2023版银行理论考试题库含答案

2023版银行理论考试题库必考点

含答案

1、（）是指客户在同一单位银行结算账户下开设的分类明细核算登记

簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的详细信息。

一级账簿

多级账簿（V）

核算账簿

收付账簿

2、（）是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时

定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、代付票据资金的业务。

定时定点交换业务

清算代收业务

纸质票据交换业务（V）

代付票据资金业务

3、()是指依托网内往来系统，对农业银行系统内各营业机构之间、

上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划拨等业务，相互代收、

代付而发生的资金账务往来业务。

行内汇兑业务(V)

行内往来业务

行内结算业务

行内代收业务

4、()是指在办理账户业务前，通过单独菜单、销户及解约流程中联

动查询的方式，采用RPA技术查询人行系统中客户基本存款账户唯一

性、以及是否有久悬账户等人行限制开销户条件，以提前做好拦截。

预检查(V)

联网核查

尽职调查

RPA查询

5、()是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以

外的银行营业机构开立的银行结算账户。

基本存款账户

一般存款账户（V）

专用存款账户

临时存款账户

6、（）按照查库要求定期通过“印章校准"清点印章实物。

用印审批岗（V）

印章普通用户

印控仪操作岗

大堂经理

7、（）按照制度规定履行法律审查、合同管理等职责，负责本级行销

毁临柜业务实物印章的监督与见证。

运营管理部

内控与合规监督部（V）

安全保卫部

业务部门

8、（）分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为

异地（跨县市）客户开立同业存放结算账户。

一级支行及以下（V）

一级支行及以上

二级分行及以上

总行或一级分行

9、（）负责负责本条线用印白名单梳理、发起和申请。

运营管理部

内控与合规监督部

安全保卫部

业务部门（V）

10、（）负责客户开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、

合法情况。

柜面经理

大堂经理

客户经理

内勤行长（V）

11、()负责临柜业务实物印章的准入、用印管理及配套制度制定。

运营管理部(V)

内控与合规监督部

安全保卫部

业务部门

12、()负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和扣划的业

务操作工作。

安全保卫部

运营管理部(V)

科技与产品管理部

数据中心

13、()负责牵头制定全行客户信息保护管理办法。

运营管理部(V)

个人金融部

公司业务部

安全保卫部

14、()负责网银渠道代发工资产品管理工作。

个人金融部门

运营管理部门

网络金融部门(V)

机构业务部门

15、()负责在本级行销毁临柜业务实物印章时进行监督与见证。

运营管理部

个人业务条线

安全保卫部(V)

公司业务条线

16、()审核通用账户业务的合规性、账户记账控制标志、通用账户

命名规则等。

运营管理部(V)

业务部门

财务会计部

风险管理部

17、（）审核通用账户业务的合规性和开户的合理性。

运营管理部

业务部门（V）

财务会计部

风险管理部

18、（）是BoEing用户号的归口管理部门，负责其准入、退出和日

常管理。

运营管理部（V）

人力资源部

风险管理部

内控与合规监督部

19、（）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进

行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

基本存款账户

一般存款账户

专用存款账户(V)

临时存款账户

20、()是联网核查业务的主管部门。

运营管理部(V)

内控与合规监督部

风险管理部

安全保卫部

21、()是网点营业场所现场管理的主管部门。

运营管理部(V)

安全保卫部

网络金融部

个人金融部

22、()是网点营业场所现场管理及"三线一网格"运营线管理的直

接责任人。

网点负责人

大堂经理

内勤行长（V）

柜面经理

23、（）是增值税发票牵头管理部门。

运营管理部

财务会计部（V）

个人金融部

风险管理部

24、（）是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇

账户，包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇保证金。

前期费用账户

外汇资本金账户

资产变现账户

保证金专用账户（V）

25、()是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。

联机收费(V)

联动收费

批量收费

退费

26、()是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发

收费交易进行的收费。

联机收费

联动收费(V)

批量收费

退费

27、()为响应平台主管部门，负责响应平台的应用管理；制定业务

运营响应工作制度；组织开展业务运营响应工作考评。

运营管理部(V)

科技部门

内控与合规监督部

网络金融部

28、（）应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否

真实、正确，"贸易通资金划拨中间户"当日往来资金汇划完毕后，余

额是否为零。

柜面经理

大堂经理

内勤行长或指定专人（V）

客户经理

29、（）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

基本存款账户

一般存款账户（V）

专用存款账户

临时存款账户

30、（）用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。

假币鉴定专用章

假币章（V）

业务专用章

发票专用章

31、()用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的

《货币真伪鉴定书》上。

假币鉴定专用章(V)

假币章

业务专用章

发票专用章

32、()运营管理部负责发布全行统一的用印白名单。

总行(V)

