2022年海南自贸港银行跨境业务知识题库精简版（含各题型）

2022年海南自贸港银行跨境业务知识题库精简版(含各题型)

一、单选题

1.支付机构不配合合作银行审核或业务抽查,合作银行应0为其办理外汇业务。

A、拒绝

B、继续办理

C、暂停

D、违规

答案：A

2.支付机构应建立健全外汇业务风控制度和技术系统,设立外汇业务0,并对制

度和技术系统进行持续评估完善。

A、法律合规岗

B、风险管理岗

C、合规管理岗

D、支付管理岗

答案：C

3.根据外汇管理规定,某个人客户收到境外T/T汇入的一笔赚家款,到银行办理

结汇时使用()价格。

A、现钞买入价

B、现汇买入价

C、现钞卖出价

D、现汇卖出价

答案：B

4.境内机构应在每月初()个工作日内如实向所在地外汇局报告境外账户收支余

信息。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

5.货物贸易出口收入存放境外企业应凭书面申请及0到所在地外汇局办理境外

开户登记。

A、存放境外的内部管理制度

B、存放境外境内成员企业名单

C、境内成员企业同意集中收付的协议

D、《出口收入存放境外登记表》

答案：D

6.主办企业申请办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算的，所在地外汇局在

为其出具备案通知书时,应按规定办理()。

A、经常项目外汇业务登记手续

B、货物贸易外汇业务登记手续

C、经常项目外汇业务核准手续

D、货物贸易外汇业务核准手续

答案：B

7.外汇局对经常项目外汇收支进行非现场监测;按照()随机抽查监管有关要求，

结合非现场监测发现的异常情况,对境内机构和个人进行核查对银行办理经常

项目外汇收支业务的合规性与报送信息的及时性、准确性和完整性实施核查。

A、中国人民银行

B、国务院

C、银监局

D、外汇总局

答案：B

8.外国驻华外交机构与其派驻境内的领事机构之间可以办理境内外汇划转,外国

驻华外交机构应向银行提供()，银行审核真实性、合法性后为其办理外汇划转手

续。

A、与收款机构的关系书面说明

B、相关合同

C、支付清单

D、发票

答案：A

9.贸易外汇收支便利化试点银行按照展业原则为试点企业办理贸易外汇收支业

务,对于()的业务,银行应要求企业提供相关交易单证。

A、大于5万美元

B、资金性质不明确

C、大于10万美元

D、大于20万美元

答案：B

10.支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月()前向注册地外汇分

局报送数据。

Ax1日

B、3日

C、5日

Dv10日

答案：D

11.外汇人身保险不包括下列哪项？

A、境内个人跨境的短期健康保险

B、境内个人的意外伤害保险

C、境外个人的短期健康保险

D、境外个人的意外伤害保险

答案：B

12.支付机构变更下列()事项时,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请,并

提供相关说明材料。

A、法定代表人

B、注册地

C、股权架构

D、风控方案

答案：D

13.对于特殊离岸转手业务,银行应自业务办理之日起()个工作日内向所在地外

汇局报告。

A、30

B、20

C、10

D、5

答案：D

14.以下捐赠主体接受境外盈利性机构的捐赠时,无需按资本项目规定开立外汇

账户的是

A、境内企业

B、境外盈利性机构

C、境外个人捐赠

D、境内非盈利性机构

答案：D

15.个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人

每年等值()美元。

Av5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：D

16.司法和行政执法等机构的：）为外币现钞的,银行可根据上述机关的文件,直接

办理相关手续。

A、罚没款

B、暂扣款

C、专项收缴款

D、以上都是

答案：D

17.外汇局应在货贸系统恢复正常后多少时间内,根据应急期间办理的名录登记、

《登记表》业务等资料，将相关信息补录入货贸系统,并在货贸系统中执行相关登

记、签发操作。

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、5个工作日

答案：B

18.支付机构申请办理名录登记时出具的承诺函不包括以下哪项信息0。

A、承诺申请材料真实可信

B、按时履行报告义务

C、积极配合外汇局监督管理

D、服从银保监会监督管理

答案：D

19.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,银行办理货物贸易外汇

收支时,下列做法错误的是：

A、柜台人员应主动询问企业名录和分类状况,并按照分类管理规定审核企业提交

的交易单证；

B、对于B类企业货物贸易外汇收支,银行在应急期间暂停电子数据核查；

C、凭《登记表》办理的业务，无需手工签注纸质《登记表》，待系统恢复后在系

统中直接核注《登记表》

D、银行办理货物贸易外汇支出的，待货贸系统恢复正常后，在“报关信息核验”

模块进行补操作。

答案：C

20.金融机构按规定为B类企业办理信用证开证业务时,应通过货物贸易外汇监

测系统将()从相应可收付汇额度中扣除。

A、付汇金额

B、开证金额

C、报关金额

D、收汇金额

答案：B

21.境内机构开立境外账户后,应在开户后()个工作日内将开户银行、境外账户账

号、账户币种等信息报所在地外汇局备案。

A、5

B、3

C、15

D、10

答案：D

22.境外非政府组织境内代表机构凭0、境外非政府组织总部与境内受赠方之间

的捐赠协议办理捐赠外汇入账手续。

A、营业执照

B、组织机构代码证

C、申请书

D、核准书

答案：C

23.外汇局对企业一定期限内的进出口和货物贸易收支进行对比,核查企业货物

贸易外汇收支的0和()。

A、真实性和合法性

B、真实性和完整性

C、准确性和完整性

D、时效性和真实性

答案：A

24.保险公司按规定办理外汇保险业务市场准入申请的，所在地外汇分局应在收

到保险公司完备材料之日起个工作日内，做出核准或者不予核准的决定。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

