《金融市场基础知识》历年考试真题（含答案）

《金融市场基础知识》历年考试真题汇总（含答案）

一、单选题

1.（2018年真题）证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包

括。。I.协助办理开户手续II.提供期货行情信息、交易设施川.代理期货

交易IV.中国证监会规定的其他服务

A、I.III.IV

B、II.Ill

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

答案：D

解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助

办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证

券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付

期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

2.（2018年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解

客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。I.身份II.财产与收入状

况III.证券投资经验IV.风险偏好

A、I.III.IV

B、II.Ill

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

答案：C

解析：证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财

产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

3.（2018年真题）下列选项中，属于证券服务机构的有（）。I.资信评级机

构II.财务顾问机构川.会计师事务所IV.投资咨询机构

A、IXIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、II、

D、II、川、IV

答案：B

解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括

证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务

所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

4.（2018年真题）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）

等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。I.买卖数量H.出价方

式III.证券名称IV.价格幅度

A、I、IIIvIV

B、I、III

C、II、III

D、I、IIKIII、IV

答案：D

解析：根据《证券法》，证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的

证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如

实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证

券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，保证账面证券余额与实

际持有的证券相一致。

5.（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（）。I.证券投资咨

询机构II.财务顾问机构川.会计师事务所IV.律师事务所

A、I、IIvHLIV

B、I、III

C、I、II、III

D、I、II

答案：A

解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括

证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务

所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

6.（2018年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括。。I.信

息公开披露制度II.信息报送制度III.董事会会议内容公开制度IV.年报审计监

管

A、I、IIL

B、I、II、

C、IIxIILIV

D、IKIKIV

答案：D

解析：对证券公司信息报送与披露方面的要求包括：（1）信息报送制度。（2）

信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。（3）

年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

7.（2020年真题）证券交易所的组织形式主要有（）I、合伙人制II、联合制

IIIX公司制IV、会员制

A、IVII

B、川、IV

C、I、II、川

D、I、II、川、IV

答案：B

解析：证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。

8.（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。

A、1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证

券交易所

B、改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”

C、解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D、新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

