2023年农商银行运营条线人员考试题库附答案

2023年农商银行运营条线人员考试题库附答案多选题1.财税库银系统对账类业务包括()B、营业日始对账C、日切对账D、营业日终对账2.营业机构可设置的风险防控系统用户角色包括()。A、系统管理主管员B、系统管理员C、风控主管员3.关于订单现金业务基本流程表述正确的有()。A、营业网点A级柜员首先通过“0079柜员特色权限维护”交易选择存款支取、“1603个人活期存款续存”、“1604个人活期存款支取”等交易选项，为一般柜员配置订单业务相关交易权限。B、订单现金业务基本流程中，客户办理存款业务时，首先通过智慧或1603交易完成记账。C、订单现金业务基本流程中，客户办理取款业务时，首先柜员根据展示()等A、身份审核信息5.金融机构应科学评估()等风险的关联性，确保各项风险管理政策6.会计凭证的受理应做到()。7.根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法(2018版)》,农商银行应建立农金员日常业务培训长效机制，培训内容重点C、风险防范8.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,币纸币及各种硬币(含纪念币),应当当面以统一格式的《收缴(没收)假币专用封装袋》加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用封装袋上标明()等细项。D、张(枚)数E、冠字号码(如有)9.报表按生成时机分为()。A、连线批量报表办〔2021〕85号),集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统，()等作为授权业务的发起渠道，发起集11.会计档案的保管编号一般根据()等按册顺序编排。D、保管期限12.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有身份识别制度。以下说法正确的是：()A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接B、无条件支付的委托14.人民币单位银行结算账户维护费分为()。A、普通账户维护费B、小额账户维护费C、长期不动账户维护费15.I类结算账户可通过()开立。16.备案行内国库集中支付业务电子印章时，备案文件中应包含()。A、备案原因B、电子印章名称C、印章印模(新印章、原印章)D、新印章启用时间E、原印章作废时间17.一般存款账户可以办理()等业务。B、现金支取18.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识19.农商银行应按要求做好回函操作记录的保管工作，保管资料包括A、询证函回函复印件20.营业网点非营业时间值守人员要按时上岗，严禁(),严禁值守期C、擅自替岗21.银行保险机构通过()、()、()、()、()、()等外部渠道发现的，22.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,客户经理对农金员代理业务的监督管理内容应包含()B、对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。D、检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高23.移交会计档案时，应当编制会计档案移交清册，列明应当移交的()等内容。24.代收代付的账户支持()的通存通兑。B、跨地市25.会计档案归档时，应对()等信息进行登记。26.柜员身份认证分为()模式。B、柜员卡+指纹C、柜员卡+虹膜D、柜员卡+密码27.单位存款人开立的下列存款账户需经人民银行核准后核发开户许可证的有()?A、事业单位开立的基本存款账户B、企业开立的一般存款账户C、预算单位开立的专用存款账户D、企业开立的临时存款账户28.对涉及可疑交易报告的账户，开户行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施，包括()等措施A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制30.汇出汇款业务环节，银行应登记31.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》,农金员程说法正确的是()C、后续跟踪访查重点访查农金员是否存在假借农金员名义代理金融业务、吸收公众存款等问题D、退出过程及跟踪访查中发现的风险问题，按要求逐级报送、稳妥32.票币整点中的挑净是指()。33.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,开展鉴定业务的营业机构应能够履行的货币鉴定职责包括()。A、配备2名及以上从事货币真伪鉴定工作人员，并经过专业的货币B、满足鉴定需要的货币分析技术条件，配备鉴定设备，且设备符合C、开展二级及以上鉴定业务的营业机构应有相对独立固定的鉴定工作的场地，开展三级鉴定业务的营业机构应有固定办理业务的工位34.全面风险管理牵头部门全面风险管理职责()C、持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议D、组织开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性E、建立风险文化35.银行承兑汇票必须记载的事项()欠缺以下规定必须记载事项之一的，银行承兑汇票无效。A、表明“汇票”的字样B、无条件支付的委托C、确定的金额D、付款人名称、收款人名称E、出票日期、出票人签章36.实体印章是指配备印章实物的柜面业务印章，包括业务专用章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、假币章、货币真伪鉴定专用章、全额章、半额章、()等。