月安全保卫部合规知识测试附有答案

12月安全保卫部合规知识测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）[单选题]*A、匿名账户B、假名账户C、以上都对(正确答案)D、以上都不对有权机关冻结个人存款的期限最长为（）。[单选题]*A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月(正确答案)贷款账户状态包括（）。[单选题]*A、正常、部分逾期、逾期、非应计、结清(正确答案)B、正常、部分逾期、逾期、冻结、结清C、正常、部分逾期、逾期、封存、结清D、正常、部分逾期、逾期、挂失、结清信贷人员应对贷款建议中所含信息的（）负责。[单选题]*A、真实性、保密性和可靠性B、真实性、完整性和可靠性C、真实性、专业性和可靠性D、真实性、全面性和可靠性(正确答案)贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。[单选题]*A、抵押物B、质押物C、个人信用(正确答案)D、担保商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。[单选题]*A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则(正确答案)D、平等、自由、公平的原则到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。[单选题]*A、审批人员B、法规人员C、信贷人员(正确答案)D、合规人员客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。[单选题]*A、电话访谈B、实地调查(正确答案)C、间接调查D、外部调查对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。[单选题]*A、不需回避B、申请回避(正确答案)C、适当回避D、尽量回避对于有章不循的责任人，要（）。[单选题]*A、及时进行教育B、对其进行审计C、从严追究有关高管人员的法律责任D、将其调离原岗位，并严肃处理(正确答案)以下那种卡不可以用来转移赌博诈骗资金（）。[单选题]*A、储蓄卡B、信用卡C、外币卡D、会员卡(正确答案)“连三累六”是体现贷款有（）的一种说法。[单选题]*A、按时还款B、多次逾期(正确答案)C、单次逾期D、征信良好如果银行发现客户近期征信查询次数非常频繁，就会判断这个人（）。[单选题]*A、资金非常短缺(正确答案)B、资金非常充裕C、资金需求不高D、征信观念高征信中不良记录保留时间为：[单选题]*A、自申请之日起5年B、自发放之日起5年C、自逾期之日起5年D、自结清之日起5年(正确答案)对于授信额度已明显超过偿债能力的借款人申请贷款时，应予以：[单选题]*A、断贷B、缓贷C、拒贷(正确答案)D、抽贷贷款发放后的第一次贷后检查的主要内容是：[单选题]*A、贷款使用情况(正确答案)B、贷款担保情况C、贷款抵押情况D、贷款还款情况贷款中介主要通过（）赚取利润。[单选题]*A、高利率B、信息差(正确答案)C、大额度D、手续简便征信报告中个人基本信息记录的内容不包括借款人的：[单选题]*A、配偶信息B、父母信息(正确答案)C、工作单位D、家庭住址贷前调查常见风险点的筛查内容不包括：[单选题]*A、隐性负债B、对外担保C、关联交易D、贷款使用情况(正确答案)在进行贷款业务审查时，需要审查的内容正确的为：（）[单选题]*A、搜集相关资料，仅对资料进行形式审核B、仅根据报表审核应收款、收入等C、按规定亲访、亲核有无真实的应收款项；验证收入佐证材料(正确答案)为防止银行职员利用职务之便从事违法犯罪活动，应当：*A、坚持依法治行与以德治行相结合(正确答案)B、深入开展员工道德教育(正确答案)C、强化制度执行，规范员工操作行为(正确答案)D、营造良好的道德环境(正确答案)E、建立有效的制度保障(正确答案)洗钱的危害主要有：*A、扰乱社会稳定(正确答案)B、破坏金融秩序(正确答案)C、威胁国家经济和金融安全(正确答案)D、对人民的生命和财产形成巨大威胁(正确答案)关联交易违规方面的常见问题有：*A、违规发放关联交易贷款(正确答案)B、违规向关联方融资行为提供隐性担保(正确答案)C、违规向关联方发放无担保贷款(正确答案)D、对主要股东及其关联方授信余额超标(正确答案)E、关联交易贷款集中度超比例(正确答案)不良资产催收过程中不得存在下列情形：*A、未经法定程序或消费者同意，向不具有偿债义务人员告知具体债务信息和个人敏感信息(正确答案)B、冒用行政机关、司法机关等名义实施催收(正确答案)C、采取暴力、恐吓、欺诈、威胁等不正当手段(正确答案)D、采用其他违法违规和违背公序良俗的手段进行催收(正确答案)因自身工作人员暴力催收的行为造成金融消费者权益损害的，可能承担的相应责任有（）（）（）。*A、刑事责任(正确答案)B、行政责任(正确答案)C、民事责任(正确答案)D、没有责任催收业务合规管理措施主要有：*A、建立催收管理制度(正确答案)B、规范催收行为(正确答案)C、加强外部催收机构管理(正确答案)D、强化人员管理和绩效机制(正确答案)E、诉讼催收与非诉催收结合(正确答案)金融广告应当对可能存在的风险以及风险责任承担由合理提示或者警示，并不得含有以下内容：*A、对未来收益作出保证性承诺(正确答案)B、明示或暗示保本(正确答案)C、明示或暗示无风险(正确答案)D、利用专业人士的名义或者形象作推荐(正确答案)规范金融营销宣传行为包含哪些方面：*A、金融机构内部应建立金融营销宣传的内控制度以及持续的监测机制(正确答案)B、加强对业务合作方的行为监督，明确合作形式以及双方的责任承担(正确答案)C、重视营销宣传行为中的合规性，不得非法或超范围开展金融营销宣传活动，不得欺诈或引人误解的方式进行宣传(正确答案)D、公平竞争，不得利用政府公信力进行宣传(正确答案)以下金融广告用语中，哪些属于违规：*A、国家级(正确答案)B、最高级(正确答案)C、最佳(正确答案)D、机构100%本息保障(正确答案)在房屋不能交付且无实际交付可能的情况下，商品房消费者可以主张价款返还请求权优先于以下债权（）（）（）。*A、建设工程价款优先受偿权(正确答案)B、抵押权(正确答案)C、其他债权(正确答案)D、开发商欠缴税款金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。[判断题]*对错(正确答案)对于既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构如果已报送可疑交易报告的，无需另行报送大额交易报告。[判断题]*对错(正确答案)在风险可控、金融较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。[判断题]*对错(正确答案)无论是出于人情还是业绩考核，无论是存量客户贷款周转还是领导交办，在贷款业务中，合规才是前提，各项工作均要严格遵照制度要求，认真调查，据实报告，更不得触犯法律底线。唯有尽职到位，才能为领导的正确决策提供有价值的建议，才能更好地保护单位利益，更能保护好自己。[判断题]*对(正确答案)错《银行保险机构关联交易管理办法办法》对关联方的定义，以银行保险机构作为界定关联方范围的主体，以控制、重大影响作为认定标准。[判断题]*对(正确答案)错根据国家有关法律法规规定，为掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户的、通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，涉嫌洗钱罪。[判断题]*对(正确答案)错可以通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式，规避重大关联交易审批或监