2024年甘肃省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年甘肃省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：D2.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救，并及时向（）报告A、声誉风险B、信用风险C、法律风险D、金融风险答案：C3.（）是大额交易和可疑交易报告的基础性、专业性和技术性工作环境。A、监测系统评估B、监测标准建设C、监测系统开发D、专业人员配置答案：B4.查询部门指定（）负责承办反洗钱信息查询工作，该机构查询反洗钱信息应当经本查询部门负责人批准或授权。A、合规机构B、管理机构C、内设机构D、运营机构答案：C5.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾（）的支付服务。A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C6.2017年国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、（）监管体制机制的意见》A、反诈骗B、反走私C、反逃税D、反漏税答案：C7.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A8.自()起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B9.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》予（）年发布A、2014B、2015C、2016D、2017答案：A10.以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施A、开展专项监测分析排查B、加强对异常开户的尽职调查C、加大营销力度，主动介绍网银手机银行业务D、加大防诈骗提示力度答案：C11.进行对公账户管理时，（）不属于银行应进行的行为A、加强银企对账管理B、对长期不发生交易的对公账户采取上门对账的方式C、分析对公账户基本信息和交易流水D、因该对公账户曾经向我行贷款而后不进行对账工作答案：D12.非法集资客户属性特征多以（）或个人身份为掩护。A、上市公司B、离岸公司C、空壳公司D、商业银行答案：C13.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查，调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的（）。A、订单B、进货合同C、会员数D、经营面积答案：B14.对于《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于（）前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C15.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级A、地域B、业务C、从事行业D、客户性别答案：D16.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A17.检查组结束执法检查工作时，应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，由被检查人（）确认A、签字B、签字并按手印C、逐页签字D、在首页和尾页签字答案：C18.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是（）。A、账户收付交易频繁，资金快进快出，过渡性质明显B、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控D、套现商户交易清单显示“购买者”多为异地卡，少有本地人光顾，与同类市场主体经营不符。答案：C19.商业银行应加强对个人账户的反洗钱管理措施，重点关注具有（）、（）、（）、（）等特征的账户，强化安全验证和风险防范措施。A、存款余额小；频繁使用；未绑定网银；未开通手机短信通知B、存款余额小；长期不使用；未绑定网银、未开通手机短信通知C、存款余额大；长期不使用；未绑定网银；未开通手机短信通知D、存款余额大；频繁使用；已绑定网银；已开通手机短信通知答案：C20.金融机构（）应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与合规经营、风险控制的关系。A、全体人员B、高级管理层C、分管反洗钱领导D、业务人员答案：B21.对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息,义务机构应当至少保存（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：A22.负责经营国家外汇储备的是（）A、人民银行B、证监会C、商业银行D、海关答案：A23.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》自（）起实施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B24.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈()。A、指标评价、计分情况和初评意见B、指标评价、计分情况C、指标评价、计分情况和初评分数D、指标评价、计分情况、初评意见和初评分数答案：C25.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保反洗钱档案的完整性。A、勾画、涂改B、涂改、污损C、勾画、污损D、勾画、涂改、污损答案：D26.某客户账户频繁发生网银交易，且多数在下半夜或凌晨，经查与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。该客户属于（）A、疑似走私B、疑似传销C、疑似赌博D、疑似恐怖融资答案：C27.以下哪个不属于虚拟网络这一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隐蔽性高D、便于追踪答案：D28.企业将单位账户资金转移到个人结算账户，通过个人账户结算对公资金，人为降低公司客户单位账户上经营资金往来金额，减少企业收入，以达到（）的目的A、逃避纳税B、疑似套现C、挪用公款D、贪污公款答案：A29.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调查B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。D、或与外贸企业关系密切答案：C30.中国人民银行实施行政处罚时，有权对金融违法行为负有直接责任的高级管理人员、主管人员和其他直接责任人员提出（）处分建议A、纪律B、降职C、免职D、记大过答案：A31.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户（）。A、不收不付B、只收不付C、暂停非柜面业务D、冻结答案：B32.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B33.新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（）A、疑似传销B、疑似集资C、疑似走私D、疑似套现答案：B34.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。A、将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受益所有人B、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人C、将公司的高级管理人员判定为受益所有人答案：A35.金融机构应严格按照（）第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并在“可疑交易特征”字段中标明报告的类别。A、《支付结算管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：D36.