2023年基金从业资格考试题库一

2023年基金从业资格考D.10%,10%

试模拟试题卷一

(1)债券型基金的久期越长，净值对(5)存续期募集信息披露主要指开放式

于利率变动的波动幅度越()，基金在基金合同生效后每()个月

所担当的利率风险越()。披露一次更新的招募说明书。

A.3

A.小，低

B.6

B.小，IWIC.9

C.大，低D.12

D.大，高

(2)下列哪项归属于基金投资运作环(6)以下哪类风险与非系统性风险表示

节的业务()。同一含义()。

A.基金的交易A.汇率风险

B.基金的绩效衡量B.管理运作风险

C.基金的资产估值C.微观风险

D.基金的会计核算D.宏观风险

(3)以下不属于基金管理人信息披露的

范围的是()。

(7)基金合同生效的()在指定报刊和

A.基金募集信息披露

管理人网站上登载基金合同生效公告

B.基金投资运作信息披露

A.当日

C.基金净值信息披露

B.次日

D.基金资产保管信息披露

C.第三日

D.第四日

(4)依据《证券投资基金法》，当代表

基金份额()以上的基金份额持有

(8)英国第一家证券交易所成立于

人就同一事项要求召开持有人大会，

()

而管理人和托管人都不召集的时候，A.1602年

代表基金份额()以上的持有人自行B.1773年

召集。C.1790年

A.5%,10%

D.1817年

B.5%,5%

C.10%,5%

D.2023年6月1日

(9)基金管理人、代销机构还应当在建

立健全档案管理制度，妥当保管基金

份额持有人的开户资料和与销售业务(13)1940年，美国制订世界上第一部

系统规范的投资基金法()。

有关的其他资料，保存期不少于()

年。A.《投资公司法》

A.5B.《投资基金法》

B.10C.《证券投资基金法》

C.15

D.20D.《投资信托法》

(14)基金招募说明书是由()将全

(10)()行为被视为对投资者诱骗及部对投资者作出投资推断有重大影响

不正值竞争的信息予以充分披露，以便投资者更

A.违规承诺收益或担当损失好地做出投资决策。

B.对证券投资业绩进行预料A.基金管理人

C.虚假记载B.基金托管人

D.误导性陈述C.商业银行

D.基金份额持有人

(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、

对资产流淌性和平安性要求较高的投(15)我国证券市场监管的主要任务

资者进行短期投资？()

()

A.股票基金A.致力于建立集中统一的证券市场和

B.混合基金市场监管体系，坚持将营造公开、公

C.货币市场基金允、公正的市场环境和爱护投资者利

D.主动型基金益作为市场监管的主要任务

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

(12)现行《中华人民共和国公司法》D.优先爱护投资者利益

的施行日期为()

A.2023年1月1日

B.2023年6月1日(16)《证券投资基金销售管理方法》

C.2023年1月1日由中国证监会颁布，并于()年7

月1日起实施，这是我国第TB规范(20)《中国证券业协会证券投资基金

基金销售活动的部门规章。销售人员执业守则》由下列哪一机构

A.2023发布实施？()

B.2023

C.2023A.国务院

D.2023B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券委员会

(17)依据市场的功能划分，证券市场

可分为()

(21)()主要指对市场基金从业机

A.一级市场和初级市场

构及高级管理人员的资格审核，通过

B.证券发行市场和初级市场

严格的市场准入，从源头上限制整个

C.证券发行市场和证券交易市场

行业运作风险、提高行业服务水平。

D.二级市场和次级市

A.市场禁入监管

B.市场准入监管

C.日常持续监管

(18)以下不属于基金托管人信息披露

D.现场监管

范围的是()。

A.基金资产保管信息披露

B.会计核算信息披露

(22)优先股票的股息率()。

C.净值复核信息披露

A.高于T殳股

D.基金募集信息披露

B.低于一般股

C.是固定的

D.与一般股呈正相关

(19)证券市场不是()的干脆交换

场所。

A.价值

(23)对基金取得的股利收入、债券的

B.财产权利

利息收入、储蓄存款利息收入，由上

C.风险

市公司、发行债券的企业和银行在向

D.有价证券信息

基金支付上述收入时代扣代缴()

的个人所得税。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(27)偏债型基金可以在二级市场买入

部分股票，但买入股票的量不能超过

(24)银行证券不包括：()资产净值的().

