应知应会+严格控制企业网银等非柜面渠道交易额度

应知应会+严格控制企业网银等非柜面渠道交易额度[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________单选

1、各分支行及业务团队应遵循“了解你的客户”原则，在（）充分了解客户开户意图。[单选题]*A.开户环节(正确答案)B.变更环节C.开通网银环节2、某中介渠道转介客户，客户经理存疑但不足以拒绝开户，是否能开通网银代发代付业务?（）[单选题]*A.能B.不能(正确答案)C.视情况而定3、如需突破限制措施，应应由客户经理以OA交办方式，详细说明原因，经（）审批后方可办理。[单选题]*A.团队长-分行公司业务管理部门负责人(正确答案)B.团队长-分行公司业务管理部门负责人-运营管理部负责人C.团队长-分行公司业务管理部门负责人-运营管理部负责人-运营分管行领导4、其他类存款客户非柜面交易渠道的交易限额原则上，单笔交易限额不超过（）万元，日累计交易限额不超过（）万元。（）[单选题]*A.100200B.100500(正确答案)C.200300D.2005005、关于Ⅱ.Ⅲ类户的说法，以下错误的是（）[单选题]*A.经银行柜面.自助设备加以本行工作人员面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金.非绑定账户资金转入业务。B.Ⅲ类户可办理限额消费和缴费.购买投资理财产品.向支付账户充值.发放本行小额贷款和贷款资金归还.限额向非绑定账户转出资金业务。(正确答案)C.客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户升级为I类户或Ⅱ类户。D.通过电子渠道非面对面方式开立Ⅲ类户的，同一个人只允许开立一个非绑定账户入金的Ⅲ类户。6、（）负责每日（遇非工作日时顺延至下一工作日）通过综合前端系统“40841数字人民币对账结果查询”交易查询汇总对账结果和明细对账结果是否相符，如不相符，应及时向总行运营管理部业务经管人员报告，并视情况进行差错款挂账.协同查明原因及进行后续相应差错款核销账务处理。[单选题]*A.各网点B.各分行运营管理部集中作业中心C.总行运营管理部集中作业中心(正确答案)D.总行运营管理部质效管理部7、（）款箱（包）押运方式指为节约运钞车及金库空间，一个网点的柜员尾箱现金、机构尾箱现金分别用钱袋包装封锁，共同存放在同一个或者几个款箱（款包）的押运保管方式。[单选题]*A.集中B.集合(正确答案)C.共同D.共享8、（）设立在网点或现金清分中心，用于（）暂时存放库存现金或者隔夜存放不便于押运的硬币、小面额纸币、残损币等。[单选题]*A.机构库;夜间B.日间库;日间(正确答案)C.现金大库;夜间D.金库;日间9、（）是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通（）和贵金属（）。普通（）指中国人民银行限量发行的，具有特定主题，采用通用工艺生产的，非贵金属材质的（）。普制币与同面额流通人民币等值流通。中国人民银行组织普制币发行招标工作，银行业金融机构组建承销团参加投标，中标承销团负责普制币的预约兑换和兑回。[单选题]*A.纸币B.硬币C.纪念币(正确答案)D.收藏币10、“函证及回函专用章”是通过（）系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。（）[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心11、2022年10月20日网点收缴客户假人民币一张，该段收缴假币录像应至少保存至（）[单选题]*A、2023年12月20日B、2023年1月20日(正确答案)C、2023年2月20日D、2023年11月20日12、办理个人开户业务时，经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期，柜员提示客户，最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新，否则，我行将对客户卡片做只收不付限制。[单选题]*A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日(正确答案)D、2022年6月25日13、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]*A．2B．3(正确答案)C．4D．514、被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或者依法提起行政诉讼。[单选题]*A.30日B.30个工作日C.60日(正确答案)D.60个工作日15、本机构为原冻结的受理机构，受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心，核实办案民警身份，核对重点包括办案人员姓名、警号、所属公安机关名称、办案所涉及受害人姓名及身份证件号一致性，并在《返还通知书》空白处将联系时间、联系电话、核实结果进行备注，电话录音上传至运营管控平台。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错16、本行常用的现金机具不包括（）。[单选题]*A.点验钞机B.自助回单打印机(正确答案)C.存取款一体机D.