华银运邮应知应会复习测试附答案

第页华银运邮应知应会复习测试附答案1.18位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是（）A、登记管理部门代码B、主体标识码C、机构类别代码D、登记管理机关行政区划码【正确答案】：D2.银行汇票丧失，失票人可以凭挂失止付通知书，在银行汇票提示付款期满一个月后后，向出票银行请求付款或退款。（）A、对B、错【正确答案】：B3.关于商业汇票的签发和承兑下列表述错误的是（）A、商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑B、商业承兑汇票也可以由收款人签发交由付款人承兑。C、银行承兑汇票应由在承兑银行签发。D、付款人承兑商业汇票，不得附有条件【正确答案】：C4.深圳分行营业部，5月21日在个人第三方监管账户(挂销账)挂账10000元，6月28销账时，以下不允许录入的金额是（）A、1100元；B、5000元；C、10000元；D、13000元；【正确答案】：D5.关于综合前端系统对接反洗钱及反恐怖融资名单管理系统（名单系统）的相关提示，以下说法正确的是（）。A、柜员为客户办理开户业务时，无论新老客户，综合前端系统均实时对接名单系统客户信息进行校验。B、代理新建客户号.开卡业务，两个系统仅校验客户本人信息，不校验代理人信息。C、对于疑似命中的情况，经办人应将综合前端系统和名单系统中客户信息进行详细比对，确认两个系统信息匹配一致后，方可为客户继续办理开户。D、如客户命中绿色名单，且信息要素不全柜员无法判断确认客户，网点可要求客户提供详细辅助身份信息材料，并交法律合规部提出审批意见。【正确答案】：D6.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，事件上报沟通过程中，如事态发生了新的重大变化，各上报方应通过电话及时上报最新情况，按要求无需更新报告内容。()A、对B、错【正确答案】：B7.未满16周岁的中国公民，自愿申领的居民身份证件有效期为（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：A8.函证及回函专用章是通过（）系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。A、印章管理B、综合前端C、凭证电子化D、核心【正确答案】：B9.存量客户对动态评级结果不满意且无管户客户经理的，经分行调查后还是无法下调风险等级的，由（）向客户进行解释说明。A、开户网点B、指派客户经理C、分行公司金融部D、分行运营管理部【正确答案】：D10.支行刻制回单机专用章时，因机构名称太长，无法按照总行刻制要求刻制，可（）A、缩小印章规格B、适当缩短印章名称C、更换印章字体D、适当缩小印章字体【正确答案】：D11.数字人民币钱包的定义（）：A、指用于存储数字人民币的具备唯一可识别编号的应用载体。B、指依托数字人民币流通体系，具备唯一可识别编号的数字人民币的载体。C、指依托央行的货币流通体系，具备唯一可识别编号的数字人民币的载体。D、指依托指定运营机构的货币流通体系，具备唯一可识别编号的数字人民币的载体。【正确答案】：B12.如因柜员录入错误等非客户原因导致系统中留存信息与客户提供的身份证件信息.客户申请单据中填写的信息不一致的，经运营经理审核并签章同意后方可维护。（）A、对B、错【正确答案】：A13.取消企业银行账户许可范围，以下不属于的是（）A、企业法人B、事业单位法人C、非法人企业D、个体工商户【正确答案】：B14.鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是看什么？（）A、缩微文字B、特殊字体C、字体编排D、光变油墨【正确答案】：D15.旅客的入境章为（）形；旅客的出境章为（）形；旅客的过境章为（）形A、椭圆形、长方形、六边形B、圆形、长方形、六边形C、长方形、椭圆形、六边形D、长方形、圆形、六边形【正确答案】：A16.协助公安机关办理冻结资金返还，能够现场办理完毕的，应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的，应在（）内办理完毕。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：B17.本行需于每年（）前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。（）A、3月31日B、4月1日C、5月31日D、7月1日【正确答案】：C18.新设机构开立核心系统内部账户。新设机构必需按照《珠海华润银行核心系统新建机构内部账户设置表》逐户手工开立账户。（）A、对B、错【正确答案】：B19.执法机关、法律、法规授权的部门，因案件需要来我行调阅档案时，应持查询人有效证件和文件，并按照我行有关规定办理，详细登记相关内容，以备查证。（）A、对B、错【正确答案】：A20.我行现金营业网点客户等候区提供符合质量标准的（）以及当地监管部门要求配备的其他设备和物料。A、点验钞机B、清分机C、复点机D、多光谱纸币鉴别仪【正确答案】：A21.客户张某1976年6月1日生，申领的临时居民身份证签发日期是2022年7月1日，有效期到期日是（）。A、2047年7月1日B、2022年9月30日C、2022年10月1日D、2023年1月1日【正确答案】：C22.所有运营电子印章的用印记录，均保存在（）确保在要求的凭证保管期限内可供查询调阅。A、综合前端系统B、印控仪管理系统C、凭证电子化系统D、运营管控平台系统【正确答案】：C23.本行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的，需对该账户进行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入本行久悬未取专户。A、暂停非柜面B、不收不付C、只收不付D、限额管理【正确答案】：C24.客户对本行没收其假币有异议的，可以自收缴之日起（）日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴网点向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。客户对本行作出的有关收缴行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管收缴网点的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、6个工作，60B、3个工作，30C、6，60工作D、3个工作，60【正确答案】：D25.现金收入清点过程中，使用点验钞机清点收到的纸币正确的方法是（）。A、正反面各清点1次B、不分正反面清点1次C、不分正反面清点2次D、正反面各清点2次【正确答案】：A26.持票人超过规定期限提示付款的，在持票人作出说明后，不需继续对持票人承担付款责任的是（）。A、银行汇票出票人B、银行本票出票人C、商业汇票的承兑人D、支票出票人【正确答案】：D27.如客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，银行经综合判断无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，且客户急需开户的，可与客户商定根据现有的客户身份识别程度，开通与其风险相匹配的账户功能。（）A、对B、错【正确答案】：A28.企业申请开立基本存款账户的，本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。A、国家企业信用信息公示系统B、人民币银行结算账户管理系统C、存款及借记卡系统D、核心系统【正确答案】：B29.个人客户刘某预留我行的身份证到期日为2021年12月1日，客户最晚于（）更新证件，否则我行将中止其名下结算账户服务，信用卡/贷款.理财扣款除外。A、2022年1月1日B、2021年12月31日C、2022年3月1日D、2022年6月1日【正确答案】：C30.外国护照上的中国签证为长期有效的，外国公民还需出示（）A、外国身份证B、外国驾照C、中华人民共和国外国人居留许可D、外国人居留许可受理回执单【正确答案】：C31.人民币单位银行结算账户业务应急预案的预警信息的收集,下列收集主体说法错误的是：（）。A、单位结算账户业务异常信息由业务人员收集B、单位结算账户业务异常信息由系统运行维护人员收集。C、灾害事件信息由业务人员收集。D、灾害事件信息由事发地分行应急执行层负责收集。【正确答案】：C32.银行汇票如果实际结算金额大于汇票金额的，应以实际结算金额为付款金额。（）A、对B、错【正确答案】：B33.由人民银行规定模式，总行统一申请颁发的运营业务印章是（）A、本票专用章B、汇票专用章C、结算专用章D、假币章【正确答案】：B34.总分行运营管理部门与用章机构在跨部门或跨机构领缴运营业务印章时，应安排（）交接实体印章。A、单方单人B、单方双人C、双方单人D、双方双人【正确答案】：D35.网点运营人员休假三个工作日（含）以上和离岗时，应将其保管的个人名章、受理章等业务印章进行交接。（）A、对B、错【正确答案】：B36.以下关于柜面业务应急处置的信息报告时效要求表述不正确的是（）A、报告采用即时发现、即时评估、即时报告的原则。