证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷3（共900题）

证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷3（共9套）（共900题）证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第1套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处()的罚款。A、20万元以上40万元以下B、30万元以上50万元以下C、20万元以上60万元以下D、30万元以上60万元以下标准答案：D知识点解析：根据《证券法》第191条的规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。2、首次公开发行股票，发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且不得在最近___________个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近___________个月内受到证券交易所公开谴责。()A、36；12B、12；12C、36；36D、12；36标准答案：A知识点解析：公司合规经营情况包括：①公司董事、监事、高级管理人员遵纪守法情况，包括最近36个月内是否被采取市场禁人措施，最近36个月内是否受到中国证监会行政处罚，最近12个月内是否受到证券交易所公开谴责，最近24个月内是否因对公司违法、违规行为负有责任被认定为不适当人选、被撤销任职资格或证券从业资格。②公司近3年合规经营情况，包括最近36个月内是否受到刑事、行政处罚，最近12个月内是否因重大违法违规事项被证券监管部门采取过监管措施．是否因涉嫌违法、违规事项正在受到立案调查。③公司涉及的法律诉讼情况。④公司证券从业人员的合规性情况。⑤公司落实各项基础性制度情况(如合规管理制度建设情况、账户规范情况、客户交易结算资金第三方存管情况等)。3、下面关于股票发行方式描述错误的是()。A、现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式B、网上定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点C、有限量发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象D、从1984年到20世纪90年代初期，我国股票发行多为自办发行，没有承销商，很少有中介机构参与标准答案：A知识点解析：股票网上发行方式的基本类型有网上竞价发行和网上定价发行。在我国，绝大多数股票采用网上定价发行。4、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。A、政策性B、公开市场C、投资性D、保值标准答案：B知识点解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。5、在我国，私募公司债券每次发行对象不超过()人。A、100B、120C、200D、250标准答案：C知识点解析：私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券，私募债券的发行和转让均有一定的局限性。在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对象不得超过200人。6、基金合同应当约定给投资者设置不少于()小时的投资冷静期。A、12B、24C、48D、72标准答案：B知识点解析：基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。7、下列属于货币政策手段的是()。A、调节税率B、发行国债C、再贴现政策D、增加财政支出标准答案：C知识点解析：货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。A、B、D项是财政政策手段。8、基金起源于()。A、英国B、荷兰C、德国D、美国标准答案：B知识点解析：荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托据信是世界上第一个封闭式投资基金。9、下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A、普通股票的红利是固定的B、优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C、公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D、在公司分配利润时，持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先标准答案：B知识点解析：普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。在公司分配利润时，拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东，分配在先，但是享受固定金额的股利，即优先股的股利是相对固定的。若公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之前分配。10、我国企业债券出现于()年。A、1982B、1985C、1986D、1988标准答案：B知识点解析：1985年5月，沈阳房地产开发公司向社会公开发行5年期企业债券，成为改革开放后第一只企业债券。11、公司股东享有的权利不包括()。A、选择管理者B、资产收益C、参与重大决策D、制订公司产品计划标准答案：D知识点解析：普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。12、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以()的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A、公开竞价B、买方向卖方支付一定费用C、集合竞价D、协商价格标准答案：A知识点解析：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。13、下列不属于记账式国债的优点的是()。A、发行时间短B、发行效率高C、交易手续繁琐D、成本低标准答案：C知识点解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。14、大额风险暴露是商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。A、2．5％B、5％C、15％D、25％标准答案：A知识点解析：根据银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2．5％的风险暴露。15、金融市场最重要的参与者是()。A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人标准答案：C知识点解析：金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。16、下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D、基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构标准答案：B知识点解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。17、下列关于外国债券的说法，正确的是()。A、是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券B、它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家C、在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券’’D、在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券，，标准答案：D知识点解析：考查外国债券的知识。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。18、按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。