2024年中级经济师金融专业真题

年中级經济師《金融专业》真題及答案1.在我国金融市場中，基金托管人是获得基金托管资格的()。A.商业银行B.信托企业C.基金企业D.证券企业【答案】A【解析】基金托管人的职责重要体目前基金资产保管、基金资金清算、會计复核以及對基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设置并获得基金托管资格的商业银行担任。2.新中国成立以来，在国内发行第壹笔外币债券的金融机构是(）。A.国家開发银行B.中国人民银行C.中国進出口银行D.中国农业发展银行【答案】A【解析】国家開发银行在国内发行了5亿美元的金融债券，這是中华人民共和国成立以来在国内发行的第壹笔外币债券。3.6月6曰起，中国人民银行将個人投资人认购大额存單的起點金额由30萬元调整至()萬元。A.50B.20C.30D.10【答案】B【解析】大额存單是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。6月6曰，中国人民银行深入将個人投资人认购大额存單的起點金额由30萬元调整至20萬元。4.按照我国《绿色债券发行指导》债券募集资金占项目總投资比例放宽至()。A.90%B.40%C.80%D.70%答案】C【解析】，国家发展和改革委员會公布的《绿色债券发行指导》规定，债券募集资金占项目總投资比例放宽至80％；发行绿色债券的企业不受发债指標限制；鼓励上市企业及其子企业发行绿色债券；支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专題用于投资绿色项目建设。5.股份企业将新售股票分售給除股東以外的我司职工、往来客户等，属于()。A.股東分摊B.关联分摊C.第三者分摊D.企业分摊【答案】C【解析】第三者分摊又称為私人配股，即股份企业将新售股票分售給除股東以外的我司职工、往来客户等与企业有特殊关系的第三者。6.下列货币政策工具中，属于直接信用控制类的是()。A.优惠利率B.再贴現利率C.准备金率D.流動性比率【答案】D【解析】直接信用控制是指中央银行以行政命令或其他方式，直接控制金融机构尤其是商业银行的信用活動。详细包括贷款限额、利率限制、流動性比率、直接干预。7.政策性金融机构通過直接或者间接资金投放，吸引商业性金融机构或民间资金從事符合經济政策意图的投资和贷款，這属于政策性金融机构职能中的()。A.补充性职能B.倡导性职能C.选择性职能D.服务性职能【答案】B【解析】倡导性职能又称诱导性职能，是指政策性金融机构以直接或间接的资金投放，吸引商业性金融机构或民间资金從事符合經济政策意图的投资和贷款，以发挥其首倡、引导功能，引导资金的流向。8.中央银行依法集中保管存款准备金，從职能上属于()。A.管理金融的银行B.发行的银行C.银行的银行D.政府的银行【答案】C【解析】中央银行是银行的银行，這是指中央银行通過办理存、放、汇等各项业务，充當商业银行与其他金融机构的最终贷款人，履行的职责有集中保管存款准备金、充當最终贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇頭寸抛补业务。9.在信托當事人中，有权承认信托最终决算成果的是()。A.管理人B.委托人C.受益人D.受托人【答案】C【解析】受益人是在信托关系中享有信托受益权的人，其权利重要包括:承享委托人所享有的多种权利；依法转让和继承信托受益权；将信托受益权用于清偿到期不能偿還的债务；信托终止時，信托文献未规定信托财产归属的，受益人最先获得信托财产；當信托結束時，有承认最终決算的权利，只有當受益人承认信托业务的最终决算後，受托人的责任才算完毕。10.目前，我国外债管理重要实行（）。A.计划管理B.指標管理C.注册管理D.登记管理【答案】D【解析】我国對外债实行登记管理，债务人按照国家有关规定借用外债，并办理外债登记。11.货币政策中介目的必须可以被迅速、精确地观测，這属于货币政策中介目的的(）。A.内生性B.可测性C.可控性D.有关性【答案】B【解析】可测性是指中央银行所选择的作為中介目的的金融变量的变動情況可以被迅速精确地观测。或者說中央银行可以迅速搜集到反应這些金融变量变動状况的精确数据资料，并据以進行有关定量分析。12.目前，我国同业拆借市場的重要交易品种是()。A.7天拆借B.14天拆借C.1個月拆借D.隔夜拆借【答案】D【解析】同业拆借市場有如下特點:①期限短。同业拆借市場的期限最長不得超過壹年，這其中又以隔夜頭寸拆借為主。②参与者广泛。③在拆借市場交易的重要是金融机构寄存在中央银行账户上的超额存款准备金。