答案：C

解析：新中国成立不久，为了尽快恢复金融市场秩序，疏导社会游资，引导资金

投向和调整产业结构，经天津市军管会决定并经各方积极筹备，1949年初中国

人民银行天津市分行设立了“天津证券交易所”。

9.（2020年真题）下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（）I证券登

记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样II证券登记结算采取全国集

中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国

务院证券监督管理机构备案III为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备

的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统IV为保证履行

职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

A、I、II、IIIvIV

B、IVII

C、IVIV

D、II、III

答案：A

解析：证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结

算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法

制定，并经国务院证券监管理机构批准。为保证履行职能，证券登记结算公司必

须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安

全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统。

10.（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（）

A、1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证

券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力

B、1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导

机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务

C、2011年初，在中国证券业忱会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，

2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来

D、2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证

券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传

导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

答案：C

解析：2001年8月，中国证券业协会基金公会成立，行使证券投资基金行业的

自律管理职能。2002年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。20

07年，中国证券业协会基金公司会员部成立。2011年初，在《证券投资基金法》

修订思想的指导下，中国证券投资基金业协会开始筹备；2012年6月6日，中

国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来。

11.（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。I、可以在证

券公司出现关闭时保护投资者权益；II、有助于稳定市场，防止证券公司个案风

险的传递和扩散；III、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；IV、有助于我

国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。

A、I、II、IV

B、I、IIXIII

C、II、川、IV

D、I、IIXIII、IV

答案：A

解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在

于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护

投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）

有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家

行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成

的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公

司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）

为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市

场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

12.（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由。代扣代收。

A、中国证券业协会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、证券交易所

D、中国证监会

答案：B

解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取,

并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

13.（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确

的是（）。I受证券公司委托派发证券权益II证券账户、结算账户的设立III按照

有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询、信息服务IV证券持有人名册登

记

A、IIXIILIV

B、I、IIXIII

C、I、IIvIV

D、I、IIvIILIV

答案：A

解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以

最新法规为准。《证券法》第一百四十七条证券登记结算机构履行下列职能：（一）

证券账户、结算账户的设立；（二）证券的存管和过户；（三）证券持有人名册

登记；（四）证券交易的清算和交收；（五）受发行人的委托派发证券权益；（六）

办理与上述业务有关的查询、信息服务；（七）国务院证券监督管理机构批准的

其他业务。

14.（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包

括。

A、受承销人委托派发证券权益

B、证券账户、结算账户的设立

C、证券的存管和过户

D、证券持有人名册登记

答案：A

解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以

最新法规为准。《证券法》第一百四十七条证券登记结算机构履行下列职能：（一）

证券账户、结算账户的设立；（二）证券的存管和过户；（三）证券持有人名册

登记；（四）证券交易的清算和交收；（五）受发行人的委托派发证券权益；（六）

办理与上述业务有关的查询、信息服务；（七）国务院证券监督管理机构批准的

其他业务。

15.（2019年真题）下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

A、中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的

会员大会

B、中国证券业协会是行业自律性组织

C、中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D、中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