纸币鉴别仪17、本行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的，需对该账户进行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入本行久悬未取专户。[单选题]*A.暂停非柜面B.不收不付C.只收不付(正确答案)D.限额管理18、本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种不包含哪种币种?（）[单选题]*A.英镑(正确答案)B.美元C.港币D.欧元19、本行与指定运营机构的结算，描述正确的是:（）[单选题]*A.采取实时资金轧差结算。B.采取逐笔资金实时结算。(正确答案)C.采取定时资金轧差结算，结算时间为每日14:30.17:30，对应结算的业务区间:上一日17:300至当日14:00.当日14:00至当日17:30。D.采取日终资金轧差结算，结算时间为每日14:30，对应结算的业务区间:上一日14:00至当日14:00。20、本行在（）中建立冠字号码模块用于冠字号码的储存和查询。（）[单选题]*A.综合前端系统B.自助设备监控管理系统(正确答案)C.现金管理系统D.冠字号系统21、从2007年1月1日起16周岁以上的护照有效期（）年[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年22、从人行或者同业银行办理的取现业务，完成“（）”后均不得发起退回业务。[单选题]*A.完成OA系统任务交办取现申请审批B.完成“货币发行部门现金存取款预约系统”或当地人民银行规定的其他方式，完成取现预约申请C.完成综合前端系统“现金领取（40819）”交易D.综合前端系统使用“现金入库（40824）”交易(正确答案)23、存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉，根据人民银行相关规定，违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给予警告并处以（）以下的罚款。（）[单选题]*A、5000元以上3万元以下B、1万元以上3万元以下(正确答案)C、1万元以上5万元以下D、5万元以上10万元以下24、存款人的某一银行结算账户在人行账户管理系统被加注久悬标识后，下列表述正确的是（）。[单选题]*A、只可为客户办理开户业务，不能办理变更。B、可先为客户办理账户业务，同时督促客户处理久悬账户。C、客户必须先处理久悬账户，才能为客户办理账户变更及销户业务。D、不能再办理银行账户的开立和变更业务。(正确答案)25、网点需指定专人负责“每日一巡”，按照《网点“每日一巡”现场巡检表》认真逐项巡检并记录每项巡检的时间。巡检需在网点（）完成。[单选题]*A、对外营业前(正确答案)B、对外营业中C、对外营业后26、大厅内绿色植物无枯叶、盆内无杂物、无刺伤危险（单片叶子（）、灰尘过多扣分）。[单选题]*A、全部枯黄B、枯黄过半(正确答案)C、枯黄达2/3D、枯黄达1/327、单位客户在我行属新开立客户时，下列客户在开户申请书勾选“本机构无需提交机构税收居民身份声明文件”，勾选错误的为（）[单选题]*A、国际组织B、非法人企业(正确答案)C、同业银行账户D、上市公司28、当前企业来我行申请开立一般存款账户，我行查询系统显示不含有“取消开户许可证核发”字样，下列表述正确的是。（）[单选题]*A、客户持有基本存款账户编号B、客户需出具基本存款开户许可证(正确答案)C、客户若遗失开户许可证，可向我行出具盖公章的说明D、客户需出具存款人密码29、当自助回单打印机印章管理人因调岗.离职或休假超过（），需将印章及印章柜日常钥匙交给接岗人[单选题]*A.3天B.3个工作日C.15天(正确答案)D.15个工作日30、分行（）对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的（），（）应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。（）[单选题]*A.每月;20%;每年B.每季;20%;每年C.每半年;30%;每两年(正确答案)D.每年;30%;每两年31、分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)32、分行每半年对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的（）%，每（）年应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。（）[单选题]*A.105B.203C.302(正确答案)D.50133、分行收到客户再查询申请后，应当自受理之日起（）内办结。因情况复杂不能在规定期限内完成的，通过OA系统任务交办经分行运营管理部门负责人核批后，可延长至（），并向客户说明原因。（）[单选题]*A.3个工作日20个工作日B.15个工作日30个工作日(正确答案)C.20个工作日30个工作日D.1个月3个月34、分行向当地中国人民银行分支机构解缴回笼款中夹杂有假币的，在收到中国人民银行当地分支机构开具的《假币收缴凭证》时，应补足等额人民币的回笼款。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)35、分行运营管理部门应按照人民银行的规定，根据机具记录的冠字号码信息是否能与业务记录相匹配，在现金类自助存取款机具的正面、现金窗口的玻璃上粘贴当地人民银行统一规定的蓝标或者黄标。