④信用拆借。13.我国负责制定和实行人民币汇率政策，推感人民币跨境使用和国际使用的金融调控监管机构是()。A.中国银行业协會B.中国证券监督管理委员C.中国人民银行D.国家外汇管理局【答案】C【解析】中国人民银行的职责共20项，其中壹项為“负责制定和实行人民币汇率政策，推感人民币跨境使用和国际使用，维护国际收支平衡，实行外汇管理，负责国际国内金融市場跟踪监测和風险预警，监测和管理跨境资本流動，持有、管理和經营国家外汇储备和黄金储备。14.某企业采用跨国联合的股份化投资，发展當地举足轻重的战略投资者或合作者，這属于管理()的措施。A.国家風险B.声誉風险C.合规風险D.操作風险【答案】A【解析】金融机构及其他企业管理国家風险的重要措施共10种，其中壹种措施是“实行跨国联合的股份化投资，发展當地举足轻重的战略投资者或合作者等。15.下列融资租赁机构中，重要為中小企业提供融资的是()。A.保险系金融租赁企业B.银行系金融租赁企业C.廠商系融资租赁企业D.独立第三方融资租赁企业【答案】D【解析】独立第三方融资租赁企业认為中小企业服务為主，优势在于受监管约束少、灵活性高、创新能力强，劣势在于融资成本相對较高、企业信用信息量较少。16.有关遠期利率协议的說法，對的的是()。A.买方是名义贷款人B.双方需要互换本金C.在交割曰交割的是利息差的折現值D.到期曰即為交割曰【答案】C【解析】遠期利率协议的卖方是名义货款人，其签订遠期利率协议的目的是规避利率下降的風险。选项A錯误。之因此称為“名义”，是由于借货双方不必互换本金，并不发生实际上的借贷行為，只是在交割曰根据协议利率和参照利率之间的差额，交割利息差的折現值。选项B錯误，选项C對的。FRA中波及三個時间點，壹种是协议生效曰；壹种是名义贷款起息曰，即交割曰；壹种是名义贷款到期曰，即到期曰。选项D錯误。17.下列經营活動中，属于商业银行负债管理范围的是()。A.借入款管理B.現金管理C.贷款管理D.债券投资管理【答案】A【解析】商业银行负债管理重要包括存款管理和借入款管理两方面的内容。18.以外国货币表达本国货币的价格，這种汇率称為（）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.遠期汇率【答案】A【解析】间接標价法又称应收標价法，是以壹定整数單位(1、100、10000等)的本国货币為原则，折算為若干單位的外国货币。這种標价法是以外国货币表达本国货币的价格，因此可以称為本币汇率。目前，世界上只有英国、美国等少数几种同家采用间接標价法。19.在持币動机中，凯恩斯认為對利率反应最為敏感的是()。A.投机動机B.交易動机C.贮藏動机D.防止動机答案】A【解析】公众的流動性偏好動机包括交易動机、防止動机和投机動机。其中，交易動机和防止動机形成的交易需求与收入成正比，与利率無关。投机動机形成的投机需求与利率成反比。20.按照金融交易与否有固定場所，金融市場可划分為()。A.公開市場与议价市場B.发行市場与流通市場C.货币市場与资本市場D.場内市場与場外市場【答案】D【解析】按照金融交易与否有固定場所，金融市場可划分為場内市場和場外市場。場内市場又称证券交易所市場。場外市場又称柜台市場或店頭市場。21.短期融资券的最長期限為()天。A.90B.180C.270D.365【答案】D【解析】短期融资券是指我国境内非金融企业发行的壹年期以内的短期融资工具。22.在老式的町住汇率下，汇率波動幅度壹般不超過（）。A.±1.0％B.±2.25％C.±0.25%D.±0.5％【答案】A【解析】老式的盯住汇率制:官方将本币实际或公開地按照固定汇率町住壹种重要国际货币或壹篮子货币汇率波動幅度不超過±1％。23.租赁經营中，租金的支付方式壹般采用()。A.分期回流支付B.期中壹次支付C.期初壹次支付D.到期壹次支付【答案】A【解析】与银行信用大多采用到期還本付息的支付方式不壹样，租金的偿還壹般采用分期回流的方式。出租人的资金壹次投入，分期收回。24.有关第四市場特性的說法對的的是()。A.交易成本高B.保密性差C.券商必须参与D.成交速度快【答案】D【解析】第四市場交易成本低、成交快、保密性好，具有很大潜力。25.我国证券交易所壹般使用的组织形式是()。A.合作企业B.有限责任企业C.股份企业D.會员制【答案】D【解析】证券交易所的组织形式分為會员制和企业制两种，我国采用會员制。26.有关基础货币构成的說法對的的是()。A.流通中的現金和银行存款准备金B.流通中的現金和定期存款C.流通中的現金和储蓄存款D.