25.可凭付款指令办理同一保险机构()之间的境内划转手续。

A、不同性质外汇账户

B、同性质外汇账户

C、同名外汇账户

D、外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户

答案：B

26.交易信息原则上应包括商品或服务名称及种类、数量、()等必要信息。

A、交易币种及金额

B、订单时间

C、交易双方及国别

D、以上都是

答案：D

27.以下哪项不属于银行应按规定报送的业务信息()。

A、保险机构外汇账户

B、跨境外汇收支

C、境内外汇划转

D、结构性存款

答案：D

28.C类企业贸易外汇支出()。

A、由银行凭登记表办理

B、由银行审核后办理付汇

C、由银行实施电子数据核查

D、不能办理

答案：A

29.银行为个人办理购汇业务时，应提示个人真实、准确、完整填写()。

A、居民购汇申请书

B、个人购汇申请书

C、居民外汇申请书

D、个人外汇申请书

答案：B

30.对于B类企业货物贸易退汇收入，()情况需要审核《登记表》。

A、无法原路退汇

B、退汇收入超过可收汇额度

C、付汇日期与退汇日期超过180天

D、以上都是

答案：D

31.()是指经海关总署核准,由免税商品经营单位在规定地点设立的销售免税商

品的企业。

A、保税区企业

B、免税商店

C、自贸区企业

D、免税商品经营单位

答案：B

32.支付机构变更下列事项之一的,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请，

并提供相关说明材料，除了()：

A、业务范围或业务子项、风控方案

B、合作银行

C、业务流程

D、公司名称

答案：D

33.外汇局通过()向金融机构发布全国企业名录。

A、外汇账户管理系统

B、货物贸易外汇监测系统

C、国际收支统计系统

D、资本项目信息系统

答案：B

34.B类企业办理出口收汇退汇时，什么情况下无需凭外汇局出具的《登记表》办

理()。

A、因无货物退运退汇造成可收汇额度不足

B、因错汇款退汇造成可收汇额度不足

C、B类企业超期限或无法原路退汇

D、退汇同时发生货物退运

答案：D

35.对于海关特殊监管区域内机构,货物贸易法规规定需提供进口货物报关单的，

保税项下货物贸易可以以()替代。

A、进境货物备案清单

B、境内仓单

C、合同

D、运输单据

答案：A

36.保险机构及其分支机构应按照外汇管理规定及时、准确报送信息。所在地外

汇分局应于每季度结束后规定时间内进行报送,通过()向()报送所辖地区办理的

外汇保险业务相关情况。

A、保险业务系统，国家外汇管理局

B、保险业务系统，银保监会

C、资产交易系统，证监会

D、资产管理系统，银保监会

答案：A

37.地方性银行在满足交易信息采集、真实性审核等条件下,可参照支付机构向()

申请凭交易电子信息为消费者提供结售汇及相关资金收付服务。

A、国家外汇管理局

B、注册地外汇分局

C、证监会

D、银保监会

答案：B

38.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续

()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

39.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,电子单证是指境内机

构提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的有效凭

证和商业单据不包括()。

A、合同

B、发票

C、报关单

D、电子邮件

答案：D

40.个人遗失或逾期补办《携带外汇出境许可证》的，按照()原则：

A、谁签发，谁补办

B、谁核发，谁补办

G属地

D、从属

答案：A

41.银行办理外汇保险业务时,以下哪项相关业务不需按规定审核相关交易单证

Oo

A、跨境外汇收支

B、境内外汇划转

C、结售汇

D、活期存款

答案：D

42.关于捐赠外汇业务，以下说法正确的是：

A、捐赠外汇账户支出范围为按捐赠协议约定的支出及其他捐赠支出。

B、捐赠外汇账户收入范围为从境内汇入的捐赠外汇资金、从同名经常项目外汇

账户或购汇划入的用于向境内捐赠的外汇资金。

C、境内机构无需通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支。

D、境内企业接受或向境外非营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、

使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理

答案：A

43.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备的条件不包括

0

A、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上(不含B-);银行未

直接参与评估的，应以其上一级参与评估分行的评估等级为准；

B、具有完善的风险防范内控制度；

C、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存

电子单证的完整性、安全性；

D、所选企业办理外汇收支业务满1年。

答案：D

44.境内个人凭()，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。

A、本人有效身份证

B、有交易额的结汇资金来源动料

C、本人有效身份证和有交易额的结汇资金来源材料

D、本人有效身份证或有交易额的结汇资金来源材料

答案：C

45.海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易,可以。计价结算。

A、外币

B、人民币

C、人民币或外币

D、以上都不对

答案：C

46.个人携带外币现钞出境,没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，

金额在等值5000美元以上至1万美元(含)，应向()申领《携带外汇出境许可证》。

A、当地外汇局

B、银行

C、当地人行

D、银保监局

答案：B

47.境内企业集团存放境外的货物贸易出口收入或服务贸易外汇收入调回境内的.

Oo

A、可直接划入集团总部经常项目外汇账户

B、应按照资金归属情况相应划入成员公司的境内经常项目外汇账户

C、可直接划入主办企业经常项目外汇账户

D、可根据需要划入成员公司或主办企业经常项目外汇账户

答案：B

48.银行应审慎选择合作支付机构,并对外汇支付机构办理的外汇业务的0进行

合理审核。

A、逻辑性、合理性

B、真实性、合规性

G真实性、逻辑性

D、合理性、合规性

答案：B

49.货物贸易外汇业务按照展业原则将客户分为()。

A、关注客户、监管客户

B、可疑客户、关注客户

C、可信客户、可疑客户

D、可信客户、关注客户

答案：D

50.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,外汇局办理应急业务时,

下列做法错误的是：

A、对于名录登记、名录变更业务，应按法规要求审核并留存相关纸质资料，待系

统恢复正常后进行补登记或补变更；

B、对于《登记表》业务，应认真审核企业提交的交易单证，并向其签发纸质《登

记表》

C、对于《登记表》业务，应按法规要求审核并留存相关纸质资料，待系统恢复正

常后签发纸质《登记表》

D、应急期间,外汇局暂停为企业现场办理货物贸易外汇业务报告,并可暂停非现

场监测、现场核查、分类管理以及核定B类企业电子数据核查额度等工作。

答案：C

51.境内企业集团实行集中收付的,应由()到所在地外汇局办理境外开户登记手

续。

A、集团总部

B、任一成员企业

C、主办企业

D、主办企业或任一成员企业

答案：C

52.对于特殊监管区域内企业,银行应通过监测系统确认企业是否为()。

A、A类企业

B、辅导期企业

C、特殊监管区域内企业

D、重点监管企业

答案：C

53.C类企业贸易付汇退汇收入无需审核0。

A、原支出申报单证

B、登记表

C、电子数据核查

D、原进口合同

答案：C

54.对于从事()交易的企业,应建立价格跟踪机制,分析企业退汇的合理性。

A、一般贸易

B、预付货款

C、大宗商品

D、服装业

答案：C

55.保险公司终止外汇保险业务,应在其终止相关业务后个工作日内,持《保险机

构终止外汇业务备案申请表》向所在地外汇分局备案。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

56.企业办理对外贸易付汇时资金不得从()直接对外支付。

A、经常项目结算账户

B、待核查帐户

C、资本金账户

D、外债专户

答案：B

57.关于《货物贸易外汇业务登记表》，下列说法正确的是0。

A、只能在一家银行分支机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。

B、只能在一家银行分支机构使用，不可分次使用。

C、能在多家银行分支机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。

D、能在多家银行分支机构使用，不可分次使用。

答案：A

58.保险机构从事本指引未明确的其他外汇业务由()另行规定

A、国家外汇管理局

B、中国人民银行

C、中国银行保险监督管理委员会

D、保险行业主管部门

答案：A

59.银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务,应在0查询企业贸易外汇收支

名录及A/B/C分类状态。

A、业务办理的三个工作日内

B、业务办理的五个工作日内

C、业务办理的当时

D、业务办理的两个工作日内

答案：C

60.金融机构为企业办理货物贸易项下开证、付汇时,应查询企业(),并按规定对

交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。

A、所在地

B、经济属性

C、名录状态

D、报关情况

答案：C

61.支付机构应事前与市场交易主体就()、手续费、清算时间、汇兑损益等达成

协议。

A、汇率标价

B、汇率差价

C、汇率中间价

D、汇率初始价

答案：A

62.个人携带外币现钞等入境,当天多次往返及短期内多次往返者第()次及以上

入境,不论携带外币现钞的金额大小，均应向海关书面申报。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：A

