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文档简介
风险与机遇并存购房购车子女教育养老资金5至10年10至15年10至30年“时点分散化”、“成本平均化”基金单位净值定投金额(元)获得份额(份)第1期1.0100100.00第2期0.9100111.11第3期0.8100125.00总计300元336.11份定投期末余额336.11份*0.8元/份=268.89元投资成本/定投盈亏平衡点300元/336.11份=0.893元/份定投收益率(268.89/300)-1=-10.37%基金净值增长率-20.00%一个简单易懂的例子:不能忽视的问题:低点份额对收益贡献大定投期基金单位净值(假定)获得份额收益贡献度(元)第1期1.0100.000第2期0.9111.1111.11第3期0.8125.0025第4期0.7142.8642.86第5期0.6166.6766.67第6期0.5200.00100第7期0.6166.6766.67第8期0.7142.8642.86第9期0.8125.0025第10期0.9111.1111.11累计投入1000元定投总收益391元从2012年1月1日开始,于每月1日定投易方达科翔1000元交易规则交易提示情景模拟1:情景模拟2:情景模拟3:思考
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