B、为保证对外报告的时效性，可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报，之后再通过电子邮件、OA交办等方式进行书面报告。C、事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报，并随时更新最新情况。D、事发机构需在事件发现后30分钟内向上级联系人进行初报，并随时更新最新情况。E、原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。【正确答案】：D37.临时身份证有效期为6个月。（）A、对B、错【正确答案】：B38.现金错款的挂账及查明原因可正常处理的销账，必须按照规定的审批权限办理，不得越权审批，擅自挂销账。现金错款挂账如遇特殊情况，可由支行运营经理通过录音电话方式取得有权审批人同意，并在()内补齐审批手续。A、1日B、1个工作日C、3日D、3个工作日【正确答案】：B39.同一个人客户的外币账户余额之和超过等值()的境外个人外汇存款（含定活期），做交易时系统提示该客户外汇存款总额将超（），请确认是否已获得总行短期外债指标。A、50万美元B、40万美元C、30万美元D、20万美元【正确答案】：A40.未经中国人民银行同意，本行不得对外发布假币信息。（）A、对B、错【正确答案】：A41.下列各项中不能行使票据追索权的是（）A、承兑人B、持票人C、背书人D、收款人【正确答案】：A42.境外汇入汇款单笔或当日累计超过等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。A、1万美元以下（含）B、1万美元以下（不含）C、5000美元以下（含）D、5000美元以下（不含）【正确答案】：D43.居民身份证和临时身份证线条精细处线宽为（）。A、0.01cmB、0.01mmC、0.03cmD、0.03mm【正确答案】：D44.对公活期存入的交易是（）A、20206B、20205C、20207【正确答案】：A45.《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》及相关印章管理资料的有效期为（）A、5年B、10年C、30年D、永久【正确答案】：C46.（）起，第一代居民身份证正式停用。A、2004年1月1日B、2013年1月1日C、2014年1月1日D、2014年10月1日【正确答案】：B47.关于新验印系统，以下说法正确的是（）A、外部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和复制印鉴建库B、外部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和关联印鉴建库C、内部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和关联印鉴建库D、内部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和复制印鉴建库【正确答案】：B48.业务处理完毕，将《现金缴款单》第()联做传票A、一B、二C、三【正确答案】：A49.关于借记卡的特殊业务，以下哪项可以代办（监护关系/法定代理人除外）？（）A、密码解锁B、补换卡发卡C、同号非记名卡及记名卡换卡申请D、吞没卡领卡【正确答案】：C50.在《新开单位结算户涉诈风险等级登记表》多个项目评级中出现多个风险等级，取（）风险等级。A、最低B、最高C、中间D、任意【正确答案】：B51.使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）A、银行汇票B、银行本票C、商业汇票D、支票【正确答案】：C52.2007年1月1日起，16周岁以上的新版护照有效期（）年，16周岁以下为（）年A、5、10B、10、5C、5、5D、10、10【正确答案】：B53.核心与存款系统内部账户管理办法，涉及总行运营管理部职责错误的是（）A、负责制定内部账户管理制度并组织实施。B、负责按照计划财务部确定的会计科目及核算规则，设定具体产品或业务资金在核心系统中所使用的内部账户及明细核算规则。C、负责根据业务管理制度或业务部门的申请，办理内部账户的开立、维护和撤销。D、负责组织并落实内部账户对账与清理工作。E、负责管理会计科目。【正确答案】：E54.珠海华润银行（以下简称本行）对公活期存入业务是指为本行客户类型为200公司客户的活期账户进行现金存入交易。A、是B、否【正确答案】：A55.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，预案的演练原则上（）演练一次。A、每半年B、每年C、每两年D、每三年【正确答案】：B56.居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为（）A、16至25周岁B、26至45周岁C、46周岁以上【正确答案】：B57.加贴签证和加盖出入境查验印章在护照的哪一内容内？A、封面B、照会或声明页C、资料页D、签证页【正确答案】：D58.因回单机故障等原因取出的印章无法当场放回自助回单机，需()进行保管。A、回单打印机印章管理人入保险柜B、回单机机具管理人入保险柜保管C、存放支行双人保险柜D、双人封存上交分行运管部【正确答案】：A59.背书不得附有条件。背书附有条件的，视为拒绝背书。（）A、对B、错【正确答案】：B60.统一社会信用代码营业执照上面的缩微文字是GJGSXZGLZJ。（）A、对B、错【正确答案】：A61.某公司在我行的存量账户持续识别中，发现存在法人变更超过1个月未到我行办理变更手续，同时还有命中严重违法失信名单，对此需进行的账户控制措施为（）A、中止业务B、暂停非柜面C、限制非柜面交易限额D、限制非柜面交易种类【正确答案】：A62.关于涉诈资金返还的资金划出路径，以下说法正确的是（）A、客户账-支行应解汇款账户-资金返还账户B、客户账-支行司法扣划暂记户-资金返还账户C、客户账-总行司法扣划暂记户-资金返还账户D、客户账-总应解汇款账户-资金返还账户【正确答案】：C63.新版的台湾居民来往大陆通行证，最简单便捷识别真伪的方法是什么（）？A、全息图和缩微文字B、光变油墨和看芯片C、全息图和看芯片D、无色荧光图案和缩微文字【正确答案】：B64.办理个人开户业务时，经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期，柜员提示客户，最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新，否则，我行将对客户卡片做只收不付限制。A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日D、2022年6月25日【正确答案】：C65.以下哪项业务待处理任务处理时限非当天（）A、综合前端短交易B、结算付款C、个人汇款D、定活互转【正确答案】：D66.以下关于开户许可证说法，错误的是（）A、企业撤销取消许可前开立基本存款账户企业遗失原开户许可证的，应出具相关说明并加盖公章，无需登报B、事业单位法人开立一般账户，需出具基本存款账户开户许可证C、本行收回的原开户许可证原件或相关说明，随账户资料，一户一档专袋保管D、事业单位法人遗失开户许可证的，需在报刊媒体上进行遗失公告【正确答案】：C67.客户代理开立资信证明过程中，系统提示民族为空，经办柜员口头询问客户民族信息后，直接在系统中进行补充更新。柜员以上做法是否正确（）。A、对B、错【正确答案】：A68.公安机关两名经办人员来我行珠海分行集中处理中心（机构号：756888）办理冻结资金返还业务，如下说法正确的是：A、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，交易机构字段查看原冻结的受理机构为999888，此种情况不可受理；B、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，交易机构字段查看原冻结的受理机构为756888，此种情况可受理；C、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿，查询到该公安机关的冻结为轮候冻结且未冻到任何金额，但其前一手冻结冻到大于返还资金的金额，此种情况直接拒绝有权机关；D、以上均不正确。【正确答案】：B69.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，网联系统异常报告路径不正确的是()A、支行的报告路径原则上采用：支行→总行；B、支行的报告路径原则上采用：支行→分行→总行；C、总行智能科技部通过其他途径发现的网联系统故障应及时通知总行运营管理部。D、远程银行中心的报告路径原则上采用：远程银行中心→总行运营管理部；【正确答案】：A70.票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）A、凭证上最后一手背书人，B、粘单上的第一记载人C、出票人D、保证人【正确答案】：B71.从2007年1月1日起16周岁以上的护照有效期()年A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：B72.