关于黄标和蓝标，以下说法正确的是:（）[单选题]*A、冠字号码信息与业务记录匹配的机具贴蓝标，不能与业务记录匹配的贴黄标(正确答案)B、冠字号码信息与业务记录匹配的机具贴黄标，不能与业务记录匹配的贴蓝标C、统一贴的蓝标或者黄标36、分行运营管理部门应按照人民银行的规定，根据机具记录的冠字号码信息是否能与业务记录相匹配，在现金类自助存取款机具的正面.现金窗口的玻璃上粘贴当地人民银行统一规定的标识。冠字号码信息能与业务记录匹配的贴（）标。[单选题]*A.红B.黄C.绿D.蓝(正确答案)37、港澳通行证的背面主景图案是什么?（）[单选题]*A、青马大桥(正确答案)B、凌霄阁C、维多利亚港D、万宜水库38、个人大额存单到期后的本息入账.定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)39、个人结算账户按介质分为借记卡账户、活期存折账户、电子结算账户（指不配备实体介质个人结算账户）（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错40、个人客户持临时居民身份证申请办理业务，以下业务做法有误的是（）[单选题]*A、客户办理密码重置业务，柜员要求客户出示辅助证件。B、客户办理卡解锁业务，柜员要求客户出示辅助证件(正确答案)C、客户办理手机号码修改业务，柜员要求客户出示辅助证件D、客户办理开户业务，柜员要求客户出示辅助证件41、个人客户信息录入时，客户工作单位必须填写完整的单位名称，单位名称把握原则是可辨别，例如，中国建设银行可作为工作单位。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错42、各级运营机构每年形成的运营纸质业务档案，自运营业务档案形成的次年度开始，在本机构妥善保管（）。[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、二年D、三年43、各类铭牌完好，没有缺角、缺字、掉漆、褪色、明显划痕等现象，破损铭牌需在（）内提出更换申请。（）[单选题]*A、一周(正确答案)B、半个月C、一个月D、三个月44、各网点应安排双人与押运公司进行现金尾箱/袋交接，交接需在（）办理。

道门口[单选题]*A.营业厅内B.二道门口C.一、二道门之间D.二道门内(正确答案)45、各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位，至少每季进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。如发现异常，需按照应急预案的要求，采取积极的应急处置措施，防止冠字号码数据信息丢失。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)46、公安机关两名经办人员来我行珠海分行集中处理中心（机构号:756888）办理冻结资金返还业务，如下说法正确的是:（）[单选题]*A.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为999888，此种情况不可受理;B.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为756888，此种情况可受理;(正确答案)C.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”，查询到该公安机关的冻结为轮候冻结且未冻到任何金额，但其前一手冻结冻到大于返还资金的金额，此种情况直接拒绝有权机关;D.以上均不正确。47、公安机关前往我行网点办理一笔金额为15000元的涉诈资金返还，网点经办人员查询该笔冻结金额为20000元，网点受理后，涉诈账户剩余资金5000元资金去向为（）[单选题]*A、留存我行司法暂记户B、原冻结期内继续冻结(正确答案)C、解冻为涉诈账户活期资金D、进入我行久悬未取专户48、关于个人客户信息字段系统录入规则，以下说法错误的是（）[单选题]*A、客户预留地址如未酒店。需由客户经理出具尽职调查B、客户职业为学生，则其职业信息应勾选应“不便分类的其他从业人员”，工作单位填写所在学校(正确答案)C、民族录入时，系统中无法选择的少数民族及香港、澳门、台湾非居民的民族选择为“其他”D、外国非居民（外国人）的民族选择为“未知”49、柜面开立个人账户新建客户号时，综合前端系统实时对接（）进行客户信息校验[单选题]*A.反洗钱系统B.黑名单系统C.反洗钱及反恐怖融资名单管理系统(正确答案)D.反电信诈骗系统50、柜面业务专项应急预案不适用于以下哪种场景?（）[单选题]*A.某网点因现金押运服务中断无法提供现金服务B.综合前端系统无法登录C.支付ABC系统无法登陆(正确答案)D.验印系统故障无法验印E.集中作业平台无法登录多选

