2024年证券从业-证券培训知识笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年证券从业-证券培训知识笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.根据《证券公司全面风险管理规范》的规定，全面风险管理是指证券公司仅对公司经营中的流动性风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。2.RAPM方法将收益与其承担的特定风险直接挂钩。3.风险管理文化建设具有长期性和艰巨性。4.以下属于证券公司融资性负债渠道的有（）A、资产证券化B、公司债C、证金转融资D、短期融资券5.程序化交易往往没有明确的交易规则，较为依赖交易员的历史经验。6.根据《优先股试点管理办法》，试点期间可以发行在股息分配和剩余财产分配上具有不同优先顺序的优先股。7.风险容忍度是公司根据风险偏好，针对不同业务的特点，为重要业务设定的反映风险管理效果的量化限额指标，以明确对风险管理结果的最大容忍范围。8.在公司债券发行与交易过程中，中国证券业协会根据业务规则对发行人持续信息披露予以自律管理。9.从国际经验来看，柜台市场可以采取的交易方式有（）A、一对一协商B、报价C、做市商D、集合竞价10.下列各项中，有可能对分级基金B端的杠杆价值产生影响的有（）A、运作期长短B、杠杆标的的透明度C、杠杆的融资成本D、折算退出机制11.在基金申请募集期间主要工作准备有（）A、基金申请报告B、基金合同草案C、基金托管协议草案D、招募说明书草案12.对于一般工商企业发行的私募债，若自行销售，基本类同于民间借贷，不宜纳入证券监管范围。13.对冲基金流动性一般高于共同基金。14.现金差额为正，意味着现金替代金额超过股票补券成本。15.目前，在香港联交所现货市场海外投资者中，下列哪个国家的占比最高（）A、美国B、日本C、英国D、韩国16.为了提高经纪人的素质，《证券公司监督管理条例》规定证券经纪人必须取得证券从业资格。17.在海外并购中投行/财务顾问的作用一般包括（）等。A、推荐并购对象B、平衡各方利益C、推动交易达成18.基础资产的类型有应收账款等债权和未来收益权。19.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，主承销商可以向网下投资者提供价值研究报告，但不得（）A、在刊登招股意向（说明）书之后提供投资价值研究报告或泄露报告内容B、以任何形式公开披露投资价值研究报告或其内容，证监会另有规定的除外C、提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告D、在刊登招股意向（说明）书之前提供投资价值研究报告或泄露报告内容20.以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，说法正确的是（）A、台湾证券市场刚开放信用交易时，是由银行代办，且只办理融资不办理融券B、台湾复华证券金融公司于上世纪80年代开业，先行办理融资业务，并于同年开办融券C、1990年台湾行政院核定发布《证券商办理有价证券买卖融资融券管理办法》，核准证券商办理融资融券业务D、由于证券金融公司市场占有率逐年下降，安泰证金和富邦证金于2010年决定退出市场21.台湾地区信用交易于上世纪70年代开放，开放初期只办理融资不办理融券。22.在沪深300股指期货期现套利中，在建仓时，期货与现货的基差是15个指数点。对于1张期货对应的期现组合，不考虑交易成本，参与交割的套利收益是4500元。23.跨境ETF的现金替代标志一般是（）A、禁止B、必须C、允许D、退补24.EBITDA指标的意义有（）A、以整个企业为对象的经营绩效指标B、扣除了最直接的费用，反应企业的实际经营效果C、排除了不同公司折旧摊销政策对收益指标的影响D、排除了不同公司利用财务杠杆不同对企业收益造成的影响E、排除了不同公司税收优惠政策不同对企业收益造成的影响25.投资者通过二级市场交易ETF，ETF的规模则相应增加或减少。26.最初的对冲基金运用了哪两种投机技巧（）A、期权与杠杆B、期权与期货C、杠杆与期货D、杠杆与卖空27.根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》，股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业，应当符合下列条件（）A、股权明晰、股票发行和转让行为合法合规B、依法设立且存续满两年C、业务明确、具有持续经营能力；公司治理机制健全、合法规范经营D、主办券商推荐并持续督导E、全国股份转让系统公司要求的其他条件28.大连商品交易所的强制减仓制度规定的执行价格是（）A、强制减仓的价格为该合约第N+1个交易日的涨（跌）停板价B、强制减仓的价格为该合约第N+2个交易日的涨（跌）停板价C、强制减仓的价格为该合约第N+3个交易日的涨（跌）停板价D、强制减仓的价格为该合约第N+4个交易日的涨（跌）停板价29.