营销员信用品质管理试点工作分享课件

XX省分公司营销员信用品质管理试点工作分享目录一、评估结果二、试点工作三、试点体会一、评估结果

（一）信用等级分布成立领导小组和工作小组YourTextHereYourTextHereXX省分公司AMIS系统中共有营销员近25540人，参评人员为18623人。评估结果如下：3A级4人占比0.02%；2A人员450人，占比2.42％；A级18055人，占比96.95％；B级114人，占比0.61％；C级共有0人。结论：评估结果呈现出中间大、两头小的橄榄型分布，基本合理。从各职级平均得分看，职级高则评级得分高，职级低则信用评估得分低。一、评估结果

（二）职级分布——各职级营销员得分情况从评估结果的职级分布来看，业务员序列中高级和业务经理B级占比远远高于平均水平。营销管理序列2A级占比远高于平均水平。职级高的信用评估结果也较高，符合预期。但高阶主管没有3A等级，且出现B级，主要扣分原因是因为服务质量较差。

结论：评估结果职级分布合理。一、评估结果

（二）职级分布——各职级信用等级分布情况一、评估结果

（三）业绩与信用等级的关联度XX省业绩前1000名营销员等级分析XX省2011年下半年业绩前1000名营销员的等级，3A级营销员全部排名在1000名以内，最低594名。2A级在前1000名中占190人，占全部2A人数的42％。B级占15人，占B级全部人数的13％，主要原因是前1000名中的B级人员均销售大单客户，件数少，单件保费大，且服务质量扣分较多。评级结果反应了部分销售风险。结论：前1000名业绩营销员各等级占比表看，AAA级及AA级占比大大优于全省平均，业绩前1000名营销员等级优于全省平均，业绩好促进了信用等级的提高。等级人数占比占该级别总人数比全省占比AAA40.40%100%0.02%AA19019.00%42%2.42%A79179.10%4%96.95%B151.50%13%0.61%一、评估结果

（三）业绩与信用等级的关联度1、3A共4人，业绩加分100％在9分以上；2、2A共450人，业绩加分100％在4分以上；3、B级114人，72.8%业绩加分0分；B级人员人均业绩优于A级，主要原因是业绩第一名人员，信用等级为B，拉高了平均FYC。结论：从以上情况看，等级高人员业绩好，但业绩好并不能保证信用等级高。业绩加分3A2AAB10分10009分3152704-8分0435234191-3分005196220分001049183合计445018055114平均业绩得分9.256.731.3370.73人均FYC63769.1318023.033943.5110840.64一、评估结果

（四）指标的影响度从XX省所有参评人均得分来看，影响评级结果（按平均得分占比）五大类指标按影响深度依次为：业绩类指标、其他类指标、服务质量指标、行为规范指标及基本性向指标。1、影响深度分析一、评估结果

（四）指标的影响度1、影响深度分析2011年下半年XX省分公司参评人数18623人，人均得分23.61分。加分影响深度最大的五个指标为：精英俱乐部、服务年资、综合持续率、首年佣金、新单件数。扣分影响深度最大的五个指标为：参会率、长险新单回执未按时核销、风险预警指标、新单出险件数、退保率。结论：影响深度最高的指标为参会率、精英会员、服务年资、回执核销及综合持续率等5个指标。加分项目人均得分营销员精英会员俱乐部级别3.5在本公司服务年资3.03综合持续率（非收展）2.18首年佣金（FYC）1.99新单件数（非收展）1.68

扣分项目人均得分参会率-4.01长险新单回执未按时核销件数-2.57风险预警综合指标-1.24风险型业务新单早期（2年内）出险保单件数-1.06退保率-0.62一、评估结果

（四）指标的影响度2、影响广度分析从XX省所有参评人数得分来看，影响评级结果（按得分人数）五大类指标按影响广度依次为：基本性向指标、其他类指标、服务质量指标、业绩类指标及行为规范指标。一、评估结果