A.银行汇票A.20%

B.银行本票B.30%

C.银行支票C.40%

D.银行股票D.50%

(25)下列关于基金的税收陈述正确的(28)狭义的有价证券指()。

是()。A.商品证券

A.基金管理人运用基金买卖股票、债B.货币证券

券的差价收入须被征收营业税C.资本证券

B.从2023年4月24日起，基金买D.商业证券

卖股票依据03%的税率征收印花税

C.从2023年4月24日起，基金买

卖股票依据0.1%的税率征收印花税(29)公司营业用主要资产的抵押、出

D.对证券投资基金从证券市场中取得售或报废一次超过该资产()的构

的收入征收企业所得税成内幕信息。

A.30%

B.50%

(26)股票代表着其持有者(即股东)C.10%

对股份公司的全部权，这种全部权是D.20%

一种综合权利，不包括如下权利：

()

A.参与股东大会(30)《证券投资基金销售管理方法》

B.投票表决第九条规定了商业银行申请基金代销

C.参与公司的决策和经营业务资格应当具备的条件，下面说法

D.收取股息或共享红利有误的是()。

A.资本足够率符合国务院银行业监督

管理的有关规定

B.有特地负责基金代销业务的部门

C.财务状况良好，运作规范稳定，最D.《深圳交易所证券投资基金上市规

近2年内没有因违法违规行为受到行则》

政惩罚或者刑事惩罚

D.具有健全的法人治理结构、完善的

内部限制和风险管理制度，并得到有(34)当基金管理人认为兑付投资者的

效执行赎回申请有困难，或认为兑付投资者

的赎回申请进行的资产变现可能使基

金份额净值发生较大波动时，基金管

(31)下面选项中哪个股票型基金分类理人可以在当日接受赎回比例不低于

的说法不是依据行业类型分类的：上一日基金总份额()的前提下，

()对其余赎回申请延期办理。

A.房地产基金A.5%

B.科技股基金B.10%

C.15%

C.资源类股票型基金D.20%

D.成长型基金

(35)信息管理平台的应用系统运行数

(32)股票交易价格在每一交易日内始据中，涉及基金投资人信息和交易记

终处于变动之中，但是开放式股票型录的备份应当在不行修改的介质上保

基金净值的计算一般()进行一存()年。

次。A.5

B.10

A.每分钟

C.15

B.每小时D.20

C.每天

D.每周

(36)对一般基金而言，基金管理人应

当自受理基金投资者有效赎回申请之

(33)基金信息披露的部门规章主要体日起()个工作日内支付赎回款

现在()。项。

A.《证券投资基金法》A.3

B.5

B.《证券投资基金信息披露管理方C.7

法》D.10

C.《上市开放式基金业务指引》

(37)以下各类型基金，属于行业型股(41)股票型基金的主要投资目标是

票型基金的有()。()。

A.国内股票型基金A.追求长期资本增值

B.资源类股票型基金B.追求稳定收入

C.QDIIC.对短期资金进行流淌性管理

D.成长型基金

D.抵挡通货膨胀

(42)我国相关法规规定，基金管理公

(38)世界上第一家股票交易所成立

司的主要股东的注册资本不得低于

于：()

()人民币。

A.英国

A.2亿元

B.法国

B.3亿元

C.荷兰

C.5亿元

D.意大利

D.10亿元

(39)依据我国《基金法》规定，基金

(43)单个开放日开放式基金净赎回申

管理人由依法设立的()担当。

请超过基金总份额()时，为巨

A.基金管理公司

额赎回。

B.基金托管人

A.5%

C.投资管理公司B.10%

D.基金发起人C.15%

D.20%

(40)下列()不属于货币市场基金

(44)货币市场基金和短债型基金可以

所面临的风险。

从基金资产列支基金销售服务费，费

A.利率风险

率一般为：

B.信用风险A.0.1%

C.购买力风险B.0.15%

C.0.25%

D.证券市场相关风险

D.0.33%

(45)以下哪种金融工具不是货币市场

基金不得投资对象？()(49)代销机构对投资者适用不用费

率，须满意以下要求()

A.股票

须经公告

B.可转换债券A.