63.录入“个人外汇业务系统”时,港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行

证”中含首位字母在内的0位证件号码。

A、前8位

B、前9位

C、全部号码

D、除。以外的号码

答案：B

64.个人提取外币现钞,以下说法错误的是：

A、当日累计等值一万美元以下（含）的,凭本人有效身份证件在银行办理

B、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》不可重复使用

C、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效

D、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起60天内有效

答案：D

65.对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值（）的小微跨境电商企业,可免

于办理名录登记。

A、10万美元（含）

B、20万美元（含）

C、20万美元（不含）

D、10万美元（不含）

答案：C

66.保险代理机构和保险经纪机构在保险行业主管部门完成相关业务备案后,可

通过其经常项目外汇账户办理代收代付保险项下（），其中赔款资金可办理结汇或

购汇

A、资金错币划转

B、资金划转

C、资金原币划转

D、保险费原币划转

答案：C

67.具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业,凭《贸易外汇收支企业名录登记

申请书》、营业执照向所在地()申请名录登记手续。

A、金融机构

B、人民银行

C、外汇局

D、银监局

答案：C

68.支付机构应按照现行结售汇管理规定,在规定时间提供通过合作银行办理的

逐笔结汇或购汇信息,合作银行应按照现行规定报送()统计报表。

A、RCPMIS

B、衍生品

C、结售汇

D、国际收支

答案：C

69.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,企业到银行办理货物贸

易外汇收支时,下列做法错误的是：

A、应主动将自身的名录和分类状况告知银行柜台业务人员，并按照分类管理规定

提交相关交易单证；

B、须凭外汇局《登记表》办理的业务,企业应事前到所在地外汇局申请办理《登

记表》；

C、应急期间，企业可暂停货物贸易外汇业务报告;

D、须凭外汇局《登记表》办理的业务企业无需事前到所在地外汇局申请办理《登

记表》

答案：D

70.下列不属于出口贸易融资的业务是()。

A、出口信保融资

B、福费廷

C、出具资信证明

D、出口代付

答案：C

71.具有经营外汇保险业务资格的保险公司,其分支机构在取得保险公司或省级

分支机构内部书面授权起可经营、变更或终止外汇保险业务。

A、当日

B、次日

C、下个工作日

D、三日

答案：A

72.银行为企业办理货物贸易外汇退汇时,应()。

A、审核原收入/支出凭证

B、审核进/出口合同

C、审核原发票

D、按展业原则审核相关凭证

答案：D

73.跨国公司主办企业及境内成员企业应按货物贸易外汇管理规定，()地通过货

贸系统(企业端)进行贸易信贷、贸易融资等业务报告。

A、准确、便利

B、及时、准确

CA：士

D、及时、合法

答案：B

74.银行在办理进口关单电子信息核验时,对于下列哪种情况,无需在货贸系统对

企业加注标识0。

A、因溢短装导致实际对外付汇金额大于报关金额的。

B、涉嫌重复使用报关信息且无法解释的。

C、涉嫌使用虚假报关信息的。

D、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的。

答案：A

75.辅导期企业名录分类一般情况下为()。

A、A

B、无分类

C、B

D、C

答案：A

76.支付机构应按照()有关规定办理交易实际收付数据和还原数据申报。

A、国务院

B、国际收支申报

C、RCPMIS

D、发改委

答案：B

77.支付机构外汇备付金管理存在风险隐患,外汇分局对其实施0等措施。

A、风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求

B、风险提示、责令整改、罚款

C、风险提示、罚款、调整大额收支交易报告要求

D、罚款、责令整改、调整大额收支交易报告要求

答案：A

78.支付机构主动终止外汇业务应在公司作出终止决定之日起0个工作日内向

注册地外汇分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

79.凭税务备案表付汇时,应在申报凭证的交易附言栏目中标明0+备案表编号后

六位。

A、SWBA

B、SWBAB

C、SW-BA

D、SW-BAB

答案：A

80.货贸系统恢复正常后,企业、银行、外汇局进行相关业务后续工作，以下做法

错误的是：

A、企业应及时将应急期间应报告未报告的相关业务进行补充报告。

B、银行应在系统恢复正常5个工作日内,查询货贸系统信息，核对应急期间业务

台账,发现企业没有如实说明名录和分类状态的,立即向所在地外汇局报告。

C、根据应急期间业务台账,补充签注相应《登记表》，并相应补充核注B类企业

的可收汇金额和可付汇金额；银行需要进行报关信息核验的，可根据台账补充相

应的进口关单核验信息。

D、外汇局应在货贸系统恢复正常后48小时内,根据应急期间办理的名录登记、

《登记表》业务等资料，将相关信息补录入货贸系统,并在货贸系统中执行相关登

记、签发操作。对于辖内银行报告的应急期间没有如实说明情况的企业，外汇局

应及时进行现场核查。

答案：B

81.对于超出报告计划的结汇或购汇及单笔等值（）的结汇或购汇，保险代理机构

和保险经纪机构应当事前向所在地外汇分局进行报告。

Ax1亿人民币以上（含）

B、5000万人民币以上（含）

C、1亿美元以上（含）

D、5000万美元以上（含）

答案：D

82.驻华机构（）赋码按照《国家外汇管理局国家质量监督检验检疫总局关于修订

印发＜特殊机构代码赋码业务操作规程》的通知》（汇发（2014]60号）有关规定

办理。

A、统一社会信用代码

B、组织机构代码

C、特殊机构代码

D、境外机构代码

答案：C

83.个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等

值（）美元以下（含）的,凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

84.境外个人在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇,结汇单笔等值

5万美元以上的（不含）的,应将结汇所得资金直接划转至交易对方的0账户。

A、境内人民币

B、境外人民币

C、境内外币

D、以上均是

答案：A

85.境内企业接受或向境外营利性机构、境外个人捐赠,按照。有关规定办理。

A、投资收益、对外债权债务

B、跨境投资、对外债权债务

C、投资收益、跨境直接投资

D、服务贸易、跨境直接投资

答案：B

86.银行违反《经常项目外汇业务指引(2020年版)》电子单证业务相关外汇管理

规定条件的,应如何处理？()

A、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务6个月；

B、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的,应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务1年；

