基金销售人员资格考试综合复习试卷

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金销售人员资格考试综合复习试卷

试题分数:0.5得分:0

4:基金以股票、债券等金融证券为投资对象，是一种直接投资工具.

考生答案:

正确答案：

错

试题分数:0.5得分:0

5:与基金相比，保险投资产品在获得保险保障的同时也在一定程度上失去了投资的灵活性

对

试题分数:0.5得分：0

7:信托计划在信托期限届满之前般不得赎回，但可以依法转让,流动性较差

试题分数:0.5得分：0

9:评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。

考生答案:

正确答案：

错

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10:证券交易所负责组织监督基金的上市交易。

对

试题分数:0.5得分:0

11：基金托管人在基金运作阶段需协作基金管理人编辑基金定期报告、招募说明5更新等信息

披露文件。

正确答案:

错

试题分数:0.5

14:对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

试题分数:0.5得分:0

15:对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买

股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

16:封闭式基金•般采用现金方式分红。

正确答案:

对

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17:开放式基金应规定每周至少两天为基金开放日，每个开放日后一天公告开放日单位基金资

产净值和单位基金累计净值。

18:基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两II内编制临时报告书，予以公告，并在

公开披露11分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

试题分数:0.5得分:0

19:召开基金份额持有人大会的，/集人应当至少提前六十日公告基金份额持有人大会的召开

时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项.

考生答案:

正确答案:

错

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22:直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额宜接出售给投资者

的模式。

口对口错

考生答案：

正确答案：

对

试题分数：0.5得分:0

23:相比直销渠道，代销渠道对客户的控制力较弱，但有广泛的客户基础。

口对口错

考生答案：

正确答案：

对

试题分数：0.5得分:0

24:美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括券商、银

行和保险公司等。

考生答案：

正确答案:

对

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试题分数:0.5得分:0

8:QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资

29:开放式基金份额的转换•般采取系统撮合价格法，按照撮合价格转换.

正确答案:

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30:我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务必须由中国登记结算公司办理。

考生答案:

正确答案：

错

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31:在基金申购（认购）或赎回的当日（TH）,投资者的申请信息将由代销机构汇总至登记

机构，登记机构于当日（TEI）将数据确认处理后将确认的数据登记至投资者的帐户

33

考生答案：

正确答案：

错

试题分数:0.5得分:0

32:•般来说，如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申

购（认购）、赎回失败。

试题分数:0.5得分:0

36:基金管理人可在基金合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定

的期限不得超过6个月。

试题分数:0.5得分：0

37:基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。

正确答案:

试题分数:0.5得分：0

38:投资者可到代销机构办理非交易过户业务。

考生答案:

正确答案：

错

试题分数：0.5得分:0

39:在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，而开放式基金的产品特点与储蓄存

款有具有相对的类似性。

33

考生答案：

正确答案：

对

试题分数:0.5得分:0

40:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生

效不足9个月的除外。

考生答案:

正确答案:

错

试题分数:0.5得分：0

试题分数:0.5得分:0

44:开放式基金应规定每周至少两天为基金开放11,每个开放日后一天公告开放日单位基金资

产净值和单位基金累计净值。

试题分数:0.5得分：0

45:证券交易所依法对基金信息披露活动进行监督管理。

正确答案:

试题分数:0.5得分：0

46:基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金招

募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当同时将基金

合同、基金托管协议登裁在网站上。

47:基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两II内编制临时报告书，予以公告，并在

公开披露II分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

48:基金销售机构在管理信息管理平台的过程中，应当做到系统数据逐日备份并异地妥善存

放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质I:保存10

年。

考生答案:

正确答案：

错

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49:国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法

规。

正确答案：

对

试题分数：0.5得分：0

50:1992年10月，国务院证券委员会及其监管执行机构中国证监会宣布成立，标志着全国

证券市场进入统一监督管理的专门机构产生。

考生答案:

正确答案：

C

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53:股票交易实际是对()的转让买卖。

A:未来投资权

【IB:未来决策权

【二C:未来收益权

【ID:未来参与权

考生答案：

正确答案：

C

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54:社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并

到期偿还本金的债权债务凭证是()«

口A:股票

匕B:债券

巴C：基金

KD:远期合约

考生答案:

正确答案：

D

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59:母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转

换子基金，不用支付转换费用的基金是()»

【二A:指数基金

口B:对冲基金

口C:伞形基金

D:混合基金

考生答案：

正确答案：

C

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60:平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点的是()

【।A:将资金分散投资于股票和债券

B:取得现金收益

[1C:资本的长期增值

【1D:将资金分散投资于股票

正确答案：

C

试题分数:0.5得分：0

63：从资产安全和托管人独'工性出发，以卜.机构不能担任基金托管人的是()。

【二A:商业银行

【二B:保险公司

口C:证券公司

【二D:信托投资公司

考生答案：

正确答案：

C

试题分数:0.5得分:0

64:代表基金份额()比例以上的基金份额持有人仃权召集基金份额持仃人大会。

口A:5%

^^10%

[10:20%

考生答案：

正确答案:

试题分数:0.5得分：0

67:关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是()

【二A:公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B:风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C:主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目

D:基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令。

考生答案：

正确答案：

D

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68:对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括()

A:配股和增发新股，按成本估值

□B:存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值。

C:不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值

□D:基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

考生答案：

正确答案：

A

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B:深圳交易所

［二C:郑州期交所

【二D:中国登记结算公司

考生答案：

正确答案：

B

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76:2001年（）基金管理公司发行了第一支开放式基金，成为中国基金业发展的又一个阶

段性标志。

口A:南方

口B:华夏

口C:华安

0D:招商

考生答案：

正确答案：

C

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77:LOF基金上市后，投资者可在交易时间内通过交易所会员单位证券营业部买卖基金，以（）

成交。

书。

口C:发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告。

口D:基金管理人编制基金上市公告书，会同基金托管人在I:市交易日前一个工作日内刊登

在指定报刊上，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案.

考生答案：

正确答案：

D

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88:开放式基金由基金管理人在每个开放日后的()进行基金资产净值公告。

口A:次日

第二天

匕C:第三天

匕D:第四天

考生答案：

正确答案：

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89:披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的()日内公布。

口A:30

口B:“一•对一”专人服务

口C:邮寄服务

【1D:自动传真、电子信箱与手机短信

考生答案：

正确答案：

B

试题分数:0.5得分:0

96:投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的。

口A:2%

口B:3%

匕C:4%

0D:5%

考生答案：

正确答案：

D