加强练习4附有答案

加强练习4[复制]1.根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》，营业机构应落实专人，每（）将线下联系查证的录音整理归档上报分行营运管理部，各分行营运管理部应对营业机构上传的录音资料进行检查复核，及时发现是否存在不规范的情况。[单选题]A、天B、周C、月(正确答案)D、季答案解析：粤华银办〔2023〕94号广东华兴银行客户联系查证管理办法第三十一条营业机构应落实专人，每月将线下联系查证的录音整理归档上报分行营运管理部，各分行营运管理部应对营业机构上传的录音资料进行检查复核，及时发现是否存在文件命名不规范、查证录音资料缺失、查证话术不规范或查证内容与业务不相符等不规范的情况。2.根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》，对“电话异常”的查证任务，营业机构需在总行客户服务中心结束查证任务后的（）个工作日内完成与客户的联系查证工作。[单选题]A、一B、二(正确答案)C、三D、四答案解析：粤华银办〔2023〕94号广东华兴银行客户联系查证管理办法对“电话异常”的查证任务，营业机构需在总行客户服务中心结束查证任务后的两个工作日内完成与客户的联系查证工作，如无法完成的则根据客户实际情况按规定对相关账户采取“暂停非柜面业务”等控制措施。3.根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》，资金类业务的联系查证应优先处理，总行客户服务中心坐席人员应在收到联系查证任务当日的30分钟内完成首次外呼工作，在联系查证时限内应每日拨打（）次。[单选题]A、二B、三(正确答案)C、四D、五答案解析：粤华银办〔2023〕94号广东华兴银行客户联系查证管理办法联系查证工作原则上应在当日完成，资金类业务的联系查证应优先处理，总行客户服务中心坐席人员应在收到联系查证任务当日的30分钟内完成首次外呼工作，在联系查证时限内应每日拨打三次，每次拨打时间应间隔半个小时以上（外呼时间：法定工作日09:00-12:00，14:00-20:00），直至完成联系查证工作。当日无法成功查证的业务，需于下一工作日内继续跟进。4.根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》，因系统预留的联系查证人的重要信息缺失而产生的查证信息待补录任务，营业机构需在（）内补录完毕，并在系统录入处理结果，由营业机构委派经理复核授权确认。[单选题]A、TB、T+1C、T+2(正确答案)D、T+3答案解析：粤华银办〔2023〕94号广东华兴银行客户联系查证管理办法因系统预留的联系查证人的重要信息缺失而产生的查证信息待补录任务，营业机构需在T+2（T为业务受理日）内补录完毕，并在系统录入处理结果，由营业机构委派经理复核授权确认。5.根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》，联系查证业务中的大额，是指单笔交易金额等于或超过等值人民币（）万元或客户约定查证的金额。[单选题]A、50B、100(正确答案)C、200D、1000答案解析：粤华银办〔2023〕94号广东华兴银行客户联系查证管理办法资金类联系查证业务范围是指本行受理的大额资金转账类业务。大额指单笔交易金额等于或超过等值人民币100万元或客户约定查证的金额，关于人民币100万元的查证金额限定由总行根据本行风险监控的需要适时调整。6.单位客户飞天公司在A网点开立了一般存款账户，同时申请开通了全行通兑功能，某天该客户前往B网点办理200万元的线下大额转账业务，根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，该客户联系查证工作需由（）执行。[单选题]A、A网点B、A网点所在分行指定人员C、B网点(正确答案)D、B网点所在分行指定人员答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第八条交易业务办理行（以下简称交易行）负责代账户行办理其客户的各类通存通兑业务，以及由此引致的空头支票报告及客户联系查证等工作。7.根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，在1个月内累计出现（）及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的，账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务。[单选题]A、1.0B、2.0C、3.0(正确答案)D、5.0答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第二十四条出现以下情况，账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务：（一）在1个月内累计出现3次及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的。8.根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，账户在（）个月内累计出现3次及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的情况，账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务。[单选题]A、1.0(正确答案)B、2.0C、3.0D、4.0答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第二十四条出现以下情况，账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务：（一）在1个月内累计出现3次及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的。9.