优化账户服务重点知识考试试题及答案

优化账户服务重点知识考试试题及答案一、单选题1.银行应当遵循()的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。A.客户至上B.风险为本(正确答案)C.盈利最大化D.了解你的客户2.银行要探索建立可疑开户人员()，加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。A.黑名单B.红名单C.灰名单(正确答案)D.白名单3.银行要积极加强与()沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控精准度，畅通买卖账户被惩戒人、涉案银行账户相关人员向()的申诉渠道。A.人民银行B.反诈中心C.反洗钱中心D.公安机关(正确答案)4.银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户()且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。A.资料合规B.用途合理(正确答案)C.意愿真实D.手续齐全5.异地户籍人员开立个人账户需要提供资料为()。A.有效身份证件(正确答案)B.暂住证C.工作证明D.社保证明6.高校毕业生、外地务工人员等流动就业群体开立工资卡需要提供资料为()A.有效身份证件(正确答案)B.暂住证C.工作证明D.社保证明7.满足企业账户开户条件的，()内完成开户（受理之日起至完成账户开立)。A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日8.不得仅以小微企业()户籍所在地为异地等理由拒绝开户。A.法定代表人或负责人(正确答案)B.最终受益人C.高级管理人员D.财务人员9.客户持有效身份证件办理开户业务，对于客户开户合理性及真实性存疑,但无准确明显理由拒绝开户的情形,引导开立()满足客户基本开户需求。A.I类户B.Ⅱ类户(正确答案)C.Ⅲ类账户D.非实体账户10.下列关于Ⅱ类户说法错误的是()。A.经营业网点核实身份后开立的Ⅱ类户可以办理存取现金业务。B.Ⅱ类户可以购买投资理财产品。C.Ⅱ类户日均累计限额为2万元。(正确答案)D.Ⅱ类户年均累计限额为20万元。11.下列关于非柜面支付业务管理说法错误的是()。A.个人申请开通非柜面支付功能的，应当本人持有效身份证件到网点办理，开户网点应当综合客户年龄、职业、可提供的身份证明文件等因素，合理设定非柜面支付限额。B.仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的，原则上仅可开通手机银行，日累计支付限额为0~5万元。C.除提供有效身份证件外，还能提供本市（县）户口簿或居住证、社会保障卡等辅助身份证明材料的，可开通手机银行、网上银行，日累计支付限额为5~20万元。(正确答案)D.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还能提供收入证明、银行结算账户交易流水等证明文件的，可结合客户资金结算需求，与其合理约定开通相关非柜面支付渠道和支付限额，原则上日累计支付限额为20~500万元。12.下列关于限定期限内无交易账户限制说法错误的是()。A.云南省内居民开立个人银行结算账户3个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。B.云南省外居民开立个人银行结算账户1个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。C.自开立之日起6个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。D.上述限制客户需通过柜面渠道重新核验身份信息解除限制。(正确答案)13.开户网点根据预警、反洗钱、人行下发涉案账户等多渠道、

多维度监测发现可疑账户，经核实后确认可疑的及时()。A.调高风险等级B.只收不付C.报送可疑交易D.暂停非柜面支付功能(正确答案)14.个人省外农信账户异地取款按每笔取现金额的()，最高收取()。A.0.5%10B.0.5%20C.0.5%50(正确答案)D.1%2015.个人借记卡自助设备跨行取款手续费收取标准为()。A.暂免B.1元/笔C.2元/笔(正确答案)D.按每笔取款金额的1%，最低5元，最高50元。16.我社开立企业银行账户资费标准为()。A.50元人民币/户（暂免）(正确答案)B.100元人民币/户（暂免）C.200元人民币/户（暂免）D.300元人民币/户（暂免）二、多选题（共16题，每题2.5分。）1.按照《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》，银行要为个人客户提供便利的异地银行账户()等服务，减少个人客户因异地学习、工作、生活等原因新开立银行账户。A.开立(正确答案)B.补换卡(正确答案)C.功能升降级(正确答案)D.销户(正确答案)2.提升银行开户服务透明度措施包括()。A.公开开户服务事项。(正确答案)B.公开开户服务负面清单。(正确答案)C.公开账户服务监督电话。(正确答案)D.跟踪管理开户服务全流程。