2024运营模拟试卷附有答案

2024运营模拟试卷[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.普通贷记业务，是指（）发起的贷记（）账户的业务，普通借记业务，是指（）发起的借记（）账户的业务。（）.[单选题]*A.付款人，收款人;收款人，付款人(正确答案)B.收款人，付款人；收款人，付款人C.付款人，收款人，付款人，收款人D.付款人，付款人，收款人，收款人2.徽商银行城市商业银行银行汇票的提示付款期限为自出票日起（）A.2个月[单选题]*B.3个月C.6个月D.1个月(正确答案)3.银行承兑汇票由（）承兑[单选题]*A.背书人B.出票人C.银行(正确答案)4.客户A公司丧失了银行本票，在向出票行请求退款或者付款时，需要出示由（）开具的证明其享有该银行本票票据权利的证明。[单选题]*A.出票行(正确答案)B.人民法院C.代理付款行D.签发行5.托收承付逾期付款，付款人开户行应按每日（）计算逾期付款赔偿金。[单选题]*A.万分之五(正确答案)B.万分之二点一C.万分之一D.千分之一6.以下哪个交易是用来查询违法失信企业信息（）[单选题]*A.110403-对公/同业客户基本信息查询B.110404-客户账号查询C.110407-严重违法失信企业查询(正确答案)D.110402-个人客户基本信息查询7.零存整取存期不包括（）[单选题]*A.2年(正确答案)B.3年C.5年D.1年8.零存整取起存金额为（）[单选题]*A.5元(正确答案)B.10元C.50元D.100元9.银行本票的出票人为（）。[单选题]*A.申请人B.银行机构(正确答案)C.收款人10.银行本票的提示付款期限自出票日期最长不超过（）。[单选题]*A.1个月B.2个月(正确答案)C.6个月11.申请人和收款人均为（）的，可以向银行机构申请现金本票。A.单位[单选题]*B.个人(正确答案)C.法人12.银行本票申请人因本票超过提示付款期限或其他原因要求出票行退款时，本票上应注明（）字样。[单选题]*A.“逾期付款”B.“未用退回”(正确答案)C.“收妥抵用”13.本票的付款方式是（）。[单选题]*A.定日付款B.出票后定期付款C.见票即付(正确答案)14.下列不属于签发本票必须记载下列事项是（）。[单选题]*A.表明“银行本票”的字样B.无条件支付的承诺C.收款人的签章(正确答案)15.（）是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。[单选题]*A.汇票B.本票(正确答案)C.支票16.依托小额支付系统办理华东三省一市汇票、本票兑付业务，应发起（）。[单选题]*A.202003.实时借记往账(正确答案)B.普通借记往账C.普通贷记往账17.银行汇票汇票的提示付款期限为自出票日起（）[单选题]*A.1个月(正确答案)B.2个月C.6个月18."汇票自挂失之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，系统将在次日进行自动解挂[单选题]*A.11B.12(正确答案)C.1319.支票、本票、银行汇票提示付款期分别为（）：[单选题]*A.支票15天、本票10天、银行汇票1个月B.支票10天、本票2个月、银行汇票1个月(正确答案)C.支票10天、本票15天、银行汇票1个月20.单位协定存款基本存款额度不得低于（）万元。[单选题]*A.1万元(正确答案)B.2万元C.5万元D.10万元21.协定存款合同有效期多久（）？[单选题]*A.1年(正确答案)B.2年C.5年自行约定21.根据《关于加强人民币单位协定存款业务管理的通知》，2023年5月14日（含）之前签订的协定存款，日均100万元（含）以上的签约账户在办理解约时提供（）[单选题]*A、《协定存款业务告知函回执》B、《协定存款业务告知函》C、《协定存款业务告知函》和《协定存款业务告知函回执》(正确答案)D、《协定存款业务告知函》和《解冻通知书》22.