融资租赁系统关键技术专项方案V

融资租赁系统技术方案高伟达软件技术成全部软件中心版权全部不得复制目录1 引言 51.1 软件名称 51.2 文档说明 51.3 文档密级 51.4 参考资料 51.5 名词和缩写 52 系统概述 62.1 功效摘要 62.2 用户角色定义 72.3 用户等级定义 73 业务描述（UseCase） 73.1 用户管理 73.2 资产管理模块 83.3 供给商管理模块 83.4 融资租赁产品管理 83.5 融资租赁业务管理 83.6 资产管理模块 93.7 情报管理模块 93.8 决议支持模块 93.9 金融机构模块 93.10 财务管理模块 93.11 人事行政管理 103.12 文档管理模块 103.13 系统管理模块 104 系统整体业务框架 115 系统架构实现 126 需求分析设计 136.1 系统公共模块 136.1.1 系统登陆 136.1.2 用户改密 146.1.3 退出登陆 156.2 业务管理模块 166.2.1 用户管理（承租方） 166.2.2 资产模块管理 226.2.3 供给商管理模块 256.2.4 融资租赁产品管理 326.2.5 融资租赁业务管理 356.2.6 金融机构管理 556.2.7 人事行政管理 566.2.8 系统管理 577 项目实施计划表 618 附注 61引言软件名称融资租赁软件系统文档说明本文档将作为系统设计开发参考文档本文档中用例说明中加“*”数据项为必需填写。文档密级机密参考资料名词和缩写融资：也叫金融，就是货币资金融通，当事人经过多种方法到金融市场上筹措或贷放资金行为。间接融资是经过金融机构媒介，由最终借款人向最终贷款人进行融资活动，如企业向银行、信托企业进行融资等等。融资租赁：是指出租人对承租人所选定租赁物件，进行以其融资为目标购置，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长久出租给该承租人使用。融资租赁含有基础特征是：第一，由承租人选定拟租赁投资物件，由出租人出资购置。第二，含有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止协议。第三，中长久租赁。全部融资租赁交易绝对期限，在十二个月以上。第四，融资租赁是三方当事人，两个协议，即承租人、出租人和供货商，贸易协议和融资租赁协议。供给商：本系统租赁产品提供厂商。代销商：由供给商委托租赁其产品业务机构。项目：为完成产品租赁业务所做一次性任务。租赁协议：进行产品租赁时需要签署协议。采购协议：进行产品购置时需要签署协议。系统概述本系统是一套大型针对融资租赁企业开发融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业中国国情化特点，融合了国外优异租赁行业管理理念，并经过韩国优异开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式尤其服务来对融资租赁企业风险、信息流、资金流、业务流进行全方面管理控制，从而使企业间建立系统、完整、可靠和快捷信息网络，帮助各个业务部门和相关领导立即正确地把握多种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决议过程中做出快速反应并提供支持，快速拓展更宽广市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己竞争地位。功效摘要融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包含以下功效模块：用户管理资产管理模块供给商管理模块融资租赁产品管理融资租赁业务管理金融机构模块人事行政管理系统管理模块用户角色定义系统用户采取操作员ID和密码方法，用户关键分为以下几类：用户角色基础操作权限系统管理员用户角色增加、修改、删除、查看用户角色权限分配、修改操作员增加、修改、删除、查看、给予角色各类操作日志查询全局参数定义成全部神钢人员录入员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作相关操作。审核员租赁企业人员负责用户模块、资产管理模块、供给商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中申请及步骤审批、租赁协议管理、采购协议管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块相关操作。用户等级定义录入操作员：负责对基础信息录入，修改，删除复核操作员：负责对基础信息操作过程审核。授权员：负责对业务步骤处理审核授权业务描述（UseCase）用户管理用户基础资料：建立用户基础信息管理，包含增加、删除、查询、修改功效。用户信用调查汇报：系统提供用户信用调查（《信用审核表》）信息管理。包含增加、修改、删除、查询功效，并依据信用审核表中相关基础信息自动生成用户信用评分。（购机前用户信用调查）用户信用评定：资产管理模块产品信息管理：建立产品机型等基础信息管理。包含增加、删除、查询、修改功效。租赁物档案管理：建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基础信息及配置情况）及数据增修删查等）租赁物活动日志：租赁物点检巡视汇报：租赁物维修汇报：租赁物运行情况：供给商管理模块供给商基础信息管理：建立供给商基础信息管理（基础信息、财务信息、网点信息等）。包含增加、删除、查询、修改功效。代销商融资额度管理：实现供给商融资额度设置、使用进度、简单预警（及各供给商融资额度使用进度查看）。