2024年银行反洗钱知识竞赛考试题库及答案（精练500题）

PAGEPAGE12024年银行反洗钱知识竞赛考试题库及答案（精练500题）一、单选题1.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：D2.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A3.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样答案：C4.农信汇票撤销由（）执行撤销。A、业务主管B、联行柜员C、清算中心柜员D、签发柜员答案：D5.（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、单位银行卡C、临时存款账户D、基本存款账户答案：A6.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D7.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D8.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C9.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B10.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D11.下列哪一项交易需要主管授权？（）A、定期扣款入口交易（000899）B、补登存折（000600）C、发放/重发定期存单（000501）D、建立取款通知（000927）答案：C12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，“累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D13.故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A14.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户答案：C15.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D16.营业网点库存现金不得连续（）个工作日超限额。A、1B、2C、3D、4答案：C17.国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A18.临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：A19.《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C20.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C21.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A22.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B23.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A24.以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C25.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D26.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。A、36B、48C、12D、24答案：D27.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A28.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B29.澳门地区POS消费日限额为人民币（或等额外币）（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：D30.网银证书申请时自动生成两码（即授权码和下载码），（）天后自动过期。A、1B、5C、7D、14答案：D31.任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B32.银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行答案：B33.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C34.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D35.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：B36.根据反洗钱有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C37.当系统校验CVV连续（）次错误时，系统会默认此卡为有问题的卡，并对其锁定。A、1B、2C、3D、4答案：C38.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是()。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B39.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构可以不识别（）非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户答案：C40.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户答案：D41.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、经济答案：B42.核心报表数据的来源是（）A、总账系统B、ODSC、核心系统D、前置系统答案：B43.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A44.持票人申请再贴现时，须提交（）。A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B45.在反洗钱客户尽职调查工作中，应遵循以下基本原则（）。A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D46.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D47.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3天B、3个工作日C、5天D、5个工作日答案：D48.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D49.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书答案：C50.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C51.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C52.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B53.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A54.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A55.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整D、客户单个介质完整答案：C56.()既可应用于单一的银行卡品种，又可应用于组合的银行卡品种。A、磁条卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、储蓄卡答案：C57.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D58.信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人答案：A59.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B60.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D61.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承答案：B62.财政部门查询被调查、检查单位存款时,检查人员不得少于2人，并应当出示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。A、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A63.换非预制磁条卡（）元/张。A、免费B、5C、10D、20答案：D64.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C65.第五套人民币正面的无色荧光图案需要在（）光下观察。A、紫外B、红外C、透射D、偏振答案：A66.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B67.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A68.自助设备的虚拟柜员操作号以（）开头。A、9B、8C、7D、0答案：A69.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、王某B、孙某C、林某D、郑某答案：C70.