A、借贷性融资和投资性融资B、货币性融资和实物性融资C、直接融资和间接融资D、风险性融资和稳健性融资标准答案：A知识点解析：按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资和投资性融资。B项是按融资形态的不同分类的；C项是按融资是否通过金融机构的媒介分类的；D项是按融资是否具有较大风险分类的。19、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。A、30％B、50％C、60％D、80％标准答案：D知识点解析：根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60％以上的资产投资于股票，债券基金应有80％以上的资产投资于债券。20、企业间的分期付款属于()。A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、企业信用标准答案：A知识点解析：商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等；另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。21、债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，收回本金和实现投资收益。债券的这一特征称之为()。A、安全性B、流动性C、收益性D、偿还性标准答案：B知识点解析：流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。22、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。A、上海证券交易所或深圳证券交易所B、中国证券业协会C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D、证券经纪商标准答案：D知识点解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。23、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为()。A、参与优先股B、可累积优先股C、可赎回优先股D、股息可调整优先股标准答案：B知识点解析：优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。24、1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。A、发行时间和发行范围B、发行规模和发行方式C、发行规模和发行企业数量D、发行时间和发行方式标准答案：C知识点解析：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。25、股东会对公司特别决议事项需要经代表()以上表决权的股东通过。A、1／3B、2／3C、1／2D、10％标准答案：B知识点解析：《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表1／2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2／3以上表决权的股东通过方可作出。26、下列关于上海证券交易所特点的说法中，错误的是()。A、国内首家证券交易市场B、交易采用电脑自动撮合成立的方式C、上海证券交易所成立于1992年11月26日D、交易时间为每周一至周五标准答案：C知识点解析：上海证券交易所成立于1990年11月26日，故C选项错误。27、开放式基金所特有的风险是()。A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险标准答案：D知识点解析：巨额赎回风险，这是开放式基金所特有的风险。28、证券公司如欲经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币()元。A、5亿B、2亿C、1亿D、5000标准答案：C知识点解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。29、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。A、法定存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制标准答案：A知识点解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。30、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。A、在性质上属于企业法人B、其法律责任由自身承担C、设立分公司，应当经中国证监会批准D、证券营业部属于证券公司分公司标准答案：C知识点解析：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故选项A、B说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故选项D说法错误。31、证券市场上最活跃的机构投资者是()A、商业银行B、证券经营机构C、保险公司D、基金公司标准答案：B知识点解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。32、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的()％。A、4B、8C、10D、20标准答案：D知识点解析：基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20％。33、保荐制度不包括()。A、建立独立董事制度B、明确保荐期限C、确立保荐责任D、建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度标准答案：A知识点解析：暂无解析34、我国银行业的主体不包括()。A、中央银行B、股份商业银行C、地区性商业银行D、保险机构标准答案：D知识点解析：中华人民共和国成立后，经过几次改革，目前，我国已形成了以中央银行、银行业监管机构、政策性银行、商业银行和其他金融机构为主体的银行体系。35、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保护投资者利益，让投资者树立信心B、证券经营机构的不断壮大C、保证证券交易价格的稳定D、保证证券发行人能够筹集到所需资金标准答案：A知识点解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。36、商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为()。A、核心资本B、附属资本C、二级资本D、预备资本标准答案：B知识点解析：2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。37、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A、财务公司B、投资银行C、证券登记结算公司D、金融资产管理公司标准答案：C知识点解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。38、()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。A、定向投资人B、个人投资者C、机构投资者D、政府投资者标准答案：A知识点解析：定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。39、交易所交易基金的期权属于()。A、单只股票期权B、货币期权C、股票组合期权D、股票指数期权标准答案：C知识点解析：股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。40、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。A、交收B、托管C、委托D、信托标准答案：D知识点解析：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。41、目前，财务部以公开招标方式发行()。A、记账式国债B、金融国债C、记账式国债和凭证式国债D、凭证式国债标准答案：A知识点解析：记账式国债的发行采用公开招标方式。42、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。