证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷8)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷8)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.中国资产证券化元年是()。A)2004年B)2005年C)2006年D)2007年答案:B解析:2005年被称为?中国资产证券化元年?，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。[单选题]2.深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:D解析:深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理[单选题]3.当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（）。①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A)①③B)②③C)②④D)①④答案:D解析:见《财政部关于印发<2018年记账式国债招标发行规则〉》。①④正确，故选D。[单选题]4.K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（）A)基本分析法B)技术分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:B解析:考查技术分析法的理论。包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。[单选题]5.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。A)36B)24C)18D)12答案:B解析:中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。[单选题]6.在我国证券委托过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利。下列不属于证券经纪商权利的是()。A)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定B)证券交易过程的知情权C)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利D)有按规定收取服务费用的权利答案:B解析:考查证券经纪商的权利。B是委托人的权利。[单选题]7.债券按付息方式分类，可以分为（）。①零息债券②附息债券③息票累积债券④记账式债券A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。[单选题]8.代办股份转让以()确定转让价格。A)连续竞价B)集中竞价C)集合竞价D)市场价格答案:C解析:代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。[单选题]9.下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（）。A)地方政府债券只能由财政部代理发行B)地方政府债券只能自行发行C)地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D)地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案:D解析:地方政府债券的发行方式。[单选题]10.国际债券的投资者，主要有()I各国政府II银行或其他金融机构III各种基金会IV工商财团和自然人A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。[单选题]11.国际信贷主要包括（）。①政府信贷②国际金融机构贷款③政府债券④出口信贷A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等[单选题]12.按照会计标淮,可将金融风险分为()。Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险V.经济风险A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:按照会计标准,可将金融风险分为会计风险和经济风险。[单选题]13.以下关于价格优先的说法正确的是（）。Ⅰ．较低价格买入申报优先于较高价格买入申报Ⅱ．较高价格买入申报优先于较低价格买入申报Ⅲ．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报Ⅳ．较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:C解析:成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。[单选题]14.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。A)债权债务B)所有权、使用权C)权利义务D)转让权答案:A解析:债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。[单选题]15.股票溢价发行时，高于面值的部分计入（）。A)资本账户B)资本公积C)盈余公积D)负债答案:B解析:考查股票溢价部分的处理。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金（资本公积）。[单选题]16.股票市场发展初期采用的股票发行方式是()，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。A)核准制B)审批制C)注册制D)配额制答案:B解析:股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。[单选题]17.在自营业务运作流程方面，以下说法错误的是()。A)投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责B)应重点加强投资品种的选择及投资规模的控制、自营库存变动的控制C)交易指令执行可以不经审核，但是必须留痕D)应建立健全自营业务数据资料备份制度，并由专人负责管理答案:C解析:交易指令执行前应当经过审核，并强制留痕。[单选题]18.目前，中国香港的主要金融监管机构不包括（）A)金管局B)证监会C)保监处D)银监会答案:D解析:中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，除了监管银行业外，金管局的目标还包括维持港元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展、维持与发展中国香港的金融基建、管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等，这与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。[单选题]19.中证规模指数包括()。Ⅰ.中证100指数Ⅱ.中证300指数Ⅲ.中证500指数Ⅳ.中证600指数A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]20.按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:D解析:辨析封闭式基金与开放式基金的区别，选D。[单选题]21.金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。①交易主体不同②交易方式不同③交易目的不同④结算方式不同A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。[单选题]22.下列属于交易所交易的衍生工具的是()。A)公司债券条款中包含的赎回条款B)公司债券条款中包含的返售条款C)公司债券条款中包含的转股条款D)在期货交易所交易的期货合约答案:D解析:[单选题]23.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备（）名以上执业律师，其中（）名以上曾从事过证券法律业务。A)20；5B)20；3C)10；5D)10；3答案:A解析:按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。[单选题]24.与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。