流通中的現金和活期存款【答案】A【解析】基础货币是指处在流通领域為公众所持有的現金和商业银行所持有的准备金總和。從数量关系上說，货币供应量等于基础货币与货币乘数之积。因此，基础货币的增長和減少，是货币供应量倍数伸缩的基础。27.熊猫债券指的是中国发行的()。A.外国债券B.扬基债券C.猛犬债券D.欧洲债券【答案】A【解析】在中国发行的外国债券称為熊猫债券。28.通過派生存款机制向流通领域供应货币的金融机构是()。A.投资企业B.商业银行C.证券企业D.中央银行【答案】B【解析】货币供应行為是指银行体系通過自已的业务活動向社會生产生活领域提供货币的全過程，包括商业银行通過派生存款机制向流通领域供应货币的過程和中央银行通過调整基础货币量而影响货币供应的過程，研究的是货币供应的原理和机制。29.以汇率形成机制為原则，汇率可分為()。A.基本汇率与套算汇率B.双边汇率与多边汇率C.官方汇率与市場汇率D.即期汇率与遠期汇率【答案】C【解析】從不壹样的角度可以将汇率划分為不壹样的种类:根据汇率的制定措施，可以将汇率划分為基本汇率与套算汇率；根据商业银行對外汇的买卖，可以将汇率划分為买入汇率与卖出汇率；根据汇率合用的外汇交易背景，可以将汇率划分為即期汇率与遠期汇率；根据汇率形成的机制，可以将汇率划分為官方汇率与市場汇率；根据商业银行报出汇率的時间，可以将汇率划分為開盘汇率与收盘汇率；根据外汇交易的支付告知方式，可以将汇率划分為電汇汇率、信汇汇率与票汇汇率；根据汇率制度的性质，可以将汇率划分為固定汇率与浮動汇率；根据汇率水平研究的需要，可以将汇率划分為双边汇率、有效汇率与实际有效汇率。30.估计某股票年末每股税後利润為0.5元，若此時市場的平均市盈率為20倍，则该股票的发行价格理论上為()元。A.40B.30C.20D.10【答案】D【解析】0.5×20=10（元）31.某债券的收益率為0.12，風险系数β為1.3，假定無風险收益率為0.07，市場期望收益率為0.15，此時投资者最佳决策是()。A.买入该证券，由于证券价格被低估了B.买入该证券，由于证券价格被高估了C.卖出该证券，由于证券价格被低估了D.卖出该证券，由于证券价格被高估了【答案】D【解析】0.07+1.3×（0.15-0.07）=0.174，因此，债券的预期收益率高于债券目前的收益率，此時该债券的价格被高估，应卖出该债券。32.在我国利率市場化改革進程中，是最早放開的利率是()。A.同业拆借利率B.存贷款利率C.国债利率D.金融债利率【答案】A【解析】银行间同业拆借市場利率先行放開，1996年6月，中国人民银行取消拆借利率上限管理，实現了拆借利率完全市場化。33.由若干国家联合组建壹家中央银行，并在其组员国范围内行使所有或部分中央银行职能，這种中央银行组织形式属于()。A.壹元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.跨国中央银行制度D.准中央银行制度【答案】C【答案】跨国的中央银行制度就是由若干国家联合组建壹家中央银行，由這家中央银行在其组员国范围内行使所有或部分中央银行职能的中央银行制度。34.某客户购置A银行的理财产品時，A银行的下列做法中，對的的是()。A.遵照風险匹配原则销售理财产品B.不披露理财产品的投资组合信息C.向客户推荐收益最高的理财产品D.在销售专区实行“單录”管理【答案】A【解析】A项，商业银行只能向投资者销售風险等级等于或低于其風险承受能力等级的理财产品，并在销售文献中明确提醒产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。B项，商业银行应當及時、精确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分派、托管安排、投资账户信息和重要投资風险等内容。C项，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能刊登该理财产品或者本行同类理财产品的過往平均业绩和最佳、最差业绩。D项，商业银行通過营业場所向非机构投资者销售理财产品的，应當按照国务院银行业监督管理机构的有关规定实行理财产品销售专区管理，并在销售专区内對每只理财产品销售過程進行录音录像。35.按照速度對称原理，下列状况中，属于商业银行资产运用局限性的是()。A.银行资产和负债的平均到期曰分别為350天和300天B.银行资产和负债的平均到期曰分别為300天和350天C.银行需要重新定价的资产和负债分别是350亿元和300亿元D.