A、1B、2C、3D、5标准答案：B知识点解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。43、金融债券的期限以()较为多见。A、短期B、中期C、长期D、永久期标准答案：B知识点解析：金融债券的期限以中期较为多见。44、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)的是()。A、奇异型期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权标准答案：A知识点解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)；有的可以在规定的一系列时点行权(百慕大期权)；有的对行权设置一定条件(障碍期权)；有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值(平均期权)。45、基金管理费通常按()支付。A、HB、周C、月D、年标准答案：C知识点解析：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。46、股权类产品的衍生工具是指以()为基础工具的金融衍生工具。A、各种货币B、股票或股票指数C、利率或利率的载体D、基础产品所蕴含的信用风险或违约风险标准答案：B知识点解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。47、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向()提出监管、处置建议。A、证券公司B、中国证券业协会C、证券交易所D、中国证监会标准答案：D知识点解析：当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。48、可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。A、股票交割B、现金交割C、混合交割D、黄金交割标准答案：A知识点解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、观金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。49、我国证券公司的设立实行()。A、报备制B、审批制C、注册制D、备案制标准答案：B知识点解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。50、回购交易通常在()交易中运用。A、远期B、现货C、债券D、股票标准答案：C知识点解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。二、综合型选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)51、下列关于中小企业私募债的特征的说法中，正确的有()。Ⅰ．不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推向市场Ⅱ．募集资金用途没有任何限制，非常灵活Ⅲ．中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松Ⅳ．募集资金可以偿还贷款。也可补充企业流动资金Ⅴ．企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：总体来看，中小企业私募债作为理财工具具有以下特征：(1)中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推向市场，证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。(2)募集资金用途没有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款，也可补充企业流动资金。(3)中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松。企业私募债在流动性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券，其较高的收益背后也伴随着较高的风险。52、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有()。Ⅰ．计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值Ⅱ．按照规定召集基金份额持有人大会Ⅲ．对基金财务会计报告出具意见Ⅳ．安全保管基金财产A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：Ⅰ项是基金管理人的职责。53、金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是()。Ⅰ．交易对象不同Ⅱ．交易参与者不同Ⅲ．交易目的不同Ⅳ．结算方式不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：金融期货交易与金融现货交易相比，主要的区别是交易对象不同、交易目的不同、交易价格的含义不同、交易方式不同以及结算方式不同。54、证券投资基金业的发展特点有()。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．我国基金业发展迅速A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅢC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：证券投资基金业进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列特点：①基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。②基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。③基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。55、以下关于债券交易场所的说法正确的是()。Ⅰ．交易所市场是由各类社会投资者参与，属于集中撮合交易的零售市场，典型的结算方式是实行净额结算Ⅱ．交易所市场实行两级托管体制，其中，中央结算公司为一级托管人，负责为交易所开立代理总账户，与交易所投资者有直接的权责关系Ⅲ．交易所交易结算由中国证券登记结算公司负责Ⅳ．商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：交易所市场实行两级托管体制，中央结算公司为一级托管人，负责为交易所开立代理总账户，中国证券登记结算公司为债券二级托管人，记录交易所投资者账户，中央结算公司与交易所投资者没有直接的权责关系。Ⅱ错误。56、公司证券包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．商业汇票Ⅲ．债券Ⅳ．商业票据A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅣC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。57、利率期货品种主要包括()。Ⅰ．债券期货Ⅱ．股指期货Ⅲ．主要参考利率期货Ⅳ．货币期货A、ⅠⅢB、ⅠⅡⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：A知识点解析：利率期货品种主要包括：①债券期货。以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。②主要参考利率期货。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行问同业拆放利率(Libor)、香港银行间同业拆放利率(Hihor)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。58、债券票面上的基本要素有()。Ⅰ．债券的票面价值Ⅱ．债券的到期期限Ⅲ．债券的票面利率Ⅳ．债券的发行者名称A、ⅠⅡB、ⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以g--gN~的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值；债券的到期期限；债券的票面利率；债券的发行者名称。