2024年辽宁省农信机构职业技能大赛理论参考试题库500题（含答案）

PAGEPAGE12024年辽宁省农信机构职业技能大赛理论参考试题库500题（含答案）一、单选题1.金融机构反洗钱报告员应采取（）的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。A、自主判别B、人工分析C、系统筛选与人工分析相结合D、系统筛选答案：C2.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2021C、2018D、2022答案：D解析：答案解析3.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为（）。A、低风险B、中高风险C、中风险D、高风险答案：B4.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。A、经收国库B、代理国库C、国库D、收款国库答案：D解析：答案解析5.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门答案：C6.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店”，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、李某B、天天蔬菜水果店C、个体户李某D、个体户张某答案：B解析：答案解析7.某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙，丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）。A、将手表交还某乙B、有返还义务C、没有返还义务D、将原价款从某乙处要回，交给甲即可答案：C8.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、20个工作日B、3个工作日C、15个工作日D、30个工作日答案：A解析：答案解析9.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助（）A、公安部门B、检察部门C、中国人民银行D、司法部门答案：D10.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D11.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证（）出具“拒绝付款理由书。A、当日B、次日内C、次日起3日内D、次日起2日内答案：C12.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是∶（）A、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。B、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。C、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。D、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。答案：B13.中国人民银行就（）等重大事项所作出的决定须报国务院批准后方可执行。A、金融监管手段货币政策工具B、货币供应量货币发行基金C、货币供应量利率汇率D、基础货币利率汇率B答案：C14.（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、转贴现B、贴现C、承兑D、再贴现答案：D15.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国银行业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行答案：C16.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。A、向人民法院申请诉讼保全B、予以封存C、向人民银行申请证据保全D、予以冻结答案：B17.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、金融机构B、第三方C、客户单位D、第三方和金融机构共同承担答案：A18.我国票据法规定追索权的行使适用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D19.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）。A、三级B、一级C、四级D、二级答案：A20.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、24B、36C、48D、12答案：B21.（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A、间接参与者B、直接参与者和间接参与者C、直接参与者和间接参与者都不需要D、直接参与者答案：D22.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、6个月B、3个月C、1年D、2年答案：A23.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、清算行D、电子终端答案：B24.胡某有一子甲，30岁未婚，胡某希望甲能与战友之女乙结婚，于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产，其中一项为"有现金2万元，暂由甲母亲保留，如果甲乙结婚，则该笔现金由甲继承。"下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是（）。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由C、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则D、该部分无效，其他部分有效答案：B25.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、收入汇缴账户C、党、团、工会经费D、社会保障基金答案：A26.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B27.我国电子签名法所指的电子签名人是指（）。A、持有电子签名制作数据并以本人身份实施电子签名的人B、使用可靠电子签名的人C、电子认证服务提供者D、电子签名依赖方答案：A28.金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、时间B、以上全是C、账号D、数额答案：D解析：答案解析29.甲将房屋一间作抵押向乙借款，抵押期间，甲欲将该房屋出卖给丙，并告知丙抵押情况，对此，下列表述正确的是（）。A、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押权人乙B、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押权人乙C、甲无权将该房屋出卖，因为已经设置了抵押D、甲可以将该房屋出卖，但应征得抵押权人乙的同意答案：B30.在地役权法律关系中，下列表述不正确的有（）。A、地役权可以是有偿取得的B、地役权是为需役地设定的C、地役权也可以是无偿取得的D、地役权是为特定人设定的答案：D31.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算。A、0.5B、0.2C、0.3D、0.4答案：B32.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、以上选项均属于C、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户答案：B33.张某与某作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利（）。A、因违背公序良俗，不得转让B、可以部分转让C、通知作协后即可转让D、依该合同的性质不能转让答案：D34.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C35.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审批洗钱风险管理的政策和程序C、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理D、审核洗钱风险管理政策和程序答案：D36.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C37.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、2;3B、2;2C、1;2D、3;1答案：A解析：答案解析38.下列法典中未规定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德国民法典C、中国民法通则D、法国民法典答案：D39.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。A、托收B、现金C、转账D、支付结算答案：C解析：答案解析40.设立信托时或信托存续期间，受益人符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将（）判定为受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A41.金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D解析：答案解析42.