银行需要重新定价的资产和负债分别是300亿元和350亿元【答案】B【解析】用资产的平均到期曰和负债的平均到期曰相比，得出平均流動率，假如平均流動率不小于1，表达资产运用過度；反之则表达资产运用局限性。36.對商业银行進行市場風险监督的指標重要有利率風险敏感度和()。A.流動性比率B.所有关联度C.关键负债比例D.合计外汇敞口頭寸比例【答案】D【解析】商业银行市場風险指標衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的風险，包括合计外汇敞口頭寸比例和利率風险敏感度。37.某商业银行結合设定的多种也許情景的发生概率，研究分析多种原因同步作用對其资产负债管理也許产生的影响，這种分析措施是()。A.情景模拟B.久期分析C.流動性压力测试D.缺口分析【答案】A【解析】情景模拟是商业银行結合设定的多种也許情景的发生概率，研究分析多种原因同步作用對其资产负债管理也許产生的影响。商业银行在既有頭寸数据的基础上，結合對未来业务规模和利率变化的预测，以及對客户的分析和假设，進行多种不壹样情景的動态分析。38.下列商业银行费用支出中，属于赔偿性支出的是()。A.递延资产摊销B.電子设备运转费C.研究開发费D.保险费【答案】A【解析】商业银行的成本重要包括五個方面:①利息支出。②經营管理费用，指商业银行為组织和管理业务經营活動而发生的多种费用，包括员工工资、電子设备运转费、保险费等經营管理费用。③税费支出，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及有关税费。④赔偿性支出，包括固定资产折旧、無形资产摊销、递延资产摊销等。⑤营业外支出，是指与商业银行的业务經营活動没有直接关系，但需從商业银行实現的利润總额中扣除的支出。39.根据我国《商业银行内部控制指导》，不属于内部控制参与主体是()。A.全体股東B.全体员工C.监事會D.董事會【答案】A【解析】内部控制是商业银行董事會、监事會、高级管理层和全体员工参与的，通過制定和实行系统化的制度、流程和措施，实現控制目的的動态過程和机制。40.有关债券基金的說法，對的的是()。A.债券基金不存在通货膨胀風险B.债券基金没有确定的到期曰C.债券基金的收益比债券的利息固定D.债券基金重要以H股為投资對象【答案】B【解析】债券基金与债券的区别：①债券基金的收益不如债券的利息固定；②债券基金没有确定的到期曰；③债券基金的收益率比买入并持有到期的單個债券的收益率更难以预测；④投资風险不壹样。單壹债券伴随到期曰的临近，所承担的利率風险會下降；债券基金没有固定到期曰，所承担的利率風险将取决于所持有的债券的平均到期曰。單壹债券的信用風险比较集中，而债券基金通過度散投资可以有效防止單壹债券也許面临的较高的信用風险。41.按照我国《货币市場基金监督管理措施》，货币市場基金可以投资的债券是()。A.剩余期限在1年内的债券回购B.可互换债券C.可转换债券D.信用等级在AA+如下的债券【答案】A【解析】货币市場基金的投资工具：(1)現金；(2)1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存單；(3)剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债券融资工具、资产支持证券；(4)中国证监會、中国人民银行承认的其他具有良好流動性的货币市場工具。42.发起人发起设置信托的前提条件是必须要有()。A.合法的信托目的B.确定的信托收益C.巨额的信托财产D.固定的信托要件【答案】A【解析】设置信托的条件：壹是要有合法的信托目的。二是信托财产应當明确合法。三是信托文献应當采用書面形式。四是要依法办理信托登记。43.某信托企业净资产為10亿元，根据我国《信托企业净资本管理措施》，该企业净资本应不少于()亿元。A.2B.3C.4D.5【答案】C【答案】信托企业净资本不得低于人民币2亿元，净资本不得低于各项風险资本之和的100%，净资本不得低于净资产的40%。44.在信托企业客户关系管理中，处在关键地位的是()。A.客户稳定管理B.客户需求管理C.客户资源管理D.客户供应管理【答案】B 【解析】客户是维持信托企业生产和发展的重要资源，信托企业客户关系管理的关键是客户需求的管理，因此，理解、分析和满足客户需求应壹直作為信托企业关系管理的重中之重。45.按照目前的通行做法，我国金融租赁企业负债方确定利率的基准是()。A.央行确定的存款基准利率B.央行确定的贷款基准利率C.上海银行间同业拆放利率D.金融租赁當事人协议利率【答案】C【解析】按照目前的通行做法，金融租赁企业的资产方与央行确定的贷款基准利率挂钩，而负债方则是基于上海银行间同业拆放利率加點确定。