C、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的,应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务18个月；

D、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务2年。

答案：B

87.支付机构同名外汇备付金账户之间()划转外汇资金。

A、可以

B、不可以

答案：A

88.企业贸易信贷期限根据()日期计算。

A、合同签订日期，申报单上的付汇/收汇日期

B、报关单上的进/出口日期，申报单上的付汇/收汇日期

C、合同上的进/出口日期，申撮单上的付汇/收汇日期

D、报关单上的进/出口日期,合同上约定的付汇/收汇日期

答案：B

89.在监测系统银行端,银行所做的电子数据核查操作在()(含)内可以进行撤销

处理。

A、7天

Bv15天

C、30天

D、45天

答案：B

90.以下不属于贸易外汇收支便利化试点银行在确保交易真实、合法,符合合理性

和逻辑性的基础上,可为本行试点企业实施的便利化措施：

A、优化单证审核(按现行政策规定需审核的除外)。

B、货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。

C、离岸转手买卖业务无需审核交易单证。

D、货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。

答案：C

91.外汇局要求被核查境内机构、个人和银行提交相关材料的，境内机构、个人和

银行应在收到《核查通知书》之日起()个工作日内,按要求向外汇局提交材料。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

92.以下不属于境内个人有效身份证件的是：

A、本人有效身份证

B、标有身份证件号码的户口簿

C、临时身份证

D、学生证

答案：D

93.居民个人购汇后,因故未出境,所购外汇()。

A、可以全部提取现钞

B、年度总额内或外均可以保留现汇

C、必须结汇

D、年度总额内的可以保留现汇,年度总额外的不可以保留现汇,必须结汇

答案：B

94.()应建立健全外汇业务风控支付和技术系统,对制度和技术系统进行持续评

估完善。

A、市场交易主体

B、消费者

C、合作银行

D、支付机构

答案：D

95.个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以上的,凭本人有效身份证件、

()在银行办理。

A、经海关签章的《海关申报单》

B、原存款银行外币现钞提取单据

C、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据

D、经海关签章的《海关申报单》和原存款银行外币现钞提取单据

答案：C

96.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按0进行管理,录入信息时

须在“补充证件号码”栏中输入永久居留证号码。

A、境外个人

B、境内个人

C、居民

D、非居民

答案：A

97.一般情况下，()不是A类企业办理贸易项下付汇所需要的资料。

A、合同

B、发票

C、货物贸易外汇业务登记表

D、报关单

答案：C

98.合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在()内确定实际的单笔交易限

额。

A、经登记的单笔交易限额

B、银行规定的单笔交易限额

C、支付机构的单笔交易需求

D、经批准的单笔交易限额

答案：A

99.凭税务备案表付汇时,应在申报凭证的交易附言栏目中标明“SWBA+备案表编

号后()位”。

A、二

B、三

C、四

D、六

答案：D

100.外商投资企业的()项下对外支付按照直接投资利润汇出管理规定办理。

A、利润

B、股息

C、红利项下

D、以上都是

答案：D

101.注册地外汇分局为获准登记的支付机构出具正式书面文件,为其办理名录登

记,并按规定公开许可结果,同时应向以下哪个机构报备()o

A、人民银行

B、银保监会

C、证监会

D、国家外汇管理局

答案：D

102.以下说法哪个是错误的：0

A、代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代

理方购汇。

B、单证应真实有效,要素齐全,不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。

C、对B类企业,应当实施电子数据核查,在付汇额度内方可为其办理进口预付业

务。

D、一份《货物贸易外汇业务登记表》可以在多家银行分支机构使用，可分次使用,

可签注多笔付汇信息。

答案：D

103.关于境内个人从事跨境电子商务,以下说法错误的是：

A、可通过本人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算

B、境内个人可以办理跨境电子商务项下结售汇

C、提供有交易额的材料或交易电子信息的，占用个人年度便利化额度

D、提供有交易额的材料或交易电子信息的,不占用个人年度便利化额度

答案：C

104.B类企业代理进口业务,下列选项中()情况发生时,划转时无需实施电子数

据核查。

A、委托方如需将外汇资金原币划转给代理方

B、代理方如需将外汇资金原币划转给委托方

C、委托方如需将外汇资金购汇划转给代理方

D、代理方如需将外汇资金结汇划转给委托方

答案：A

105.支付机构申请办理名录登记时,不需要提供以下哪项行业主管部门颁发的材

料0。

A、开展支付业务资质证明文件复印件

B、法定代表人户口本首页复印件

C、营业执照(副本)复印件

D、法定代表人有效身份证件复印件

答案：B

106.支付机构为市场交易主体提供外汇服务时,原则上应确保资金收付与交易在

()等方面一致。

A、主体

B、主体、项目、金额

C、项目、金额

D、主体、金额

答案：B

107.境内企业接受或向()或()捐赠，其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭

按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。

A、境外非营利性机构境外个人

B、境外营利性机构境外个人

C、境外非营利性机构境内个人

D、境外营利性机构境内个人

答案：B

108.经常项目外汇业务,个人结汇实行0度便利化额度管理。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

109.保险公司可依据实际经营需要,直接在银行办理外汇资本金和境外上市募集

外汇资金结汇。银行应履行展业原则,对结汇的真实性进行审核,资料可不包括()

A、结汇申请书，包括但不限于结汇资金来源、结汇金额及结汇资金用途等。

B、结汇资金使用计划及其材料。

C、上年度经审计的人民币资产负债表和利润表、外币资产负债表和利润表;保险

公司成立不足一年的,可提供近期资产负债表和利润表;上市保险公司未披露上

年度资产负债表和利润表的，可提供最近一期已披露的资产负债表和利润表。

D、企业征信报告

答案：D

110.对于单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇支出,银行还需()服务贸

易等项目对外支付纸质或电子税务税务备案表,税务部门免予备案的除外。

A、核验

B、检查

C、验证

D、证明

答案：A

111.被实施“关注名单”管理的个人，（）在柜台办理个人外汇业务时,银行应打印

纸质《个人外汇业务“关注名单”告知书》进行告知。

A、首次

B、前两次

C、前三次

D、前五次

答案：A

112.外汇局对新办名录登记的企业实行（）管理。

A、教育期

B、辅导期

C、实习期

D、监督实施

答案：B

113.境外个人在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇,结汇单笔等值

0万美元以上的（不含）的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内

人民币账户。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

114.个人结售汇业务,合作银行应根据支付机构的数据,在办理结售汇之日⑴后

的第()个工作日，逐笔录入个人系统。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

115.海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以0计价结算。

A、外币

B、人民币

C、人民币或外币

D、以上都不对

答案：B

116.贸易外汇收支便利化试点银行能确认试点企业货物贸易付汇业务真实合法

的,可免于办理0电子信息核验手续。

A、进口报关

B、出口报关

C、税务备案表

D、企业信贷

答案：A

117.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值()美元(含)的结汇,银行无

需将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案:A

118.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，以下哪些说法不正确?

