常见核心业务办理流程

柜面常见业务办理流程

一、日始处理

柜员登陆系统一一(假如是第一种柜员)机构签到(9198)

该交易需10级(含)以上柜员授权，交易成功后点刷新键

刷新菜单一一柜员领用物品箱(网点：128101,清算中心：

028101)—f报表打印(202300)打印上一日交易日报表

二、日终处理

做柜员未完毕业务查询(311033)一一机构未完毕业务

查询(311066)—f做柜员交易流水查询，打印并勾对流水

(202300)一一做柜员扎账(9007)一一未轧账柜员查询

(9780)一一机构轧账(9012)―一柜员物品箱上缴(网点:

128101,清算中心：28101,注意：清算中心柜员上缴物品

箱后柜员需再执行一次柜员轧账9007)一一柜员正式签退

(311068)【假如是网点时最终一名柜员，直接执行机构签

退(311079),同步录入执行交易柜员的指纹或密码，系统

在进行机构签退日勺同步自动对最终一名柜员进行签退】

三、现金下介

网点现金申请维护(021441)一一清算中心通过现金申

请审批(021443)一一清算中心审批后通过现金调出与调入

(021065)做现金调出一f网点通过现金调出与调入

(021065)交易做调入现金。

四、现金上介

网点通过现金申请维护(021441)创立现金上缴申请一

清算中心通过现金申请审批(021443)一一网点通过现金

调出与调入(021065)交易做现金调出一-＞清算中心通过现

金调出与调入(021065)交易做现金调入。

五、重空申领

网点通过重空申领/审批管理(029191)—f清算中心通

过重空申领/审批管理(029191)对网点申领进行审批一一

做重要空白凭证调出(029154)一一网点通过重要空白凭证

调拨查询(029159)或者凭证传递获取清算中心调出流水号

一一网点通过重要空白凭证辖内调入(029155)