在用现金机具，分行每()对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C73.企业未参加年检或年检未通过的，我行将对其进行（）控制措施。A、暂停非柜面B、只收不付C、不收不付,中止为客户办理业务D、控制账户交易规模或频率【正确答案】：B74.个人客户持临时居民身份证申请办理业务，以下业务做法有误的是（）A、客户办理密码重置业务，柜员要求客户出示辅助证件。B、客户办理卡解锁业务，柜员要求客户出示辅助证件C、客户办理手机号码修改业务，柜员要求客户出示辅助证件D、客户办理开户业务，柜员要求客户出示辅助证件【正确答案】：B75.18位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）A、登记管理部门代码B、主体标识码C、机构类别代码D、校验码【正确答案】：D76.小陈护照签证页显示，请于此前入境23SEP2022，小陈可在以下哪一天入境？A、2022年9月24日B、2022年2月23日C、2022年3月25日D、2022年3月22日【正确答案】：C77.个人大额存单到期后的本息入账.定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改。（）A、对B、错【正确答案】：B78.关于个人银行账户风险管控，以下说法正确的是（）A、本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低.中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。B、对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。C、对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。D、个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易【正确答案】：C79.客户持（）临柜，经办人员审核票面信息无误，支票正面在出票人签章、背面在背书人签章处加盖预留印鉴，所加盖印鉴与票面的收款人名称一致，票面的出票人账号与收款人名称一致，付款行名称为出票人账号所属网点。A、结算业务申请书B、现金支票C、现金缴款单【正确答案】：B80.因被冒用身份账户销户后而转入久悬未取专户挂账的资金，挂账（）年未取才能转营业外收入。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C81.如为999888机构发起的原冻结，后续的冻结资金返还操作流程正确的是：A、总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B、分行指定网点受理（需制作特转）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束C、分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特转）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束D、以上均不正确【正确答案】：C82.单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销，下列情况错误的是。()A、申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B、利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失；出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。C、发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。D、未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E、开户之日起12个月内无交易记录的账户。【正确答案】：E83.存款人的某一银行结算账户在人行账户管理系统被加注久悬标识后，下列表述正确的是（）。A、只可为客户办理开户业务，不能办理变更。B、可先为客户办理账户业务，同时督促客户处理久悬账户。C、客户必须先处理久悬账户，才能为客户办理账户变更及销户业务。D、不能再办理银行账户的开立和变更业务。【正确答案】：D84.什么是数字人民币（）：A、指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。B、指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。C、央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。D、央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。【正确答案】：C85.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。总分行应当采取重点检查和随机抽查向相结合的方式，进行监督检查，上级行至少（）对下级行企业银行账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C86.存量客户对于涉诈风险动态评级结果及管控措施有异议的，开户网点向客户解释后不接受的，网点应在（）将情况反馈给分行运营管理部。A、当天B、当天至迟下个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：B87.对公活期存入人民币单笔()万元（含）以上时，要做经办人身份信息联网核查。A、5000B、10000C、50000【正确答案】：C88.持票人行使追索权，被追索人清偿债务后，可行使追索权，请求其他被追索人支付：被拒绝付款的票据金额，自前次清偿日起至再追索日止按人行流动资金贷款利率计算的利息，通知书的费用。（）A、对B、错【正确答案】：B89.同一个人客户外币存款账户的当日现金交易金额（含个人外汇买卖交易中涉及的现金）累计达到：支取外币现金时，折美元金额达到1万美元（不含）时，系统提示请审核交易证明资料，审核交易证明资料经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》，其有效日期为（）。A、签发之日起30日内有效B、签发之日起60日内有效C、备案之日起30日内有效D、备案之日起60日内有效【正确答案】：A90.遇到客户对于账户差异化产品服务进行恶意投诉的，应及时报告（）和总行运营管理部，并按照行内相关制度妥善处理。A、分行运营管理部B、总行运营管理部C、分行法律合规部D、分行公司金融部【正确答案】：C91.根据支付结算办法的规定，票据和结算凭证上的所有记载事项，任何人不得更改。（）A、对B、错【正确答案】：B92.我行关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金的返还，目前支持（）提交的资金返还申请。A、人民法院B、司法机关C、公安机关D、有权机关【正确答案】：C93.珠海华润银行个人银行人民币账户

管理办法（3.0版，2021年）中所称个人银行账户为存款类账户（借记账户）及个人信用卡账户（贷记账户）。A、对B、错【正确答案】：B94.以下账户中需经中国人民银行进行核准的是：（）A、企业基本存款账户B、企业临时存款账户C、预算单位开立专用存款账户D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户【正确答案】：C95.总行个人金融部撤销22413901科目一个普通内部户，最终审批人是（）A、总行个人金融部负责人B、总行运营管理部负责人C、总行计划财务部负责人D、总行法律合规部负责人【正确答案】：A96.身份证上的防伪点有很多，其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外，还有一处在身份证有国徽的那一面，请问是这个特殊字体是哪几个字？（）A、身份证B、中华人民C、居民身D、共和国【正确答案】：C97.在填写变更/撤销银行账户申请书时，如办理变更业务，需将三处撤销画斜线；销户时需将三处变更画斜线（）。A、对B、错【正确答案】：A98.人民币（）的大额取现，需由授权主管或运营经理现场卡把复核后方可对外支付。A、＞50000B、≥50000C、＞100000D、≥100000【正确答案】：B99.客户经理开展尽职调查，下列不包括的内容为：（）A、对法定代表人或负责人确认对单位经营规模及业务背景等的了解情况B、核实客户注册地和经营地情况C、对控股股东及实际控制人信息等进行确认D、查询客户是否属于空头支票名单【正确答案】：D100.居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为46周岁以上（）A、对B、错【正确答案】：B1.以下原持有开户许可证企业账户变更，哪些情况本行应当收回原开户许可证原件A、注册地址变更;B、户名变更;C、法定代表人或单位负责人变更;D、注册资金变更。