基金从业资格考试基金法律法规(习题卷23)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷23)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是()。A)股票反映的是一种所有权关系;基金反映的是一种信托关系B)股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证C)基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D)投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人答案:A解析:本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人[单选题]2.针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（）。A)从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B)妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C)准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D)根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告答案:C解析:C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。[单选题]3.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A)合规B)合格C)违规D)违约答案:A解析:所谓?合规?与?违规?相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。[单选题]4.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费B)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C)对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产D)对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产答案:B解析:目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定:不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并持上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产[单选题]5.董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。Ⅰ.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；Ⅱ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；Ⅲ.审议公司风险管理报告；Ⅳ.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是；确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。[单选题]6.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A)0．50%B)0．75%C)1%D)1．50%答案:B解析:基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。[单选题]7.(2016年)投资者教育的内容不包括（）。A)投资决策教育B)资产配置教育C)权益保护教育D)投资风险教育答案:D解析:D综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育：③权益保护教育。其中无D选项。[单选题]8.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（）。A)系列基金B)避险策略基金C)基金中的基金D)封闭式基金答案:B解析:避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。[单选题]9.关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）A)募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效B)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一C)投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同D)未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户答案:C解析:基金合同应当约定，投资者在募集机构问访确认成功前有权解除基金合同。[单选题]10.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次（）。Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考察基金信息披露的作用、原则和内容；我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。[单选题]11.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。A)自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B)对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C)对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D)基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额答案:D解析:D项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。[单选题]12.私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。①投资范围②信息披露③流动性④投资目的A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:B解析:私募投资基金的投资范围、信息披露、流动性相对公开募集基金有较大区别，所以在募集销售方面的监管要求与公开募集基金有所不同，主要体现在募集对象、宣传推介、确认流程等方面。[单选题]13.()依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理。A)中国银监会B)中国证监会C)期货交易所D)期货业协会答案:B解析:[单选题]14.基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A)基金经理B)基金公司C)基金持有人D)基金管理人答案:C解析:保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。[单选题]15.开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。A)基金估值机构确认的数据B)基金托管机构确认的数据C)注册登记机构确认的数据D)基金销售机构确认的数据答案:C解析:基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。按照清算结果，投资者的申购和赎回资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存款账户转移至投资者的资金账户。[单选题]16.（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A)证券业协会B)中国证监会及其派出机构C)基金业协会D)监控中心答案:B解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。[单选题]17.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是()A)基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B)基金相对股票风险更高C)基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D)基金相对债券风险更低答案:C解析:通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]18.下列说法中，不正确的是（）。A)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B)QDII基金份额只能用人民币认购C)目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D)分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购答案:B解析:B项说法错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。[单选题]19.契约型基金依据（）成立。A)基金合同B)公司章程C)股东大会D)会员大会答案:A解析:契约型基金依据基金合同成立[单选题]20.下列可视为合格投资者的是（）。Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。[单选题]21.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A)中国证监会B)中国银监会C)中国保监会D)中国人民银行答案:A解析:我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。[单选题]22.目前，LOF的交易在()进行。A)指定代销网点B)登记结算公司C)上海证券交易所D)深圳证券交易所答案:D解析:目前，LOF的交易在深圳证券交易所进行。[单选题]23.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。A)股东会B)董事会C)经理层D)以上都不是答案:B解析:基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。[单选题]24.下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A)股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中B)与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C)股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D)股票型基金80%以上的资产为股票资产答案:A解析:A项，股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。[单选题]25.基金公司内部控制是指（）。A)只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B)通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C)内部管理人员实施监督的程序D)为防范和化解风险而制定的制度答案:B解析:内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与措施而形成的系统。[单选题]26.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A)基金总份额10%B)基金总份额5%C)当日基金总份额D)基金总份额答案:A解析:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。[单选题]27.股东有权查阅信息利资料，包括（）。Ⅰ.公司财务报告Ⅱ.股东会、董事会Ⅲ.监事会等会议决议Ⅳ.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:股东有权查阅信息利资料，包括公司财务报告，股东会、董事会、监事会等会议决议，公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历等[单选题]28.我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（）提交相关文件。A)中国证券投资基金业协会B)中国证券业协会C)中国证监会D)证券交易所答案:C解析:我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。