违背《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引（试行）》关于“合法原则”规定的行为是（）A、诱导不适当的客户开展业务B、利益输送和商业贿赂C、内幕交易D、操纵市场E、投资法律法规和国家产业政策禁止的行业30.《中华人民共和国刑法修正案（七）》增加了打击（）犯罪的刑法规定，这类犯罪行为通常在用客户资金买入证券等金融产品前，以自己名义或假借他人名义或者告知其亲属、朋友，先行低价买入证券等金融产品，然后用客户资金拉升到高位后自己率先卖出牟取暴利。A、操纵证券B、“老鼠仓”C、非法泄露个人信息D、反洗钱31.多因子模型追求的alpha来源于（）A、纯粹的模型“选股能力”B、行业偏离C、风格偏离D、市场暴露32.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，承销商不得自行或与发行人及与本次发行有关的当事人共同以任何方式向投资者发放或变相发行礼品、礼金、礼券等，也不得通过其他得奖安排诱导投资者。33.金融企业与用户之间的接触点，首先是（）。A、员工B、产品C、服务34.根据《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，创业板上市公司最近十二个月内非公开发行股票的融资总额超过最近一年末净资产百分之十的不再适用简易程序。35.《私募投资基金监督管理暂行办法》明确鼓励和引导创投基金投资创业早期的小微企业。36.根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，证券公司可以为资产支持证券提供双边报价服务。37.在市场上事先确有趋势存在，是反转形态存在的前提。38.在股指期货套利中，如果股指期货市场价格>合理价值，则可卖空期货买入现货指数进行套利。39.我国转融通业务的主要参与机构包括（）A、证券出借人B、借入人C、证券金融公司D、登记结算机构和交易所40.证券公司要成为做市商，必须具有（）A、具有自营资格B、有专门的部门和人员C、要有完备的做市业务制度D、要有专用的技术系统41.传统的坐庄操纵（又称“老庄股”）具有的特征包括（）。A、高比例控盘B、高比例对倒C、高比例成交D、操纵期间短42.程序化交易的广泛应用加重了交易所系统的负载。43.下列有关《私募投资基金监督管理暂行办法》说法正确的是（）A、 本办法第五条明确规定不设行政审批，以发挥各类市场主体积极性B、 本办法体现了与监管公募相区别的适度监管的立法原则C、 通过建立健全发行监管制度、强化事中事后监管、打击非法集资，切实保护投资者权益D、 通过经营机构建立风险控制和自律管理制度安排，监管机构建立统一监测系统，促进市场规范运作，防范市场风险外溢44.证券公司应当对同一标的证券质押率进行差异化管理。以有限售条件证券作为标的证券的，原则上质押率应当低于同等条件下无限售条件证券的质押率。45.奖励费用基于下列哪种利润计算（）A、高于预期的利润B、新利润C、应得利润D、应税利润46.《私募投资基金监督管理暂行办法》将“全口径登记备案基础上的重点监测”作为立法原则，下列不属于该原则要求内容的是（）A、各类管理规模不等的基金管理人和基金，均统一到基金业协会登记和备案B、基于协会登记备案信息，证监会主要对管理规模较大的基金管理机构进行重点监测C、不同类型管理人选择加入不同专业委员会接受行业自律D、对管理规模较小的基金管理机构，按照问题导向，主要基于证交所等监测信息、投资者投诉、社会举报、舆情监测等线索进行风险监测；依据风险监测信息，开展现场检查和执法47.（）能够反映公司和行业领域的效益和风险。A、盈利能力B、增长概况C、投资收益率D、信用概况48.假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会（）A、产生损失B、产生利润C、既没有损失也没有利润D、以上选项都不对49.下列哪项不是程序化交易的特点（）A、规避交易员的主观情绪B、提高交易速度C、降低人力成本D、发挥交易员的主观判断优势50.根据《非上市公众公司收购管理办法》，非上市公众公司需要变更收购要约的，变更后的要约收购价格不得高于变更前的要约收购价格。51.根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条的规定，证券公司成为转融通借入人需符合以下（）条件。A、具有融资融券业务资格，且业务运作规范B、业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案C、技术系统准备就绪D、参与转融通业务应当具备的其他条件52.私募基金管理人登记和私募基金备案不构成资质认可、不产生对私募基金增信的法律效果。53.