答案：D

解析：审题，题目问的错误的是。中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社

会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依据《中华人民

共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的具有独立法人地

位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会

团体法人。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以

利于证券市场的健康发展。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应

当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。D选项错误，注意

最后两字应当为“备案”。

16.（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（）。I、证券

登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样II、证券登记结算采取全

国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定“、

设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准IV、证券登记结算公司必须具有必

备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等

管理制度；建立完善的风险管理系统

A、IKIKIV

B、I、IIv川、IV

C、II、IILIV

D、I、II

答案：A

解析：证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结

算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法

制定，并经国务院证券监督管理机构批准。为保证履行职能，证券登记结算公司

必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和

安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统。设立证券登记结算公司必须经

国务院证券监督管理机构批准。

17.（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有。。I、筹集、管理

和运作基金II、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作川、组织、参与

被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作IV、管理和处分受偿资产

A、IvII

B、川、IV

C、I、II、川、IV

D、I、IIXIII

答案：C

解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以

下职责：（1）筹集、管理和运作基金。（2）监测证券公司风险，参与证券公司

风险处置工作。（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、

托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（4）

组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。（5）管理和处分受偿资

产，维护基金权益。（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和

证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运

营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。（7）国务院批准的其他职责。

18.（2019年真题）我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。

A、地方人民政府

B、全国人大

C、国务院

D、国务院证券监督管理机构

答案：D

解析：设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国

务院证券监督管理机构批准。

19.（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的。。I.上海股

份公所II.上海众业公所川.上海证券交易所IV.上海华商证券交易所

AvII.IV

B、I.III.IV

C、I.II

D、II.III.IV

答案：C

解析：证券在我国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交

易机构也是外商开办的上海股份公所和上海众业公所。上市证券主要是外国公司

股票和债券。

20.（2018年真题）证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业

共同发展方面，具体表现为。。I.从业人员的资格管理II,从业人员的后续

职业培训III.制定从业人员的行为准则和道德规范IV.对会员单位制定业务指引

A、I.II.III.IV

B、I.IV

C、I.II.IV

D、II.IV

答案：A

解析：I、II、III项属于证券业协会对从业人员的自律管理，IV项属于对会员单

位的自律管理。四项均是自律管理故都要选。

21.（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（）。I.股份制II.公

司制III.合伙制IV.会员制

A、I.III.IV

B、II.Ill

C、I.II.III.IV

D、II.IV

答案：D

解析：证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。

22.（2018年真题）证券公司直接为投资者开立（）。

A、清算账户

B、银行账户

C、证券账户

D、资金结算账户

答案：D

解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公

司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担

保作用。

23.（2018年真题）设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（）。I.联

系II.协调III.相互监督IV.合作

A、II、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III、

D、III、IV

答案：B

解析:证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调,合作和自我控制，

以利于证券市场的健康发展。

24.（2018年真题）（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服

务。

A、中国证券业协会

B、中国证监会派出机构

C、中国证券监督管理委员会

D、中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登

记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易

所上市证券的存管、清算和登记服务。

25.（2019年真题）证券交易所的主要职能包括（）。I提供证券交易的场所和

设施、管理和公布市场信息II制定证券交易所的业务规则III对证券服务机构为证

券上市、交易等提供服务的行为进行监管IV组织、监督证券交易，并对会员进行

监管

A、I、IIvHLIV

B、I、IILIV

C、II、IV

D、I、II、III

答案：A

解析：I、II、川、IV项均属于证券交易所的职能。

26.（2018年真题）中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进

行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括。。I.从业人员

的资格管理II.后续职业培训川.制定从业人员的行为准则和道德规范IV.从业

人员诚信信息管理

A、I.II.III.IV

B、I.IV

C、I.II.Ill

D、I.III.IV

答案：A

解析：中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：（1）从

业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注

册、变更及年检等。（2）后续职业培训。（3）制定从业人员的行为准则和道德

规范。（4）从业人员诚信信息管理。

27.（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职

能包括（）。I.证券账户、结算账户的设立和管理II.受发行人委托派发证券

权益川.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作IV.监测证券公司

风险，参与证券公司风险处置工作

A、I、II、HLIV

B、川、IV

C、II、III

D、I、II

答案：D

解析：川、IV项属于证券投资者保护基金公司的职责。

28.（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是。

A、投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东

和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B、严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，

是各国证券公司的首要任务

C、对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投

资者利益为重点

D、投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就

会相应增加

答案：C

解析：投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳

定增长。投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控

股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护。投资者的合法权益受

到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数也会相应增加。因此，严厉

打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券监

管的首要任务。

29.（2020年真题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）

A、法律手段

B、经济手段

C、行政手段

D、窗口指导

答案：A

解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这

是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

30.（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。

A、法律手段

B、经济手段

C、自律手段

D、必要的行政手段

答案：C

解析：证券市场监管手段包括：法律手段、经济手段、行政手段。

31.（2020年真题）关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有。I证券

监督管理机构有权对证券发行人，证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证

券登记结算机构进行现场检查II证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查

事件有关的单位和个人，要求其对被调查的事件有关的事项作出说明川证券监督

管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记

录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料IV在调查操纵证券市场、

内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事

人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、IvIV

D、IIvIII

答案：A

解析：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措

施：（1）对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券

服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法

行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，

要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有

关的财产权登记、通讯记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有

关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件

和资料；对可能被转移、隐'匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查

询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;