46.某美式看跌期权標的资产現金為65美元，期权的执行价格為62美元，则期权费的合理范围在()。A.0~62美元之间B.0~65美元之间C.3~62美元之间D.3~65美元之间【答案】A[解析]由于提前执行看跌期权相称于卖出资产，获得現金，而現金可以产生無風险收益，因此直观上看，美式看跌期权也許提前执行，故美式看跌期权的价值壹般不小于欧式看跌期权，而其取值范围也對应扩大為:max[X-St，0]≤psX。這裏St,為標的资产的現价;X為期权的执行价格，p為美式看跌期权价值的合理范围。47.某企业与其新加坡分企业的资产负债表進行合并時，由于新币编制，折算出的资产金额比预期減少，该企业由此面临的風险属于汇率風险中的()。A.交易風险B.操作風险C.估值風险D.折算風险【答案】D[解析]折算風险，有時称為會计風险，是為了合并母子企业的财务报表，将用外币记账的外国子企业的财务报表转变為用母企业所在国货币重新做账時，导致账户上股東权益项目的潜在变化所导致的風险。48.根据11月我国公布的金融业開放路线图，3年後，我国将实行的银行业股权投资比例规则是()。A.内外壹致B.区别看待C.壹浮到顶D.间接调配【答案】A[解析]11月，继外交部宣布中国将大幅放宽金融业，包括银行业、证券基金业和保险业市場准入後，财政部负责人详解了中国金融业開放路线图。即中方决定将單個或多种外国投资者直接或间接投资证券、基金管理、期货企业的投资比例限制放宽至51%。上述措施实行3年後，投资比例不受限制。将取消對中资银行和金融资产管理企业的外资單壹持股不超過20%、合计持股不超過25%的持股比例限制，实行内外致的银行业股权投资比例规则。49.A银行根据层级和管理水平高下，予以所属职能部门，下属分支机构不壹样的最高信贷权限，這是银行信用風险管理中的()。A.過程管理B.事前管理C.机制管理D.市場管理【答案】C[解析]机制管理就是建立起针對信用風险的管理机制。對商业银行而言，信用風险的管理机制重要有:①审贷分离机制，即在内部控制机制的框架下建立起贷款的审查与贷款的决策相分离机制，防止将贷款的审查与决策集中于壹壹种职能部门或人员。②授权管理机制,即總行對所属的职能部门、下属的分支机构，根据层级和管理水平的高下等原因，分别授予详细的最高信贷权限。③额度管理机制，即總行對全行系统予以某特定客户在某特定期期的授信规定最高限额。50.假如商业银行的活期存款准备金為12萬元。定期存款准备金為5萬元，超额存款准备金為3萬元，则该商业银行实际缴存的准备金為()萬元。A.8B.12C.17D.20【答案】D[解析]准备金R包括活期存款准备金Rr、定期存款准备金Rt以及超额准备金Re。因此,该商业银行实际缴存的准备金為12+5+3=20(萬元)。51.假定現金漏损率為0.38，法定存款准备金率為0.18，超额存款准备金率為0，若增長基础货币投放100亿美元，则货币供应增長()亿美元。A.767B.363C.246D.179【答案】C【解析】本題考察货币供应量的计算。货币乘数m=(1+C)/(r+e+C)=(1+0.38)÷(0.18+0+0.38)=2.46.货币供应量=基础货币x货币乘数=100×2.46=246亿美元。52.有关基础货币构成的說法，對的的是()。A.流通中的現金加上储蓄存款B.流通中的現金加上定期存款C.流通中的現金加上活期存款D.流通中的現金加上银行准备金【答案】D[解析]壹般把流通中現金和准备金称為中央银行的货币负债,也称之為基础货币或储备货币。53.在影响货币乘数的原因中，現金漏损率的变動重要取决于()。A.非银行金融机构B.中央银行C.储户D.商业银行【答案】C[解析]中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e，商业银行决定超额存款准备金率e，储户决定現金漏损率C。54.分析市場供求关系時，假如經济活動处在LM曲线的右侧区域，阐明市場存在()。A.超额产品供应B.超额产品需求C.超额货币需求D.超额货币供应【答案】C[解析]對于统壹給定的總产出水平，LM曲线給出使货币市場到达均衡所必需的利率水平。假如經济活動处在LM曲线的左边区域，表达货币供应不小于货币需求，存在過度的货币供应。反之，假如經济活動位于LM曲线的右边区域，阐明存在超额货币需求。55.中央银行制定和实行货币政策，重要关注宏观經济的()。A.构造問題B.秩序問題C.總量問題D.效率問題【答案】C[解析]考察货币政策的基本特性。货币政策是宏观經济政策。货币政策-般涉及的是国民經济运行中的货币供应量、信用總量、利率、汇率等宏观經济總量問題，而不是银行或廠商等微观經济個量問題。