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部公安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定A、10B、30C、45D、60答案：B37.银行业金融机构股东应当确保资金来源合法，不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源，在发生（）或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告A、法人变更B、股权变更C、资金变更D、法人撤销答案：B38.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B39.代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险，充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况，明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序，依照（）反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善。A、国内B、国际C、国内或国际D、国内和国际答案：A40.对客户加强尽职调查不包括（）A、现场提问B、拨打预留电话C、询问客户婚姻状况D、建立专项台账对客户分类管理答案：C41.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A42.金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（）A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验答案：B43.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D44.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当配合（）做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作A、银行业自律组织B、中国人民银行C、银行业监督管理机构D、地方金融监管局答案：C45.近期出现一次小规模恐怖活动后，某地一信用社开始对新疆地区客户进行风险排查时，发现一客户账户近期存入几百元钱，后在异地使用ATM支取现金，但该客户平时交易频率和额度不大，该客户属于（）。A、疑似走私B、疑似传销C、疑似赌博D、疑似恐怖融资答案：D46.中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，并构成犯罪的给予（）A、警告B、处分C、开除D、追究刑事责任答案：D47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A、20万、2万B、50万、5万C、100万、10万D、200万、20万答案：D48.跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有一定（）。A、预谋性B、组织性C、远见性D、实用性答案：B49.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取（）措施A、查阅账户明细B、临时冻结C、冻结D、扣划答案：B50.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑报告。A、一B、二C、三D、五答案：C51.可疑交易报告的成案率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：C52.（）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A53.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C54.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告（）。A、公安机关B、侦查机关C、中国人民银行D、司法机关答案：C55.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C56.自（）起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D57.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度答案：D58.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将（）POS机改装为移动POS机，携带出境。A、稳定B、稳固C、固定D、坚固答案：C59.洗钱行为有三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序,下列不属于这三个阶段的是（）A、放置B、离析C、融合D、启用答案：D60.下列不是港澳台居民居住证地址码的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D61.资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D62.对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在《可疑交易报告纠错申请表》的（）栏目中选择“标注”,中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。A、“操作类型”B、“操作来源”C、“操作原因”D、备注答案：A63.以下哪个业务渠道不能办理Ⅱ、Ⅲ类账户的开立业务？A、网上银行B、手机银行C、直销银行D、自动柜员机答案：D64.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由（）按照法律规定和监管政策确定、调整并公布。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会同国务院有关金融监督管理机构C、中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构D、中国人民银行会同银行保险监督管理委员会答案：C65.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份A、核对，确认B、出示，核对C、出示，确认D、确认，核对答案：A66.注册会计师上年人均出具审计业务报告数量超过（）份的会计事务所（签署同一企业集团多份子公司审计报告除外），应当列入重点核查范围。A、50份B、200份C、100份D、150份答案：C67.忠实履行我国应当承担的国际义务，严格执行（），加强跨境监管合作，切实维护我国金融机构合法权益，为金融业双向开放保驾护航A、国际标准B、国内标准C、国家标准D、OFAC标准答案：A68.金融机构对未纳入“三证合一”的个体工商户和机关、事业单位、社会团体等其他组织单位,勤勉尽责,遵循（）原则,按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作,确保客户身份资料真实、完整和有效。A、“了解你的客户”B、“大额交易、可疑交易报送”C、“留存档案”D、“更新资料”答案：A69.已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）内将改进情况报中国人民银行总行。A、10日B、15日C、30日D、30个工作日答案：C70.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、中国银保监会D、中国银行业协会答案：B71.（）按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融业务的机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定，协调其他行业自律组织。A、中国银行保险监督管理委员会B、财政部C、中国互联网金融协会D、公安部答案：C72.对收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取（）A、警告B、监控C、报告总部D、冻结措施答案：D73.