开立工程建设领域农民工工资保证金账户，应提供的资料是（）*A、施工合同(正确答案)B、农民工工资保证金存款协议(正确答案)C、地方人力资源和社会保障部门同意的批文D、营业执照(正确答案)23.开立工程建设领域农民工工资保证金账户用于存储工资保证金，其开立的账户名称应为（）。[单选题]*A、工程项目名称+工资保证金专门账户B、施工总承包单位名称+工程项目名称+工资保证金专用账户C、施工总承包单位名称+工程项目名称+工资保证金专门账户(正确答案)D、施工分包单位名称+工程项目名称+工资保证金专门账户24.工程建设领域农民工工资保证金账户冻结，应上传集中运营的影像资料包括（）。[单选题]*A、通用业务通知单B、施工合同C、通用业务通知单、农民工工资保证金存款协议(正确答案)D、农民工工资保证金存款协议书25.工程建设领域农民工工资保证金账户支取、销户时，在现行对公定期存款支取、销户要求的集中运营影像资料基础上，增加（）[单选题]*A．《农民工工资保证金返还（销户）确认书》B．《农民工工资保证金支付通知书》C．《农民工工资保证金支付通知书》/《农民工工资保证金返还（销户）确认书》(正确答案)D．农民工工资保证金存款协议书26.下列关于电子银行承兑汇票线上清算业务说法正确的是（）*A线上清算的内部户是大额支付系统清算暂收款(DVP)(正确答案)B客户经理应在票据系统打印的付款凭证上签字(正确答案)C柜面办理时需要填写特转凭证(正确答案)D线上清算的内部户是大额支付系统清算暂付款(DVP)27.依托我行与客户签订的协议或合同，由银行内部主动发起，从客户在我行开立的银行存款账户中进行资金划付的业务，经（）对协议或合同支付的合规性、正确性审批同意后，方可办理资金划付。（）[单选题]*A客户经理B支行行长C营业部主任D产品管理部门(正确答案)28.办理亲子账户管理维护业务时，应提交集中运营的影像资料包括（）。*A被监护人身份证明文件(正确答案)B监护关系证明(正确答案)C亲子账户维护申请D监护人有效身份证件(正确答案)29.结算账戶管理系统“移动PAD账户开户清单”报表展示下列哪些要素（）*A账号(正确答案)B账户名称(正确答案)C账户性质(正确答案)D开户日期(正确答案)30.委托贷款利息减免业务上传集中运营的影像资料是（）[单选题]*A．经办机构支行行长审批材料B．总行资产保全部审批材料C．《徽商银行委托贷款减免事项通知书》(正确答案)D．总行财务会计部审批材料31.委存委贷转销业务上传集中运营的影像资料是（）131103-委存委贷转销[单选题]*A、经办机构支行行长审批材料B、总行财务会计部审批材料C、《徽商银行委托贷款冲销通知书（委托人）发出》(正确答案)D、总行资产保全部审批材料32.《中国人民银行公安部国家金融监督管理总局关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》（银发【20231209号）对资金链治理提出了“三精”的要求，具体是指（）*A精确打击(正确答案)B精准硏判(正确答案)C精细操作(正确答案)D精准管控33.协助法院办理冻结、扣业务时，当核实法院出具的有效法律文书及工作人员的B[单选题]*A、工作证(正确答案)B、工作证和执行公务证C、执法证D、执行公务证34根据《关于规范协助有权机关查询冻结扣划受理工作的通知》的要求，法院在办理有权机关冻结时，应提供的资料包括（）*A、冻结存款裁定书或决定书B、执行人工作证件(正确答案)C、执行人执行公务证(正确答案)D、协助冻结存款通知书等有效法律文书(正确答案)35.下列关于协助有权机关办理查询冻结扣划业务说法不正确的是（）*A、有权机关要求跨地区集中冻结、扣划的，受理行无需向有权机关声明：多账户、跨地区的集中冻结扣划须协调开户行，流程较长，存在资金流失的可能，且账户可能在冻结扣划生效前被其他有权机关执行(正确答案)B、有权机关工作人员出具的工作证件超出有效期的也可以办理(正确答案)C、协助法院查询冻结扣划时，除核实法院出具的有效法律文书外，还需要核实法院工作人员的工作证及执行公务证(正确答案)D、有权机关要求跨地区集中冻结、扣划的，受理行审核有权机关资料原件后，加盖“与原件核对一致”并签字确认，并将扫描件直接传给开户行营业部主任36.