须经招募说明书载明并公告

C.剩余期限超过397天的债券B.

须经招募说明书载明

D.流通部受限的证券C.

D.须经基金合同约定

(46)股票的每股净资产又称为股票的

依据中国证监会对基金类别的分

()。(50)

类标准，基金资产()以上投资于股

A.票面价值

票的为股票基金。

B.账面价值

A.50%

C.市场价值B.60%

D.内在价值C.70%

D.80%

(47)货币市场基金适合何种类型的投

(51)开放式基金合同生效后，可以在

资者()。

基金合同和招募说明书规定的期限内

A.风险偏好较高，追求长期资本增值

不办理赎回，但该长期限最长不得超

的投资者

过()个月。

B.追求稳定收人的投资者

A.1

C.厌恶风险、对资产流淌性和平安性B.2

要就较高的投资者C.3

D.4

D.要求投资抵挡通货膨胀的投资者

(52)下列有关基金投资运作的说法，

(48)下面哪个不属于基金投资风格分

错误的是()。

析的角度：()

A.基金公司的投资管理部门主要包括

持仓风格

A.投资部、探讨部及交易部。

B.持股风格

B.投资决策委员会依据探讨部供应的

资产估值增值潜力

C.资料制定投资原则、投资方向和总体

行业配置风格

D.投资安排。

C.交易部是基金投资运作的支撑部B.开放式基金

门，负责组织、制定和执行交易安C.国债

排。D.金融债

D.基金经理依据投资决策委员会批准

的投资方案向交易部下达投资指令。

（57）基金市场上存在着的两大需求主

体，下列说法精确的是（）。

（53）目前，我国开放式基金的销售体A.保守型投资者和激进型投资者

系以商业银行、证券公司（）和基B.激进型投资者和稳健型投资者

金公司（）为主。C.主要投资者和次要投资者

A.直销、代销D.个人投资者和机构投资者

B.代销、直销

C.外销、内销

D.内销、外销（58）下列关于保本型基金的说法，不

正确的是（）o

A.保本型基金的投资目标是在锁定风

（54）《证券投资基金运作管理方法》险的同时力争有机会获得潜在的高回

中规定，基金名称显示投资方向的，报

应当有（）以上的非现金基金资产B.平安垫是指保本型基金设立的风险

属于投资方向确定的内容。投资者可承受的最高损失限额

A.80%C.平安垫放大的倍数越大，投资风险

B.60%

C.50%也越大

D.30%D.本金保证比例为100%或高于

100%，但不能低于100%

（55）久期是用来衡量债券的（）。

A,利率风险

B.信用风险（59）在二级市场的净值报价上,ETF

C.提前赎回风险每（）秒供应一次基金净值报价。

D.通货膨胀风险A.5

B.10

C.15

D.20

（56）下面（）是无期证券。

A.股票

(60)与基金相比，银行理财产品的主A.债权债务

要特点不包括()。B.全部权

A.流淌性较差C.信托

B.风险较低D.产权

C.门槛通常较高

D.信息披露程度一般不够刚好透亮

(64)()是约定基金管理人、基金

托管人和基金份额持有权利义务关系

的重要法律文件

(61)在每年结束后()日内，基金

A.招募说明书

管理人在指定报刊上披露年度报告摘

B.基金合同

要，在管理人网站上披露年度报告全

C.托管协议

文。

D.基金份额发售公告

A.30

B.60

C.90

D.120

(65)就基金销售内部限制制度的执行

状况独立地履行监察、评价、报告、

建议职能的，是基金销售机构的哪个

(62)招募说明书中最重要的信息是

部门的职能？()

