融资管理流程

融资管理流程1融资管理工作流程融资主管根据企业发展战略规划、企业生产经营情况、投资计划以及企业当前资金状况，对企业的资金需求进行预测和分析融资主管根据企业发展战略规划、企业生产经营情况、投资计划以及企业当前资金状况，对企业的资金需求进行预测和分析企业财务部对整个融资过程进行监督和指导，编制融资分析报告，提出融资管理建议融资主管在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划，报财务部经理、总经理审批融资主管根据资金需求分析的结论，分析融资活动可能面临的风险，包括信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等企业融资业务办理人员根据融资计划，与融资相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请融资总结评价报告资金需求分析融资风险分析制订融资计划融资计划的实施融资账务处理企业财务部根据融资人员提交的相关凭证进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况签订融资协议融资主管与融资对象进行商谈，签订融资协议，确定融资的金额、偿还时间、偿还方式等，融资协议经财务部经理审核、总经理签字后生效资金到位管理财务部根据融资计划和企业资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用2融资风险管理流程融资主管组织相关人员编制融资风险管理制度，明确融资风险防范的责任及风险防范措施，融资风险管理制度经总经理办公会讨论通过后执行融资主管组织相关人员编制融资风险管理制度，明确融资风险防范的责任及风险防范措施，融资风险管理制度经总经理办公会讨论通过后执行融资主管会同融资风险评估小组确定本企业有利于降低融资风险的最佳资本结构，确定最佳资本结构，通常采用综合资本成本决策法，即：计算不同结构的加权平均资本成本，并以此为标准相互比较，综合资本成本最低，其资本结构最优在具体融资过程中，融资主管应合理安排融资期限与融资组合方式，确保融资风险最小化，常用的融资组合方法包括中庸融资法、保守融资法、风险融资法等融资风险管理总结编制融资风险管理制度确定最佳资本结构融资风险评估小组要对已经发生的融资风险进行有效的控制，主要控制方法包括信用保证控制法和金融工具控制法等融资风险处理融资主管负责定期或不定期对融资风险管理情况进行总结，并编制总结报告送财务部经理、总经理审批合理安排融资期限与融资组合方法组织融资风险评估小组财务部组织相关部门人员成立融资风险评估，对融资活动可能遇到的风险进行评估，并参与融资决策相关事宜融资风险评估小组要实施跟进融资过程，防范融资风险，主要融资风险包括利率变动风险、汇率变动风险、政策环境风险及项目本身的风险等融资风险防范3筹资业务管理流程每年年底，财务部根据下年度初步资金预算及有关资金安排，预测资金使用情况，编制筹资计划报财务部经理、总经理审批每年年底，财务部根据下年度初步资金预算及有关资金安排，预测资金使用情况，编制筹资计划报财务部经理、总经理审批融资主管根据投资计划或各所属单位的资金使用计划，做好内部资金分割使用管理工作，并签订分割使用协议筹资考核编制筹资计划流程签订财务部与金融机构的借款协议，做好借款本息的核对与管理，报财务部经理、总经理审批通过后，归还金融机构的本息资金分配归还金融机构本息财务部经理定期或不定期对融资主管的筹资管理工作进行考核，并将评审意见上报总经理融资主管根据筹资计划办理与相关金融机构的借款或融资业务手续，借款合同或融资合同的签订必须经总经理审批执行筹资计划财务部根据内部资金分割使用协议做好各所属单位资金及利息的回收工作资金回收财务部