59、证券市场投资者以取得()为目的购买并持有有价证券。Ⅰ．利息Ⅱ．股息Ⅲ．流动资产Ⅳ．资本收益A、ⅠⅡⅣB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：A知识点解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。60、上海证券交易所的连续竞价时间为()。Ⅰ．9：00—11：00Ⅱ．9：30—11：30Ⅲ．13：30—15：30Ⅳ．13：00—15：00A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：00～15：00为连续竞价时间。61、关于委托指令及其有效期，下列说法中正确的有()。Ⅰ．委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期满，委托指令自然失效Ⅳ．我国现行规定的委托期为当日有效A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。委托有效期满，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。我国现行规定的委托期为当日有效。62、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。Ⅰ．互换和期权Ⅱ．投资合同Ⅲ．期货合同Ⅳ．远期合同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。63、编制股价指数的步骤有()。Ⅰ．选择样本股Ⅱ．选定某基期Ⅲ．计算计算期平均股价或市值Ⅳ．指数化A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅢC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：股价指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值。第四步，指数化。64、未上市流通股份中的发起人股份包括()。Ⅰ．境外法人持有股份Ⅱ．境内法人持有股份Ⅲ．境内上市外资股Ⅳ．国家持有股份A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：发起人股份、募集法人股份、内部职工股、优先股或其他。其中，发起人股份包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指个别公司发起人与以上分类有区别的特殊情况。65、发行公司债券的，符合以下()条件，才可以通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进行交易。Ⅰ．发行人的评级不低于AAⅡ．债券的期限为1年以上Ⅲ．债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配不少于债券1年利息的1．5倍Ⅳ．债券上市前，发行人最近1期末的净资产不低于15亿元人民币A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：只有同时符合以下条件，才可以通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进行交易，否则只能通过固定收益证券综合平台上市交易：(1)发行人的评级不低于AA；(2)债券上市前，发行人最近1期末的净资产不低于15亿元人民币；(3)债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配不少于债券1年利息的1．5倍。66、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当()。Ⅰ．按照规定程序了解客户的情况Ⅱ．审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力Ⅲ．向客户进行充分的风险揭示Ⅳ．将风险揭示书交客户签字确认A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。67、《证券投资基金法》对基金投资或者活动做出了限制性规定，包括()。Ⅰ．向他人贷款或者提供担保Ⅱ．从事承担无限责任的投资Ⅲ．向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券Ⅳ．承销证券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券；(2)向他人贷款或者提供担保；(3)从事承担无限责任的投资；(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。68、股票市场融资的特点有()。Ⅰ．无须退还本金Ⅱ．可以转让Ⅲ．可以退股Ⅳ．保证收益A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。69、基金的作用包括()。Ⅰ．为中小投资者拓宽投资渠道Ⅱ．扩大了证券市场的交易规模Ⅲ．有利于证券市场的稳定Ⅳ．丰富和活跃了证券市场A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金的作用包括：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定；第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。70、设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及()等方面的设立条件。Ⅰ．业务人员Ⅱ．制度建设Ⅲ．经营场所Ⅳ．合规记录A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东，高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件。71、作为国际支付手段的外汇应具备()。Ⅰ．可支付性Ⅱ．可收益性Ⅲ．可获得性Ⅳ．可换性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：作为国际支付手段的外汇必须具备3性：可支付性、可获得性和可换性。72、下列有关金融期权的表述正确的是()。Ⅰ．期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利Ⅱ．期权的买方可以选择行使所拥有的权利Ⅲ．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ．期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。73、关于债券发行的定价方式，描述正确的有()。Ⅰ．债券发行的定价方式以公开招标最为典型Ⅱ．按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标Ⅲ．按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标Ⅳ．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标：按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标。74、关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有()。Ⅰ．委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期满，委托指令自然失效Ⅳ．我国现行规定的委托期为当日有效A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：B知识点解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。委托有效期满。委托指令自然失效。委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。75、在不存在活跃市场的情况下，基金估值可以()。Ⅰ．采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值Ⅱ．运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商品交易所采用的交易价格Ⅲ．采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性Ⅳ．