()o

A.监察稽核部门

A.基金的运作方式、基金净值的计算

B.法律合规部门

方法和公告方式

C.财务部门

B.从基金资产中列支的各项费用的种

D.信息技术限制部门

类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎

回的约定，特殊是买卖基金费用的相

(66)资本证券持有人有()。

关条款

A.商品全部权

D.基金投资目标、投资范围、投资策

B.货币索取权

略、投资限制、业绩比较基准、风险

C.收入恳求权

收益特征

D.商品运用权

(63)证券投资基金反映的是()关

(67)基金资产托管业务中的()，

系。

即基金托管人按规定为基金资产设立

独立的账户，保证基金全部财产的平D.处以五十万元以上八十万元以下的

安完整。罚款

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算(71)依据投资目标不同，可以将基金

D.投资监督分为()

A.公募基金和私募基金

B.封闭式基金和开放式基金

(68)基金管理人应在基金份额发售的C.成长型基金、收入型基金和平衡型

()日前，将基金合同、托管协议登基金

载在托管人网站上。D.契约型基金与公司型基金

A.2

B.3

C.4

D.6(72)2023年9月，第一只开放式股票

型基金()基金设立，标记着我国

基金的新发展。

(69)以下有价证券的流淌性最强A.华安创新

()。B.华夏回报

A,凭证式国债C.博时价值增长

B.一般开放式基金D.南方绩优成长

C.记账式国债

D.理财安排

(73)以下不属于基金定期报告的是

()。

A.基金季度报告

(70)我国《证券法》规定,单位从事

B.基金半年度报告

内幕交易的，除对干脆负责的主管人

C.基金年度报告

员和其他干脆责任人员赐予警告之

D.基金合同生效后每6个月披露更新

外，还应对其的惩罚是()。

一次的招募说明书

A.处以三万元以上十万元以下的罚款

B,处以三万元以上三十万元以下的罚

款

(74)企业投资者买卖基金份额获得的

C.处以三十万元以上六十万元以下的

差价收入，应并入企业的应纳所得

罚款

额，()企业所得税。企业投资者

从基金安排中获得的收入，()企业

债券基金的久期越长，净值的波

所得税。(78)

动幅度久越()。

A.征收，征收

小，局

B.征收，不征收A.।

B.大,晶

C.不征收，不征收

C.小，低

D.不征收，征收

D.大，低

(75)下列与基金有关的费用不能从基

以下不行从基金中列支的费用是

金财产中列支的有()(79)

()。

A.基金转换费

A.基金管理人的管理费

B.基金管理人的管理费

B.基金托管人的托管费

C.基金托管人的托管费

C.销售服务费

D.销售服务费

D.合同生效前的律师费

(76)我国证券市场监管框架中执行自

律管理职能的机构是()(80)由于市场利率波动而使得债券型

基金面临的投资风险为()。

A.证监会

A.利率风险

B.证监会派出机构

B.信用风险

C.中国投资者爰护基金

提前赎回风险

D.中国证券业协会和证券交易所C.