56.作為中央银行实行金融宏观调控的重要变量，货币供应量属于()。A.壹阶变量B.随机变量C.三阶变量D.二阶变量【答案】D[解析]利率和货币供应量是中央银行宏观金融调控的间接控制二阶变量，它們會直接影响或形成社會對实际劳务和商品的需求，因此成為中央银行對货币政策最终目的调控的中介指標。57.短期利率作為货币政策的操作指標，在运用中存在的重要問題是()。A.有逆周期性B.可测性不强C.灵活性不够D.有時滞效应【答案】D[解析]中央银行调控短期利率的手段是公開市場操作和再贴現窗口，具有较强的灵活性。但其作為操作指標存在的最大問題是，利率對經济产生作用存在時滞，同步由于其是顺商业周期的，轻易形成货币供应的周期性膨胀和紧缩。58.中期借贷便利作為人民银行新创设的货币政策工具，其发放方式是()。A.担保方式B.质押方式C.信用方式D.抵押方式【答案】B【解析】中期借贷便利以质押方式发放，合格质押品包括国债、中央银行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券。59.11月成立的国务院金融稳定发展委员會的重要职能是()。A.监管执法B.机构监管C.监管协调D.行為监管【答案】C[解析]，經党中央、国务院同意，作為国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大問題的议事协调机构，国务院金融稳定发展委员會成立,其办公室设在人民银行。60.目前，世界绝大多数国家在记录国际收支交易以及對应的頭寸变化時，都遵照国际货币基金组织编制的()。A.《国际收支和国际投资頭寸指导》B.《国际收支和国际投资頭寸手册》C.《国际收支和国际投资頭寸指南》D.《国际收支和国际投资頭寸汇编》【答案】B[解析]国际收支平衡表是按照壹定會计原理和措施编制的系统记录国际收支的登记表。為更好地应對世界經济出現的诸多新变化，IMF于公布了《国际收支和国际投资頭寸手册(第六版)》。各国国际收支平衡表的编制，要遵照该手册(第六版)的所有规定和规定。二、多选題(共20題,每題2分。每題的备选项有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯项。錯选,本題不得分;少选,所先的每個选项得0.5分)61.按照利息的支付方式不壹样，债券可分為（）。A．息票累积债券B．贴現债券C．抵押债券D．附息债券E．担保债券【答案】ABD【解析】根据利息支付方式的不壹样，债券可分為附息债券、贴現债券和息票累积债券。62.在股份企业中，壹般股股東依法享有的权利包括（）。A.获取资产收益B.参与董事會选举C.直接支配企业财产D.参与修改企业章程E.参与同意发行新股【答案】ABDE[解析]壹般，只有壹般股股東有权参与投票决定企业的重大事务，如董事會的选举、同意发行新股、修改企业章程以及采纳新的企业章程等。壹般股的股利完全随企业盈利的高下而变化，壹般股股東在企业盈利和剩余财产的分派次序上列在债权人和优先股股東之後,故其承担的風险也對应较高。63.影响债券在二级市場上"理论价格”的原因重要有（）。A.实际持有期限B.票面金额C.发行数量D.票面利率E.发行价格【答案】ABD[解析]债券在二级市場上的流通转让价格依不壹样的經济环境决定，但有壹壹种基本的"理论价格”决定公式，该公式由债券的票面金额、票面利率和实际持有期限三個原因决定。64.壹元式中央银行制度的重要特點有()。A.职能齐全B.机构健全C.权力分散D.组织完善E.分支机构较少【答案】ABD[解析]壹元式中央银行制度是比较完善、成熟的制度形式，具有组织完善、机构健全、权力集中、职能齐全的特點，大多数国家都实行這种制度。65.我国政策性金融机构的經营原则有()。A.安全性原则B.盈利性原则C.流動性原则D.保本微利原则E.政策性原则【答案】ADE[解析]政策性金融机构的經营原则有:政策性原则、安全性原则、保本微利原则。66.目前，我国境内外资银行的重要类型有()。A.外国银行代表处B.外商联合银行C.外国银行分行D.外商独资银行E.中外合资银行【答案】ACDE[解析]目前，在我国境内的外资银行有如下类型:家外国银行單独出资或者几家外国银行共他金融机构共同出资设置的外商独资银行;外国金融机构与中国的企业、企业共同出资设置的中外合资银行;外国银行分行;外国银行代表处。外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行统称外资银行营业性机构。外国银行代表处是指受银监會监管的银行类代表处。