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C71.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，（）与客户建立业务关系或者进行交易；A、获得高级管理层的批准B、获得高级管理层的授权C、经评估可以D、不得答案：D72.居住在中国境内年满16周岁的中国公民，其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照答案：A73.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A74.关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C75.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超过75%答案：D76.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C77.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部答案：A78.一般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。A、1B、2C、3D、当天答案：D79.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A80.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B81.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易答案：C82.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B83.农户小额信用贷款的最高授信额度为（）万元。A、5B、3C、2D、1答案：A84.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D85.下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C86.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：A87.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D88.银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。A、内部授权审批流程B、外部授权审批流程C、单位要求D、个人意愿答案：A89.下列有关定期存单通存通兑的说法，错误的一项是（）A、不设置密码就不允许通存通兑B、系统默认通存通兑C、选择凭证件支取的不允许通存D、选择无要求支取的不允许通存通兑答案：B90.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、兰花C、菊花、荷花、兰花D、菊花、牡丹花、兰花答案：C91.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A92.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B93.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C94.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C95.第二代农信银支付清算系统支持对当日或以前工作日发生的交易进行错账控制，但不得对（）日以前发生的交易进行错账控制处理。A、5B、10C、15D、30答案：C96.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）。A、一年B、两年C、三年D、五年答案：D97.依照我国《担保法》，在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B98.以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B99.信贷部门提供《放款通知书》时，柜员使用哪个交易放款？（）A、（011055）无折转账放款B、（011555）贷款发放C、（011556）受托支付D、（037500）小康卡放款答案：A100.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发的通知》（法〔2015〕321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、送达时间B、完成时间C、结束时间D、结案时间答案：A101.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定答案：C102.代理他人在金融机构开立个人存款账户，代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C103.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B104.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。A、至少一名B、至少两名C、原一名D、原两名答案：A105.营业网点办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币知识培训合格证》，且在()年有效期内（自发证之日起计算）。A、3B、1C、2D、4答案：A106.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B107.人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络查控措施。A、被执行人B、执行人C、保证人D、关系人答案：A108.甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间，甲放弃了商店对丁享有的5万元债权，甲的放弃债权行为（）。A、无效，因为未取得乙丙的同意B、部分无效，即对乙丙的份额不发生效力C、效力未定，即取得乙丙的同意后发生效力D、有效因为甲是合伙的负责人答案：A109.单位银行结算账户的存款人可开立（）个基本存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A110.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、转往辖外B、转往省外C、转往境外D、向外转移的答案：C111.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C112.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付C、转账结算D、及时汇兑答案：A113.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B114.根据我国民法规范，下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D115.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑。A、1个月B、15日C、60日D、20日答案：A116.客户存入一笔个人定期存款要求续存，在开户交易第二屏，选择付息方式应为（）A、转存本账户B、转其它账户C、按指令付息D、到期转存答案：A117.（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：A118.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D119.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C120.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D121.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C122.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B123.当银行业金融机构出现(),可能引发金融风险时，为了維护金融穏定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。A、支付困难B、重大案件C、重大违规问题D、重大犯罪行为答案：A124.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D125.冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B126.对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）A、执法检查B、依法检查C、专项检查D、定期检查答案：A127.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、开户行D、开户行上级管辖行答案：B128.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B129.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B130.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，（），将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A、经董事会或者高级管理层审定之日起10个日内B、经董事会或者高级管理层审定之日起10个工作日内C、经董事会审定之日起10个日内D、经高级管理层审定之日起10个工作日内答案：B131.