尔雅《个人理财规划》课后习题+考试试题

尔雅《个人理财规划》课后习题+考试试题

一、课后习题

大众理财（一）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在，最主要的原因是（）。

初始资金有980万美元

B有社会捐赠

C诺贝尔基金会的成功投资

D.有政府的支持

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】理财的最高境界是（）。

A只赚不亏

B.财务独立

J零风险

D、日进斗金

我的答案：B得分：？20.0分

3

【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定，基金会可以投资以下哪些项目？（）

A、房地产

B,股票

C、公债

D、银行存款

我的答案：ABCD得分：？20.0分

4

【判断题】如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值。（）

我的答案：q得分：？2。0分

5

【判断题】理财就等于挣钱。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（二）已完成成绩：？75.0分

1

【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是（）。

A、股票持有量

债券持有量

拥有的房产数量

C创富的能力

我的答案：D得分：？25.0分

2

【多选题】投资理财的三个基本条件是0。

A、固定的投资

追求零风险

C、追求高报酬

D、长期等待

我的答案：ABC得分：？0.0分

3

【判断题】在单身期（20-30岁）的人们，最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。（）

我的答案：”得分：？25.0分

4

【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。（）

我的答案：4得分：？25.0分

大众理财（三）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中，索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财

方式?（）

A艺术品投资

B、房地产投资

C.对冲基金

D,奢侈品投资

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】什么是个人财富增长的发动机？（）

A、消费

B.投资

C、工作

D、储蓄

我的答案：B得分：？20.0分

3

【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括（）。

A.高增长的经济环境

B人口红利

C、外向型经济

D、低通胀的经济环境

我的答案：ABCD得分：？20.0分

4

【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住，属于典型的穷人的思维方式。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财.（四）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱？（）

A、股票

―基金

C、保险

D、活期存款

我的答案：C得分：？20.0分

2

【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是（）。

A、储蓄

B、投资

C、消费

D、出口

我的答案：BCD得分：？20.0分

3

【多选题】如果人们想要享受无风险的收益，那么可以采取的投资方式包括（）。

△投资股票

B.银行存款

C.投资国债

D、投资房地产

我的答案：BC得分：？20.0分

4

【判断题】决定投资收益的因素包括国家宏观经济、国际政局、投资大众的情绪等。

0

我的答案：“得分：？2。.0分

5

【判断题】投资的收益和风险一定是成正比的。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财.（五）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】理财"三步走"中的第一步是（）。

A测算风险承受能力

B分析市场

C制定一定的投资策略

D,执行投资策略

我的答案：A得分：？20.0分

2

【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是（）。

心理素质

B,投资金额

C、基础资产

D、投资结构

我的答案：C得分：？20.0分

3

【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是（）。

A价值投资

B、谋而后动

C摆正心态

D、杜绝风险

我的答案：ABC得分：？20.0分

4

【判断题】价格围绕价值上下波动。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

5

【判断题】市场没有周期性，不可预测。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（六）已完成成绩：？100.。分

1

【单选题】分散投资的优势是（）。

投资对象少

B节约时间

C、分散风险

D、操作简单

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】在人的成长阶段，主要采取的投资策略是（）。

A、激进型投资

退却型投资

C、稳健型投资

D.发展型投资

我的答案：C得分：？20.0分

3

【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定？（）

A市场的实际收益

股票指数的收益

C、风险状况

D、股票指数的风险

我的答案：AC得分：？20.0分

4

【判断题】提高个人的能力就是要提高个人的知识结构。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

5

【判断题】投资要注意分散风险，所以应该整天在市场里买进卖出。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（七）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】我国最高的货币金融管理机构是0。

中国建设银行

B中国银行

C,中国人民银行

D、中国工商银行

我的答案：C得分：？16.6分

2

【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆？0

A、汇率

B、利率

C.信贷

D、存款准备金

我的答案：B得分：？16.6分

3

【多选题】央行进行宏观调控的工具包括（）。

A利率

B、信贷

C、存款准备金

D、公开市场操作

我的答案：ABCD得分：？16.6分

4

【多选题】财政部调控宏观经济的手段包括（）。

A、税收

B、汇率

C、发行国债

D、国家投资

我的答案：ACD得分：？16.6分

5

【判断题】物价始终呈现上升趋势。（）

我的答案：X得分：？16.6分

6

【判断题】实际利率等于名义利率减去通货膨胀率。（）

我的答案：q得分：？i7.o分

大众理财（八）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】市场利率是根据什么决定的？（）

A、法律

B、民意

C、市场供求关系

D、央行的决定

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】影响利率高低最重要的因素是（）。

A、平均利润率

B物价总水平

C、经济周期

'国家的经济政策

我的答案：C得分：？20.0分

3

【多选题】我国当前的利率体系包括（）。

A、名义利率

法定利率

C、实际利率

D市场利率

我的答案：BD得分：？20.0分

4

【判断题】正利率是指名义利率为正数。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】一般来说，债市、股市涨跌和利率变动方向是相反的。（）