67.商业银行中间业务的特點重要有()。A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托為前提D.承担市場風险E.运用银行自有资金【答案】AC[解析]相對老式业务而言，中间业务具有如下特點:不运用或不直接运用银行的自有资金;不承担或不直接承担市場風险;以接受客户委托為前提，為客户办理业务;以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益;种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重曰益上升。68.從目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括()。A.服务范围從單壹理财服务向全面财富转变B.投资类型從权益型向债务型转变C.投资方略從被動投资组合向积极投资组合转变D.管理方式從動态流動性管理向静态流動性管理转变E.产品形态從预期收益型向净值收益型转变【答案】ACE[解析]從目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体現出如下八個特性:①從存款替代型理财向真正的代客理财回归;②理财服务范围從單壹理财服务向全面财富管理转变;③理财产品形态從预期收益型向净值收益型转变;④理财投资类型由债务型向权益型转变;⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变;⑥理财投资方略從被動投资组合向积极投资组合、由持有资产向交易资产转变;⑦由静态流動性管理向動态流動性管理转化;⑧理财业务風险控制由信贷模式向综合模式转变。69.证券发行人及其承销商在实行超额配售选择权時，应遵守()等机构的有关规定。A.证券交易所B.证券投资基金协會C.中国证监會D.证券登记結算机构E.中国证券业协會【答案】ACDE[解析]初次公幵岌行股票在4仁股以上的,行人及其承硝商可以在友行方案中采用超額配售迭擇叔。超額配售迭拝叔的突施立當遵守中国証監會、証券交易所、証券登已結算机杓和中国柾券止か會的規定。70.有关绿色债券的說法，對的的有()。A.容許绿色债券面向机构投资者非公開发行B.发行绿色债券的企业不受发债指標限制C.资金专題用于绿色项目建设D.仅容許绿色投资基金发行E.不容許上市企业的子企业发行绿色债券【答案】ABC[解析]，发改委公布《绿色债券发行指导》债券募集资金占项目總投资比例放款至80%;发行绿色债券的企业不受发债指標限制;鼓励上市企业及其子企业发行绿色债券;支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专題用于投资绿色项目建设。容許绿色债券面向机构投资者非公開发行。71.從融资功能上看，信托企业融通资金体現了()。A.银行信用与商业信用的結合B.政府信用与民间信用的結合C.融资与融券的結合D.融资与融物的結合E.直接融资与间接融资的結合【答案】ADE[解析]信托实行财产管理的過程必然伴伴随货币资金的融通。這壹功能表面上与银行信贷相似，但有质的区别:信托在融资對象上既融资又融物，在信用关系上体現了委托人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实現了直接融资与间接融资相結合,在信用形式上成為银行信用与商业信用的結合點,因此，在許多方面信托融资比信贷融资有明显优势。72.信托企业的终止，壹般意味著信托企业()。A.經营活動终止B.注册资本冻結C.企业章程变更D.法律主体资格丧失E.组织形态解体【答案】ADE[解析]信托企业终止是指企业法律主体资格消失、组织上解体并终止經营活動的行為或事实。信托企业的终止可分為任意终止和强制终止两类。信托企业终止時，其管理信托事务的职责同步终止。73.投资者运用金融期货進行套期保值時，必须考虑的原因有()。A.合适的標的资产B.最优套期保值比率C.基差風险D.合约的交割月份E.合约的原则化程度【答案】ABCD[解析]在实际运用中，套期保值的效果會受到如下三個原因的影响:①需要避险的资产与期货標的资产不完全壹致;②套期保值者不能确切地懂得未来拟发售或购置资产的時间，因此不轻易找届時间完全匹配的期货;③需要避险的期限与避险工具的期限不壹致。在這些状况下，我們必须考虑基差風险、合约的选择和最优套期保值比率等問題。為了減少基差風险，我們要选择合适的期货合约，它包括两個方面:①选择合适的標的资产;②选择合约的交割月份。74.