金融机构调查实验报告(模版)(2011.12)

实验报告课程名称：金融机构调查学生姓名：李晓庆学号：200941070209班级：09-02班专业：金融指导教师：陈非2011年12月指导老师评语：签字：年月日成绩等级：备注：实习目的：1．通过查阅资料和参观，学生应了解：①我国金融结构体系的基本框架。②当前金融市场的发展动向及有关政策。③我国金融机构的经营状况。④我国金融机构的主要业务及其特点。⑤金融机构目前面临问题和经验。2．通过现场实践和具体操作学生应掌握某一具体金融机构业务运作的程序方法，了解不同金融机构的组织与管理工作联系已学过的课程，巩固并扩大实践知识。3．通过实地调查，分析具体某一个或某一类金融机构的主要业务经营状况及主要问题、解决方案。培养分析问题和解决问题的能力。实习内容：1.查阅资料，了解我国金融结构体系的基本构架；了解当前金融市场的发展动向、有关政策以及金融机构经营方面的问题，为进行毕业设计（论文）打下实践基础；2.组织学生到金融机构进行现场参观，在条件允许的情况下参加营业的实际操作活动。了解实习对象当前经营状况、业务操作及主要问题，培养分析问题和解决问题的能力。3.撰写实习报告（后附调查问卷）。实习地点：长沙市光大证券金星中路营业部实习时间：第17周。光大证券股份有限公司调查随着社会主义市场经济的发展和金融改革的不断深入，我国的金融市场有了长足的发展，逐渐形成了由货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和期货市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系，为推动国民经济发展、支持国家宏观调控实施、推进国有企业和金融改革、稳步推进利率市场化和完善人民币汇率形成机制、防范系统性金融风险和维护金融稳定发挥了重要作用。近些年来随着我国证券市场的不断发展壮大，证劵市场作为一个新兴的金融行业的一部分，为中国经济的发展和社会的进步提供了有利的条件。证券市场作为中国市场经济的重要组成部分，在过去的近二十年中，为中国经济的发展和社会的进步提供了有利的条件，而随着全球一体化进程的迅速发展，信息技术的广泛应用，证券市场与互联网络、信息技术与证券交易的结合也越来越紧密，证券市场的网络化已经成为不争的事实以及未来的大趋势。本周我们有幸到长沙市光大证券金星中路营业部参观调查，我们主要了解了公司的成立与发展，主要业务，经营模式以及一些主要的开户流程；还有关于金融体系的主要构成。以下是针对光大证券公司做的市场调查报告。一公司简介光大证券股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）原为光大证券有限责任公司，于1996年3月8日经中国人民银行批准设立。1983年光大集团成立。2005年5月10日中国证监会以证监机构字[2005]54号文《同意光大证券有限责任公司改制及核减注册资本的批复》的批准，公司改制为股份有限公司，由中国光大(集团)总公司、中国光大控股有限公司、厦门新世基集团有限公司、东莞市联景实业投资有限公司及南京鑫鼎投资发展有限公司共同发起设立。2009年7月24日，公司向社会公开发行人民币普通股52,000万股。2009年8月4日公司成功发行A股股票，共计募集资金109.62亿元，2009年8月18日，公司股票在上海证券交易所挂牌上市，证券简称为“光大证券”，证券代码为“601788”。所属行业为金融业。截至2011年9月30日，公司净资产216.63亿元，总资产494.7亿元.截至2011年6月30日，公司累计发行股本总额为人民币341,800万股，注册资本为341,800万元。公司成立十五年来，秉承“诚信卓越专业共享”的核心价值观和“合规稳健，创新发展”的经营理念，资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好、创新能力和市场竞争能力突出。公司积极投身于国内外资本市场，各项业务迅速发展，业务规模及主要营业指标居国内证券公司前列，综合实力排名位居业内前十。截至目前，公司现有分公司3家，另有5家分公司获准设立正在筹建中；证券营业部112家，另有5家证券营业部获准设立正在筹建中。

二公司经营状况截止到2011年6月30日，母公司公司总资产522.83亿，比上一年减少12.25%；净资本为156.02亿元，较2010年12月31日的176.47亿元减少20.45亿元，主要原因是报告期内公司实施2010年度利润分配方案派发现金红利、长期股权投资金额增加和持有的交易性及可供出售金融资产增加。报告期内各个时点公司以净资本为核心的各项风险控制指标均远远优于证监会制定的监管标准值和预警值。公司2011年上半年营业利润较上一年同期增加47.96%，共计14.49亿；净利润也比上年同期增加36.30%。取得了较好的收入和利润增长，得益于公司各项业务的良好发展。2011年上半年，公司实现营业收入26.50亿元，同比增加7.02亿元，增幅36%；实现归属于上市公司股东的净利润11.30亿元，较上年同期增加36%。截止2011年6月30日，公司资产总额522.83亿元，较年初减少12%；母公司净资本156.02亿元，居行业前列。报告期内，公司经纪业务完成股票基金交易量1.52万亿元；投资银行业务完成10个主承销项目，实现营业收入4.28亿元；资产管理业务保持行业领先优势，发行新集合理财计划3个；融资融券规模市场份额达8.4%；直投业务完成2个新增股权项目的投资；期货业务日均客户保证金同比大增82%。公司资产配置结构合理，资产质量优良，自有现金流充裕。截止2011年6月30日，公司货币资金为负债的3.7倍，偿债能力强，不存在债务偿还风险。