各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。A、资金用途B、提供资料C、客户身份D、交易背景答案：D74.大额交易报告的“交易总数（TTNM）”和“交易编号（TSDTseqno=“”）”字段的类型长度由4位扩展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B75.报告机构错误数据对分析结果或移送线索产生误导,进而对线索使用机构调查、立案等后续工作造成负面影响，中国反洗钱监测分析中心将通报（）A、当地分支机构B、法人机构总部C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行反洗钱局答案：D76.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高新产业、出口、矿产、（）等A、食品B、纺织C、医疗D、钢铁答案：C77.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构通过网络监测平台向中国人民银行报送（）。A、反洗钱和反恐怖融资报告B、报表及相关信息C、数据和资料D、反洗钱和反恐怖融资报告、报表及相关信息、数据和资料答案：D78.《互联网金融依法经营互联网金融业务的机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2018年1月1日C、2018年12月1日D、2018年10月1日答案：A79.中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子监管档案()至中国人民银行。A、逐级上报B、整理上报C、整体上报D、集中上报答案：A80.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。A、可疑交易B、大额交易C、客户身份识别D、交易记录保存答案：A81.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D82.各省级财政部门要深入落实“放管服”改革精神，切实转变管理理念，因地制宜研究制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化（），优化行业服务。A、事前防范B、事中监测C、事后监督D、事后控制答案：C83.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明D、调查人员无需在笔录上签名答案：D84.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是（）。A、故意分拆资金，避免受到关注B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地C、一般通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款D、或与外贸企业关系密切答案：A85.可疑交易报告纠错应在“原因”栏目中注明涉及的交易（）。A、数量B、类型C、来源D、单位答案：B86.不属于银行卡境外交易采集范围的是（）。A、非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易B、境内银行卡在境外金融机构自助取款机发生的提现交易C、境内银行卡在境外金融机构柜台发生的提现交易D、境内卡在境外实体商户发生的单笔1000元的消费答案：A87.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C88.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A89.银行业金融机构未按《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第三十三条规定报送相关材料的，银行业监督管理机构可以根据（）第四十六条、四十七条规定对其进行处罚A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《中国人民银行法》D、本办法答案：A90.对()新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单，各机构应按相关要求进行名单监测和可疑交易报告。A、国际刑警组织中国国际中心局B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、公安局答案：A91.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,除提交申请表等文件外,还应由总部向()书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C92.下列不是我国毒品整治重点地区的是（）。A、云南B、贵州C、广西D、江苏答案：D93.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会涉恐决议名单，应()A、按规定报送可疑交易报告B、于5日内将有关情况报告中国人民银行总行C、采取适当方式告知客户D、报送大额交易报告答案：A94.电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为异地等共同的异常开户特点？A、起始金额大B、签约理财C、起始金额小D、签约短信服务答案：C95.证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，（）开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作A、每年B、每两年C、每半年D、每季度答案：A96.非法收购的（）往往成为洗钱工具。A、野生动物B、客户信息C、银行卡D、贵金属答案：C97.金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、预防、监管B、分析、报送C、识别、监督D、预防、报送答案：A98.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()。A、暂停业务关系B、中止业务关系C、终止业务关系D、冻结处理答案：C99.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。A、职业范围B、产品范围C、业务范围D、职责范围答案：D100.核查行可以（）为条件,对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。A、被核查人的姓名B、监测起止日期C、操作员D、核查机构答案：B101.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训答案：C102.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》（银反洗钱法[2018]21号）要求人民银行及其分支机构应从（）起全面启动全年启动对辖内法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险评估工作中。A、2018年B、2019年C、2020年D、2022年答案：B103.银行业金融机构应当依法执行()制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A104.国际方面,由（）组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的补充。A、中国人民银行分支机构B、中国人民银行总行C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B105.中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经（）批准或授权。A、本单位一般工作人员B、本单位负责人C、上级机构D、管理机构答案：B106.各金融机构要充分认识当前反恐形势的复杂性，应完善本机构反恐融资实施细则，构建恐怖融资交易监测模型，加强对恐怖组织和恐怖分子资产的监控，加大对东南亚及（）地区可疑资金交易的监测力度。A、美洲B、中东C、非洲D、欧洲答案：B107.（）是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。A、洗钱类型分析方法B、大额交易分析法C、可疑交易分析法D、会议通报答案：A108.