51、对于（），应提高风险警觉，加大开户环节审核力度。*A.自来户(正确答案)B.中介渠道转介客户(正确答案)C.其他非客户经理主动营销的自来户(正确答案)D.预授信客户52、对存疑客户可通过哪些措施进行尽职调查?（）*A.核实客户注册地址、经营地址(正确答案)B.核实客户的生产经营情况(正确答案)C.视情况了解（核实）客户资金来源及用途、客户交易对手的真实性合理性(正确答案)53、对于尽职调查后依然不能消除风险的客户，可（）。*A.婉拒开户(正确答案)B.按照“简易开户”要求仅开通柜面渠道(正确答案)C.经公司部负责人审批后可开户54、某自来户，客户经理尽调后存疑但不足以拒绝开户，可（）。*A.跟客户约定开户后限制账户开通的服务渠道(正确答案)B.跟客户约定开户后限制非柜面渠道的交易限额(正确答案)C.跟客户约定开户后限制账户可开办的业务种类(正确答案)55、某中介渠道转介客户，客户经理存疑但不足以拒绝开户，可与客户约定限制非柜面渠道的交易限额，以下哪些是在规定范围内?（）*A.支付业务限额单笔3万元，日累计10万元(正确答案)B.支付业务限额单笔5万元，日累计10万元(正确答案)C.支付业务限额单笔10万元，日累计30万元D.支付业务限额单笔5万元，日累计30万元(正确答案)56、低风险客户包括（）*A.上市公司B.上市公司的全资子公司或直接控股超过50%的企业(正确答案)C.参照公务员法管理的事业单位，军队，武警部队(正确答案)D.政府机构，国际组织，金融机构(正确答案)57、某授信客户，授信额度为5000万，其非柜面渠道的交易限额可以为（）*A.1000万(正确答案)B.2000万(正确答案)C.5000万(正确答案)D.10000万58、其他类存款客户非柜面交易渠道的交易限额应与客户的（）相匹配。*A.经营规模(正确答案)B.经营范围C.行业特征(正确答案)D．注册资金59、对于存量有疑点的账户，应由客户经理对客户开展加强型尽职调查。无法排除风险的，应及时采取（）等控制措施。*A.调整非柜面渠道交易权限(正确答案)B.只收不付(正确答案)C.不收不付(正确答案)D、暂停非柜面(正确答案)60、办理业务时，柜员应做到不大声口头核对客户的以下（）敏感信息，除非客户要求口头告知，其余情况需用计算器打出，或打单显示。*A、账户余额(正确答案)B、身份证号码(正确答案)C、手机号码(正确答案)D、账户状态61、备案类银行结算账户包括（）*A、企业基本存款账户(正确答案)B、企业一般存款账户(正确答案)C、企业临时账户(正确答案)D、非预算单位专用存款账户(正确答案)62、不需要提示承兑的票据有:（）*A、商业承兑汇票B、银行本票(正确答案)C、银行汇票(正确答案)D、支票(正确答案)63、代理开户可同时代理如下哪些业务（）*A.代理设定借记卡交易限额;(正确答案)B.代理开通IC卡电子现金自动圈存;(正确答案)C.代理开通ATM转账;(正确答案)D.代理开通银信通业务。(正确答案)64、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（）*A、恪守信用，履约付款(正确答案)B、谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)C、存款自愿，取款自由D、银行不垫款(正确答案)65、当厅堂客户多于（）人或等候超过（）分钟时，未接待客户的运营及理财人员应主动进行二次分流。（）*A、3B、5(正确答案)C、10D、30(正确答案)66、辅助身份证明材料包括但不限于哪些?（）*A.中国公民为户口本、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证(正确答案)B.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证;台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。(正确答案)C.外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证明或机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件D.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证E.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件(正确答案)67、港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头，开头主要有哪些字母?（）*A、H(正确答案)B、TC、PD、M(正确答案)68、关于个人客户信息字段系统录入规则，以下说法正确的是（）*A、客户名称为英文的，首个单词作为客户的姓录入，后面的单词作为客户的名录入(正确答案)B、客户名称有冠夫姓的，前两个姓作为客户的姓录入，后面的字作为客户的名录入(正确答案)C、关于证件内容选择，外国人为“护照”或者“外国人永久居留证”(正确答案)D、证件地区代码，证件类型为“港澳居民往来内地通行证”、“台湾居民居住证”及“护照”的，地区代码默认选择“110000北京市”69、关于个人外汇业务，以下说法正确的是（）*A.境内个人李某，办理留学购汇6万美元，柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元，李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料，该笔业务柜员可受理。(正确答案)B.已提交过留学购汇资料的李某，两年后再该银行再次申请留学购汇，柜员查阅原始资料后，告知客户可直接办理，但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。(正确答案)C.