证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷1（共320题）

证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷1（共8套）（共320题）证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第1套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、开放式基金中，股票、债券型基金的申购原则是()。标准答案：A,D知识点解析：在开放式基金申购、赎回原则中，股票、债券型基金的申购、赎回原则为：①“未知价”交易原则。投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与封闭式基金等大多数金融产品按“已知价”交易原则进行买卖不同；②“金额申购、份额赎回"原则。申购以金额申请，赎回以份额申请。2、基金的监管原则包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：基金的监管原则除A、B、D三项外，还包括“三公”原则、监管的连续性和有效性原则。3、按照基金流通方式分类，证券投资基金可分为()。标准答案：C,D知识点解析：按照基金的募集方式可以划分为公募基金和私募基金；按照基金的流通方式可以划分为上市基金和非上市基金。4、基金托管人对基金财务报表的复核，包括()等报表内容的核对。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。5、契约型基金与公司型基金的区别有()。标准答案：A,B,D知识点解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。契约型基金与公司型基金只是基金的不同形式，所筹集的基金均主要投向有价证券等金融工具。6、基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时被禁止的行为有()。标准答案：B,D知识点解析：基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费率销售基金；④募集期间对认购费打折；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；⑦在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为等。7、下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：证券投资基金通过发售基金份额集中投资者的资金，而不是通过发行股票，所以B选项的说法错误。8、我国基金托管人应当履行的职责有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券投资基金法》第二十九条规定，基金托管人应当履行下列职责：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。9、基金管理人可以暂停估值的情形有()。标准答案：A,C知识点解析：A、C两项属于基金管理人对基金资产暂停估值的特殊情况。10、中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要对象为()。标准答案：A,C知识点解析：B、D两项属于基金管理公司的市场准入监管的主要内容。11、保本基金提供的保证有()，具体比例由基金公司自行规定。标准答案：A,B,C知识点解析：保本基金形式多样，其提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。12、马柯威茨投资组合理论的主要缺陷有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：在实际运用中，马柯威茨模型存在着一定的局限性和困难，主要表现为A、B、C、D四项内容。13、下列()是基金托管人对基金管理人临督的内容。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括：①对基金投资范围、投资对象的监督；②对基金投融资比例的监督；③对基金投资禁止行为的监督；④对参与银行间同业拆借市场交易的监督；⑤对基金管理人选择存款银行的监督。14、基金投资决策过程涉及的部门有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：我国基金管理公司一般的决策程序是：①公司研究发展部提出研究报告；②投资决策委员会决定基金的总体投资计划；③基金投资部制定投资组合的具体方案；④风险控制委员会提出风险控制建议。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制订和执行交易计划。15、完善基金管理公司治理结构，应避免()。标准答案：A,B知识点解析：基金管理公司完善的治理结构必须体现“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位"的基本原则。因此，A、B属于应避免的情形。16、久期综合考虑了()对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。标准答案：B,C,D知识点解析：久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。17、与债券相比，债券基金投资风险的特征有()。标准答案：A,C知识点解析：B项债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；D项系统风险也称为不可分散风险，不能通过分散投资加以消除。18、()是常用的收益率曲线策略。标准答案：B,C,D知识点解析：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。19、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别，主要包括对市场有效性的制定不同、使用的分析工具不同和分析结果不同。20、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。标准答案：B,D知识点解析：本题是对巨额赎回处理方式的考查。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。21、投资决策委员会的职责是制定()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：投资决策委员会的职责还包括：资产分配及投资组合部的计划等。22、以下属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：C项是基金管理公司的职责。23、根据有关规定，基金管理人职责终止的情形为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券投资基金法》第二十二条的规定。24、通常，积极型股票投资策略包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：指数投资法属于消极型股票投资策略。25、基金估值过程中可能发生的风险点有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系统参数设置或导入数据错误、业务人员恶意违规操作导致风险等。26、基金营销的特殊性，主要体现在()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面。27、价值型股票可以进一步被细分为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。28、下列关于简单型消极投资策略的说法，正确的有()。标准答案：A,B,C知识点解析：简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能，适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的状态。29、按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过的事项包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：《证券投资基金法》第七十五条规定：转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。30、优先置产理论认为，()。