一级分行

二级分行

一级支行

33、()运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入"用印白名

单"管理。

总行(V)

一级分行

二级分行

一级支行

34、（）指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制

余额大小，最低可设零金额。

留存金额（V）

最小转存金额

最小约转金额

定期约转金额

35、（）一是存款单位随时可以存取、按结息期计算利息的存款。

单位活期存款（V）

单位定期存款

单位通知存款

单位协定存款

36、（）唬存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结

算账户。

基本存款账户（，）

一般存款账户

专用存款账户

临时存款账户

37、（）一是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。

高柜服务区

集中办公区

自助服务区

财富管理区（V）

38、（）一是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。

高柜服务区

集中办公区

自助服务区（V）

财富管理区

39、（）和不符合取现规定的（）不得办理现金支取业务，未经人民

银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务。

基本存款账户；专用存款账户

一般存款账户；专用存款账户（V）

专用存款账户；一般存款账户

临时存款账户；一般存款账户

40、（）是超级柜台的主体功能，主要由客户自主操作，集成管控功

能，满足客户的金融服务需求。

设备端对客模块（V）

设备端管理模块

管理师

中心端

41、（）是客户经过人脸识别、联网核查或后台身份审核等措施认证

身份后办理的业务。

自助类业务

远程审核业务（V）

现场审核业务

无卡业务

42、()是网点营业场所现场管理的主管部门，各相关部门是网点现

场管理的责任部门，按照职责分工，履行本条线的营销、管理和检查监

督职责，构建统分结合，齐抓共管的运作机制。

运营管理部(V)

个人金融部

内控合规部

安全保卫部

43、()是网点营业场所现场管理及"三线一网格"管理的第一责任

人。

网点负责人(V)

内勤行长

大堂经理

柜面经理

44、()是网点营业场所现场管理及"三线一网格"管理的直接责任

人，在履行业务监督职责基础上，负责落实网点营业场所现场管理各项

工作。

网点负责人

内勤行长(V)

大堂经理

柜面经理

45、()是指除远程审核外，还需现场工作人员核实身份、审核资料

的业务。

自助类业务

远程审核业务

现场审核业务(V)

无卡业务

46、()是指根据系统登记的收费协议，在系统日终批处理时进行的

扣费。

联机收费

联动收费

批量收费(V)

退费

47、()是指核心网点、骨干网点和轻型网点中，位于特色区域，或

服务于大型企事业单位、集团、产业集群、小微企业、乡镇等特色客群，

突出特色业务、特色区域、特殊客群和专业服务，以办理特色业务和提

供特色服务为核心功能的网点。

核心网点

骨干网点

轻型网点

特色网点(V)

48、()是指客户通过刷脸或刷掌银二维码核实身份，不需插入银行

卡即可办理的业务。

自助类业务

远程审核业务

现场审核业务

无卡业务（V）

49、（）是指全面开展各项银行业务，服务功能完备、辐射范围宽广、

发挥业务龙头和核心作用的网点，突出农行品牌形象展示和高端客户服

务功能。

核心网点（V）

骨干网点

轻型网点

特色网点

50、（）是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据，在审核无误后，

将已收取的服务费退还给客户。

联机收费

联动收费

批量收费

退费（V）

51、（）是指由客户插入银行卡、输入密码，全程自行办理的业务。

自助类业务（V）

远程审核业务

现场审核业务

无卡业务

52、()应对外包清点回钞金额进行核对，发现金额有误的，退回账

务处理岗重新录入；无误后对加配钞计划进行日结。

现场经理岗

钞箱管理岗

业务综合岗(V)

账务处理岗

53、()负责柜面代发工资业务的操作管理、差错处理、风险监测及

凭证管理工作。

个人金融部门

运营管理部门(V)

网络金融部门

机构业务部门

54、"63412电子凭证管理”交易，点击"批量扫描附件"按钮，将

补扫的附件放入外接扫描仪，点击"确定"，进行附件（）

批量扫描（V）

单个扫描

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持续更新中，敬请关注！！！

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55、"浓情暖域"品牌口号是（）。

浓情于心通达四方

浓情于心至远相伴（V）

浓情暖域至远相伴

浓情暖域通达四方

56、"双利丰"个人通知存款大众版的最小转存金额不低于人民币_

（或_）；投资版不低于人民币

10,000元;等值1000美元外币；50,000元

50,000元;等值1000美元外币；100,000元（V）

50,000元;等值10000美元外币；100,000元

50,000元;等值10000美元外币；200,000元

57、《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管，期限为

（）年。

五

十（V）

三十

58、《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）一次使用有效并作为

该业务记账凭证附件保管。

3日内

5日内

10日内

30日内（V）

59、《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》规

定禁止建立业务关系的客户，禁止办理单位结算账户开户、变更、销户

业务；CCS等级为（）的客户，客户部门需提供《对公客户加强型尽职

调查表》。

高风险类（V）

中风险类

中低风险类

低风险类

60、II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（），

年累计限额合计为（）。

2000元，5万元

1万元，20万元（7）

2万元，20万元

1万元，50万元

61、in类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额

合计为（），年累计限额合计为（）。

2000元，5万元（V）

1万元，20万元

2万元，20万元

1万元，50万元

62、BoEing机构行号由（）位数字组成。

5

6（V）

7

8

63、BoEing机构签到最低人数为（）人。

1人

2人(V)