根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，在办理现金支取业务时，交易行必须确认该账户已提现金额没有超过规定限额，如果当日累计支取现金超过人民币（）的，需回账户行办理。[单选题]A、1万元B、5万元(正确答案)C、10万元D、20万元答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第二十一条在办理现金支取业务时，交易行必须确认该账户已提现金额没有超过规定限额，如果当日累计支取现金超过人民币5万元的，需回账户行办理。10.根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》，相关个人为证件持有人，但经核实证件在公安机关申请挂失，如本人亲自到银行网点办理个人银行账户业务，且确有急需的，营业机构可以继续办理业务，但应当告知其在（）内向银行重新出示正常有效的居民身份证，如其未按期向营业机构出示正常有效的居民身份证的，营业机构应当对相关账户暂停非柜面业务。[单选题]A、五个工作日B、十五个工作日C、一个月(正确答案)D、三个月答案解析：粤华银发〔2018〕190号广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定第二十条3.营业机构对居民身份证有效性采取进一步身份核实措施后，按照以下规定处理：（2）如相关个人为证件持有人，但经核实证件在公安机关申请挂失，或者因损坏、非姓名或者号码登记项错误换领新居民身份证而导致旧证失效，营业机构应当拒绝办理业务，但下列情形可以除外：如本人亲自到银行网点办理个人银行账户业务，且确有急需的，营业机构可以继续办理业务，但应当告知其在一个月内向银行重新出示正常有效的居民身份证，如其未按期向营业机构出示正常有效的居民身份证的，营业机构应当对相关账户暂停非柜面业务。11.根据《广东华兴银行营运突击检查管理办法》，分行对辖内网点开展突击检查的频率是（）。[单选题]A、半月一次B、每月一次(正确答案)C、两月一次D、每季一次答案解析：粤华银发〔2018〕227号广东华兴银行营运突击检查管理办法第七条检查频率：分行每个月至少对辖内一个网点（含分行本部）开展一次突击检查，并且全年要实现覆盖所有网点。12.根据《广东华兴银行营运突击检查管理办法》规定，当突击检查时间超过（）时，需报派出单位当的营运管理部负责人批准。[单选题]A、1天(正确答案)B、3天C、5天D、1个月答案解析：粤华银发〔2018〕227号广东华兴银行营运突击检查管理办法第三条突击检查工作原则：二是每次突击检查时间原则上不超过1天。若根据检查情况需要延长现场工作时间的，需报派出单位的营运管理部负责人批准。13.根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》，单位定期的起存金额是（）元，多存不限。[单选题]A、5000.0B、10000.0(正确答案)C、50000.0D、100000.0答案解析：粤华银发〔2018〕282号广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法第八条单位定期存款的期限分三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。起存金额1万元，多存不限。14.根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》，网点营运人员应（）将存档联与报表集市的《定期存款清单》进行核对。[单选题]A、每月(正确答案)B、每季C、每半年D、每年答案解析：粤华银发〔2018〕282号广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法第十二条单位定期存款存入后，客户需要“单位定期存款开户证实书”（以下简称“开户证实书”）的，开户机构打印一式两联“开户证实书”，客户联交存款单位收执，存档联由网点营运人员单人专夹保管并按月与报表集市的《定期存款清单》进行核对。开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。15.根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》，如果某风险事项今后10年内发生的可能少于1次，它的发生可能性指标评分应为（）。[单选题]A、4.0B、3.0C、2.0D、1.0(正确答案)答案解析：粤华银发〔2018〕294号广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法第六条风险系数评估（一）发生可能性指标的定性、定量评估评分1：今后10年内发生的可能少于1次16.根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》，某分行营运管理部需对检查支行发现的问题进行风险评级，经评估，问题发生可能性多量,风险程度一般，应评为（）。[单选题]A、1.4B、1.5C、4.1(正确答案)D、5.1答案解析：粤华银发〔2018〕294号广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法第五条风险系数风险系数是指用具体的数值来表示营运检查发现风险程度的方法，也称风险分布，包括风险程度指标和发生可能性指标，一般以二维坐标1.1、1.2、1.3、1.4、1.5、2.1、2.2、2.3、2.4、2.5、3.1、3.2、3.3、3.4、3.5、4.1、4.2、4.3、4.4、4.5、5.1、5.2、5.3、5.4和5.5进行标识。风险程度指标是用以衡量营运检查发现给本行带来的风险影响，分为恶劣、重大、重要、中等、一般五个级别，分别对应风险程度系数5、4、3、2、1。发生可能性指标是用以衡量营运检查发现发生的频次，分为频繁、多量、中等、少量、单一五个级别，分别对应发生可能性系数5、4、3、2、1。17.