标准答案：A,D知识点解析：本题是对优先置产理论的考查。31、按照《证券投资基金法》规定，基金管理人的职责包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券投资基金法》第十九条规定基金管理人应当履行下列职责：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨召集基金份额持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。32、确定资产类别收益预期的主要方法有()。标准答案：A,B知识点解析：确定资产类别收益预期的主要方法有历史数据法和情景综合分析法两类。33、我国基金销售渠道包括()。标准答案：A,C知识点解析：我国基金销售渠道包括商业银行、证券公司、证券咨询机构和专业基金销售公司、基金管理公司直销中心、网上交易、利用交易所交易系统平台。B、D两项为国外的基金销售渠道。34、资产配置按照其范围不同，可以分为()。标准答案：A,B,C知识点解析：资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配置，股票、债券资产配置和行业风格资产配置等；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。35、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：公司型基金指基金本身为一家股份公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。它在形式上类似于一般股份公司。目前我国的基金全部是契约型基金。在国际上，美国的基金以公司型基金为主，有上市基金也有非上市基金。36、下列关于开放式基金份额的描述，正确的是()。标准答案：A,D知识点解析：投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部处，登记在证券登记系统中。这部分基金份额既可以在深圳证券交易所交易，也可以通过深圳证券交易所交易系统直接申请赎回。投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在TA系统中，只能申请赎回，不能直接在深圳证券交易所交易。37、通过对低市盈率股票的观察可发现()。标准答案：B,C,D知识点解析：低市盈率效应，是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。通过对低市盈率股票的观察可以发现：①这类股票的市场价格更接近于价值，或者出现价值被低估的情况；②这类股票往往是市场投资者关注较少的股票，或者不是短期内的热点。38、运用战术性资产配置的前提条件有()。标准答案：C,D知识点解析：战术性资产配置的风险～收益特征与资产管理人对资产类别收益变化的把握能力密切相关。39、下列不属于ETF相关信息披露义务人应遵守的业务规则是()。标准答案：C,D知识点解析：在证券交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则，如《上海证券交易所证券投资基金上市规则》和《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》。此外，ETF(交易型开放式指数基金)相关信息披露义务人还应遵守证券交易所《交易型开放式指数基金业务实施细则》相关规定，LOF(上市开放式基金)相关信息披露义务人还应遵守证券交易所《上市开放式基金业务规则》、《上市开放式基金业务指引》相关规定。40、下列有关我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款的说法，正确的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者账户。证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第2套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、封闭式基金与开放式基金的主要区别表现在()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：封闭式基金与开放式基金的区别主要有五点：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成的方式不同、激励约束机制与投资策略不同。2、属于证券组合管理基本步骤的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券组合管理基本步骤有确定证券投资政策、进行证券投资分析、组建证券投资组合和投资组合业绩评估等。3、证券投资基金业委员会的主要职责有()。标准答案：A,B,C知识点解析：证券投资基金业委员会的主要职责是调查、收集、反映业内意见和建议，研究、论证业内相关政策与方案，草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约，协助开展业内教育培训、国际交流与合作等。D项属于基金管理公司会员部的职责。4、对基金销售行为的规范包括对()等方面内容的规范。标准答案：A,B,C,D知识点解析：对基金销售行为的规范包括对基金销售机构人员行为、基金宣传推介材料、基金销售费用、销售适用性等方面内容的规范。5、基金注册登记机构主要负责()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：国外基金注册登记机构还负责红利的发放和红利的再投资等。6、下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：购买不动产是除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有的行为之一。7、目前，我国()买卖基金的差价收入不征收营业税。标准答案：A,C知识点解析：金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税；个人投资基金只涉及印花税和所得税，不涉及营业税。8、根据资金来源和用途不同，基金可以分为()。标准答案：C,D知识点解析：根据基金的资金来源和用途不同，可以分为在岸基金和离岸基金，前者从本国募集资金，并投资于本国；后者指在他国筹集资金，并将资金投资于本国或第三国。9、根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。标准答案：B,C知识点解析：根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括投资决策委员会和风险控制委员会。前者是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构；后者是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。10、交易所资金清算包括()。标准答案：A,C知识点解析：交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。B、D两项属于基金的场外资金清算。11、下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有()。标准答案：A,B,C知识点解析：代表基金份额10％以上的持有人召集基金份额持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。12、已知基金期末份额净值的情况下，要求计算本期的基金净值增长率，还需要的数据有()。标准答案：A,B知识点解析：基金净值增长率一(期末份额净值一期初份额净值十本期分红金额)／期初基金份额净值。13、契约型基金的当事人包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：从基金的组织形式进行分类，可将基金分为公司型基金和契约型基金。契约型基金是基于一定信托关系而成立的基金类型，一般由基金管理公司、基金托管机构和投资者三方通过信托投资契约建立。其当事人包括委托人和受托人，委托人即投资人，同时也是受益人。14、对基金投融资比例的监督包括但不限于()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：对基金投融资比例的监督包括但不限于：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。15、依据《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有()。