2022中级银行从业资格考试《银行管理》能力测试试题D卷-含答案

2022中级银行从业资格考试《银行管理》能力测试试题D卷含答案

考试须知：

1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

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姓名：_______

考号：_______

得分评卷入

一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）

1、下列（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。

A、严重违法经营

B、严重危害金融秩序

C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益

D、损害社会公众利益

2、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（）

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

3、商业银行的代理业务不包括（）

A、代发工资

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B、代理财政性存款

C、代理财政投资

D、代销开放式基金

4、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于（）经营。

A、专业化

B、多元化

C、综合化

D、差别化

5、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（）

A、全力支持重大战略实施

B、丰富我国金融产品的多样性

C、积极支持供给侧结构性改革

D、大力推进普惠金融发展

6、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）

A、银行保函

B、托收

C、信用证

D、汇款

7、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）

A、境内外衍生产品交易经纪业务

B、境内外资本市场交易经纪业务

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C、境内外货币市场交易经纪业务

D、境内外债券市场交易经纪业务

8、下列不属于单位结算账户是（）

A、基本存款账户

B、长期存款账户

C、临时存款账户

D、一般存款账户

9、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）

A、对银行业金融机构实行并表监督管理

B、维护支付、清算系统的正常运行

C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理

D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

10、（）又叫做辛迪加贷款。

A、项目贷款

B、流动资金循环贷款

C、银团贷款

D、贸易融资贷款

11、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有

关情况。

A、12小时

B、24小时

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C、36小时

D、72小时

12、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）

A、最终目的是满足需求

B、主攻方向是提高供给质量

C、改革的关键是产业结构优化升级

D、根本途径是深化改革

13、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A、向汽车经销商发放汽车贷款

B、向汽车购买者发放汽车贷款

C、向汽车生产者发放汽车贷款

D、向汽车维修者发放汽车贷款

14、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小；较少

D、较小；很多

15、现阶段我国货币政策的中介目标是（）

A、基础货币

B、货币供应量

C、利率

第4页共44页

D、信贷

16、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）

A、50%

B、8%

C、75%

D、25%

17、商业银行的代理业务不包括（）

A、代发工资

B、代理财政性存款

C、代理财政投资

D、代销开放式基金

18、银行内部审计主要的审计方法是（）

A、现场审计与自行查核

B、现场走访与自行查核

C、现场审计与现场走访

D、现场审计与非现场审计

19、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响

金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

第5页共44页

D、法律风险

20、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是

（）

A、主权暴露风险

公司风险暴露

C、股权风险暴露

D、金融机构风险暴露

21、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）

A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算

B、加强贷款三查，管控信用风险

C、将资金拆给委托行后由委托行自付

1）、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理

22、下列不属于非现场监管的基本程序的是（）

A、制定监管计划

B、日常监测分析

C、资产评估

D、现场检查联动

23、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500

亿元人民币，则资本充足率为（）

A、10%

B、8%

第6页共44页

C、6.7%

D、3.3%

24、金融会计具有（）两项主要功能。

A、核算和监督

B、核算和经营管理

C、监督与管理

D、经营核算与监督

25、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则

该投资者持有期收益率为（）

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

26、下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。

A、了解你的客户

B、重视潜在客户

C、了解你的业务

D、尽职调查

27、下列（）不属于银行绩效考评的指标。

A、合规经营类指标

B、风险管理类指标

第7页共44页

C、发展转型类指标

I）、盈利潜力类指标

28、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收

入，是银行增加利润的重要渠道。

A、表内

B、理财

C、信贷

D、表外

29、关于同业拆借说法不正确的是（）

A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为

B、为规避风险，同业拆借一般要求担保

C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本

D、同业拆借资金只能作短期的用途

30、下列不属于商业银行同业业务的是（）

A、同业代付

B、同业拆借

C、保理融资

D、买入返售

31、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

A、流动性风险

B、市场风险

第8页共44页

C、操作风险

D、信用风险

32、下列选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）

A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营

B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，

可以委托其他部门或分支机构办理

C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权

D、同业业务专营部门不得进行转授权

33、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的

市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

A、短期流动性调节工具（SLO）

B、常备借贷便利（SLF）

C、中期借贷便利（MLF）

D、抵押补充贷款（PSL）

34、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。

A、评价目标

B、评价标准

C、评价对象

D、评价监督

35、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）

A、1年

第9页共44页

C、3年

B、2年

D、4年

E、5年

36、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。

A、最低资本

B、储备资本和逆周期资本

C、系统重要性银行附加资本

D、核心资本

37、（）是国家重要的核心竞争力。

A、金融

B、GDP

C、教育

D、文化

38、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是（）

A、限制资产转让

B、限制分配红利和其他收入

C、罚款

D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

39、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）

A、可以

第10页共44页

B、不可以

C、只要银行接受就可以

D、有相应的财产能力就可以

40、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，

协调制作，实现合规管理的最大效能。

A、独立性原则

B、系统性原则

C、全面性原则

D、合理性原则

41、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）

A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效

性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商

业银行合规风险管理进行日常监督

42、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）

A、储蓄存款

B、外币存款

C、对公存款

D、定期存款

43、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（)