A、代理财税专用章C、对账专用章37.本票必须记载下列事项：()。D、收款人名称、出票日期、出票人签章38.柜面业务印章主要包括()、汇票专用章、本票专用章、结算专用39.按照机构的性质和功能，将机构划分为()三类。41.下列账户状态不影响单位银行结算账户通过批量代付业务进行批C、只付不收42.严格执行“两禁两限”要求，即除银团贷款外，不得对小微企业贷款收取()(),严格限制对小微企业及其增信机构收取()()等费43.机构开账分为()账两种方式。B、重要空白凭证严禁移作他用C、属于内部签发的重要空白凭证，可由客户签发D、除规定情形外，不得将重要空白凭证带出营业场所46.单位设立的独立核算的附属机构是指单位附属独立核算的()。D、幼儿园47.开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括()。A、活期储蓄账户B、借记卡账户C、社保卡账户D、活期一本通账户48.关于订单现金业务短款处理操作流程表述正确的有()。A、营业网点清钞发现短款时，根据柜面业务操作规范的相关规定进行短款账务处理。B、营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C、属于智慧柜员机设备或后台系统原因的，由设备供应商或软件运营商承担。由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。D、若属于本行员工原因造成，按照“短款自赔”原则处理。49.有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：()。A、伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的50.农商行的账务核算主要包括()等。C、跨法人会计主体核算51.为了提高商城商品的竞争力，体现商城购物优势，商户在商品定A、商城价应小于等于专柜价(或吊牌价、建议零售价),并在价格正常区间之内，符合国家有关部门对此类商品的价格认证B、同样商品或服务的商城价不高于该品牌的线下实体店的正常售价C、同样商品或服务的商城价不高于该品牌在其官网或其自身的电子商务平台的正常售价业标准52.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要加强对()等群体的宣传教育。53.信用卡预借现金业务包括()。54.临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列()情况的，单位存款人可以申请开立临时存款账户。B、设立临时机构C、异地临时经营活动55.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),人工监督是指由事后监督人员进行()。B、业务审核C、实施重点监督D、再监督和抽样监督56.未经批准或授权，农村商业银行在下列活动中不得涉及客户信息A、进行公开的对外交流、考察、合作研究等B、利用公开发行的报刊、杂志、书籍、图文资料和声像制品等进行宣传或发表文章C、举办公开的展览、会议以及接受媒体采访D、在无保密措施情况下进行网络操作、传输57.财务会计报告按()整理装订。58.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：()A、金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0,总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。59.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020)号)规定，付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确收款人名称、付款账号、()现金支取业务管理的通知》中，加强单位银行结算账户开立管理中，A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的C、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的D、法定代表人授权他人代理办理账户开立业务的61.农商银行办理国库集中支付电子化业务，向人民银行或财政部门备案电子印章时，应于印章启用前()个工作日通过()上报省联社。62.小额支付系统业务处理要求有哪些?()A、业务实时传输B、批量组包发送D、定时日切对账E、批量净额清算63.下列哪些贷款到期(含展期到期)后系统自动将结息方式变更为定期结息。()A、期初付息期末还本B、期末本息一次付清C、等额类还款方式D、按年结息64.Ⅱ类结算账户是指个人用于办理()等用途的银行账户。B、购买投资理财产品65.营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行?E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询66.对凭证库房管理正确的有()C、库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清67.财税库银业务分几种业务类型()。E、调账68.汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载：()。D、见票后定期付款69.柜员卡按使用状态分为()。70.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),会计事后监督是指依据国家有关政策、法规以及省联社制度要求，对会计事项发生后的()进行再检查和监督的活动，是会计内控体系的重要组成部分。