公司总股本34.18亿股，归属于上市公司股东的净资产221.75亿元，母公司净资本156.02亿元，净资本与净资产的比例（母公司）71.37%，每月的各项风险控制指标均符合《证券公司管理办法》和《证券公司风险控制指标管理办法》的有关规定。三主要业务及其特点公司主要业务有：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；为期货公司提供中间介绍业务；证券投资基金代销；融资融券业务；中国证监会批准的其他业务。以下介绍公司主营业务及其特点证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受投资者的委托代理投资者买卖有价证券的行为，是本公司最基本的一项业务。公司证券经纪业务的主要优势体现在渠道优势；技术优势；服务优势；服务特色等方面。在营销展业、综合服务、网点建设、差异化经营管理等方面取得较好进展，逐步由传统的经纪交易商向以财富管理为特色的提供综合顾问服务的服务集成商转变。投资银行业务投资银行业务属于中介业务，是指证券公司接受发行人的委托，借助自己在证券市场上的信誉和营业网点，根据与发行人确定的发售方式在规定的发行有效期限内代理发行人发行证券的活动。公司投行业务包括：债券承销、企业资产重组、购并及项目融资、公司理财、资产证券化、财务顾问等业务。公司是首家可转债以及承发的试点公司。投资银行所贯彻的业务特点：以既有资金池进行间接投资，通过证券市场收益、股权运作收益等资金运作的方式获得增值利润。证券投资业务证券投资业务是指证券公司进行证券买卖活动的业务。公司具有动态的投资管理模式和金阳光证券投资综合理财平台，能够更好的制定投资计划，取得更高收益。资产管理业务资产管理业务是指证券公司作为受托投资管理人依据有关法律法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订资产管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票，债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最优化的行为。公司具有混合型，FOF型等光大阳光系列资产管理策略。具有并成功发行“阳光8号”、“光大阳光集结号收益型三期”和首支QDII产品“全球灵活配置”公司旗下共有12支集合理财产品及13支定向集合理财产品，管理规模93.08亿元，规模居行业第三。融资融券业务融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券业务有利于市场交投的活跃，公司具有完善的融资融券业务体系，更好的控制信用风险，稳定收益。期货业务期货业务是指证券公司为期货公司提供中间介绍业务。公司具有独特的期货IB业务，具有开发IB业务的核心直属部门，全面负责公司IB业务的客户增值服务、业务管理及日常事务。能够充分利用光大证券营业部的资源优势，在IB制度创新、业务创新、服务创新等多方面得到监管部门的高度认可并成为行业典范。四公司目前面临的问题及成功经验1公司在经营管理中仍存在以下问题：一是净资本实力还需进一步提升。根据《证券公司分类监管规定》，净资本水平决定证券公司的业务资质和业务规模，无论是传统的承销业务，还是有助于改善业务结构的创新业务，都需要雄厚的净资本支持。公司通过首次公开发行并上市，资本实力得到了大幅提升,但是与行业龙头券商相比，仍存在一定差距。二是公司收入结构还需进一步优化。近几年来，公司业务结构得到持续改善，但创新业务仍处在起步阶段，对传统业务的依赖还将继续存在。目前公司收入主要来源于竞争激烈的经纪业务、收入呈周期性及波动性的投行和自营业务，业务收入随市场行情波动的影响较大，融资融券、股指期货等创新业务的贡献度依然较低，尚不能成为主要收入来源，公司收入结构还有待进一步优化。三是随着新业务、新产品的不断推出，风险防范机制及风险管理能力需不断完善和提高。近几年来，公司通过组织架构建设、内部制度保障、人员队伍建设、系统技术支持等措施，建立了运行有效且职责分明的风险防范及管理体系。但随着创新业务、产品的快速发展，对风险管理措施和技术手段的要求越来越高，公司在对新业务、新产品的风险研判、识别以及提供平衡风险与收益系统方案等方面的能力亟待提高。四是面对日益激烈的专业人才争夺，公司人才吸引、培育与激励机制还有待进一步完善。证券行业是知识密集型行业，随着公司业务的发展壮大，公司的人才结构和专业素质尚不能完全满足业务转型和发展需要，公司对专业人才、高技能人才的需求日益增加，在人才管理以及激励机制方面仍需进一步提升。2成功经验光大证券是金融控股的先行者，具有成熟的海外运作平台能够共享集团多元化，具有多元化业务体系。面对日益变化的市场竞争环境，公司在董事会的正确领导下，牢牢把握了跑赢大市、争先进位的主题和创新驱动、转型发展的主线，加快推进各项业务转型和创新，业务发展的质量和效益得到持续改善和提高，业务收入和利润的同比增长幅度在行业中位居前列，各项业务运行健康并保持良好的发展势头。公司高度重视投资者关系管理，由董事会秘书和董事会办公室专业人员组成的投资者关系管理团队，秉承股东价值最大化目标，通过各种形式和渠道，始终与投资者保持密切的沟通和交流，不断增进投资者对公司价值的了解和认同。五心得体会通过本次调查我了解了光大证券股份有限公司的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务诸如开户的流程。深入学习了中国证券市场的相关知识，提高了自己的知识水平。还使我们了解到公司管理层对行业未来发展趋势的准确判断，未来发展战略比较清晰，在业务方面比较务实。公司在主营业务方面，加强创新。公司未来战略是对客户采