（四）指标的影响度2、影响广度分析项目影响人数评估期内无违规记录18320在本公司服务年资14942客户新单电话回访成功率12409客户按时缴费比率9262参会率8573综合持续率（非收展）6095退保率5592长险新单回执未按时核销件数4654本期非永久失效的失效保单率4648首年佣金（FYC）4224新单件数（非收展）3307犹豫期撤单率1028行为规范类指标691省公司自设加分项目464风险预警综合指标298风险型业务新单早期（2年内）出险保单件数162营销员精英会员俱乐部级别10结论：与评级结果关联最大，影响最多人的指标分别为：评估期内无违规记录、本公司服务年限、客户新单电话回访成功率、客户按时缴费比率及参会率。一、评估结果

（四）指标的影响度项目影响广度影响深度在本公司服务年资149423.03参会率85734.01评估期内无违规记录183201.00综合持续率（非收展）60952.18客户新单电话回访成功率124091.00长险新单回执未按时核销件数46542.57基本性向指标186230.54客户按时缴费比率92621.00首年佣金（FYC）42241.99新单件数（非收展）33071.68退保率55920.62行为规范类指标6913.80本期非永久失效的失效保单率46480.51省公司自设加分项目4641.01犹豫期撤单率10280.44风险预警综合指标2981.24风险型业务新单早期（2年内）出险保单件数1621.06营销员精英会员俱乐部级别103.50综合保单持续率（收展）00.00本期永久失效保单率00.00省公司自设减分项目00.00通过影响度分析，可了解对评估结果最重要的5个指标分别为本公司服务年资、参会率、评估期无违规记录、综合持续率和客户新单电话回访成功率。结论：通过对指标关联度和影响度的分析，根据经营管理水平，确定影响度、关联度的权重指标，将使评估结果更科学，评估导向性更强。在本公司服务年资参会率评估期无违规记录综合持续率客户新单回访成功率一、评估结果

（五）整体结论1、信用评级结果呈现出中间大、两头小的橄榄型分布，基本合理。2、营销员职级高则信用等级高，评估结果职级分布合理。3、信用等级高的营销员业绩好，但业绩好的营销员并不能保证信用等级高。业绩好是信用等级高的必要条件，但不是充分条件。只有业绩好、服务好、行为规范，才能评为高等级，符合管理导向。4、影响度高的指标设定符合管理导向。一、评估结果

（六）营销员的反应

截至目前，营销员对本次评估结果和相关数据没有提出异议，总体反映良好。对评估工作主要关注三个问题：1、评估指标是怎么设定的？2、评估数据是怎么得到的？3、评估结果是如何运用的？目录一、评估结果二、试点工作三、试点体会二、试点工作

第一阶段第二阶段第三阶段第四阶段试点前期准备（3月15日－4月6日）系统评估（4月6日－4月20日）营销员信用品质分级管理（4月20日－6月10日）试点总结（6月10日－6月20日）整体工作安排二、试点工作

YourTextHere成立领导小组和工作小组YourTextHereYourTextHere试点前期准备1、参与测试工作，参加视频培训。年初，XX公司派员参加XX在山东的系统测试。3月15日，参加XX的视频培训，并组织部门员工学习消化培训内容。2、明确上线方案，提前准备数据。XX省分公司此次系统上线采用在旧系统中补全违规信息及奖励信息，导入新系统的方式，2012年1月起省公司就多次下发邮件，要求各市分公司对旧系统数据进行核对。3、协调相关部门，制订我省方案。省公司销售督察部针对试点工作及分级管理办法，多次协调相关部门，对自设指标及分级管理内容进行明确。4、下发实施方案及实施细则。XX省公司销售督察部于2012年4月1日正式下发《XX省分公司营销员信用品质管理试点工作实施方案》及试点行事历（XX人险闽发〔2012〕192号），对试点工作的总体安排和分级管理的各项内容予以明确。XX省公司主要调整的指标XX省分公司自设加分项目（1）市级以上营销员诚信方面的表彰3-5分（2）参加重大社会公益（献血、慈善捐款等）2-5分（3）见义勇为行为5分（4）营销员受国家行业协会表彰奖励5分（5）营销员受省市级行业协会表彰奖励3-5分（6）其他项目1-5分自设加分项目分值总计不超过5分。公司自设加分项目1、获得地方党政、工会、团委、妇联颁发的个人荣誉称号予以加分。县级荣誉加1分；市级荣誉加2分；省级以上荣誉加3分；（以正式发文或公开报刊登载为准）2、获得XX保监局或行业协会表彰加2分；3、获得XX以上颁发的个人荣誉称号加2分。4、获得省公司诚信营销员荣誉称号加1分。5、其它对公司、社会有重大贡献并经省公司试点领导小组同意的加分事项。XX省分公司在XX设置原则的基础上对加分标准要求更严格，强化了诚信营销员评选重要性！营销员参会率指标缺席公司活动次数指标按营销员参会率进行扣分，标准如下：70％－80％（含），扣1分60％－70％（含），扣2分50％－60％（含），扣3分40％－50％（含），扣4分40％以下，扣5分最高扣5分1、使用6个月平均参会率代替缺席公司活动次数指标。数据来源为各职场考勤机，经过职场反复核对参会率后，营销员接受程度高。2、综合整体考虑后降低该项目的扣分标准，避免了大量C级人员及B级人员出现。XX省公司主要调整的指标未按公司要求在规定的时间和地点参加会议（含晨会、夕会等）、培训等活动，且未得到公司允许的，评估期内缺席一次扣1分，超过10次的，扣除20分。XX省分公司主要明确的待遇业务管理：