标准答案：A,C,D知识点解析：《证券投资基金法》第十三条规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币。且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉．最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。16、基金市场营销的内容包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计和营销过程的管理。17、中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：中国证监会对基金销售机构的日常监管包括对基金销售机构内部控制的监管和规范基金销售业务信息管理平台建设并实施检查。D项属于后者。18、关于货币市场基金的收益分配，下列说法错误的有()。标准答案：A,D知识点解析：A、D两项说法正好相反。投资者于周五申购(赎回)或转换转入(转出)的基金份额，均享有周五、周六、周日的收益。19、基金资产依其形态的不同，存放于基金的不同资产账户中，这些资产账户包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金资产账户包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类，其中，证券账户又包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。20、目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现以下趋势和特点()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛，证券投资基金日益成为各国或各地区资本市场中的重要力量，市场地位和影响不断提高；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，即个人投资者一直是传统上的证券投资基金的主要投资者，但目前已有越来越多的机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。21、基金销售机构内部控制应履行()的原则。标准答案：A,B,C,D知识点解析：根据2008年1月起施行的《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。22、下列不征收个人所得税的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣。23、封闭式基金募集期限届满时，满足()的条件下方可聘请法定机构验资，在收到验资报告10日内，办理基金备案手续。标准答案：B,C知识点解析：封闭式基金成立的条件：①募集期限届满时，基金份额总额达到核定规模80％以上；②基金份额持有人人数达到200人以上。可聘请法定机构验资，在收到验资报告10日内，办理基金备案手续。24、商业银行申请基金托管资格，必须经()核准。标准答案：B,D知识点解析：我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。申请取得基金托管资格，应当具备有关条件，并经中国证监会和中国银监会核准。25、一个良好的基准组合应具有的特征是()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：一个良好的基准组合应具有五个特征，除A、B、C、D四项外，还包括预先确定的，即基准组合的构造先于被评估基金的设立。26、在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内()等信息。标准答案：B,C,D知识点解析：本题是对在投资组合报告中披露偏离度信息的考查。其中A项应为偏离度的绝对值在0．25％～0．5％间的次数。27、持有证券的上市公司行为的核算涉及()等公司行为的核算。标准答案：A,B,C,D知识点解析：持有证券的上市公司行为的核算是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股等公司行为的核算。28、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产管理者必须进一步确定和量化风险。其方法为()。标准答案：B,C,D知识点解析：资产管理者在明确了风险和收益的正相关关系之后，必须进一步确定和量化风险。可采用的方法为方差度量法、收益预期范围度量法和下跌概率法。其中，方差度量法是最常见、最简便的风险度量法。29、下列投资组合的比例符合《证券投资基金管理暂行办法》的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：《证券投资基金管理暂行办法》第三十三条要求，基金的投资组合比例应符合下列规定：①1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80％；②1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10％；③同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10％；④1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的20％；⑤中国证监会规定的其他比例限制。30、封闭式基金的资产净值公告内容应该包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：封闭式基金的资产净值公告内容应该包括基金规模、单位基金资产净值和单位基金累计资产净值。31、下列关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。32、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及()等各环节。标准答案：A,B,C,D知识点解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。33、计价错误的处理措施包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大；当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0．25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0．5％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。34、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是()。标准答案：C,D知识点解析：个人投资者投资基金暂不收印花税，对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票收入、在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。35、商业银行在()等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。标准答案：A,B,C,D知识点解析：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，在资本充足率(或净资本、注册资本)、组织结构、治理机构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》、《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。36、下列关于无差异曲线的表述，正确的有()。标准答案：B,C知识点解析：无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。37、强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映历史价格信息、私人信息、全部公开信息、未公开的内幕信息等全部信息。38、基金财产不得用于的投资或者活动是()。标准答案：A,B,D知识点解析：《证券投资基金法》第五十九条规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；⑥买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；⑦从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑧依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。