境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元，经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币，经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。70、关于涉诈冻结资金返还的系统操作流程，以下说法正确的是（）*A、经办人员需查询原冻结影像信息，要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。(正确答案)B、通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C、公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章(正确答案)D、通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明:电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。(正确答案)判断题

71、对于客户经理主动营销的存款客户，可以开通所有服务渠道、业务种类，交易限额无管控。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)72、低风险客户可开通各类服务渠道和业务品种，非柜面渠道的交易限额无限制。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)73、其他类存款客户，应审慎开通服务渠道、业务种类，并对其交易限额进行管控。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错74、本行客户申请数字人民币兑入其指定钱包（即资金兑出）时，由本行扣收客户账户资金后，将指令发送指定运营机构，再由指定运营机构兑换等值金额的数字人民币至本行客户钱包中;客户申请数字人民币从其指定钱包兑出（即资金兑回）时，与此相反。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错75、本行运营业务印章是指本行各机构在办理运营业务过程中在业务凭证或其他会计核算资料上加盖的印章，能确认运营事项合规性、处理状态。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)76、本行在二代货发系统中建立冠字号码模块用于冠字号码的储存和查询。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)77、不满十六周岁凭户口簿开户的，柜员录入证件号码时，应录入户口簿号码。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)78、不满十六周岁凭户口簿开户的，签发日期应录入开户申请人常驻人口登记卡登记日期，如登记日期未填写的，应录入户口簿首页（即，户别为“家庭户口”，且加盖公安机关户口专用章页）签发日期;到期日期为户口簿的有效期，一般为长期。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)79、持票人行使追索权，被追索人清偿债务后，可行使追索权，请求其他被追索人支付:被拒绝付款的票据金额，自前次清偿日起至再追索日止按人行流动资金贷款利率计算的利息，通知书的费用。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)80、持票人行使追索权，应按票据债务人的先后顺序依次进行，被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)81、持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供账户管理系统打印《基本存款账户信息》。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)82、传统支行、网点运营经理在服务管理工作上，向上级管理人员和支行个金行长双线汇报（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错83、存款人因增资验资需要开立临时存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件及资料，并补充提供基本存款账户开户许可证/基本存款账户编号、股东会或董事会增资决议等证明文件。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错84、单位协议存款是指存款人与银行签订《协议存款合同》，对已开立的单位银行结算账户中，余额超过约定额度的部分按协议存款利率单独计息的存款。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)85、当无法解答客户问题时，不得不回答（如“不知道/不清楚/资料上都写着，自己看”等禁语）或给出模糊的答案（如“好像/可能/大概”等字眼），需请求同事协助后给出正确的答案.（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错86、等候区饮水机配备的纸杯可以是透明的薄塑料杯（）[单选