2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟试题及答案解析（二）

2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》

模拟试题（二）及答案解析

（总分：100,考试时间:90分钟）

1、选择题

1.股票的理论价格用公式表示正确的是（）。

A预期股息/必要收益率

B预期股息/定期存款利息率

C预期股息/无风险利率

D每股净资产/无风险利率

【正确答案】A

【答案解析】［解析］股票的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的

现值，用公式表示为：股票价格=预期股息/必要收益率。

2.证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（）设立。

A“股东会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

B“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

C“董事会一投资决策机构”的二级体制

D“投资决策机构一自营业务部门”的二级体制

【正确答案】B

【答案解析】自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门

的三级体制设立。

(1)董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风

险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、

可承受的风险限额.等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由

董事会授权公司投资决策机构决定。

(2)投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、

投资事项和投资品种等。

(3)自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据

授权负责具体投资项目的决策和执行工作。

自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构

不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授

权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。

3.根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可分为()。

A一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述

B针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述

C自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述

D针对公众的虚假陈述和针对法人的虚假陈述

【正确答案】B

【答案解析】根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可以分为针对公众的虚假陈述

和针对证券监督管理机构的虚假陈述。

4.下列关于中小企业板指数描述，正确的是()。

A中小企业板指数属于成分指数类

B中小板指数以最新股票发行量为权重

C中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本

D中小板指数以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为100点

【正确答案】C

【答案解析】［解析］A项中小企业板指数属于综合指数类；B项中小板指数以最新自由

流通股本数为权重；D项中小板指数以第50只中小企业板股票上市交易的日期2005年6

月7日为基日，设定基点为1000点，以2005年11月30日收市价计算确定发布点位，于

2005年12月1日起正式对外发布。

5.证券账户管理包括（）。

I.证券账户的开立；

II.证券账户挂失补办；

III.证券账户注册资料查询与变更；

IV.证券账户合并与注销。

ALIkIII

BLIkHLIV

ClkHLIV

DkHLIV

【正确答案】B

【答案解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资

料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

6.下列各项属于托管费的来源的是（）。

A.股息

B.利息

C.基金资产

D.投资者缴纳

ABCD

【正确答案】C

【答案解析】［解析］托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

7.技术性停牌和临时停市（）o

A.由国务院决定，证监会执行

B.由国务院证券监督管理机构决定，证券交易所执行

C.由证监会决定，并报告当地地方政府

D.由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

ABCD

【正确答案】D

【答案解析】［解析］证券交易所对证券交易实行实时监控，并有权在证券市场出现异

常情形时采取临时停市措施或对出现重大异常情况的账户限制交易。证券交易所采取技术性

停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。

8.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。

I.中国证监会统一印制的申请表；

II.企业法人营业执照；

III.公司章程；

IV.开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度。

Al、III、IV

BILIII,IV

CLILIII,IV

DkIkIV

【正确答案】C

【答案解析】除了题干所述四类文件外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应

当提交的文件还包括：机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学

历、工作经历和从业资格证书；业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码;

由注册会计师提供的验资报告；中国证监会要求提供的其他文件。

9.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问业

务，注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.2000B.3000C.4000D.5000

ABCD

【正确答案】D

【答案解析】无

10.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）。

A.政府、金融机构、公司企业B.金融机构、公司企业、个人

C.财政部、中央银行、公司企业D.政府、公司企业、个人

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券发行人主要包括：公司（企业）、政府和政府机构、金融机构。