D.通货膨胀风险

81.基金作为一种金融产品，其产品品

当影子定价和摊余成本定价法确

(77)质体现为基金的将来收益和营销人员

定的基金资产净值偏离度()时，基

的持续服务。这体现的是4Ps理论的

金管理人应当在事务发生之日起(.)日

()。

内就此事项进行临时公告。

A.规范性

A.在0.25%~0.5%之间时，1

B持续性

B.在0.25%—0.5%之间时,2

C.专业性

肯定值超过

C.0.5%,1D.服务性

D.肯定值超过0.5%,2

82.基金销售机构的职责规范中要求，A.基金销售适用性

与销售业务有关的其他资料自业务发B.基金销售收益性

生当年起至少保存（）年。C.基金销售风险性

A.5D.基金销售搭配性

B.10

.基金经营机构应妥当保存客户交易

C.1587

D.20终端信息和开户资料电子化信息，保

83.基金投资人担当的义务不包括存期限不得少于（）年。

（）。A.3

A.缴纳基金认购款项及规定费用B.5

C.10

B.担当基金亏损或终止的无限责任D.20

C.在封闭式基金存续期间，不得要求88.基金宣扬推介材料登载过往业绩，

赎回基金份额基金合同生效1年以上但不满10年

D.不从事任何有损基金及其他基金投的，应当登载（）。

资人合法权益的活动A.从合同生效之日起计算的业绩

84.我国相关法律法规规定，办理基金B.自合同生效当年起先最近1个完整

开户要求的个人投资者年龄范围是会计年度的业绩

（）周岁。C.当年上半年的业绩

A.16-60D.自合同生效当年起先全部完整会计

B.16-70年度的业绩，宣扬推介材料公布日在

C.18-60下半年的，还应当登载当年上半年度

D.18-70的业绩

85.在确定目标市场与投资者方面，基89.下列不属于基金销售人员从事基金

金销售机构面临的重要问题之一就是销售活动禁止性情形的是（）。

分析投资者的真实需求，其中不包括A.违规向他人供应基金未公开的信息

投资者的（）。B.不同意他人以其本人或所在机构的

A.教化背景名义从事基金销售业务

B.投资规模C.违规接受投资者全权托付，干脆代

C.风险偏好理客户进行基金认购、申购、赎回等

D.对投资资金流淌性和平安性的要求交易

86.（）是指基金销售部门在销售基D.挪用投资者的交易资金或基金份额

金和相关产品的过程中，注意依据基90.下列不属于基金产品风险评价依据

金投资人的风险承受实力销售不同风的是（）。

险等级的产品，把合适的产品卖给合A.基金招募说明书所明示的投资方

适的基金投资人。向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例口.依据基金的资金来源和用途，分为

C.基金的过往业绩及基金净值的历史在岸基金和离岸基金

波动程度HL依据投资理念，分为主动型基金与

D.基金3个月内来有无违规行为发生被动（指数）型基金

IV.依据募集方式，分为公募基金和私

.依据中国证监会对基金类别的分类

91募基金

标准，基金资产（）以上投资于债

A』、n

券的为债券基金。

B.B.I、m、IV

A.50%

、

B.60%c.n.miv

C.80%D.I、口、m、iv

D.90%

96.（）既可以在场外市场进行基金

92.目前，（）的证券投资基金资产

份额申购、赎回，又可以在交易所（场

净值总值占世界半数以上。

内市场）进行基金份额交易和基金份额

A.美国

申购或赎回。

B.中国

A.主动型基金

C.欧盟各国

B.上市开放式基金

D.韩国

C.在岸基金

93.经中国人民银行总行批准的国内第

D.QDII基金

一家投资基金是（）。

97.（）通常又被称为交易所交易基

A.天骥基金

金。

B.淄博基金

A.LOF

C.基金开元B.ETF

D.基金金泰C.QDII

D.PE

94.货币市场基金以（）为投资对

98.下列关于价值型股票与成长型股票

象。

的表述中，错误的是（）。

A股票

A.价值型股票通常是指收益稳定、价

债券

B.值被低估、平安性较高的股票

C.货币市场工具

B.成长型股票通常是指收益增长速度

金融衍生工具

D.快、将来发展潜力大的股票

95.下列关于证券投资基金分类的表述

C.价值型股票的市盈率、市净率通常

中，正确的有（）。

较高

L依据法律形式，分为增长型基金、

D.价值型股票的投资者比成长型股票

收入型基金和平衡型基金

的投资者更倾向于长期投资

99.按股票市值的大小分类的股票类型(27)A

(28)C

不包括()。

(29)A

A.大盘股(30)C

D

B.小盘股(31)