包含增加、删除、查询、修改功效。代销商信用管理融资租赁产品管理产品管理：对融资租赁产品进行设置、公布和停用等功效。系统提供融资租赁产品制订，设置包含融资租赁产品中租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方法、租金计算方法及相关参数（利率、期数、先还后还）等方法设定。包含增加、删除、查询、修改功效。租金运算模型1：系统建立目前业务中关键使用融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），经过租金运算模型系统可自动生成租金列表。（租金运算模型说明见附注。）产品辅助设计产品审批步骤租金运算模型2融资租赁业务管理项目申请管理：建立项目申请基础信息。包含增加、删除、查询、修改功效。此时项目属于未审核状态。项目审核管理：对已建立申请项目进行审核融资租赁协议管理：系统提供已生成、待生成租赁协议查询和租赁协议辅助生成、并对生成租赁协议进行相关管理。包含增加、删除、修改、查询功效。采购协议管理：系统提供已生成、待生成采购协议查询和采购协议辅助生成，并对生成采购协议进行相关管理。包含增加、删除、修改、查询、汇总功效。交车管理：系统提供已交车、待交车租赁协议查询和交车单辅助生成，并对生成交车单进行相关管理（系统提供交车单自动生成功效，完成交车后，由代销商进行确定，代表处核实。）包含增加、删除、修改、查询功效。收款管理：系统提供对收款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件进行汇总。）（系统依据融资租赁协议进行款项已收、未收条件统计汇总。）付款管理：系统提供对付款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件件进行汇总。）（系统依据采购协议进行付款统计汇总及对比）还款管理：系统自动对全部用户还款计划表和收款单进行对比，生成各个用户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个用户还款情况明细查询。发票管理：对租赁协议发票开具进行统计和查询统计报价管理项目审核管理—辅助审核催收管理资产管理模块销售估计融资管理资金估计资金计划情报管理模块竞争对手租赁产品情报宏观经济信息市场信息决议支持模块风险监控分析盈利性分析固定报表金融机构模块金融机构基础资料管理：系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料增加、删除、修改、查询等功效财务管理模块人事行政管理人员管理组织机构管理工作管理绩效考评行政管理文档管理模块文档管理系统管理模块用户管理：系统建立用户管理模块，对用户基础信息进行管理。系统管理员责任人事行政模块和系统管理模块相关操作。成全部神钢人员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作相关操作。租赁企业人员负责用户模块、资产管理模块、供给商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中申请及步骤审批、租赁协议管理、采购协议管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块相关操作。角色管理可参数化配置系统用户角色，系统提供角色增加、删除、修改、查询、权限设置等功效权限管理系统对角色用户进行权限划分，并提供权限增加、删除、修改、查询、资源设置等功效区域管理系统区域增加、删除、修改、查询、角色设置等功效数据库恢复备份系统数据定时自动备份及数据恢复功效附注：绿色字体非第一阶段实现内容系统整体业务框架用户管理模块用户管理模块用户角色设置用户资源设置用户分配系统参数设置公共字典数据设置会计科目代码设置系统日期管理文件目录设置等系统日志管理系统日志查询系统日志分析系统管理用户管理模块用户信息管理用户信用度调查资产管理模块产品信息管理租赁物档案管理供给商管理模块供给商基础信息管理代销商融资额度管理基本信息管理部分融资租赁产品管理模块产品管理租金运算模型1金融机构管理模块金融机构信息管理融资租赁业务管理项目申请/审核租赁协议管理采购协议管理交车管理收款管理付款管理还款管理发票/凭证管理业务管理部分租赁融资系统功效概要融资租赁平台融资租赁平台基础数据管理融资资产管理用户管理系统管理项目步骤管理信用审核管理系统架构实现采取B/S结构，基于J2EE架构进行开发。开发语言：JAVA数据库：SQLSERVER主机系统：LINUX全新技术规范超强跨平台能力Webservices全新技术规范超强跨平台能力WebservicesSQLSERVER数据库融资租赁系统Web2.0J2EE需求分析设计系统公共模块系统登陆功效描述任何使用者使用系统所提供功效全部必需进入系统登陆页面，经过验证经过后，方可进入系统。进入系统后可依据自己对应权限使用系统提供功效。业务序列图用例说明编号具体描述1、用户能够在任何地方任何时间经过互联网或内部网络访问系统。2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证经过后方能进入系统。如未经过不能进入系统并提醒用户相关错误信息。优先级高角色全部本系统用户前置条件进入用户登陆界面后置条件无输入用户ID用户密码输出登陆成功进入系统或登陆失败返回错误信息。正常流用户ID和用户密码正当。异常流无此用户ID密码输入错误（长度错、密码校验错）3、用户被锁定（连续5次密码错）特殊需求1、密码必需在6位数以上，而且必需在3个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码上一次密码相同。