我的答案：q得分：？2。.0分

大众理财（九）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】人民币升值会使出口的成本呈现（）趋势。

A、降低

B、上升

C、不变

I,无法确定

我的答案：B得分：？20.0分

2

【单选题】银行结售汇制度中,储备外汇的是（）。

A、企业

B、个人

C、银行

D、国家

我的答案：C得分：？20.0分

3

【多选题】影响汇率走势的因素包括（）。

A、武装冲突

B、政变

C、官员言论

D民众情绪

我的答案：ABCD得分：？20.0分

4

【判断题】国家之间的贸易收支动向会影响货币的价格。（）

我的答案：4得分：？20.0分

5

【判断题】汇率政策具有很强的的滞后效应。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（十）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】除了存款准备金、再贴现政策,央行的“三大法宝”还包括（）。

A、利率

B、汇率

C、公开市场操作

D、贴现

我的答案：C得分：？20.0分

2

【多选题】汇率升值通过哪两个方面表现？0

A、名义汇率的变化

实际汇率的变化

C.通货膨胀

D,通货紧缩

我的答案：AC得分：？20.0分

3

【多选题】国际收支差额主要由哪两大部分构成的？0

A负债项目差额

B经常项目差额

C非经常项目差额

D、资本项目差额

我的答案：BD得分：？20.0分

4

【判断题】汇率升值会导致非贸易品价格的上升。（）

我的答案：«得分：？2。.0分

5

【判断题】一般地，政府提高税率,会对民间经济起促进作用。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（"I^一）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,

选择的政策是（）。

同时执行放松的货币政策和财政政策

B.同时执行紧缩的货币政策和财政政策

执行放松的货币政策和紧缩的财政政策

D.执行紧缩的货币政策和放松的财政政策

我的答案：A得分：？20.0分

2

【多选题】税收的优惠性措施包括0。

A、减税

B、免税

C、加速折旧

D、双重征税

我的答案：ABC得分：？20.0分

3

【多选题】货币供应量多会对经济造成的影响包括（）。

A经济过热

B.经济萎缩

C.通货膨胀

D、失业加重

我的答案：AC得分：？20.0分

4

【判断题】沟通财政政策与货币政策的主要载体是公债的市场操作。（）

我的答案：“得分：？2。.0分

5

【判断题】央行通过财政政策,财政部通过货币政策来调控经济。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（十二）己完成成绩：？100.0分

1

【单选题】以下哪项不是紧缩的货币政策？（）

•控制基础货币供应

・强化信贷控制

•提高存贷款利率

•降低存贷款利率

我的答案：D得分：？20.0分

2

【单选题】银行的各类资产中占比最大的是（）。

•现金资产

・贷款性资产

•证券资产

•固定资产

我的答案：B得分：？20.0分

3

【多选题】随通货膨胀而涨的资产包括（）。

•银行储蓄

•股票

・房产

•黄金

我的答案：BCD得分：？20.0分

4

【判断题】房价上涨速度一般要高于通胀速度。（）

我的答案：q得分：？2。.0分

5

【判断题】如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度，存款可能“越存越少”。

0

我的答案：q得分：？2o.o分

大众理财（十三）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】决定存款期限长短的关键因素是（）。

A、本金数量

存款时间

C、利率的走势

D,存单数量

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】自动续存的存款以哪一天的挂牌利率计息？（）

A、转存日的前一日

B、转存日

转存日的次日

D、转存日的下一个工作日

我的答案：B得分：？20.0分

3

【多选题】存款的好习惯包括（）。

A建立存款目标

B、先消费再存款

强迫自己存定期储蓄

D、尽早还清消费贷款

我的答案：ACD得分：？20.0分

4

【判断题】存款期限越长就越划算。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】“12存单法”对于经常有意外收入和开支的家庭非常有效。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（十四）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】每月房贷最好不要超过个人月收入的百分之多少？（）