39、下列风险中，不可以通过分散投资加以规避的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：A、B、D三项属于系统性风险，不能通过投资加以消除；C项属于非系统性风险，可以通过分散投资加以规避。40、以下关于基金托管人与基金管理人关系的说法，正确的是()。标准答案：A,B知识点解析：无论基金托管人、还是基金管理人只要履行了尽职管理的义务，一般都不会对基金的盈亏负责(保本基金例外)，因此C选项错误；出于相互监督的目的，基金管理人和托管人必须是相互独立的，不能由同一机构的不同部门担任，因此D选项错误。证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第3套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、目前，我国开放式基金的主要销售机构为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：目前，我国开放式基金的主要销售机构除A、B、C、D四项外，还包括基金管理人的直销中心以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。2、下列关于凸性的说法，正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：凸性指的是一条向下弯曲的表示大多数债券价格与收益率关系曲线的曲率。凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度。凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。3．3、关于基金收益分配的说法中，正确的有()。标准答案：A,B,C知识点解析：封闭式基金的当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。4、根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当()。标准答案：B,C知识点解析：基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。对基金管理人非法的、不合规的投资指令，托管人应当拒绝执行，并提示管理人或向监管机构报告。5、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是()。标准答案：A,B知识点解析：封闭式基金和开放式基金二者划分标准是基金规模和基金存续期限的可变性。人数不是其划分的标准。6、目前国际应用较多的基本分析方法有()。标准答案：B,C,D知识点解析：基本分析是在否定半强势有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。目前国际应用较多的基本分析方法主要有：低市盈率(P／E)；股利贴现模型；内含报酬率。7、QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：QDII基金的基金合同和招募说明书，应特殊披露的信息包括：①境外投资顾问和境外托管人信息；②投资交易信息(基金投资金融衍生品和基金投资境外基金。其中，基金投资境外基金是指应披露基金与境外基金之间的费率安排)；③投资境外市场可能产生的风险信息(包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果)。C项属于定期报告中的特殊披露要求。8、下列属于消极的债券组合管理策略的是()。标准答案：A,B,C知识点解析：应急免疫属于积极的债券组合管理策略。消极的债券组合管理策略还包括多重负债下的组合免疫策略。9、资产配置的买入并持有策略的特征包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：本题是对资产配置主要类型之一买入并持有策略特征的考查。就收益情况与有利的市场而言，买入并持有策略在各种资产配置策略中处于中间地位。因此C项说法不正确。10、证券投资基金对我国经济发展的积极作用有()。标准答案：A,B,C知识点解析：证券投资基金在我国的作用主要有以下几方面：为中小型投资者拓宽了投资渠道；促进了产业发展和经济增长；促进证券市场的稳定和健康发展。11、BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在心理认知偏差，即指()。标准答案：C,D知识点解析：BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差：①选择性偏差，即投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够；②保守性偏差，即投资者不能根据已变化的情况修正增加的预测模型。这两种偏差常常导致投资者产生两种错误决策，即反应不足或反应过度。12、根据《证券投资基金法》的规定，下列有关基金份额持有人大会的召开方式的说法，正确的有()。标准答案：A,B知识点解析：《证券投资基金法》规定基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。13、下列关于我国证券投资基金的表述，正确的有()。标准答案：B,D知识点解析：基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，收益并不固定；根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，私募基金则是只能采取非公开方式、面向特定投资者募集发售的基金。14、根据相关规定，封闭式基金扩募或续期应具备()。标准答案：A,B,C知识点解析：本题是对封闭式基金的扩募或延长合同条件的考查。《证券投资基金法》第六十六条对此进行了详细的规定。15、目前，我国的开放式基金的认购渠道主要有()。标准答案：A,B,C知识点解析：目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。16、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下说法正确的是()。标准答案：B,D知识点解析：证券市场线表明，β系数反映证券或组合对市场变化的敏感性，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高13系数的证券或组合。这些高13系数的证券将成倍地放大市场收益率，带来较高的收益。相反，在熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。17、下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①提前终止基金合同；②基金扩募或者延长基金合同期限；③转换基金运作方式；④提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤更换基金管理人、基金托管人；⑥基金合同约定的其他事项。18、利率期限结构的完全预期理论认为，()。标准答案：B,C,D知识点解析：流动性偏好理论认为流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿。19、下列关于ETF的交易规则，说法正确的有()。标准答案：A,D知识点解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则：①上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行；③买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0．001元。20、基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括()等方面。标准答案：A,B,C,D知识点解析：根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资产清算、资产核算、投资运作监督等方面。21、在基金份额认购上存在的收费模式有()。标准答案：A,B知识点解析：在基金份额认购上存在两种收费模式，即前端收费模式和后端收费模式。22、我国商业银行申请基金托管人资格，必须经()审查批准。