0

A、按规定对企业提交电子单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核，

对离岸转手买卖外汇收支业务审慎审核电子单证；

B、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应要求企业提交原始交易单证及其他相关材料；

C、应采取必要的技术识别等手段,确认企业提交电子单证的唯一性,避免同一电

子单证以及与其相应的纸质单证被重复使用；

D、每年定期抽查企业原始交易单证的真实性及其与相应电子单证的一致性,发现

企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证的,应自发现之日起,为其办理

业务时停止审核电子单证,并向所在地外汇局报告。

答案：D

119.个人提取外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在

银行办理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

120.银行应在系统恢复正常后多少时间内查询货贸系统信息，核对应急期间业务

台账,发现企业没有如实说明名录和分类状态的,立即向所在地外汇局报告。

A、5个工作日

B、24小时

C、48小时

D、72小时

答案：C

121.适用贸易外汇收支便利化试点业务的企业应确保贸易外汇收支具有。的交

易基础。

A、一致、合理

B、真实、合法

C、真实、一致

D、合法、合理

答案：B

122.()可要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材料。

A、中国人民银行

B、外汇管理局

C、消费者

D、合作银行

答案：D

123.对于需凭《登记表》办理的货到付款业务，以下说法正确的是()：

A、银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息,在付款时同步完成金额签

注。

B、银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息,在付款时同步完成申报单

号签注。

C、银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息,在付款时同步完成申报单

号和金额的签注。

D、凭《登记表》办理的业务可在任意银行网点办理。

答案：C

124.下列说法正确的是：

A、个人外汇结算账户不得提取外币现钞

B、境外卡在境内不得到境内银行柜台提取外币现钞

C、境外卡可以在自动柜员机上提取外币现钞

D、对于关注客户,应加强提钞用途真实性审核,原则上应可以办理代理业务

答案：A

125.合作银行可要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材

料。不能确认交易是否真实合法时,合作银行应()办理该外汇业务。

A、拒绝

B、继续办理

C、暂停

D、违规

答案：A

126.外国驻华外交机构开立的。可用于在境内以外币支付驻华外交机构内部外

交人员的境内工资。

A、结汇待支付账户

B、资本项目外汇账户

C、经常项目外汇账户

D、保证金账户

答案：C

127.支付机构和合作银行应建立外汇备付金信息核对机制，()核对外汇备付金的

存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。

A、逐日

B、每周

C、每旬

D、每月

答案：A

128.若开办代理境外其他银行开户见证业务,应先取得()同意。

A、外管局

B、人民银行

C、银行保险业监督管理部门

D、总行合规部门

答案：C

129.保险项下发生的检验、估价、查勘、评估等服务在境内应以0收付。

A、投保币别

B、服务费币别

C、保险费原币

D、人民币

答案：D

130.保险公司向所在地外汇分局申请经营外汇保险业务时,下列材料错误的是0

A、书面申请；

B、保险行业主管部门颁发的经营保险业务资格证明原件；

C、营业执照复印件（自由贸易试验区内保险公司免于提供）；

D、与申请外汇保险业务相应的内部管理制度，包括但不限于业务操作流程、资金

管理和数据报送等内容。

答案：B

131.对于30天以上（不含）的预收货款、预付货款,企业应当在货物进出口或收付

汇业务实际发生之日起（）天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收

付汇或进出口日期等信息。

A、20

B、30

C、60

D、90

答案：B

132.退汇日期与原付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照

规定办理退汇的,对于A类企业单笔等值0或B.C类企业,要求企业到外汇局办理

贸易外汇业务登记手续。

A、10万美元以上（不含）

B、10万美元以上（含）

C、5万美元以上（含）

D、5万美元以上（不含）

答案：D

133.银行开展个人外汇创新业务前，应将业务流程、内部管理制度要求、风险防

控措施等0国家外汇管理局。

A、口头告知

B、书面告知

C、发送邮件至

D、以上都可

答案：B

134.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、

使用、变更、关闭按照（）管理相关规定办理。

A、待核查账户

B、经常项目外汇账户

C、资本项目外汇账户

D、外债账户

答案：C

135.银行应关注个人购付汇用途是否一致,发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致

的，应：

A、正常办理

B、纳入关注名单

C、做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途

D、拒绝办理该业务

答案：C

136.银行展示本行编制的个人外汇业务办理指南,对位置的要求是

A、在营业网点门口位置

B、在营业网点区域任一位置

C、在营业网点区域显著位置

D、在营业网点区域外显著位置

答案：C

137.个人结售汇业务,合作银行应根据支付机构的数据,以单笔金额等值0美元

区分逐笔录入个人系统。

A、200

B、500

C、1000

D、2000

答案：B

138,县级(含)以上国家机关、根据有关规定不登记和免予社团登记的部分团体接

受或向境外捐赠,应持申请书在()办理外汇收支手续。

A、银行

B、所在地外汇局

C、所在地民政局

D、商务部|1

答案：A

139.《货物贸易外汇业务登记表》应在有效期内,登记表有效期原则上为()，须及

时进行电子核注。

Ax10天

Bv15天

C、一个月

D、三个月

答案：C

140.支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息,应于变

更后()内向注册地外汇分局报备。注册地外汇分局需评估公司变更情况对持续经

营外汇业务能力的影响。

A、30日

B、30个工作日

Cx10日

D、10个工作日日

答案：A

141.对于货物贸易提前购汇，以下说法正确的是：()

A、提前购汇资金可存入企业待核查账户。

B、提前购汇资金存入企业经常项目外汇结算账户。

C、因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能对外支付的进口货款,企业必须将

其保留在其经常项目外汇结算账户中。

D、银行应对提前购汇的真实性、合法性和必要性进行合理审核，不允许提前购汇

资金不对外支付。

答案：B

142.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,原兑换水单的兑回有效期为自兑

换日起()个月。

A、6

B、12

C、24

D、36

答案：C

143.对于单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇支出，银行还需核验服务

贸易等项目对外支付()税务税务备案表,税务部门免予备案的除外。

A、纸质

B、电子

C、纸质和电子

D、纸质或电子

答案：D

144.在个人系统出现全国性系统故障时，国家外汇管理局将通过国家外汇管理局

应用服务平台发布信息,启动应急业务办理。应急期间,按照有关规定审核相关材

料,并保留应急业务办理台账备查,备查期为

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、5年

答案:B

145.跨国公司境内成员企业按照规定,主办企业、境内成员企业的()，原则上不得

参加经常项目资金集中收付和轧差净额结算,应按现行规定办理。

A、离岸转手买卖业务

B、服务贸易业务

C、进料加工业务

D、进料深加工业务

答案：A

146.关于购汇偿还出口押汇的说法,正确的是()：

A、不可购汇偿还

B、必须出口收汇归还

C、出口无法按期收汇时可购汇偿还

D、在出口无法按期收汇且没有其他外汇资金归还时,可购汇偿还

答案：D

147.境内机构可根据()确定存放境外期限或将存放境外资金调回境内。

A、境外货物贸易开展情况

B、境外服务贸易开展情况

C、自身经营需要

D、董事会决议

答案：C

148.保险代理机构和保险经纪机构办理代收代付保险项下赔款资金结汇时,银行

应当对结汇的真实性进行审核,材料不包括()