注意：对批量调入的重空，通过重空批量调拨打印

(129159)交易，打印批量调入日勺传票。

六、重空上缴

网点通过重空申领/审批管理(029191)创立重空的上

缴申请一f通过重要空白凭证调拨查询(029159)做重空状

态查询一一清算中心通过重空申领/审批管理(029191)对

网点上缴申请进行审批一一网点做重要空白凭证调出

(029154)一—清算中心做重要空白凭证辖内调入(029155)。

七、存款业务

一、个人存款

1、活期存折结算账户开立：先通过开户入口交易

（62023）,点搜索键输入证件号码查找客户号一-＞如未开

立客户号，则通过个人客户基本信息创立（62023）录入证

件有关信息，其中阴影部分必输，另必输一-＞（62023）

选择个人结算户疑动一-＞无折存款（1010）输入金额及现金

分析记录码一-＞补换存折（500）--＞写磁

2、个人结算支票户开立：先通过开户入口交易（62023）,

点搜索键输入证件号码查找客户号一-＞如未开立客户号，则

通过个人客户基本信息创立（62023）录入证件有关信息，

其中阴影部分必输，必输一~＞选择个人结算支票户

（62023）--＞无折存款（1010）或转入（45、1045）--＞

29168（重空售出）

3、定期双整存单开立：先通过开户入口交易（62023）,

点搜索键输入证件号码查找客户号一-＞如未开立客户号，则

通过个人客户基本信息创立（62023）录入证件有关信息，

其中阴影部分必输，必输一-＞（62023）选择双整产品，

必输项为存期，基期，定存金额N存入金额，续存类型：续

存，对应付息方式：转存到本账户或其他账户，不续存对应

按指令付息，结息周期二M,--＞（1010）无折存款，输入金

额和现金分析记录码一-（501）发放重发定期存单

4、定活两便存单开立：先通过开户入口交易（62023）,

点搜索键输入证件号码查找客户号一-＞如未开立客户号，则

通过个人客户基本信息创立（62023）录入证件有关信息，

其中阴影部分必输，必输一-＞（62023）选择定活两便产

品，必输项为定存金额2存入金额，不续存，按指令付息，

结息周期二M,---（1010）无折存款，输入金额和现金分析

记录码一-＞（501）发放重发定期存单

5、个人告知存款存单开立：先通过开户入口交易

（62023）,点搜索键输入证件号码查找客户号一-＞如未开

立客户号，则通过个人客户基本信息创立（62023）录入证

件有关信息，其中阴影部分必输，必输一-＞（62023）选

择个人告知存款产品，必输项为定存金额2最低起存金额（5

万元起存），不续存，按指令付息，结息周期二M,--＞（1010）

无折存款，输入金额和现金分析记录码--＞（501）发放重

发定期存单

6、个人7天告知自动转存存款存单开立：先通过开户

入口交易（62023）,点搜索键输入证件号码查找客户号一

f如未开立客户号，则通过个人客户基本信息创立（62023）

录入证件有关信息，其中阴影部分必输，必输一-＞

（62023）选择个人告知自动转存存款产品，必输项为定存

金额N存入金额（5万元起存），存期二7、基期二日，续存，

转存到本账户，结息周期二M-->(1010)无折存款，输入金

额和现金分析记录码一->(501)发放重发定期存单

7、定期一本通账户开立：先通过开户入口交易(62023),

点搜索键输入证件号码查找客户号一->如未开立客户号，则

通过个人客户基本信息创立(62023)录入证件有关信息，

其中阴影部分必输，必输一->(62023)选择个人定期一

本通存款一->(500)补换发存折一->(10)开立双整、定

活两便子账户

8、零存整取存款存折户开立：先通过开户入口交易

(62023),点搜索键输入证件号码查找客户号一->如未开

立客户号，则通过个人客户基本信息创立(62023)录入证

件有关信息，其中阴影部分必输，必输一->(62023)选

择个人零存整取存款产品，必输项为存期，基期，定存金额

N最低起存金额，不续存，按指令付息，结息周期二M,-->

(1010)无折存款，输入金额和现金分析记录码一->(500)

补换存折一-»写磁

9、存本取息存款存折户开立：先通过开户入口交易

(62023),点搜索键输入证件号码查找客户号一->如未开

立客户号，则通过个人客户基本信息创立(62023)录入证

件有关信息，其中阴影部分必输，必输一->(62023)选

择个人存本取息存款产品，必输项存期，基期，定存金额2

存入金额，不续存，按指令付息，结息周期与存本取息周期

对应，---*(1010)无折存款，输入金额和现金分析记录码

-->(500)补换存折一->写磁

二、单位存款

1、核准类账户｛基本账户、临时账户(验资账户除外)、

预算单位的专用存款账户｝开立：

(62098)企业客户基本信息创立一->(62023)选择

对应账户，人民币属性选核准类一->(7050)修改账户属性,

选T对公账户补入与激活，三天后账户启用一->现金存款

(1010)或转账存款(1045)-->专顾客、临时户需取现，

则修改账户取既有效日和合计取现限额(7050选X)-->发

售支票(29160)

2、报备类账户(一般存款账户、非预算单位的专用账户)

开立：

(62098)企业客户基本信息创立-->(62023)开立账

户入口，人民币属性选报备类，并输入到期冻结日一~>现金

存款(1010)或转账存款(1045)-->(29160)发售支票

3、其他类账户开立：

(62098)企业客户基本信息创立-->(62023)开立账

户入口，人民币属性选其他类一->(1010)现金存款或(1045)

转账存款-->(29160)发售支票

4、单位定期账户开立：

(62023)建立对公定期存款账户-->通过转账转入资金

(1045)--a配发单位定期凭证(501)

