湖北省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1湖北省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A2.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D3.使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A4.下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：B5.经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B6.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A7.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）,自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B8.根据《电子签名法》,电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息,信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C9.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C10.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,（）与客户建立业务关系或者进行交易；A、获得高级管理层的批准B、获得高级管理层的授权C、经评估可以D、不得答案：D11.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定,金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施,拒不改正的,由处（）罚款。A、二万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下答案：B12.下列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D13.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,持有人对（）没收的人民币真伪有异议的,可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C14.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）报案。A、公安机关B、人民银行C、银监局D、海关答案：A15.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B16.作为电子签名法授权的监管部门,行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A17.存款人开立临时存款账户,应向银行出具证明文件,其中用于注册验资资金的,应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A18.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,应报告（）,由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构D、以上都可以答案：C19.金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B20.根据物的分类,下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D21.下列有关继承的法律特征的说法正确的是()。A、民法上的继承专指财产权利的继承B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：C22.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B23.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A24.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B25.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助。A、银行存款B、银行贷款C、银行存、贷款D、资产负债答案：A26.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A27.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C28.依据我国《担保法》,下列可以抵押的财产是()。A、自留山B、所有权不明的财产C、土地所有权D、罗马牌表答案：D29.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A30.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D31.下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D32.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B33.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统,按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B34.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C35.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C36.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B37.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B38.我国货币政策的目标是保持()A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A39.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C40.关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C41.2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的挂失止付通知书后,一直没有收到人民法院的止付通知书的,从（）日起,挂失止付通知书失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日答案：D42.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议,持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书答案：C43.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B44.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C45.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的（）兑换A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全额答案：B46.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B47.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：()。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D48.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、1日C、2日D、3日答案：A49.独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内,通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的,由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、5B、10C、15D、30答案：B50.冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B51.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征答案：D52.居住在中国境内年满16周岁的中国公民,其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照答案：A53.下列情形中,哪一项的诉讼时效为一年（）A、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤B、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失C、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙D、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉，甲诉乙答案：A54.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、5B、10C、15D、20答案：B55.根据（）”原则分配各类、各级用户的权限,严格用户权限设置,将用户权限控制在业务需要的最小范围内。A、最大授权B、合适授权C、最小授权答案：C56.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立常态化的三反”宣传教育机制,向（）普及三反”基本常识,提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A57.张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B58.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A59.（）定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D60.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D61.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上,通过粘贴等方式,按原样拼接的,为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4答案：B62.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A63.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B64.协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D65.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B66.能辨别面额,票面剩余（）至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B67.中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准答案：C68.根据《商业银行法》的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B69.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向（）报告。A、侦查机关B、当地政府C、金融监管机构D、财政部门答案：A70.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C71.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D72.王某和张某签订了一份棉花买卖合同,约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明,王某难以履行债务,遂将棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷击烧毁,其损失应由()。