由基全管理人主观随意估计A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：Ⅳ项中，基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。76、下列关于股票市场的说法，正确的有()。Ⅰ．股票属于有价证券，本身具有价值Ⅱ．股票价格波动较为剧烈，难以进行有效的预测，风险相对较大Ⅲ．股票市场具有资本转让功能Ⅳ．上市公司是不会退市的Ⅴ．股票使非资本的货币资金转化为生产资本A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅢⅤC、ⅡⅢⅤD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：股票本身无价值，其价格的多少与其所代表的资本的价值无关，Ⅰ错误；一些经营不好的上市公司可能出现退市风险，Ⅳ错误。77、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有()。Ⅰ．会计价值通常反映的是历史成本，不等于公司资产的实际价格Ⅱ．会计价值是按某种规则计算的公允价值，不等于公司资产的实际价格Ⅲ．账面价值并不反映公司的未来发展前景Ⅳ．账面价值与公司未来的发展前景密切相关A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅣ标准答案：C知识点解析：通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。78、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括()。Ⅰ．存款准备金制度Ⅱ．调节税率Ⅲ．发行国债Ⅳ．再贴现政策、公开市场业务A、ⅠⅣB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：A知识点解析：暂无解析79、关于政府债券的特征，下列说法中正确的有()。Ⅰ．政府债券是国家信用的体现，安全性高Ⅱ．政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易Ⅲ．政府债券收益比较稳定Ⅳ．可以享受免税待遇A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。故第Ⅱ项说法错误。80、以下关于证券市场资本定价功能说法正确的有()。Ⅰ．证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格Ⅱ．证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果Ⅲ．证券市场提供了资本的合理定价机制Ⅳ．能产生高投资回报的资本，相应的证券价格就高A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：暂无解析81、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括()。Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10％Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5％Ⅲ．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定Ⅳ．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10％。82、上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前()个交易日公司股票均价的()。Ⅰ．30Ⅱ．20Ⅲ．95％Ⅳ．90％A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％。83、对基金投资进行限制的主要目的有()。Ⅰ．降低风险Ⅱ．避免基金操纵市场Ⅲ．发挥基金引导市场的积极作用Ⅳ．增加基金资产的收益水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：对基金投资进行限制的主要目的有：①引导基金分散投资，降低风险；②避免基金操纵市场；③发挥基金引导市场的积极作用。84、融资融券业务的风险指标规定包括()。Ⅰ．为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％Ⅱ．接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的25％Ⅲ．为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20％A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：B知识点解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：(1)为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％；(2)为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；(3)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20％。85、关于场外交易市场，以下说法正确的有()。Ⅰ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间Ⅱ．场外交易市场包括店头市场Ⅲ．在场外交易市场上，交易方式有不同的形式Ⅳ．柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式A、ⅠⅡB、ⅡⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：B知识点解析：场外交易市场不仅仅发生在投资者和证券公司之间，也发生在机构与机构之间。86、以下可作为金融衍生工具基础产品的是()。Ⅰ．债券Ⅱ．股票Ⅲ．期货Ⅳ．银行定期存款单A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。87、下列属于中国人民银行职责范围的有()。Ⅰ．发布与履行其职责相关的命令和规章Ⅱ．发行人民币，管理人民币流通Ⅲ．监督管理黄金市场Ⅳ．负责反洗钱的资金监测A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：中国人民银行的主要职责包括：拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议，促进金融业有序开放；起草有关法律和行政法规草案，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；制定和实施宏观信贷指导政策；完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全；负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易；负责会同金融监管部门制定金融控股公司的监管规则和交叉性金融业务的标准、规范，负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测；承担最后贷款人的责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督；制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测，统一编制全国金融统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布；组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化的组织管理协调工作，指导金融业信息安全工作；发行人民币，管理人民币流通；制定全国支付体系发展规划，统筹协调全国支付体系建设，会同有关部门制定支付结算规则，负责全国支付、清算系统的正常运行；经理国库；承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测；管理征信业，推动建立社会信用体系；从事与中国人民银行业务有关的国际金融活动；按照有关规定从事金融业务活动；承办国务院交办的其他事项。88、下列说法中，正确的有()。Ⅰ．根据《证券法》规定，注册资本在人民币1亿元以上的证券公司方可进行自营业务Ⅱ．