注意：开立单位定期存款账户的前提最佳有活期对公账

户，开立单位定期存款账户起存金额1万元，不续存，存单

挂失后不可补发只能销户。

八、批量业务

首先在E盘新建1个文献夹，命名为gdrcc.客户传来日勺加

密文献寄存在此文献夹。返盘文献根据客户名来命名，也可

放在此文献夹。批量业务完毕后，找出对应的返盘文献给客

户。

1、手工批量开户业务：

新增委托单位代理业务(341151),注意批量业务类型

选批量开户010,社内内部账号，可输入代收代付户，客户

签约种类选0,不需要签约，开通选：是一->(341152)查

询委托单位业务编号一->(800203)手工录入开户信息一->

(800205)手工开户信息提交，若341151交易输入内部户，

选批量开户转账，再提交，若341151交易没输内部账，支

票户选支票回收，提交一->批量开户校验返盘(800230)-

f批量开户选存折或卡(800202)—f批量开户续存

(800220)--»批量开户存折补登(800235)或批量开户关

联卡(800236)--＞查询批量开户成果(800250)--＞批量

开户返盘(800234)

2、批量开户磁盘导入业务：

(341151)新增委托单位代理业务--＞(341152)查询

委托单位业务编号一-＞(800201)批量开户信息提交，点浏

览后上传一-＞批量开户校验返盘(800230)--＞批量开户选

存折或卡(800202)--＞批量开户续存(800220)--＞批量

开户存折补登(800235)或批量开户关联卡(800236)--＞

查询批量开户成果(800250)--＞批量开户返盘(800234)

3、手工批量代付业务：

新增委托单位代理业务(341151),注意批量业务类型

选代付，代付时客户签约种类选0—不需要签约，开通都选:

是一-＞查询委托单位业务编号(341152)--＞手工建立代收

付客户信息(800103)--＞手工建立客户信息提交(800102)

一-"批量成果查询(800140)--＞批量成果返盘(800130)

—-＞如资金从内部户过渡，失败未上账，则操作批量过账

(800025)将资金上委托单位。

4、磁盘导入批量代付业务：

新增委托单位代理业务，注意批量业务类型选代付，代

收时客户签约种类选0,开通都选是(341151)--＞查询委

托单位业务编号(341152)--＞批量提交(800101)--＞批

量成果查询(800140)--＞批量成果返盘(800130)--＞如

资金从内部户过渡，失败未上账，则操作批量过账(800025)

将资金过账给委托单位。

5、手工批量代收业务：

新增委托单位代理业务(341151),注意批量业务类型

选代收，代收时客户签约种类选1一需要签约，开通都选：

是一-＞查询委托单位业务编号(341152)--＞客户签约

(800010)委托单位编号，收付方向：0一代收，验证支取

方式：丫-是。手工建立代收付客户信息(800103)--＞手工

建立客户信息提交(800102)一~＞批量成果查询(800140)

一-"批量成果返盘(800130)o

6、磁盘导入批量代收业务：

新增委托单位代理业务(341151),注意批量业务类型

选代收，代收时客户签约种类选1—需要签约，开通都选：

是--＞查询委托单位业务编号(341152)---►客户签约

(800010)委托单位编号，收付方向：0一代收，验证支取

方式：Y-是。一-＞批量提交(800101)—-＞批量成果查询

(800140)--»批量成果返盘(800130)