0.15

0.2

0.25

0.3

我的答案：D得分：？16.6分

2

【单选题】一般每次基准利率采取的是上调多少个基点？（）

A、25

26

27

D28

我的答案：C得分：？16.6分

3

【多选题】网上银行转账的优点包括（）。

A、方便

B.快捷

C、手续费低

D、零风险

我的答案：ABC得分：？16.6分

4

【多选题】商业银行的理财产品包括（）。

固定收益理财产晶

B最低收益理财产品

C保本浮动收益理财产品

D、非保本浮动收益理财产品

我的答案：ABCD得分：？16.6分

5

【判断题】当市场处于非加息周期甚至降息周期时，固定利率房贷对借款人有利。（）

我的答案：X得分：？17.0分

6

【判断题】个人双货币存款业务中，客户的收益仅来自定期存款的利率。（）

我的答案：X得分：？16.6分

大众理财（十五）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】投资B股市场是用哪种货币买卖国内B股市场上交易的股票?（）

A、人民币

B、美元

C、欧元

D、英镑

我的答案：B得分：？20.0分

2

【单选题】QDII是指哪一种外汇理财方式？（）

A、个人外汇期权业务

::直接买卖外汇

C、基金外汇理财

D投资B股市场

我的答案：C得分：？20.0分

3

【多选题】银行卡包括0。

A、借记卡

B准贷记卡

C、贷记卡

D、信用卡

我的答案：ABCD得分：？20.0分

4

【判断题】在个人外汇期权业务中，如果事先判断错误，期权到期日的市场价格低于约定

价格，客户可以选择不交易。（）

我的答案：4得分：？20.0分

5

【判断题】使用信用卡在柜台取现可以享受免息还款期。（）

我的答案：X得分：？20.0分

大众理财（十六）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】手中持有几张银行卡比较合适？（）

A、1-2张

2-3张

3-4张

4-5张

我的答案：B得分：？20.0分

2

【多选题】常见的银行卡犯罪手法包括哪些？（）

A、短信诈骗

利用网络病毒盗取客户银行卡号

C、利用黑客软件盗取客户的银行卡密码

D在互联网上设立虚假的金融机构

我的答案：ABCD得分：？20.0分

3

【判断题】信用卡超额透支,是从透支之次日起支付透支利息。（）

我的答案：X得分：？20.0分

4

【判断题】信用卡分期付款的时候，只要在每期按时偿还当期款项,则不必承担任何利息

或手续费用。（）

我的答案：”得分：？20.0分

5

【判断题】为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（十七）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】以下哪项不是银行的主要收入业务？（）

A、资产业务

;负债业务

表外业务

D、中间业务

我的答案：C得分：？20.0分

2

【多选题】个人理财账户包括了哪些账户？0

A、存款账户

B贷款账户

C、信用账户

D,投资账户

我的答案：ABD得分：？20.0分

3

【多选题】银行加息后,如何选择银行的理财产品？（）

A选择浮动利率理财产品

理财产品以长线为主

C理财产品以短线为主

D、首选币种为外币

我的答案：AC得分：？20.0分

4

【判断题】“网络钓鱼”是指在互联网上设立假的金融机构网站，骗取银行卡号、密码。（）

我的答案：q得分：？2。.0分

5

【判断题】当自助设备屏幕显示为“设备故障”或“暂停使用”时，不要插入银行卡。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（十八）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】2015年6月30日，美国国债的第一持有人是哪个国家？（）

