银行内控强化年活动工作方案

银行内控强化年活动工作方案实现平稳、安全、可持续发展，我行响应XX银监分局决定，##年3月～##年2月在我行内部开展“银行业内控强化年”活动(以下组联系电话XXXX联系电话XX领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。领导小组在我行综合办公室设立活动办公室，XX任办公室主任。具体负责我行内控强化年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进行指导、协调、督查和考评。三、活动方案(一)准备阶段1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强化年活动工作方案。3、完成时限：##年3月15日。(二)动员全体员工参与到内控强化年活动中。1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强3、完成时限：##年3月30日。(三)建立和完善我行各项章程和制度。1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各3、完成时限：##年5月15日。(四)全面梳理各项内控制度，编制内控手册。1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手册。完善2、实施计划：由办公室主要负责，其他各部门协助配合编写内控手3、完成时限：##年6月15日。(五)学习内控制度并开展内控政策测试。1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规2、实施计划：由办公室负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶(六)切实执行好各项内控制度。1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法3、完成时限：11月30日(七)排查风险，评估风险，梳理分析。查，七是IT风险排查。3完成时限：每个季度完成一次排查分析。##年9月25日完成风(八)落实整改，增强效果。1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制3、完成时限：每月完成一次集中整改。##年7月15日和##年1月15日各完成一次大规模整改。(九)总结和提高1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确—4—2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和方结合本行自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年”活动小组。营业科工作小组根据分行条线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业科详细的“深化执行年”活动方案。组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。关于印发《关于印发案件防控知识百问百答》的通知(三)讨论阶段(##月3日15日至##年月9月15日)定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。(四)自查自纠阶段(##年月9月15日至##年12月20日)通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否库”和账外经营问题；主办会计是否按—6—4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和(五)上报工作要求1、3月25日前将本系统的内控强化年活动工作方案。2、4月1日前向分局活动领导小组办公室报送动员大会及3、将修订完善后的内控目录及主要制度文本，于##年6月底之前4、按季形成风险排查情况报告，5、上、下半#年7月15日和##年1月15日前报送至活动领导小组办公室以及6、于##年9月底前向分局内控强化年活动领导小组办公室报送内为进一步推动##村镇银行(以下简称“我行”)全面提升内控水平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应内蒙古银监局决定，##年3月～##年2月在我行内部开展“银行业内控机制建设强化年”活动(以下简称“内控强化年”活动)。结合本行实际情况，特制定以(一)准备阶段1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。3、完成时限：##年5月28日。(二)动员全体员工参与到内控强化年活动中。1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强2、实施计划：由综合管理部牵头，各部门积极参与。层层开展动员3、完成时限：##年7月31日。(三)建立和完善我行各项章程和制度。1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各3、完成时限：##年7月16日。(四)全面梳理各项内控制度，编制内控手册。1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中2、实施计划：由综合管理部主要负责，其他各部门协助配合编写内3、完成时限：##年7月16日。(五)学习内控制度并开展内控政策测试。1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规(六)切实执行好各项内控制度。1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法3、完成时限：11月30日(七)排查风险，评估风险，梳理分析。查，七是IT风险排查。3完成时限：每个季度完成一次排查分析。##年9月25日完成风(八)落实整改，增强效果。1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制3、完成时限：每月完成一次集中整改。##年10月19日和##年1月15日各完成一次大规模整改。(九)总结和提高1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确今后深化内控管理机制建设的目标和方向。2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和方四、活动安排结合本行自身实际，成立以刘艳秋为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“建设强化年”活动小组。营业部工作小组根据总行条线制定的实施方案，结合营业部经营管理特点和现状，制定营业部详细的“建设强化年”活动方案。组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。(三)讨论阶段(##月6日12日至##年月11月30日)定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。(四)自查自纠阶段(##年月11月30日至##年12月20日)通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强—5—制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。5、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对—6—“内控强化年”活动实施方案2012年工作目标是：各部门要在2011年“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕“建、学、考、做、查、改、罚”,切实做到“四(一)开展内控制度执行力突查工作责任单位：审计稽核部1.4月31日前，审计稽核部在2011各部门执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。