A、张某承担B、王某承担C、张某和王某共同承担D、提存机关承担答案：A73.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照的,存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C74.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B75.在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C76.甲乙夫妇二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源,工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间,对于甲的遗产无权参与继承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C77.客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、注册验资资金的汇缴人B、账户名称C、预留印鉴D、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称答案：A78.《中华人民共和国个人信息保护法》规定,收集个人信息,应当限于实现处理目的的最小范围,不得（）收集个人信息。A、正常B、过度C、明确D、基本答案：B79.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）携带人民币实行限额管理制度,具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出境、外国人出入境B、中国公民出境、外国人入境C、中国公民入境、外国人入境D、中国公民出入境、外国人入出境答案：D80.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C81.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B82.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C83.汇票背书中将汇票金额的一部分转让的,或者将汇票金额分别转让给二人以上的（）A、背书有效B、背书无效C、背书效力待定D、背书失效答案：B84.人民币个人定期存款起存金额为（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A85.个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B86.下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）。A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人的民事权利能力先于其行为能力产生C、法人在清算期间仍然具有相应的民事权利能力D、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的答案：B87.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人答案：A88.银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B89.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。A、5B、10C、15D、30答案：C90.甲公司向乙商业银行借款10万元,借款期限为一年。款到期后,由于甲公司经营不善,无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元,甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：B91.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C92.以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况,内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C93.存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后,如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户。A、5B、8C、10D、12答案：C94.第三人知道代理人超越代理权限还与其实施民事法律行为而给被代理人造成损害的,第三人对造成的损害应当承担（）。A、完全责任B、按份责任C、补充责任D、连带责任答案：D95.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D96.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、代兑机构B、中国人民银行C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D97.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B98.《反恐怖主义法》规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C99.发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同档次法定存款利率及计息B、同期同档次存款利率及计息C、同期同档次协议存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息答案：B100.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B101.在债的移转中,下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B102.FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D103.汇票的绝对记载事项是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A104.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A105.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元,年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D106.王二小是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B107.《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C108.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C109.为完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B110.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人答案：B111.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量查询的,应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C112.单位应与开户行签订《协定存款合同》,合同期限最长为（）个月。A、6B、12C、24D、36答案：B113.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B114.审计机关经（）级以上人民政府审计机关负责人批准,有权查询被审计单位在金融机构的账户。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A115.根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。A、予以封存B、予以冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A116.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形不包括：A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明信息与客户口述实际不符的D、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的。答案：C117.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所,可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D118.银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元(含)以上时,应当要求个人在（）日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C119.根据《担保法》的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C120.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户答案：D121.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A122.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A123.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B124.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、集中领导、统筹安排”B、分业经营、分业监管”C、各司其职、各负其责”D、人民银行主管、多部门配合”答案：D125.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B126.按照中国人民银行有关规定,()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D127.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D128.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A129.（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：C130.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度,定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险,（）,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、经董事会或者高级管理层审定之日起10个日内B、经董事会或者高级管理层审定之日起10个工作日内C、经董事会审定之日起10个日内D、经高级管理层审定之日起10个工作日内答案：B131.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10日B、10个工作日C、5日D、5个工作日答案：B132.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A133.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构在现金清分中发现可疑人民币,操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D134.下列选项中,不属于个人身份信息的是（）A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好答案：D135.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A136.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户的,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A137.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核,对被代理机构申请退出的,审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的,审核无误后,将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、5B、10C、15D、30答案：B138.