客户申请变更个人结算账户（）的，必须在账户开立机构办理[单选题]*A、密码B、户名C、通存通兑标志(正确答案)D、账号37.微信银行对公预约开户法人（或单位负责人）预留的证件种类为（）时可以进行法人开户意愿视频核实。[单选题]*A、台湾居民来往内地通行证B、外国护照C、居民身份证(正确答案)D、港澳居民来往内地通行证38.下列哪些预约状态支持在结算账户管理系统“预约信息查询”功能模块录入尽职调查信息（）*A、已开户(正确答案)B、审核通过/待核实(正确答案)C、意愿核实不通过D、意愿核实通过(正确答案)39.若要保证法人开户意愿视频核实能正常发起，客户需在（）秒内点击进入“进入服务”按钮。[单选题]*A、60(正确答案)B、30C、120D、2040.个人结算账户主要包括（）*A、个人支票账户(正确答案)B、信用卡账户(正确答案)C、普通（非储蓄）活期账户(正确答案)D、活期一本通账户(正确答案)41.柜面账户开立，运营人员收到尽职调查报告和客户开户资料的应审核：尽调报告的结论是否准予客户开立单位账户（）是否签字确认*A、营业部主任B、客户经理C、尽调人员(正确答案)D、支行负责人(正确答案)42.（）是指个人客户冒用他人的身份证件开户的，他人身份证是真实的。[单选题]*A、真名B、虚假C、匿名D、假名(正确答案)43.（）是指个人客户虚构非自然人的姓名开户的，通常情况未留在身份证件[单选题]*A、虚假B、假名C、真名D、匿名(正确答案)44.（）是指个人客户使用伪造、变造的居民身份证开户的。[单选题]*A、假名(正确答案)B、虚假C、真名D、匿名45.个人银行结算账户开户、变更和销户所涉及的业务申请表、协议和凭证等按会计档案进行管理。保管期限为个人结算账户撤销后（）[单选题]*A、20年B、10年(正确答案)C、5年D、15年46.柜面开立人民币个人结算Ⅰ类户时，开户界面“是否为简易开户”标识选择“是”时，“账户风险等级”可以设置为哪些（）*A、低风险B、中风险(正确答案)C、高风险(正确答案)D、无风险47.Ⅲ类户账户非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元[单选题]*A、1000；100000B、10000；200000C、5000；100000(正确答案)D、2000；10000048.对于经核实为虚假、假名、匿名的个人客户，应对其全部存款账户立即进行（）处理[单选题]*A、暂停非柜面B、止付(正确答案)C、销户D、暂停柜面49.香港、澳门特别行政区居民开立个人结算账户时，应出具港澳居民往来内地通行证或（）[单选题]*A、机动车驾驶证B、港澳居民居住证(正确答案)C、护照D、港澳居民身份证50.在我行，通过电子渠道非面对面方式为同一人只能开立一个允许非绑定账户入账的（）[单选题]*A、Ⅲ(正确答案)B、ⅡC、ⅠD、Ⅳ51.将“高、中、低风险”等级个人账户调整为“无风险”时，授权级别为（）级以上[单选题]*A、3B、7(正确答案)C、1D、552.个人结算账户开立后，应于开户之日起（）个工作日内在人民银行账户管理系统中进行备案。(变更2/销户2)[单选题]*A、7B、5(正确答案)C、1D、353.柜面账户风险等级调整登记簿支持查询日期间间隔不超过（）天的风险等级调整记录。[单选题]*A、90B、360C、30D、180(正确答案)54.开户机构办理简易开户业务应当建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效（）和控制账户业务风险。*A、评估(正确答案)B、监测(正确答案)C、检查D、识别(正确答案)55.开户机构在使用个人银行结算账户简易开户程序为客户开立账户时，系统中风险等级可选择（）*A、中风险(正确答案)B、低风险C、高风险(正确答案)D、无风险56.