对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、

伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其

他负责人批准，可以冻结或者查封。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重

大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调

查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延

长3个月。

32.（2020年真题）根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取

的情形有（）I进入涉赚违法行为发生场所调查取证II通知出境入境管理机关依

法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境川询问当

事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出

说明IV对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

A、I、II、IV

B、IIvIII

C、I、II、川

D、I、IILIV

答案：C

解析：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措

施：（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结

算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当

事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出

说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。（4）

查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。（5）查

阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记

录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件

和资料，可以予以封存、扣押。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和

个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的

账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或

者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院

证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准,可以冻结或者查封,

期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月冻结、查

封期限最长不得超过2年。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违

法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准,

可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复

杂的，可以延长3个月。（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、

涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。为防范证券市场风险，维护

市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函

等措施。此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管

理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

33.（2019年真题）中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有（）I、国

务院证券监督管理机构II、国务院证券监督管理机构及其派出机构川、证券交易

所IV、行业协会与证券投资者保护基金公司

A、I、II、IIIvIV

B、II、III

C、IxII

D、III、IV

答案：A

解析：我国证券市场经过近20年的发展，逐步形成了五位一体的监管体系，即国

务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、

行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律体系。

34.（2019年真题）证券市场监管的意义是。。I、保障广大投资者合法权益

的需要II、维护市场良好秩序的需要川、发展和完善证券市场体系的需要IV、准

确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

A、III、IV

B、I、II、III

C、lxIKIV

D、IvIKIII、IV

答案：D

解析：证券市场监管的意义在于：（1）加强证券市场监管是保障广大投资者合

法权益的需要；（2）加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；（3）加强

证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；（4）准确和全面的信息是证

券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

35.（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，

存在时滞。

A、行政手段

B、经济手段

C、司法手段

D、法律手段

答案：B

解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等,

对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢,存在时滞。

36.（2019年真题）证券市场监督的意义在于。I、保障广大投资者合法权益

IIv维护市场良好秩序川、发展和完善证券市场体系IV、保证投资者获取投资收

益

A、川、IV

B、I、II、III

C、HIKIV

D、I、II、III、IV

答案：B

解析：证券市场监督的意义在于：1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权

益的需要；2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；3.加强证券市场监

管是发展和完善证券市场体系的需要。4.准确和全面的信息是证券市场参与者进

行发行和交易决策的重要依据。故答案选B。

37.（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。

I.证券公司II.证券服务机构川.证券发行人IV.证券登记结算机构

A、IxIV

B、I、II、IIIvIV

C、IVII

D、II、IV

答案：B

解析：中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、证券公司、证券服务机

构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。

38.（2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是。。

A、保护投资者利益

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、降低非系统风险

D、降低系统性风险

答案：C

解析：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监

管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；

三是降低系统性风险。

39.（2018年真题）我国证券市场监管的目标是。。I.运用和发挥证券市场

机制的积极作用，限制其消极作用II.保护投资者利益，保障合法的证券交易活

动III.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序IV.调控证券

市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.Ill

答案：C

解析：借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用

和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法

的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵,欺诈等不法行为，

维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,

调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

40.（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（）I、在证

券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益II、有利

于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散川、是对现有多层次监管体系的一个重

要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券

公司风险方面亦发挥重要作用IV、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者

保护机制搭建了平台

A、I、IIV川、IV

B、I、II、III

C、IIVIV

D、I、IIIvIV

答案：A

解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在

于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护

投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）

有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家

行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成

的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公

司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）

为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市

场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

41.（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性

监管措施时，。有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A、中国证券投资者保护基金有限责任公司

B、证券交易所

C、中国证监会

D、中国证券业协会

答案：A

解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行职

责之一：证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强

制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

42.（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有Ooi,可以在证

券公司出现关闭时保护投资者权益；II、有助于稳定市场，防止证券公司个案风

险的传递和扩散；川、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；IV、有助于我

国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。

A、IXIIxIV

B、I、IIvIII

C、IIxHLIV

D、I、IIVIIIvIV

答案：A

解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在

于：Q）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护

投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）

有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家

行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成

的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公

司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）

为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市

场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

43.（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。

A、中国证券业协会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、证券交易所

D、中国证监会

答案：B

解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取,

并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

44.（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有。。I、筹集、管理

和运作基金II、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作川、组织、参与

被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作IV、管理和处分受偿资产

A、IVII

B、川、IV

C、I、II、III、IV

D、I、IIvHI

答案：C

解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以

下职责：（1）筹集、管理和运作基金。（2）监测证券公司风险，参与证券公司

风险处置工作。（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、

托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（4）

组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。（5）管理和处分受偿资

产，维护基金权益。（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和

证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运

营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。（7）国务院批准的其他职责。

45.（2018年真题）证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、

托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是。。

A、保护基金

B、投资基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

答案：A

解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以

下职责：证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强

制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

46.（2020年真题）优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如（）

A、普通股票股东缺席时

B、经董事会表决准许后

C、讨论涉及优先股票股东权益的议案时

D、经监事会允许后

答案：C

解析：虽然优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，但并不代表

优先股股东没有表决权。根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，优先

股股东在以下两种情况下具有表决权。一种情况是公司对与优先股股东利益切身

相关的重大事项进行表决时，优先股股东享有表决权。另一种情况是由于公司长

期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权。

47.（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）

A、股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B、从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C、事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D、股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

答案：D

解析：并股后，流动性有可能提高，导致估值上调。

48.（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（）

A、B股

B、S股

C、L股

D、A股

答案：A

解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上

市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台

湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为

B股。

49.（2020年真题）下列关于外资股的说法，错误的是（）

A、外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B、境内上市外资股也被称为B股

C、境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D、红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

