合规检查管理制度年修订版

合规检查管理制度（修订版）下发层级：一级（通用）发布时间： 12月编码： FLHG-11-05目录TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"制定目的 2\o"CurrentDocument"适用范围 2规范事项 2一、 总贝V 2\o"CurrentDocument"二、 职责分工 3\o"CurrentDocument"三、 检查频次 3\o"CurrentDocument"考核条款 4附则 5制定目的为了加强（以下简称“公司”）合规检查管理工作，提高合规检查质量和效果，使合规检查规范化、制度化、标准化、统一化，保障公司安全、稳健运行，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司合规管理办法》、《合规政策（修订版）》，特制定本管理制度。适用范围本制度适用于总公司、分公司合规检查管理工作。规范事项一、总则（一） 术语定义本制度所称合规检查，是指针对公司经营管理活动是否符合国家法律法规、监管规定、行业标准及公司内部管理制度的要求所进行的内部检查。外部监管部门进行现场检查、非现场检查或监管要求开展自查的相关预案及管理制度另行制定。本制度所称法律法规、监管规定、规则、准则，是指适用于本公司经营管理活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。（二） 组织原则全面性原则。合规检查工作应当全面覆盖公司业务流程及活动；分工协作原则。合规检查是合规风险管理中流程的重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作顺利进行；灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式展开，既可以法律合规中心牵头进行合规的常规、专项检查，也可以作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复;动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。二、 职责分工法律合规中心是合规检查的归口管理部门，总公司各部门、各分公司是合规检查的执行部门。（一） 法律合规中心法律合规中心负责牵头、组织、协调开展合规检查工作。法律合规中心负责根据监管规定制定合规检查标准即合规检查事项和方法表，并定期完善合规检查方案。法律合规中心负责指导、监督各部门、各分公司对合规检查中发现的问题进行整改。（二） 总公司各部门、各分公司总公司各部门、各分公司负责完善合规检查标准即合规检查事项和方法表。总公司各部门、各分公司严格根据合规检查标准即合规检查事项和方法表定期开展合规检查。总公司各部门、各分公司在合规检查工作结束后，按时向法律合规中心提交合规检查报告和报表。总公司各部门、各分公司负责对合规检查过程中发现的问题制定整改计划并进行整改。三、 检查频次合规检查工作每年定期开展两次；公司根据工作需要不定期开展合规检查。（一） 上半年合规检查上半年合规检查期间为每年1月1日至6月30日，报告提交时间为当年7月15日前。（二） 下半年合规检查下半年合规检查期间为每年7月1日至12月31日，报告提交时间为次年1月15日前。考核条款（一） 总公司法律合规中心负责制定合规检查标准即合规检查事项和方法表。法律合规中心对合规检查标准即合规检查事项和方法表的完整性负责，如果因合规检查标准即合规检查事项和方法表未包含监管要求但被外部监管机关检查发现问题，责任由法律合规中心负责，按《行政管理制度》丙类执行。（二） 总公司各部门、各分公司按要求开展合规检查工作，对合规检查及合规检查报告的全面性、准确性负责。如总公司各部门、各分公司未按照合规检查标准即合规检查事项和方法表开展合规检查工作导致未检查出存在的合规问题，责任由总公司各部门、各分公司负责，按《行政管理制度》丙类执行。（三） 总公司各部门、各分公司在合规检查中如存在不认真开展自查、不配合开展检查、推诿扯皮、弄虚作假等行为，对合规检查中发现的风险事件迟报、漏报、谎报、瞒报，或有其他失职或者违规行为的，按《行政管理制度》丙类执行。（四）公司对外部监管机构罚单零容忍。总公司各部门对其经营活动的合法合规性负责，如受到外部监管机构处罚，则一票否决，年度绩效为零。各分公司对各其经营活动的合法合规性负责，如受到外