潍坊金马路营业部合规及反洗钱测试附有答案

潍坊金马路营业部合规及反洗钱测试202012[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________合规部分：1.分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。()[单选题]*A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”B、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”(正确答案)C、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户2.员工禁止炒股，但是可以参与股票收益互换交易。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)3.员工不能接受客户委托代为买卖股票，但是可以帮客户购买天天利财。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)4.公司允许员工以公司名义建立微信群。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，投资顾问人员不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体宣传以下内容[单选题]*A、国家宏观经济形势、房地产行业发展状况B、公开渠道获取的证券交易变动情况C、推荐某只股票的买入时点和价位(正确答案)6.以下关于营销宣传材料的描述正确的是：()[单选题]*A、营业部营销宣传资料上写“开户有礼油”即开户送一桶大豆油；B、某营业部为提高客户开户量，使用“零佣金”、“免费开户”等语言进行宣传；C、营销宣传材料中不得使用“国家级”、“最高级”、“最佳”等用语，不得规定公司或营业部单方享有解释权或者最终解释权；(正确答案)D、为吸引客户购买产品营销宣传材料可以使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“收益有保障”、“本金无忧”、“高收益”、“无风险”、“零风险”“欲购从速”、“申购良机”等措辞。7.下列关于制作和使用私募基金、私募资管产品的营销宣传材料正确是:()*A、某营业部员工小张因近期有销售私募资管的任务，为了取得好的销售业绩，小张将该私募资管产品的销售通知发在自己的朋友圈；B、某营业部员工小李向自己名下私募合格投资者充分揭示投资风险后推荐其购买了与其风险承担能力相匹配的私募基金产品；(正确答案)C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；(正确答案)D、私募产品通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信、微博、讲座、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传推介；8.客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。请问员工的做法是否合规(判断题)[单选题]*A、不合规(正确答案)B、合规9.证券从业人员可以私下通过互联网开展证券业务，说法是否正确。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)10.以下选项中，哪一项不符合《证券投资顾问业务暂行规定》关于投资顾问费用收取的相关要求。()[单选题]*A、费用收取与客户资产规模挂钩B、费用收取与投顾服务期限挂钩C、除按客户资产规模收取固定投顾费用外，与客户约定分享投资收益(正确答案)D、将投顾服务作为经纪业务增值服务，实施差别佣金制反洗钱部分：11.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风险客户每()一次重新识

别。[单选题](2分)[单选题]*A、一；二；三B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二(正确答案)12.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。[单选题]*A、五十万以上，一百万以下；B、二十万以上，五十万以下；(正确答案)C、十万以上，二十万以下；D、五万以上，十万以下；13.金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。[单选题]*A、客户至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客户；(正确答案)14.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；(正确答案)15.分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱()名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。[单选题]*A、关注类B、限制类C、高风险D、禁止类(正确答案)16.根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。[单选题]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正确答案)17.《中华人民共和国反洗钱法》于（

）时间起实施。[单选题]*A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2007年1月1日(正确答案)D、2006年1月1日18.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()。[单选题]*A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)19.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，致使