下列关于结算安排的表述与《证券公司柜台市场管理办法（试行）》中的规定不符的是（）A、收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转B、收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务C、付款方或者收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户，对方结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司无需过渡账户，直接进行客户结算账户资金划付D、证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参与柜台市场的自有资金专用存款账户与柜台市场客户资金专用存款账户进行资金结算54.缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。55.按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当依法向社会公开披露（）等有关信息。A、财务收支状况B、参股及控股情况C、负债及或有负债情况D、高级管理人员薪酬56.当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些（）A、金融诈骗B、非法集资C、高利贷D、融资困难57.投资组合市场风险日常管理工作主要包括（）A、了解你所负责的投资组合面临的风险B、风险监控报告C、基本面分析D、风险评估E、风险审核58.信息披露义务人依法披露前，相关信息已在媒体上传播或者公司股票转让出现异常的，公众公司应当立即向当事人进行查询，当事人应当及时予以书面答复，公众公司应当及时披露。59.如果尽职调查发现的问题所隐含的风险过于巨大，且无法通过调整交易条款来解决，兼并收购交易有可能被迫终止。60.股权收购如果涉及用存货、固定资产等作为支付对价，由于涉及存货、固定资产所有权的有偿转让，因而，对用以支付的收购企业则需要缴纳增值税。61.行为人犯“背信损害上市公司利益罪”，致使上市公司利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。62.意大利允许股权众筹的范围主要限定为创新性初创企业，要求创新型初创企业需满足设立不少于（）年且年度总产值不高于（）万欧元。A、2；500B、3；1000C、3；500D、2；100063.将外币计价资产价值进行转换，与公司合并财务报表相关的风险称为：（）A、或有风险B、外部风险C、交易风险D、转换风险64.以下选项体现出《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》对中小投资者合法权益的保护的是（）A、强调以投资者需求和合法权益保障为导向，健全创业板投资者准入制度B、要求披露利润分配政策尤其是现金分红政策以及填补摊薄即期回报的安排C、要求企业健全股东投票计票及纠纷解决等制度，保障投资者依法行使股东权利D、强化责任主体的赔偿责任，保障中小投资者合法权益65.下列关于“驱动力+信号验证”方法得出的重要结论的叙述中错误的是（）A、中游消费决定需求变化，是经济的领先指标B、中游利润是观察制造业利润和经济周期位置的重要变量C、中游价格是PPI向CPI传导的重要途径，是判断经济是否过热的重要依据D、用中游产量验证工业增加值66.柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，证券公司应当在该事项发生后（）个交易日内向协会报告，并于（）个交易日内提交重大事项报告。A、1；1B、1；2C、1；3D、2；167.下列属于重放类安全问题的有（）A、篡改机制B、登录认证报文重放C、交易通信数据重放D、界面劫持68.企业的并购行为经常会有一些达不到预期目标，其中70%的原因一般在于（）A、估值错误B、决策混乱C、整合不力D、文化差异69.对于债券型分级基金而言，A端是永续债务，B端相当于借短投长，如果母基金投资债券固定收益产品，B端的债务与资产与到期收益率曲线常规结构倒挂。70.下列关于大连商品交易所的市场风险管理中各部门的职责的叙述中正确的有（）A、监察部负责市场风险总体评估以及风险相关处置措施B、技术部负责处理技术风险C、事业部负责现货市场和交割风险D、结算部负责资金结算风险71.下列关于信用卡资产池的本金偿还率的表述中，不正确的是（）A、本金偿还率是每月收到的信用卡应收款本金付款占月初信用卡应收款余额的年化比例B、本金偿还率用于衡量信用卡借款人的还款速度C、还款速度影响因素包括最低付款额度，最低付款借款人的比例，便利使用者和周转借款者的比例等D、不同的信用卡发行人的资产池在还款速度方面基本一致72.以下关于价格跳空的理解不正确的是（）A、突破跳空一般出现在某类市场趋势初生时B、如跳空缺口太多，则该市场可能存在其他问题，缺口不一定是有效的价格信号C、跳空缺口产生后必然会回补D、分析广义的价格跳空时可关注开盘、收盘、高点、低点四个点73.