A、英国

B韩国

C、中国

D、日本

我的答案：C得分：？16.6分

2

【多选题】可转债的股票期权具体可以分为哪些？（）

.、无条件转股

B、自愿转股

C、有条件强制性转股

D、到期无条件强制性转股

我的答案：BCD得分：？16.6分

3

【多选题】债券的收益率包括（）。

票面利率

:;浮动收益率

到期收益率

D、实际收益率

我的答案：ACD得分：？16.6分

4

【判断题】凭证式国债可以转卖。（）

我的答案：X得分：？16.6分

5

【判断题】可转换债券既可以作为债券出售，也可以转为公司股份。（）

我的答案：q得分：？16.6分

6

【判断题】可转换债券的交易价格往往波动不大。（）

我的答案：X得分：？17.0分

大众理财（十九）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】

以下哪个是美国的评级公司？0

联合资信

B、

大公国际

C、

东方金诚

D、

穆迪

我的答案：D得分：？14.2分

2

【单选题】目前，债券信用划分为多少个等级？（）

A、七

B、八

C、九

D、十

我的答案：C得分：？14.2分

3

【多选题】区分债券的好坏是通过什么来判断？（）

资产质量

B管理效率

盈利能力

D、流动性水平

我的答案：ABCD得分：？14.2分

4

【多选题】影响债券的两副“跷跷板”是（）。

A股票价格

票面利率

c、市场利率

D、债券价格

我的答案：CD得分：？14.2分

5

【判断题】一般来说，市场利率高，债券价格就低。（）

我的答案：”得分：？14.2分

6

【判断题】判断市场利率高低走势，首先要考虑国家的财政政策。（）

我的答案：X得分：？14.2分

7

【判断题】债券价格变化的程度和债券的剩余期限有关系。（）

我的答案：q得分：？14.8分

大众理财（二十）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】买方和卖方签订协议买入其债券,卖方按照商量好的利率支付给买方利息，

日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为（）。

A、现货交易

B、回购交易

C、逆回购交易

D,期货交易

我的答案：C得分：？14.2分

2

【单选题】从规避偿还风险的角度来考虑，购买哪种债券最为可靠？（）

A、地方政府债券

B、国债

C、金融债券

D、企业债券

我的答案：B得分：？14.2分

3

【多选题】回购和逆回购协议利率的直接决定因素包括（）。

A、债券本身的利率

B回购期限

C、货币市场行情

D、回购债券质量

我的答案：BCD得分：？14.2分

4

【多选题】从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括（）。

A、未来经济走势

各期限品种的收益率差距

C债券的预期收益率

D未来物价走势

我的答案：AD得分：？14.2分

5

【判断题】股票市场和债券市场在一定程度上是竞争关系。（）

我的答案：4得分：？14.2分

6

【判断题】债券期货交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利。（）

我的答案：X得分：？14.2分

7

【判断题】对于在一级市场买卖，持有至到期的债券投资者，购买长期债券最为合适。（）

我的答案：X得分：？14.8分

大众理财（二H^一）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】股票除以每股的收益是指（）。

A每股收益

每股净资产

•市盈率

・净资产收益率

我的答案：C得分：？14.2分

2

【单选题】按照企业生命周期理论,如果是新成立的公司一般处于什么时期？（）

・引入期

・成长期

・成熟期

•衰退期

我的答案：B得分：？14.2分

3

【多选题】股票具体的融资方式包括（）。

・金融股

・国有股

•法人股

•社会公众股

我的答案：BCD得分：？14.2分

4

【多选题】决定股票价格的因素包括（）。

•市场状况

•公司及产品所处的生命周期

•不同板块股票

•整体市场的股票供求

我的答案：ABCD得分：？14.2分

5

【判断题】市场的实际利率决定债券价格。（）

我的答案：q得分：？14.8分

6

【判断题】

通常市盈率越高，股价越低，风险越小。（）

我的答案：X得分：？14.2分

7

【判断题】成长型的股票市盈率会高些，收入型和蓝筹类的股票市盈率会低些。（）

我的答案：4得分：？14.2分

大众理财（二十二）己完成成绩：？100.0分

1

【单选题】业绩不会大起大落,即使在经济衰退时投资者也不会遭受很大的亏损的股票

称为（）。

A、收入型股票

B、蓝筹股

C、周期性股票

D.防卫性股票

我的答案：D得分：？20.0分

2

【单选题】一般而言，公司上市后净资产收益率连续三年显着超过多少的股票属于绩优

股?（）

A0.05

B0.06

0.08

0.1

我的答案：D得分：？20.0分

3

【多选题】在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。

A、固定资产周转率

每股税后利润

C、净资产收益率

D、应收账款周转率

我的答案：BC得分：？20.0分

4

【判断题】蓝筹股是指在境外注册、在香港上市的带有中国大陆概念的股票。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】经济危机来临的征兆往往是证券市场的下跌。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（二十三）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】追随大众的想法及行为,缺乏自己的个性和主见的投资状态，称为（）。