B、业务凭证71.同号换卡业务办理流程()。C、制卡厂商制卡及寄送D、农商银行入库及调拨E、客户领卡72.个人银行结算账户按照功能分为()。A、I类结算账户B、Ⅱ类结算账户73.待发售有价证券包括()。74.服务辖区网格化营销的目的是什么?B、明确目标客户75.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户，应采取以下措施()。A、通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因B、告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户C、拒绝办理小额存款提取业务，并向申请人做好解释D、提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户中，单位代理个人开立银行账户的，应提供()材料。77.营业场所营业终了，除()等必要设施通电外，其他设备电源一律关闭，做到人走电源关闭。78.农商行与人民银行往来业务包括()。B、缴存中央银行财政性存款C、存放中央银行特种存款79.柜员尾箱库存限额管理按管理方式分为()。A、按业务量设置现金库存限额B、按机构设置现金库存限额C、按柜员设置现金库存限额D、按库箱设置现金库存限额80.综合核算是按科目进行的核算，反映各科目资金增减变化及其结果的总括情况，是明细核算的概括和综合，主要包括()、()和()A、科目日结汇总表81.特殊残缺、污损人民币剩余面积是指()能按原样连接的实物面82.借记卡收费项目、收费标准如有变动，发卡银行将在()或()对收费修改或变动提前告知，不再逐一通知客户。83.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，应遵循()基本规定。A、无起点金额限制C、无限定使用对象D、收款人办理委托收款应向农商行提交托收凭证和有关债务证明84.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,取的措施包括()。A、检测所用现金处理设备对假币的鉴别能力。如设备已不能有效堵B、检查假币误收、误付经办人员是否具备从事反假货币工作资格，C、误付机构等值赔付客户，并取得客户谅解。若发生负面舆情，应按照声誉风险管控要求妥善处置，消除不良影响。D、若付出的假币为整捆、整包夹带的，应由清分整点机构按照以上85.国库集中支付资金支付包括()和()。86.银企对账管理系统中“已验印”状态的账单指()。A、已经打印且回收登记的纸质账单B、已经回收登记且已验印的纸质账单C、已经对账的网银账单与自助设备账单D、已经打印但未回收的纸质账单87.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号),农商银行要定期分析(),便于及时解决问题，提高集中授权质效。A、集中授权运行情况和风险状况B、建立问题台账C、记录业务处理期间出现的疑难问题D、不规范操作和特殊事项88.准备金存款是为保证客户提取存款和资金清算需要，按人民银行规定的准备金存款缴存范围和比例缴存人民银行的准备金，包括缴存A、法定存款准备金B、动态差别准备金C、超额准备金D、存放中央银行特种存款89.重要空白凭证作废是指对()的重要空白凭证进行废止使用的过D、根据业务需要对不再具有使用价值90.财税库银批量类业务包括税务机关发起的()业务。B、实时冲正C、定时批量扣税91.扣收定期存款偿还贷款时，系统支持对()进行扣收。A、存单、借记卡、存折内的已到期定期存款B、定活两便存款C、未设定自动转存的通知存款92.以下说法错误的是()。A、柜员间凭证调拨只能由凭证管理员发起，并由凭证接交柜员进行B、柜员间凭证调拨无需预约，并且调拨过程没有账务的发生，只是C、营业机构凭证管理员只能对本机构的普通柜员调拨凭证，不允许D、在同一会计主体内的重要空白凭证调拨实行严格的层次化垂直管理，即平级库之间不允许调拨，只能通过隶属上级凭证库垂直调拨，93.票据上哪些事项不得更改，更改的无效?()B、票据日期94.会计凭证封装应加具封面，封面上注明()等，并由会计主管和95.农村商业银行应统筹管理预警信息所反映的风险，对风险处置负有主体责任，在处理预警信息过程中发现的问题线索、风险隐患应及时移交相关部门或人员，按照反洗钱、账户管理等相关制度规定，相应采取()等后续处理措施。A、调整客户风险等级B、上报可疑交易96.联名账户严格遵循实名制规定，以借记卡为账户介质，分为()和()。A、联名亲情账户B、联名家庭账户C、联名共管账户D、联名附属账户97.激活医保电子凭证后可享受各类在线医疗保障服务，包括()。B、医保账户查询98.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元，年累计限额合计为()万元。99.会计凭证按来源分为()。B、通用凭证C、记账凭证100.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办(2020)249号),人民币冠字号码管理系统A、票币的币种、版别、币值B、冠字号码文本及冠字号码图像、冠字号码信息采集的日期和时间C、与冠字号码信息相对应的营业机构金融机构编码D、业务类型(现金收入、现金付出等)E、现金处理设备机具编号101.电子印章是指以矢量图片保存于系统中的电子化柜面业务印章，包括()等。立即至迟于()将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，企业开立基本存款账户或临时存款账户的，还应在()内通过开户信息管理系统向当地人民银行分支机构报送开户资料。C、两个工作日D、五个工作日103.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),事后监督中心监督员岗位职责包括()。