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A132.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、出票人B、签章人C、签发人D、办理人答案：B133.存款人（）专用存款账户。A、只能开一个B、只能开两个C、可以开多个D、只能开三个答案：C134.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B135.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：C136.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C137.《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号），海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）部门通报。A、反洗钱行政主管B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署答案：A138.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D139.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、海关C、工商行政管理D、司法机关答案：C140.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A141.核准类账户必须在（）个工作日内将相关申请资料送人行核准。A、1B、2C、3D、5答案：C142.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A143.客户身份资料不包括：（）A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录答案：D144.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户答案：A145.清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（）保管人员不得互相兼任。A、假币没收登记簿B、假币登记簿C、假币收缴登记簿D、假币代保管登记簿答案：D146.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸，在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院D、银行业监督管理委员会答案：A147.我社ATM跨行转账是默认关闭的，在柜面开通后默认为单卡累计最高限额为（）万元，单笔默认限额为（）万元，客户可在柜面自行调节限额。A、10，5B、10，10C、5，5D、5，10答案：C148.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定，金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施，拒不改正的，由处（）罚款。A、二万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下答案：B149.换预制磁条卡（）元/张。A、免费B、5C、10D、20答案：B150.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A151.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B152.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B153.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”答案：C154.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B155.甲乙二人生有一子，离婚后由甲扶养，不久甲死亡，在遗嘱中指定由其妹作为其子的监护人，并特别声明不许乙作为监护人。乙向法院提起诉讼请求担任其子的监护人，法院应当（）。A、驳回乙的请求，依照甲的遗嘱确定由甲妹担任监护人B、接受乙的请求，确定由乙担任监护人C、驳回乙的请求，指定由甲的父母作为监护人D、驳回乙的请求，指定由乙的父母作为监护人答案：A156.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D157.下列关于交易功能的表述，不正确的一项是（）A、计提调整（010732）用于已计提的各种利息的调整，直接调增或调减各项利息B、贷款长查询交易（010440）用于贷款账户的财务与非财务详细资料进行查询。详细资料包括：姓名，地址，贷款余额等等，加上最后处理的八笔交易详细资料C、贷款账户查询（010400）用于贷款账户相关信息进行查询。按照所选择的选项，可以显示一般详细资料，账户统计和终止余额详细资料。显示的详细资料包括：姓名，账户别，贷款余额，积欠/预支等等D、利息桶子调整（010340）用于贷款账户结息错误的调整，不允许多期、多次的调整答案：D158.根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C159.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B160.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C161.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续，下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：B162.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C163.2012年8月后签约的个人客户，短信银行服务费是（）A、2元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月B、1.5元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月C、2元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月D、3元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月答案：A164.1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（）面额钞票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C165.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C166.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B167.某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合规定的是()。A、拾月贰拾日B、零拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日答案：D168.持票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B169.买方的经办人和出卖人互相串通，抬高价金，由后者付给前者一定的回扣，这一行为的性质属于（）。A、欺诈B、显失公平C、恶意通谋D、以合法形式掩盖非法目的答案：C170.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C171.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D172.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：B173.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、口头B、书面C、口头或书面D、约谈答案：B174.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8答案：C175.能辨别面额，票面剩余（）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B176.销附属卡必须由（）提出申请。A、主卡持卡人本人B、附属卡使用人C、主卡持卡人的代理人D、以上都不对答案：A177.在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D178.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A179.（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B180.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C181.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A182.依据我国《担保法》，下列可以抵押的财产是()。A、自留山B、所有权不明的财产C、土地所有权D、罗马牌表答案：D183.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户答案：A184.