从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券Ⅲ．自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为Ⅳ．证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：从事自营业务时，证券公司不必同时拥有资金和证券。89、佣金费用的组成部分包括()。Ⅰ．证券公司经纪佣金Ⅱ．证券交易所手续费Ⅲ．证券登记结算机构变更股权登记费Ⅳ．证券交易监管费A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。90、根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为()等。Ⅰ．全球指数ETFⅡ．综合指数ETFⅢ．行业指数ETFⅣ．风格指数ETFA、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：根据ETF跟踪具体指数的不同。股票型ETF可进一步细分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF和风格指数ETF(如成长型、价值型等)等。91、下列关于我国国债发行方式的表述，错误的有()。Ⅰ．公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止Ⅱ．对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行Ⅲ．在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的Ⅳ．在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率，所有中标商的认购成本是相同的A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅡⅢⅣ标准答案：D知识点解析：Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；Ⅲ项应为美国式招标；Ⅳ项应为荷兰式招标。92、证券投资基金的作用有()。Ⅰ．基金为中小投资者拓宽了投资渠道Ⅱ．有利于证券市场的稳定Ⅲ．有利于证券市场的发展Ⅳ．为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ标准答案：C知识点解析：暂无解析93、下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是()。Ⅰ．在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额Ⅱ．票面金额定的较小，发行成本也就较小Ⅲ．票面金额定的较大，有利于小额投资者购买Ⅳ．债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：I项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。94、有形信托财产包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．商标权Ⅲ．土地Ⅳ．银行存款A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等；又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等．甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。95、独立衍生工具的特征包括()。Ⅰ．与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资Ⅱ．其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系Ⅲ．不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资Ⅳ．在未来某一日期结算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动。变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系；②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资；③在未来某一日期结算。96、证券投资基金的特征包括()。Ⅰ．集合投资Ⅱ．分散风险Ⅲ．专业理财Ⅳ．分散投资A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下3个特征：①集合投资。②分散风险。③专业理财。97、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为()。Ⅰ．一级市场Ⅱ．二级市场Ⅲ．原生市场Ⅳ．衍生市场A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：D知识点解析：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。原生市场和衍生市场是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。98、中国银行间金融衍生工具市场集中于()。Ⅰ．中国外汇交易中心Ⅱ．深圳证券交易所Ⅲ．全国银行间同业拆借中心Ⅳ．上海股权托管交易中心A、Ⅰ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：中国银行间金融衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心。99、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为()。Ⅰ．在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系Ⅱ．相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高Ⅲ．通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性Ⅳ．间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行。它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面：①间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。②相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。③信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。④全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。100、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()。Ⅰ．是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免Ⅱ．申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买Ⅲ．付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种Ⅳ．发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人：部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：①申请购买手续不同。投资者购买凭证式国债，可持现金直接购买；购买储蓄国债(电子式)，须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。②债权记录方式不同。③付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种。④到期兑付方式不同。⑤发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或者持有。⑥承办机构不同。证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第2套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。