【正确答案】：BC2.关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）。A、总分行运营管理部门每年至少组织一次B、进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C、账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在OA系统—任务交办方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。D、账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。【正确答案】：AC3.一类数字人民币钱包开立需要哪些实名制审核措施。（）A、申请人身份信息B、验证身份证件C、手机号D、验证本人境内银行账户【正确答案】：ABCD4.以下说法正确的是（）A、柜员不得为本人办理开户B、柜员不得代客签名.设置/输入密码C、柜员不得代客户保管客户存单.卡.折.身份证件等重要物品D、营业网点员工不得代理他人开户【正确答案】：ABC5.我行在开展反电信网络诈骗相关工作中，对于涉及的（）等，需按照各类信息保密要求进行保密管理。A、客户信息B、交易信息C、本行监测模型D、本行防控手段【正确答案】：ABCD6.可为个人开立Ⅱ/Ⅲ类户的电子渠道包括（）：A、网上银行B、手机银行C、润钱包D、云闪付【正确答案】：ABCD7.对公活期存入，点击开始点钞，把现金放入（）或（）清点。清点完后点击结束点钞。A、点钞机B、清分机C、货币鉴别仪【正确答案】：AB8.运营业务专用章的适用范围包括：（）A、本外币活期一本通、本外币定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单。B、个人存款证明书、单位存款证明书、询证函等资信证明文书。C、协助有权机关查询、冻结和扣划业务回执。D、客户提交的运营业务申请表单、凭证及上门服务凭证回单上。【正确答案】：ABC9.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，书面报告内容可包含()A、时间、地点、现象B、影响的业务范围、原因分析、影响的初步判断C、已采取的措施、后续拟采取的建议D、事件报告单位、联系人及联系方式、其他与本事件有关的内容E、需协调事项【正确答案】：ABCDE10.办理外币现金缴款，分行运营部门事先根据库存现金管理需要，通过OA任务交办发起同业银行外币现金缴款申请。申请经（）审批通过后，按照约定方式，向外币开户行发起外币现金缴款预约。A、分行营业部负责人B、分行运营管理部门负责人C、分行分管运营行领导D、分行行长【正确答案】：BC11.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）A、票据丧失的时间.地点和原因B、票据的背书情况C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名D、挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法【正确答案】：ACD12.各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送（）等形式的反假货币信息。反假货币信息分为一般信息和敏感信息。A、数据B、文本C、声音D、图像【正确答案】：ABCD13.关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）A、总分行运营管理部门每年至少组织一次B、进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C、账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在OA系统—任务交办方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。D、账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。【正确答案】：AC14.A、B公司有商品购销往来，A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收，A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元，后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账，造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：A公司不以欺骗财物为目的，不承担责任，客户说明情况的，银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并按票面金额处以5%的罚款C、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并处以1000元罚款D、B公司有权要求A公司赔偿1000元E、B公司有权要求A公司赔偿4680元【正确答案】：BE15.存款人申请开立专用存款账户，应根据具体情况提供下列证明文件（）：A、基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。B、财政预算外资金，应出具政府部门的证明。C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。D、金融机构存放同业资金，应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。E、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。【正确答案】：ABCDE16.个人汇款凭条中以下可以修改的内容是（）A、到账时间B、附加信息及用途C、汇款金额D、收款人信息【正确答案】：AB17.分支机构所在地发生疫情等公共卫生事件时，需严格按照《银行业金融机构现金消毒工作方案》要求开展现金消毒工作。低风险区的分支机构需要对（）交存的现金进行消毒处理，其他现金经全额清分后可对外付出。A、封闭疫区B、医院C、专设隔离点D、疫情防控部门确定的重点单位【正确答案】：ACD18.通过柜面、自助设备面对面为个人办理信息变更时，需核实客户身份和真实意愿，变更（）等，必须由本人办理，不得代理A、姓名B、证件类型、证件号码C、联系方式D、账户支取方式E、通存通兑标识及范围F、通讯地址【正确答案】：ABCDEF19.客户本人在柜面申请开立人民币个人银行结算账户时需提供《个人开户业务申请书》，此外还需提供（）：A、客户本人有效身份证件B、《个人税收居民身份声明文件》（视情况提供）C、《合法开立和使用银行账户承诺书》D、为加强身份核实，柜面办理开户的客户都必须提供单位介绍信或者社保缴纳证明、居住地址证明等其他相关证明材料。【正确答案】：ABC20.甲签发一张汇票给乙，汇票上收款人为乙、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有（）A、甲B、乙C、丙D、丁【正确答案】：ABCD21.五证合一中新加入的两证是（）A、信用代码证B、统计登记证C、社会保险登记证D、开户许可证【正确答案】：BC22.企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）A、企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。B、本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续，也未书面形式向银行提供合理理由的。C、企业账户被列入久悬账户管理的D、企业未参加年检或年检未通过的【正确答案】：ABD23.企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）A、某企业属于严重违法失信企业清单；B、某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户C、人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。D、企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E、天津钢铁集团有限公司广州分公司。【正确答案】：BC24.个人经常项目结售汇可通过哪些（）途径办理？A、银行柜台B、VTM机具C、手机银行D、ATM【正确答案】：ABC25.人民币大于等于5万的大额取现，需由（）或（）现场卡把复核后方可对外支付。A、授权主管B、运营经理C、复核人员【正确答案】：AB26.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，对于协议支付消费以及提现业务，支行、远程银行中心可采取的应急方案包括：A、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费应急可引导客户通过转账方式支付支付。