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、现金支取C、转账D、现金存入答案：A43.依照民法理论，代理行为关系是指（）。A、被代理人与代理人之间的关系B、代理人被代理人与相对人之间的关系C、代理人与相对人之间的关系D、相对人与被代理人之间的关系答案：C44.出票人在本票上未记载出票地的，应当（）。A、以出票人的营业场所为出票地B、以出票人的住所地为出票地C、以本票签发地为出票地D、以付款人的住所地为出票地答案：A45.下列属于遗产的是（）。A、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半B、因被继承人死亡可得的抚恤金C、被继承人生前承典的房屋D、被继承人承包经营的土地答案：A46.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、存款自由，取款自愿B、为客户保密C、与客户协商D、了解你的客户BCD答案：D解析：答案解析47.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、建设单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、总包单位答案：B解析：答案解析48.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。A、1年B、3年C、15年D、5年答案：D49.甲与乙签订了一份合同，约定由丙向甲履行债务，现丙履行债务的行为不符合合同的约定，应向甲承担违约责任的是（）。A、丙B、乙和丙C、乙或丙D、乙答案：D50.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发的通知》（法(2015〕321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、完成时间B、结束时间C、送达时间D、结案时间答案：C解析：答案解析51.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日零时B、1994年4月19日营业开始之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月18日营业终了之时答案：C解析：答案解析52.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。A、与普通支票相同B、无效票据C、只能用于支取现金D、只能用于转帐答案：D53.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、其上级机构答案：B54.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）网站查询。A、商务部B、银监局C、外汇管理局D、中国人民银行答案：A55.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户申请开户资料B、客户交易信息C、客户身份资料D、客户信用资料答案：C56.定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是（）。A、护照B、机动车驾驶证C、边民出入境通行证D、学生证答案：A57.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。A、票据金额、日期、收款人名称B、票据金额、付款人名称、收款人名称C、付款人名称D、票据用途答案：A58.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准"（）"合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B59.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。A、交易记录保存B、客户身份资料保存C、客户尽职调查D、大额和可疑交易报告答案：D60.支票的金额、收款人名称，可以由（）授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兑人答案：B61.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、3B、5C、1D、4答案：B62.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，凡要求代理支库的商业银行，应向上一级（）提出书面申请。A、管理机构B、财政管理部门C、人民银行D、商业银行答案：C解析：答案解析63.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、可以B、能够C、不确定D、不得答案：D64.下列有关继承的法律特征的说法正确的是（）。A、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人B、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产C、民法上的继承专指财产权利的继承D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：B65.在债的移转中，下列表述正确的是（）。A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效C、债权让与应取得债务人的同意才有效D、债务转移应取得债权人的同意才有效答案：D66.金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）尽职调查措施，并提交可疑交易报告。A、中止B、终止C、按规定采取D、继续采取答案：B67.（）定期组织参与者进行交流沟通，促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、银保监局C、地方金融监管局D、人民银行及其分支机构答案：D68.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是∶（）A、适用于金融机构的所有分支机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构总部答案：B69.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、贪污贿赂C、金融诈骗D、洗钱答案：D70.下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是（）。实A、养子女对其生父母B、离异的配偶C、已与他人结婚的丧偶儿媳D、未建立抚养关系的继子女对其生父母答案：D71.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）；A、反洗钱预防法B、反洗钱义务法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D72.按照民事法律行为分类，下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、仓储保管合同C、买卖合同D、房屋租赁合同答案：A73.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议，他的邻居尽了扶养义务，朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后，他的女儿从远方赶回来，要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是（）。A、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承B、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决答案：C74.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持?（）A、请求支付拾牛报酬B、请求支付误工损失费C、请求支付麦苗损失费D、请求支付饲料费答案：A75.（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、人民银行分支行支付结算部门C、银保监局D、地方金融监管局答案：A76.汇票、本票出票时的记载事项，适用（）地法律。A、行为B、出票C、付款D、收款答案：B77.商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、三个月B、四个月C、二个月D、一个月答案：A78.背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。A、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权B、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为C、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系D、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人答案：D79.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、破产B、解散C、迁址D、转户答案：D解析：答案解析80.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、自然人B、法人C、个体D、非自然人答案：D81.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C82.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。