A、对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监C、详细记录并如实反映监督中发现的差错和问题，及时下发差错并E、根据监督过程中发现的问题，提出完善会计内控的意见或建议104.某某支行共有客户经理4名，高柜柜员2名，低柜柜员1名，运营主管1名，大堂经理1名。在内外勤分组进行外拓营销时，应充分式可行的是()。A、1名客户经理和1名高柜柜员组队的方式，内勤人员可选择任一B、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为大堂经理和运营C、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为低柜柜员和运营D、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为高柜柜员和运营105.省联社统建的银电通代收电费系统支持农商银行客户通过以下渠道缴纳电费()。106.柜员接到客户的付款申请后，客户同时提交相关凭证的，需要首先审查付款凭证的内容有()。A、凭证要素是否齐全、正确B、签章是否齐全，受理凭证是否有效C、收款人背书是否相符D、大额取现是否经有权人审批，用途是否符合有关规定107.财税库银实时类业务包括税务机关发起的()业务。C、定时批量扣税108.()每年至少组织开展一次覆盖所有农金员的警示教育活动。109.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为：()A、超出政府指导价浮动幅度的B、高于或者低于政府定价的C、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准的D、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价的E、对明令取消的收费项目继续收费的110.《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕249号)所称现金处理设备是指农村商业银行使用的具备冠字号码信息识别功能的点验钞机、清分机、()等现金处理设备。B、取款机D、纸硬币兑换一体机111.重要空白凭证应纳入()管理。B、凭证管理系统C、总账系统112.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕249号),人民币冠字号码管理系统记录的对象为第五套人民币()券，以及省联社根据业务管理需要设定的其他人民币券别。113.以下对确实无法挽回出纳错款损失的处理正确的是()。B、责任事故错款，按长款归公、短款自赔的原则处理。C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分。D、触犯刑律的，移交司法部门处理。114.银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将()与()有机B、操作风险管理C、合规风险管理115.义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对A、负责人116.电子社保卡具有如下特点：()不报告。以下属于该种情形的是()。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取118.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营(2021)29号),存款人死亡后，其()在符合条件的情况下，可以申请办理小额存款提取业务。D、公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人E、祖父母119.根据关注主体不同，关注名单分为()三大类。A、关注客户B、关注账户C、关注国家(地区)120.柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行(),柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱(包)上解。B、柜员交接D、未交接的121.营业机构应按照风险为本的原则，勤勉尽责，识别客户身份，采取()等合理方式确认是否存在代理关系。A、向客户问询B、根据客户性别或年龄进行辨识C、借助人脸识别或联网核查照片D、柜面服务平台客户视图照片122.各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发(2022)260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务?A、建立健全账户分类分级管理体系B、根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求C、加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配123.重要空白凭证是()A、农商行凭以办理收、付款项的重要书面依据B、具有支付手段的作用C、表明债权、债务关系D、划转资金的依据124.商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循()的原则，接受社会监督。B、公平C、诚实125.法人机构可设置的风险防控系统用户角色包括()。A、系统管理主管员B、系统管理员C、风控主管员126.银企对账管理系统中“账单类型”包括()。127.以下行为认定为只收费不服务的有哪些()A、未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容的B、伪造服务记录、服务成果的C、商业银行违背平等自愿原则，强制要求客户购买服务的D、商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背虚增中间业务收入128.