A、情况说明，包括但不限于结汇原因、赔款接收人姓名、开户银行账号等

B、赔款接收人书面委托结汇书

C、保险项下代收代付外汇业务计划

D、付款指令

答案：D

149.销售免税商品以0标价、结算时,应符合人民币汇率管理有关规定。

A、外币和人民币

B、欧元

C、人民币

D、外币

答案：A

150.境内机构外汇收入存放境外,境外账户收支应具有真实、合法的交易基础，

应符合()的相关法律规定。

A、中国

B、开户行所在国家或地区

C、中国和开户行所在国家或地区

D、中国和主办企业所在国家或地区

答案：C

151.关于《服务贸易等项目对外支付税务备案表》的表述，错误的是：

A、备案信息应与申请支付项目一致

B、备案表可以是电子的也可以是纸质的

C、本次付汇金额应大于或等于实际支付金额

D、同一笔合同需要多次对外支付的,应要求客户在最后一次付汇前将之前几笔金

额合计办理税务备案手续

答案：D

152.以下哪种说法不正确？()

A、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应要求企业提交原始交易单证及其他相关材料；

B、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应不予办理相关业务；

C、企业以提交电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,向银行提交的电子单证

真实、合法、完整、清晰，与原始交易单证一致，且不得违规重复使用电子单证；

D、银行应具备必要的技术识别等手段,确认提交电子单证的唯一性。

答案：B

153.跨国公司通过主办企业办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算业务,原

则上每个()轧差净额结算不少于1次。

A、工作日

B、自然月

C、季度

D、年度

答案：B

154.跨国公司通过主办企业办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算业务,原

则上每个自然月轧差净额结算不少于()次。

A、4

B、3

C、2

D、1

答案：D

155.支付机构外汇业务项下的个人结售汇。个人年度便利化额度。

A、计入

B、不计入

答案：B

156.保险机构从事保险资金境外投资所开立的境内托管账户参照用于托管的()

管理。

A、外汇资本金账户

B、境外上市专用外汇账户

C、外汇资金运用账户

D、其他性质外汇账户

答案：C

157.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起()天内有效。

A、15

B、30

C、60

D、90

答案：B

158.下列不属于近亲属的是0。

A、父母

B、外祖父母

C、孙子女

D、外甥侄子

答案：D

159.对于未按“在同一家银行采用同一币种”办理的离岸转手业务，银行应()。

A、不可办理

B、凭《货物贸易外汇登记表》办理

C、确认其真实、合法后直接办理

D、申报时在交易附言注明“特殊业务”

答案：C

160.凭税务备案表付汇时,一笔交易对应多个税务备案表的,附言栏目中用()

间隔。

A、分号

B、顿号

C、逗号

D、句号

答案：C

161.外汇局约见被核查境内机构法定代表人或其授权人、个人、银行负责人或其

授权人的,上述人员应在收到《核查通知书》之日起（）个工作日内,到外汇局说明

相关情况。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

162.以下哪类业务品种,C类企业不能办理的是0。

A、60天以上（不含）进口信用证（含展期）业务

B、90天以上（不含）的延期付款业务。

C、进口贸易融资

D、出口出货前融资

答案：B

163.保险机构从用于托管的外汇资金运用账户向同名境内其他性质外汇账户划

转时,托管银行应根据记录情况将外汇资金优先划转至（），直至原汇入外汇资本

金或境外上市募集外汇资金已全部划回至原性质账户，托管银行方可向保险机构

外汇结算账户划转外汇资金。

A、外汇资本金账户

B、境外上市专用外汇账户

C、外汇资金运用账户

D、外汇资本金账户或境外上市专用外汇账户

答案：D

164.代理进口业务，（）可以购汇付款。

A、代理方

B、委托方

C、双方均可

D、双方均不

答案：A

165.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备的条件不包括

0

A、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上（不含B-）;银行未

直接参与评估的,应以其上一级参与评估分行的评估等级为准；

B、具有完善的风险防范内控制度；

C、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存

电子单证的完整性、安全性；

D、银行开展外汇业务满两年。

答案：D

166.企业办理名录登记网上申请,不建议使用以下浏览器0。

A、火狐浏览器

B、谷歌浏览器

C、版本较低的IE浏览器

答案：C

167.申请办理出口收入存放境外登记的境内机构应()无违反外汇管理规定行为。

A、近1年

B、近2年

C、近3年

D、近5年

答案:B

168.境内机构关闭境外账户的,应自关户之日起0个工作日内持境外开户行的销

户通知书向所在地外汇局报告余额调回境内。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

169.保险公司及其分支机构因分立、合并或按公司章程规定解散，自0,其经营外

汇保险业务资格自动终止，经营外汇保险业务核准文件同时失效。

A、发生之日起

B、发生次日起

C、发生之日三日内

D、发生之日三个工作日内

答案：A

170.以下操作,不符合指引规定的是：

A、驻华机构以其外汇资本金购买外币旅行支票

B、境内机构以人民币现钞购买外币旅行支票

C、驻华机构以人民币账户内资金购汇后购买外币旅行支票

D、境内机构以其经常项目外汇账户购买外币旅行支票

答案：B

171.支付机构应根据外汇业务规模等因素,原则上选择不超过。家银行开展合作

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

172.个人开立个人银行账户必须落实()管理原则。

A、实名制

B、登记制

C、核准制

D、额度制

答案：A

173.关于货物贸易付汇的退汇收入,描述错误的是()。

A、境外付款人应当为原收款人，境内收款人应当为原付款人

B、退汇金额不得超过原汇出金额

C、付汇日期与退汇日期间隔可超过180天

D、退汇收入须进入待核查账户

答案：D

174.在个人系统出现全国性系统故障时,国家外汇管理局将通过国家外汇管理局

应用服务平台发布信息,启动应急业务办理。应急期间,对单笔等值()美元以上

(不含)的外币现钞提取,审核本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现

钞备案表》。

Av1万

B、3万

C、5万

D、5千

答案：A

175.外汇局对借用他人便利化额度及其他方式规避便利化额度及真实性管理的

个人，列入“关注名单”，通过银行以()予以告知。

A、个人外汇业务风险提示函

B、个人外汇业务风险告知书

C、个人外汇业务“黑名单”告知书

D、个人外汇业务“关注名单”告知书

答案：D

176.银行账户的实名制不包括下列哪个要素()。

A、银行账户名称与身份证件名称的一致性

B、身份证件的有效性

C、存款人真实意愿表示的真实性

D、存款人资金来源及用途的真实性

答案：D

177.支付机构开展外汇业务依法接受()的监管。

A、注册地与经营地外汇分局

B、注册地

C、注册地与外汇总局

D、注册地，经营地外汇分局与外汇总局

答案:A

178.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,不正确的是()