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于()。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A139.信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设置（）个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户。A、一B、二C、三D、多答案：A140.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序,对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C141.甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间,甲放弃了商店对丁享有的5万元债权,甲的放弃债权行为（）。A、无效，因为未取得乙丙的同意B、部分无效，即对乙丙的份额不发生效力C、效力未定，即取得乙丙的同意后发生效力D、有效因为甲是合伙的负责人答案：A142.基本存款账户销户时可采取的方式包括（）A、转账B、现金C、转账或现金D、电汇答案：C143.甲于2000年5月将乙打伤,乙为此花去医药费5000元,但未及时向甲索赔。2001年6月,乙要求甲承担责任,提出欠债还钱,天经地义,上法院你也没有道理!甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还答案：C144.联网核查系统的（）方式操作员分为一级和二级操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：C145.对假人民币纸币,假币”戳记应使用(),平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。A、红色印油B、蓝色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B146.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》答案：B147.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C148.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为,属于无效的是（）。A、为未成年子女购买文具B、为未成年子女支付药费C、为未成年子女的母亲支付医药费D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：C149.持票人为出票人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A150.根据《现金管理暂行条例》规定,国家鼓励开户单位和个人在经济活动中,采取转账方式进行结算,减少（）。A、使用现金B、货物交易C、结算方式D、使用结算答案：A151.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D152.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A153.在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C154.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C155.中国最早的纸币的名称是（）A、交钞B、宝钞C、交子D、小钞答案：C156.金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训,提高员工的金?融消费权益保护意识和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A157.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准。A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资答案：B158.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体户答案：B159.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。答案：D160.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C161.金融机构推出金融科技创新产品前,应当开展（）,并及时向金融消费者准确披露金?融产品的特点和风险。A、外部分析B、外部安全评估C、内部分析D、内部安全评估答案：B162.收到挂失止付通知的付款人,应承担停止付款的义务,否则应当承担()。A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B163.冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（）A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：D164.农民工工资专用账户办理撤销手续时,开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识,按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B165.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A166.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B167.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A168.甲现年16岁,在电器维修部工作,收入较高,但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后,要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断,正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效D、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的答案：C169.《不宜流通人民币纸币》标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D170.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为（）万元人民A、20B、30C、50D、80答案：C171.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷A、凸印B、丝印C、胶印D、凹印答案：D172.下列资产中,商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C173.背书生效后,背书人即成为票据上的()人,必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C174.存款人申请开立银行结算账户时,应填制开户申请书,开户申请书按照（）的规定记载有关事项。A、银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、财政管理部门D、开户银行答案：B175.向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,债券、股票、基金份额和其他证券,以及股权、保单权益和其他投资权益等财产,应当经()以上公安机关负责人批准,制作协助查询财产通知书,通知金融机构等单位协助办理。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A176.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C177.下列情况中,复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A178.持票人申请再贴现时,须提交（）。A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B179.凹印接线技术最早是由（）发明的A、中国B、英国C、德国D、美国答案：A180.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C181.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同,后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司,则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B182.（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、银保监会B、支付清算协会C、中国人民银行D、银行业协会答案：C183.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B184.零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A185.在委托代理中,代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B186.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B187.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B188.核准类账户必须在（）个工作日内将相关申请资料送人行核准。A、1B、2C、3D、5答案：C189.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不对答案：B190.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户,该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A191.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A192.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C193.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D194.（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过10000元。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B195.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时,应当在相对封闭的环境中以（）”的方式进行,避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。A、一对多B、多对一C、一对一D、多对多答案：C196.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续,下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：B197.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：B198.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C199.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C200.人民检察院和公安机关可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查询、冻结B、查询、冻结、扣划C、查询、扣划D、冻结、扣划答案：A201.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B202.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B203.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D204.