随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券

发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。金融机构作为证券市场的发行主

体，既发行债券，也发行股票。

11.下列选项中，属于证券从业人员禁止的行为的是（）。

A接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

B接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务公开发行股票数量少于4亿

C以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

D举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

【正确答案】C

【答案解析】［解析］证券从业人员以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买

卖活动，会侵害投资者的合法权益，助长证券市场投机风气，可能引发证券行情的不正常波

动，因此是被禁止的。

12.下列属于货币政策手段的是。

A调节税率

B发行国债

C再贴现政策

D增加财政支出

【正确答案】C

【答案解析】货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制

度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定

货币等政策目标。选项A、B、D是财政政策手段。

13.某认股权证的市价为3.50元，每手认股权证为100张，某投资者一共购买500股

普通股股票，每股普通股的认股价是5.70元，那么其行使价格为（）元。

A6.40

B7.20

C8.70

D9.20

【正确答案】A

【答案解析】［解析］根据以认股权证换取普通股的成本价的计算公式可知：行使价格=

认股权证的市价x每手认股权证的数目+每手认股权证可换的普通股数目+认股价=3.50x100

+500+5.70=6.40（元）。

14.证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或

者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值

大小，应当向（）提交可疑交易报告。

A中国反洗钱监测分析中心

B中国证监会

C当地证监局

D中国证券业协会

【正确答案】A

【答案解析】证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。变易监测

标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在

异常的情形。

证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试

图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，

应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

15.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其

成员（）。

A必须多于2人

B不得少于2人

C必须多于3人

D不得少于3人

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少

于3人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事.不设监事会。

16.银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的存款，即

通常所说的O

A储备存款

B风险存款

C超额存款

D派生存款

【正确答案】D

【答案解析】银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的

存款，即通常所说的派生存款。

17.下列属于间接融资手段的是o

A普通股

B优先股

C债券

D贷款

【正确答案】D

【答案解析】在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银

行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资

的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

18.下列不属于有限责任公司董事会职权的是o

A决定公司内部管理机构的设置

B制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案

C决定公司经营方针和投资计划

D决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项

【正确答案】C

【答案解析】依据《中华人民共和国公司法》第四十七条的规定，董事会对股东会负

责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司

的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方

案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订、分立、

解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理

及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项;

制定公司的基本管理制度；规定的其他职权。C选项是股东大会的职权。

19.有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书由____盖章。

A公司

B全体董事

C公司登记机关

D工商行政管理局

【正确答案】A

【答案解析】有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书由公司

盖章。

20.债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为（）。

A.可分离型与非分离型B.独立性与分离型

C.可分型与不可分型D.独立性与非独立性

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】［解析］按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为：①可分离