按照我国现行法规的规定，“违规披露、不披露重要信息罪”中所称的“信息披露”，主要是指公司以（）等形式，把公司及与公司相关的信息向投资者和社会公众公开披露的行为。A、定期报告B、临时报告C、上市公告书D、招股说明书74.国投瑞银瑞和沪深300分级基金作为第一只开放式股票型基金，收益分配处理方法实现了风险收益的分离，实现了分级基金的风险收益分级的功能。75.2015年我国并购市场特点有（）A、创业板公司并购重组活跃B、国有控股企业并购提速C、战略新兴行业并购重组意愿增强D、市场化程度提高E、敌意收购、管理层收购增多第2卷一.参考题库(共75题)1.为了避免每次资产转让都要设立一个新信托的问题，信用卡公司一般采用（）而不是（）。A、统和信托模式，单一信托模式B、单一信托模式，统和信托模式C、统和信托模式，双层信托模式D、单一信托模式，双层信托模式2.当前市场上，金融产品在创设和运作方面，暂时没有专利保护。3.基础资产在法律上真实出售的，资产证券化产品设立发行后，风险与原始权益人的自身经营状况相隔离，监管机构在审核过程中重点关注债务人的（）等。A、违约率与分散度B、持续经营能力C、资信状况D、偿还能力4.分析库存的目的是为了说明需求不行的情况下，库存调整对经济有多大影响，需求始终是第一位的，这个无法通过观察库存变化直接得出，库存要区别产成品库存和原材料库存。5.目前企业社会责任报告在国际上多种名字并存，包括（）A、可持续发展报告B、企业社会责任报告C、环境报告D、企业公民报告6.在资产证券化交易结构设计中，目前基础资产的转让模式主要采用真实销售的形式。7.美元汇率的变动会影响大宗商品的价格。8.根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当监督、检查特定原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况，出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全。9.在宏观经济处于下行阶段，在运用期货工具进行套期保值时，企业应该通过期货直接创造利润。10.在对分级基金产品进行分析评价时，可综合考虑（）等因素。A、约定收益率因素B、指数波动性因素C、基金管理类型因素、基金费率因素D、初始杠杆因素E、收益分配因素11.在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，在符合荷兰参与豁免相关要求时，资本利得在荷兰无需缴税。12.按照《中国证券监督管理委员会发行审核委员会办法》的规定，创业板发行审核委员会委员为（）名，部分发审委委员可以为专职。A、15B、35C、45D、2513.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》有关信息披露的规定，私募基金应当向投资者如实披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息。14.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，（）应建立健全承销业务制度和集体决策机制，制定严格的风险管理制度和内部控制制度，加强定价和配售过程管理，落实承销责任。A、发行人B、承销商C、机构投资者D、监管机构15.按照产品收益与风险特性划分，证券行业通常将产品划分为货币类、固收类、权益类及另类投资，以下哪些产品归属于另类投资产品。（）A、投资艺术品或红酒产品B、货币型公募基金C、股票型私募基金D、债券型资管小集合产品16.《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》的制定遵循了以下（）原则。A、坚持市场化导向和加强市场约束，强化发行人和市场相关主体归位尽责B、贯彻“以信息披露为中心”的监管理念，优化发行条件C、以建立“科学、便捷、高效”融资制度为目标，提高融资效率 D、督促企业完善公司治理，保障投资者特别是中小投资者的合法权益17.“绝对回报”用于衡量哪种基金的业绩表现（）A、对冲基金B、共同基金C、对冲基金与共同基金D、既不是对冲基金也不是共同基金18.可以作为供需分析先导指标的是（）A、营业收入B、库存C、毛利率D、净利润19.直接使用报表提供的会计利润常常会导致对企业真实经营绩效的扭曲。20.下列不是IPO尽职调查的特点的有（）A、涉及内容广B、程度深，标准化程度高C、不便于学习D、便于学习21.交易风险不影响：（）A、资产负债B、现金流C、短期现金流D、资金流22.分散化投资对于风险管理的意义在于（）A、只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就能降低风险B、对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，就可以完全消除该投资组合的非系统性风险C、对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，就可以完全消除该投资组合的系统性风险D、当各资产间的相关系数为负时，风险分散效果较差23.