2、如同一用户名连续5次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁定后，此用户才能登陆。3、登陆行为必需出现在系统Logging日志中。4、每个用户有自己权限操作范围，系统不许可越权超作。5、如用户登陆系统后连续30分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。时序图用户改密功效描述任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功效模块业务序列图用例说明编号具体描述任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功效模块优先级高角色全部本系统用户前置条件进入用户改密界面后置条件进入系统主界面输入输入用户原密码输入用户新密码再次确定输入用户新密码输出改密成功或改密失败正常流输入新和原密码不一致、新密码长度6位以上异常流新密码长度小于6位新密码和原密码一致特殊需求系统统计用户修改密码时间时序图退出登陆功效描述任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统业务序列图用例说明编号具体描述任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统优先级高角色全部本系统用户前置条件进入用户退出登陆界面后置条件无输入无输出无正常流无异常流无特殊需求统计用户退出系统日志时序图业务管理模块用户管理（承租方）用户信息管理—信息录入功效描述系统统计用户相关基础信息，建立用户资料档案库。业务序列图用例说明编号具体描述系统统计用户相关基础信息，建立用户资料档案库。优先级高角色租赁企业人员前置条件选择用户信息录入菜单，进入用户信息录入界面后置条件无输入用户全称用户简称*用户类型（企业或自然人）*国家*省*城市*区县*用户具体地址*邮编*联络电话(坐机)*联络电话（手机）*传真号码E_MAIL网址法人代表（为企业用户*）法人联络电话（为企业用户*）法人/自然人身份证号*用户营业执照税务编号组织机构代码用户介绍联络人联络人电话开户银行帐号企业性质注册资本年营业额职员人数相关证实文件扫描图片输出成功返回用户编号或失败返回错误信息正常流信息输入完整异常流非空信息输入为空身份证号码反复组织机构代码反复税务编号反复营业执照号反复特殊需求时序图用户信用度调查表管理—信息录入功效描述1、用户信用调查汇报分为信用调查表、信用评分表两部份。2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可经过本模块直接新增、修改、删除等操作。4、购机申请信用调查表不能经过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。5、系统自动依据信用调查表录入内容生成信用评分表。业务序列图用例说明编号具体描述系统统计用户信用调查汇报中相关信息，并依据调查表内容生成信用评分表优先级高角色租赁企业人员前置条件进入用户信用调查表界面后置条件无输入成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）企业性质（中央直属企业、国有企业或外资企业、民营企业）注册资本（1000万以上、500-1000万、200-500万、50-200万、50万以下）全部房产价值（50以上、20-50万、20万以下）营业额（1000万以上、500-1000万、200-500万、200万以下）从事工程年数（3年以上、1-3年、1年以下），附注：从事工程承包年数长短，说明其对行业风险掌握情况购车经历（3台以上、2台、1台、无），附注：购车经历及设备价值说明其从业经验社会关系（有，无），附注：社会关系是指该用户和工程招标单位有没有些人际关系，关键用于判定其承接工程可能性行业评价（良好、通常、不好），附注：行业评价是指经过同行业调查了解该用户在业界信用情况和人品；工程协议（有、无），附注：工程协议有没有将直接影响到第一还款起源其它资产（50万以上、20-50万、20万以下），附注：其它资产关键指该用户有没有存款、债券等，用于判定其除工程款以外还款能力；其它设备价值（500万以上、200-500万、30-200万、30万以下）信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾期或无）担保人（有、无），附注：连带责任人有没有对购车人约束力很大输出生成用户信用评分表或返回处理失败正常流信息输入完整异常流特殊需求用户评分表融资租赁用户信用评级表（企业用户）项目评分标准分值得分项目评分标准分值得分成立年限5年以上8企业性质中央直属企业63-5年5国有企业或外资企业41-3年3民营企业21年以下0全部房产价值50万元以上4注册资本1000万元以上1020-50万元2500-1000万元820万元以下1200-500万元6营业额1000万元以上650-200万元4500-1000万元450万元以下2200-500万元2从事工程年数13年以上8200万元以下01-3年4社会关系4有31年以下0无0购车经历23台以上10行业评价5良好32台6通常11台3不好0无0其它资产650万元以上3工程协议3有1520-50万元2无020万元以下0其它设备价值2500万元以上15信用经历有债务已还清3200-500万元10有债务正常还款230-200万元5有债务逾期或无030万元以下0得分小计*附加评分项目（确保担保）项目评分标准分值