A、鸟笼逻辑

B、羊群心理

C、破窗效应

D、晕轮效应

我的答案：B得分：？20.0分

2

【多选题】以下属于理财的十大心理误区的是哪些？（）

A、盲目跟风

B举棋不定

C、欲望无止

D、把汇市当赌场

我的答案：ABCD得分：？20.0分

3

【判断题】投资成功与否，往往由人的理财心理决定。（）

我的答案：4得分：？20.0分

4

【判断题】空头、多头都能赚钱，唯有贪心不能赚。（）

我的答案：4得分：？20.0分

5

【判断题】有赌气行为的人买卖某种货币时一定要首先建立投资资金比例。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（二十四）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】一般情况下，人们根据哪个指标评价、投资股票？（）

A-每股总资产

B、市盈率

C、每股净资产

D、坏账比例

我的答案：B得分：？20.0分

2

【多选题】外汇市场的影响因素包括（）。

A政治形势的变化

经济形势的变化

C、企业经营成果

D、股票价格的波动

我的答案：ABC得分：？20.0分

3

【判断题】在货币市场进行交易时，不能专捡便宜货。（）

我的答案：4得分：？20.0分

4

【判断题】风险和收益成反比。（）

我的答案：x得分：？20.0分

5

【判断题】一般来说，某种货币的市场价格不一定能完全反应该货币的真实价值。（）

我的答案：4得分：？20.0分

大众理财（二十五）已完成成绩：？100.。分

1

【单选题】什么决定命运？（）

A、思想

B行为

C、性格

D、习惯

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】约翰•戈达德把自己一生要做的事情列了一份清单,被称为（）。

A、梦想清单

B生命清单

C、目标清单

D.死亡清单

我的答案：B得分：？20.0分

3

【判断题】从社会发展的过程来看，心理成熟是社会成熟的一个重要标志。（）

我的答案：4得分：？20.0分

4

【判断题】面对具体的工作任务时，大脑思维从“不可能”转变为“我怎样才能”时,就算养

成了积极思维的好习惯。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

5

【判断题】计划习惯,就等于是计划成功。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

个人金融理财解说（一）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”？

养老保险金

■住房公积金

・待业、失业保险金

・企业基金

我的答案：D得分：？16.6分

2

【单选题】0属于一种高级的理财模式。

・买车

・以房养老

・税收筹划

・生涯规划

我的答案：B得分：？16.6分

3

【单选题】关于个人理财，下列说法错误的是（）。

・不需要考虑退休问题

・还需要考虑薪资成长率

•个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

・1个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。

我的答案：A得分：？16.6分

4

【单选题】一般来说，理财应该从（）开始。

•子女教育

•退休养老

・结婚成家

•子女生育

我的答案：C得分：？16.6分

5

【判断题】个人金融理财主要针对于自己目前的薪资，未来薪资状况的预期不在考虑范

围之内。（）

我的答案：X得分：？17.0分

6

【判断题】根据国家相关规定，大学教师是不需要缴纳失业保险金的。（）

我的答案：X得分：？16.6分

个人金融理财解说（二）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】一般来说,人的一生必须要考虑的事情不包括（）。

A,税费缴纳

老年深造

1'•结婚成家

L.1.就业

我的答案：B得分：？33.3分

2

【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到（）的影响。

A、生活心境

B、生活标准

C、生活地域

D、生活方式

我的答案：A得分：？33.3分

3

【判断题】个人理财规划包括购买养老保险。（）

我的答案：4得分：？33.4分

个人金融理财解说（三）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】（）不属于国家社会公共理财的内容。