根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》，分行和总行经营单位问责权限内的问责情况应在问责决定作出后（）内书面报备总行问责委员会办公室、总行人力资源部和所属业务条线相关管理部门。[单选题]A、5个工作日B、7个工作日日C、10个工作日(正确答案)D、15个工作日答案解析：粤华银发〔2023〕15号广东华兴银行员工违规行为问责管理办法第三十六条（五）分行和总行经营单位收到的监管部门、司法部门、审计中介等行外机构指出或反映的单位或个人的重大违规行为，须于3个工作日内提交总行问责委员会办公室，由总行问责委员会根据权限明确处理机构。分行和总行经营单位问责权限内的问责情况应在问责决定作出后10个工作日内书面报备总行问责委员会办公室、总行人力资源部和所属业务条线相关管理部门，并在本行问责管理相关系统中录入问责流程中的重要信息、最终处分及执行情况。18.根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》，柜员因违反相关规章制度，于2023年3月份被记过处分12个月，后又因新的违规问题于2023年7月份再次受到处分18个月，截止2023年7月，该柜员剩余处分期为（）个月。[单选题]A、12个月B、18个月C、24个月D、26个月(正确答案)答案解析：粤华银发〔2023〕15号广东华兴银行员工违规行为问责管理办法第十三条员工受处分期间因新的违规问题再次受到处分的，其处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限累加之和，处分期最长不超过48个月。19.根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》，员工受到留用察看处分的，自处分决定下达之日起（）年内不得提任或晋升，不得加薪。[单选题]A、一年B、两年C、三年(正确答案)D、五年答案解析：粤华银发〔2023〕15号广东华兴银行员工违规行为问责管理办法第十五条员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职处分的，在处分期限内不得提任或晋升，不得加薪；受到留用察看处分的，自处分决定下达之日起三年内不得提任或晋升，不得加薪。20.根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》，受处分的员工对处分决定不服的，自收到处分决定之日起（）内，可向做出处分决定的单位书面申请复议或向上一级单位申诉。[单选题]A、3个工作日(正确答案)B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案解析：粤华银发〔2023〕15号广东华兴银行员工违规行为问责管理办法第四十七条受处分的员工对处分决定不服的，自收到处分决定之日起3个工作日内，对于总行问责委员会、总行相关部门或分行做出的处分决定，可向做出处分决定的单位书面申请复议或向上一级单位申诉。21.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，操作柜员应在每日（）前处理完已到期的待解付票据，完成所有受理、记账操作。[单选题]A、16时B、17时(正确答案)C、20时D、23时答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（2）每日必须在17:00前处理完已到期的待解付票据每日必须安排专人登录票据系统，在传统电票业务中心解付受理/解付记账模块查询、处理已到期的待解付票据，并于17:00前完成所有受理、记账操作。操作人员操作解付受理后，应及时通知另一名有操作权限的人员完成解付记账操作，确保当天完成解付流程。处理完毕后，应返回解付受理/解付记账模块查看，确认解付票据已不在查询结果里。对于当天17:00以后收到的待解付票据，应于下一个工作日17:00前按上述要求完成解付流22.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，对于客户开户或修改手机号码时，发现其手机号码已在我行系统存在且被其他客户占用，前后手客户不属于预留相同联系电话的合理关系。核实手机号码确为后手客户使用后，将前手客户的移动电话（即占用的手机号码）首位数字修改为（）。[单选题]A、0B、-C、9(正确答案)D、/答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（三）个人账户管理方面4.客户手机号码被占用的特殊处理核实手机号码确为后手客户使用后，将前手客户的移动电话（即占用的手机号码）首位数字修改为9。23.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，原则上支付系统不应存在往账业务挂账，对大额支付系统临近清算窗口期间的往账挂账，应在晚上（）大额支付系统恢复时，完成业务复核。[单选题]A、8点B、8点半(正确答案)C、9点D、10点答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（三）支付系统往来账操作规范2.原则上支付系统不应存在往账业务挂账，对大额支付系统临近清算窗口期间的往账挂账，应在晚上8点半大额支付系统恢复时，完成业务复核。24.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，各机构每天日终轧账前应检查当天有关支付系统内部账户的挂账情况，如确认为业务汇划有误的，应在（）个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行。[单选题]A、1B、2(正确答案)C、3D、4答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（三）支付系统往来账操作规范：1.各机构每天日终轧账前应检查当天有关支付系统内部账户的挂账情况：①如确认为业务汇划有误的，应在2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行。