得分确保人7有20无0得分小计评级标准用户名称ABCD分值80分以上80-70分以上70-60分60分以下该用户评级适用范围可租500万元以内设备可租300-150万设备可租150万以下设备不合格评分人签字审查人签字时序图用户信息管理—信息查询功效描述经过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击具体信息可查看每个用户具体信息业务序列图用例说明编号具体描述经过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击具体信息可查看每个用户具体信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选择用户信息查询菜单，进入用户信息查询界面后置条件无输入用户编号企业名称组织机构代码自然人/法人名称自然人/法人证件号码输出显示用户列表，回车显示用户具体信息，用户信用调查信息，用户评分信息或失败返回错误信息正常流信息输入完整异常流条件输入错误，后台无此用户信息。特殊需求时序图资产模块管理产品信息管理—信息录入功效描述产品信息管理提供了租赁相关设备型号相关信息、提供生产厂家等基础信息增加、修改、作废、查询等功效。业务序列图用例说明编号具体描述产品信息管理提供了租赁相关设备型号相关信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选择产品信息菜单，进入产品信息录入界面后置条件无输入产品类型（挖掘机、装载机等）产品型号/设备型号主机号产品名称/品牌生产厂家生产厂家地址生产厂家联络人生产厂家联络方法发动机类型（柴油机，汽油机）发动机编号产品数量产品单价。。。。输出产品编号或录入信息失败正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误特殊需求时序图租赁物档案管理—信息录入功效描述建立租赁物信息管理。业务序列图用例说明编号具体描述1、租赁物档案需要统计租赁主机基础产品信息，如：产品型号、主机号、购置时间、购入单位。2、系统提供租赁物基础资料增加、修改、删除、查询等功效。3、系统可对租赁物各项配置进行统计及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行统计。4、租赁物档案新增：用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。优先级高角色租赁企业人员前置条件用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单后置条件无输入租赁产品编号租赁协议编号产品型号品牌机型主机号购机时间购机单位名称租赁物全部权单位租赁物使用权单位租赁物数量租赁押金租赁物担保物租赁物目前状态（买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等）。。。输出成功返回租赁物编号或失败返回错误信息正常流信息输入完整正确异常流无此产品信息无此协议编号特殊需求时序图租赁物档案管理—信息查询功效描述系统提供经过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖协议时间）段、目前状态等条业务序列图用例说明编号具体描述租赁物档案查询条件：系统提供经过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖协议时间）段、目前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案具体信息。说明：租赁物目前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。买入：是指设备从供给商处买入。租赁中：此设备目前正在租赁。回收：租赁结束后此设备被收回。卖出：此设备在租赁结束后被卖出。报废：此设备已经被报废。债权转让：此设备债权已经被转让给银行。优先级高角色租赁企业人员前置条件用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单后置条件无输入租赁物编号生产厂家品牌机型主机号购入时间（买卖协议时间）段目前状态输出成功返回租赁物具体档案信息或失败返回错误信息正常流信息输入完整正确异常流无此租赁物编号无此生成厂家无此品牌无此机型无此主机号购入时间段范围内无租赁物信息无次状态租赁物特殊需求时序图供给商管理模块供给商管理模块包含供给商基础数据及供给商融资额度管理。供给商基础资料：系统对供给商信息（如基础信息、财务信息、网点信息等）等统计。供给商融资额度管理：系统提供对各个供给商不一样时间融资额度分配、使用统计及管理。需求描述：供给商基础资料1、供给商基础信息增、修、删、查2、供给商财务信息增、修、删、查3、供给商网点信息增、修、删、查4、系统提供供给商相关附件扫描文件上传、下载功效（要求文件为图片或PDF格式）5、供给商基础资料查询：经过供给商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供给商后，并可查看某一个供给商具体信息。供给商融资额度管理1、设定额度新增、调整：经过查询找到供给商，系统提供目前额度作为参考，用户可进行新增或修改。功效原型图详见附件。2、设定额度新增、调整全部需要经过申请、同意两个步骤，用户可查看申请、最终同意数据。功效原型图详见附件。3、系统对申请后事宜提供“待办事宜”显示。4、系统自动经过融资租赁协议统计额度使用，并经过收款单统计额度恢复，并自动计算额度余额。