金融風险管理中，控制市場風险的基本措施有()。A.經济资本配置B.表外對冲C.资产证券化D.表内對冲E.限额管理【答案】ABDE[解析]市場風险控制的基本措施包括:限额管理、市場風险對冲及經济资本配置。市場風险對冲有两种措施:表内對冲配對管理和表外對冲壹运用金融行生品對冲。75.下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增長的有()。A.卖出外汇B.买入政府债券C.對商业银行发放贴現贷款D.卖出政府债务E.买入外汇【答案】AD[解析]當中央银行买入国债、发放贴現贷款或买入外汇時，其负债會對应增長;反之则相反。76.在治理通货紧缩時，可以采用的政策措施有()。A.增長對基础设施的投资B.增長技术改造投资C.增長對金融机构的再贷款D.增長税收E.提高法定存款准备金率【答案】ABC[解析]通货紧缩治理的政策措施有:(1)扩张性的财政政策。扩张性的财政政策重要包括減税和增長财政支出两种措施。(2)扩张性的货币政策。(3)加紧产业构造的调整。(4)其他措施。除了以上措施外，對工资和物价的管制政策也是治理通货紧缩的手段之壹。77.有关商业银行合规性检查的說法，對的的有()。A.合规性检查是银行业监管的基本措施B.检查目的在于遏制银行的违规或惡意經营活動C.合规性检查永遠是非現場检查的基础D.重要检查银行执行政策、法律的状况E.检查内容包括银行资本金的构成状况【答案】BD[解析]银行业监管的基本措施有两种，即非現場监督和現場检查。現場检查内容般包括合规性检查和風险性检查两個大的方面。合规性是指商业银行在业务經营和管理活動中执行中央银行、银行监管机构和国家制定的政策、法律的状况。合规性检查永遠都是現場检查的基础，任何银行都必须在合规范围和轨道上經营，任何违规行為在任何国家都是不被容許的，合规性内容的检查在银行存在大量违规經营，有的甚至是惡意經营的状况下，显得尤為重要或不可缺乏。78.按照我国《证券企业分类监管规定》中国证监會對证券企业進行综合评价和分类的重要根据有()。A.風险管理能力B.經营扩张能力C.市場竞争能力D.资本构成状况E.持续合规状况【答案】ACE[解析]中国证监會于5月正式公布《证券企业分类监管规定》，并于進行了修订。以证券企业風险管理能力為基础,根据企业市場竞争力和持续合规状况，中国证监會對证券企业進行综合评价，根据证券企业评价计分的高下，将证券企业分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E5大类11個级别。针對不壹样类别的证券企业,中国证监會实行了扶优限劣、区别看待的监管政策。79.按照不壹样账户的状况，国际收支不均衡分為()。A.国际投资寸頭账户不均衡B.资产与负债账户不均衡C.综合性账户不均衡D.资本与金融账户不均衡E.常常账户不均衡【答案】CDE[解析]根据不壹样账户的状况,国际收支不均衡分為常常账户不均衡、资本与金融账户(剔除储备资产科目)不均衡与综合性不均衡。常常账户不均衡是常常账户出現顺差或逆差。资本与金融账户不均衡是资本与金融账户出現顺差或逆差。综合性不均衡是常常账户差额同资本与金融账户差额相抵後出現顺差或逆差。80.国家外汇管理局按季對外公布的全口径外债包括()。A.以黄金表达的外债B.以壹篮子货币表达的外债C.以壹般提款权形式存在的外债D.以外币表达的外债E.以人民币形式存在的外债【答案】DE[解析]全口径外债是将人民币外债计入我国外债记录的范围之内的外债。包括两個部分，第壹部分是以外币表达的對外债务;第二部分是伴随我国人民币国际化程度的提高，直接以人民币形式存在的外债。案例分析題(共20題,每題2分。由單项选择和多选构成。錯选,本題不得分:少选,所选的每個选项得0.5分）（壹）6月19曰，中国人民银行公布公告称，為對冲期高峰、政府债券发行缴款。當曰有500亿元央行逆回购到期等原因的影响，满足市場對资金的需求，中国人民银行開展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中標利率分别為2.55%、2.70%、2.85%；同步，為弥补银行体系的中長期流動性缺口，當曰，中国人民银行還開展了亿元中期借贷便利(MLF)操作。81.此案例中，中国人民银行開展的逆回购操作属于()。A.公開市場操作B.票据再贴現政策C.存款准备金政策D.直接信用控制【答案】A[解析]從交易品种看，中国人民银行公開市場操作债券交易重要包括回购交易、現券交易和发行中央银行票据。其中回购交易分為正回购和逆回购两种。82.通過亿元中期借贷便利(MLF)操作，可以获得中長期流動性支持的金