[单选题]29.基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是()。A)不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产B)严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益C)熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值D)股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料答案:D解析:本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料[单选题]30.下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。A)投资风险小，回报率低B)投资于短期金融工具C)无法抵御通货膨胀D)适合长期投资答案:D解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。[单选题]31.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。A)探索性B)自发性C)不规范性D)监管严格性答案:D解析:探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。[单选题]32.我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。A)基金业绩表现异常出色，创历史新高B)基金产品和业务创新继续发展C)互联网金融与基金业有效结合D)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大答案:C解析:我国基金行业快速发展阶段的表现包括：（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。（3）基金产品和业务创新继续发展。（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。（5）强化基金监管，规范行业发展。[单选题]33.关于经理层人员，说法正确的有()。Ⅰ.维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预Ⅱ.熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权Ⅲ.构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告途径的清晰、完整Ⅳ.可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:[单选题]34.高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。Ⅰ．单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人Ⅱ．认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，而且能提供相关证明的自然人Ⅲ．个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人Ⅳ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:各类资产管理业务；高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。[单选题]35.投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A)基金托管协议B)基金合同C)基金招募说明书D)基金临时公告答案:B解析:投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。[单选题]36.（），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。A)2007年7月B)2007年8月C)2008年7月D)2008年8月答案:A解析:2007年7月，中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。[单选题]37.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循()原则。A)定性和定量相结合B)互相配合C)独立性D)权责匹配答案:A解析:本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性[单选题]38.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A)2B)3C)5D)1答案:A解析:当发生对基金份额有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。[单选题]39.产品审批委员会所议事项包括（）。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:产品审批委员会所议事项包括：1、讨论、制定公司产品战略；2、审核具体产品方案，评估产品运作风险；3、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。[单选题]40.(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A)基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B)债券是一种低风险、低收益的投资品种C)股票是一种高风险、高收益的投资品种D)以上说法都对答案:D解析:D通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小．是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象。总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险。是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]41.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。A)基金业协会B)证券业协会C)证监会D)银监会答案:A解析:依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。[单选题]42.基金财产应当用于的投资或活动包括()。A)上市交易的股票B)承销证券C)从事承担无限责任的投资D)向基金管理人、基金托管人出资答案:A解析:[单选题]43.以下说法正确的是（）。A)开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B)投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C)封闭式基金和开放式基金份额限制不同D)封闭式基金和开放式基金期限相同答案:C解析:封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。[单选题]44.督察长应当定期或不定期向()报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A)全体董事B)全体监事C)总经理D)合规管理部门答案:A解析:督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。[单选题]45.基金资产运作情况主要表现（）并具体反映到基金资产净值的波动上。A)证券资产的利息收入B)投资收益C)公允价值变动损益D)以上都是答案:D解析:基金定期公告的相关规定；基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。基金的主要经营活动是证券投资，因此，其资产运作情况主要表现为证券资产的利息收入、投资收益和公允价值变动损益，具体又反映到基金资产净值的波动上。投资者通过考察较长历史阶段内基金净值增长率的波动，可以了解基金产品的长期收益情况和风险程度。基金咨询与评级机构通过对基金净值表现信息进行整理、加工和评价，不仅可以向投资者提供有用的决策信息，而且将对管理人形成压力和动力，促使其诚信经营、科学管理。可见，基金净值表现信息对于保护投资者利益具有十分重要的意义。目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现。[单选题]46.非公开募集基金财产不可以用于（）。A)买卖公开发行的股票、债券B)买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种C)买卖基金份额D)从事承担无限责任的投资答案:D解析:非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。[单选题]47.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新。[单选题]48.股票的内在价值就是股票未来收益的()。A)现值B)期值C)均值D)虚值答案:A解析:股票的内在价值就是股票未来收益的现值。[单选题]49.避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A)本金保证B)收益保证C)红利保证D)风险保证答案:D解析:境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。[单选题]50.私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。A)200B)300C)500D)600答案:D解析:私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。[单选题]51.基金销售市场细分的原则不包括()A)准入原则B)可测原则C)成长原则D)识别原则和利润原则答案:A解析:基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则[单选题]52.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A)有效识别投资者身份B)向投资者提供?投资人权益须知?C)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D)了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力答案:D解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份，（2）向投资者提供?投资人权益须知?，（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。（4）了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。[单选题]53.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。A)财务状况良好，运作规范稳定B)有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施C)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D)制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求答案:C解析:考查基金销售机构资格条件的基本规定。[单选题]54.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。Ⅰ．安全保管基金资产的条件Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。[单选题]55.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A)开放式基金注重基金流动性B)开放式基金需要保留一部分现金C)封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D)封闭式基金可以投资流动性较弱的证券答案:C解析:关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。[单选题]56.关于基金销售协议，下列描述错误的是()。Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支[单选题]57.（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则答案:B解析:这是有效性原则的要求。[单选题]58.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。A)前台B)中台C)后台D)以上都正确答案:B解析:中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。