A、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上(不含B-);银行未

直接参与评估的，应以其上一级参与评估分行的评估等级为准；

B、银行须具有完善的风险防范内控制度；

C、银行须具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、

储存电子单证的完整性、安全性；

D、以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,选择的企业须在外汇局电子

单证审核企业白名单内。

答案：D

179.支付机构外汇备付金账户。提取或存入现钞。

A、可以

B、不可以

答案：B

180.下列哪种交易属于“离岸转手买卖”？()。

A、境内A企业从香港进口货物，将其运至保税区仓库存放后转卖给境内B企业

B、境内A企业从香港进口货物，将其转卖给日本的B企业,货物从香港直接运至

日本

C、境内A企业购买境内B企业存放在保税区的货物,并转卖给境外C企业,货物

从保税区运至境外

D、以上皆不是

答案：B

181.外汇局对个人再次出现出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真

实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”，通过银行以。予以告知。

A、个人外汇业务风险提示函

B、个人外汇业务风险告知书

C、个人外汇业务“黑名单”告知书

D、个人外汇业务“关注名单”告知书

答案：D

182,办理单笔等值5万美元以上的服务贸易对外支付,银行应检验服务贸易等项

目对外支付()税务备案表。

A、纸质

B、电子

C、纸质或电子

D、纸质和电子

答案：C

183.个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的的国家(地区),

确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的,可以凭所需资料向0报备。

A、银行办理机构

B、银监

C、银行所在地外汇局

D、银行总行

答案：C

184.()的离岸转手买卖业务应进一步审核其合理性。

A、先收后支

B、先支后收

C、收入金额大于支出金额

D、支出金额大于收入金额

答案：D

185.银行应为境内机构开立捐赠外汇账户,并纳入()进行管理。

A、外汇账户管理信息系统

B、人民币账户管理信息系统

C、本外币账户管理信息系统

D、企业信贷信息系统

答案：A

186.代理进口业务项下，()可凭委托代理协议将外汇划转给()，也可由()购汇，()