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行为信息分析D、以上均包括答案：D109.证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应当自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息A、10个B、7个C、15个D、5个答案：A110.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C111.下列不属于加强人民银行反洗钱监管队伍建设内容的是（）。A、加强对反洗钱监管人员的反洗钱法律法规培训教育,提升反洗钱监管人员的业务素质和政策水平B、加强调查研究,掌握支付业务洗钱风险点,提高反洗钱监管的依法行政能力和有效性C、对外引进高科技反洗钱系统答案：C112.互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。A、操作规程B、工作指引C、内部控制制度D、内部评估机制答案：C113.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）A、详查B、调查C、合并D、检查答案：C114.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照《人民币银行结算账户管理办法》第（）的规定进行处罚。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C115.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，需编制移交清册，移交清册一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B116.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起60日内，向所在地（）申请执业许可。A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行答案：B117.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。A、延伸紧急止付指令B、延伸紧急止付报文C、延伸紧急止付通知书D、紧急止付指令答案：B118.（）统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基础信息。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、银行机构答案：A119.（）是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B120.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告,并配合()。A、反洗钱检查B、反洗钱走访C、反洗钱问询D、反洗钱调查答案：D121.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如名称、证件号码等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：A122.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，每个中国人民银行分支机构允许使用（）专用终端机。A、一台B、两台C、三台D、四台答案：A123.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，应由（）编制移交清册。A、移交方B、接收方C、监交方D、交接双方答案：A124.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地（）公安机关提出异议A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B125.下列不属于疑似恐怖融资可疑交易类型识别点的是（）。A、大多为经济条件较差的新疆籍人员，且往往享有低保B、资金交易额与身份明显不符C、账户存取资金后余额较少，几乎为零，账户多成为休眠户D、平时交易频率和额度不大，但在恐怖活动发生前后出现较大额汇款、转账答案：B126.若汇款或银行卡单向流入的资金往往是毒品黑市价格的整数倍，且汇款地区往往与当地毒品转运路线重合，或与毒品重点地区账户往来较多，缺乏合理理由。属于以下（）可疑交易类型。A、疑似毒品犯罪B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现答案：A127.金融机构发现企业有效身份证件,包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证中任一证照过期的,应当提示其到（）换发新版营业执照。A、当地工商行政管理部门B、当地人民银行C、当地税务管理部门D、当地财政部门答案：A128.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。A、国务院有关金融监督管理机构B、财政部C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：B129.利用极端主义煽动、胁迫群众破坏国家法律确立的婚姻、司法、教育、社会管理等制度实施的,情节严重的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处以无期徒刑B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产D、处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金答案：D130.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及（）等。A、合法的委托书B、合法的承诺书C、合法的告知书D、合法的委托书和承诺书答案：A131.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）的账户。A、交易频繁B、单笔大额资金汇入C、异地资金汇入D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入答案：D132.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A133.金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）。A、公司B、合伙企业C、外国驻华使领馆D、个体工商户答案：C134.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，人民银行负责监管（）全国性法人金融机构总部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D135.以下哪个行为不属于可疑行为（）A、多人集中到柜台开户B、配合柜员完善身份信息C、办理开户时频繁接听电话、查看手机D、对进一步问询有强烈抵触情绪答案：B136.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，大额交易报告的“资金用途（CRPP）”和可疑交易报告的“资金来源和用途（CRSP）”字段的类型长度由128位扩展到（）位。A、1901年5月26日B、1902年10月20日C、1900年9月12日D、1905年8月7日答案：C137.如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至（）风险信息系统。A、人民银行B、反洗钱监测分析中心C、银保监D、银联答案：D138.禁毒工作实行（）相对应的原则。A、职责与责任B、职务与职责C、职务与责任D、职责与义务答案：A139.对于未按照有关规定,展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构,（）或特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行攻处罚。A、中国人民银行及其分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A140.