1、3A、2A级营销员的优先（次优先）核保权。在非业务高峰期，核保人员应在当天对享有优先（次优先）核保权的保单做出核保结论或出具核保意见。省公司业务管理中心指定专人为AAA级营销员提供一对一核保咨询及相关服务；2、3A、2A级营销员新单优先（次优先）受理权。享有所开拓新单在柜面优先（次优先）受理、优先（次优先）扫描的权利；3、3A、2A级营销员优先（次优先）理赔权。享有所理赔保单柜面优先（次优先）受理、优先（次优先）查勘的权利；4、3A、2A级营销员开辟保全绿色通道。出示3A或2A

级营销员信用等级证书后，可按照“先外后内”的原则，在服务柜面对3A或2A

级营销员实行优先（次优先）办理；

客户服务：享受公司提供的生日和节日祝福，客户优先推荐权。个人荣誉：诚信标兵评选优先（次优先）、颁发信用等级证书、《XX客户报》及公司相关内外网络上进行适当宣传。由于个险渠道有关营销员待遇及保障费用由XX统筹，因此，我省有关营销员体检及提高保障待遇，采用由各市分公司选择实施的办法。选择待遇明确待遇二、试点工作

YourTextHere成立领导小组和工作小组YourTextHereYourTextHere系统评估阶段1、完成系统评估数据导入。此次试点，XX公司通过后台处理，共导入营销员参会率信息9929条，获奖信息484条，违规信息721条，提高了工作效率及准确性，减轻了基层工作负担。2、召开系统操作培训班，规范系统操作。参加完总部视频培训后，省公司销售督察部对系统的整体运行流程进行了归纳和总结，并制定了相应的流程图下发给各级督察进行强化。4月5日，省公司销售督察部召开试点方案及系统操作视频培训，对系统操作进行了进一步的规范，确保了系统的正常运行。

3、核对系统数据，及时修正评估结果。试点过程中，省公司销售督察部根据系统评估结果及时发现了参会率权重设置不合理，及时进行了调整。发现部分高阶主管参会率扣分异常，部分奖励录入异常，经各市分公司核对，修正了异常数据。4、公示评估结果。4月20日，省公司销售督察部将此次信用评级结果提交省公司个险部校验并在各营销职场中进行了张贴公示。5、开展调研。4月30日，省公司销售督察部前往福州市公司开展专项调研。调研组深入职场，充分了解了营销管理干部、主管、营销员对管理办法及系统的意见。6、开展全面宣导工作。5月4日，省公司销售督察部下发了信用评价系统宣导PPT,对管理办法、评分细则、分级分类管理等内容进行全面介绍，要求各市分公司结合晨会开展宣导。二、试点工作1、加大信用评估宣导力度，提高营销员信用认识。为了进一步提高营销员对信用管理工作的认识，省销售督察部与省公司个险部沟通协商后，于5月26日通过个险统一运营管理平台对全省个险营销员再次进行信用管理工作的宣导，此次宣导规模更大，覆盖面更广，同时，在营销主管晋级课程中对信用评估工作进行介绍，宣导效果更为明显，营销员反映良好。2、正式发文公布评估结果。在公示评估结果，汇总基层公司对评估结果的意见后，XX省分公司于6月1日正式发文，公布此次信用评估结果并要求各个地市在各个职场对营销员的信用等级正式评估结果进行张贴公布。3、下发评级证书，落实分级管理。将信用评估结果的待遇落实纳入XX省销售督察工作考核细则（2012年），作为对地市督察工作落实情况的考核项目之一。近期我省将开始下发信用评级证书，并逐步落实此次信用评级结果的相关待遇。1、各市分公司上报试点报告（6月1日-6月10）