3人

无具体要求

64、BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号,

应在（）个工作日内完成注销。

10个（V）

20个

30个

60个

65、BoEing设备号由（）位数字组成。

3位

5位

9位（V）

10位

66、BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要,

经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算（）。

客户存款

客户贷款

同业存款

内部资产、内部负债等内部会计事项（V）

67、BoEing营业机构行号由（）位数字组成。

2位

3位

6位（V）

8位

68、BoEing营业机构签到最低人数为（）人，一级分行可根据实际情

况制定辖内营业机构签到最低人数标准和审批维护流程。

1

2（V）

3

4

69、BoEing用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为，并受到撤

职纪律处分的，应立即（）其用户号。

保留

注销（V）

暂停

正常使用

70、BoEing用户号使用人员因请休假、交流借调、会议培训或其他原

因暂时离岗，计划离岗或已经离岗超过（）个工作日的，应及时暂停其

用户号的使用。

3个（V）

5个

7个

10个

71、BoEing用户号是用户身份的唯一标识，由（）位数组成。

3位

5位

9位（V）

10位

72、按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的

（）名称可以为单位名称加内设机构（部门）名称或资金性质。

基本存款账户

一般存款账户

专用存款账户（V）

临时存款账户

73、办理封户交易时，柜台仅可选择（），涉恐封户的封户原因

只收不付（V）

只付不收

暂停收付

正常交易

74、办理无卡无折存款业务的个人客户，单个客户每日无卡无折存款

交易不超过（）笔，金额不超过（）万元。

10,5（V）

10,10

20,5

20,10

75、办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供

证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印件逐份加盖"与

原件核对一致"章和（）。

经办行章

业务专用章

经办员签章（V）

行名章

76、办理以下哪项业务，不进行个人客户身份持续识别（）_0

已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）

为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易

个人大额存单签约

新建客户ID（V）

77、办理有权机关查冻扣业务必须由两名及以上有权机关执法人员到

营业机构现场共同亲自办理，其中法院可由（）名及以上执法人员到营

业机构现场亲自办理。

(V)

五

78、办理有权机关查冻扣业务时，执法人员应出示有效的本人工作证

或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案有权机关执法

人员）。其中人民法院优先使用（）。

本人工作证

执行公务证（V）

人民警察证

办案协作函

79、保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为（）万元。

1000

3000（V）

5000

10000

80、保险公司和社会保障基金协议存款存期为（）（不含）以上。

1

3

5（V）

10

81、保险柜应至少配备（）个密钥，由内勤行长（或其授权人）及指

定柜面经理分管分用。

1

2（V）

3

4

82、保证金冲正一笔冲正交易能调整（）分户及其明细。

—（V）

两个

三个

多个

83、保证金活期账户允许零金额开户；整存整取的起点金额为等值（）

人民币，其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证金整存整取的起

点金额为等值（）人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美

）L©

1万元，50元（7）

1万元，1万元

5万元，1万元

5万元,50元

84、保证金凭证账户（）账户时，才能销户。

正常

无冻结

无封户

无追加（V）

85、被解聘的内勤行长，自解聘之日起（）年内不得再次担任内勤行

长或运营部门相关负责人等职务。

1年

2年

3年(V)

5年

86、被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知

被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起一日内向人民银行申请行政

复议，或者依法提起行政诉讼。

10

20

30

60(V)

87、被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知

被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起()日内向人民银行申请行

政复议，或者依法提起行政诉讼。

3

15

30

60（V）

88、本行卡、国际卡、他行卡自吞卡日起保存（）个自然日。

10

15

30（V）

60

89、本票出票行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民

法院止付通知书，自第（）日起，持票人依法提示付款的，经内勤行长

审批同意后解除挂失。

10,11

11,12

12,13（V）

13,14

90、本票票据权利时效为自出票日起（）年。

1

2（V）

3

4

91、本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票（）出票行签章处。

左上角

左下角（V）

右上角

右下角

92、本外币结算性同业存放结算账户原则上应在（）机构开立。

一级支行及以下

一级支行及以上（V）

二级分行及以上

总行或一级分行

93、本外币投融资性同业存放结算账户应在（）机构