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。[单选题]*A、3(正确答案)B、1C、5D、757.开户机构在客户申请开立个人结算账户时，应当获取由账户持有人签署的纸质或电子税收身份申明文件，识别账户持有人是否为（）个人。[单选题]*A．公民B．定居国外C．居民D．非居民(正确答案)58.柜面在操作个人账户信息维护（维护个人账户名称）时，根据总行的最新审核要求，取消了（）的上传要求[单选题]*A、客户本人身份证件(正确答案)B、户名变更的依据C、通用业务通知单59.以下哪些个人业务可以代理（）[单选题]*A、个人结算账户销户(正确答案)B、修改通存通兑方式C、黄山卡解锁D、黄山卡损坏换卡60.小微企业可以通过简易开户开立以下哪类账户（）。[单选题]*A、基本存款账户(正确答案)B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户61.“安心开户”明白码内账户服务三级咨询投诉电话项目包含以下哪些内容（）*A、本网点咨询投诉电话(正确答案)B、上级管理行咨询投诉电话(正确答案)C、徽行客服热线D、当地人民银行分支机构咨询投诉电话(正确答案)62.对于风险监测平台“11108-个人新开户二次核实未通过预警”模型数据，应于（）内完成人工核实及后续处置工作，同时在运营风险监测平台详细记录处理结果。[单选题]*A、三日B、三个工作日(正确答案)C、七日D、七个工作日63.原则上同一客户在本行范围内申请开立借记卡的数量不得超过（）张。[单选题]*A、2B、4(正确答案)C、1D、364.取消许可证的临时户仅指企业开立（）临时户。[单选题]*A、非临时机构(正确答案)B、临时机构指挥部C、临时机构领导小组D、临时机构破产清算65.以下哪些场景可以设立临时存款账户（）*A、特定用途资金进行专项管理和使用B、异地临时经营活动(正确答案)C、注册验资(正确答案)D、设立临时机构(正确答案)66.柜面（）交易可以代入省内外企业工商数据信息[单选题]*A、110101-客户信息新建(正确答案)C、120002-单位活期结算账户证件信息维护B、120001-账户综合开户D、120003-对公活期账户审批67.农民工工资账户的户名开立规则为（C）[单选题]*账户名称=存款人名称+农民工工资专用账户(正确答案)以上都可以账户名称=存款人名称+项目名称+农民工工资专用账户账户名称=存款人名称68.纪念币兑换业务代理人代理办理的需要提供身份证，代理兑换人数不得超过（）[单选题]*A、4人B、2人C、5人(正确答案)D、3人69.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业机构应向持有人按原面额全额兑换。（B）[单选题]*A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上(正确答案)C、五分之三（含五分之三）以上D、四分之三（不含四分之三）以上70.无卡现金存款（A）元提供经办人身份证并联网核查。[单选题]*A、≥1万元B、≥10万元C、≥20万元D、≥5万元(正确答案)71.银行业金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）。[单选题]*A、1千元以上5千元以下罚款B、1千元以上5万元以下罚款(正确答案)C、1万元以上5万元以下罚款D、5万元以上罚款72.有卡现金存款（B）元以上需联网核查。[单选题]*≥10万元B、≥5万元C、≥1万元D、≥20万元(正确答案)73.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。[单选题]*A.2017年6月1日;B、2022年12月1日C、2021年11月1日(正确答案)D、2007年1月1日74.