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等业务时，银行可上门或者由()凭合法的委托书等代理办理129.农商银行内部员工涉及到()的，应将工作资料及相关客户信息移交，不得以任何方式或理由带走客户信息。D、解除劳动关系130.下列关于重要空白凭使用的说法正确的是()但可以根据客户需要对银行卡进行跳号使用。C、不能在重要空白凭证上预先加盖印章备用。D、柜员领用的重要空白凭证每天进行账、证核对，确保账实相符。131.根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行()、()和()。132.核心系统中使用“6251凭证出售”交易的重要空白凭证有()133.与客户信息保护工作相关重要信息的()等均视同原件管理。C、影印件中，存款人开立()等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理B、教育135.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的()及其他个人B、资质136.不当使用他人权利指用户发生以下行为，权利拥有人有权进行投A、商户在所发布的商品信息或所使用的店铺名中不当使用他人商标权、著作权等权利的B、商户出售商品涉嫌不当使用他人商标权、著作权、专利权等权利的C、商户所发布的商品信息或所使用的其他信息造成消费者混淆、误认或造成不正当竞争的D、商户代理品牌销售，未提供正规进货发票和品牌授权销售证明的137.针对价格违法行为，逾期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的()加处罚款；逾期不缴纳违法所得的，每日按违法所得数额的()加处A、0.03138.金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估：()A、公认具有较高风险的行业(职业)B、与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控C、行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。D、非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。139.库箱根据用途不同分为()。140.下列对农信银个人账户通存日间差错处理，说法正确的是()A、发起行在个人通存交易当日发现因柜员操作原因导致的短款，柜员使用“6874农信银存款冲销”交易，对原业务进行冲销。B、办理个人账户通存通兑业务，因柜员操作原因导致短款，农信银解决，无法解决的，柜员通过“6877农信银错账控制/解控”交易进C、原交易网点协商上客户退款后，柜员使用“6877农信银错账控制/解控”交易，进行错账解控D、原交网点无法进行错账解控的，需向省联社发送《协助解除控制141.实体印章保管人因()等变更保管使用人时，应按规定办理交接手续，并登记《业务用章(用具)保管使用登记簿》。B、临时离岗B、定期抽查现金处理设备清点清分现金的冠字号码信息在冠字号码意见(试行)》,按照农金员()和(),将农商银行分为三类。144.管库员要明确分工，出入库时必须()。A、同开注重存单票面各项防伪标识的审核，重点关注存单等特征；必要时，应采用专用设备(紫外光等)进行验证。C、凭证印刷号录保存管理办法(2020)》规定，农村商业银行应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。C、清晰147.案件管理工作坚持的原则包括()A、机构为主B、10年149.反假子系统主要包括()等功能模块。B、行外业务D、其他业务和查询统计150.《企业银行结算账户管理办法》中规定的企业存款人包括()。C、个体工商户151.存在哪些情形时，营业机构在必要时应当拒绝为单位存款人开户?A、对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的B、组织企业同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的E、经核实企业注册地址不存在或者虚构经营场所的F、企业不能提供有效的税收居民声明文件或提供的税收居民声明文件存在不合理信息但企业无法提供合理解释的152.加入大小额支付系统必须具备下列哪些条件?()A、具有金融许可证，具有正常使用的支付系统行号B、内部管理制度健全，业务操作规范，结算秩序良好，监督体系完VlLC、规范经营，具有保证支付的能力。D、人员配备满足业务开展需要。E、遵守支付结算制度规定，近两年无不良支付结算记录153.档案室内保管的会计档案应按照()等分区域有序存放，以便查阅。必要时，可按内容和形成时间建立索引。B、机构154.营业机构为个人客户办理储蓄存单存入业务时，对于单笔金额人民币1万元(不含)以下的，应()。A、核对账户所有人有效身份证件B、核对代理人有效身份证件C、留存客户出示证件的复印件或影印件D、留存业务办理场景照155.业务专用章主要适用于()等用途。A、对外签发存单、存折等重要单证和有价单证B、用于各种现金收付、转账、开户、挂失等业务系统输出的业务凭C、用于客户办理涉及柜面处理的各类业务申请书、服务协议等D、用于办理的存款证明、资信证明、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件156.个人客户由他人代理储蓄存单存入业务时，无论金额大小，应()。A、核对账户所有人有效身份证件B、核对代理人有效身份证件C、留存客户出示证件的复印件或影印件D、留存业务办理场景照E、登记代理人身份信息157.