[单选题]59.()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A)辅助式前台系统B)自助式前台系统C)后台管理系统D)信息管理平台应用系统的支持系统答案:B解析:自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。[单选题]60.(2017年)?忠诚尽责?是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A)监管机构B)所在机构C)职业D)投资人答案:B解析:忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。[单选题]61.（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A)研究委员会B)产品审批委员会C)投资委员会D)风控委员会答案:B解析:产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。[单选题]62.以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）A)私人基金B)非公开基金C)私募基金D)证券投资基金答案:C解析:私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金销售行为包括推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。[单选题]63.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A)6个月B)1年C)3年D)5年答案:A解析:基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。[单选题]64.关于监事和监事会，以下说法错误的是()。A)基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事B)监事会向董事会负责C)法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免D)监事会有权监督检查公司财务状况答案:B解析:本题考查监事和监事会。监事会向股东会负责[单选题]65.既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A)平衡型基金B)增长型基金C)收入型基金D)防御型基金答案:A解析:平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。[单选题]66.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A)根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B)封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C)封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D)封闭式基金的价格由市场供求关系决定答案:A解析:根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。[单选题]67.（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。A)金融资产B)金融服务机构C)储蓄类资产D)融资类资产答案:A解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。[单选题]68.客户寻找就是在目标市场中寻找（）的客户。A)有投资能力B)有风险承受能力C)有可能购买或再次购买基金D)以上都是答案:D解析:基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；客户寻找就是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，如通过各种广告宣传让潜在客户了解销售机构，从而主动与销售机构建立联系，也可以通过基金营销人员主动接触客户，寻找潜在客户。以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。（1）缘故法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。（2）介绍法。介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。（3）陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。[单选题]69.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A)一只基金，多类份额，多种投资工具B)交易所上市，可分离交易C)份额分级，资产合并运作D)内含衍生工具与杠杆特性答案:A解析:普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。这是分级基金?一只基金，多类份额，多种投资工具?的特点。[单选题]70.引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线即是资本市场线(CML)，新的有冇效前沿与原有效前沿相切。关于切点投资组合的说法错误的是()。A)切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B)有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C)切点投资组合正是所有投资者理想的投资组合D)切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关答案:C解析:不同偏好的投资者具有不同的理想投资组合，但是理想投资组合一般位于有效前沿上，所以C项说法错误。[单选题]71.公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A)有限责任公司B)股份有限公司C)普通合伙人D)国有独资公司答案:B解析:公司型基金借用了《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，其依据投资公司章程营运基金，设有股东会、董事会等决策监督机构，基金投资人通过股东会行使权利，设立董事会进行相关事务的决策与监督，基金管理人的身份是公司董事会聘请的投资顾问。[单选题]72.基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A)费用结构B)费率水平C)费用结构和费率水平D)费用结构、费率水平和销售信息披露机制答案:C解析:基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。[单选题]73.（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A)套利机制B)被动投资C)完全复制指数D)实物申购赎回机制答案:A解析:套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。[单选题]74.QDII是（）的首字母缩写。A)合格境内机构投资者B)合格境外机构投资者C)境内机构投资者D)境外机构投资者答案:A解析:合格境内机构投资者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。[单选题]75.基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则、全面性原则、（）、权责匹配原则、适时性原则。A)公平性原则B)时序性原则C)独立性原则D)关联性原则答案:C解析:基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则、全面性原则、独立性原则、权责匹配原则、适时性原则、定性与定量相结合原则。[单选题]76.买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A)0元B)5元C)0.75元D)10元答案:B解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定）；.起点5元，由证券公司向投资者收取。本题中，200*1.50*0.25%=0.75元.但起点5元,所以先B.[单选题]77.（）年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A)2000B)2002C)2001D)2003答案:B解析:2002年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。[单选题]78.客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A)客户至上B)有效沟通C)安全第一D)专业规范答案:B解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。[单选题]79.下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。A)分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B)在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼答案:B解析:在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。[单选题]80.基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A)真实性B)规范性C)易得性D)易解性答案:A解析:披露?内容?应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。披露?形式?应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。[单选题]81.关于保本基金的宣传推介，正确的是（）。A)保本基金能保证最低收益B)保本基金与金融机构同业存款相似C)保本基金与银行存款相似D)保本基金仍存在本金损失的风险答案:D解析:基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。[单选题]82.FOF持有单只基金的市值，不得（）FOF资产净值。A)高于50%B)低于50%C)高于20%D)低于20%答案:C解析:FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%。[单选题]83.基金管理人的应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A)2B)3C)6D)7答案:B解析:[单选题]84.（）是基金管理公司的最高决策机构。A)运营估值委员会B)产品审批委员会C)风险控制委员会D)投资决策委员会答案:D解析:投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。本题考察具体机构设置[单选题]85.基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A)督察长B)监事会C)经理层D)合规管理部门答案:C解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策。[单选题]86.2013年9月6日,首批()正式在中国金融期货交易所推出。A)沪深300指数期货合约B)10年期国债期货合约C)5年期国债期货合约D)沪深500指数期货合约答案:C解析:2013年9月6日，首批5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。[单选题]87.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B)与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下C)编制并发布临时报告D)请监管机构核准答案:A解析:目前，基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息。主要包括以下三类：1.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中。基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。3.在投资组合报告中披露偏离度信息，在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值[单选题]88.下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是()。A)评价的结果应当定期更新B)基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成C)过往