Ⅰ．交易对象不同Ⅱ．交易目的不同Ⅲ．交易价格的含义不同Ⅳ．交易方式不同A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：交易对象不同；交易目的不同；交易价格的含义不同；交易方式不同；结算方式不同。[单选题]25.以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）A)港证50指数B)恒生指数C)港证综合指数D)港证新指数答案:B解析:恒生指数的定义。[单选题]26.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为()。I.流通股Ⅱ.非流通股Ⅲ.普通股Ⅳ.优先股A)I.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)I.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。[单选题]27.对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。A)10个B)15个C)30个D)60个答案:B解析:对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。[单选题]28.缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。A)基本分析法B)技术分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:B解析:考查技术分析法的缺点。[单选题]29.()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度A)限仓制度B)保证金制度C)无负债结算制度D)大户报告制度答案:A解析:限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。[单选题]30.国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（）。A)0．01％B)0．001％C)0．1％D)0．0001％答案:A解析:考查国债竞争性招标。见《财政部关于印发<2018年记账式国债招标发行规则>的通知》。利率招标时，标位变动幅度为0．01％。[单选题]31.金融市场的基本功能是()。A)货币资金融通功能B)资源配置功能C)经济调节功能D)定价功能答案:A解析:金融市场的基本功能是货币资金融通功能[单选题]32.信用风险是（）的主要风险。A)债券B)股票C)衍生证券D)基金答案:A解析:债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同。债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的。[单选题]33.2020年6月12日，科创板?首单CDR?九号机器人有限公司的上市申请获上交所通过，目前项目进度为（）状态。如果九号机器人顺利上市，将作为科创板第一家申请公开发行CDR存托凭证的上市公司。A)上市委会议审议B)上市委会议讨论C)上市委会议通过D)上市委会议批准答案:C解析:考查科创板?首单CDR?九号机器人的相关知识。[单选题]34.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。A)市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B)如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债C)在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D)国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格答案:B解析:从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间；市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格；反之，就有可能发生亏损，D项错误。[单选题]35.按照资本跨国界流动的方向，下列国际资本流动中，属于资本流入的是()。I.外国在本国的资产增加II.外国对本国负债减少III.本国对外国的债务增加IV.外国对本国债务增加A)I、II、IIIB)I、IIC)I、II、III、IVD)II、III、IV答案:A解析:[单选题]36.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。A)委托投资业务B)资产托管业务C)证券承销与保荐业务D)委托贷款业务答案:C解析:A、B、D属于商业银行业务。[单选题]37.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。A)资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B)资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C)资产负债表显示，存款负债为21亿元D)资产负债表显示，存款负债为25亿元答案:A解析:负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10％左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70％以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。[单选题]38.()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。A)流动性风险B)操作风险C)经营风险D)信用风险答案:A解析:流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。[单选题]39.()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间I有偿咨询服务的活动。A)证券投资咨询业务B)财务顾问业务C)证券经纪业务D)证券资产管理业务答案:A解析:证券投资咨询业务的定义，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资>或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动[单选题]40.债券的利率期限结构主要包括（）收益率曲线。Ⅰ．反向Ⅱ．水平Ⅲ．正向Ⅳ．拱形A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:从形状上来看，收益率曲线主要包括四种类型：反向收益率曲线、正向收益率曲线、水平收益率曲线和拱形收益率曲线。[单选题]41.下列说法中正确的是()。Ⅰ.DQII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融资投资金融衍生品Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务Ⅳ.境内机头投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:B解析:QDⅡ基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。[单选题]42.根据我国《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。I.互换和期权II.投资合同III.期货合同IV.远期合同A)III、IVB)I、IIC)I、II、IIID)I、III、IV答案:D解析:[单选题]43.指数基金比较适合于下列()的资金投资。A)社会闲资B)对冲基金C)激进的投资者D)社保基金答案:D解析:由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。[单选题]44.汇率风险又被称为()。A)通货膨胀风险B)不可分散风险C)外汇风险D)违约风险答案:C解析:汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。[单选题]45.债券的特征有（）①偿还性②流动性③安全性④收益性A)①④B)①②③C)①③④D)①②③④答案:D解析:债券具有偿还性、流动性、安全性、收益性的特征。[单选题]46.下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。