型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让；②非分

离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。

21.认股权证只有一种标的物时，其价值为（）。

A与期权的计算方法一致

B认购每一种标的物的权利价值的加权平均数

C认购的标的物中最低标的物的价格

D认购每一种标的物的权利价值的总和

【正确答案】A

【答案解析】［解析］备兑凭证的计算方法与期权是一致的，在标的物只有一种证券时，

二者计算方法完全相同；在标的物为多个证券时，其价值为认购每一种标的物的权利价值的

总和。

22.参加证券业从业人员资格考试的人员，应当年满（）周岁。

A16

B18

C20

D24

【正确答案】B

【答案解析】《证券业从业人员资格管理办法》第七条规定，参加资格考试的人员，

应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

23.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人

责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾年，不得担任公司的董事、监事、

高级管理人员。

A3

B4

C5

D6

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百四十七条规定，担任因违法被吊销营

业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销

营业执照之日起未逾3年，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。

24.证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系，该体系原则上按照（）的架构设

立和运行。

A.董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构

B.业务决策机构——业务执行部门——分支机构——董事会

C.业务决策机构——董事会——业务执行部门——分支机构

D.业务决策机构——业务执行部门——董事会——分支机构

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】无

25.证券公司向证券金融公司缴存保证金，采取设立_____的方式。

A信贷

B储蓄

C股票

D信托

【正确答案】D

【答案解析】证券公司向证券金融公司缴存保证金，采取设立信托的方式。

26.（）是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严

格并采取公示制度。

A.非上市证券B.上市证券C.私募证券D.公募证券

ABCD

【正确答案】D

【答案解析】无

27.根据《发布证券研究报告执业规范》，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未

注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或

研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。

A证券投资顾问

B保荐代表人

C研究助理

D分析师

【正确答案】C

【答案解析】对署名分析师发布证券研究报告的基本要求。

根据《发布证券研究报告执业规范》，证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容

和观点负责。参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公

司相关证券从业人员，如果已通过证券投资咨询从业资格考试，经署名证券分析师和研究

部门或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名义在证券研究报告中列示。

28.进行债券信用评级的最主要原因是（）。

A方便投资者进行债券投资决策

B减少信誉高的发行人的筹资成本

C提高债券发行的质量

D减少投资者的投资成本

【正确答案】A

【答案解析】［解析］进行债券信用评级的最主要原因，是方便投资者进行债券投资决

策。对广大投资者尤其是中小投资者来说，由于受到时间、知识和信息的限制，无法对众多

债券进行分析和选择，因此需要专业机构对准备发行的债券还本付息的可靠程度进行客观、

公正和权威的评定，也就是进行债券信用评级，以方便投资者决策。

29.关于欺诈发行股票/债券罪立案追诉标准的表述，正确的是（）。

A发行数额在500万元以上的

B发行数额在300万元以上的

C发行数额在100万元以上的

D发行数额在200万元以上的

【正确答案】A

【答案解析】无

30.深圳成份股指数样本数为（）。

A20

B30

C40

D50

【正确答案】C

【答案解析】［解析］深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券

交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成

分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

31.非公开发行的公司债券仅限于在（）范围内转让。

A机构投资者

B中小投资者

C合格投资者

D专业投资者

【正确答案】C

【答案解析】无

32.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中（）要求公司债券不

得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

A可转换公司债券

B信用公司债券

C保证公司债券

D收益公司债券

【正确答案】B

【答案解析】［解析］信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护

投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券

未清偿之前股东的分红要有限制等。

33.对于注册制，下面说法正确的是（）。

A.它要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息

B.发行人只要充分披露了有关信息，在法定注册申报后的规定时间内未被证券监管机

构拒绝注册，还要经过批准

C.发行人要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，不需要对所提供信息的真实性、完

整性和可靠性承担法律责任

D.证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公布制度。它可

以向投资者提供证券发行的有关资料，可以保证发行的证券资质优良、价格适当

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】［解析］B项发行人只要充分披露了有关信息，在法定注册申报后的规定时

间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准；C项发行人要对所

提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任；D项证券发行注册制实行公开管理原则，

实质上是一种发行公司的财务公布制度。它要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发

行有关的一切信息，但不保证发行的证券资质优良、价格适当。

34.IB(lntrodueingBroker)即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，

介绍客户给期货经纪商并收取一定()的业务模式。

A.佣金

B.委托费

C.手续费

D.介绍费

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】无

35.按照国家规定，证券公司不可以（）证券类金融产品。

A销售

B发行

C交易

D委托他人代为买卖

【正确答案】D

【答案解析】［解析］根据《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，证券公司从事

证券自营业务，应当使用实名证券自营账户，并应当将其证券自营账户报证券交易所备案;

证券公司不得违反规定委托他人代为买卖证券。

36.下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是（）。

A股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行

B发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让

C无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

D股东持有的股份可以依法转让

【正确答案】C

【答案解析】C项，无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让

的效力。

37.自营业务决策机构原则上应当按照（）的三级体制设立。

A.董事会-投资决策机构-自营业务部门

B.自营业务部门-投资决策机构-董事会

C.董事会-自营业务部门-投资决策机构

D.投资决策机构-董事会-自营业务部门

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】无

38.涉及证券市场的法律、法规分为四个层次，第二个层次是由()制定并颁布的行

政法规。

A全国人民代表大会

B国务院

C全国人民代表大会常务委员会

D证券监管部门

【正确答案】B

【答案解析】涉及证券市场的法律、法规分为四个层次：第一个层次是指由全国人民代

表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；第二个层次是指由国务院制定并

颁布的行政法规；第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范文件；

第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司等自律组织

制定的行业自律规则。

39.下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是

()。

A经中国证监会核定为综合类证券公司

B具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C净资本不低于人民币1亿元且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指