A、国务院B、银保监会C、人民银行D、公安机关答案：D83.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责（）A、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动答案：B84.教育储蓄存款最低起存金额为（）元，最高起存金额为（）元，每一账户本金最高限额（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D85.背书生效后，背书人即成为票据上的()人，必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C86.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：B87.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D88.票据代理人超越代理权限的，（）票据责任。A、不用承担B、超越权限的全部承担C、超越权限的部分承担D、所有权限的全部承担答案：C89.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号），义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A90.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）。A、予以办理B、不予办理，不必说明情况C、予以办理并配合联系其他执法机构D、不予办理并应当说明情况答案：D91.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A92.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A93.上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查A、一个月B、三个月C、半年D、一年答案：C94.审计机关经（）级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A95.以下可以支取现金的账户是（）。A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、期货交易保证金账户D、社会保障基金账户答案：D96.金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为A、低风险B、中低风险C、中风险D、中高风险答案：C97.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。A、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币C、纸币呈正十字形缺少四分之一的D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币答案：A98.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、三C、五D、十答案：D99.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C100.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B101.金融情报机构分析信息的最基本目的是A、发现资金的总体流向和趋势B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法C、发现犯罪线索D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描答案：C102.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D103.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不对答案：A104.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A105.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织答案：D106.新上岗现金从业人员需在上岗()个月内的规定期限内完成反假货币培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、1B、2C、3D、4答案：C107.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B108.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C109.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过，现予发布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A110.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A111.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D112.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人C、存款人D、以上均可答案：C113.中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：D114.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D115.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》答案：B116.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅲ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：C117.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构答案：D118.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C119.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是中国人民银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币。A、贵金属纪念币B、普通纪念币C、特定版别的人民币D、人民币发行基金答案：D120.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A121.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A122.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B123.下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是()。A、已与他人结婚的丧偶儿媳B、养子女对其生父母C、未建立抚养关系的继子女对其生父母D、离异的配偶答案：C124.客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）A、可调节B、降低C、可控D、可靠答案：C125.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C126.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：A127.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。A、定量B、定性C、定量和定性相结合D、任何答案：C128.根据《行政强制法》的规定，法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当（）。A、接受B、拒绝C、视情况而定D、收费答案：B129.金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）尽职调查措施，并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D130.根据反洗钱有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C131.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。A、合理B、无差别C、可量化D、差别化答案：D132.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B133.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、一C、两D、按照业务需要开立答案：B134.金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。A、作出原冻结决定B、作出原冻结决定的上一级C、金融机构所在地D、县（团）级以上答案：A135.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不对答案：B136.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户的，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A137.