八经营政府、经营城市理念的提出

单位拥有的人力物力财力资源

C.国家每年财政预算安排

D.国家年征收高达8万亿元的财政收入

我的答案：B得分：？16.6分

2

【单选题】关于单位理财，下列说法错误的是0。

A各类单位拥有价值30-40万亿元的净资产

单位拥有人力物力财力费源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化

C单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构

D中石油、中移动买年可赚1万亿

我的答案：D得分：？16.6分

3

【单选题】0不属于单位理财。

金融保险机构理财

B、大型家族理财

二事业行政单位理财

D、各类企业公司理财

我的答案：B得分：？16.6分

4

【单选题】财政管理属于（）主体。

A企业公司理财

B、承包商理财

C国家理财

D、个人家庭理财

我的答案：C得分：？16.6分

5

【判断题】企业公司理财就是财务管理。（）

我的答案：q得分：？i7.o分

6

【判断题】社会公共理财指的是包括水电气、道路、通讯等在内的大量公共基础设施

的建造配置运用。（）

我的答案：q得分：？16.6分

个人金融理财解说（四）己完成成绩：？100.。分

1

【单选题】关于个人家庭理财，下列说法错误的是（）。

A城市住房家庭住房资产约150万亿

1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。

C个人家庭理财分为金融理财和非金融理财

家庭拥有约20多万亿元的金融资产

我的答案：A得分：？16.6分

2

【多选题】理财要素包括（）。

A、支出

B、上班

C,负债

D、资产

我的答案：ACD得分：？16.6分

3

【判断题】靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。（）

我的答案：4得分：？16.6分

4

【判断题】理财贯穿于个人家庭从出生到死亡的整个生命周期。（）

我的答案：q得分：？i7.o分

5

【判断题】遗产继承不属于家庭理财的一部分。（）

我的答案：X得分：？16.6分

6

【判断题】财产性收入一般是指家庭拥有的动产和不动产所活动的收入。（）

我的答案：4得分：？16.6分

个人金融理财解说（五）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】下列行为中,不属于金融理财的是0。

A、黄金

_贷款

C、购房买车

D、储蓄

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】下列行为中,属于非金融理财的是（）。

抚养赡养

B,保险

匚、债权

D、股票

我的答案：A得分：？20.0分

3

【单选题】关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。

可借助学校和媒体的教育和宣传

政府机构出台理财工具和产品

大家需耍理财意识观念，知识技巧和能力

D国家法律法规制度的建造和利益保护

我的答案：B得分：？20.0分

4

【判断题】金融理财包括个人家庭生活中结婚成家、子女生育教育、就业寻职、薪酬

福利等特有的活动。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】理财对象可以是金融资产,也可以是人力资产、住房资产等内容。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

个人金融理财解说（六）己完成成绩：？100.。分

1

【单选题】（）是典型的第三方理财机构。

基金管理公司

个人家庭

C金融保险机构

D.理财事务所

我的答案：D得分：？20.0分

2

【单选题】银行理财属于（）。

A、基金管理公司

B、帮客理财

C、理财事务所

D、自主理财

我的答案：B得分：？20.0分

3

【单选题】关于理财组织，下列说法错误的是（）。

A第三方机构技能知识全面

B第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。

C、第三方机构免费

D.金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面，免费服务。

我的答案：C得分：？20.0分

4

【判断题】学习理财的就业趋向包括金融保险机构、开办理财事务所、新闻媒体等。

0

我的答案：“得分：？2。.0分

5

【判断题】金融保险机构理财的优势在于理财人员的知识技能更为全面。（）

我的答案：X得分：？20.0分

个人金融理财解说（七）己完成成绩：？100.。分

1

【单选题】下列哪一项不是个人理财规划出现的原因？

A、大家有了理财的意识

社会赋予个人自主理财的权利

C大家收入增长，财富增多，有财可理

国家没有相应的理财法规保障

我的答案：D得分：？16.6分

2

【单选题】关于基金公司，下列说法错误的是（）。

买房买车也是基金公司的业务

B收益较好

C、只是证券理财

D、专家理财

我的答案：A得分：？16.6分

3

【单选题】根据《2004年全球财富报告》，中国是亚洲（）的百万富翁聚集地。

A第2

次第3

C.第5

」第6

我的答案：A得分：？16.6分

4

【判断题】专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。（）

我的答案：q得分：？16.6分

5

【判断题】理财是不会受到舆论的推动作用的。（）

我的答案：X得分：？16.6分

6

【判断题】市场经济社会强调个人有遵循自己的意愿对个人拥有的资产予以自主配置、

决策和支配的权利。（）

我的答案：q得分：？i7.o分

个人金融理财解说(八)已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】0是全过程理财规划的中义角度解释。