A)会计师事务所B)证券公司C)资产评估事务所D)投资咨询公司答案:B解析:证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。[单选题]47.目前，我国金融市场实行的经营体制是()。A)分业经营、分业管理B)分业经营、混业管理C)混业经营、分业管理D)混业经营、混业管理答案:A解析:目前，我国仍实行?分业经营、分业管理?的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，?混业经营?是未来的必然选择。[单选题]48.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。A)股票市场B)固定收益市场C)普通股市场D)债务市场答案:B解析:考查金融市场。[单选题]49.ADR是（）的简称。A)全球存托凭证B)国际存托凭证C)美国存托凭证D)中国存托凭证答案:C解析:ADR是美国存托凭证的简称。[单选题]50.（）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。A)信用风险B)流动性风险C)市场风险D)操作风险答案:C解析:考查市场风险的概念。[单选题]51.在证券经纪业务中，证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时，应该()完成交易。A)自行对冲成交B)在证券公司内部撤销双方的委托C)分别进场申报竞价成交D)由证券公司划拨净盈亏答案:C解析:在证券经纪业务中，证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交完成交易。[单选题]52.证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后()个工作日内向公司住所地证监局备案。A)3B)5C)8D)10答案:A解析:证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后3个工作日内向公司住所地证监局备案。[单选题]53.上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()证券账户的投资者。A)[A]B)[B]C)[E]D)[H]答案:B解析:上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B、D证券账户的投资者。[单选题]54.公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。A)-定增加较高B)可能增加较高C)一定减少较低D)可能增加较低答案:B解析:考查公司盈利水平、股利政策与股票投资价值的关系。[单选题]55.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A)独立性B)客观性C)公正性D)一致性答案:D解析:证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。[单选题]56.国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署②审议金融业改革发展重大规划③统筹金融改革和发展④指导中央金融改革发展与监管A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。④的表述有问题。[单选题]57.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。A)隐蔽性B)扩散性C)不确定性D)周期性答案:A解析:金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。[单选题]58.沪深300指数（）调整一次。A)1周B)1个月C)6个月D)12个月答案:C解析:沪深300每半年调整一次。[单选题]59.以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系④存款准备金的高低影响货币的供应量A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。[单选题]60.下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。[单选题]61.下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。A)《证券公司监督管理条例》B)《关于加强上市证券公司监管的规定》C)《关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定》D)《证券公司融资融券业务内部控制指引》答案:D解析:A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规;D项属于证券公司日常管理方面的法律法规。[单选题]62.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。A)原保险B)再保险C)人身保险D)财产保险答案:A解析:发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。[单选题]63.证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向()报告。A)证券交易所B)证券公司C)证监会D)证券业协会答案:A解析:证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。[单选题]64.根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，每一申购单位为()。A)1手B)1000股C)500股D)10张答案:B解析:上交所申购单位为1000股，深交所为500股。[单选题]65.下列各项中，()属于中央银行直接信用控制的具体手段。I.信用条件限制Ⅱ.窗口指导Ⅲ.规定金融机构流动性比率Ⅳ.规定利率限额与信用配额A)I、Ⅱ、IIIB)I、Ⅲ、IVC)I、Ⅱ、IVD)Ⅱ、Ⅲ、IV答案:B解析:Ⅱ项，窗口指导属于间接信用指导。[单选题]66.认购开放式基金通常的步骤包括（）。Ⅰ．开立基金账户Ⅱ．认购Ⅲ．确认Ⅳ．验资A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:开放式基金的认购步骤包括开立基金账户、认购、确认。[单选题]67.证券公司借入或发行次级债应符合的条件不包括（）。A)借入或募集资金有合理用途B)次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入C)净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标触及预警标准D)募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定答案:C解析:证券公司借入或发行次级债应符合以下条件：一是借入或募集资金有合理用途。二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。[单选题]68.()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。A)托管机构，证券登记结算机构B)证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点C)托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点D)证券公司，证券登记结算机构答案:A解析:托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。[单选题]69.期货交易实行()制度。A)保证金交易。逐日盯市B)当场结算。逐日盯市C)逐日盯市。逐日结算D)保证金交易。逐日结算答案:A解析:期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。[单选题]70.关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（）。Ⅰ．个人投资者买卖基金份额免征增值税Ⅱ．个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税Ⅲ．个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税Ⅳ．