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。答案：D138.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户答案：B139.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C140.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号），个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D141.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体户答案：B142.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证()出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A143.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A144.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D145.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向()，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行答案：A146.客户通过小额支付系统办理通存通兑业务，应与开户营业网点签订通存通兑业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终止申请书后，应于（）小时内实施业务开通或终止。A、24B、12C、48D、36答案：A147.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C148.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、单位结算资金答案：D149.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D150.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C151.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B152.甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照《民法通则》，乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A153.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资答案：B154.客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B155.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是：()。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D156.某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙，丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）。A、有返还义务B、没有返还义务C、将原价款从某乙处要回，交给甲即可D、将手表交还某乙答案：B157.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定，最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B158.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D159.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B160.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B161.客户身份资料不包括：（）A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录答案：D162.银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B163.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B164.下列民事行为有效的是（）。A、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有B、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑答案：D165.故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A166.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直观察时，数字以（）为主，平视观察时，数字以（）为主，随着观察的角度改变，数字颜色交替变化并可看到（）上下滚动。A、金色，蓝色，一条亮光带B、绿色，金色，一束反射光C、蓝色、绿色、一束反射光D、金色，绿色，一条亮光带答案：D167.在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D168.银行在受理冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在（）的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的存款。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案：B169.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D170.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。A、收取鉴定货币总额的1‰手续费B、每鉴定一次收取手续费5元C、每鉴定一次收取手续费10元D、无偿答案：D171.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定？（）A、在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务B、在中国境内，商业银行不得向企业投资C、在中国境内，商业银行不得向金融机构投资D、在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产答案：C172.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A173.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司，则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B174.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C175.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D176.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：B177.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C178.如果票据金额以外币为单位进行记载，()。A、应当按照付款日的官方价格以人民币支付；B、应当按照付款日的市场价格以人民币支付；C、如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付；D、应当支付票载的外币。答案：C179.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D180.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A181.共有人对共有关系的性质发生争议，无法查明到底是按份共有还是共同共有时，应当推定为()。A、按份共有B、共同共有C、个人所有D、公共所有答案：B182.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A183.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续，（），直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A184.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B185.个人账户不动户期限为（）年A、1B、2C、3D、5答案：C186.下列属于所有权的原始取得方式的为()。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产答案：C187.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素答案：D188.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年答案：B189.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证答案：D190.