第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛策划案

第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛策划案PAGE1-第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛为贯彻落实上海国际金融中心建设的政策，提高大学生的金融理财意识及能力，培养一批顺应时代发展的应用型、复合型、创新型、国际化优秀青年。在成功举办2009年“中信杯”上海市大学生理财规划大赛的基础上，我校将继承发扬优秀传统，举办第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛。一、活动名称：第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛二、大赛时间：2010年11--12月三、大赛地点：上海金融学院浦东校区四、参赛对象：上海金融学院、杉达大学、上海第二工业大学全体学生五、大赛主题：创意理财，轻松生活六、主办单位：上海金融学院学生处、校团委、国际金融学院承办单位：国际金融学院团委学生会七、活动形式随着上海金融中心建设及中国经济的迅速发展,居民生活水平显著提高,人均可支配收入逐年增加。随着“啃老族”、“蚁族”、“蜗居族”等现象日益显现，以及“富二代”、“穷二代”等的生活状况受到普遍关注，理财已成为生活中不可或缺的形式。为了让理财更贴近生活，使人们生活更轻松美好，参赛作品应针对社会各阶层不同人群的财务需求及状况，在后金融危机的大背景下，充分利用理论结合形势与政策，从理财目标、财务状况和财务机会评估、理财策划、执行财务策划、监控和调整、理财方案的评估和可行性的分析等方面，自行寻找客户，自拟题目，制定一份完整、具体、满足对象需求的综合理财规划建议书。要求案例真实，理财工具明确，规划合理，可行性强。参赛者自行组成专业优势互补、分工科学合理的理财规划团队。每个参赛团队的人数一般为3-6人。八、活动安排（一）筹备阶段（1）由承办方国际金融学院负责大赛的日常工作，协调推广、对外宣传、外联、选送、评选、决赛、颁奖等大赛事务。承办单位（国际金融学院）下设几个工作小组：竞赛活动组：负责大赛竞赛的组织工作；（学术科技部）秘书宣传组：负责大赛策划和大赛的广告宣传活动；（秘书处，宣传部）外联公关组：负责大赛对外联系和争取赞助；（外联部）场地建设组：负责大赛场地的建设和器材配置及与大赛所用场地有关的其他各项工作。（社团部，社会实践部）（2）宣传：将本次大赛的总纲下发至各院系，由各院系组织配合宣传校园网站宣传、广播宣传国金学院团委学生会负责设摊位宣传在校宣传栏以及寝室宣传栏张贴海报在图书馆大厅展览展板（3）报名有意向参赛的团队可从公共邮箱lcghds2010@126.com密码：lcghds下载参赛报名表（见附件1）及大赛总纲。填写好以电子稿形式将报名表于11月5日前上传至大赛邮箱：jylcghds@163.com（报名表信息必须填写完整、准确）。上海金融学院学生除将电子版报名表在指定日期前上传至邮箱外，还需在11月5日以前以班级为单位上交纸质版报名表。(二)比赛阶段比赛分初赛、决赛两个阶段进行，具体安排如下：1、初赛时间：各参赛队伍于11月19日之前向大赛组委会秘书处提交完整、详细的理财规划书（具体格式和要求见附件2），作品以电子版的形式上交到jylcghds@163.com。评审小组将评选出其中的62、决赛时间：2010年12月7日。请入围决赛的团队将修改完善的作品（文字版一式三份及电子版）于12月3日之前提交大赛组委会秘书处，电子版上传至jylcghds@163.com。大赛组委会将统一组织入围决赛的团队进行现场答辩（答辩要求及评分标准参照附件2），评出本届大赛一、二、附件：1．第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛参赛报名表2．第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛初赛评分规则3.第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛初赛评分规则上海金融学院国际金融学院2010年10月附件1：第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛参赛报名表项目名称参赛学校院系团队主要成员姓名性别年龄年级、专业备注（负责人）负责人信息通讯地址邮编邮箱电话手机作品简介（限200字内）（可附页）高校团委意见备注说明：1、每份作品填写一张表格，此表可以复制；2、表中未及事宜如参赛团队需要说明，请在备注栏中写明附件2：第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛初赛评分规则序号名称简单说明1明确理财目标，收集财务信息（各10分，共20分）明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基本背景：如职业，年龄，生活爱好和价值观等，定位客户的生涯类型，理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户的财务信息做出未来现金流量表并进行分析。2分析客户当前的财务状况和评估财务机会（10分）分析、评估客户的财务状况和存在机会，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。3理财策划方案的设计制订（50分）开发可实施的具体方案，分别制订出退休计划，投资策划，保险策划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划，退休计划，财产转移计划，风险管理计划，税务计划等，为每个较大的理财计划，如房产，证券投资等做较详细的专业分析。4执行财务策划方案（5分）确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。5监控和调整（5分）监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。考虑时间因素，资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所考虑和体现。6理财方案的评估和可行性的分析等（10分）理财策划预测，策略评估，投资组合评估，投资收益率分析等；各项费用及佣金，执行理财策划的准备；事项、执行理财策划的授权；风险揭示；与其他专业人员（律师，保险精算师，证券分析师，税务专家等）的沟通和合作问题等。附件3：第四届上海金融学院校际大学生理财规划大赛决赛评分规则（演示团队要统一着装、统一队标）1.策划方案（60%）1．PPT文案：文案完整、材料齐全（5%）2．PPT演示：画面优美、内容充实（5%）3．注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%）4．目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（10%）5．体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%）6．方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（10%）7．对效果合理的评测：评测的方案、评测工具使用的合理性（10%）2.现场解说与答辩（40%）1．台前风采：随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%）2．语言表现：口齿清晰、谈吐文雅、语言流利、对PPT演说合理（10%）3．逻辑思维：将答辩与理财创意完美结合、充分展现作品优势（10%）4．团队精神：这不仅是一次比赛更是体现团队合作团结的一个平台（10%）（三）总决赛评分规则如下：（演示团队要统一着装、统一队标）1.演示讲演环节（60%）1．PPT文案：文案完整、材料齐全、画面优美（20%）2．注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%）3．目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（10%）4．体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%）5．方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（10%）2.现场解说（含英语总结）与答辩（40%）1．台前风采：随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%）2．语言表现：口齿清晰、谈吐文雅、语言流畅、对PPT演说合理、英语总结陈述流利（10%）3．逻辑思维：将答辩与理财创意完美结合、充分展现作品优势（10%）4．团队精神：合作紧密、着装得体、行动一致（10%）活动整体时间安排时间：项目：负责部门：筹备阶段6月初到7月初：联系各院系，设立院系联络员学科部6月中旬-7月初