•资金筹措、资源合理配置

•对客户制定理财目标，「解风险偏好，进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收

益最大

・、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的

计划

・推销理财产品，拿取提成

我的答案：B得分：？16.6分

2

【单选题】个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的原因不包括0。

・国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

・金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务

・个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

・个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

我的答案：B得分：？16.6分

3

【单选题】0是理财科学的定义。

・购买金融产品

・资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营

•婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

・证券、投资、保险、信托、期货、基金等

我的答案：B得分：？16.6分

4

【单选题】关于理财，下列说法错误的是()。

•公司理财不属于家庭理财

•婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

・个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。

•遗产养老不属于个人家庭理财

我的答案：D得分：？16.6分

5

【判断题】受到中国人口总量和社会经济发展的影响，中国富豪阶层虽然相对数少，但是

绝对数很大。（）

我的答案：q得分：？i7.o分

6

【判断题】理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程。

0

我的答案：4得分：？16.6分

个人金融理财解说（九）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。

・对运营中问题不予以解决。

・理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

・最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

•理财师和客户共同确定理财目标体系。

我的答案：A得分：？14.2分

2

【单选题】0是全过程理财规划的最后一步。

・帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

•理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

・对理财方案运营中问题进行修订完善

•理财师和客户共同确定理财目标体系

我的答案：C得分：？14.2分

3

【单选题】0不是理财师的工作内容。

・向客户提供理财资本

•听取客户的理财目标和要求

帮助客户实施理财方案

收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

我的答案：A得分:?14.2分

4

【单选题】0不属于个人经济生活事务管理。

明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案

L：个人各种金融或非金融资产投资的管理

个人日常生活中人身与财产风险防范

个人经济生活、消费支出事务的管理

我的答案：A得分：？14.2分

5

【单选题】关于第三方理财，下列说法错误的是（）。

提供专业理财建议咨询

匚提供保险及税收计划服务

c提供银行服务

D、不收取费用

我的答案：D得分：？14.2分

6

【判断题】理财师不仅需要为客户量身制定出财务设计方案，也需要保证客户财务和闲

暇的终身消费。（）

我的答案：4得分：？14.8分

7

【判断题】投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略

等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）

我的答案：x得分：？14.2分

个人金融理财解说（十）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】一般来说,（）是最为活跃的资产。

A人力资产

住宅资产

C货币金融资产

•汽车

我的答案：C得分：？25.0分

2

【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括（）。

・理财能力

・理财资本

・经济活动特点

・服务对象

我的答案：B得分：？25.0分

3

【多选题】关于理财，下列说法正确的是（）。

・个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

•B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

・国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。

•理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

我的答案：CD得分：？25.0分

4

【判断题】理财等同于一种金融产品。（）

我的答案：X得分：？25.0分

个人金融理财解说（H••一）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】银行开展个人理财业务的意义不包括（）。

・“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

•防范银行和个人的投资风险

・银行自身竞争与开拓市场的需要

•是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

我的答案：B得分：？20.0分

2

【单选题】关于国内外的理财观念，下列说法错误的是（）。

A国内外对遗产规划的认同度不同

国内信用环境有所欠缺

C.国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

国内外对财富及理财的观念相同

我的答案：D得分：？20.0分

3

【单选题】在经济发达国家的普遍观念中，理财更注重（）。

A、丰富生活

享受理财过程

C、闲暇消费享受

D拼命赚钱

我的答案：C得分：？20.0分

4

【判断题】在中国，公司理财的法规相当健全，但是家庭理财的法规几乎不存在。（）

我的答案：4得分：？20.0分

5

【判断题】对于经济发达国家来说，老人对遗产进行规划都是约定俗成的。（）

我的答案：4得分：？20.0分

个人金融理财解说（十二）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】（）不是个人金融理财置于较高位置的原因。

A、个人信贷占比在迅速增长之中

个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变

C银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

我的答案：B得分：？20.0分

2

【单选题】（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。

银行和基金公司

•个人和企业

•家庭和个人

•企业和家庭

我的答案：D得分：？20.0分

3

【单选题】关于理财职业与产品，下列说法错误的是0。

•相关的金融法规制度规定已经修订完善

•理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

•c、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚

・个人金融理财产品研发开始重视

我的答案：A得分：？20.0分

4

【判断题】银行开展个人理财业务可以帮助个人家庭金融资产的有效配置。（）

我的答案：4得分：？20.0分

5

【判断题】家庭理财有助于提高居民的生活水平。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

个人金融理财解说（十三）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】关于理财的现状，下列说法错误的是（）。

•投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

・股民已经达到上亿人士。

・理财观念已经深入人心

•理财书籍旺销，理财知识大普及,引起社会极大关注。

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】家庭理财的意义不包括（）。

•造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强，技能提高，效益改善

・个人状况好了，国家没有了负担

C家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处

促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满

我的答案：B得分：？20.0分

3

【单选题】关于个人家庭理财的意义，下列说法错误的是0。

造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。

家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。

c促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。

D对国家没有意义

我的答案：D得分：？20.0分

4

【单选题】下列哪个行为不属于“聚财”？

A、保险投资

B投资获取收入

储蓄存款

D证券投资

我的答案：B得分：？20.0分

5

【判断题】根据理财的定义，家庭个人用财不包括子女抚养教育费用及养老费用。（）

我的答案：X得分：？20.0分

个人金融理财解说（十四）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】关于个人理财的目标，下列说法错误的是0。