标的规定

D中国证监会规定的其他条件

【正确答案】C

【答案解析】证券公司从事客户资产管理业务，应当符合下列条件：（1）经中国证监会

核定为综合类证券公司。（2）净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于综合类证

券公司各项风险监控指标的规定。（3）客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行

为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不

少于5人。（4）具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执

行。（5）最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。（6）中国证监会规定的其他条件。

40.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A未经有关部门依法批准吸收资金

B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C只承诺在一定期限内返还本金

D向社会公众（不特定对象）吸收资金

【正确答案】C

【答案解析】非法集资是指未经有关部门依法批准吸收资金，并通过媒体、推介会、

传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式

还本付息或者给付回报，向社会公众（不特定对象）吸收资金。

41.上市公司出现以下（）所述情形，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

A公司净股本、股权分布等发生变化不再具备上市条件

B公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

C公司最近3年连续亏损，在其后2个年度内未能恢复盈利

D公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

【正确答案】D

【答案解析】［解析］上市公司出现下列情况的，由证券交易所决定暂停其股票上市交

易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；②公司不按照规定公开其财

务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；③公司最近3年连续亏损的。

出现B项情形应终止上市。

42.投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达

到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司（）发出收购上市公司全部

或者部分股份的要约。

A全部股东

B部分股东

C特定股东

D董事会成员

【正确答案】A

【答案解析】投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发

行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东（不是部分

股东）发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

43.下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是o

A健全

B合理

C及时

D独立

【正确答案】C

【答案解析】证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部

控制有效。

44.比例股票是一种（）。

A有面额股票

B无面额股票

C优先股票

D记名股票

【正确答案】B

【答案解析】［解析］比例股票也称为无面额股票或份额股票，是指股票票面上不记载

金额的股票。这种股票并非没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只记载其为几股或

股本总额的若干分之几。

45.关于股票基金，下列描述不正确的是（）。

A.股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金

B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

C.按基金投资的标的不同，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以

达到分散投资、降低风险的目的

ABCD

【正确答案】C

【答案解析】［解析］按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和

专门化股票基金。

46.证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营

业务人员的（）O

I.保密意识II.合规操作意识

III.风险控制意识IV.风险杜绝意识

AkIkIV

Bl、II、III

CkIkIlkIV

DILHLIV

【正确答案】B

【答案解析】证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育,

强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。

47.证券公司（）负责制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。

A业务执行部门

B业务决策机构

C分支机构

D董事会

【正确答案】A

【答案解析】无

48.货币市场工具通常指到期日不足年的短期金融工具。

A1

B2

C3

D4

【正确答案】A

【答案解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

49.关于基金财产的投资，下列说法不正确的是（）。

A.不得承销证券B.不得从事证券交易

C.不得向他人贷款或者提供担保D.不得买卖其他基金份额

ABCD

【正确答案】B

【答案解析】无

50.关于上市开放式基金（LOF）的描述，正确的是（）。

ALOF必须采用指数基金模式

B不可在场外市场进行基金份额申购、赎回

C上海证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性

D可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

【正确答案】D

【答案解析】［解析］与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，同时，申购和赎

回均以现金进行；可以在场外市场进行基金份额申购、赎回；深圳证券交易所推出的LOF

在世界范围内具有首创性。

2、组合型选择题

51.下面（）不是影响股价的宏观经济因素。

A战争

B财政政策

C经济周期循环

D货币政策

【正确答案】A

【答案解析】［解析］影响股价的宏观经济因素包括：①经济增长；②经济周期循环；

③货币政策；④财政政策；⑤市场利率；⑥通货膨胀；⑦汇率变化；⑧国际收支状况。

52.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，

应当由承销团承销。

A1亿元

B5000万元

C2亿元

D5亿元

【正确答案】B

【答案解析】无

53.收购人公告要约收购报告书摘要后日内未能发出要约的，财务顾问应当督