标准答案：B,D知识点解析：基金托管人一般是由政府主管机关批准的金融机构担任。我国基金托管人由中国证监会和中国人民银行批准的商业银行担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。23、下列属于基金信息披露的禁止行为是()。标准答案：A,B,C知识点解析：基金信息披露的禁止行为包括：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额发售机构。24、我国投资者一般可选择()等方式认购ETF份额。标准答案：A,C,D知识点解析：我国投资者_般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。25、一般而言，基金财务会计报告分析可以达到的目的是()。标准答案：A,B,C知识点解析：一般而言，基金财务会计报告分析可以达到的目的有：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金投资状况；预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。26、基金托管人内部控制的目标是()。标准答案：B,C,D知识点解析：保证基金保值增值是基金管理人的目标。27、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上()。标准答案：C,D知识点解析：如果股票市场是一个有效的市场，那么股票价格反映了所有相关的信息，股票被合理估价，不存在价值低估或高估的股票。28、目前我国拥有基金托管资格的金融机构包括()。标准答案：A,B知识点解析：目前拥有基金托管资格的机构仅限于商业银行。国家开发银行属于政策性银行，中国人民银行属于中央银行。29、用来描述公司成长性的指标有()。标准答案：B,D知识点解析：为了便于分析，通常选取一定的指标来描述公司的成长性：净资产收益率乘以盈余保留率，或称为持续增长率和红利收益率。30、目前，对基金高管人员日常监管的手段主要有()。标准答案：A,B,D知识点解析：目前，对基金高管人员日常监管的手段有：年检登记制度、定期检查制度、谈话提醒制度、持续教育制度、禁止性行为、离任审计、违规处理。31、积极型股票投资策略在否定弱势有效市场前提下以技术分析为基础的投资策略有()。标准答案：A,B,C知识点解析：积极型股票投资策略归纳起来大致包括以下几种：①在否定弱势有效市场的前提下的以技术分析为基础的投资策略，如道氏理论、移动平均法、价格与交易量的关系等理论；②在否定半强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略，如低市盈率法和股利贴现模型等；③结合对弱势有效市场和半弱势有效市场的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。32、基金信息披露监管的规范性文件包括()。标准答案：C,D知识点解析：A项属于法律范畴。B项属于部门规章。33、()等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。标准答案：A,B,C,D知识点解析：银行、证券公司、律师事务所、会计师事务所等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。34、目前，我国的基金公司可以从事的业务有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公司基金外，已被允许开展社保基金管理、企业年金管理、QDII基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。35、基金财务报表附注应披露()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：财务报表附注披露的内容主要包括：基金基本情况、会计报表的编制基础、遵循会计准则及其他有关规定的声明、重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、税项、或有和承诺事项、资产负债表日后非调整事项的说明、关联方关系及其交易、重要报表项目的说明、利润分配情况、期末基金持有的流通受限证券、金融工具风险及管理等。36、给出单位风险的超额收益率的指数是()。标准答案：B,C知识点解析：夏普指数与特雷诺指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，而詹森指数给出的是差异收益率。37、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法正确的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金，因此C选项错误。38、1940年，美国政府颁布的()对基金在全球的普及性发展影响深远。标准答案：A,B知识点解析：美国监管部门为保护基金投资者利益开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。39、根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括()。标准答案：A,B知识点解析：按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型，其中周期类、稳定类、能源类股票属于非增长类股票。40、反映股票基金风险大小的指标有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：反映股票基金风险大小的指标有标准差、β值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量。证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第4套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、基金份额持有人享有基金()。标准答案：A,C知识点解析：基金份额持有人即基金投资人，是基金单位或份额的持有者，对其持有的基金份额享有所有权、收益权、转让权或处分权，以及取得基金清算后的剩余资产的权利。基金管理人享有基金资产管理权，基金托管人享有基金保管权。2、开放式基金的分红方式一般有()。标准答案：B,D知识点解析：我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金的分红方式有两种：现金分红；分红再投资转换为基金份额。3、基金募集申请核准的主要程序和内容，包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：考查基金募集申请核准的主要程序和内容，A、B、C、D四项均正确。4、资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在的风险包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在的风险包括：各类账户开设不及时、不独立，印章使用不规范，重要合同没有按规定保管，没有认真对账导致基金账务出现差错等。5、我国的投资者在ETF募集期间，认购ETF的方式有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：按交易所的相关规则，我国的投资者在ETF募集期间，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购、网下组合证券认购。6、下列基金资产账户中是以基金名义开立的账户有()。标准答案：A,D知识点解析：A项银行存款账户是指以基金名义在银行开立的；B项结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；C项上海证券交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的；D项银行间市场债券托管账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。7、申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有()。标准答案：A,B,D知识点解析：申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。8、我国基金监管的具体目标是()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。