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、1B、2C、3D、5答案：B191.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。A、一对多B、多对一C、一对一D、多对多答案：C192.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C193.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B194.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B195.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户答案：B196.冻结个人存款的期限最长为（）个月。A、3B、5C、6D、12答案：D197.客户在营业网点办理现金取款业务后，对支付的现金真伪存在异议，客户可以向()提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该网点付出。A、该网点B、公安机关C、上级行D、运营服务部答案：A198.方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户，9月6日在B银行因借款开立一般存款账户，请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A199.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B200.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D多选题1.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、持续性B、定性与定量相结合mC、全面性D、保密性答案：ABCD2.使用商业汇票的企业主体应满足的主要条件包括（）。A、必须是法人组织或经批准的个人B、必须是法人组织C、具备真实的交易关系或债权债务关系D、在银行开立存款账户答案：BCD3.《反恐怖主义法》规定，公安机关和有关部门对宣扬极端主义，利用极端主义（）的，应当及时予以制止，并依法追究法律责任。A、扰乱公共秩序B、侵犯人身财产C、危害公共安全D、妨害社会管理答案：ABCD4.商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的?（）A、用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足B、与关系密切的客户达成代销公司债券的协议C、向行长配偶任职的公司发放信用贷款D、规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款答案：BD5.根据《现金管理暂行条例》规定，以下说法正确的是（）。A、账目应当日清月结，账款相符B、对个体工商户、农村承包经营户发放的贷款，应当以转账方式支付C、对确需在集市使用现金购买物资的，经开户银行审核后，可以在贷款金额内支付现金D、开户单位应当建立健全现金账目，逐笔记载现金支付答案：ABCD解析：答案解析6.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中代理机构负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及综合前置子系统的运行维护。代理机构与被代理机构应当遵循自愿合作原则，签署代理接入协议，明确双方的权利和义务。代理接入协议中应当包括但不限于下述内容∶（）A、代理机构定期向中国人民银行或其分支机构报告代理情况B、代理关系一方被强制退出综合前置子系统的，另一方需做好协助工作C、代理机构仅需加入时需向中国人民银行报告代理情况D、代理双方的行为，不得影响综合前置子系统的正常运行答案：ABD7.人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用（）等各种宣传渠道，向政府部门、企业、社会公众开展取消企业银行账户许可宣传。A、张贴广告B、微信、微视频C、报纸、微博D、电视、广播答案：BCD8.可用于办理异地结算的方式有（）。A、银行本票B、银行承兑汇票C、银行汇票D、委托收款答案：BCD9.承兑、贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、越权承兑商业汇票的D、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的答案：ABD10.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外币代兑机构留存的外币兑换水单，说法正确的有（）。A、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查B、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时，应在外币兑换水单上加注“不得办理兑回业务”字样C、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用D、应当经客户签名和经办人员盖章确认答案：ABCD解析：答案解析11.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、Word文档导入B、录入方式C、短信回复方式D、电子报表导入答案：BD12.票据行为的要式性体现在（）。A、款式B、内容C、签章D、书面答案：ACD13.中国人民银行总行设立再贴现窗口，（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、审批B、受理C、审查D、经办答案：ABCD14.依据反洗钱法规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。下面关于临时冻结措施的叙述正确的有∶A、临时冻结不得超过24小时。B、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。答案：BCD15.银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。A、日常消费B、现金存取业务C、向支付账户充值D、缴纳公共事业费答案：ACD16.参与者发生（）情形的，应当在3个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人B、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员C、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响D、发送与支付系统业务相关的风险事件答案：ABCD17.商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。A、转贴现B、再贴现C、贴现D、承兑答案：ABCD18.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）?A、证券公司B、商业银行C、期货公司D、保险公司答案：ABCD19.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金（）A、留足备付金B、留足当月到期的偿债资金C、归还中国人民银行到期贷款D、交足存款准备金答案：ACD20.金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。A、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信B、帮助隐匿C、转移存款D、再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息答案：ABCD解析：答案解析21.下列情况属于合同变更的有（）。A、违约金的增加B、标的物数量的变更C、合同当事人的变更D、质量标准的提答案：ABD22.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指()。A、幼儿园B、工会C、招待所D、食堂答案：ACD解析：答案解析23.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、生效法律文书副本B、协助冻结存款通知书C、协助查询存款通知书D、冻结裁定书答案：BD解析：答案解析24.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关运行管理情况B、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况C、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况D、支付系统相关业务处理情况E、支付系统相关应急管理情况答案：ABCDE25.银行机构可通过（）方式进行联网核查。A、直接登录方式B、接口方式C、间接登录方式D、链接方式答案：ABD26.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、国家信息B、地址C、客户年龄D、证件号码E、客户名称答案：ABDE27.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则A、保密原则B、动态管理原则C、风险为本原则D、适用性原则E、全面性原则答案：ABCDE28.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的B、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的C、未按规定鉴定货币真伪的D、发生假币误付行为的答案：BCD解析：答案解析29.