B、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费可引导客户转账至客户其他银行绑定卡后再通过第三方支付机构进行支付。C、客户存在紧急提现需求的，可引导客户待系统恢复后再行处理。D、客户存在紧急提现需求的，可引导客户提现至他行绑定卡。【正确答案】：ABD27.以下不允许代理办理的有（）：A、账户/卡的解挂B、销户/销卡C、密码重置/解锁D、查询和打印账户交易明细E、Ⅱ/Ⅲ类户升级【正确答案】：ABCDE28.无需填写机构税收居民身份声明文件的机构客户有（）A、事业单位B、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构C、政府机构、国际组织D、居委会、村委会、社区委员会、社会团体【正确答案】：ABCD29.下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）：A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、验资D、增资E、破产清算【正确答案】：ABCDE30.目前我行运营电子印章包括（）等。A、运营业务专用章B、电子回单专用章C、对账专用章D、网络查控专用章E、函证及回函专用章【正确答案】：ABCDE31.支付结算办法制定依据以下哪些法规：（）A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《中华人民共和国票据法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《票据管理实施办法》【正确答案】：BD32.个人开户申请书上（）任意一项涂改，均不得受理。A、姓名B、手机号码C、申请人签名/代理人签名D、办理日期【正确答案】：ABC33.对公活期存入中交易类型：表示将对此客户账户执行的存款交易类型，下拉可以选择以下哪几种：（）A、现金支票支取B、现金支取-特殊凭证C、支取到过渡户（支票）/(非支票）【正确答案】：ABC34.下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）：A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、验资D、增资E、破产清算【正确答案】：ABCDE35.反电信网络诈骗工作中，我行应及时配合完成公安部对涉诈资金的（）等工作A、即时查询B、紧急止付C、快速冻结D、即时扣划E、资金返还【正确答案】：ABCE36.关于监护人代理未成年人开户，以下说法正确的是（）A、监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料B、当未成年人证件类型为户口本时，签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期，到期日为未成年人16岁生日当天。C、当未成年人证件类型为户口本时，签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。D、当未成年人落户在集体户口，且集体户口本主页无法借出时，可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。【正确答案】：ABCD37.护照是由一国主管机关依照法律规定，发给本国公民和特定对象用于（）？A、境内外旅行B、出入本国国境C、境外旅行D、居留【正确答案】：BCD38.支票取现时，支票用途一般为（）。A、备用金B、差旅费C、工资D、劳务费【正确答案】：ABCD39.客户可使用临时身份证办理以下业务（）A、账户限制解限B、修改居住地址C、修改手机号码D、修改账户密码【正确答案】：ABD40.根据时间长短，签注可分为以下哪几种？A、长期签证B、短期签证C、五年签证D、十年签证【正确答案】：AB41.以下可以通过企业网上银行业务申请正确是（）。A、代发工资B、代付费C、包红包D、供应链业务【正确答案】：ABCD42.同一个人客户外币存款账户的当日存入外币现金折美元金额超过5000美元（不含）时，系统提示请审核交易证明资料，审核交易证明资料包括：A、境内或者境外个人本人有效身份证件B、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C、本人原银行外币现钞提取单据D、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》【正确答案】：ABC43.以下哪些情况本行应当收回原开户许可证原件（）A、注册地址变更B、户名变更C、法定代表人或单位负责人变更D、注册资金变更【正确答案】：BC44.以下单位（）符合企业银行结算账户管理办法企业的分类。A、珠海市XX涂料行（普通合伙）B、中山XX俱乐部（民办非企业单位）C、深圳XX门诊部有限公司D、珠海市工人文化宫【正确答案】：AC45.以下属于运营业务专用章加盖范围的是（）。A、票据贴现等结算业务中涉及的凭证。B、单位非存款类金融资产证明书、结算纪律证明书、询证函等资信证明文书。C、各营业网点受理客户业务申请过程中需要与客户签署的各类运营业务协议。D、本外币活期、定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单、假币收缴凭证等银行重要空白凭证。。【正确答案】：BCD46.以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行），下列描述正确的是（）A、本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。B、本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。C、本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。D、甲方同意并确认：乙方有权依法对本协议进行调整，乙方将协议官方公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户。E、乙方调整协议并将协议官方公告后，甲方对协议条款有异议的，甲乙双方协商一致后重新签署协议。【正确答案】：ABCD47.对公活期支取交易中凭证类型:下拉框选项可以选择：（）A、106普通支票B、127外币普通支票C、120结算业务申请书【正确答案】：ABC48.以下属于汇款到账时间选择的是（）A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、延时到账【正确答案】：ABC49.机读编码共44位，由（）、（）和（）组成。A、符号＞B、数字0-9C、字母A-ZD、符号＜【正确答案】：BCD50.运营业务档案保管应具备（）等条件。A、防尘B、防火C、防潮D、防盗【正确答案】：ABCD51.下列哪些人员职业可以为不便分类的其他从业人员（）。A、学生/儿童B、家庭主妇C、失业或无业D、自由职业者E、离退休人员【正确答案】：ABCDE52.本行差异化的账户服务包括（）。A、差异化的开户政策B、差异化的产品及服务C、差异化账户控制措施D、本行可根据需要，动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。【正确答案】：ABCD53.香港客户小张30岁重新办理了港澳居民来往内地通行证，他儿子现在3岁，刚刚申领了港澳居民来往内地通行证，他们的证件有效期分别是（）。A、3年B、5年C、10年D、25年【正确答案】：AC54.目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为()A、企业银行结算账户B、验资的临时存款账户转为基本存款账户C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户D、因借款转存开立的一般存款账户【正确答案】：ABCD55.关于法定代表人授权委托书填写，以下说法正确的是（）A、证件类型为个人有效证件，如中国大陆居民则为身份证，港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等B、代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项，无法直接勾选，则勾选第10项办理其他业务栏并注明办理的具体事项C、授权书勾选并填写完整，若有空格，则画斜线D、授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间，授权期限结束日期不得早于业务结束的时间【正确答案】：ABCD56.票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款（）A、对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人B、与出票人之间有抗辩事由C、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人D、与持票人的前手之间有抗辩事由【正确答案】：AC57.