第11页共44页

A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户

B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户

C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

D、是存款人的主办账户

44、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

45、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期

未归还贷款本息，至少划分为（）

A、关注类

B、次级类

C、可疑类

D、损失类

46、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（）,从而影响货币供应量。

A、商业银行法定准备金

B、商业银行超额准备金

C、中央银行再贴现

D、中央银行再贷款

47、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）

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A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

48、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。

A、总经理

B、董事会

C、风险管理委员会

D、项目审核委员会

49、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）

A、严格执法，深入整治银行业市场乱象

B、处置一批重大风险点

C、弥补监管制度短板

I）、多设立银行监督管理机构

50、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小；较少

D、较小：很多

51、商业银行的代理业务不包括（）

A、代发工资

第13页共44页

B、代理财政性存款

C、代理财政投资

D、代销开放式基金

52、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。

A、分层营销

B、交叉营销

C、大众营销

D、情感营销

53、下列不属于金融企业会计的主要特点的是（）

A、核算方法的独特性

B、监督的政策性

C、风险管理的严格性

D、核算内容的社会性

54、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）

A、信用风险

B、市场风险

C、流动性风险

D、国家风险

55、存款业务是属于商业银行的（）

A、中间业务

B、资产业务

第14页共44页

C、负债业务

D、其他业务

56、（）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、

异地均可办理。

A、汇兑

B、托收承付

C、委托收款

D、银行本票

57、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）

A、20万元

B、30万元

C、50万元

D、60万元

58、下列哪些属于资本市场的特点（）

A、偿还期短、流动性强、风险小

B、偿还期短、流动性小、风险高

C、偿还期长、流动性小、风险高

D、偿还期长、流动性强、风险小

59、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）

A、单笔金额超过项目总投资5%

B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付

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C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付