25.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，各机构每天日终轧账前应检查当天有关支付系统内部账户的挂账情况，如确认汇划有误的，应在（）内通过退汇业务将资金退回发起行。[单选题]A、2个法定工作日(正确答案)B、3个法定工作日C、5个法定工作日D、7个法定工作日答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（三）支付系统往来账操作规范1.支付系统内部账户挂账的处理要求（1）各机构每天日终轧账前应检查当天有关支付系统内部账户的挂账情况：①如确认为业务汇划有误的，应在2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行。如对该笔支付业务有疑问的，应按要求向发起行查询，收到查复后，对于可以入账的，应立即进行账务处理；对于仍然无法入账的，应在2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发26.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，每日必须安排专人登录票据系统，在传统电票业务中心解付受理/解付记账模块查询、处理已到期的待解付票据，并于（）前完成所有受理、记账操作。[单选题]A、17:00(正确答案)B、17:30C、18:00D、18:30答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知（五）票据业务相关规范2.每日必须安排专人登录票据系统，在传统电票业务中心解付受理/解付记账模块查询、处理已到期的待解付票据，并于17:00前完成所有受理、记账操作27.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，原则上支付系统不应存在往账业务挂账，对大额支付系统临近清算窗口期间的往账挂账，应在晚上（）大额支付系统恢复时，完成业务复核。[单选题]A、8点B、8点半(正确答案)C、9点D、9点半答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知2.关于撤销往账挂账操作规范原则上支付系统不应存在往账业务挂账，对大额支付系统临近清算窗口期间的往账挂账，应在晚上8点半大额支付系统恢复时，完成业务复核。28.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，核实手机号码确为后手客户使用后，将前手客户的移动电话（即占用的手机号码）首位数字修改为（）。[单选题]A、6B、7C、8D、9(正确答案)答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知4.客户手机号码被占用的特殊处理核实手机号码确为后手客户使用后，将前手客户的移动电话（即占用的手机号码）首位数字修改为9。29.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，业务影像的归档时间为业务办理日的（）。[单选题]A、当日21:00B、当日22:00C、次日凌晨(正确答案)D、次日9:00答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下发营运相关业务规范汇总的通知一、业务传票管理规范（一）.业务影像的归档时间为业务办理日的次日凌晨30.根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，对涉及诈骗侵占、丢失泄露、人员异常、合规风险、声誉风险等突发事件，事发单位应不迟于（）小时向银行保险监管机构报告信息。[单选题]A、12B、24(正确答案)C、36D、48答案解析：粤银保监办发〔2020〕104号广东银保监局关于印发《广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则》的通知第十一条对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件，事发单位应不迟于1小时向银行保险监管机构报告信息；对涉及诈骗侵占、丢失泄露、人员异常、合规风险、声誉风险等突发事件，事发单位应不迟于24小时向银行保险监管机构报告信息。31.根据《支付业务风险提示加强票据凭证印制管理防范重要空白凭证丢失风险》的通知，各银行机构如遇票据凭证管理相关风险时间或负面舆情的，应（）采取措施遏制风险事件扩散，做好舆论引导工作，并按规定及时向所在地人民银行报告。[单选题]A、第一时间(正确答案)B、2个小时内C、3个小时内D、当天答案解析：支付业务风险提示2023年第1期支付业务风险提示：加强票据凭证印制管理防范重要空白凭证丢失风险2023年第1期（总第12期）三、严格执行重大事项报告制度，加强监督管理各银行机构要建立健全本机构支付结算重大事项及重要信息报告制度，建立清晰有序、及时有效地报告流程，及时报告相关情况。如遇票据凭证管理相关风险事件或负面舆情的，应第一时间采取措施遏制风险事件扩散，做好舆论引导工作，并按规定及时向所在地人民银行报告。32.根据《广东华兴银行国内资信证明业务管理办法》，以信函方式邮寄过来的银行询证函，各机构在收到信函的（）个工作日内办理完毕并回函。[单选题]A、五B、六C、七D、八(正确答案)答案解析：粤华银办〔2023〕57号广东华兴银行国内资信证明业务管理办法第十八条资信证明的办理时限个人存款证明、个人金融资产证明、单位存款证明、非存款类金融资产证明、结算纪律证明一般在受理日当天向委托人出具。贷款证明一般在受理日起三个工作日内向委托人出具；若三个工作日内出具有困难，需向委托人解释说明，与委托人约定出具时间。以信函方式邮寄过来的银行询证函，各机构在收到信函的八个工作日内办理完毕并回函。33.根据《广东华兴银行国内资信证明业务管理办法》，如因询证函不符合规定拒绝受理的，应当在收到询证函的（）内联系审计机构说明原由后办理退函手续，以保证回函效率。