9、下列属于基金的重要事件的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金的重大事件还包括：更换基金管理人、基金托管人，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。10、在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为：①向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金；②违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用；③向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金；④通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益；⑤除基金合同、基金招募说明书规定的情形外，拒绝投资人的认购、申购或者赎回申请。11、证券组合方差(或风险)的大小实际上取决于()。标准答案：A,B,C知识点解析：证券组合方差(或风险)的大小实际上取决于单个证券的方差、投资比例和证券之间的协方差。12、对于基金管理费，以下说法正确的是()。标准答案：A,B,C知识点解析：目前，我国股票基金大部分按照1．5％的比例计提基金管理费。13、成长型基金的主要投资对象包括()。标准答案：A,B知识点解析：成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，如有较大升值潜力的公司股票、新兴行业股票。大盘蓝筹股、政府债券和公司债是收入型基金的主要投资对象。14、LOF、与ETF、之间的区别体现在()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：L0F与ETF存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同。④基金投资策略不同。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。15、上海证券交易所按照成交面值的0．05％收取登记过户费，是由()来平分。标准答案：A,D知识点解析：上海证券交易所按照成交面值的0．05％收取登记过户费，由证券商向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。16、在我国，属于证券投资基金的运作费用的是()。标准答案：C,D知识点解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。交易佣金和证管费属于证券投资基金的基金交易费。17、收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过()方式获得。标准答案：A,B知识点解析：收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡和选择那些既能带来收益叉具有增长潜力的证券进行组合达到均衡。18、基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的原则有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》第六条规定，基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。19、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。20、依据运作方式的不同，基金可分为()。标准答案：C,D知识点解析：暂无解析21、在基金营销环境的要素中，机构本身的()会对基金营销产生重要的影响。标准答案：A,B,C,D知识点解析：在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面：机构本身的情况；投资者决策的因素；监管机构对基金营销的监管。机构的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、网点设置、人员素质等都会对基金营销产生重要的影响。22、在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注()。标准答案：B,C,D知识点解析：在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注公司本身的情况、影响投资者决策的因素和监管机构对基金营销的监管。23、投资人应当认真阅读投资风险提示并根据自身的()来决定是否符合投资者的要求。标准答案：A,B,C,D知识点解析：投资人应当根据个人的投资目的、投资期限、投资经验和资产状况来确定投资风险是否符合个人的要求。24、基金业务的前台系统应有的功能包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金业务的前台系统应有的功能包括投资咨询功能、对基金交易账户及投资人的信息管理、交易功能和为基金投资人提供的服务的功能等。25、基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体个股的评价。26、下列有关证券投资基金中的专业理财含义的描述，正确的是()。标准答案：C,D知识点解析：C、D两项体现了证券投资基金的第一个特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。27、我国基金的资金清算依据交易场所的不同分为()。标准答案：A,B,C知识点解析：基金的资金清算是指建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金管理人计算的基金资产净值和份额净值。基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。28、一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：进行资产配置主要考虑的因素有：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题、投资期限和税收考虑。29、投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括过分自信、重视当前和熟悉的事务、回避损失和“心理”会计和互相影响等。30、下列关于基金管理公司的业务特点的描述，正确的是()。标准答案：C,D知识点解析：基金管理公司的业务特点之一是基金管理公司只管理投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。特点之二是规模基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费。特点之三、特点之四即C、D两项。31、收入型证券组合追求基本收益的最大化，主要投资于()。标准答案：B,D知识点解析：收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有付息债券、优先股及一些避税债券。32、根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：根据选定的参考基准和计算方法的差异，相继出现了简单的过滤器规则、移动平均法、上涨和下跌线以及相对强弱理论。其中前两者为代表。33、买入并持有策略适用于()。标准答案：A,B,C知识点解析：买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。34、测试债券价格的波动性，通常使用的计量指标有()。标准答案：A,C,D知识点解析：债券投资者需要对债券价格波动性和债券价格利率风险进行计算。通常使用的计量指标有基点价格值、价格变动收益率值和久期。35、一般来说，积极型股票投资战略包括()。标准答案：C,D知识点解析：积极型股票投资战略包括以技术分析为基础的投资策略、以基本分析为基础的投资策略和市场异常策略。指数投资策略属于消极型股票投资策略。加强指数法是指数型消极投资策略所采取的方法。36、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的是()。标准答案：B,C,D知识点解析：在通常情况下，收益与风险呈同方向变化，一般来说，股票的收益是不确定的，债券的收益是确定的。股票投资的风险大于基金，基金投资的风险又大于债券，因而证券投资基金的风险要低于股票，高于债券。37、我国《证券法》规定，()为知悉证券内幕交易信息知情人员。