促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证券监督管理委员会提出的反馈意见。

A5

B10

C15

D30

【正确答案】C

【答案解析】收购人公告要约收购报告书摘要后15日内未能发出要约的，财务顾问

应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证券监督管理委员会提出的反馈

意见。

54.同场外交易市场相比，证券交易所（）。

A组织方式采取做市商制

B交易手续简单方便、价格还可协商

C交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

D参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商

【正确答案】C

【答案解析】［解析］A项场外交易市场的组织方式采取做市商制；B项属于场外交易市

场的特点，交易所采用公开竞价的方式；D项参加交易者必须为会员证券商。

55.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。

I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

II.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；

III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；

IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

AkILHLIV

BILIII,IV

CkIkIV

DkIkIII

【正确答案】A

【答案解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①

对基金管理人进行审慎调查的方式和方法：②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品

进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

56.根据《合伙企业法》，关于合伙企业概念的要素，正确的有（）。

I.由自然人、法人和其他组织依据相关法律,订立公司章程

II.共同出资、共担风险、共享收益

III.对合伙企业债务承担责任

IV.是经营性组织

ALII

BI、II、III、IV

CkIlkIV

DlkHLIV

【正确答案】D

【答案解析】无

57.下列不属于法定公司高级管理人员的是（）。

A上市公司董事会秘书

B财务负责人

C副经理

D高级法律顾问

【正确答案】D

【答案解析】无

58.证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投

资顾问人员（）的管理。

I.资格审查；

II.注册登记；

III.岗位职责；

IV.执业行为。

AI、II、III、IV

BILIII,IV

CLIlkIV

DkILIII

【正确答案】B

【答案解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第8条的规定，证券公司、证券投

资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位

职责、执业行为的管理。

59.中介机构诚信建设的主要内容不包括（）。

A.依法统一开展业务

B.从业人员要依法经营，规范服务

C.确保出具的法律文件真实、准确、全面，杜绝弄虚作假

D.恪守行业自律公约，创造一个公平竞争、公正执业的环境，提升整个行业的社会公

信力

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】［解析］A项应为依法独立开展业务。

60.国家持股是指（）持有上市公司股份。

A国有企业资产管理部

B国有资产授权投资机构

C国家

D国有事业单位

【正确答案】B

【答案解析】［解析］国家持股是指有权代表国家投资的机构或部门（如国有资产授权投

资机构）持有上市公司股份。

61.有限责任公司设董事会，其成员为人。

A2—12

B3—12

C3—13

D3—14

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第四十四条和第五十条分别规定，有限责任

公司设董事会，其成员为3至13人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设

1名执行董事，不设董事会；执行董事可以兼任公司经理。

62.下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是。

A证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B担保证券的记录以及发行人权利的行使

C投资收益的处分

D持券信息披露义务

【正确答案】A

【答案解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及

发行人权利的行使；②投资收益的处分；③持券信息披露义务。

63.下列选项中，关于客户交易结算资金的管理不正确的是()。

A严禁挪用客户交易结算资金

B客户交易结算资金全额存入资产管理业务账户

C客户交易结算资金在指定的商业银行单独立户管理

D目前主要的担保方式是结算参与人存放一定数量的证券交易备付金

【正确答案】B

【答案解析】［解析］B项客户交易结算资金全额存入指定的商业银行，而不是存入资产

管理业务账户。

64.个人申请保荐代表人资格或保荐代表人变更保荐机构的通过所任职的保荐机构向

()提交申请。

A证监会

B证券业协会

C证券交易所

D国务院证券监督管理机构

【正确答案】B

【答案解析】个人申请保荐代表人资格或保荐代表人变更保荐机构的通过所任职的保荐

机构向证券业协会提交申请。

65.下列关于期货公司设立条件的说法中，错误的是（）。

A注册资本最低额为人民币1000万元

B董事、监事、高级管理人员具备任职资格

C有符合法律、行政法规规定的公司章程

D有健全的风险管理和内部控制制度

【正确答案】A

【答案解析】根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》和《期

货交易管理条例》的规定，设立期货公司应当具备下列条件：（1）注册资本最低额为人

民币3000万元。（2）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从

业资格。（3）有符合法律、行政法规规定的公司章程。（4）主要股东以及实际控制人具有

持续盈利能力，信誉良好，3年无重大违法违规记录。（5）有合格的经营场所和业务设

施。（6）有健全的风险管理和内部控制制度。（7）国务院期货监管机构规定的其他条件。

66.证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。

A中国证监会

B中国证券业协会

C证监会派出机构

D证券公司

【正确答案】B

【答案解析】证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在中国证券业协会进行执业注

册。

67.关于投资证券投资基金的市场风险描述正确的是（）。

A.可以消除市场的系统风险

B.能在一定程度上消除来自个别公司的系统风险

C.投资者购买基金相对债券而言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有

利

D.证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金