2、省公司上报试点报告（6月10日-6月20日）营销员信用品质分级管理试点总结目录一、评估结果二、试点工作三、试点体会三、试点体会（一）领导重视，上级指导是保障（二）指标合理，系统优化是根本（三）数据准确，操作规范是关键（四）部门协调，待遇落实是保证（五）结果合理，赢得认同是目的（六）信用经营，促进发展是方向三、试点体会（一）领导重视，上级指导是保障

XX省分公司总经理室高度重视此次试点工作，XX试点方案下发后，省公司迅速成立试点工作领导小组，并由省公司纪委书记、副总经理赵东明副总经理亲自担任组长，试点期间，赵总多次针对试点工作进行指示、协调。

XX销售督察部领导和经办人员对我省的工作开展情况十分关注，经常沟通了解情况，并对我省的工作开展进行全过程指导。

三、试点体会新版系统旧版系统系统指标操作流程系统功能评估指标较少，仅对违规和奖惩进行加减分，无法真实客观地反映营销员的信用情况。增加系统评估指标，加入业绩指标和服务质量指标等客观指标，指标设置更合理，数据来源更广，提高了评估结果的真实性和可信度；系统功能少，查询效率较低，手动录入数据多，耗时费力，工作量大。系统报表功能不够强大，数据可分析性较低。系统功能更为丰富，查询界面方便，查询数据更为齐全。减少了手工操作量，提高数据的准确性。报表功能强大，对整体的分析提供很好的数据支持。评估流程过于简单，每年仅运行两次，系统利用率较低，操作时间跨度太长时常导致操作员忘记系统的操作方法。评估流程更为清晰合理，从岗位人员到部门经理均参与了评估过程。每年两次的正式评估外，每月均进行月度预评估，增加了系统的利用率，提高了数据评估的准确性。新版信用评估系统真实科学地反映了营销员的信用情况，体现了公司信用管理的信息化又往前迈了一大步。体会（二）指标合理，系统优化是根本自设指标要充分考虑本省个险、后援管理水平，信息化程度，要确保数据采集的准确度，尽量减少手工操作；同时，要考虑指标的导向性，避免指标重复记分。三、试点体会（三）数据准确，操作规范是关键数据准确

营销员前台录入数据的完整性和准确性决定评估结果的准确性。

1、在系统上线前期，我省通过邮件电话多次通知要求各个地市对前台的录入数据进行反复核对，确保数据完整和准确。

2、与省公司个险部和信息技术部沟通抽取业绩数据和参会率数据，与我省信息技术部沟通减少前台操作增加后台导入的可行性，降低基层工作量，减少手工录入操作带来的数据不准性，提高了工作效率。3、初评结果由个险部、市公司监察部、营业单位及省公司销售督察部四及校验，确保准确。规范操作

各级督察岗人员的系统操作培训是信用评估工作重要环节。

1、我省组织全省各级督察参加了XX的系统视频培训会议，并组织部门岗位人员对总部的培训内容进行再次学习和消化。

2、我部对系统的操作流程和规范进行了整理和归纳，明确各级督察人员的操作步骤和操作流程，形成系统操作流程图下发给各市督察人员。

3、于4月5日再次组织省内的系统视频培训，在之前的工作准备基础上，此次系统培训取得了很好的效果。XX省分公司归纳的系统流程图流程图清晰反应了系统的操作步骤，明确了各个岗位的操作职责三、试点体会（四）部门协调，待遇落实是保证此次试点工作需要个险、客服、业管、信息技术等多个部门协作。试点工作开始后，XX省分公司各相关部门根据XX方案要求，均指定了专人参加试点工作小组，并结合我省实际情况，对试点方案提出了宝贵意见和建议。

我部与