[单选题]A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、5个工作日答案解析：粤华银办〔2023〕57号广东华兴银行国内资信证明业务管理办法第五十三条如因询证函不符合规定拒绝受理的，应当在收到询证函的3个工作日内联系审计机构说明原由后办理退函手续，以保证回函效率。34.根据《广东华兴银行银行卡风险事件操作指引》，各经营机构应当将快速理赔案件审批资料整理归档，保存期限为自和解协议签署之日起（）。[单选题]A、2年B、3年C、5年(正确答案)D、10年答案解析：粤华银办〔2023〕67号广东华兴银行银行卡风险事件操作指引第四条工作指引及步骤步骤（1）持卡人否认交易18：案件办结各经营机构应当将快速理赔案件审批资料整理归档，保存期限为自和解协议签署之日起5年，案件办结。35.根据《广东华兴银行银行卡风险事件操作指引》，对于持卡人否认交易的投诉，分行于收到客户投诉的（）内开展调查。[单选题]A、两个工作日B、三个工作日(正确答案)C、五个工作日D、七个工作日答案解析：粤华银办〔2023〕67号广东华兴银行银行卡风险事件操作指引分行于收到客户投诉的三个工作日内根据《广东华兴银行银行卡交易否认纠纷情况调查表》（见附件1-3）对银行卡盗刷交易开展调查并在表中登记调查结果，调查内容应包含但不限于以下情况。若银行卡盗刷交易为金融IC卡小额免密免签交易/电子现金脱机交易，则按照《广东华兴银行金融IC卡小额免密免签业务风险补偿操作指引》进行处理。36.根据《广东华兴银行内部账户管理办法》，按月对账工作需在月初（）个工作日内完成，跨机构对账需在月初（）个工作日内发出账单。[单选题]A、五，二(正确答案)B、二，五C、五，三D、三，五答案解析：粤华银办〔2023〕69号广东华兴银行内部账户管理办法按月对账工作需在月初五个工作日内完成，跨机构对账需在月初两个工作日内发出账单。37.根据《广东华兴银行内部账户管理办法》，内部账户对账资料需随会计资料归档，保管期限为（）年。[单选题]A、五B、十(正确答案)C、十五D、三十答案解析：粤华银办〔2023〕69号广东华兴银行内部账户管理办法内部账户对账资料随会计资料归档，保管期限为十年。38.根据《广东华兴银行内部账户管理办法》，用于清算的存放境外同业内部账户由国际业务部门根据境外账户行发来的对账报文与内部账户进行对账，对账频率根据收到账户行的对账报文频率处理，原则上不超过（）个工作日。[单选题]A、三B、四C、五(正确答案)D、六答案解析：粤华银办〔2023〕69号广东华兴银行内部账户管理办法用于清算的存放境外同业内部账户由国际业务部门根据境外账户行发来的对账报文与内部账户进行对账，对账频率根据收到账户行的对账报文频率处理，原则上不超过五个工作日。39.根据《广东华兴银行内部账户管理办法》，总行相关核算机构和分行营运管理部需将内部账户管理工作列入检查必查项目，并拟订计划开展检查，每年至少（）次。[单选题]A、一(正确答案)B、二C、三D、四答案解析：粤华银办〔2023〕69号广东华兴银行内部账户管理办法总行相关核算机构和分行营运管理部需将内部账户管理工作列入检查必查项目，并拟订计划开展检查，每年至少一次。40.根据《广东华兴银行银行卡风险管理办法》，关于小额免密免签申请补偿的交易，每年单一持卡人累计补偿金额上限为（）元。[单选题]A、20,000B、30,000(正确答案)C、50,000D、100,000答案解析：粤华银办〔2023〕81号广东华兴银行银行卡风险管理办法第三十条（一）小额免密免签业务申请补偿的交易应同时满足以下限制条件：1.交易为经银联系统转接，以芯片完成的闪付联机交易；2.交易中包含“免验密码标识”；3.单笔交易金额不超过1000元（含1000元），该限额可按照业务规则进行动态调整，与业务规则规定的单笔交易限额保持一致。对预授权类交易，该交易限额只针对预授权交易，预授权完成交易仍可在预授权交易金额的115%范围内承兑；4.每年单一持卡人累计补偿金额上限[每年累计补偿金额及次数上限以申请补偿时间为准进行统计。]为30000元；41.根据《广东华兴银行个人外汇业务操作规程》，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。[单选题]A、1,000B、5,000C、10,000(正确答案)D、50,000答案解析：粤华银办〔2023〕90号广东华兴银行个人外汇业务操作规程第二十二条个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。42.根据《广东华兴银行营运业务事后监督管理办法》，各营业机构纸质营运业务会计凭证日均数量小于（）页（含），塑封周期可以周为单位进行适当调整。[单选题]A、50B、80C、90D、100(正确答案)答案解析：粤华银办〔2023〕91号广东华兴银行营运业务事后监督管理办法"第四章业务凭证影像的监督管理第十七条纸质凭证（含业务资料）的封装与保管（五）各营业机构纸质营运业务会计凭证日均数量小于100页（含），塑封周期可以周为单位进行适当调整，但必须当周完成塑封，遇节假日则应于下一工作日完成塑封。如会计凭证日均数量大于100页，则应于下一工作日完成塑封。"43.根据《广东华兴银行营运业务事后监督管理办法》，系统监督指营运管理平台将（）的营运业务数据按照预先设定的业务监督模型条件进行筛选，提取符合条件的风险数据由各机构进行核实反馈，并通过上级机构及监督人员的确认、跟踪落实整改以实现风险关闭。[单选题]A、上日(正确答案)B、上一工作日C、当天D、上一周答案解析：粤华银办〔2023〕91号广东华兴银行营运业务事后监督管理办法第三章营运业务事后监督规定第十一条按监督方式，营运业务事后监督包括系统监督和人工监督。系统监督指营运管理平台将上日的营运业务数据按照预先设定的业务监督模型条件进行筛选，提取符合条件的风险数据由各机构进行核实反馈，并通过上级机构及监督人员的确认、跟踪落实整改以实现风险关闭；44.