（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D185.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元答案：B186.存款人申请开立个人银行账户，应由（）办理。A、开户银行营业网点B、非开户网点C、其他机构开户D、其他机构代理开户答案：A187.（）类账户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付业务。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C188.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D189.农村信用社（银行）股金中，单个法人持股不得超过股本总额的（）％A、5B、6C、10D、12答案：A190.个人网银行内转账，单笔最高金额（）万元，日累计最高金额（）万元。A、5100B、50200C、50500D、500500答案：D191.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C192.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续答案：A193.()是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。A、中国银行B、中国人民银行C、国家开发银行D、中国银行业监督管理委员会答案：B194.单位银行卡账户的资金一律从其（）转账存入，不得存取现金。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：A195.金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。A、存款人开户银行总行B、存款人开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的任意机构D、存款人开户的银行的指定机构答案：B196.为深入持久推进三反监管体制机制建设，完善三反监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、园林绿化行业答案：D197.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B.1000;5C.2000;5D.2000;10B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C198.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C199.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D200.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D多选题1.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABCD2.对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，重点关注以下哪类（）国家（地区）。A、存在较严重恐怖活动的B、存在大规模杀伤性武器的C、存在严重的毒品、走私犯罪的D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的答案：ABCD3.银行机构可通过（）等方式进展联网核查公民身份信息。A、本行综合业务系统接入联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、个人信用信息基础数据库系统登录联网核查系统D、直接通互联网登录联网核查系统答案：ABC4.抵押权的性质为()。A、支配权B、请求权C、绝对权D、相对权E、从权利答案：ACE5.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()的分析过程。A、客户身份信息B、客户身份特征C、交易信息D、交易特征E、行为特征答案：BDE6.（）、（）被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、出票人B、承兑人C、付款人D、收款人答案：BC7.银行要求客户提供有关资料信息时，应告知客户所提供信息的（）。A、使用目的和范围B、安全保护措施C、客户未提供相关资料信息的后果D、客户未真实提供相关资料信息的后果答案：ABCD8.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、币种和券别B、冠字号码C、面额和张数D、收缴人和复核人E、持有人和经办人答案：ABCD9.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有()。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件答案：ABCD10.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构的（）。A、清算账户和非清算账户余额B、可用头寸C、预期头寸D、日间透支及清算排队情况答案：ABCD11.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC12.保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形（），有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的D、根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的答案：ABC13.关于成品卡的管理，下列说法正确的有（）A、成品卡的管理是指对已打印卡面信息和写磁的借记卡的管理B、成品卡的管理包括入库、出库、使用和盘库等内容C、成品卡要严格按照重要空白凭证管理，纳入表外科目核算，实行统一订制，入库保管，专人管理”D、成品卡实行省联社、发卡单位、发卡网点三级管理。发卡单位要严格履行出入库登记手续。入库、出库、盘库均实行双人双管控制答案：ABC14.下列哪些卡种支持选号？（）A、VIP金卡B、白金卡C、钻石卡D、普通卡答案：BC15.人行支付分为哪几个渠道？（）A、大额支付B、小额支付C、农信银D、超网答案：AB16.下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料D、客户交易记录答案：ABC17.贷款定期结息提供（）结息周期。A、按月B、按季C、按半年D、按年答案：ABCD18.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD19.农信社个人金融信息收集、加工及使用应当遵循（）的原则。A、合法B、准确C、安全D、全面答案：ABC20.下列取得财产的方法属于原始取得的有()。A、果树的所有权人取得其所结果实的所有权B、存款人取得的利息C、继承人依法定继承方式取得遗产的所有权D、国家取得所有人不明的埋藏物的所有权E、第三人依善意取得制度取得所有权答案：ABDE21.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供（）。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、付款申请答案：ABC22.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协助执行通知书中载明扣划的（）。A、账号B、扣划金额C、执行款专户信息D、地址答案：ABC23.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他对信托实施最终有效控制的自然人答案：ABCD24.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的主币单位是元，辅币单位是（）A、纸币B、硬币C、角D、分答案：CD25.可疑交易特征包括（）。A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC26.人民法院通过网络查询被执行人存款时，对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子（）。A、执法人员身份证件B、解除冻结裁定书C、协助解除冻结存款通知书D、被执行人身份证件答案：BC27.创建企业临时存款账户信息（验资户），客户需提供哪些证明文件？（）A、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》（正本及复印件）B、如《企业名称预先核准通知书》没有注明各投资人出资比例的，还须客户出具出资协议或企业成立章程（个人独资除外）C、《企业名称预先核准通知书》载明的法定代表人有效身份证件正本及复印件D、经办人的有效身份证件正本及复印件答案：ABCD28.存款人开立哪些特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。（）A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD29.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、实事求是B、完整准确C、安全保密D、公正公开答案：BC30.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）和（）A、人民币B、纸币C、硬币D、港币答案：BC31.开通企业网银的步骤中，注册企业账户”需要操作的是（）A、手工输入企业账户B、提取企业账户信息C、账户功能权限设置D、账户交易限额设置答案：ABCD32.假币销毁一般采用方式（）A、填埋B、喷浆C、火焚D、熔炼答案：BCD33.