I）、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付

60、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）

A、银行业监督管理机构

B、银行业协会

C、人民银行

D、国务院

61、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）

A、为消费者提供规范服务

B、履行信息披露要求

C、做好消费者信息管理

D、遵守相关法律

62、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。

A、金融市场

B、金融体系

C、金融工具

D、金融中介

63、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。

A、目标定位

B、银行形象定位

C、企业性质定位

第16页共44页

D、市场营销方式定位

64、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（）

A、增资发行

C、合并

B、购买与承接

D、兼并收购

65、《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从（）三个方面对银行业金融机构应该

履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度

提出了建议。

A、经济责任、社会责任、环境责任

B、法律责任、社会责任、环境责任

C、经济责任、社会责任、道德责任

D、经济责任、环境责任、文化建设责任

66、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指

（）

A、市场风险

B、流动性风险

C、操作性风险

D、信用风险

67、信用风险又称（）,是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而

给债券投资者带来损失的风险。

A、贷款风险

第17页共44页

B、操作风险

C、违约风险

D、运营风险

68、外汇业务中较独特的风险是（）

A、流动性风险

B、利率风险

C、外汇风险

D、信用风险

69、（）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供

的信贷融资。

A、高能信贷

B、金融信贷

C、能效信贷

D、绿色信贷

70、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）

A、财政支出规模的扩大

B、提高税率，增加税收

C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求

D、增加民间的可支配收入

71、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）

A、对他人处理信托事务的行为承担责任

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B、将信托财产挪用于非信托目的的用途

C、利用受托人地位谋取不当利益

D、以信托财产提供担保

72、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通

过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据

考评结果改进经营管理的过程。

A、经营成果、风险状况、发展状况

B、发展状况、内控管理、经营成果

C、内控管理、发展状况、风险状况

I）、风险状况、内控管理、经营成果

73、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来

冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A、正相关

B、负相关

C、同等

D、不相关

74、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行

说明，这种监管方式是（）

A、市场准入

C、非现场监管

B、监管谈话

D、现场检查

第19页共44页

75、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导

致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

A、短期流动性调节工具（SLO）

B、常备借贷便利（SLF）

C、中期借贷便利（MLF）

D、抵押补充贷款（PSL）

76、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。

A、以券融资

B、以券融券

C、以资融券

D、以资融资

77、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重

组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。

A、损失

B、次级

C、关注

D、可疑

78、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。

A、收益高、风险低

B、收益高、风险高

C、收益低、风险低

第20页共44页

D、收益低、风险高

79、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首

要责任。

A、合规管理人员

B、负责人

C、高管人员

D、全体员工

80、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损

失的可能性属于（）

A、合规风险

B、信用风险

C、操作风险

D、市场风险

81、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）

A、监管资本

B、经济资本

C、会计资本

D、市场资本

82、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）

A、银行本票

B、银行承兑汇票

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C、支票

D、商业承兑汇票

83、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小；较少

D、较小;很多

84、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）

A、20万元

B、30万元

C、50万元

D、100万元

85、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）

A、3%

B、4%

C、5%

D、8%

86、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

第22页共44页

D、存本取息

87、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工

具。

A、股东和董事

B、股东和管理者

C、董事和管理者

D、管理者和监察长

88、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

A、全面检查

B、专项检查

C、稽核调查

D、临时检查

89、根据《信托公司管理办法》，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）

A、实业投资

B、自用固定资产投资

C、金融产品投资

D、金融类公司股权投资

90、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原则，充分考虑金融业务和金融风险

的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、

境内外、本外币业务纳入并表管理范围。

A、实质性

B、及时性

第23页共44页

C、可控性

D、相关性

得分评卷入

二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）

1、合规文化的实现包括（）

A、树立“有效互动”的理念

B、树立“合规人人有责”的理念

C、树立“合规从高层做起”的理念

D、树立“主动合规”理念

E、树立“合规创造价值”的理念

2、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（）

A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%

B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%

C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别

D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%

E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%

3、以下属于狭义货币的有（）

A、城乡居民储蓄存款

B、流通中现金

C、企业单位定期存款

D、农村存款

第24页共44页

E、企业单位活期存款

4、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定，其中与上海证券交易所规定不同

的有（）

A、债券回购交易的申报单位为张，100元标准券为1张

B、最小报价变动为0.01元或其整数倍

C、申报数量为10张及其整数倍

D、单笔申报最大数量应当不超过10万张

E、计价单位为每百元资金到期年收益

5、银保监会及其派出机构对开发银行和政策性银行实施持续的非现场监管，包括（）

A、对开发银行和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析，实现对各

类风险的及早发现、及时预警和有效监管

B、通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向开发银行和政策性银行反馈监管

情况，提出监管要求，并对整改情况进行后续评估

C、定期对非现场监管工作进行总结，对开发银行和政策性银行的经营状况、风险特点和

发展趋势进行分析，形成监管报告

I）、依法收集董事会会议记录和决议等文件和派员列席经营管理工作会议和其他重要会议

E、建立监管评估制度和机制，对开发银行和政策性银行执行国家政策、公司治理、风险

管理、内部控制、资本管理以及问题整改等情况开展专项或综合评估

6、属于操作风险缓释手段的有（）

A、连续营业方案

B、商业保险

C、业务外包

第25页共44页

D、内部控制

E、合规文化

7、关于内部审计的质量控制，下列说法正确的有（）

A、内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行

B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业

务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致

C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部