根据《广东华兴银行营运业务事后监督管理办法》，系统监督指营运管理平台将（）的营运业务数据按照预先设定的业务监督模型条件进行筛选，提取符合条件的风险数据由各机构进行核实反馈，并通过上级机构及监督人员的确认、跟踪落实整改以实现风险关闭。[单选题]A、上日(正确答案)B、上一工作日C、当天D、前一周答案解析：粤华银办〔2023〕91号广东华兴银行营运业务事后监督管理办法第三章营运业务事后监督规定第十一条按监督方式，营运业务事后监督包括系统监督和人工监督。系统监督指营运管理平台将上日的营运业务数据按照预先设定的业务监督模型条件进行筛选，提取符合条件的风险数据由各机构进行核实反馈，并通过上级机构及监督人员的确认、跟踪落实整改以实现风险关闭；45.根据《广东华兴银行营运业务事后监督管理办法》，对符合重点标准的业务按（）比例监督，对非重点业务按设定比例监督。[单选题]A、90%B、100%(正确答案)C、80%D、70%答案解析：粤华银办〔2023〕91号广东华兴银行营运业务事后监督管理办法第十三条人工事后监督采取重点监督与非重点监督相结合的模式。总行根据风险关注点设定重点监督规则，对重点业务、重点人员、重点机构实施重点监督。对符合重点标准的业务按100%比例监督，对非重点业务按设定比例监督。重点监督业务的范围及监督比例由总行营运管理部根据风险防控要求实时调整。纳入重点监督的业务主要包括：46.根据《广东华兴银行营运业务系统用户管理办法》，系统对用户密码实行严格控制和管理，业务用户的密码长度应为（）位。[单选题]A、8-10(正确答案)B、8-11C、9-10D、9-11答案解析：粤华银办〔2023〕92号广东华兴银行营运业务系统用户管理办法第二十四条系统对用户密码实行严格控制和管理（一）业务用户的密码长度应8-10位，须至少包含字母和数字；47.根据《广东华兴银行营运业务系统用户管理办法》，各机构每（）应对本机构用户进行一次核查。[单选题]A、月B、季度C、半年(正确答案)D、年答案解析：粤华银办〔2023〕92号广东华兴银行营运业务系统用户管理办法各机构每半年应对本机构用户进行一次核查，重点核查用户的有效性和真实性，对无效用户须于2个工作日内按用户申请审批流程完成删除处理。48.根据《广东华兴银行新会计科目表》，科目类型细分为（）类。[单选题]A、5B、6C、7(正确答案)D、8答案解析：粤华银办〔2023〕128号广东华兴银行新会计科目表科目类型细分为7类：1字头为资产类；2字头为负债类；3字头为资产负债共同类；4字头为所有者权益类；6字头为损益类；7字头为或有事项类；8字头为备忘类。49.根据《广东华兴银行新会计科目表》，新会计科目层级为3级，且按照（）的编码规则。[单选题]A、4-1-2B、4-2-2(正确答案)C、4-2-1D、4-3-2答案解析：粤华银办〔2023〕128号广东华兴银行新会计科目表新会计科目层级为3级，且按照“4-2-2”的编码规则，所有末级科目均为3级，科目号长度为8位，非末级科目不允许记账。50.根据《广东华兴银行新会计科目表》，科目号长度为（）位。[单选题]A、3B、6C、8(正确答案)D、10答案解析：粤华银办〔2023〕128号广东华兴银行新会计科目表新会计科目层级为3级，且按照“4-2-2”的编码规则，所有末级科目均为3级，科目号长度为8位，非末级科目不允许记账。51.根据《广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法》，如客户未达对应的资产标准，按（）元/卡收费，最新资费以《广东华兴银行中间业务收费标准》公布为准。[单选题]A、20B、30C、40(正确答案)D、50答案解析：粤华银办〔2023〕130号广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法第二十七条如客户未达对应的资产标准，按40元/卡收费，最新资费以《广东华兴银行中间业务收费标准》公布为准。52.根据《广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法》，永久卡号业务，客户行内资产（）万（含）以上可免费办理。[单选题]A、5(正确答案)B、10C、50D、100答案解析：粤华银办〔2023〕130号广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法第二十五条永久卡号业务适用于本行银行卡持卡人。客户行内资产5万（含）以上可免费办理。53.根据《广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法》，自选卡号和永久卡号的办理时间原则上为（）个工作日。[单选题]A、三B、五C、十(正确答案)D、十五答案解析：粤华银办〔2023〕130号广东华兴银行自选卡号及永久卡号业务管理办法第十五条业务办理时限自选卡号和永久卡号的办理时间原则上为十个工作日。营业网点需登记办理情况，对超过办理时限仍未完成制卡的申请进行跟踪管理。54.根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》，每期个人大额存单采用唯一有序编号和命名，编号规则为（）。[单选题]A、年份+产品期限月数+GHB+对私标识+顺序号B、GHB+年份+产品期限月数+对私标识+顺序号C、GHB+对私标识+年份+产品期限月数+顺序号(正确答案)D、GHB+年份+产品期限月数+顺序号+对私标识答案解析：粤华银办〔2023〕119号广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法第十七条每期个人大额存单采用唯一有序编号和命名，命名规则为广东华兴银行+个人大额存单+年份（如2018年）+第***期，编号规则为GHB+对私标识（R）+年份（如2018）+产品期限月数（如01代表1个月期限的大额存单）+顺序号（***）。55.根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》，个人大额存单的起点金额不低于（）。