计算公式以下：目前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－(期初设定额度-目前设定额度))期间内累计使用额度=Σ（期间内生效融资租赁协议金额）；期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效融资租赁协议所对应租金类型收款单金额）5、用户可设置额度余额预警线（为设定额度固定百分比）；一旦某个供给商额度余额低于预警线，则系统自动报警（系统天天扫描一次，以待办事宜方法显示）。功效原型图详见附件。6、用户可查看某个供给商设定额度改变情况：经过查询找到供给商，点击“设定额度改变”，系统列出此供给商设定额度新增及每次调整明细，包含申请和同意结果。功效原型图详见附件。7、用户可查看某个供给商额度余额改变情况：经过查询找到供给商，点击“额度余额改变”，系统按月列表，包含设定8、用户可查看全部供给商目前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，全部值取目前值。供给商基础信息管理—信息录入功效描述系统登记供给商基础信息。。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商财务信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选择供给商基础信息，进入供给商财务信息录入界面后置条件无输入供给商全称供给商简称供给商联络地址供给商邮编联络电话传真联络人名称联络人电话EMAIL供给商所属区域。。。。输出生成供给商基础信息编号或错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误特殊需求时序图供给商财务信息管理—信息录入功效描述系统登记供给商财务信息。。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商财务信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选择供给商基础信息，进入供给商财务信息录入界面后置条件无输入供给商编号供给商固定资产供给商注册资本供给商相关证实文件（图片等）。。。。输出录入成功或错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流供给商编号错特殊需求时序图供给商网点信息管理—信息录入功效描述系统登记供给商网点信息。。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商网点务信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选择供给商基础信息，进入供给商网点信息录入界面后置条件无输入网点编号网点地址网点联络人网点联络电话输出录入成功或错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流供给商编号错特殊需求时序图供给商基础信息管理—信息查询功效描述系统登记供给商基础信息查询。。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商基础信息查询优先级高角色租赁企业人员前置条件选择供给商基础信息，进入供给商基础信息查询界面后置条件无输入供给商编号供给商名称、区域输出返回查询列表回车依据供给商编号显示具体信息或错误返回失败信息正常流信息输入完整异常流无此供给商特殊需求时序图供给商融资额度管理—额度新增功效描述系统登记供给商融资额度申请信息。。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商融资额度申请信息优先级高角色租赁企业人员前置条件选中指定供给商，选择供给商额度管理，进入新增/修改界面后置条件无输入融资租赁协议编号质押货物价值质押率确保金融资申请额度融资额度余额下限（预警线）。。。。输出成功则回显1、融资额度申请状态（待办事宜）失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求时序图供给商融资额度管理—额度审批功效描述系统登记供给商融资额度审批信息。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商融资额度申请信息优先级高角色租赁企业人员审核人员前置条件选中指定供给商，选择供给商额度管理，选择待办事宜中融资额度申请信息后置条件无输入融资租赁协议编号质押货物审核价值审核后质押率审核后确保金审核后融资申请额度审核后融资额度余额下限（预警线）。输出成功则回显目前额度余额，目前使用额度失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求时序图供给商融资额度管理—设定额度情况查询功效描述系统登记供给商融资额度改变情况查询。业务序列图用例说明编号具体描述系统登记供给商融资额度改变情况查询。优先级高角色租赁企业人员前置条件选中指定供给商，选择供给商额度管理，选择设定额度情况查询后置条件无输入供给商编号查询开始日期查询结束日期。输出成功则显示供给商设定额度改变情况：经过查询找到供给商，点击“设定额度改变”，系统列出此供给商设定额度新增及每次调整明细，包含申请和同意结果。正常流信息输入完整异常流额度超限特殊需求时序图融资租赁产品管理简明说明:产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包含租赁适用机型、租金计算方法、代理商利率、期数等基础参数设置及管理。