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入（）系统A、信息B、风险C、内控D、监督答案：A141.根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）A、为恐怖组织筹集经费B、为实施恐怖活动的个人提供物资C、为恐怖组织提供活动场所D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报答案：D142.非法黄金交易平台通常利用（）交易杠杆，吸引投资者参与。A、降低B、提高C、提升D、以上都不对答案：B143.（）应当对证券期货经营机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责A、证券期货经营机构负责人B、证监会派出机构负责人C、证券期货经营机构反洗钱牵头部门负责人D、证券期货经营机构会计主管答案：A144.对于持卡人刷卡消费金额与其职业和收入明显不符的,应加强核查和分析,并及时报送（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易和可疑交易报告D、接续报告答案：B145.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案：A146.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B147.为实施恐怖活动与境外恐怖活动组织或者人员联络的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D148.以下不属于空壳公司特征的是（）A、打折促销B、公司网站无法登陆C、多家公司法定代表人相同D、无实体经营地址答案：A149.保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，设立专门的反洗钱工作机构A、客户B、风险C、保额D、利润答案：A150.反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（）。A、向侦查机关报告的可疑交易报告B、报告期内所有可疑交易报告C、向当地公安机关报告的可疑交易报告D、向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告答案：B151.FATF的全称为（）A、国际动物保护组织B、金融行动特别工作组C、国际反洗钱反恐怖融资工作组D、国际人权保护组织答案：B152.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的定期存款、协定存款以及通知存款所开立的账户选项的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C153.OFAC是美国（）下属机构。A、白宫B、商务部C、经济顾问委员会D、财政部答案：D154.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B155.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B156.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系B、电商网站商品信息多，交易量大C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高答案：B157.（）可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况。A、人民银行分支机构B、银监部门C、公安部门D、银行机构答案：A158.电信诈骗案件开户环节，开户人多数为（）A、本地老人B、异地青少年C、异地老人D、外国人答案：B159.国家企业信用信息公示系统建设的提出的“双向服务”指的是（)。A、面向企业的服务和社会的服务B、面向社会的服务和大众的服务C、面向企业的服务和个人的服务D、面向公众的服务和政府部门的服务答案：D160.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C161.（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。A、机构负责人B、各业务条线部门C、反洗钱牵头部门负责人D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员答案：B162.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第二十一条：电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对以下哪些情况不得提供服务（）：（1）未携带有效证件的（2）拒绝身份查验（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B163.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D164.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D165.人行规定的可疑交易报告标准共（）类。A、12B、13C、17D、18答案：D166.（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A167.义务机构应当向客户（）本机构需履行的身份识别义务。A、说明B、隐瞒C、回避答案：A168.各分支机构对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告要（）处理,认为交易行为明显涉嫌犯罪或情况紧急的,应先行向当地侦查机关报案。A、省内集中B、上门核实C、逐一分析D、系统分析答案：C169.()负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A170.《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》由（）负责解释和修订。A、中国银行保险监督管理委员会B、人民银行及其分支机构C、人民银行反洗钱局D、国务院有关金融监督管理机构答案：C171.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）A、和田B、喀什C、克拉玛依D、拉萨答案：D172.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新（）后接收全国各地资金。A、激活B、测试C、开通D、注册答案：B173.可疑交易报告的预警率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：D174.每年1月20日前，法人金融机构应当将（）签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、单位负责人B、主管反洗钱工作高级管理人员C、单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员D、单位负责人和主管反洗钱工作高级管理人员答案：C175.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地（）报告相关情况。A、主管部门B、银保监C、公安局D、人民银行答案：D176.行政处罚委员会的日常工作由（）承担A、执法职能部门B、法律事务工作部门C、金融监管办事处D、营业管理部答案：B177.若在联网核查实施中遇到问题,应及时报告（）。A、人民银行反洗钱科B、人民银行支付结算司C、当地公安机关D、银监局答案：B178.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。A、一B、二C、三D、四答案：A179.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：D180.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D181.发卡金融机构应做好自身业务系统设置，严格实施《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》的规定，涉及系统改造的，应最迟于（）前完成。