注意：1、新增委托单位代理业务(341151)中，只有

代收业务时客户签约种类才选签约，所有业务开通标识都选

“是”。

2.客户签约（80010）交易是针对代收业务日勺，指委托

单位向需要缴费的单个客户来我们信用社进行签约，客户没

签约则扣款不成功。

3、批量笔数最多不超过5万笔。

九、一般贷款

1、根据信贷部门提供日勺担保品编号和放款告知书作入

库和贷款关联操作。

担保品入库（67090）--＞关联贷款（62121）--＞按担

保品编号查询（67139）（查询关联贷款账户、户名、证件

类型和号码）

2、根据信贷部门提供日勺“放款告知书”用无折转账放

贷：贷款账户查询（10400）（查询放款额度和放款账户）

--＞无折转账放贷款（11055）--＞查询存贷账户交易明细

（450、10450）（查询存款账户变化）

3、根据信贷部门提供日勺“受托支付放款告知书”用受

托支付放贷：

一是自主支付方式：贷款账户查询10400（查询放款额

度和放款账户）--＞贷款发放（11555）--＞查询存贷账户

交易明细（450、10450）（查询存款账户变化）；

二是受托支付方式：贷款账户查询10400（查询放款额

度和放款账户）--＞贷款发放（11555）--＞受托支付（11556）

--^查询存贷账户交易明细（450.10450）（查询存款账户

变化），注意若是本行的户名错误或账号错误无法受托支付

人员告知信贷进行重办，柜员凭重办告知书进行解冻/冻结

（100219）一-,受托支付（11556）交易支付即可。

4、受托支付退回流程（受托支付退回交易必须是跨行

退回时使用）：受托支付退回（11557）—-＞人工告知信贷

系统进行重办一~"柜员解冻/冻结（100219）--＞受托支付

交易（11556）o

5、贷款还款：先用10400进行查询后选正常还款或提

前还款

一是正常还款：贷款收回试算（10430）（无需输入金

额）--＞根据资金来源选还款方式（现金、存款户、内部户）；

二是提前还款（必须还本）：无应尚未还总额和拖欠本

金和利息时计提一-＞贷款收回试算（10430）--＞选择还款

方式。

十、小康卡和小额农贷

根据已创立日勺小康卡和小额农贷协议分别进行放款。

小康卡放款：37500放款一-＞联动贷款账户与卡关联

（37601）--＞联动无折转账放款（11055）--＞查询协议额

度（67930）--＞查询存贷账户变化450、10450；

小康卡还款：卡关联贷款账户查询（37650）--＞联动

进行还款。

小额农贷：查询协议额度67930--＞小额农贷开户

12023--＞无折转账放款11055--＞查询存贷账户明细

450、10450o

还款按照一般贷款流程操作处理

十一、银行承兑汇票业务

1、根据信贷部门提供日勺银承放款告知书和申请人结算

账户做银承重空发售，并签发银承。

2、重空发售（29160）—-4艮行承兑汇票信息维护承兑

（22023）--＞或有账户借记交易（41050）--＞查询或有产

品账户信息（40400）

十二、贴现业务

1、根据信贷系统提供日勺担保品编号做担保品日勺入库与

贷款账户的关联。

担保品的入库67090—-＞担保品与贷款账户关联62121

2、根据信贷提供日勺放款告知书放款到存款户

贷款账户查询10400--＞无折转账放款11055--＞查询

存贷账户交易明细450、10450--＞查询贷款账户10400

查询担保品关联日勺账户。

3、根据信贷提供的放款告知书（无放款账号）放款到

内部户后通过大额支付办理资金汇划。

贷款账户查询10400--放款到内部户11057--＞查询

内部户、贷款账户交易明细20450和10450—-＞查询贷款账

户10400

十三、社团贷款

1、创立委托资金协议（62220）--＞一般贷款发款到内

部户做牵头社和组员社资金归集（内部资金转账20235）—

一受托支付放款（11555）--＞受托支付（11556）存、贷款、

内部户明细查询450、10450、20450）

2、社团贷款还款按照一般贷款流程操作处理，一定用收

到的内部户资金还表内一般贷款。

十四、银行卡业务

1、开个人卡

先通过开卡（37204）,点搜索键输入证件号码查找客户

号一-＞如未开立客户号，则通过个人客户基本信息创立

（62023）录入证件有关信息，其中阴影部分必输，必输

--＞开卡（37204）联动一-＞持卡开户（62023）,选个人活

期结算账户及对应日勺卡产品子类乱动一-＞建立卡与账户关

联（37600）直接提交联动—-＞通用现金收费（21035）直接

提交。

2、开单位卡

根据基本户的客户号开卡（37204）联动---＞持卡开户

（62023）选择单位银行卡（专用）账户联动一-＞建立卡与

账户关联（37600）直接提交联动—-＞通用现金收费（21035）

直接提交联动--^修改账户信息，选H（7050）

注意：单位开卡必须在基本户开立信用社开户，对单位

卡活期账户必须设置账户特殊转账限制（7050）,其中：目

的账户为基本账户，转账标识选“0”,功能选“创立”。

3、开附属卡

先通过开附属卡（37604）,点搜索键输入证件号码查找

客户号一-＞如未开立客户号，则通过个人客户基本信息创立

（62023）录入