流动性风险压力测试结果运用中改进措施包括但不限于()A、增加风险缓释。B、提高信贷审批标准。C、调整风险限额。D、压缩资产负债规模，调整资产负债结构，包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等。E、调整业务发展策略和定价策略。158.农商银行须获得职工社保卡代理资格、并完成相关报备后方可发卡，具体流程如下：A、获得职工社保卡代理资格159.农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工160.重要空白凭证应实行专库(柜)存放，保管库房应具备()等条定期存款证实书、存单(折)、账单等；162.以下说法正确的是：()A、对于小微企业信贷融资，不得在贷款合同中约定提前还款或延迟用款违约金，取消法人账户透支承诺费和信贷资信证明费C、不得忽视企业实际需求将部分授信额度化为银行承兑汇票，或强D、不得在信贷审批时，强制企业购买保险、理财、基金或其他资产录保存管理办法(2020)》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供()等一次性金融服务。164.持卡人使用借记卡办理消费、取款、转账结算等业务须凭密码进行，()等相关交易除外。C、协议代收付中，银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开166.领导干部要做()的模范。167.柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括()。168.对于辖内农商银行社会保障卡持卡人办理涉及社会保障卡金融功能()等业务，免收所有费用。169.存款凭证挂失后，该存款账户可以进行()。B、不得疏于系统管理，影响系统安全、稳定运行D、不得伪造、篡改支付业务，盗用资金171.法人机构会计管理部门应综合考虑()等因素合理核定辖内各营A、存(贷)款规模172.农商行办理财税库银业务应遵循人民银行财税库银横向联网业额划缴国库，对开具电子缴税付款凭证的()负责。173.下列属于重要空白凭证的有()。A、资信证明书174.内设机构专用戳记适用于()等不承担直接对外营业职责的内设D、财务记账部门收和虚假增加存款A、违规返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手B、通过第三方中介吸存。通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款压票退票等方式拖延、拒绝支付存款本金和利息。D、以贷转存吸存。强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款；E、以贷开票吸存。将贷款资金作为保证金循环开立银行承兑汇票并176.客户信息的分类()177.现金业务必须坚持的原则有(),做到内控严密、职责分明。地中国人民银行分支机构和公安机关。()A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形179.调阅人查阅纸质会计档案的，不得(),查阅完毕及时归还。D、抽换180.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会〔2020〕12号),()依法对注册会计师的银行询证函工作进行指导和监督。()依法对银行业金融机构回函工作进行监督和检查。A、财政部门B、国资委D、银行保险监管部门181.《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办 (2021)85号)所称集中授权是依托集中作业平台信息管理系统，借助于网络和影像传输技术，将辖内营业机构柜面或其他渠道(如智慧柜员机)需授权审核业务的()等同步传输至授权终端上，由远程授权人员对影像资料和交易信息进行审核，并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。A、交易信息B、凭证影像C、业务背景信息182.关于订单现金业务长款处理操作流程表述正确的有()。A、营业网点清钞发现长款时，柜员使用“5238自助设备差错调整”交易，功能选项选择”1-自助设备长款挂账”,输入相关要素进行账务B、营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C、长款查明原因后，需入客户账的，使用“5238自助设备差错调整”交易功能选择“2一自助设备长款处理”,输入客户账号、金额等相关要素进行业务提交，完成调账流程。D、未查明原因无法确认长款归属或者查明原因无法退客户的，挂账时间超过规定期限的，按照财务管理相关规定报经审批后，转营业外收入处理。183.金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：A、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，因受偿债权收取的款项184.非居民个人是指持()开户的个人。A、外国护照185.以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：()A、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制D、金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息186.重大案件的标准()。A、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形187.有价单证发售应建立严格的()手续。188.信用卡预借现金业务包括()。B、现金提取189.