系统提供对融资租赁产品查看、查询、新增、利率设置、公布、停用、修改、删除等功效，产品在公布前用户能够进行修改和删除操作，一旦产品公布后，在系统生成租赁协议时能够对公布产品进行选择以自动生成租赁协议还款列表。产品公布后停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新协议中进行使用。融资租赁产品信息管理—信息录入功效描述新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方法、付款时间、供给商利率表等相关信息进行设置。业务序列图用例说明编号具体描述融资租赁产品管理—新增优先级高角色租赁企业人员录入人员前置条件选择融资租赁产品管理，进入产品新增界面后置条件无输入代理商编号？产品编号产品名称租金计算方法（固定利率等额年金法（等额本息）年限设置（六个月、十二个月、2年。。。。）基准利率设置批量输入开始：关联供给商编号关联供给商使用年限供给商使用利率调整金收取方法确保金收取方法输出生成融资产品编号、产品登记日期、产品供给商利率表和融资租赁产品状态为未公布。失败显示错误信息。正常流信息输入完整异常流输入产品信息错误输入供给商信息错误特殊需求时序图融资租赁产品信息管理—信息公布功效描述对未公布融资租赁产品进行公布。业务序列图用例说明编号具体描述对未公布融资租赁产品进行公布优先级高角色租赁企业人员审核人员前置条件选择融资租赁产品管理，进入产品公布界面后置条件无输入融资产品编号输出产品公布日期，融资产品状态（公布状态）正常流信息输入完整异常流融资产品编号错误。特殊需求时序图租金运算模型说明功效描述租金运算模型是在系统中对租金（还款列表）进行相关运算数学模型。在第一阶段中，系统只提供固定利率等额年金法（等额本息）计算模型。需求说明:1、固定利率等额年金法计算方法以EXCEL中PMT函数计算方法为基准，计算依据定时定额支付且利率固定年金支付额2、租金运算模型参数为以下：参数说明每期利率（Rate）：以租赁产品中各供给商年名义利率作为依据，依据每期时间换算成每期利率换算方法：每期利率=（年名义利率/12）*每期月数期数（Nper）总租赁期数，如租赁期为3年并实施按季付租金，则期数为3*4=12期现值（PV）贷款金额包含，现值=设备总价+多种其它费用（保险费+运费+税费等）-首付金额付款时间期初付款首期计息时间协议约定首期付款时间距离起租日期限3、租金计算公式以下（期初付款PMT计算）其中，pmt是各期租金，pv是租赁融资额,i是期利率，n是付租期数4、租金运算模型运算结果将依据输入参数，自动产生还款列表（每期总还款相等）说明：假如上个月21日至当月5日完成租赁物交接承租人，租金付款到账截止日为当月25日；当月6日至当月20日完成租赁物交接承租人，租金付款到账截止日为次月10日。各期还款金额相同。融资租赁业务管理融资租赁业务管理模块包含项目申请管理、项目审核管理、融资租赁协议管理、采购协议管理、交车管理、还款管理、发票管理、收款管理和付款管理。项目申请管理—申请信息填写功效描述系统提供项目申请单增加、删除、修改、查询汇总。业务序列图用例说明编号具体描述申请步骤:需求描述：1、用户经过系统录入申请单，在录入申请单时能够进入用户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出用户资料，如是老用户，则直接显示用户基础资料后并进行录入，如是新用户则需要先对用户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。3、用户能够对未提交申请进行修改，提交后申请不能进行修改。4、用户能够查询自己提交申请所处审批步骤及各步骤审批结果。5、申请单查询：用户能够经过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。6、申请单状态定义以下：新增申请-->制表提交申请-->提交审核申请-->审核中审核经过-->审核经过审核未经过-->审核未经过7、删除申请：用户只能删除制表状态申请。8、申请提交后系统进入审核步骤，对申请单进行逐层审批。9、系统提供对申请单隶属文件上传。优先级高角色成全部神钢人员录入员前置条件选择项目管理菜单，进入项目申请界面后置条件可进入用户信用调查表进行录入输入用户编号项目名称项目类别行业分类项目开始日期项目完成日期项目经费预算项目介绍申请理由用途申请租赁产品列表，数量租赁期限还租起源担保信息相关证实材料扫描图片。（商业许可证，项目相关合相同）审批步骤定制。。。。。输出用户名称用户信用度生成项目编号项目申请状态为（制表）项目申请表正常流信息输入完整异常流无此用户编号特殊需求时序图项目申请管理—申请单查询功效描述系统提供项目申请单查询。业务序列图用例说明编号具体描述申请单查询：用户能够经过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表优先级高角色成全部神钢人员人员、租赁企业人员审核人员前置条件选择项目管理菜单，进入项目查询界面后置条件输入用户编号区域申请时间段项目编号输出成功输出项目查询列表和项目申请状态。失败则返回错误信息正常流信息输入完整异常流不满足查询条件特殊需求时序图项目申请管理—申请提交功效描述系统提供项目申请单提交汇总。业务序列图用例说明编号具体描述将已生成项目申请表提交审核优先级高角色成全部神钢人员录入员前置条件选择项目管理菜单，进入项目提交审核界面后置条件输入项目编号输出项目申请状态为（提交）正常流信息输入完整异常流无此项目编号特殊需求时序图项目申请管理—项目审核功效描述系统提供项目申请单提交汇总。