答案：D

解析：需要说明的是，红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香

港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

50.（2020年真题）下列关于派发股利的说法。正确的有（）。I股利宣告日，

即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间II股权登记日，即统计和确认参

加本期股利分配的股东的日期川除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作

日IV派发日，即股利正式发放给股东的日期

A、I、IIXIII、IV

B、IxII

C、IIIxIV

D、IKIKIV

答案：D

解析：股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。股权登记

日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股

东方能享受股利发放。除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日

之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。股利派发日，即股利正式发放给

股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到

达股东账户。

51.（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错

误的是。

A、社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份

B、外资股是我国香港、澳门,台湾地区投资者发行的股票、含红筹股

C、国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算

D、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

答案：B

解析：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流

通的股份。外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行

的股票。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主

要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。国家股是国有股

权的一个组成部分。国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国

有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。法人股是指企业法人或具有法

人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

52.（2020年真题）下利有关股票特征的说法。正确的有（）I股份公司派发的

股息红利数量，主要取决于公司的收入情况II股份公司派发的股息红利数量，主

要取决于公司的盈利情况川股票的风险性和收益性是并存的IV股票的风险性和

收益性是彼此独立的

A、I、III

B、IVIV

C、IIVIII

D、II、IV

答案：C

解析：股息红利数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。II项正确。价

格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。风险性和

收益性是并存的。III项正确。

53.（2020年真题）人民币普通股票账户又称为。

A、基金账户

B、B股账户

C、人民币特种股票账户

D、A股账户

答案：D

解析：A股，即人民币普通股，是指由中国境内公司发行、上市，境内机构和个

人以人民币购买交易的股票。

54.（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包

括（）I、股份公司只能用留存收益支付红利II、红利的支付不能减少其注册资

本川、公司在无力偿债时不能支付红利IV、公司在增发新股前不能支付红利

A、HLIV

B、I、IIvIII、IV

C、IvIKIV

D、I、II、III

答案：D

解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。法律上的限制。一般原

则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付不能减少其注册资本；公

司在无力偿债时不能支付红利。

55.（2020年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与

先决条件有关说法正确的是。I普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意

的，必须在公司解散清算之时II公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东III

公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿

金，缴纳所欠税款，清偿公司债务IV公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照

股东持有的股份比例进行分配

A、I、IIXIII、IV

B、I、IILIV

C、I、IIXIII

D、IIxIV

答案：C

解析：普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。第一，普通股票

股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。第二,

公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支

付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资

产，再按照股东持股比例分配给各股东。我国《公司法》规定，公司财产在分别

支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿

公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定

清偿前，不得分配给股东。

56.（2020年真题）国家股有。持有。I、国务院授权的部门II、国务院授权

的机构川、财政部授权的部门IV、根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门

或机构

A、HLIV

B、I、II、III

C、IvIKIV

DvIvIIvHLIV

答案：C

解析：国家股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民

政府授权的部门或机构持有。

57.（2020年真题）关于股票，下列说法错误的是（）

A、股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等

B、同种类的每一股份具有同等权利

C、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权

D、股票是设权证券

答案：D

解析：股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把

已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明

股东的权利。所以说，股票是证权证券。

58.（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润

的分派负担，是因为O。

A、优先股股东无表决权

B、优先股股东股息分派优先

C、优先股股东剩余资产分配优先

D、优先股的股息率固定

答案：D

解析：优先股收益相对固定。因为优先股股息率事先规定，所以优先股的股息一

般不会根据公司经营情况而增减,而且一般也不再参与公司普通股的分红。当然，

公司经营情况复杂多变，如果公司当年没有足够利润可以向优先股股东支付股息,

优先股股东的当年的固定收益也就落空了。

59.（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否

在以后年度补发为依据，优先股分为。I、累积优先股II、非累积优先股川、

可赎回优先股IV、不可赎回优先股

A、I、III

B、IIxIV

C、IVII

D、川、IV

答案：C

解析：根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部

分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是

指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时,

则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同

本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股

息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。

60.（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（）I、参与优先股

