2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.股票的场外交易的特点可以概括为（）。A、交易对象广泛B、交易方式灵活C、交易场所分散D、交易价格固定2.股票指数期权可分为（）A、双向期权B、对冲期权C、平行期权D、看涨期权E、看跌期权3.与无形市场相比，有形交易市场的交易成本比较低。4.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）A、证券市场B、商业银行C、政策性银行D、财务公司5.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于（）拆借。A、有形B、无形C、有担保D、无担保6.在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为（）.A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、结算风险7.股份有限公司的普通股东具有以下法定权利：（）A、经营管理参与权B、优先认股权C、盈利分配权D、剩余财产分配权E、公司管理层任免权8.大宗交易者绕开通常的经纪人，彼此间利用电脑网络直接进行交易的市场称为（）A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场9.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是（）A、直接发行B、间接发行C、公募发行D、私募发行10.利率表明了债务人为了获得一定时限内的一定数量的货币的使用权所支付的总价格。11.发行债券者提出债券的期限、票面利率、预定发行额，投标者提出承购价格和承购额，按价格自高到低的顺序中标，直到预定发行额满为止的债券承销投标方式被称为（）。A、招标B、利率投标C、价格投标D、议标12.消费信用是在具体的消费过程中针对特定的商品或者劳务的销售产生的。13.投资债券的实际收益就是债券的发行利率。14.图形形态分析主要侧重于股价的（）。A、长期走势B、中长期走势C、短期走势D、中短期走势15.简述可转换债券的特点。16.股票流通市场具有哪些功能？17.一般情况下，虚拟资本的总量与实际资本量的关系是（）A、虚拟资本总量大于实际资本量B、虚拟资本总量小于实际资本量C、虚拟资本总量等于实际资本量D、不确定18.影响股票价格的因素有（）A、公司盈利水平B、公司股利政策C、股份分割D、行业因素E、宏观经济因素19.客户提出买卖的种类和数量，由经纪人按当时的市场价格购入或出售证券叫做（）A、中心浮动委托B、限价委托C、市价委托D、指令委托20.在西方发达国家，有价证券细分为：（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、政府证券E、外汇21.不包含通货膨胀风险的利率是（）A、名义利率B、实际利率C、远期利率D、即期利率22.简述外汇市场的主要作用。23.一种流动性资产必须具备的三个特征是（）。A、价格稳定B、有较强的市场性C、可逆性D、高安全性E、高信用性24.以下不属于基本金融工具的是（）。A、商业票据B、股指期货C、债券D、股票25.以股票指数为期权合约标的物的期权合约是（）A、外汇期权B、利率期权C、股票期权D、股票指数期权26.向公众出售其股份或受益凭证募集资金，并将所获得资金分散童子与多样化证券组合的金融中介机构是（）A、保险公司B、投资基金C、证券公司D、上市公司27.一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。A、私募B、公募C、直接公募D、间接公募28.按人们对公司的评价，股票可分为（）。A、周期性股票B、特殊股票C、蓝筹股票D、红筹股票29.简述发展中国家对资本输出入管理的主要措施。30.以下各种股票被称为人民币特种股票的是（）A、A股B、法人股C、B股D、国家股31.金融市场形成以后，信用工具便产生了。32.外汇市场的分类（）。A、按其组织方式：柜台市场与交易所市场B、按参加者的不同：零售市场与批发市场C、按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市D、按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场E、按组织者的不同：国家市场与私人市场33.影响股票供求关系进而造成股价波动的市场因素有（）。A、心理预期B、投资者的动向C、信用交易规模D、投机者的套利行为34.在狭义的货币定义中，主要包括（）和（）两部分。A、定期存款可用于转账结算的活期存款定期存款B、定期存款和现金C、活期存款和现金D、可用于转帐结算的活期存款和现金35.国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（）为基础。A、债券市场利率B、活期存款利率C、伦敦同业拆借市场利率D、联邦基金利率36.以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？（）A、αB、βC、方差D、标准差37.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为（）A、2.5元B、5元C、7.5元D、10元38.