审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统

D、内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事

先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估

E、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独

立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突

8、建立健全普惠金融指标体系。在整合、甄选目前有关部门涉及普惠金融管理数据基础上,

设计形成包括普惠金融（）的指标体系，用于统计、分析和反映各地区、各机构普惠金

融发展状况。

A、可得情况

B、使用情况

C、服务质量

D、服务水平

E、服务效果

9、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（）

A、依法合规原则

B、风险收益匹配原则

第26页共44页

C、集中管理原则

D、总量控制原则

E、实质重于形式原则

10、货币政策由（）构成。

A、货币传导机制

B、货币政策工具

C、货币法定政策

D、货币政策目标

E、货币政策效果

11、《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（

A、各治理主体独立运作

B、有效制衡

C、相互合作

D、协调运转

E、合理的激励

12、货币政策的时滞包括的阶段有（）

A、中央银行认识到需要采取货币政策

B、公众意识到货币政策并采取措施

C、制定并实施货币政策

D、货币政策执行过程监测

E、所采取的货币政策发挥作用

第27页共44页

13、与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）

A、刑法

B、民法

C、物权法

D、担保法

E、合同法

14、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件包括（）

A、借款人依法设立

B、贷款用途明确合法

C、借款人具有持续经营能力

D、借款人拥有中国国籍

E、借款人信用状况良好

15、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）

A、接管

B、促成机构重组

C、撤销银行业金融机构

D、宣告破产

E、终止银行业务

16、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔

委员会于2012年9月正式发布第三版《核心原则》，该原则主要反映了危机后银行监管的以

下（）变化趋势。

第28页共44页

A、加强对系统重要性银行的监管

B、引入宏观审慎视角

C、重视危机管理、恢复和处置

D、完善公司治理和信息披露

E、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

17、金融租赁公司的资产业务包括（）

A、融资租赁业务

B、固定收益类证券投资

C、接受承租人租赁保证金

D、向金融机构借款

E、发行金融债券

18、银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）

A、成本可算原则

B、合法合规原则

C、客户适当性原则

D、维护银行利益原则

E、强化业务监测原则

19、商业银行的资产主要包括（）

A、现金资产

B、证券投资

C、贷款

第29页共44页

D、固定资产

E、其他资产

20、一般认为，产业政策包括（）

A、产业结构政策

B、产业组织政策

C、产业技术政策

D、产业布局政策

E、产业优化政策

21、商业银行的“展业三原则”是指（）

A、“了解你的客户”

B、“了解你的业务”

C、“了解你的银行”

D、“尽职调查”

E、“扩张市场份额”

22、商业银行对客户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客

户的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）

A、信用等级

B、所有者权益

C、流动性比率

D、资本充足率

E、资产收益率

第30页共44页

23、根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、

规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括（）

A、行政法规

B、自律性组织的行业准则

C、自律性组织的行为守则和职业操守

D、部门规章及其他规范性文件

E、经营规则

24、消费金融公司的负债业务包括（）

A、接受股东境内子公司及境内股东的存款

B、同业拆借

C、向金融机构借款

D、发行金融债券

E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金

25、全面风险管理的“全面”体现在（）

A、基础性

B、全面性

C、全程性

D、全员性

E、系统性

26、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）

A、经济责任

第31页共44页

B、社会责任

C、环境责任

D、普惠责任

E、公益责任

27、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（）

A、姓名

B、住址

C、印鉴

D、电子邮箱

E、联系电话

28、关于《巴塞尔协议1H》改革的主要内容，下列表述正确的是（）

A、要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款

B、取消专门用于抵御市场风险的二级资本

C、引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减

D、对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准

E、界定并区分一级资本和二级资本的功能

29、货币经纪公司的核心业务主要有（）

A、境内外外汇市场交易经纪业务

B、境内外货币市场交易经纪业务

C、境内外债券市场交易经纪业务

D、境内外股票市场交易经纪业务

第32页共44页

E、境内外衍生产品交易经纪业务

30、向中央银行借款的主要风险点体现在（）

A、办理再贴现业务

B、利率风险

C、业务不合规

D、核算不真实

E、向中央银行借款业务

31、合规文化的内涵包括（）

A、诚实

B、正义

C、敬业

D、员工对银行负责

E、银行对社会负责

32、根据《中国银行业协会章程》的规定，中国银行业协会履行的职能有（）

A、自律

B、维权

C、服务

D、公平

E、协调

33、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）

A、现货市场

第33页共44页

B、期货市场

C、期权市场

D、公开市场

E、协议市场

34、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括

（）

A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案,

拟定应对措施

B、指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责

C、实时关注分析舆情，动态调整应对方案

D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况

E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告

35、产业布局政策一般遵循的原则有（）

A、普遍性原则

B、经济性原则

C、合理性原则

D、协调性原则

E、平衡性原则

36、市场定位的步骤有（）

A、识别重要属性

B、目标选择

第34页共44页

C、执行定位

D、制作定位图

E、定位选择

37、行政许可实施程序包括（）

A、申请与受理

B、审查

C、决定与送达

D、面谈

E、复议

38、行政处罚的种类包括（）

A、警告

B、罚款

C、没收违法所得

D、责令停业整顿

E、吊销金融许可证

39、中央银行基准利率主要包括（）

A、再贷款率

B、再贴现率

C、再存款率

D、存款准备金率

E、超额存款准备金利率

第35页共44页

40、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有（)

A、会提高商业银行向中央银行融资的成本

B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现

C、会使市场利率相应上升

D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快

E、会缩减市场货币供应量

得分评卷入

三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）

1、宋体（）存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐发展成货币政策

工具的一种。

A、对

B、错

2、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，

但无需独立于其他的职责。

A、对

B、错

3、宋体（）按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处

置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

A、对

B、错

4、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及

法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工.

第36页共44页

A、对

B、错

5、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易

或营销的人员相同。

A、对

B、错

6、宋体（）根据《中华人民共和国物权法》规定，抵押合同一经生效，则抵押权同时

生效。

A、对

B、错

7、宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。

A、对

B、错

8、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。

A、对

B、错

9、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的,

皆纳入“固定资产贷款”范畴。

A、对

B、错

10、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。

A、对

第37页共44页

B、错

11、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照

风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控

制的风险。

A、对

B、错

12、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的

终止其法人资格的刑罚措施。

A、对