票和非参与优先股票II、可转换优先股票和不可转换优先股票川、可回购优先股

票和不可回购优先股票IV、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票

A、I、II、IV

B、I、II、HLIV

C、IIVIII

D、IvIIIvIV

答案：B

解析：优先股根据不同附加条件，主要可以分为：1,固定股息率优先股和浮动

股息率优先股；2.强制分红优先股和非强制分红优先股；3.可累积优先股和非

累积优先股；4.参与优先股和非参与优先股；5.可转换优先股和不可转换优先

股；6.可回购优先股和不可回购优先股。

61.（2019年真题）已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限

与否分类，属于有限售条件股份的是。。

A、人民币普通股

B、国有法人持股

C、境内上市外资股

D、境外上市外资股

答案：B

解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制

的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级

管理人员持有的股份等。具体包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股（包

括境内法人持股和境内自然人持股）、外资持股（包括境外法人持股和境外自然

人持股）。

62.（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股

分为。。

A、可转换优先股票和不可转换优先股票

B、累积优先股票和非累积优先股票

C、参不优先股票和非参不优先股票

D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票

答案：A

解析：依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为可转换优

先股票和不可转换优先股票。

63.（2019年真题）下列关于股票性质的描述，错误的是（）。

A、股票是有价证券、要式证券

B、股票是证权证券、资本证券

C、股票是综合权利证券

D、股票是债权证券、物权证券

答案：D

解析：股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。物权

证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券

持有者为公司债权人的证券。股票持有者作为股份公司的股东，享有独立的股东

权利。换言之，当公司股东将出资交给公司后，股东对其出资财产的所有权就转

化为股东权（股权）了。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大

决策、选择管理者等权利。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对

于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征,

所以股票不是物权证券。另外，一旦投资者购买了公司股票，即成为公司部分财

产的所有人，但该所有人在性质上是公司内部的构成分子，而不是与公司对立的

债权人，所以股票也不是债权证券。

64.（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）。

A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资

金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

答案：D

解析：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期

与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投

资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由

于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔

稳定的自有资本。

65.（2019年真题）下列关于股利政策的说法中，错误的是（）o

A、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B、股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C、股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管

理概念

D、稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关

答案：D

解析：股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：（1）股利

政策。（2）股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳

定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

66.（2019年真题）我国的外资股是指股份公司向。投资者发行的股票。I、

外国II、香港地区川、澳门地区IV、台湾地区

A、II、IILIV

B、IXIV

C、I、II、III

D、I、IIXIII、IV

答案：D

解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股

至

7JTO

67.（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（）

等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规

定不得作为出资的财产除外）。I.实物II.知识产权川.土地所有权IV.土地

使用权

A、I、IIvIII

B、IIVIILIV

C、IKIKIV

D、I、IIxHLIV

答案：C

解析：我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将实物、知识产权、

土地使用权等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、

行政法规规定不得作为出资的财产除外）。

68.（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是。。

Av债券持有人

B、股票持有人

C、期权持有人

D、基金持有人

答案：B

解析：债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息

的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。因此A错误。股票是股份有限公司

签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公

司的重大决策。期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到

期履约即可，不参与经营决策。因此C错误。基金是通过向投资者募资，由专业

投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同

样不参与运营决策。因此D错误。

69.

（2019年真题）关于普通股股东的表决权，下列说法正确的有。I、股东会议

由股东按出资比例行使表决权II、股东的表决权不可以集中使用川、股东委托的

代理人可以在授权范围内行使表决权IV、普通股票股东行使公司重大决策参与权

的途径是参加股东大会

A、IVII

B、II、IILIV

C、川、IV

D、I、川、IV

答案：D

解析：股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。累积投票制，是指股

东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决

权，股东拥有的表决权可以集中使用。股东可以委托代理人出席股东大会会议,

代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。普通股股

东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东

身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参

加股东大会、行使表决权。

70.（2019年真题）关于股东的表决权，说法正确的是。。I、股东会议由股

东按照出资比例行使表决权II、股东的表决权不能授权其他股东行使川、股东委

托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书IV、普通股票股

东行使表决权是通过股东大会

A、I、II

B、IIXIILIV

C、IIIvIV

D、I、IILIV

答案：D

解析：II项说法错误，股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公

司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

71.（2019年真题）股票最基本的特征为（）。

A、流动性

B、收益性

C、风险性

D、参与性

答案：B

解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性在

于获取收益。

72.（2019年真题）股票具有（）等特征。