主任合规资格考试-案防

主任合规资格考试-案防1各部门在知悉案件风险事件发生后6小时内和案件确认__小时内将相关信息报送至内控合规部。（）A1B2C3(正确答案)D42我发现同事向打印店买企业通讯录开发客户，该渠道客户签单率高，我应该怎么做（）。A、鼓励员工继续努力，多买通讯录，多做业务B、组织该员工在组内/部门内进行验分享，提升团队业绩C、及时制止该员工的行为，并及时向内控合规部反馈(正确答案)D、告诉员工继续往该方向深挖客户，千万不要再让第三人知道3我发现员工在贩卖客户信息赚外快，我的做法错误的是（）A、上报部门领导及内控合规部B、重点关注该员工的行为C、排查该员工的历史业务情况D、向该员工请教赚外快的经验(正确答案)4我认识很多客户，某些客户的资金闲置（甲类客户），苦于无法找到投资渠道，有些客户需要资金去装修房子或其他消费（乙类客户），我可以怎么做（）A、为了更好的服务客户，介绍甲乙两类客户认识，促成他们之间的借款B、利用我的银行工作背景，让甲类客户将资金放到我这里，我承诺给他们高于银行利息的收益，然后再借钱给乙类客户，从中赚取利差C、向客户推荐“广银信用卡”APP，里面有“广银理财”、“即享金”模块，客户需要理财或是有资金需求，都可以根据自己的实际情况自主选择(正确答案)D、邀请甲乙两类客户一起去澳门赌博，大家各凭本事在最短的时间赚最多的钱5在给客户办理业务的过程中，我发现客户提交的资料内容可能不符合我行业务的准入要求，我应该（）A、告诉客户如何提供比实际收入更高的财力证明，以便申请成功B、如实提交客户的申请材料(正确答案)C、帮客户制作假的公积金缴纳凭证D、告知客户材料不符我行要求，只要给点茶水费，我可以走特殊渠道帮他成功申请业务"6帮客户申请业务后，发现有些客户该签名的地方没签，我该怎么做（）A、联系客户补签名(正确答案)B、直接帮客户签名，反正客户不知道C、联系客户，告知客户漏签名，为了更快的申请业务，建议由我代签D、找高手模仿客户字迹，将签名补齐7我用尽各种方式都联系不上我的组员张三了，我应该怎么做（）A、警告我的其他组员，不要泄露张三失联的消息B、主动告知领导张三今天向我请病假了，以免领导问起C、当做不知道这个事，继续我的工作D、员工失联，马上上报内控合规部(正确答案)8好友张三创办一个金融中介服务公司，邀请我入股，我应该（）A、果断加入，我在银行工作，既能赚取工资，又能为我们的中介公司提供客户来源B、果断加入，终于从打工人变老板了，何乐不为C、不加入，入股后要共同承担风险，我在银行工作，为他提供客户信息，他给我相应报酬就好了，这样我就有两份收入了D、不加入，根据公司相关制度，员工禁止“从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业、其他经济组织兼职”(正确答案)9客户李四在买银行卡，提供一张可以获得5000元报酬，让我卖几张银行卡给他，我应该怎么做（）A、告知周围同事朋友这个赚钱的机会，大家都卖银行卡给李四B、拒绝，李四的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，我要与他保持距离(正确答案)C、我以2000元/张收取周围人的银行卡，再以5000元/张卖给李四，净赚3000元/张D、拒绝，5000元/张的报酬我不满意，要是能给我8000元/张的报酬，我不仅提供我的银行卡给他，我还发动周围的人一起提供银行卡给李四10我配偶在保险公司工作，TA为了完成业绩，让我将办理我行业务的客户信息提供给TA，TA去向这些客户进行保险营销，我应该怎么做（）。A、提供，这样可以提高家庭收入B、提供，我们都是一家人，我的客户就是TA的客户C、不提供，我不能泄露客户信息(正确答案)D、提供，我不仅可以提供给我的配偶，我还可以提供给证券、房地产等其他行业的朋友，成交后给我信息费就行。11以下属于业内案件定义的是:（）A、银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益(正确答案)B、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系(正确答案)C、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动(正确答案)D、银行保险机构以外的单位、人员，在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全12业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构（）、（）等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯（）或（）合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。A、产品(正确答案)B、服务渠道(正确答案)C、银行保险机构(正确答案)D、客户(正确答案)13以下属于案件风险事件的有（）A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的(正确答案)C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)D、银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的(正确答案)E、引发重大负面舆情的(正确答案)14以下情形，属于重大案件的有（）A、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的。(正确答案)B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的(正确答案)C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的(正确答案)D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)15案件内部问责方式包括（）A、纪律处分:警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等(正确答案)B、经济处理:罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等(正确答案)C、体力处罚:如长跑、俯卧撑等消耗体力的方式D、其他方式:通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等(正确答案)16有以下（）情形之一的，银行保险机构可以对案件责任人员从轻或减轻问责。A、认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的(正确答案)B、自查发现的案件的(正确答案)C、积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的(正确答案)D、受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的"(正确答案)17以下哪种情形，银行保险机构可以免于追究案件责任人员的责任（）。A、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的(正确答案)B、受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，且未造成损害的(正确答案)C、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以证实的(正确答案)D、违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的。(正