[单选题]A、20万元(正确答案)B、30万元C、40万元D、50万元答案解析：粤华银办〔2023〕119号广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法第十三条个人大额存单的起点金额不低于20万元，个人投资人认购个人大额存单时需满足当期产品的起点金额和最小变动金额要求。56.根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，并不得为其新开立账户。[单选题]A、1年B、2年C、3年D、5年(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕23号广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引第十八条（三）对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的个人办理新开立账户业务的，营业机构应加大审核力度。57.根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的，对涉案账户采取中止业务措施。营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）内重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。[单选题]A、3日(正确答案)B、3个工作日C、5日D、5个工作日答案解析：粤华银办〔2021〕23号广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引第十八条（四）经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的，对涉案账户采取中止业务措施。营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。营业机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务；账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当出具被冒用身份开户并同意销户的声明，营业机构予以销户处理。58.根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的，对涉案账户采取中止业务措施，营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。[单选题]A、3(正确答案)B、4C、5D、6答案解析：粤华银办〔2021〕23号广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引第四章第十八条（四）经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的，对涉案账户采取中止业务措施。营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。59.根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，并不得为其新开立账户。[单选题]A、3B、4C、5(正确答案)D、6答案解析：粤华银办〔2021〕23号广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引第四章第十八条（三）对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，并不得为其新开立账户。60.根据《广东华兴银行小微企业及个人银行账户简易开户服务业务指引》，对于客户通过人民银行账户监督服务留言板反映的开户服务问题，各分行应在（）个工作日内处理完成并评估二次投诉风险，务必确认客户对留言办理结果的接受和满意。[单选题]A、2B、3(正确答案)C、5D、10答案解析：粤华银办〔2021〕360号广东华兴银行小微企业及个人银行账户简易开户服务业务指引第十六条各分行应做好银行账户简易开户服务监督，通过银行账户开户梳理业务流程、分析客户投诉典型案例、电话暗访、现场走访、调阅开户资料等方式，对各营业机构服务情况开展监督检查。对于客户通过“人民银行银行账户服务监督留言板”反映的开户服务问题，应当及时稳妥处理，认真核实留言每个细节，查找留言存在问题，分析原因，及时采取相应措施解决，3个工作日内处理完成留言情况并评估二次投诉风险，务必确认客户对留言办理结果的接受和满意。61.根据《广东华兴银行假币收缴业务管理办法》，假币印章规格为（）。[单选题]A、10cm（长）×2.5cm（宽）B、7.5cm（长）×2.5cm（宽）C、5cm（长）×2.5cm（宽）(正确答案)D、7.5cm（长）×5cm（宽）答案解析：粤华银办〔2021〕46号广东华兴银行假币收缴业务管理办法“假币印章”规格为：5cm（长）×2.5cm（宽），其中印章上方为“假币”字样，下方为营业机构的金融机构编码。62.根据《广东华兴银行假币收缴业务管理办法》，各分行应按规定保存《假币收缴凭证》《货币真伪鉴定书》《假币收缴代保管登记簿》等相关材料，保存期限（）。[单选题]A、5年B、10年(正确答案)C、30年D、永久答案解析：粤华银办〔2021〕46号广东华兴银行假币收缴业务管理办法各分行应按规定保存《假币收缴凭证》《货币真伪鉴定书》《假币收缴代保管登记簿》等相关材料，保存期限10年。63.根据《广东华兴银行假币收缴业务管理办法》，各营业机构确认误收或者误付假币的，应当在（）内向中国人民银行当地分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]A、3日B、3个工作日(正确答案)C、5日D、5个工作日答案解析：粤华银办〔2021〕46号广东华兴银行假币收缴业务管理办法各营业机构确认误收或者误付假币的，应当在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。64.