同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场。39.股票的场外交易的主要形式有（）。A、第二市场交易B、第三市场交易C、第四市场交易D、柜台交易40.扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于（）A、同一个国家B、两个不同国家C、三个不同国家D、四个不同国家41.同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（）活动形成的市场。A、长期资金借贷B、短期资金借贷C、短期债券投资D、长期债券投资42.可供贴现的票据主要有（）。A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券43.简述影响黄金价格的主要因素。44.简述具备国债一级自营商的条件。45.东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（）人出资组建的。A、印度B、美国C、英国D、荷兰和比利时46.下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是（）A、普通可转换公司债券B、可分离交易转换债券C、普通股D、优先股47.通常情况下，浮动利率的决定与调整的基础是（）A、同业拆借利率B、国债利率C、回购利率D、.再贴现利率48.证券交易所形成证券交易价格的方式是（）A、协商定价B、拍卖C、投标D、公开竞价49.各交易所一般规定竞价交易的方法有（）A、口头唱板B、上板作业C、专柜书面作业D、计算机自动交易50.下列关于风险的说法中，错误的是（）A、风险就是指未来结果的不确定性B、风险等同于亏损C、风险在投资领域中是普遍存在的D、风险越大，收益越高51.荷兰式招标又称（）A、美国式招标B、混合式招标C、多种价格招标D、单一价格招标52.商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（）。A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现53.被为无风险利率的是（）。A、同业拆借市场利率B、国库券利率C、联邦基金利率D、活期存款利率54.公司债券的发行要素包括（）。A、债券的发行额B、利息率及其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式55.按公众的评价，股票可分为（）A、蓝筹股票B、周期性股票C、成长性股票D、防守性股票E、投机性股票56.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。57.货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（）。A、流动性强B、安全性大C、收益较高D、风险性较低58.社会公共设施的建立和维护属于（）。A、企业储蓄B、企业投资C、政府储蓄D、政府投资59.可转换债券转换为普通股，会导致公司（）A、资产总额增加B、资产总额减少C、自有资本增加D、自有资本减少60.如果假定其他条件不变，则贴现率越低，证券价值（）A、越大B、越小C、不变D、无法判断61.商业票据的发行条件主要包括（）。A、贴现率B、发行价格C、发行期限D、利率E、兑付和手续费62.以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（）A、金融市场是金融工具交易的场所B、金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C、金融市场是金融机构之间的交易活动D、金融市场是资金供求双方的交易活动63.消费信用的使用范围不会受到严格的限制。64.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是（）。A、代销发行B、包销发行C、助销发行D、招标发行E、推销发行65.简述票据签发的一般要求。66.即使在金融市场发达的国家，次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。67.期货合约中诸如商品的质量、数量和交付日期（）A、由买方和卖方觉得B、由买方决定C、由交易所指定D、由中间人和交易商指定68.投机性货币需求与利率水平之间呈（）。A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的不确定性69.货币市场交易品种的期限在（）A、一年或一年以下B、两年或两年以下C、三年或三年以下D、一年以上70.投资者向经纪人贷款购买某种证券，并将这种证券作为抵押品交给经纪人，以期待从购买的证券日后的价格上涨中获利的行为称为（）。A、保证金买短B、保证金卖短C、保证金买长D、保证金卖长71.将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是（）A、按交易标的物划分B、按交易对象是否依赖于其他金融要素划分C、按交易对象的交割方式划分D、按价格形成机制划分72.