业务序列图用例说明编号具体描述将已生成项目申请表提交审核优先级高角色成全部神钢人员审核员（逐层）前置条件选择项目管理菜单，进入项目审核界面后置条件输入1、项目编号2、审批意见3、审批处理（同意、申请特批、否决）输出项目申请状态为（正在审核），经过后发通知短信或失败返回项目审核失败或其它错误信息正常流该等级审核员审核经过异常流无此项目编号该项目在以前审批过程中未经过该操作员无此权限特殊需求时序图项目申请管理—项目审核经过功效描述系统提供项目申请单提交汇总。业务序列图用例说明编号具体描述将已生成项目申请表提交审核优先级高角色成全部神钢人员审核员（最高一级）前置条件选择项目管理菜单，进入项目审核界面后置条件输入1、项目编号2、审批结果（同意、申请特批、否决，特批）3、审批意见输出项目申请状态为（审核经过）；审批经过短信通知或失败返回审核失败或其它错误信息正常流该等级审核员审核经过异常流无此项目编号特殊需求时序图租赁协议管理协议生成功效描述租赁协议是融资租赁业务步骤中最关键一个步骤，系统提供由申请单自动生成租赁协议功效，也提供生效、修改、删除等功效。同时系统还提供租赁协议查询、汇总及打印功效。当协议生成后，系统自动生成还款列表，并依据还款列表中还款时间约定对用户进行还款短信提醒。同时提供租赁协议终止功效。当协议终止后，还款列表也进行终止。步骤图:系统协议步骤：租赁申请单首付收款单进入收款步骤判定是否能生成租赁协议N提醒用户不能生成租赁协议（1.申请未经过、首付未到位或金额不购）Y租赁协议生成自动运算生成还款列表买卖协议生成进入付款步骤需求描述:1、协议步骤细节包含：协议生成、协议复核、协议签署、协议签署复核。2、协议状态分为：制表、复核、签署、签署复核、生效。3、租赁协议生成（参见附件）：当租赁申请单审核经过及首付款单录入后，用户能够生成租赁协议。生成租赁协议后，协议状态为制表。生成租赁协议条件：A.申请经过；B.应首付金额=已首付款金额（两条件为且关系）；租赁协议中相关数据自动从申请单中获取。详见系统原型。说明：经过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；还款日期在交车后依据《设备验收证实书》和协议中验收期限约定自动生成还款日期。4、租赁协议生效：将租赁协议状态设置为“生效”，协议生效后，才能被其它功效调用。5、租赁协议修改：租赁协议只能在制表状态下能够被修改，生效后不能进行修改。6、租赁协议删除：租赁协议只能在制表状态下能够被删除，生效后不能进行删除。删除后能够重新生成租赁协议。7、还款列表生成：系统依据协议中选择产品，及协议中填写租赁期限，自动运算还款列表，生成每一期还款日期及还款金额。8、协议签署后需要依据设备验收单中验收日期来确定目前协议中具体起租时间。系统在协议约定前假如未收到设备验收证实单相关信息，则系统自动根据协议约定时间进行起租日计算，并自动生成还款日期。假如设备验收证实单录入时间在系统协议约定起租时间之前，那么在录入协议验收证实单据时候，系统也同时开始计算还款日期。9、协议终止：第二阶段开发。业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议生成优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择租赁协议管理菜单，进入租赁协议生成界面后置条件输入项目编号协议编号租赁申请单首付收款单。付款方法约定起租日输出成功生成租赁协议编号协议状态为制表正常流录入信息正确异常流无此项目编号特殊需求时序图租赁协议管理协议审核功效描述业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议审核优先级高角色租赁企业人员审核人员前置条件选择租赁协议管理菜单，进入租赁协议审核界面后置条件输入协议编号应首付金额=已首付款金额输出成功审核成功，协议状态为（审核经过）生成租赁协议失败返回错误信息或审核失败正常流该等级审核员审核经过应首付金额=已首付款金额异常流不满足条件特殊需求时序图租赁协议管理协议签定功效描述业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议签定优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择租赁协议管理菜单，进入租赁协议签定界面后置条件输入1、协议编号2、协议签定人3、签定协议扫描图片输出成功协议签定录入成功失败返回错误信息或录入失败正常流协议签定信息正确异常流不满足条件特殊需求时序图租赁协议管理协议签定审核功效描述业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议签定审核优先级高角色租赁企业审核人员前置条件选择租赁协议管理菜单，进入租赁协议签定审核界面后置条件输入1、协议编号输出显示协议内容成功签定成功，协议状态为签定审核经过状态失败返回签定审核未经过正常流协议签定信息正确异常流不满足审核条件特殊需求时序图租赁协议管理协议生效功效描述业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议生效优先级高角色租赁企业审核人员前置条件选择租赁协议管理菜单，进入租赁协议生效界面后置条件输入1、协议编号2、输入协议具体起租日期输出显示协议内容成功协议状态为生效，生成还款列表失败返回错误信息正常流协议签定信息正确异常流不满足审核条件特殊需求时序图采购协议管理协议生成功效描述1、采购协议生成：采购协议生成前提条件是要采购主机已经生成了租赁协议且租赁协议已经生效，采购协议依据租赁协议生成，系统自动将租赁协议中主机号租赁协议编号生成到采购协议中。