiaPacificexJapanNet)〔四〕投资限制及指引以下投资限制及指引将适用于本产品：登记或认可的公募基金。70%的总资产净值于核心配置基金。3、核心配置基金范围本产品在核心配置基金的投资须符合以下指标的上下限范围。指标名称指标上下限范围摩根士坦利世界净回报指数(MSCIWorldNet)40%30%-50%摩根士坦利兴市场净回报指数(MSCIEmergingMarketsNetIndex)15%5%-25%摩根政府债券指数–兴市场(JPMorganGovernmentBondIndex–EmergingMarkets)15%5%-25%摩根士坦利综合亚太净回报指数(日本除外)(MSCIACAsiaPacificexJapanNet)30%20%-50%,30%。5使之符合投资指引要求。金融工具。789〔五〕投资事项说明同意上述投资安排。五、产品的净值公布200831日起每周一公布净值，开放期每个产品开放日公布产品份额净T日产品份额净值在T+1产品开放日计算,并在T+1对公布净值时点进展调整，遇特别状况，可以适当延迟计算或公告，但产品治理人必需说明缘由。六、产品资产及估值〔一〕产品资产总和。本产品资产净值是指产品资产总值减去负债后的价值。有的财产账户以及其它产品财产账户独立。本产品财产独立于产品治理人、境外投资治理人及产品托管人的固有财产，并由产品托管人保管。产品境外投资治理人、产品托管人以其自有的财产担当自身相应的法律责任，其债权人不得对产品财产行使恳求冻结、扣押或其它权利。产品治理人、境外投资治理人、产品托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等缘由进展清算的，产品财产不属于其清算范围。非因产品财产本身担当的债务，不得对产品财产强制执行。〔二〕估值存、银行存款、和应收、应付款项以及其它投资等资产。1、估值方法产品持有的银行存款以本金列示，逐日计提利息；产品持有的基金依据当日该基金份额净值计算；外汇头寸的估值：外汇头寸依据估值时点的汇率计算；与产品托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；国家有最规定的，按其规定进展估值；产品依据中国人民银行收盘汇率将外币资产转为人民币资产值。2、估值程序产品日常估值由产品治理人〔或其授权人〕同产品托管人一同进展。产品份额净值由产品治理人〔或其授权人〕完成估值后，将估值结果以书面形式报给产品托管人，产品托管人按《产品说明书》规定的估值方法、时间、程序进展复核，产品托管人复核无误后签章返回给产品治理人。由于国际金融市场是连续交易的市场，产品治理人〔或其授权人〕和产品托管人因取价的具体时间不同可能导致双方的结果有偏差，假设偏差范围在0.5%以内，可认定产品托管人所作估值为合理的产品份额净值。产品份额净值的0.0014位四舍五入。3、估值错误的处理〕和产品托管人将实行必要、适当合理的措施确保产品财产估值的准确性、准时性。〔或其授权人〕应当马上予以订正，并实行合理的措施防止损〔或和产品托管人虽然已经实行必要、适当、合理的措施进展检查，但是未能觉察该错误的，由〔或其授权人〕和产品托管人可以免除赔偿责任。但产品治理人〔或其授权人〕和产品托管人应当乐观实行必要的措施消退由此造成的影响。4、暂停估值〔或其授权人〕、托管人无法准确评估产品财〔或其授权人〕可暂停产品的估值直至另行通知。5、非交易日安排40%‘门槛，非交易日〔T日〕T-2产品T-1产品开放日公布。T-2〔JFJapan〔JFKoreaFund〕Fund〕35%+6%=41%T-1T日为非交易日，产品的估值及交易日顺延至下一产品开放日〔T+1日〕。本产品不安排收益。八、产品的费用和税收〔一〕与产品运作有关的费用1、产品费用的种类产品治理人的治理费和投资治理费；产品境外投资治理人的投资治理费及表现费〔如适用〕；产品托管人的托管费；法律法规另有规定时从其规定2、产品费用计提防法、计提标准和支付方式产品治理人的治理费和投资治理费及境外投资治理人的投资治理费0.8%年费率计提。投资治理费合计按前一日产品资产净值的0.8%年费率计提计算方法如下：H=E 0.8%/当年天数H为每日应计提的产品治理费E为前一日产品资产净值产品托管人复核后与次月前十个工作日从产品财产中一次性扣除。产品境外投资治理人的投资治理费及表现费(如适用)产品境外投资治理人的投资治理费按产品投资的境外开放式基金目前之投资治理费收取,投资治理费为0.25%1.75%不等.除投资治理费外,一些境外开放式基金可能征收表现费。前十个工作日从产品资产中一次性扣除。产品托管人的托管费0.2%年费率计提。一日产品资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：H=E 0.2%/当年天数H为每日应计提的产品托管费E为前一日的产品资产净值核后于次日起前十个工作日从产品财产中一次性支付给产品托管人。〔二〕与产品销售有关的费用与产品销售有关的费用包括认购费、申购费和赎回费，具体标准及计算如前所述。〔三〕产品税收本产品运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。九、产品的终止与清算〔一〕产品的终止15亿元人民币时，治理人有权宣布终止本产品；2、法律法规规定的其他情形导致产品终止；〔二〕产品财产的清算产品终止后，应当依据法律法规和本产品说明书的有关规定对产品财产进展清算。1、清算程序产品终止后，由产品治理人、境外投资治理人和托管人共同组成财产清算组；产品财产清算组依据产品财产的状况确定清算期限，清算最长期限不得超过二十个工作日，除非由于不行抗力缘由导致清算无法进展；产品财产清算组对产品财产进展清理和确认；对产品财产进展评估和变现；公布产品清算公告；对产品财产进展安排。2、清算费用分别依据实际发生费用从产品财产中列支。、产品财产清算剩余财产的安排产品财产按以下挨次清偿：支付清算费用交纳所欠税款；清偿产品债务；按产品份额持有人持有的产品份额比例进展安排。产品财产未按前款〔a〕到〔c〕项规定清偿前，不安排给产品份额持有人。4、清算账册及文件的保存产品财产清算账册及文件由产品托管人保存15年以上。十、产品的信息披露本产品的信息披露将通过招