某基金公司在开立托管户时，按照目前的通知要求，以下系统录入的利率正确的是（）[单选题]*A．0.45%B.1.9%C.0.72%D.0.35%(正确答案)75.我行银行承兑汇票到期当日日始核心进行应收银承资金未足额扣款成功后，银承的资金状态为（A）[单选题]*A.垫款(正确答案)B、待收款C、已收款D、待解付76.小额定期贷记业务适用于付款人以定期付款的方式，通过付款行主动向指定收款人汇划的情形，以下哪项不归属于此类业务的（）[单选题]*A、公益性资金B、汇划工资薪金C、代收水费、电费、煤气费等(正确答案)D、定期代付77.贷款停息/恢复需提供（）审批的通用业务通知单[单选题]*A、总行业务管理部门B、机构负责人C、分行负责人D、分行业务管理部门(正确答案)78.工程建设领域农民工工资保证金账户支取、销户时，在现行对公定期存款支取、销户要求的集中运营影像资料基础上，增加（）[单选题]*A．《农民工工资保证金返还（销户）确认书》B．《农民工工资保证金支付通知书》C．《农民工工资保证金支付通知书》/《农民工工资保证金返还（销户）确认书》(正确答案)D．农民工工资保证金存款协议书79.发起国债业务处理成功后，柜员操作本身没有错误，由于客户原因需要撤销的，下面说法错误的是（）[单选题]*A、撤销说明应经过发起机构负责人审批(正确答案)B、系统推送的待撤销业务平台任务号/流水号与提供的资料记载应一致C、应提供客户身份证件（个人客户）D、待撤销业务原始凭证与处理结果应相符80.某支行在帮客户小李开卡时发现他的开卡数量已超限但是依旧坚持开户，此时支行需要提供什么材料（）[单选题]*A、徽商银行黄山借记卡特殊业务审批表(正确答案)B、客户申请C、通用业务通知单D、业务事项说明81.潜在受害人银行结算账户保护性措施最长期限为（）[单选题]*A、7天B、2天(正确答案)C、1年D、6个月82.对于超出总行对分行利率授权范围的开户、维护等各类非标准化利率浮动业务，应提交（）部门的审批文件[单选题]*A、总行财务会计部B、总行资产负债管理部(正确答案)C、总行公司银行部D、总行个人金融部83.公安机关认定的潜在受害人开立的银行结算账户（账户余额超过3000元的）采取（）的临时性保护措施。[单选题]*A、不收不符B、金额冻结C、暂禁D、只收不付(正确答案)84.保证金关联业务应上传的影像是（）[单选题]*A、《徽商银行保证金存款账户支取申请书》B、通用业务通知单C、《徽商银行保证金存款账户开户通知书》D、《徽商银行保证金关联关系维护审批书》(正确答案)85.银行汇票未用退回，应审核银行汇票和解讫通知联（）填写“未用退回”字样[单选题]*A、多余金额小写栏B、右上角C、实际结算金额大写栏(正确答案)D、多余金额大写栏86.对公久悬未取款项原则不能转入（）[单选题]*A、单位保证金账户(正确答案)B、单位基本存款账户C、单位一般存款账户D、单位专用存款账户87.网上支付跨行清算系统不处理以下哪种类型的支付业务（）[单选题]*A、网银贷记业务B、第三方借记业务(正确答案)C、第三方贷记业务D、网银借记业务88.客户申请变更个人结算账户（）的，必须在账户开立机构办理[单选题]*A、密码B、户名C、通存通兑标志(正确答案)D、账号89.柜员小张日间盘库发现一笔5000元出纳短款应报（）审批，并在系统做长短款挂账交易[单选题]*A、分行运营管理部(正确答案)B、支行营业部主任C、分行分管行长D、支行行长90.徽商银行合肥分行某支行在工作日上午9点收到一笔大额查询，该支行最迟在收到查询信息的（）前予以查复[单选题]*A、下一个工作日10:00B、下一个工作日日终C、当日日终D、下一个工作日12:00(正确答案)91.下列关于个人创业担保贷贴息代扣业务说法错误的是（）[单选题]*A、垫息明细（即补贴利息代扣文件）加盖分行公章B、《个人创业担保贷款垫息申请表》需分行分管领导签字或加盖分行公章C、《个人创业担保贷款垫息申请表》需分行业务主管部门负责人签字或加盖部门章D、垫息明细（即补贴利息代扣文