议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。73.商业票据的发行成本主要由（）几个方面构成。A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费74.当市场行情普遍上升，人们普遍倾向于持有并购买股票的情况被称为（）。A、牛市B、熊市C、淡市D、旺市75.影响债券实际转让价格的因素主要有（）。A、债券发行人的信用状况的变化B、通货膨胀率的变化C、经济周期D、汇率变化第2卷一.参考题库(共75题)1.第三市场的股票交易主要发生在（）。A、证券公司和散户之间B、证券公司和机构投资者之间C、证券商和散户之间D、证券商和机构投资者之间2.股票的最普遍形式是（）A、内部职工股B、法人股C、普通股D、优先股3.于1982年首次推出股票指数期货的是（）A、堪萨斯期货交易所B、芝加哥期货交易所C、东京期货交易所D、英国皇家交易所4.在商业信用中，提供信用的一方之所以要提供商业信用，完全是出于销售的目的。5.我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于（）A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月6.以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销7.金融市场上的主要筹资者包括（）A、政府部门B、证监会C、个人D、企业E、金融机构8.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是（）A、5%B、6%C、8%D、10%9.基金收益中，因低价买进高价卖出证券而获取的价差收益是（）A、主动型基金B、被动型基金C、货币市场基金D、债券型基金10.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）A、公募发行和私募发行B、直接发行和间接发行C、场内发行和场外发行D、招标发行和非招标发行11.股票流通市场最主要的组织形式是（）A、场内交易B、场外交易C、第三市场D、第四市场12.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）A、中央银行B、证券管理委员会C、证券同业协会D、证券交易所E、外汇管理委员会13.为什么将BBB-B级债券称为“投资家的债券”？14.CD是（）的简称。A、回购协议B、银行承兑汇票C、商业票据D、大额可转让存单15.债券的承销方式有（）。A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销16.同业拆借的利率是（）A、日利率B、周利率C、月利率D、年利率17.下列不属于债券二级市场上主要交易方式的是（）A、现货交易B、期货交易C、掉期交易D、回购协议18.在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（）。A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单19.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种为（）A、美元B、日元C、欧元D、港币E、英镑20.以下关于对套期保值遵循的原则，表述正确的是：（）。A、均等且相对B、避险的不完全性C、数量上相等D、方向上相反21.按投资主体不同，股票分为（）A、特殊股B、国家股C、公众股D、普通股E、法人股22.在可贷资金利率理论中，可贷资金的供给由以下（）因素决定。A、货币储藏B、货币反储藏C、企业、政府和消费者储蓄D、信用创造E、国外贷款人贷款23.以人民币标明股票面值，以外币购买和进行交易，在中国境内上市，专供外国和中国（含港、澳、台地区）投资者买卖的股票称作（）A、A股B、B股C、H股D、S股24.股票市场主要由发行市场与流通市场构成。25.在物价不变、货币购买力相对稳定时的利率是（）A、名义利率B、实际利率C、即期利率D、远期利率26.依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是（）A、指数型基金B、被动型基金C、主动型基金D、收入型基金27.不属于外汇市场的运作机制有（）。A、贸易机制B、汇率形成机制C、非贸易机制D、风险机制E、交易机制F、供求机制28.国库券是由中央政府的财政部发行的期限在一年和一年以内的短期政府债券，其期限一般为3个月、6个月、9个月和12个月。29.在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（）。A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场30.市盈率是相对于公司收益的角度来衡量股价水平的指标，是股票价格与每股纳税后利润的比率，又称（）。A、综合收益率B、股价纯资产率C、股价收益率D、市场总体指数比率31.一般情况下，股份有限公司的所有权属于（）。A、全体债权人B、董事会C、监事会D、全体出资认购股份的股东32.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（）。