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查（）。A、支票是否真实，提示付款期限是否超过B、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符C、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致D、支票是否是统一规定印刷的凭证E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。答案：ABCDE30.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时，省联社在核心业务系统“客户信息-关注名单”模块中，将关注类型选择为“恐怖分子”、“恐怖组织”。采取控制措施为∶（）A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉忍人员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。答案：ABC31.银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。A、业务管理B、操作规程C、业务考核D、内部控制E、责任追究答案：ABCDE32.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易B、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异D、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户答案：ABCD33.维护营业环境和秩序时，大堂经理要密切关注（）A、柜面动态B、客户长时间排队号不变情况C、宣传册摆放区情况D、柜员长时间离柜情况答案：ABCD34.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施。B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。答案：ACD35.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内，及时解除冻结，并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD36.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE37.中国人民银行发行新版人民币，应将()予以、公告。A、发行时间B、发行面额C、发行图案式样D、发行规格答案：ABCD38.《中华人民共和国个人信息保护法》规定，处理个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则，不得通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息。A、合法B、正当C、必要D、诚信答案：ABCD39.个人开立Ⅱ类户和Ⅲ类户可以绑定本人的（）进行身份验证。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、支付机构开立的支付账户D、贷记卡账户答案：AD40.下列关于法人民事责任的判断正确的是（）。A、法人以其注册资本承担无限责任B、法人以其实有资本承担有限责任C、出责任其出资为限承担有限责任D、法人以其实有资本承担无限责任答案：CD41.视为满足法律、法规规定的原件形式的数据电文，应具备（）。A、能够有效地表现所载内容B、可供随时调取查用C、保证自形成时起，内容保持完整、未被更改D、增加背书等形式变化不影响数据电文的完整性答案：ABCD42.规范个人银行账户代理事宜包括（）。A、身份信息核验B、代理开户业务管理C、身份信息留存D、特殊情形的处理答案：ABCD43.（）以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE44.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD45.《票据法》对背书作了如下规定（）。A、背书转让的汇票，背书应当连续B、背书的记载为票据的任一面C、后手对其直接前手背书的真实性负责D、背书不得附有条件答案：ACD46.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD47.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查()。A、支票是否是统一规定印刷的凭证；B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。答案：ABCDE48.人民银行取消开户许可的范围包括（）。A、企业法人B、非企业法人C、个体工商户D、机关、事业单位答案：ABC49.审核支票应注意（）A、严禁受理超期、远期等作废或无效支票B、严禁受理变造支票；严禁受理背书不连续的支票C、严禁受理背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票D、严禁受理收款人名称与签章不符、出票人账号与户名不符、收款人与第一背书人不符的支票答案：ABCD50.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD51.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、统计报表答案：ABC52.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。A、未经许可使用人民币图样的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的C、未按规定使用人民币图样的D、未按要求将相关材料报审批机构备案的E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的答案：ABCDE53.下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的金融机构：（）A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业答案：ABCE54.哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、企业附属独立核算的幼儿园答案：ABC55.对假硬币，应在被收缴人视线范围内以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明()冠字号码（若有）、收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章等细项。A、币种B、券别C、面额D、张（枚）数答案：ABCD56.电子商业汇票分为哪两种类型。A、电子企业承兑汇票B、电子银行承兑汇票C、电子商业承兑汇票D、电子银行支票答案：BC57.依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）。A、当事人向人民法院起诉B、当事人向仲裁机构申请仲裁C、当事人向人民调解委员会申请调解D、当事人向人民法院申请支付令E、当事人向人民法院申请执行答案：ABCDE58.下列哪些属于投融资性同业银行结算账户的用途（）A、同业借款B、代理支付结算C、买入返售（卖出回购）D、代理现金解缴答案：AC59.存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。A、法定代表人或单位负责人的授权书B、法定代表人或单位负责人的身份证件C、被授权人的身份证件D、被授权人的辅助身份证明文件答案：ABC60.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关()的工作报告。货币政策情况。A、货币政策情况B、金融监督管理情况C、金融业运行情况D、金融统计情况答案：AC61.中国人民银行的主要职责有()。A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、維护金融穏定D、直接对银行业所有业务进行监管答案：ABC62.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD63.委托收款的业务范围包括（）A、已承兑的商业汇票B、债券C、存单D、其他付款人债务证明答案：ABCD64.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。A、开户申请书B、服务协议C、开户申请信息填写界面D、变更申请书答案：ABC65.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（），不得整体冻结，法律另有规定的除外。A、专门清算交收账户B、保证金账户C、清算基金账户D、客户备付金账户答案：ABCD66.人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结（）A、封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCD67.受理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理，不得有以下行为：（）。A、提前向客户通风报信B、帮助隐匿和转移存款C、再提前收贷收息D、在冻结期限内自行解除冻结答案：ABCD68.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB69.营业网点收缴的假币，不得出现的情形：()。A、交予被收缴人B、截留假币C、私自收缴假币D、让假币重新流入市场答案：ABCD70.有以下情形之一的，客户