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的身份证件B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案：BCD34.以下（）不属于现金清分业务A、银行临柜人员对现金进行手工挑剔、鉴伪B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类D、用A类点钞机计数并记录冠字号码答案：AD35.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD36.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。A、全面性原则B、客观性原则C、匹配性原则D、灵活性原则答案：ABCD37.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作答案：ABC38.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC39.农信银的主要业务范围有（）A、汇兑业务B、个人账户通存通兑业务C、农信银汇票业务D、单位账户通存通兑业务答案：ABC40.下列说法正确的是（）A、有色荧光油墨：在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。B、红外油墨：印刷图案在普通光下无颜色，但用红外线专用检测仪器观察时则能看出颜色C、光变油墨：采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化D、无色荧光油墨：印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光答案：ACD41.申请开办楚天温馨卡需持（）A、本人有效身份证件B、社区证明C、《中华人民共和国残疾证》D、收入证明答案：AC42.网点办理最高额抵押贷款，评估价是1000万元，第一次放款500万元，做抵押品入库1000万元，现在要再次放款500万元，已经账户关联，再做放款时提示账户关联担保品不是入库状态，不能放款”，对这种情况的操作，下列说法正确的是（）A、由于第一次放款柜面未做担保品入库，先将担保品入库再放款B、抵（质）押贷款贷款发放时，先入库，再关联，最后才能放款C、可以先放款，再作抵押品关联D、抵押品与贷款的发放没有必然联系答案：AB43.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、实地查访C、向公安、工商行政管理部门核实D、回访客户答案：ABCD44.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括（）。A、国库零余额账户B、财政部门零余额账户C、预算单位零余额账户D、财政汇缴零余额账户答案：BCD45.发生涉案金额在20万元（不含）以下的案件，（）A、给予直接责任人记大过至留用察看处分B、给予间接责任人记过至记大过处分C、给予领导责任人记过至撤职处分D、给予直接责任人开除处分答案：ABC46.一次性金融服务识别要点包括（）。A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD47.维护卡明细交易可维护的信息包括（）A、卡名称B、卡年费比率C、免年费期限D、卡号答案：ABC48.关于核心系统业务的修正交易码，表述正确的是（）A、+100交易抹账或冲正B、+1000无折交易C、+5000倒起息交易或系统外交易D、+1000有折交易答案：ABC49.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员答案：ACD50.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。A、账户名称=存款人名称B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）C、账户名称=存款人名称+资金性质D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称答案：ABC51.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同，合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定，此项合同定金数额，在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD52.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC53.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的，反馈回执中应当载明的内容包括（）。A、实际扣划金额B、家庭成员信息C、全部金额D、未扣划金额答案：AD54.受理机构或部门提供给有权机关查询的资料仅限于被查询单位或个人在查询行及其辖内所属机构的存款资料，包括（）。A、开户资料B、存款情况C、与存款有关的会计凭证D、与存款有关的对账单答案：ABCD55.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人应携带（），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请冠字号码查询。A、有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）D、公安机关相关证明答案：ABC56.关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）A、假币收缴必须当面办理B、收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》C、收缴假币时，应向持有人告知有关权利D、假币可以退换给持有人答案：AC57.银行、支付机构有下列情形之一，侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD58.非预制卡的特征包括（）A、客户在柜面申请后再制卡B、卡片在开立时已指定为客户所有C、已关联账户信息D、非预制卡纳入重空管理答案：ABC59.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝D、国库经收处应认真履行国库经收职责答案：ABCD60.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、城镇工商个体户B、农村承包经营户C、公司法人D、事业法人E、社会团体答案：AC61.对哪些单位账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户答案：ABCD62.以下说法正确的是（）。A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。答案：ABD63.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件答案：ABCDE64.关于如何防止银行卡盗刷，下列说法正确的是（）A、设置密码要动脑。不可设置简单数字排列的密码，如用生日日期、电话号码、身份证件号码等B、刷卡交易要留心。输密码也不要掉以轻心，应用另一只手或身体挡住操作手势，防止他人或针孔摄像机偷窥C、交易凭条彻底粉碎。为防止凭条上可能泄露的账号、卡号等储户信息，建议客户办理完业务一定要把凭条彻底粉碎D、网络支付防钓鱼”网站。尽可能不在网吧、单位等公共网络上操作；不要随意登录不明网站，小心木马程序套取支付密码；定期更新支付密码。使用电话或网络渠道预订机票、酒店时，尽可能选择知名度高、安全性强的特约商户进行交易，避免信息泄露答案：ABCD65.银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、存款B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：ABCD66.临时账户在系统中不能领取现金支票，应修改哪两项账户信息？（）A、取现有效日B、累计取现限额C、账户类型D、账户基本信息答案：AB67.当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时，可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并进一步核实。B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询中心反馈并申请进一步核实。C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。答案：BD68.印鉴挂失包括哪几类？（）A、印鉴卡片B、结算单位预留公章C、财务章D、个人名章答案：BCD69.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD70.企业开立、变更、撤销()实行备案制。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户答案：ABCD71.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()的分析过程。A、客户身份信息B、客户身份特征C、交易信息D、交易特征E、行为特征答案：BDE72.系列（）情况下可以开具假币没收收据。A、银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时B、具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时C、具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时D、中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时答案：CD73.单位账户属性包括（）A、核准类B、报备类C、一般类D、专用类答案：AB74.代理保