个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:个人投资者投资基金税收的规定：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税，Ⅰ项符合题意；（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，Ⅱ项符合题意；（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税，Ⅳ项符合题意；（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税，Ⅲ项符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确。故本题选D选项。[单选题]71.()方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。A)行政分配B)承购包销C)公开招标D)银行发售答案:C解析:[单选题]72.发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于()人民币。A)1亿元B)2亿元C)3亿元D)5亿元答案:B解析:发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用协议承销。招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近2年内没有重大违法。违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。[单选题]73.截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（）。A)纽约期货交易所B)上海期货交易所C)大连商品交易所D)郑州商品交易所答案:B解析:截至2017年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场。[单选题]74.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（）。①沪深主板市场②创业板市场③全国中小企业股份转让系统④区域性股权交易市场A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、科创板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统（新三板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。[单选题]75.下列各个国际组织中，()属于全球金融体系的主要参与者。A)国际交流发展计划B)世界知识产权组织C)国际货币基金组织D)国际战略研究所答案:C解析:A项，国际交流发展计划的目的是建立一个?新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序?;B项，世界知识产权组织致力于促进使用和保护人类智力作品;D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。[单选题]76.投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（）。①股票基金②债券基金③货币市场基金④混合型基金A)①②④B)②③④C)①③④D)③④答案:A解析:考查开放式基金赎回费用的缴纳。投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。[单选题]77.金融风险的特征包括()。Ⅰ.隐蔽性Ⅱ.扩散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。[单选题]78.对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A)3～30B)3～20C)3～10D)1～10答案:B解析:根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。[单选题]79.影响债券利率的因素主要有()。Ⅰ.借贷资金市场利率水平Ⅱ.筹资者的资信Ⅲ.流通市场风险Ⅳ.债券期限长短A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]80.权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（）。A)外汇远期B)货币掉期C)认股权证D)期权组合答案:C解析:权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和认股权证。A、B、D均为货币类衍生品。[单选题]81.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。A)公开发行一次足额B)公开发行一次足额或限期内分期C)定向发行一次足额或限期内分期D)公开发行或定向发行一次足额或限期内分期答案:D解析:金融债券的发行方式。[单选题]82.目前，我国上海证券交易所公布的指数不包括()。A)上证50B)国债指数C)中小板综指D)基金指数答案:C解析:上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金指数、债券指数、定制指数等类别。[单选题]83.下列关于市场风险特点的描述中，正确的是()。Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。[单选题]84.不属于证券服务机构的是()。A)会计师事务所B)证券登记结算公司C)投资咨询机构D)资信评级机构答案:B解析:[单选题]85.()，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。A)2002年5月1日B)2008年10月17日C)2013年3月31日D)2015年4月7日答案:B解析:2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。[单选题]86.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有()I.口头报价II.书面报价III.电脑报价IV.电话报价A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。[单选题]87.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A)1B)2C)3D)4答案:D解析:考查私募基金运行期内，每年基金净值的披露要求。[单选题]88.以下关于做市商交易制度说法正确的有（）。Ⅰ．做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价Ⅱ．投资者从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券Ⅲ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易Ⅳ．做市商的收入来源是买卖证券的佣金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。[单选题]89.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.记名股票Ⅳ.无记名股票A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。[单选题]90.以下属于信托的基本特征的有()。Ⅰ.所有权与利益权相分离Ⅱ.信托财产的独立性Ⅲ.信托无限责任Ⅳ.信托管理的连续性V.信托的不稳定性A)ⅠⅡVB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣV答案:C解析:信托的基本特征：(1)所有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度.[单选题]91.证券公司经纪业务的特点是()。Ⅰ.业务对象的广泛性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.决策的自主性A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:决策的自主性是自营业务的特点[单选题]92.下列关于欺诈发行股票、债券罪法律责任的说法中，错误的是()。A)《中华人民共和国证券法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任B)《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库C)《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国