收益水平和净值发生变化

ABCD

【正确答案】D

【答案解析】［解析］A项无法消除市场的系统风险；B项能在一定程度上消除来自个别

公司的非系统风险；C项投资者购买基金，相对于购买股票而言，由于能有效地分散投资和

利用专家优势，可能对控制风险有利。

68.参证券从业人员资格考试的人员，扰乱考场秩序的，在（）年内不得参加资格

考试。

A3

B5

C2

D1

【正确答案】C

【答案解析】参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参

加资格考试。

69.在申请公司登记时，使用虚假证明文件或者采取其他欺诈手段虚报注册资本，欺骗

公司登记主管部门，取得公司登记的行为属于（）。

A隐瞒重大事实罪

B虚报注册资本罪

C虚假出资罪

D欺诈罪

【正确答案】B

【答案解析】［解析］虚报注册资本罪，是指申请公司登记的个人或者单位，使用虚假

证明文件或者采取其他欺诈手段，虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记,

虚报注册资本数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

70.根据《刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的（）。

I.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役；

II.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑；

III.并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金；

IV.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

AkIkIII

BkIV

CIKHLIV

DILIII

【正确答案】B

【答案解析】根据《刑法》第160条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债

券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨

大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法

募集资金金额1%以上5%以下罚金。

71.下列未公开信息中，不属于内幕信息的是o

A公司分配股利的计划

B公司增资的计划

C董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

D公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列信息皆属内幕

信息：（1）本法第六十七条第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增资的计划。（3）公司

股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售

或者报废一次超过该资产的30%。（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承

担重大损害赔偿责任。（7）上市公司收购的有关方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对

证券交易价格有显著影响的其他重要信息。故D项说法错误。

72.上市公司实际控制人及受其支配的股东未履行报告、公告义务的，上市公司应当

自起立即作出报告和公告。

A知悉之日

B实际控制人未履行报告、公告之日

C股东未履行报告、公告之日

D知悉15日后

【正确答案】A

【答案解析】上市公司实际控制人及受其支配的股东未履行报告、公告义务的，上市

公司应当自知悉之日起立即作出报告和公告。

73.下列对基金认识错误的是()。

A股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

B公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流

行

D契约型基金指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金

契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

【正确答案】C

【答案解析】［解析］C项契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西

亚等国家和地区十分流行。

74.根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，中国证监会对辅导期限的要求是

()。

A12个月

B无硬性要求

C6个月

D3个月

【正确答案】B

【答案解析】根据《首次公开发行股票并上市管理办法》第五条，保荐人及其保荐代

表人应当遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，认真履行审慎核查和辅导义务，并对其所出具

的发行保荐书的真实性、准确性、完整性负责。中国证监会不再对辅导期限作硬性要求。

75.境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。

I.继承公证书

II.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

III.继承人身份证原件及复印件

IV.证券账户卡原件及复印件

AILIII,IV

BLIII

CkIkIlkIV

DkIkIV

【正确答案】C

【答案解析】境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，需申请人填写股份非交

易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身

份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份

冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文

件及复印件。

76.股份有限公司的股份采取（）的形式。

A债券

B股票

C基金

D票据

【正确答案】B

【答案解析】无

77.下列关于基金财产债权债务的说法，正确的有()。

I.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销；

II.基金财产的债权，不得与基金托管人固有财产的债务相抵销；

III.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销；

IV.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

AkIlkIV

BLILIV

Cll、III、IV

DILIV

【正确答案】D

【答案解析】根据《证券投资基金法》第6条的规定，基金财产的债权，不得与基金

管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。根

据第7条的规定，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

78.加入WTO后，我国承诺允许外国机构设立合营公司，从事证券投资基金管理业务，

外资比例不超过加入3年内不超过o()