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，以下对于支付清算系统突发事件报告流程描述正确的是()A、为保证对外报告的时效性，可先通过口头、电话、电子邮件、ITSM等方式先进行初报。B、事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行报告，并随时更新最新情况。C、事发机构需在事件发现后1小时内向上级联系人进行报告，并随时更新最新情况。D、原则上在事件发生后2小时内形成书面报告逐级上报。【正确答案】：ABD58.某日，客户单独持港澳通行证前往网点办理业务，关于证件的系统录入，以下说法正确的是（）A、如系统不存在客户信息，应将通行证作为首选证件录入系统B、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为第二证件信息。C、如系统已存在客户首选证件为港澳通行证的信息，则需核对证件信息是否一致后方可进行下一步操作D、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为首选证件，将居住证修改为第二证件。【正确答案】：ACD59.备案类银行结算账户包括（）A、企业基本存款账户B、企业一般存款账户C、企业临时账户D、非预算单位专用存款账户【正确答案】：ABCD60.居民身份证正面底纹中隐藏有缩微字符串（），城墙上隐藏有缩微字符串（），签发机关右上角城墙上隐藏有缩微字符串（），A、JMSFZB、WLCCC、ZGJMSFZD、ZHRMGHGJMSFZ【正确答案】：ABD61.关于运营业务印章的管理，以下说法正确的是（）A、支行运营经理每月检查、核对本机构运营业务印章。B、总分行运营管理部门每年至少一次对本单位运营业务印章管理情况进行检查。C、分行运营管理部门每半年需统计一次辖属机构运营业务印章的变动情况，并分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行运营管理部。D、总行运营管理部每半年需统计一次本级机构运营业务印章的变动情况，并汇总分行情况后，分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行办公室。【正确答案】：BD62.关于内部账户的开立方式，以下表述正确的是（）A、包括批量开立、手工方式开立、核心系统日终时自动开立B、批量开立指新设机构开业前、新业务开通前，由智能科技部凭业务申请进行C、因业务需要而在特定机构开立的普通内部户可以手工方式开立D、核心系统日间发生联机核算交易需要记账的，日终时如对应的暂记户不存在，系统根据需要自动开立【正确答案】：ABC63.五官包括（）A、眉毛B、眼睛C、鼻子D、嘴巴E、耳朵F、喉咙【正确答案】：ABCDE64.人行账户管理系统应急预案本行事件应急处置,支行发现无法登录人行账户管理系统，本行柜系统正常，经智能科技部排查为本行通讯线路故障，下列操作正确的是（）。A、可先行受理业务申请，按规定审核。B、发生故障的支行等待线路恢复。C、安排到系统正常操作的其他支行、分行集中处理中心办理单位银行结算账户业务。D、分行操作端发生故障均无法处理的,由分行应急处置指挥层与当地人民银行协调，到人民银行操作端办理单位银行结算账户业务或根据人行意见进行处置。【正确答案】：ABCD65.公安机关申请的涉诈资金返还业务，如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心，相关资料作为OA交办附件，本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。A、受理机构运营经理B、受理机构分行运营管理部负责人C、总行集中处理中心负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABC66.统一社会信用代码中，机构类别代码分别有（）。A、企业B、农民专用合作社C、个体工商户D、中外合资E、集体合作社【正确答案】：ABC67.以下属于我行个人账户用途分类的是（）A、贷款类B、理财类C、结算类D、代发/代收类E、线上客户类F、其他类【正确答案】：ABCDEF68.机构日终轧账时，综合前端系统会对机构相关账务及业务状态进行校验或处理，其中限制不允许做日终的账务及业务状态有（）。A、是否有未签退的柜员B、在途重空C、手工结息还没有销户的帐户D、科目余额检查结果查询E、柜员（机构）现金/凭证尾箱是否超限F、汇票未移存【正确答案】：ADEF69.个人账户人民币单笔（）或者外币（）（按中间汇率折算）以上需客户提供身份证，并进行联网核查。A、5万以上（含）B、等值1万美元C、5万以上（不含）D、等值2万美元【正确答案】：AB70.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，对客户的沟通安抚措施正确的有（）A、网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。B、对于个别客户不满情绪强烈，可能出现过激行为的，可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作，以免带来群体效应。C、支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序，对客户进行有效引导。【正确答案】：ABC71.下列哪些待处理任务处理时间要求是3日。（）A、保证金开销变及汇划B、内部户开销变及划转C、单位定期账户开销变及定活互转D、结算付款.个人汇款及短交易【正确答案】：AB72.运营业务印章应随用随盖，严禁在（）等上面预先加盖。A、空白凭证B、空白账簿C、空白表格D、空白公文用纸【正确答案】：ABCD73.辅助身份证明材料包括但不限于哪些？A、中国公民为户口本、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证；台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。C、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证明或机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件D、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证E、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件【正确答案】：ABCDE74.对公活期存入交易界面反显账户基本信息，与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符，无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）、（）、（）、()等信息。A、交易金额B、现金项目C、缴款人D、款项来源/备注【正确答案】：ABCD75.综合前端或核心及存款系统故障排除后，对于前台交易系统处理成功，后台系统未记账的交易，待系统恢复后，哪些业务不需要通知客户回网点办理（）A、开户类交易B、销户类交易C、现金存款类交易D、活期现金取款类交易E、行内转账类业务【正确答案】：CD76.电子回单专用章是用于加盖各外围系统生成的（）等。A、客户账户流水信息B、资产证明C、一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执D、贷款合同【正确答案】：ABC77.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，网联系统异常报告流程正确的是()A、支行运营人员、理财经理等厅堂服务人员收到网联系统业务异常的客户投诉，达到上报条件的应及时向分行运营管理部门业务连续性管理协调岗报告。B、支行运营经理收到相关客户投诉达到上报条件的应及时向分行运营管理部门业务连续性管理协调岗报告。C、分行运营管理部门业务连续性管理协调岗负责收集辖下支行异常情况D、达到上报条件的由分行运营管理部门向总行运营管理部网联业务经管人员和总行运营管理部业务连续性管理协调岗报告。【正确答案】：BCD78.公安机关申请的涉诈资金返还，如涉及冻结机构为总行集中处理中心的，申请资料需OA经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。A、受理机构运营经理B、受理机构分行运营管理部负责人C、总行集中处理中心负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABC79.不需要提示承兑的票据有：（）A、商业承兑汇票B、银行本票C、银行汇票D、支票【正确答案】：BCD80.港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头，开头主要有哪些字母？（）A、HB、TC、PD、M【正确答案】：AD81.身份证是重要证件，下列哪些行为，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。