A.个人理财计划可以提供和指示出一方向

理财目标有长期，中期和短期之分

C不同的人有不同的目标

理财目标的达成时间不因个人计划而定

我的答案：D得分：？20.0分

2

【单选题】下列哪一项和住房与养老相关？

A养老储蓄

B住房储蓄

C.按揭贷款

D反向抵押贷款

我的答案：D得分：？20.0分

3

【判断题】客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。（）

我的答案：X得分：？20.0分

4

【判断题】理财不仅仅有赚钱的需要,也有为达到某项目的筹措资金以备将来再用即融

资的需要。（）

我的答案：x得分：？20.0分

5

【判断题】金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养

老保障相关类等。（）

我的答案：4得分：？20.0分

个人金融理财解说（十五）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】关于理财目标，下列说法中有误的是（）。

执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

C积极的理财应该是有目标的理财

D.不同人生阶段有不同的理财需求

我的答案：A得分:?20.0分

2

【单选题】（）不是专业理财师确定理财方式的因素。

A、社会发展

家庭情况

・身体状况

・资产状况

我的答案：C得分：？20.0分

3

【单选题】关于理财的观念，下列说法错误的是（）。

•.由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。

•每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

・时间和精力规划不属于理财。

•D、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

我的答案：C得分：？20.0分

4

【判断题】每个人的理财目标是不同的。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

5

【判断题】进行自我评价是确定理财目标后的第一步。（）

我的答案：X得分：？20.0分

个人金融理财解说（十六）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】0是指控制过度消费,旨在积累资金的节约计划。

•节财计划

•资产增值管理

・养老规划

・购置住房

我的答案：A得分：？16.6分

2

【单选题】0是个人理财目标制定的首要步骤。

•分期制定

•自我评价

•目标抉择

D、多方照顾

我的答案：B得分:?16.6分

3

【单选题】债务计划的内容不包括0。

A还债时间

B债务成本

C、总体债务规模

D、债务体系

我的答案：D得分：？16.6分

4

【判断题】购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。（）

我的答案：X得分：？17.0分

5

【判断题】理财目标制定后是不能修改的。（）

我的答案：X得分：？16.6分

6

【判断题】家庭其他成员的意见是已成家的个人制定个人理财目标时要考虑的内容之

一。0

我的答案：“得分：？16.6分

个人金融理财解说（十七）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得

充足投资回报。

A投资产品

B投资风险

C、投资组合

D、投资理念

我的答案：C得分：？20.0分

2

【单选题】下列投资中，属于高级长期投资的是（）。

A、房地产

B、汽车

C、证券

D、储蓄

我的答案：A得分:?20.0分

3

【多选题】权益证券工具不包括（）。

A、股票

B货币

C、债券

D、期权

我的答案：BCD得分：？20.0分

4

【判断题】在美国，购买房地产与税收增加与否无关。（）

我的答案：X得分：？20.0分

5

【判断题】债券属于固定收益的证券资本市场工具。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

个人金融理财解说（十八）已完成成绩：？100.0分

1

【单选题】（）不是房地产投资计划需要考虑的问题。

A关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力

金融机构关于房地产融资的各种规定

C购房与租房的选择、信贷期限利率把握

D房地产是一种高级长期投资

我的答案：A得分：？20.0分

2

【单选题】下列关于买房和租房的观点有误的是0。

A买房需要考虑楼层、朝向等

买房享受不到房价上涨的好处

C租房不需要还贷

C租房不需要考虑首付款

我的答案：B得分：？20.0分

3

【单选题】0一般不是购买房地产的目的。

融资便利

B.传承后代

C、显示社会地位

D、晚年养老保障

我的答案：C得分：？20.0分

4

【判断题】年轻时养房,年老后靠房养老是贷款买房的优点之一。（）

我的答案：q得分：？2o.o分

5

【判断题】从整体上来说，租房更优于买房。（）

我的答案：X得分：？20.0分

个人金融理财解说（十九）已完成成绩：？100.。分

1

【单选题】关于教育投资，下列说法错误的是（）。

A.子女的教育投资花费很大。

子女的教育投费比较