李某委托赵某购买一批化肥,赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同,在订合同的过程中,赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同,以下说法正确的是（）。A、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效B、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务C、李某对该合同直接享有权利，承担义务D、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利答案：C205.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D206.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D207.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳,完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A208.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,党、团、工会设在单位的组织机构经费需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：A209.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部答案：B210.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B211.客户尽职调查是指：（）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等答案：D212.反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C213.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D214.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C215.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B216.定期贷记业务,是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议,向指定收款行发起的（）A、批量付款业务B、批量收款业务C、单笔付款业务D、单笔收款业务答案：A多选题1.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD2.在与非自然人客户业务关系存续期问,义务机构采取持续的客户尽职调查措施或者重新识别客户身份的,应当同时开展受益所有人尽职调查工作,确保受益所有人信息（）。A、完整性B、准确性C、时效性D、安全性答案：ABC3.人民法院冻结被执行人的银行存款的,申请执行人申请延长冻结期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限可以（）前款规定的期限。A、小于B、等于C、超过D、大于或等于答案：AB4.依据《担保法》的规定,下列选项中,表述正确的是()。A、保证合同是主合同B、保证合同是从合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是附合合同答案：BC5.根据无因管理之债的构成要件,下列事实中构成无因管理之债的事项是()。A、受托人受雇人为他人照看病人B、抢救溺水的儿童C、饲养他人失散的动物并寻找其主人D、抚养收养的子女E、未受委托，雇人为邻居的危险房屋加固，以免遭台风袭击损毁答案：BCE6.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,被执行人有存款以外的其他金融资产的,金融机构应反馈（）等信息。A、地址B、身份证件C、关联资金账户D、资产管理人答案：CD7.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定,对其他参与者或客户权益造成重大损害的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、清算账户余额控制B、暂停新增间接参与者C、暂停业务权限或转为间接参与者D、要求其退出支付系统答案：ABC8.为保护持票人的合法利益,提高社会信用,中国人民银行及其分支机构应依法对签发（）的支票的违规行为实施行政处罚。A、空头支票B、与预留银行签章不符C、大小写金额不符D、要素不完整答案：AB9.鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立答案：BCD10.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定,假币应该满足以下条件（）。?A、发行主体不是法定货币当局?B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性答案：ABCD11.民事法律关系的构成要素包括（）。A、主体B、客体C、内容D、民法规范答案：ABC12.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构应按照下列事项,对开办行进行检查（）。A、券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况B、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况C、现金保管和现金押运条件D、现金清分场地、设备、清分质量E、从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知识等项业务技能答案：ABCDE13.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,代理支库的主要权限有（）。A、有权督促检查辖区内各乡（镇）国库和国库经收处办理国库业务的情况，以及征收机关所收预算收入款项是否按规定及时、足额缴入指定收款国库B、对于任何单位或个人擅自变更财政机关规定的各级预算收入划分办法、范围和分成留解比例，以及随意调整库款账户之间存款余额的，有权拒绝执行C、对违反有关规定，要求办理预算收入汇总更正的，有权拒绝受理D、对不符合国家政策、法规规定的范围、项目和审批程序，要求办理预算收入退付的，有权拒绝办理E、对任何单位和个人强令办理违反国家规定的事项，有权拒绝执行并及时向上级国库报告答案：ABCDE14.从事（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、汇兑业务B、现金支付业务C、支付清算业务D、基金销售业务答案：ACD15.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD16.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD17.下列那种情况出现时,应重新识别客户？A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权答案：ABD18.关于计息天数对年对月的计算,下列说法正确的是（）A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算B、对年按365天计算，对月按实际天数计算C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算D、利息计算算头算尾答案：ABC19.验钞仪使用的检测技术主要有（）A、紫外荧光检测B、磁性油墨检测C、红外特征检测D、安全线检测答案：ABCD20.下列选项中,对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息B、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务答案：CD21.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括（）或者上述资产的权益A、证券B、合伙权益C、大宗商品D、保险合同E、年金合同答案：ABCDE22.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD23.保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中,发现客户存在以下情形（）,有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易,应报告可疑交易。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的D、根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的答案：ABC24.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定,对于不配合客户身份识别、（）等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A、有组织同时或分批开户B、开户理由不合理C、开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动答案：ABCD25.视为可靠的电子签名应当具备（）条件。A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现。答案：ABCD26.按照适用法律及规则监控客户交易,包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料,确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方,包括()。A、领事馆B、监管机构C、交易所D、船舶信息查询网络答案：ABCD27.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。A、主色调B、面额C、图案D、式样E、规格答案：ABCDE28.办理储蓄业务,必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC29.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产,应当立即采取冻结措施,并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC30.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（）A、账户及存取款特征B、结算方式特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区答案：ABCD31.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明D、小龄客户的近期1寸照片1张答案：ABC32.电子商业汇票到期提示付款分为哪几种形式？A、邮件提示付款B、电话提示付款C、正常提示付款D、逾期提示付款答案：CD33.下列哪些机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、信托公司答案：ABCE34.个人银行结算账户是自然人因投资,消费,结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户,下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。A、办理汇兑B、定期借记C、定期贷记D、借记卡答案：ABCD35.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中,接入机构变更代理关系的,由被代理机构通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请,并提交以下材料：（）A、综合前置子系统变更申请B、代理关系确认书，应当包括与原代理机构关系的解除，以及与新代理机构关系的建立C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施E、中国人民银行规定的其他材料答案：ABCDE36.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查()。A、支票是否是统一规定印刷的凭证；B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。答案：ABCDE37.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的,外部审计机构需要具备（）。A、确保审计范围和方法科学合理B、审计人员具有必要的专业知识和经验C、审计工作应当满足反洗钱保密要求答案：ABC38.调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可