（）A、使用虚假证明材料骗领居民身份证的B、出租、出借、转让居民身份证的C、冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的D、非法扣押他人居民身份证的【正确答案】：ABD82.关于内部账户的挂销账管理，以下表述正确的是：()A、部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理B、挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号，销账时需要输入该挂账编号才能核销账务。C、挂账金额可以一次性核销，也可以分次核销，核销金额不能大于挂账金额。D、通过挂销账管理可以实现账户余额控制以及避免账户资金混用。【正确答案】：ABCD83.账户用途核实过程中，以下客户可判断为理财类客户的是（）A、客户在我行持有定期存款B、客户拟在我行购买信托产品C、客户在我行持有基金份额D、客户拟在我行购买代销保险【正确答案】：ABCD84.协助公安机关办理冻结资金返的业务发起机构可包括：A、总行集中作业中心（流程银行后台）B、总行集中作业中心（资金清算）C、远程银行中心D、分行指定网点【正确答案】：BD85.卡式台湾居民来往大陆通行证正面覆有全息保护膜，有（）等图案，晃动卡片观察，呈现五彩斑斓的颜色变化。A、太阳B、月亮C、星星D、飘带【正确答案】：CD86.身份证联网核查时，发现联网核查相片是空白是什么情况？（）A、客户可能正在户口迁移B、客户是犯罪人员C、客户是军人或者警察D、客户是黑名单人员【正确答案】：AC87.关于印章查库，以下说法正确的是（）。A、印章检查的范围为各机构在用印章，未启用、作废尚未未销毁的印章无需检查。B、应将运营业务印章实物与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》的印章样式、数量、使用保管人员进行逐一比对，并逐一加盖印模。C、《珠海华润银行运营业务印章核查单》上的印模需与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上预留的印模进行逐一折角核对D、《珠海华润银行运营业务印章核查单》粘贴在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》一并保管，留存备查。E、已入自助回单打印机管理的印章按《珠海华润银行自助回单打印机管理规程》执行检查。【正确答案】：BCE88.需在银行账户管理协议明确下列表述正确的是。（）A、银行控制账户交易措施的情形和处理方式，B、客户不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。C、银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定D、企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。【正确答案】：ABCD89.人行账户管理系统应急预案,涉及未通过基本存款账户唯一性审核的，本行应当及时采取处置措施。处置措施包括：立即将涉及多头开立基本存款的账户（）直至客户处置（），以下正确的是（）。A、设置为只收不付状态，B、设置为不收不付状态，C、客户将该账户保留为唯一的基本存款账户、变更为一般存款账户D、客户办理销户。【正确答案】：BCD90.大额现金存入如是通过远程集中授权，经办柜员应将（）、（）和（）等信息一并同步传输至集中作业中心，由集中作业中心授权人员复核，核对业务截屏与传输信息一致后授权。A、客户填写的业务凭证（如有）B、成把钞币C、零散钞币【正确答案】：ABC91.向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是：（）A、在承兑银行开立存款账户B、资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源C、只能是企业法人D、必须具有真实的交易关系和债权债务关系支票【正确答案】：ABD92.（）不是全行反电信网络诈骗工作的牵头部门。A、反欺诈工作委员会B、反欺诈工作委员会秘书处C、总行个人金融部D、总行运营管理部【正确答案】：ABC93.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造的票据和结算凭证未发现异常而支付金额的，下列说法正确的是。（）A、银行对出票人或付款人仍承担受委托付款责任B、银行对持票人或收款人不再承担付款的责任C、银行对出票人或付款人不再承担受委托付款有责任D、银行对持票人或收款人仍承担付款的责任【正确答案】：BC94.柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时，系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户，关于柜员的做法，以下说法正确的是（）A、如客户100%命中或疑似命中红色名单，系统直接拒绝开户B、如客户100%命中橙色名单，系统直接拒绝开户C、如客户疑似命中红色名单，柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后，继续为客户办理开户业务D、如客户疑似命中绿色名单，则需分行法律合规部审批后方可开户【正确答案】：BC95.存款人因（）原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、被吊销营业执照的【正确答案】：ABD96.企业申请开立基本账户的开户流程（）A、客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户B、客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C、当地人行审核核准—我行确认并完成开户D、银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案【正确答案】：AD97.关于涉诈冻结资金返还的系统操作流程，以下说法正确的是（）A、经办人员需查询原冻结影像信息，要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。B、通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C、公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章D、通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。【正确答案】：ACD98.如有柜员（）情况，运营经理或主管应在柜员权限调整或离职前通过综合前端的20702任务重新分配交易将其名下的待办任务重新分配给本机构下其他柜员并持续跟进任务的完成情况A、权限调整B、机构变更C、离职【正确答案】：ABC99.查阅运营业务档案时，查阅人不得将运营业务档案（），不得在运营业务档案上作任何标记和记录。A、拆封B、涂划C、照相D、抽换E、复印F、复制【正确答案】：ABD100.账户分级分类管理适用于（）。A、基本户B、一般户C、定期户D、外币户【正确答案】：AB1.客户名下存在两张一类卡，一张用于理财，一张用于代发，则该客户账户主要用途判断为理财。A、正确B、错误【正确答案】：A2.甲（客户）乙（银行）双方在履行单位银行账户协议过程中发生的争议，应协商解决；协商不成的，应向甲方住所地有管辖权的人民法院起诉。A、正确B、错误【正确答案】：B3.企业申请变更取消企业银行账户许可前开立的基本存款账户的法定代表人，应当收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，需登报说明。A、正确B、错误【正确答案】：B4.在查看证件有问题或证照与人不相符的，柜台问话要有技巧，必要情况下以银行制度不允许办理业务拒绝。A、正确B、错误【正确答案】：B5.中国大陆之外（中国驻外使、领事馆）签发的中国签证均有国徽图样，包括境内（公安机关出入境管理部门）签发的签证。A、正确B、错误【正确答案】：B6.取消企业银行账户许可后，甲方撤销银行账户，应按规定向乙方提出销户申请，与乙方核对账户余额，交回各种重要空白凭证、结算凭证，若为持有开户许可证的账户，不需交回开户许可证A、正确B、错误【正确答案】：B7.协助公安机关办理冻结资金返还，能够现场办理完毕的，应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的，应在三日内办理完毕。A、正确B、错误【正确答案】：B8.单位协议存款是指存款人与银行签订《协议存款合同》，对已开立的单位银行结算账户中，余额超过约定额度的部分按协议存款利率单独计息的存款。A、正确B、错误【正确答案】：B9.在总行柜面业务应急预案小组中，总行运营管理部负责人及总行业务涉及部门负责人既为应急决策层成员，又为应急指挥层成员。A、正确B、错误【正确答案】：A10.协助公安机关办理冻结资金返还时，如冻结账户存在其他司法部门冻结造成余额不足，受理机构应向公安机关解释后拒绝受理。A、正确B、错误【正确答案】：B11.对于个人客户在本行购汇后立刻办理汇出的业务，应进行购付汇用途一致性审核。确保购汇用途与汇款用途一致。