2.6月15日前，按照执行力检查方案安排重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。(二)对大额信贷业务开展全覆盖风险排查责任单位：市场营销部1.4月31日前，市场营销部结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。2.6月15日前，依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工(三)开展营业部与个人客户、企业客户、保证(四)狠抓印章、凭证管理工作制度落实责任单位：财会科技部、营业部2.5月31日前，营业部组织业务范围内凭证管理的风险排查工作，结(五)加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察责任单完成时间：2012年6月15日(六)推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部5月31日前，综合管理部结合我行相关规定和工作部署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。(一)组织准备阶段(3月20日-3月31日)我行制订下发《XXXX银行内控强化年活动实施方案》。要求各部门在认真学习深刻领会我行内控机制建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合本行实际以及“内控强化年“活动要求，制定具体活动计划，深刻理解内控机制建设的内涵，充分认识内控建设的重大意义，全面掌握内控建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。(二)动员学习阶段(4月1日-5月31日)5月31日之前有计划地组织员工学习我行会计基本制度、反洗钱操作流程以及我行的各项业务授权管理规定等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及(三)自查自纠阶段(6月1日-6月30日)各部门对照“内控强化年”活动要求，认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。即要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题；既要查有章不循的问题，又要查忽视规章制度问题；既要分析存在问题的根源，又要积极探索解决问题的方法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。(四)总结提高阶段(10月1日-12月31日)各部门将内控机制建设和工作总结有机结合起来，进行全面回顾和总结。按照不同层次、不同岗位，定期对全行所有人员，统一组织内控(三)加强督导检查，搞好舆论引导。各部门要加强对此活(四)抓好部署落实，及时总结报告。根据“通知”要求，六安银监日及2013年1月10日前报送整改报告至合规风险部，合规风险部将xx村镇银行“内控强化年”活动总结根据“内控强化年”活动的总体规划要求，我行领导高度重视，及时召开了“内控强化年”动员大会，成立了活动领导小组，并根据我行具体情况，制定了《xx村镇银行“内控强化年”活动实施方案》和全面风险排查方案。活动启动后，我行领导多次组织本行员工认真学习领会银监局关于开展“内控强化年”活动的相关文件，以及一系列涉及我行业务的内控管理方面的文件要求及规章制度，着力开展我行“内控强化年”和全面风险排查活动。对照“内控强化年”和全面风险排查活动要求，我行认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，着力从内控制度执行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭证管理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范等方便开1展风险排查，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。(一)开展对内控制度执行力检查工作组织相关人员成立了检查组，按照检查方案安排，开展制度执行力检查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。通过突击检查，纠正了制度执行当中存在的随意性，有效提高了员工执行制度的自觉性。(二)对大额信贷业务开展全面风险排查信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定了专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进行了系统的风险排查，有效防范信贷风险，依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类管理上是否围绕贷款五级核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定情况、采取的分析认定措施和最终确定的分类结果准确性进行了全面排查。二是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查，逐笔分析、逐2、对贷款合规性风险排查。一是检查调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实情况；二是调查岗双人调查执行情况，是否对每一笔贷款落实2人以上调查人员尽职调查。(三)对账户管理风险隐患排查一是检查所有基本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户账户管理协议；对代理开销户是否取得授权许可和提供了代理人有效身份证件。二是重点检查了各类账户的使用，是否存在一般存款账户支取现金情况和出租、出借、转让账户的情况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核对和重要账户双线核对，对账回单收回比率，对账过程中是否有可疑情况的账户。四是对大额支付业务是否进行了详细登记、分析和跟踪监测，有无异常收付和异常变动现象，是否具有真实的贸易背景和交易事实。(四)对印章及重要空白凭证管理风险排查业务印章和重要空白凭证管理是有效防范内部风险隐患的重要环节，建立有效管理制度的操作流程，明确印章、重要空白凭证使用种类和范围是防范和消除风险隐患的重要措施。我行着重对业务印章和重要空白凭证的离岗交接和停用销毁情况进行了全面、细致的排查，确保了内部管理工作合规。(五)人员的行为规范风险排查恪守规则，严守风险底线，自觉遵守职业道德，二是通过进行员工行为排查，经排查我行未发现有直接组织、参与民间借贷或融资活动，或充当社会融资“掮客”、购买彩票炒房、炒股等交易不法行为。三、针对活动开展情况进行制度上的查漏补缺进一步完善我行的内控制度，有针对性的制定或修订了《xx村镇银行管理系统业务管理办法》等。四、下一步工作打算和风险防范措施完善内控风险管理，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要，内控工作是经营管理的重要组成部分，在下一步工作中我行着重从以下方面来强化我行内控建设情况：一是开展合规教育，提高广大员工合规经营和防范案件能力。强化规章制度培训学习，是员工熟悉政策、规章制度，正确运用规章制度和第五篇：农商银行开展内控强化年活动安排信联发〔2012〕34号)及中国银行业监督管理委员会XX监管分局《关于印发XX银行业内控强化年活动实施方案的通知》(马银监发(一)整章建制。组织编写内控手册，确保职责清晰、流程规范、管(二)学习内控制度。开展全员学习培训，学习法律、法规、监管政(三)开展内控政策测试。分层分级、多种形式的开展法律法规、重(五)认真整改，严厉处罚。对于总部稽查发现或各机构自查发现问(一)广泛发动，统一思想，扩大宣传，创造氛围。我行召开了内求。同时，我行还依托本行