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，主承销商主承销商应合理制定网下投资者的条件，相关条件至少应包括：（）A、机构投资者应当依法设立、具有良好的信用记录B、投资者应为依法可以进行股票投资的主体C、个人投资者应具备至少五年投资经验D、个人投资者应具备至少三年投资经验24.企业的每一个员工，都是企业品牌形象的代言人。25.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券结算通过中央国债登记结算公司的中央债券簿记系统进行。26.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，承销商的证券分析师的路演推介应与发行人的路演推介同时进行。27.按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设立时，其业务范围应当与（）相适应。A、财务状况B、内部控制制度C、合规制度D、人力资源状况28.移动智能终端的特点有（）A、开放性的OS平台B、具备PDA的功能C、随时随地的接入互联网D、扩展性强，功能强大29.基金销售机构应当制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。30.冲击成本是指投资者从作出投资决策到发出买卖指令这段时间内证券价格的变化。31.基金托管人应复核定期报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。32.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得（）交易记录。A、毁损B、隐匿C、伪造D、篡改33.证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务。34.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，簿记建档期间，除（）外，任何人员不得进入簿记场所。A、发行人B、对本次网下发行进行见证的律师C、主承销商负责本次发行簿记建档的工作人员D、参与报价的网下投资者35.资产证券化中使用的SPV几乎都是可变利益实体，发行人在VIE经常保留可变利益，如利差收入等，超额利差可用来承受预计损失或获取剩余收益，但不一定保留对可变利益的控制权。36.移动平均线用于跟踪市场趋势，既可以作为股票市场技术分析的工具也作为期货市场技术分析的工具。37.证券期货经营机构设立私募资产管理计划，投资于房地产价格上涨过快热点城市普通住宅地产项目的，暂不予备案，包括但不限于（）。A、委托贷款B、嵌套投资信托计划及其他金融产品C、受让信托受益权及其他资产收（受）益权D、以名股实债的方式受让房地产开发企业股权E、中国证券投资基金业协会根据审慎监管原则认定的其他债券投资方式38.根据《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引（试行）》，持续经营能力是指公司基于报告期内的生产经营状况，在可预见的将来，有能力按照既定目标持续经营下去。39.全国中小企业股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易场所。40.证券公司的风险偏好包括以下哪几个层次的内容（）A、监管约束B、自发约束C、限额与容忍度D、风险状况41.《证券期货投资者适当性管理办法》中法定要求需要了解客户邒信息包括（）。A、自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息B、学习工作经历和投资经验C、评估风险承受能力的重要信息D、诚信记录E、法人或其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质、经营范畴等42.根据国办发110号文件关于保障中小投资者知情权的要求，提高市场透明度，对显著影响证券期货交易价格的信息，交易场所和有关主体有及时履行（）的义务。A、提示风险B、自查C、报告D、信息披露43.以下说法正确的有几个（）  1 泊松分布可用来估算操作风险事件损失频率，泊松分布代表一年发生某个次数操作风险事件的概率   2 根据监管规定，操作风险计量高级法损失分布法下置信区间为95%   3 操作风险损失数据多面临肥尾现象   4 在进行高级法计量时，无需考虑相关性问题A、0个B、1个C、2个D、3个44.“风险价值”由金融机构提出，用于量化（）A、风险与市场价值之比B、投资组合对各类市场或特定持股的敏感度C、市场风险杠杆率D、年度回报率的波动45.