A、大商业银行B、中小商业银行C、非银行金融机构D、中央银行33.间接融资与直接融资相比（）A、间接融资安全性低B、间接融资风险较大C、间接融资风险较小D、间接证券流动性不强34.以下关于对短期国债阐述正确的是（）。A、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有3个月、6个月、9个月和1年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险35.短期国债的典型发行方式是（）方式。A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销36.（）是一种浮动期限式的利率和期限挂钩的金融债券。A、普通金融债券B、贴现金融债券C、累进利率债券D、浮动利率债券37.简述信用交易的作用。38.国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。A、贴现利息B、国库券面值C、国库券售价D、国库券利率39.与金融资产的期限性成反比的是（）A、金融资产的收益性B、金融资产的风险性C、金融资产的流动性D、金融资产的收益性和风险性40.外汇期货市场上的双向套利交易有（）A、跨期套利B、跨国套利C、跨市套利D、跨月套利E、跨品种套利41.简述掉期交易含义及形式。42.内外分离型离岸金融市场也被称为（）A、伦敦型离岸金融市场B、纽约型离岸金融市场C、新加坡型离岸金融市场D、避税港型离岸金融市场43.我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善44.债券的特点有（）A、收益性B、记名性C、风险性D、流动性E、偿还性45.债券按是否通过中介机构发行，可分为（）A、公募发行和私募发行B、直接发行和间接发行C、招标发行和肥招标发行D、包销发行和代销发行46.关于初级市场和次级市场的说法，正确的有（）。A、初级市场是新证券的发行市场B、次级市场是已发行证券的流通市场C、只要进入初级市场的证券就一定会进入次级市场D、次级市场对证券的要求一般要高于初级市场E、初级市场证券的流通性要好于次级市场47.间接融资的主要形式是（）。A、银行信贷B、股票C、债券D、商业票据48.对于期限较长的债券来说（）A、流动性较强B、收益较低C、流动性较差D、收益较高E、风险较大49.比较银行大额可转让定期存单与普通定期存款的区别。50.简述股本权证与备兑权证的差别。51.下列机构属于行业组织的是（）A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业协会C、中国保险监督管理委员会D、中国银行业监管管理委员会52.下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金投资人53.其他条件不变时，通货膨胀率高的国家货币会相对通货膨胀率低的国家货币（）A、先升值后贬值B、升值C、持平D、贬值54.资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的金融性交易活动是（）A、广义金融市场B、狭义金融市场C、广义融资市场D、狭义融资市场55.不按股票面值，而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、中间价格发行56.占外汇市场交易总额90%以上，决定着外汇市场上的价格水平的是（）A、银行与银行间外汇交易市场B、银行与客户间外汇交易市场C、银行与中央银行间外汇交易市场D、外汇投机者间外汇交易市场57.在交易双方商定合约时，不需要缴纳保证金的交易品种是（）A、利率期货合约B、股票指数期权合约C、远期利率协议D、股票期货58.我国上市债券以（）交易方式为主。A、现货B、期货C、期权D、回购协议59.证券公司的主要业务包括哪些？60.投资者可以享受税收优惠的债券是（）A、优先股票B、公司债券C、政府债券D、金融债券61.债券的交易形式（）。A、在成交后迅速交割的叫现货交易B、在成交后次日交割的叫延期交易C、在成交后按约定的价格在将来交割的叫期货交易D、在成交时就约定在将来某个时间卖者再以特定的价格买回这笔债券的叫回购协议交易E、在成交时就签订一个协议，买方再过一段时间再把此笔债券卖给卖方，这种形式叫逆回购协议62.按照发生信用关系的双方当事人的种类划分，可以将信用分为（）几大类。A、合作信用B、银行信用C、民间信用D、消费信用63.投机者在期货交易中做空头，通常是预测期货标的资产的价格将要（）A、上升B、下降C、不变D、震荡64.买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（）A、逆回购协议B、正回购协议C、承兑D、贴现65.公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。66.凯恩斯认为，公众的货币需求来自（）。A、交易动机B、预防动机C、投资动机D、投机动机E、信用需求67.交易者授权经纪人按照下单时市场的最好价格执行买卖的交易命令是（）。A、市价委托单B、限价委托单C、指定价格委托单D、止损委托单68.货币即在交易和支付中被普遍接受的东西。69.