标准答案：A,C,D知识点解析：持有上市公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员为内幕信息知情者。38、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票投资风格划分为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。其划分依据主要是个股之间的相关系数，使每一类股票内部的相关系数均为正而且较大，而不同类型的股票之间的相关性则不高。这种分析方法是用来确定股票的价格行为是否和增长类股票与非增长类股票——周期类、稳定类、能源类股票的分类相一致。39、基金行业自律管理的内容有()。标准答案：A,B知识点解析：C、D两项属于证券交易所的自律管理。40、关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：B项正确的表述为：“财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚。”证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第5套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、基金财务报表附注的披露内容主要包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作进一步的解释说明。其披露内容主要包括：基金基本情况、会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明、重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、税项、或有和承诺事项、资产负债表日后非调整事项的说明、关联方关系及其交易、重要报表项目的说明、利润分配情况、期末基金持有的流通受限证券、金融工具风险及管理等。2、封闭式基金扩募或者续期，应具备()条件，并经证监会审查批准。标准答案：B,C知识点解析：根据我国相关规定，当封闭式基金扩募时，应当具备下列条件，并经中国证监会审查批准：年收益率高于全国基金平均收益率并经证监会审查批准；基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法、违规行为；基金份额持有人大会和基金托管人同意扩募或者续期等。3、销售业务流程控制的内容包括()。标准答案：A,C,D知识点解析：销售业务流程控制的内容包括：①制定完善的基金销售业务基本规程；②制定完善的基金销售业务账户管理制度；③制定完善的资金清算流程；④制定客户服务标准；⑤加强对宣传推介材料制作和发放的控制；⑥制定《投资人权益须知》；⑦建立完备的客户投诉处理体系；⑧建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度；⑨建立异常交易的监控、记录和报告制度。B项“建立科学的基金产品评价体系”属于销售决策流程控制的内容。4、在我国下列收入中，必须征收营业税的是()。标准答案：A,C知识点解析：《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》的规定之一是对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税；对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。5、QDII基金在披露相关信息时，()。标准答案：B,C,D知识点解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。QDII基金至少每周计算并披露一次净值信息，如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。6、基金管理人对基金契约的变更必须建立在()基础上，并对基金持有人提供相应的保护。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金管理人对基金契约的变更必须建立在公平、公正、自愿、诚实信用的基础上。7、基金管理公司部门业务规章主要内容包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。其中部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。8、下列属于资产配置需要考虑的因素是()。标准答案：A,B,C知识点解析：资产配置主要考虑的因素有：①影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；②影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；③资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；④投资期限；⑤税收考虑。9、营销环境由微观环境和宏观环境组成，微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括()等。标准答案：A,C,D知识点解析：微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。10、基金客户服务方式包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金管理人或代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用以下七种方式来实现并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥媒体和宣传手册的应用；⑦讲座、推介会和座谈会。11、流通性较强的债券()。标准答案：C,D知识点解析：在债券流通市场中，流动性或变现能力是投资者规避投资风险的必要条件。流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，即收益性和流动性成反比。折让的幅度反映了债券流通性的价值。12、下列关于保本基金的说法中，正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：保本基金，指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金一般都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能获得本金保证或收益保证。保本基金从本质上讲是一种混合基金。“保本"的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间。尽管投资保本型基金亏本的风险几乎等于零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。13、基金托管人对基金管理人复核的财务报表有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。14、基金份额持有人享有的权利包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。15、开放式基金收取费用的方式应当在()中予以载明。标准答案：B,C知识点解析：基金契约是规定基金契约当事人之间权利和义务关系的-基本文件，其他与基金相关的涉及基金契约当事人之间的权利义务关系的任何文件及表述，均以基金契约为准。开放式基金收取费用的方式应当在基金契约和招募说明书中予以载明。16、关于基金会计核算，下列表述正确的是()。标准答案：A,B,C知识点解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。17、目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了()的销售体系。标准答案：A,B,D知识点解析：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。18、封闭式基金交易价格的影响因素有()。标准答案：C,D知识点解析：封闭式基金是证券市场的投资者之间进行转让的，基金价格受市场供求关系影响较大；同时，基金单位资产净值是影响基金价格的首要因素。19、下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有()。