A、正确B、错误【正确答案】：A12.公务签证是一些国家政府主管机关依法为进入或经过该国国境可给予相应礼遇的人员所颁发的签证。A、正确B、错误【正确答案】：B13.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当本行支付系统故障时，对于客户紧急的对外支付业务，分行可先通过核心系统扣划客户账户资金至分行待划转资金专户，经过审批后，由总行集中作业中心通过人行柜面或同业网银渠道进行跨行划转。A、正确B、错误【正确答案】：A14.已销户账户不能做活期存入。A、正确B、错误【正确答案】：A15.日终时，柜员勾兑传票完毕后，交接张数必须与系统统计的纸质张数一致A、正确B、错误【正确答案】：B16.根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统部分汇路故障时，对故障汇路已接收的来账可正常处理，需退汇的业务，待系统恢复后再发起。A、正确B、错误【正确答案】：A17.本行为客户开立账户时，应对客户开展尽职调查，识别其涉诈风险状况并提供匹配的开户服务。账户存续期间对客户情况及涉诈风险状况进行持续识别，使得本行提供的账户服务与客户可识别涉诈风险等级和实际需求相匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A18.对公活期支取大于等于5万元需要联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：B19.港澳居民来往内地通行证证件号码共11位，第10位至第11位为换证次数，首次发证为01，此后依次递增。A、正确B、错误【正确答案】：B20.支票支取时，需验印成功后才允许支取。A、正确B、错误【正确答案】：A21.联网核查公民身份信息系统故障，应急处置过程中事发机构无法通过任何方式联网核查，柜面确认客户身份证真实性的，可继续办理业务，并留存影印件。A、正确B、错误【正确答案】：A22.一般户的账户类型也可以用于现金支取。A、正确B、错误【正确答案】：B23.在识别过程中，如客户戴有墨镜、口罩等影响人像识别的，可提示客户将相关遮挡物品取下。A、正确B、错误【正确答案】：A24.综合前端、核心及存款系统故障恢复后，对于前台交易系统处理成功，后台系统未记账的交易，由总行运营管理部组织分行进行补账。A、正确B、错误【正确答案】：A25.企业提供基本存款账户编号申请开立一般存款账户，本行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户经营范围是否含有取消开户许可证核发字样。A、正确B、错误【正确答案】：A26.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立，二级分行确有开立的需要的，应当由一级分行进行授权A、正确B、错误【正确答案】：B27.现金清点无误后，经办柜员应先收妥款项，再进行系统操作处理。业务未办妥前，如有事，柜员可收好现金，向客户说明后，中途离岗。A、正确B、错误【正确答案】：B28.本机构为原冻结的受理机构，受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心，核实办案民警身份，核对重点包括办案人员姓名、警号、所属公安机关名称、办案所涉及受害人姓名及身份证件号一致性，并在《返还通知书》空白处将联系时间、联系电话、核实结果进行备注，电话录音上传至运营管控平台。A、正确B、错误【正确答案】：A29.个人客户信息录入时，客户工作单位必须填写完整的单位名称，单位名称把握原则是可辨别，例如，中国建设银行可作为工作单位。A、正确B、错误【正确答案】：A30.新的现金机具采购到货后，须按照《人民币现金机具鉴别能力技术规范》的检测方法，由供货商协助进行安装和检测验收。检测验收通过后，供货商检验人员需在设备验收单据上签名确认，机具方可投入使用。A、正确B、错误【正确答案】：B31.我行对网银交易的限额管控宽松，客观上为不法分子提供了便利条件。A、正确B、错误【正确答案】：A32.账户分级分类管理是按照风险等级、服务分类原则，提供与客户可识别风险等级和反洗钱级别相匹配的差异化银行账户服务。A、正确B、错误【正确答案】：B33.验印系统发生全行性故障时，网点紧急业务可通过分行集中处理中心手工验印的方式完成印章核验。A、正确B、错误【正确答案】：A34.支票出票日期大于系统日期,不允许做交易。A、正确B、错误【正确答案】：A35.分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。A、正确B、错误【正确答案】：B36.甲方（客户）同意并确认：乙方（银行）有权根据国家法律法规、监管规定及业务需要，对本协议进行调整，乙方将通过官方渠道予以公告，自公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户，甲方不接受调整内容的，有权向乙方申请变更或终止账户服务，在申请变更或终止服务前，仍应遵守乙方调整内容。A、正确B、错误【正确答案】：A37.日间库房门应与营业网点高柜区或现金清分中心作业区直通，原则上不得在二道门外设立日间库。A、正确B、错误【正确答案】：A38.客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户只能升级为Ⅱ类户。A、正确B、错误【正确答案】：B39.《新开单位结算户涉诈风险评级登记表》由总行根据监管下发的风险特征及行内实际情况制订，并根据情况变化及时修订。各分行可根据当地情况在总行版本基础上增加风险项目。A、正确B、错误【正确答案】：A40.客户张某出示的居民身份证正面标题中，居民两个字中间的横比上面突出，身字中间的两横是连体的，支行柜员凭该证件为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B41.企业银行结算账户管理办法适用于银行为境内外依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。A、正确B、错误【正确答案】：B42.银行是支付结算和资金清算的中介机构。A、正确B、错误【正确答案】：A43.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当大额支付系统出现故障时，对于人行规定限额以下的往账业务，可以通过小额支付系统或网上支付跨行清算系统处理。A、正确B、错误【正确答案】：A44.港澳居民来往内地通行证和台湾居民来往大陆通行证的签发机关输入证件正面的签发机关，而港澳居民居住证和台湾居民居住证则输入证件背面的签发机关。A、正确B、错误【正确答案】：A45.账户按注册地和经营地范围可分为本地账户和异地账户。注册地是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地；经营地指存款人生产办公的场所地A、正确B、错误【正确答案】：B46.如代办人民币单笔5万元以上（含）现金存入时，提供代理人身份证件，并进行联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：B47.对于已经接入联网核查服务平台的系统，当联网核查公民身份信息系统突发故障，系统自动切换为身份信息联网核查服务平台接口提供服务，业务处理不受影响。A、正确B、错误【正确答案】：A48.根据业务管理要求，运营业务印章中间不可带有活动日期字样。A、正确B、错误【正确答案】：B49.2010年版港澳居民来往内地通行证卡片正面居中有一排缩微文字GUANGAOJUMINTONGXINGZHENG。A、正确B、错误【正确答案】：B50.账户分类分级管理以控制非柜面渠道转出限额为主，比如客户名下存在两张一类卡，一张用于理财，一张用于代发，则该客户账户分类分级管理非柜面渠道转出限额以代发卡的额度为准。A、正确B、错误【正确答案】：B51.要取得过境签证，无须事先获取目的地国家的有效入境签证或许可证明。A、正确B、错误【正确答案】：B52.人行账户管理系统应急预案发生Ⅰ类事件，本行先拒绝为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。待人行账户管理系统恢复后，再行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B53.广东金融结算服务系统处于日间状态时可正常办理业务，处于停运、维护状态不能处理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A54.企业网上银行客户大众版：可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。A、正确B、错误【正确答案】：A55.借阅及复印纸质运营业务档案原件的，应由档案管理人员复印所需调阅档案，在录像监控下将原件与查阅人交接，且应在《运营业务档案调阅登记簿》上作借阅记录。A、正确B、错误【正确答案】：B56.集团员工到我行网点申请开立借记卡用于代发工资时，需提交工牌、润工作查询、入职通知等任一入职材料以核实其用途的真实性。A、正确B、错误【正确答案】：A57.普通护照由公安部出入境管理机构或者公安部委托的县级或社区的市级以上地方人