行业研究的主要目的是（）A、帮助公司研究形成对未来的预期：量、价、利的假设前提B、帮助公司研究寻找适用的股票估值方法以及参照系C、行业比较，帮助制定投资组合的策略D、提升对宏观经济形势的理解以及对宏观经济结构的评价46.内幕信息的价格敏感期从（）起，至内幕信息公开或者该信息对证券的交易价格不再有显著影响时止。A、内幕信息已经形成之日B、内幕信息开始酝酿、形成之日C、内幕信息尚未形成之时D、相关决议经由董事会讨论通过之日47.少缴税可能会造成什么损失（）A、财务损失B、应享受的税收利益损失C、经营损失D、信誉损失48.以下不属于客户服务内容的是（）。A、建立稳定客户服务关系B、针对事件的一对一服务C、交易前中后风险揭示D、帮助客户实现投资收益最大化49.如果在组织尽职调查时，选择组长带领和指导组员一起完成的工作模式，其优势有（）A、效率高B、调查质量好，前后一致C、避免重复劳动D、不会出现矛盾50.根据《公司债券发行与交易管理办法》，公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。51.现行条件下，规范互联网金融的途径可以有哪些（）A、企业自律规范B、客户契约监督C、行业协会自律D、舆论监督约束E、工商注册检查52.主要对冲模式包括（）A、套利对冲B、股指期货对冲C、期权对冲D、商品期货对冲53.全球提升基金Global Ascent Fund主要策略包括（）几大类。A、逆向投资B、基础价值C、经济环境D、市场情绪54.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，承销商应保留承销过程中的相关资料并存档备查，相关资料至少保存（）年A、一B、二C、五D、三55.部分客户端未对通信数据进行完整性校验，可通过中间人攻击等方式，对通信数据进行篡改，从而修改用户交易，或者服务器下发的行情数据。56.安祖高顿把困境证券策略应用于固定收益证券的（）等子领域。A、困境公司债券B、困境贷款C、困境公共债务D、困境居民/消费者债务57.PPP项目的融资工作由（）负责。A、财政部门B、项目实施机构C、社会资本D、项目公司58.隐含波动率是根据期权定价公式从期权价格倒算出来的波动率，反映了（）。A、以往数据的变化情况B、市场对未来的预期C、波动率变化对期权价格的影响D、标的资产真实的波动情况59.作为农产品产业链上游的种植或者收购企业，当农产品价格面临大幅下跌威胁时，应及时利用期货市场卖出保值以有效规避风险。60.门票收入、BT合同的回购款都属于未来收益权。61.下列哪一项对于对冲基金来说不是好的风险管理方法（）A、聘请专职风险经理B、对所有类型的投资运用相同的风险管理方法C、核对主经纪商信息与内部交易记录D、基金中任何证券头寸损失2%即退出62.10年期、息票利率为12%的债券，其久期要（）10年期、息票利率为5%的债券。A、短于B、长于C、差不多等于D、完全等于63.股票估值方法给我们带来的不仅是一套套的计算公式，而是思考证券市场许多问题的逻辑方法。64.金融机构只有合理运用产品的定价策略，才能获得更多客户认可并促成交易，影响产品定价策略的因素有哪些。（）A、同行竞争对手B、公司整体战略目标C、产品成本D、产品生命周期65.PPP项目的监管方式有哪几种（）A、履约管理B、行政监管C、公众监督D、自行监管66.银行从收入中提取的坏账准备金弥补的是（）A、预期损失B、非预期损失C、异常损失D、其他损失67.非公开发行公司债券需要申请中国证监会的行政许可。68.在PPP项目移交准备过程中，项目实施机构或政府指定的其他机构应组建项目移交工作组，根据约定确认移交情形和补偿方式，制定资产评估和性能测试方案。69.现代市场风险管理需要基本面分析和量化风险分析相结合。70.在调查企业的资产情况时，若构成借壳上市，还应当重点核查VIE协议控制架构拆除是否导致标的资产近（）主营业务和董事、高级管理人员发生重大变化、实际控制人发生变更，是否符合《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条的规定。A、3年B、5年C、6年D、1年71.下列属于融资交易了结方式的有（）A、卖券还款B、卖券还券C、直接还券D、直接还款72.大数据应用平台可以提供哪些服务（）A、精准营销B、客户服务C、信用报告D、风险防控E、产品优化73.由于信用卡资产证券化周转期的使用，信用卡支持证券会因为基础资产的提前偿付而出现证券提前还款的情况。74.对于线性资产组合来说，时间平方根法则成立的假设不包括（）A、风险因子在时间上的分布独立B、风险因子在时间上的分布相同C、风险因子在时间上的分布为正态分布D、组合只有一个风险因子75.期权合约剩余期限越长，股价上涨的概率和幅度就越大，认购期权的价值就越高。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：错误2.参考答案：正确3.参考答案：正确4.参考答案：A,B,C,D5.参考答案：错误6.参考答案：错误7.参考答案：正确8.参考答案：错误9.参考答案：A,