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是（）A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权70.我国企业现有股票种类包括（）A、A股B、B股C、C股D、D股E、E股71.债券发行条件包括（）。A、债券利率B、计息方式C、偿还期限D、发行价格72.我国现阶段对证券发行实行（）A、注册制B、核准制C、登记制D、审批制73.在进行信用交易时，客户（）。A、必须在证券公司开立现金账户B、不必在证券公司开立保证金账户C、不必在证券公司开立任何账户D、必须在证券公司开立保证金账户74.经纪人在交易所进行交易时，要遵循（）的原则。A、价格优先、时间优先B、公开、公正、公平竞争C、客户的委托指令D、准确、高效、信息灵通75.金融和非金融公司发行商业票据的目的主要是（）。A、为收购其他公司的商业票据筹集资金B、为消费者提供消费信贷C、为支持母公司的产品销售筹集资金D、作为贴现工具第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A,B,C2.参考答案：B,D,E3.参考答案：错误4.参考答案：A5.参考答案：C6.参考答案：A7.参考答案：A,B,C,D8.参考答案：D9.参考答案：D10.参考答案：错误11.参考答案：B12.参考答案：正确13.参考答案：错误14.参考答案：B15.参考答案： （1）、可转换性 （2）、利率较低 （3）、多选择性 （4）、收益的不确定性 （5）、期限较长16.参考答案：股票流通市场主要有以下功能：（1）增加了投资人手中金融资产的流动性。（2）为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。（3）对优化社会投资结构起到了推动作用。17.参考答案：A18.参考答案：A,B,C,E19.参考答案：C20.参考答案：A,B,C21.参考答案：B22.参考答案： （1）实现购买力的国际转移。国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付，这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的。 （2）为国际经济交往提供资金融通。外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分，在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利，从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行。 （3）提供外汇保值和投机的场所。在以外币计价成交的国际经济交易中，人们对风险的态度是不同的，由此产生了外汇保值和投机行为。23.参考答案：A,B,C24.参考答案：B25.参考答案：D26.参考答案：B27.参考答案：D28.参考答案：A,C29.参考答案： 发展中国家对资本输出入有较为严格的管理，主要措施： （1）对资本输出入实行严格的审批制度； （2）对外国投资股份有一定的比例要求； （3）对外国投资资本和利润的调回进行有条件的限制； （4）对借用外债进行严格控制等。30.参考答案：C31.参考答案：错误32.参考答案：A,B,C,D33.参考答案：B,C,D34.参考答案：D35.参考答案：C36.参考答案：B37.参考答案：D38.参考答案：错误39.参考答案：B,C,D40.参考答案：B41.参考答案：B42.参考答案：A,B,C,D43.参考答案： 影响黄金价格的因素： 1.供求关系； 2.经济周期； 3.通货膨胀与利率对比关系； 4.外汇价格变动； 5.政治局势与事件引起的投机； 6.石油价格变动。44.参考答案：（1）具有法定最低限额以上的实收资本。（2）有能力且自愿履行《国债一级自营商资格审查与确认实施办法》规定的各项义务。（3）具有1年以上国债市场上的良好经营业绩，且在前2年中无违法，违章经营纪录，信誉良好。45.参考答案：C46.参考答案：B47.参考答案：A48.参考答案：D49.参考答案：A,B,C,D50.参考答案：B51.参考答案：D52.参考答案：D53.参考答案：B54.参考答案：A,B,C,D,E55.参考答案：A,B,C,D,E56.参考答案：错误57.参考答案：A,B,D58.参考答案：D59.参考答案：C60.参考答案：A61.参考答案：A,B,C,D,E62.参考答案：B63.参考答案：错误64.参考答案：A,B,C,E65.参考答案： 票据的签发一般要求： 1.使用票据的单位必须在银行开立账户； 2.签发商业票据必须以合法的商品交易为基础，禁止签发无商品交易的商业票据； 3.银行票据（主要指本票）的签发必须在自身的信用能力之内。66.参考答案：错误67.参考答案：C68.参考答案：B69.参考答案：A70.参考答案：C71.参考答案：C72.参考答案：错误73.参考答案：A,B,C,D,E74.参考答案：A75.参考答案：A,B,C,D第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案：D2.参考答案：C3.参考答案：A4.参考答案：正确5.参考答案：D6.参考答案：B7.参考答案：A,D,E8.参考答案：