A、2018年1月1日B、2018年4月1日C、2018年7月1日D、2018年10月1日答案：B182.银行自助设备无卡无折业务是指客户利用银行自助设备存款功能，无需插入银行卡或存折，通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务。A、交易对手银行账号B、交易对手姓名C、交易对手身份证号码D、交易对手地址答案：A183.义务机构应当建立工作机制,及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。A、金融行动特别工作组（FATF）B、行政执法信息生成司局C、反洗钱监测中心D、人民银行反洗钱局答案：A184.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当自领取营业执照之日起（）内，向所在地省级财政部门申请执业许可。A、30日B、90日C、60日D、45日答案：C185.依据《关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》，下列关于充分评估代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任，说法不正确的是（）A、代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险B、充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况C、明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序D、依照国内和国际反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善答案：D186.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）间的大额转账交易，（）字段填写“银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银证转账”或“银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银期转账”。A、“交易对手姓名/名称（TCNM）”B、“客户名称／姓名（CTNM）”C、“资金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C187.来源于恐怖活动高风险地区的客户身份证号开头字段为（）A、61B、62C、63D、65答案：D188.下列关于反洗钱调查询问笔录说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明C、调查人员也应当在笔录上签名D、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可要求补充或者更正，并由询人签名、盖章答案：D189.各金融机构应加强对（）、异地户籍、手机号错误及持东南亚及中东地区护照等客户的身份识别工作，定期跟踪和监测账户的交易情况，适时提高客户风险等级。A、开户年龄偏小B、无职业C、个人信息不详D、以上皆是答案：D190.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应（）A、提高内部监督检查B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易C、提高审计频率和强度D、必要时终止代理行关系答案：B191.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》，从（）开始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日C、2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A192.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、中国银保监会D、国务院答案：B193.当某官员被调查时，其亲属急于转移资金，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似传销B、疑似诈骗C、疑似腐败D、疑似套现答案：C194.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，收到金融机构对电话或者书面质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写（）A、《反洗钱监管记录》B、《反洗钱质询记录》C、《反洗钱监管记录》D、《反洗钱监管记录》答案：A195.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。A、非洲B、东南亚C、南美洲D、台湾答案：A196.自（），银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A197.非法集资监测要求一线网点重点关注明显特征人群的（）开户、转账、汇款情况。A、偶然B、集中C、分散D、临时答案：B198.《行政处罚信息公示表》内容不包括（）A、行政处罚决定书文号B、违法行为类型C、有效期限D、作出行政处罚决定机关名称答案：C199.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。A、联网核查结果打印件B、联网核查结果证明C、疑问记录单D、疑义信息单答案：B200.从国家洗钱评估视角看,地下钱庄属于洗钱的主要()之一。A、渠道B、障碍C、缺陷D、威胁答案：A201.鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合（）的界定。A、诈骗B、传销C、非法集资D、非法经营答案：B202.各金融机构需根据自身代理渠道的特点，重点关注风险较高的情形。如发现代理机构（），应立即终止与其业务代理关系，并及时补充核实客户真实信息。A、提供客户信息不真实B、提供客户信息不完整C、为履行客户身份识别义务不主动D、以上皆是答案：D203.查询部门和中国人民银行及其工作人员在反洗钱信息查询（），应当按照有关规定采取保密措施。A、开始前B、结束后C、总结结论D、过程中答案：D204.（）负责履行社会组织反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、中国人民银行B、工商部门C、民政部门D、税务部门答案：A205.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作（）A、执法检查通知书B、执法检查意见书C、执法检查事实认定书D、执法检查事实审定书答案：B206.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：C207.利用特定的职务身份进行疑似洗钱行为，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似非法汇兑型地下钱庄B、疑似非法结算型地下钱庄C、疑似腐败D、疑似诈骗答案：C208.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A209.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后“T+1”日C、人工干预D、自动化干预答案：A210.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D211.应当按照《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》的通知要求，履行反洗钱和反恐怖融资义务的机构不包括（）。A、互联网基金销售B、互联网保险C、互联网房产中介D、互联网消费金融答案：C212.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业的机构应当有（）通过网络监测平台提交全公司的大额交易和可疑交易报告。A、总部或者总部指定的一个机构B、总部C、总部指定的一个机构D、相关部门答案：A213.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A214.