不得购汇。

A、代理方、委托方、委托方、代理方

B、委托方、代理方、委托方、代理方

C、委托方、代理方、代理方、委托方

D、代理方、委托方、代理方、委托方

答案：C

187.结汇所得人民币资金运用需符合0有关规定,用于新设分支机构的筹建、日

常经营支出、支付境内股权投资和人民币保证金等。

A、中国人民银行

B、保险行业主管部门和国家外汇管理局

C、中国银行保险监督管理委员会

D、工商管理局

答案：B

188.境内机构年度累计存放境外资金不得超出()。

A、境内机构上年度货物贸易出口收汇的50%

B、境内机构上年度服务贸易外汇收入的30%

C、境内机构上年度货物贸易及服务贸易外汇收入的50%

D、已登记的存放境外规模

答案：D

189.保险代理机构或保险经纪机构及其分支机构因发生情节严重的违法违规行

为、受到保险行业主管部门或国家外汇管理局等部门行政处罚的,应自发生或发

现之日起个工作日内,应向所在地外汇分局报告,并提交说明函。所在地外汇分局

可视情形要求保险公司、保险代理机构、保险经纪机构及其分支机构进行整改，

整改期间停止接受新的外汇保险业务。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

190.保险公司因遗失、损毁等需要补办经营外汇保险业务核准文件的,应向所在

地外汇分局提交有关补办的书面申请,包括但不限于情况说明、保险公司内部整

改措施等。所在地外汇分局自收到保险公司完备材料之日起个工作日内重新出具

核准文件。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

191.代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外(境外)长期

签证,连续居住()个月以上的境内居民个人。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：B

192.银行可实施的便利化措施中，货物贸易超期限等特殊。免于事前登记。

A、退汇业务。

B、转口业务。

C、托收业务。

D、资本项目业务。

答案：A

193.对于单笔等值。的服务贸易外汇支出,银行还需核验服务贸易等项目对外支

付纸质或电子税务税务备案表,税务部门免予备案的除外。

A、10万美元以上（不含）

B、10万美元以上（含）

C、5万美元以上（不含）

D、5万美元以上（含）

答案：C

194.贸易外汇收支便利化试点企业单笔等值（）的退汇日期与原收、付款日期间隔

在（）或由于特殊情况无法原路退汇的,可在银行直接办理,免于到外汇局办理登

记手续。

A、5万美元以上（含），90天以上（不含）

B、10万美元以上（含），90天以上（不含）

C、10万美元以上（含），180天以上（不含）

D、5万美元以上（含），180天以上（不含）

答案：D

195,市场交易主体为（）的，支付机构应对其身份进行分类标识,相关外汇业务按

现行有关规定办理。

A、境内个人

B、境内主体

C、境外机构

D、境外主体

答案：D

196.录入“个人外汇业务系统”时,台湾居民证件号码应录入“台湾往来大陆通

行证”中。位号码。

A、前8位

B、前9位

C、全部号码

D、除。以外的号码

答案：A

197.海关特殊监管区域与()之间的保险业务适用经常项目外汇业务指引。

A、境内海关特殊监管区域外

B、自由贸易区内

C、境外

D、境内海关特殊监管区域内

答案：A

198.境外个人经常项目支出，持外币现钞当日累计等值1万美元以上的,可以凭

本人有效证件、()办理。

A、经海关签章的《海关申报单》

B、原存款银行外币现钞提取单据

C、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据

D、经海关签章的《海关申报单》和原存款银行外币现钞提取单据

答案：C

199.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭以下资料在银行办理购

汇？

A、本人有效身份证件

B、有交易额的购汇资金来源动料

C、税务凭证

D、以上都是

答案：D

200.境外个人结汇时结汇资金属性不能为：

A、旅游

B、金融和保险服务

C、直接投资撤资

D、职工报酬和赡家款

答案：C

多选题

1.支付机构外汇业务管理制度和政策落实存在问题,外汇分局对其实施()等措施。

A、风险提示

B、责令整改

C、调整大额收支交易报告要求

D、罚款

答案：ABC

2.银行应建立本行数据质量管理机制，以下说法正确的是：

A、办理的个人结售汇业务应实时向个人系统准确报送

B、办理的个人结售汇业务应逐笔向个人系统准确报送

C、外币现钞存取全部数据应实时向个人系统准确报送

D、外币现钞存取全部数据应逐笔向个人系统准确报送

答案：ABCD

3.对于跨国公司经常项目外汇业务,以下说法正确的是：

A、经备案的跨国公司可根据经营需要,通过主办企业办理经常项目资金集中收付

或轧差净额结算业务。

B、境内成员企业按照规定，需凭《登记表》办理的业务，以及主办企业、境内成

员企业的离岸转手买卖业务,原则上不得参加经常项目资金集中收付和轧差净额

结算,应按现行规定办理。

C、经常项目资金集中收付,指主办企业通过国内资金主账户集中代理境内成员企

业办理经常项目收支。

D、办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算业务，原则上每个自然年度轧差净

额结算不少于1次。

答案：ABC

4.关于捐赠外汇业务，以下说法正确的是：

A、境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围为境外非政府组织总部

拨付的捐赠项目外汇资金,及其在境内的合法支出。

B、境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、

使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。

C、县级(含)以上国家机关、根据有关规定不登记和免予社团登记的部分团体接

受或向境外捐赠，应持申请书在银行办理外汇收支手续。

D、境外非政府组织境内代表机构凭申请书、境外非政府组织总部与境内受赠方

之间的捐赠协议办理外汇入账手续。

答案：ABCD

5.以下说法正确的是：

A、通过支付机构办理的个人结售汇业务数据应实时向个人系统准确报送

B、通过支付机构办理的个人售汇业务数据应按规定时限向个人系统准确报送

C、通过支付机构办理的个人结汇业务数据,逐笔向个人系统准确报送

D、通过支付机构办理的个人售汇业务数据,可合并多笔向个人系统准确报送

答案：BC

6.当全国范围或局部地区的()出现无法正常通过货贸系统办理货物贸易外汇收

支业务或实施货物贸易外汇管理等突发情况时,由国家外汇管理局发布紧急通知,

启动应急业务办理。

A、企业

B、银行

G外汇局

D、海关

答案：ABC

7.银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对。进行合理审核。

A、交易单证的真实性

B、外币现钞交易的一致性

C、外币现钞交易的合法性

D、外币现钞交易的必要性

答案：ABCD

8.银行为B类企业办理货到汇出汇款业务时,应审核()：

A、合同

B、发票

C、报关单

D、合同或发票或报关单

答案：AC

9.支付机构采集的交易信息,应包括商品或服务的()等必要信息。

A、名称

B、种类

C、数量

D、交易币种

E、金额

F、交易双方及国别

G、订单时间

答案：ABCDEFG

10.金融机构为B类企业办理货物贸易退汇时,退汇收入超过可收汇额度,应当审

核()。

A、原支出申报单证

B、《登记表》

C、原进口合同(其它原因导致的退汇时提供)

D、涉外收入申报单

答案：ABC

11.外汇保险业务是指符合本指引规定，保险公司及其分支机构在境内开展的以()

计价的保险业务或以()计价但以外币结算的保险业务：0

A、外币

B、人民币

C、美元

D、欧元

答案：AB

12.个人外汇账户内资金境内划转,以下正确的是：

A、本人账户之间

B、个人与近亲属账户之间

C、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按境内交易进行管理

D、应符合经常项目外汇汇出境外的规定

答案:ABD

13.以下有关退汇的描述,以下操作符合规定的是：

A、银行按照原汇入或汇出资金交易性质,审核退汇的相关材料

B、对于退汇项下的收付款人与规定不一致时,银行要求境内机构提供相关说明，

审核退汇真实性和合理性后给予了办理

C、汇出资金退汇的原付款人是A,退汇时改为境内收款人为原付款人A的女儿

D、原汇入金额USD10250.00,退汇金额USD10000.00

答案：ABD

14.市场交易主体、支付机构及合作银行应遵守国家有关法律法规,不得以。等方

式逃避监管。

A、虚构交易

B、分拆

C、超出核准范围办理跨境外汇支付业务

D、未按规定报送异常风险报告等资料

答案：AB

15.支付机构应对市场主体交易的()进行审查。

A、真实性

B、合法性

C、连续性

D、与外汇业务一致性

答案：ABD

16.A类企业办理()天以上(不含)的延期收款或延期付款,应当在出口或进口之

日起()天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信

息。

A、90天

B、60天

C、30天

Dx15天

答案：AC

17.银行按规定审核相关单证后,可自主决定是否在单证正本上签注()并留存相

关单证正本或复印件备查。

A、收付汇金额

B、日期

C、经办人姓名

D、加盖业务印章

答案：ABD

18.关于出口收汇待核查账户的描述,正确的是0

A、待核查账户资金按活期存款计息

B、待核查账户之间可以同名划转

C、A类企业的贸易外汇收入可以不进入待核查账户

D、委托方收取代理方外汇划出款项时,无需进入其待核查账户

答案：ACD

19.支付机构名录登记的有效期为()。期满后,支付机构拟继续开展外汇业务的.

应在距到期日至少3个月前向。提出延续登记的申请。

Av1年

B、5年

C、所在地外汇分局

D、注册地外汇分局

答案：BD

20.货物贸易合同主要审核要素()。

A、签章是否齐全

B、交易标的是否符合企业经营范围

C、交易条件是否合理

D、货描是否完整

答案：ABCD

21.《经营外汇业务许可证》是保险经营机构依法经营外汇业务的法定证明文件,

由()统一印制，有效期为。年

A、国家外汇管理局

B、中国银保监会

C、3年

D、5年

答案：AC

22.下列关于货物贸易项下退汇说法正确的是()。

A、原路退回，即退回路径必须与原汇款路径一致

B、原路退回，即主体一致

C、退汇金额不得超过原汇入或汇出金额

答案：BC

23.财政资金预算内的()等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务,可

按规定直接到银行办理：

A\机关

B、事业单位

C、企业单位

D、社会团体

答案：ABD

24.保险公司外汇资本金和境外上市募集外汇资金结汇,可用于。等。

A、新设分支机构的筹建

B、日常经营支出

C、支付境内股权投资

D、人民币保证金

答案：ABCD

25.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，以下说法正确的是

A、外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(不含)的,凭本人有效身

份证件办理

B、超过5万美元，凭本人有效身份证件即可办理

C、超过5万美元，凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理

D、境内个人办理外汇汇出业务时,应配合银行购汇用途与付汇用途一致性审核

答案：CD

26.外汇保险包括()

A、外汇财产保险

B、外汇人身保险

C、外汇再保险

D、其他外汇保险业务

答案：ABCD

27.贸易外汇收支便利化试点银行在确保交易真实、合法,符合合理性和逻辑性的

基础上,可为本行试点企业实施的便利化措施：

A、货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。

B、货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。

C、优化单证审核（按现行政策规定需审核的除外）。

D、经所在地外汇分局备案的其他贸易外汇收支便利化措施。

答案：ABCD

28.