标准答案：B,C,D知识点解析：A项基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；B项结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；C、D项证券账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)是以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的。20、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。21、经典绩效衡量方法存在的问题包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：经典绩效衡量方法存在的问题包括以下几个方面：①CAPM模型的有效性问题；②SML误定可能引致的绩效衡量误差；③基金组合的风险水平并非一成不变；④以单一市场组合为基准的单一参量衡量指数会使绩效评价有失偏颇。22、有下列()情形之一的，封闭式基金应当终止上市。标准答案：A,B知识点解析：《证券投资基金法》第五十条规定：基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：(1)不再具备本法第四十八条规定的上市交易条件(《证券投资基金法》第四十八条规定，基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合本法规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件)；(2)基金合同期限届满；(3)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易；(4)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。23、督察长的职责包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。24、发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：发起设立基金包括基金管理公司基金品种的设计、签署基金成立的有关法律文件、提交申请设立基金的主要文件和申请的审核与批准等。25、资本配置的基本步骤包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：资产配置的基本步骤是：①明确投资目标和限制因素；②明确资本市场的期望值；③明确资产组合中包括哪几类资产；④确定有效资产组合的边界；⑤寻找最佳的资产组合。26、下列各项属于基金托管人内部控制原则的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：基金托管人内部控制的原则包括：①合法性原则；②完整性原则；③及时性原则；④审慎性原则；⑤有效性原则；⑥独立性原则。27、适合人选收入型组合的证券有()。标准答案：B,C,D知识点解析：收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)最大化。能够带来基本收益的证券有附息债券、优先股以及一些避税债券。28、基金管理公司内部控制制度的组成部分有()。标准答案：B,C,D知识点解析：基金管理公司的内部控制可分为内部控制制度和内部控制机制。其中，公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。29、下列属于基金托管人的职责是()。标准答案：A,B,D知识点解析：基金托管人承担的职责有：资产保管、资产清算、会计复核和监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定。30、基金产品的投资所涉及的思路包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：基金产品的投资所涉及的思路包括确定目标客户、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合、考虑相关法律及基金管理水平等。31、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有()。标准答案：A,B,C知识点解析：根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90％。封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可以进行当年分配。封闭式基金一般采用现金方式分红。32、根据我国法规规定，基金管理公司的主要股东应具备的条件有()。标准答案：B,D知识点解析：A项应为从事证券经营、证券投资业务、信托资产管理或者其他金融资产管理。C项应为最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金是行业股票基金，如()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：股票基金的类型之一是按行业分类，即同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。34、套利组合存在的可能性的条件有()。标准答案：A,C知识点解析：要实现一个风险套利组合，应当满足的条件是：首先，套利组合必须是一个零投资、零因素风险的组合；其次，套利组合表现为能够产生正的收益率。35、根据我国基金管理公司实践，在衡量基金产品线的宽度时，通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括()。标准答案：B,D知识点解析：基金产品线的宽度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。36、基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本，还未正式生效，因此被称为“草案”。37、开放式基金的成立需要满足的条件是()。标准答案：A,D知识点解析：开放式基金募集期限届满时，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。38、场外资金清算流程包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：场外资金清算流程如下：①基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场外投资指令；②基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核，审核无误后制作清算指令，清算指令经过复核、授权后，交付执行；③对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人。A项为全国银行间市场交易资金清算的流程。39、基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用是()。标准答案：A,B,C知识点解析：基金产品定价是指与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。前三者是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用。40、以下属于证券投资基金与银行储蓄不同点的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：证券投资基金与银行储蓄的比较，首先性质不同，其次风险不同，证券投资基金需要承担投资的损失，前者风险大于后者；最后，信息的披露程度不同，基金管理人、托管人具有严格的基金信息披露义务。证券从业资格证券投资基金（多项选择题）模拟试卷第6套一、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)1、下列各项，不属于基金交易费的是()。标准答案：B,D知识点解析：基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。2、基金的重大事件包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金的重大事件，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即影响投资者决策标准或者影响证券市场价格标准。包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，更换基金管理人的董事长、总经理或其他高级管理人员，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进