A1/3;50%

B33%;50%

C1/3;49%

D33%;49%

【正确答案】D

【答案解析】［解析］中国加入世贸组织证券业有关承诺包括：外国证券机构可以（不通

过中方中介）直接从事B股交易；允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理

业务，外资比例不超过33%,加入后3年内，外资比例不超过49%;加入后3年内，允许

外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3;合营公司可以（不通过中方中介）发起设

立基金。

79.证券、期货投资咨询业务的界定包括（）o

I.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；

II.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；

III.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等

公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；

IV.中国证券业协会认定的其他形式。

AkIkIV

BLIkIII

CILIII.IV

DkILIlkIV

【正确答案】B

【答案解析】证券、期货投资咨询业务的界定包括：①接受投资人或者客户委托，提供

证券、期货投资咨询服务；②举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；③

在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播

媒体提供证券、期货投资咨询服务；④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供

证券、期货投资咨询服务；⑤中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

80.期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在向其住所地的中国

证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。

A当日

B第二日

C一周内

D一个月内

【正确答案】A

【答案解析】期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在当日向其住所地

的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案，并通过规定的方式向客户披露

期货保证金账户开立、变更或者撤销情况。

81.关于基金的运作费用，下列说法正确的是（）。

A.基金规模越小，运作费用比率越高

B.基金规模越大，运作费用比率越高

C.基金表现越不好，运作费用比率越低

D.运作费用比率与基金规模无关

ABCD

【正确答案】A

【答案解析】［解析］基金运作费又称操作费用，包括支付注册会计师费、律师费、召

开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。基金规模越小,

单位运作费用就越高，运作费用比率越高。

82.下列投资者可以视为非公开募集基金的合格投资者的是（）。

A金融资产200万的个人

B近3年个人平均收入超过30万的个人

C总资产不低于1000万的机构

D依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品

【正确答案】D

【答案解析】无

83.1998年9月财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5.5%、

期限为10年的附息国债，这批国债属于O

A特别国债

B普通国债

C储蓄国债

D长期建设国债

【正确答案】D

【答案解析】财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利

率为5.5%、期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，

属于长期建设国债。

84.影响股票的市场价格的最直接因素是（）。

A.通货膨胀B.供求关系C.宏观经济因素D.市场利率

ABCD

【正确答案】B

【答案解析】无

85.对于证券交易的规定内容，我国《证券法》不包括（）。

A证券交易价格的转让标准及限制

B操纵证券市场及责任追究，禁止虚假信息扰乱证券市场的规定及其他禁止性规定

C依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式，不得持有、买卖股票的规定，账户保密

的规定，证券服务机构和人员限制购买股票的规定，证券交易收费的规定

D信息披露的一般原则规定及要求，中期报告和年度报告的内容，重大事件的信息披露，

信息披露过失的责任追究，内幕信息、内幕信息知情人及禁止利用内幕信息从事证券交易的

规定

【正确答案】A

【答案解析】［解析］除BCD三项外，证券交易的规定内容还包括：申请证券上市交易

的审核；申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规

定；暂停或终止上市交易的情形；但不包括证券交易价格的转让标准及限制。

86.（）是指在注册地在中国内地，上市地在新加坡的境外上市的外资股。

AA股

BS股

CB股

DL股

【正确答案】B

【答案解析】［解析］我国在境外上市的外资股按照上市的地方不同，主要有H股（上市

地在中国香港）、S股（上市地在新加坡）、N股（上市地在美国纽约）、L股（上市地在英国伦敦）

等，四者的注册地均在中国内地。

87.发起人设立股份有限公司的，发行股份的股款缴足后，必须经依法设立的验资机构

验资并出具证明。发起人应当自股款缴足之日起（）内主持召开公司创立大会。

A二十日

B三十日

C四十日

D五十日

【正确答案】B

【答案解析】根据《公司法》第89条的规定，发行股份的股款缴足后，必须经依法设

立的验资机构验资并出具证明。发起人应当自股款缴足之日起三十日内主持召开公司创立大

会。创立大会由发起人、认股人组成。

88.下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是（）。

A《证券公司监督管理条例》

B《关于加强上市证券公司监管的规定》

C《关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定》

D《证券公司融资融券业务内部控制指引》

【正确答案】D

【答案解析】A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规；D项属于证券公司日

常管理方面的法律法规。

89.外国债券在发行法律方面（）。

A不须经发行地官方主管机构批准

B受货币发行国有关法规管制和约束

C受发行所