根据《广东华兴银行假币收缴业务管理办法》，假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）。[单选题]A、3个月(正确答案)B、6个月C、1年D、2年答案解析：粤华银办〔2021〕46号广东华兴银行假币收缴业务管理办法假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。65.根据《广东华兴银行假币收缴业务管理办法》，每月初（）内，各营业机构应将收缴的假币实物送分行营运管理部集中保管，由分行营运管理部按照当地人民银行要求统一全额解缴，不得自行处理。[单选题]A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、4个工作日答案解析：粤华银办〔2021〕46号广东华兴银行假币收缴业务管理办法每月初三个工作日内，各营业机构应将收缴的假币实物送分行营运管理部集中保管，由分行营运管理部按照当地人民银行要求统一全额解缴，不得自行处理。66.根据《广东华兴银行涉假人民币纠纷处置操作管理规定》，对于有异议纸币实物的处理，应由（）名以上掌握货币防伪知识，具备熟练挑剔和收缴假币业务能力的营运人员当面进行现场鉴定。[单选题]A、1.0B、2(正确答案)C、3D、4答案解析：粤华银办〔2021〕47号广东华兴银行涉假人民币纠纷处置操作管理规定第十一条（一）受理营业机构应由2名以上掌握货币防伪知识，具备熟练挑剔和收缴假币业务能力的营运人员当面进行现场鉴定，如为真币，完整券由付款行全额退还客户，残损券由付款行按照相关标准予以兑换。67.根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，出现以下情况（），账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务。A、在1个月内累计出现3次及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的(正确答案)B、列入当地人行黑名单或监管机构限制结算业务名单的(正确答案)C、连续两期对账周期未完成对账的D、账户行需对该账户各类支付业务进行监管的(正确答案)答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第二十四条出现以下情况，账户行有权主动取消已开通通兑账户的通兑业务：（一）在1个月内累计出现3次及以上空头、印鉴不符等违反支付结算纪律的。（二）列入当地人行黑名单或监管机构限制结算业务名单的。（三）账户行需对该账户各类支付业务进行监管的。68.根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，A网点作为某单位客户已申请开通通兑业务的受理行，当该客户申请在同一天累计办理现金支取金额为（）元时，需提示客户回账户开立行方可办理该业务。A、10000.0B、50000.0C、60000.0(正确答案)D、100000.0(正确答案)答案解析：粤华银发〔2017〕139号广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法第二十一条在办理现金支取业务时，交易行必须确认该账户已提现金额没有超过规定限额，如果当日累计支取现金超过人民币5万元的，需回账户行办理。69.根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》，单位定期存款期限有（）。A、三个月(正确答案)B、六个月(正确答案)C、九个月D、一年(正确答案)答案解析：粤华银发〔2018〕282号广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法第八条单位定期存款的期限分三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。起存金额1万元，多存不限。70.根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》，以下事件属于高风险等级的情况有（）。A、今后1年至少发生1次，存在重大违规事实、造成重大影响的事件(正确答案)B、今后1年可能发生2次，存在严重违规事实、造成严重影响的事件C、常常会发生，存在严重违规事实、造成重大影响的事件(正确答案)D、一定时期内发生概率90%以上，预计可能造成20%以上损失的事件(正确答案)E、常常会发生，预计可能造成11%~20%损失的事件(正确答案)答案解析：粤华银发〔2018〕294号广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法第七条风险等级风险等级用以衡量营运检查发现给本行带来的风险影响，分为低、较低、中、较高、高五个级别，分别对应风险程度系数1、2、3、4、5。71.根据《广东华兴银行员工违规行为问责管理办法》，对于纪律处分的处分期限，以下正确的有（）。A、警告处分为12个月B、记过处分为12个月(正确答案)C、记大过处分为18个月(正确答案)D、降级、撤职处分为24个月(正确答案)答案解析：粤华银发〔2023〕15号广东华兴银行员工违规行为问责管理办法第十三条纪律处分的处分期限分别为：（一）警告处分为6个月；（二）记过处分为12个月；（三）记大过处分为18个月；（四）降级、撤职处分为24个月（五）留用察看（一年）处分为12个月，留用察看（两年）为24个月。员工受处分期间因新的违规问题再次受到处分的，其处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限累加之和，处分期最长不超过48个月。72.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》，一次性金融交易指为不在本机构（指我行辖属各机构）开立账户的客户办理的单笔交易金额在人民币（）以上或外币等值（）美元以上的现金汇款、现钞兑换和票据兑付等业务。A、1万元(正确答案)B、5万元C、1000(正确答案)D、5000答案解析：粤华银营运邮〔2023〕17号关于下