经过系统能够查看已生成全部采购协议及待生成采购协议主机列表（已签署了租赁协议）。采购协议生成后状态为制表。2、采购协议生效：将采购协议状态修改为生效，只有制表状态协议才能设置生效。3、采购协议修改：对采购协议手动填入数据进行修改，只有制表状态协议才能修改。4、采购协议查看：查看采购协议明细。5、采购协议删除：删除此采购协议，只有制表状态协议才能删除。6、采购协议终止：第二阶段开发。7、采购协议查询：经过区域、采购协议签署时间段、供货方进行复合查询，查询结果生成采购协议列表；如不选择任何条件则查询全部采购协议业务序列图用例说明编号具体描述采购协议生成优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择采购协议管理菜单，进入采购协议生成界面后置条件输入租赁协议编号采购产品采购日期采购数量交货日期采购产品单价。。。。。输出成功生成采购协议编号2、协议状态为制表正常流协议签定信息正确异常流租赁协议编号无效特殊需求时序图采购协议管理协议生效功效描述业务序列图用例说明编号具体描述租赁协议生效优先级高角色租赁企业审核人员前置条件选择采购协议管理菜单，进入采购协议生效界面后置条件输入1、采购协议编号输出显示协议内容成功采购协议状态为生效，生成还款列表失败返回错误信息正常流协议签定信息正确异常流不满足审核条件特殊需求时序图交车管理—交车单生成交车管理对融资租赁企业委托代理商将租赁主机交给承租人过程管理。系统提供交车单（租赁设备验收证实书）生成、复核、删除、修改、查询、提醒等功效。需求描述:1、交车单生成：交车单生成前提条件是此主机已签署租赁协议且已签署采购协议。系统经过租赁协议生成交车单。交车单生成后为制表状态。2、交车单修改：对交车单内容进行修改。只能修改制表状态交车单。3、交车单删除：对交车单进行删除，复核后交车单不能删除。4、交车单复核：对生成交车进行复核，复核后系统统计复核人及复核时间，交车单一但复核，交车单其中交车时间将作为起租日（在未超出租赁协议中约定交车期限情况下）。5、交车短信提醒：系统预设置交车短信提醒开始天数（离交车期限天数），系统自动对达成交车条件但仍未交车承租人进行距离交车期限（租赁协议中约定）指定天数剩下天数短信提醒。（需要连接移动短信网关）6、交车单查询：时间段、协议编号、代理商等进行符合查询。查询结果生成交车单列表。7、交车单查看：系统提供查看各个交车明细功效。功效描述业务序列图用例说明编号具体描述交车单生成优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择交车单管理菜单，进入交车单生成界面后置条件输入1、采购协议编号2、交车单内容输出显示协议内容成功交车单状态为制表状态失败返回错误信息正常流交车单信息正确异常流采购协议编号错特殊需求时序图交车管理—交车单审核功效描述业务序列图用例说明编号具体描述交车单生成优先级高角色租赁企业审核人员前置条件选择交车单管理菜单，进入交车单审核界面后置条件输入1、交车单编号输出显示协议内容成功交车单状态为制表状态失败返回错误信息正常流交车单信息正确异常流采购协议编号错特殊需求时序图功效描述业务序列图用例说明编号具体描述还款优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择还款管理菜单，进入还款界面后置条件输入租赁协议编号输出系统正常流交车单信息正确异常流采购协议编号错特殊需求时序图收款管理系统提供对收款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件）。功效描述业务序列图用例说明编号具体描述收款优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择还款管理菜单，进入收款界面后置条件输入租赁协议编号收款录入信息输出收款单正常流收款单信息正确异常流租赁协议编号错特殊需求时序图付款管理系统提供对付款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件）。功效描述业务序列图用例说明编号具体描述收款优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择还款管理菜单，进入付款界面后置条件输入采购协议编号付款单要素输出付款单正常流付款单信息正确异常流采购协议编号错特殊需求时序图还款管理还款管理是依据租赁协议生成还款列表，并对还款列表进行相关计算、刷新、统计分析、逾期等管理。需求描述:1、系统自动计算起租日期：系统依据《设备验收证实书》和协议中验收期限约定自动生成还款日期。当《设备验收证实书》中交车日期在验收期限前，起租日为交车日期，反之为协议约定日期。2、逾期管理：逾期定义：不足还款，视作逾期。系统依据租赁协议收款单自动计算还款是否逾期，当发生逾期时，系统自动生成租金逾期列表，并自动生成罚息。3、系统提供对各个租赁协议还款情况进行统计分析功效。经过对租赁协议查询，生成各个租赁协议还款情况（生成列表）。4、租赁协议查询条件：承租人名称、协议号、协议状态（全部、已完成还款、未完成还款）；用户能够经过以上三个条件进行组合查询，得到符合条件租赁协议列表。功效描述业务序列图用例说明编号具体描述还款优先级高角色租赁企业录入人员前置条件选择还款管理菜单，进入还款界面后置条件输入租赁协议编号输出系统正常流交车单信息正确异常流采购协议编号错特殊需求时序图金融机构管理金融机构管理-资料填写功效描述系统融资租赁业务过程中出现金融机构（如：银行等）相关基础资料进行增、修、删、查询（依据名称和类别进行查询）。业务