(正确答案)3.下列关于强化账户全生命周期管理说法正确的是()。A.银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制。(正确答案)B.事前利用有效数据交叉核实客户身份，由客户承诺合法合规使用账户。(正确答案)C.事中加强涉诈涉赌交易识别管控及存量账户的排查清理。D.事后加强对涉诈涉赌账户的责任倒查。4.银行探索建立()等小微企业账户管理质量保障机制。A.常态化监督检查(正确答案)B.服务暗访(正确答案)C.服务质效统计监测(正确答案)D.咨询投诉处理(正确答案)5.小微企业申请开户渠道有()。A.网点提出申请，通过小微企业绿色通道。(正确答案)B.线上预约办理。(正确答案)C.可以通过官网、微信公众号、手机银行客户端等进行预约申请。(正确答案)D.必须到银行任意网点柜台申请办理开户。6.银行不得仅以注册地址()等理由拒绝小微企业开户。A.为集中登记地(正确答案)B.以自有房屋作为经营地址(正确答案)C.为租赁房屋作为经营地址(正确答案)D.以建盖中房屋作为经营地址7.下列关于银行账户开立服务规范负面清单说法正确的是()。A.不得仅以办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少等理由拒绝开户。(正确答案)B.不得要求小微企业存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务等作为开户附加条件。(正确答案)C.不得以账户开立成功后待激活、预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。(正确答案)D.不得出于成本收益等考虑拒绝小微企业开户。(正确答案)E.不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料。(正确答案)8.下列属于开户异常情况处理要点的是()。A.异常交易账户需提供交易合理性证明材料进行核实。(正确答案)B.涉案账户解除管控需公安部门出具意见。(正确答案)C.惩戒人员存在疑义的应告知申诉渠道。(正确答案)D.对未在约定时间内配合账户核实的，采取限制非柜面交易等控制措施。(正确答案)9.客户持有效身份证件办理开户业务，核实中发现身份证联网核查不通过，下列做法正确的是()。A.拒绝办理开户业务。B.请客户配合提供一种辅助证件或辅助证明材料，以进行身份信息的进一步核实。(正确答案)C.客户配合提供辅助证明材料，识别通过，正常开户。(正确答案)D.客户不配合提供辅助证明材料，或识别不通过，婉拒开户。(正确答案)10.下列企业账户服务暂免服务费的有()。A.开户服务(正确答案)B.维护服务(正确答案)C.信息变更(正确答案)D.销户暂免服务费。(正确答案)11.账户服务“三公开”是指()。A.服务标准(正确答案)B.资费标准(正确答案)C.办理时限(正确答案)D.监督电话12.下列个人账户服务暂免服务费的有()。A.个人储蓄账户开户和销户费(正确答案)B.个人银行结算账户开户和销户费(正确答案)C.个人账户自助设备跨行转账手续费D.个人账户异地存款手续费13.以下关于有效身份证件说法正确的是()。A.居住在境内的16周岁（含）以上中国公民，有效身份证件为居民身份证。(正确答案)B.不满16周岁的中国公民，可以使用居民身份证或户口簿。(正确答案)C.定居国外的中国公民（华侨）有效身份证件为中国护照。(正确答案)D.香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证。(正确答案)E.台湾居民为台湾居民往来内地通行证或台湾居民居住证。(正确答案)14.辅助身份证明文件包括()。A.临时身份证(正确答案)B.户口簿(正确答案)C.护照(正确答案)D.机动车驾驶证(正确答案)15.开立基本存款账户需要提供资料是()。A.营业执照(正确答案)B.法定代表人或单位负责人有效身份证件(正确答案)C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应提供授权委托书和被授权人有效身份证件(正确答案)D.企业注册、办公、经营等信息材料16.开立企业银行账户反洗钱身份识别证明文件包括()。A.公司章程(正确答案)B.控股股东、最终受益人有效身份证件(正确答案)C.企业注册、办公、经营等信息材料D.大额联系人有效身份证件(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分。）1.开户预留手机号码必须为本人的。（√）（×）(正确答案)2.在紧急和必要时，个人可以使用临时居民身份证在柜面开立个人账户。（√）(正确答案)（×）3.不得由他人代理开立账户业务。（√）（×）(正确答案)4.企业账户自开立之日即可办理资金收付业务。（√）(正确答案)（×）5.开户申请人开立个人银行账户时，需提供本人有效身份证件，银行对其身份证件的真实性、有效性、合规性以及账户开立用途进行审查后即可办理。（√）(正确答案)（×）6.开户初期引导白名单账户优先使用手机银行，手机银行可满足其日常结算需求的，原则上不为其开通网上银行支付功能。（√）(正确答案)（×）7.对白名单、灰名单开立个人II类、III类银行结