A、上海银行间同业拆放利率B、国债回购利率(7天)C、1年期定期存款利率D、深圳银行间同业拆放利率标准答案：D知识点解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。2、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()。A、1元B、1亿元C、2元D、2亿元标准答案：A知识点解析：由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值／基金总份额=(60-20)／40=1(元)。3、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是()。A、流动性风险B、信用风险C、操作风险D、法律风险标准答案：A知识点解析：题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性；操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的；法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。4、在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，这称为()。A、附权股B、含权股C、除权股D、除息股标准答案：C知识点解析：股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者称为“附权股”或“含权股”，后者称为“除权股”。5、下列不属于债券买卖交易报价方式的是()。A、双边报价B、大额报价C、公开报价D、对话报价标准答案：B知识点解析：债券买卖交易的报价方式包括公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种。6、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于()名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于()人。A、105B、2010C、3010D、3020标准答案：D知识点解析：资产评估机构申请证券评估资格，应满足的条件有：具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人等。7、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特点。A、集合投资B、专业理财C、分散风险D、收益共享标准答案：C知识点解析：分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。8、证券公司申请融资融券业务要求经营经纪业务已满()年，且在分类评价中等级较高的公司。A、1B、2C、3D、5标准答案：C知识点解析：证券公司申请融资融券业务要求经营经纪业务已满3年，且在分类评价中等级较高的公司。9、在主板上市，发行人在财务与会计方面，发行前股本总额()。A、不少于人民币5000万元B、不少于人民币3000万元C、超过人民币5000万元D、超过人民币3000万元标准答案：B知识点解析：在主板上市前，发行人在财务与会计方面，发行前股本总额不少于人民币3000万元。因此选B。10、目前，储蓄国债(凭证式)发行采用()的发行方式。A、包销B、承购包销C、代销D、公开招标标准答案：B知识点解析：根据《财政部关于印发<2018年记账式国债招标发行规则>的通知》，2018—2020年记账式国债发行采用公开招标方式，通过财政部政府债券发行系统进行；根据《财政部中国人民银行关于印发(2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》，储蓄国债的发行采用承购包销的方式。11、恒生指数是反映()股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数。A、台湾B、英国C、香港D、澳门标准答案：C知识点解析：恒生指数是反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数。12、在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期(次)国债竞争性招标额的()；乙类为()。A、4％；1．5％B、5％；2％C、5％；1．5％D、4％；1％标准答案：A知识点解析：国债承销团甲类成员最低投标为当期(次)国债竞争性招标额的4％；乙类为1．5％。13、下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是()。A、证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B、目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C、在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D、证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成标准答案：A知识点解析：证券公司与客户之间的证券清算交收由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。14、中央银行垄断货币发行权，并对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。这是中央银行行使其()职能。A、“发行的银行”B、“政府的银行”C、“人民的银行”D、“银行的银行”标准答案：A知识点解析：“发行的银行”是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。货币发行权经国家以法律形式授予，中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。15、基金资产净值是指基金资产总值减去()后的价值。A、基金负债B、证券基金的费用C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款标准答案：A知识点解析：基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。16、已发行金融资产的流通市场是()。A、股票市场B、债券市场C、一级市场D、二级市场标准答案：D知识点解析：金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是二级市场，又称流通市场。17、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。A、100B、80C、60D、50标准答案：C知识点解析：证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。18、中国台湾证券交易所日前发布的股价指数中，最有代表性的是()。A、台湾50指数B、综合股价平均数C、发行量加权股价指数D、产业分类股价指数标准答案：C知识点解析：中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是发行量加权股价指数。19、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。A、债权人的责任B、债权人的权利C、股东的权利D、债权人的义务标准答案：C知识点解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。20、下列关于基金投资理念的说法，正确的是()。A、投资理念即怎样投资B、招募说明书上介绍的投资理念，有助于投资者对适合的基金进行投资C、分析基金投资理念便于准确评价基金业绩D、投资理念是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标标准答案：B知识点解析：投资理念足指投资者对投资目的的认识和对投资方法的认知。投资理念的两个层面：①为什么要投资，即投资的目的是什么；②怎样投资，即投资的方法是什么。基金投资风格是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。A、D两项错误。招募说明书上的投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式，有助于投资者对适合自己风险偏好和收益目标的基金进行投资。