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于()D、特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付；春节等重大节假日市场资金需求较大时，发生的存款集中支付。E、信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。中，存款人存在下列情形的银行不得设置限额。A、存款人本人同名银行账户之间转账B、存款人银行账户向本人同名支付账户转账C、存款人采用电子签名验证方式时了解()以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括()。C、港澳居民居住证D、台湾居民来往大陆通行证E、台湾居民居住证F、澳门特别行政区居民身份证193.关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。非柜面渠道有()等控制方式。194.下列属于重要空白凭证是()A、现金支票、转账支票、银行承兑汇票、商业承兑汇票B、财产证明书、资信证明书D、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片195.第三代社会保障卡是()与()联合发布的新型社会保障卡。行，()等相关交易除外。A、金融IC卡电子现金注册、禁止登录、加入黑名单、注销店铺等处罚措施：务的优先支付级次。优先级次按下列哪些标准确定?()B、委托人要求的紧急款项为加急支付理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括()。B、记载客户身份信息的记录和资料C、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件D、反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料201.银行要以统筹安全和发展为目标，按照()原则，一方面，坚决202.利率分为()三种。203.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发(2020)248号),付款人授权与付款人开户机构管理要求有：()。A、付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的，B、付款人开户机构应当在风险可控前提下，采取便利化方式与付款C、付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的，付款人开户机构应当拒绝办理相关业务，并向付款人提示风险。D、付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。204.票据权利在下列期限内不行使而消A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月205.任意两个客户的()等三要素不能完全相同。A、手机号码B、有效身份证件类型C、证件号码206.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2020)》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现()三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称C、汇款人证件号码207.出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户()A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的D、农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的208.()应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度，确保营业机构()的日均额度不超过核定限额。C、每月209.下列属于定期存款的是()。A、整存整取储蓄存款B、零存整取储蓄存款C、整存零取储蓄存款D、存本取息储蓄存款E、个人通知存款F、定活两便储蓄存款210.根据网格内主要客户类型的不同，将网格分为村庄、临街商铺、()、()和企事业单位、()、商场等六型B、机关211.整存零取储蓄存款存期分为()。B、2年212.个人客户应以实名开立哪些个人银行账户?A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符终端(网络支付接口)的(),以及相关密钥的管理要求。B、交易类型215.《中华人民人民共和国民法典》,将千2021年1月1日起施行。民法典是()A、“社会生活的百科全书”B、当代中国的“权利宣言书”C、坚持和完善中国特色社会主义制度的现实需要举措216.柜员锁定分为()。217.下列说法中，正确的有()。A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质218.银行账户按照开户人类型分为()和()。220.柜员离岗分为()。D、长期离岗221.农商银行流动性风险压力测试牵头部门职责包括()A、拟定压力测试基本方案，提出紧急情况下压力测试开展申请，提B、组织和协调各部门设计压力测试风险因素，实施压力测试，提交C、推进全行压力测试体系建设，管理和使用流动性风险管理系统。D、做好压力测试文档管理，保证文档结果的完备性。E、向董事会报告压力测试开展情况。222.以下属于联动营销五大关键点的是()。A、明确岗位职责分工：各司其职，人岗相应B、改变员工营销理念：全员营销，目标引导C、提高岗位协作联动：有效转介，流程顺畅D、提升岗位营销效率：氛围