（）按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：A215.下列说法正确的是（）。A、社会组织的境外分支机构应当在驻在国家法律规定的范围内，执行社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法B、社会组织的境外分支机构驻在国家有更为严格的法律规定的，仍执行社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法C、社会组织的境外分支机构驻在国家有更为严格的法律规定的，一定遵守驻在国家法律答案：A216.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币()以上或者外币等值()美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B217.进一步深入参与反洗钱国际标准研究、制定和监督执行，积极参与反洗钱国际（区域）组织（）和重大决策，提升我国在反洗钱国际（区域）组织中的话语权和影响力A、内部治理B、内部改革C、外部治理改革D、内部治理改革答案：D218.对错缴、多缴或者经中国人民银行行政复议后认为不应给予行政处罚，但当事人已缴罚款，需办理退付款项的，应按照（）的规定执行A、罚款代收代缴管理办法B、中华人民共和国行政处罚法C、中国人民银行行政处罚程序规定D、中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法答案：A219.人民银行各级反洗钱工作部门应指定（）档案管理人员，负责反洗钱监督检查及案件协查档案的保管和借阅。A、专职或兼职B、专职C、兼职答案：A220.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C221.作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度A、现场收缴B、收缴分离C、非现场收缴答案：B222.以（）为目标，持续优化反洗钱监管政策框架，合理确定反洗钱监管风险容忍度，建立健全监管政策传导机制，督促、引导、激励反洗钱义务机构积极主动加强洗钱和恐怖融资风险管理，充分发挥其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用A、有效拦截风险B、有效防控风险C、有效堵截风险D、有效防御风险答案：B223.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）A、上缴B、扣划C、冻结D、保持正常状态答案：C224.发卡行协同（）建立风险紧急响应机制，对涉及合规、欺诈风险的交易及时进行风险干预。A、中国银联B、中国人民银行C、中国银保监D、中国银行业协会答案：A225.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A226.非银行支付机构是指依法取得（）的非银行机构。A、《营业执照》B、《行政许可证》C、《支付业务许可证》D、《批文》答案：C227.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》已经中国银保监会2018年()通过现予公布，自公布之日起施行A、第4次主席会议B、第5次主席会议C、第6次主席会议D、第7次主席会议答案：D228.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于开立个人银行账户须出具的有效证件，下列说法错误的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应出具居民身份证或户口簿C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证答案：B229.以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？（）A、开户时间集中B、开户地点集中C、开户金额大D、身份证为异地答案：C230.对于无合理理由批量开户、结伴开户、代理开户的客户，应提高其（）等级，采取更严格的客户身份识别措施。A、危险B、风险C、风控D、客户答案：B231.（）在依法做好行政执法信息公示、信息变更等工作的同时,要制定相关应急预案,积极防范并避免可能出现的法律风险、舆论风险和操作风险等。A、条法司B、办公厅C、信息局D、业务司局答案：D232.某地区银行发现本行商户POS基本以银行贷记卡刷卡交易为主，往往会出现数十张、上百张不同银行卡刷卡现象，而且相当一部分信用卡会在每个月或每个季度，有规律地进行刷卡。这一现象可能属于（）可疑交易。A、疑似传销B、疑似集资C、疑似套现D、疑似走私答案：C233.下列属于疑似赌博的特征的是（）。A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联B、客户一般为无业或处于待业状态C、资金快进快出，过渡性质明显D、留存虚假信息答案：A234.反洗钱年度报告附表中，报告机构大额和可疑交易报告情况表有（）填报。A、金融机构法人总部B、分支机构C、反洗钱处负责人D、辖内网点答案：A235.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本级主管行领导B、上级主管行领导C、省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A236.国务院银行业监督管理机构应当加强与境外监管当局的沟通与交流，通过（）和召开监管联席会议等形式加强跨境反洗钱和反恐怖融资监管合作A、签订监管合作协议B、举行双边监管磋商C、独立运营D、签订监管合作协议和举行双边监管磋商答案：D多选题1.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，（）外汇局查询境外提取现金明细。A、本人凭有效身份证件B、本人凭授权书C、他人凭委托人、受托人身份证件D、他人凭委托人、受托人身份证件、委托人授权书答案：AD2.单位存在异常开户时，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。A、要求法人开立个人结算账户B、延长开户审核期限C、强化客户尽职调查D、以上都对答案：BC3.中国互联网金融协会建设、运行和维护网络监测平台，确保平台及相关信息、数据、资料的（）。A、快速B、安全C、保密D、完整答案：BCD4.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开结算账户的，应当开立（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：BC5.风险评估指标体系中，地域风险子项包括但不限于（）A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况C、国家（地区）的上游犯罪状态D、特殊的金融监管风险答案：ABCD6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中新增的义务履职机构有A、消费金融公司B、贷款公司C、保险专业代理公司D、保险经纪公司答案：ABCD7.中国人民银行负责对（）可疑交易活动组织反洗钱调查。A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B、跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D、中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动答案：ABCD8.为提高公安机关冻结诈骗资金效率，切实保护社会公众财产安全，（）决定建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制。A、中国人民银行B、工业和信息化部C、公安部D、工商总局E、中国银保监局答案：ABCD9.止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的（）进行核对。A、户名B、账号C、汇款渠道D、汇款金额E、交易时间答案：ABDE10.下列属于疑似传销可疑交易类型的识别点的是（）。A、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更B、汇款累积到一定金额后提现C、资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为周期）D、资金网络呈现“金字塔型”答案：ABCD11.