B项正确。分析基金投资风格的作用：①匹配投资者不同的风险偏好特征；②降低投资者的投资选择成本；③便于准确评价基金业绩等。C项错误。21、大额风险暴露是商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。A、2．5％B、5％C、15％D、25％标准答案：A知识点解析：根据银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2．5％的风险暴露。22、下列关于金融债券的说法中，错误的是()。A、金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B、金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C、金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D、金融债券的利率通常高于一般的企业债券标准答案：D知识点解析：金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率，D项错误。23、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。A、8％B、9％C、10％D、11％标准答案：C知识点解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10％。24、下列关于金融债券的说法中，有误的是()。A、金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B、金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C、金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D、金融债券的利率通常高于一般的企业债券标准答案：D知识点解析：金融债券的利率通常低于一般的企业债券。但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。25、当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失()。A、无限B、期权费C、标的资产协定价格与市场价格的差价D、期权标的资产标准答案：B知识点解析：当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，按协定价格买入该项金额工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。26、按()，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。A、品种结构B、交易场所结构C、层次结构D、进入市场的顺序标准答案：A知识点解析：按品种结构，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；按层次结构，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构，证券市场分为有形市场和无形市场。27、交易所上市的股指期货合约以估值日当日()进行估值。A、收盘价B、结算价C、最低价D、开盘价标准答案：B知识点解析：交易所上市的股指期货合约以估值日当日结算价进行估值。28、下列关于政府机构的说法中，错误的是()。A、参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控D、可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡标准答案：D知识点解析：出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。29、根据发行主体的不同，债券可以分为()。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地方债券标准答案：C知识点解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。30、二板市场指的是()。A、微型企业板块市场B、主板市场C、中小企业板块市场D、创业板市场标准答案：D知识点解析：创业板市场又被称为“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。31、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是()。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、董事会标准答案：A知识点解析：根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。32、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的()，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值标准答案：C知识点解析：研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。33、基金管理费费率的大小通常()。A、与基金规模成反比，与风险成正比B、与基金规模成反比，与风险成反比C、与基金规模成正比，与风险成正比D、与基金规模成正比，与风险成反比标准答案：A知识点解析：基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。34、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A、企业的股票发行与流通B、居民的金融投资C、政府的国债发行与流通D、货币的供给与需求标准答案：D知识点解析：货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，按照央行意图建立新的货币供求状况。35、某一投资基金总资产为44．06亿元，负债为0．97亿元，基金总份额为46．8亿份，则基金份额净值是()元。A、0．94B、0．93C、0．92D、0．96标准答案：C知识点解析：基金份额净值＝基金资产净值／基金总份额，其中基金资产净值＝基金资产总值－基金负债，可得基金份额净值＝0．92(元)。36、我国的()通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。A、凭证式国债B、记账式国债C、赤字国债D、非流通国债标准答案：A知识点解析：我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。37、发行金融债券的政策性银行不包括()。A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、中国农业银行标准答案：D知识点解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件，只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整。应及时报中国人民银行核准。38、只能在期权到期日执行的期权属于()。A、美式期权B、欧式期权C、看跌期权D、看涨期权标准答案：B知识点解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。39、发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于()亿元人民币。A、1B、2C、3D、5标准答案：B知识点解析：发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币；②具有较强的债券分销能力；③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；④最近2年内没有重大违法、违规行为；⑤中国人民银行要求的其他条件。40、同业拆借市场基本上都是()拆借。A、担保B、票据C、信用D、质押标准答案：C知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格，因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。41、下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是