可用于设计本机构监测指标的信息有（）。A、客户身份基本信息B、客户异常行为C、业务过程中的会计业务信息D、客户交易信息答案：ABCD12.证券期货公司客户在银行开立的结算账户所对应的信息需要填写的字段有（）A、账户类型（CATP）B、账号（CTAC）C、客户姓名／名称（CTNM）D、客户身份证件／证明文件类型（CITP）答案：ABCD13.《反洗钱监管意见书》的内容包括但不限于()。A、及监管意见B、风险评估结论C、控制措施有效程度D、固有风险状况答案：ABCD14.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取（）等有针对性的监管措施。A、质询B、约见谈话C、监管走访D、现场检查答案：ABCD15.下列哪些表述是错误的（）？A、受益所有人涉及外国政要的，在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，金融机构可与其先建立业务关系，后报高级管理层审批。B、即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C、受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系D、义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限E、对于公司类非自然人客户可以直接依据《中华人民共和国公司法》等法律规定将高级管理人员认定为其受益所有人。答案：ABE16.在链接方式下,银行机构或人民银行分支机构通过登录（）或（）,然后链接到联网核查系统进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：BC17.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（）。A、个体工商户B、不具备法人资格的专业服务机构C、非公司制农民合作组织D、参照公务员法管理的事业单位答案：ABC18.中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》，综合（）因素，对评级指标逐项评价、计分，得出初评分数A、监管档案和日常监管情况B、上一年度评级结果和整改落实情况C、报送自评表和相关证明材料的及时性D、自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度答案：ABCD19.金融机构可以从（）角度进行评估行业（含职业）风险子项A、行业非现金集中程度B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度D、行业现金密集程度答案：BCD20.成功开立个人银行账户的，银行应登记()，有条件的可留存开户过程的音频或视频等。A、存款人的基本信息B、与存款人身份信息核验有关的身份证明文件信息C、完整的身份信息核验记录D、留存存款人身份证件E、辅助身份证明文件的复印件或者影印件F、以电子方式存储的身份信息答案：ABCDEF21.客户身份识别包含以下哪些含义？（）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人答案：ABCD22.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》中，下列属于人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部的是（）A、中国人寿保险股份有限公司B、中国邮政储蓄银行C、中国银联及银联国际D、国家开发银行答案：ABCD23.设计指标主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括（）等内容A、制度完善程度B、机制合理性C、技术保障能力D、人员配备与资质情况E、洗钱风险防控效果答案：ABCD24.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限E、客户的职业答案：ABCDE25.非银行支付机构货币资金转移方式包括（）。A、向支付账户充值、网络支付业务B、从支付账户结算提款、预付卡发行业务C、预付卡充值业务、预付卡受理业务D、预付卡赎回业务、银行卡收单业务答案：ABCD26.监测系统应当具有可追溯性，确保足以完整、准确地重现交易（）过程。A、采集B、筛选C、分析D、报送答案：BCD27.反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定答案：ABCD28.核查行进行联网核查时,应当正确选择业务种类,并向联网核查系统准确提交待核查人的（）A、姓名B、证件种类C、公民身份号码D、证件有效期答案：AC29.金融机构应按照风险为本的方法落入洗钱和风险融资管理要求，正常的洗钱风险管理基本流程主要报告以下几个工作。（）。A、洗钱风险初始信息收集B、洗钱风险的识别与评估C、洗钱风险的控制与缓释D、洗钱风险的跟踪与报告答案：ABCD30.境内银行卡是指()。A、境内发卡金融机构发行的借记卡B、境内发卡金融机构发行的信用卡C、境内发卡金融机构发行的贷记卡D、境内发卡金融机构发行的准贷记卡答案：ABCD31.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构的分类评级结果采取（）的监管措施。A、差异化B、专门化C、针对性D、专业化答案：AC32.贵金属交易场所、交易商应当勤勉尽责，采取相应的客户身份识别措施，了解（）。A、客户及其交易目的和交易性质B、客户资金的来源和性质C、实际控制客户的自然人D、交易的实际受益人答案：ABCD33.洗钱类型分析体系,国际信息主要来原于(）A、FATF等国际组织B、主要国家和地区类型研究成果C、形势分析D、工作数据和案例答案：ABCD34.风险评估指标体系中，业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括但不限于（）A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、代理交易E、特殊业务类型的交易频率答案：ABCD35.《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括但不限于（）。A、公司股东B、公司实际控制人C、未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）D、董事会成员答案：BC36.以下关于客户风险等级划分工作,说法正确的有（）。A、对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少每季度进行一次审核B、客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的重要公共职能的人员如高层政要,应将其评定为高风险客户C、客户风险等级分类的考虑因素有客户的持点、账户的属性、客户从事的职业等D、在同等条件下,来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户答案：BCD37.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料答案：ABCD38.报告机构存在下列情况的,中国反洗钱监测分析中心将通报中国人民银行反洗钱局:（）A、自2015年1月1日起,报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠删大额交易笔数超过1万笔(含)。B、自2015年1月1日起,报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠错可疑交易报告(含无法通过纠错报文更正的可疑交易报告)份数超过1000份(含)。C、故意拖延,不及时按要求采取措施更正错误数据。D、未能通过自查主动发现严重数据质量问题,或有意瞒报、发现严重数据质量问题不及时向中国反洗钱监测分析中心反映。答案：ABCD39.银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范规定，对于银行卡（通过ATM且跨行交易）的交易，（）字段最后4位在无法获知详细地址的情况下可在相应位上填写0。A、“交易发生地（TRCD）”B、交易对手姓名／名称（TCNM）C、“客户名称